Brandon Turner sobre Crash Prophecies, Hawaii House Hacks y Nickelback Bets

David:
Este es el BiggerPockets Podcast Show 786.

Brandon:
A menudo, analizamos cómo mover el muro, analizamos algún gran proyecto como: “Tengo que hacer algo importante. Tengo que volverme bueno en bienes raíces. Tengo que construir la libertad financiera”, y es un gran muro. Hay muchas piedras allí. Parece pesado. Pero lo cierto es que no pesa. Son piedras de 20 libras. Cualquiera puede hacerlo. Entonces, tal vez la gente necesite concentrarse un poco menos en la pared y más en la roca. Entonces, ¿cuál es la próxima piedra frente a ti? ¿Qué es la piedra de 20 libras? No es liviano, 20 libras todavía es un poco de peso, pero cualquiera puede hacerlo. Un niño podría hacerlo. Simplemente mueves la piedra a través del campo, y antes de que te des cuenta, tienes un muro allí, tienes una cerca nueva.

David:
¿Qué pasa con todos? Este es David Greene, su presentador del podcast de bienes raíces de BiggerPockets aquí hoy con un episodio especial de Seeing Greene para usted. Si no ha escuchado uno de estos antes, estos son episodios en los que respondemos sus preguntas, nuestra base de oyentes, nuestra base de fans, las personas que están tratando de generar riqueza a través de bienes raíces, y yo las respondo por usted en función de mi experiencia o la perspectiva que tengo con el sector inmobiliario. Bueno, a veces traigo ayuda y hoy es uno de esos programas.
Tengo conmigo a mi mejor amigo, Brandon Turner, ex presentador de este mismo podcast que estás escuchando ahora, que realmente me ayudó a comenzar en el espacio. Y me ayudará a abordar las preguntas que han hecho nuestros oyentes. Este será un espectáculo fascinante. Estoy emocionado de presentárselos hoy. Ahora, no quiero revelar ningún secreto del programa de hoy porque fue muy divertido, pero les diré que estoy a punto de teletransportarme a Hawaii y traerles este programa en vivo desde Sea Shed. Entonces, te veré en un minuto.
Desde franela hasta chanclas de tiempo completo, desde aficionados al bricolaje hasta visionarios, desde chocolate caliente hasta conocedores del café. Ha cambiado los climas fríos y el helado todas las noches por el sol, el surf y los triatlones. Démosle la bienvenida nada menos que a mi hermano de otra madre y mejor amigo, Tandon Burner.

Brandon:
Esa fue la presentación más ridícula que he tenido jamás. Me encantó. Gracias.

David:
No está mal.

Brandon:
Eso es realmente bueno. ¿Escribiste eso tú o lo escribió Eric?

David:
Eric escribió eso, absolutamente.

Brandon:
¿Eric escribió eso o AI lo escribió?

David:
Esa es una mejor pregunta, que probablemente no deberíamos abordar en este episodio ahora porque hablaremos de ello todo el tiempo. Brandon y yo estamos firmemente opuestos en extremos opuestos del espectro de la IA. El lo ama. Lo odio. Él piensa que será lindo y divertido. Creo que será Terminator el que se apodere del mundo.

Brandon:
No, creo que ambos.

David:
Skynet es Génesis. Lo escuchaste aquí primero.

Brandon:
Tomar el control. Hazte cargo, hombre.

David:
Entonces, antes de comenzar el programa, ¿puedo contarles una historia divertida? No sé si esto ya os lo he dicho, pero lo vamos a hacer en el podcast.

Brandon:
Bueno.

David:
Alguien me envió un mensaje privado pidiéndome consejo matrimonial porque estaba pasando por un divorcio y quería saber: "¿Cómo puedo asegurarme de que mi esposa no se quede con todos los bienes?". Y yo dije: “Eh, en realidad no es una pregunta que vaya a responder por ti, amigo. Necesitas un abogado y no me siento cómodo diciéndote cómo arruinar a tu ex esposa. Entonces, en lugar de eso, dije: “Bueno, ¿qué puedes hacer para salvar el matrimonio? Hablemos de eso. Eso podría ser un poco mejor”. El matrimonio está siendo atacado en nuestro país y prefiero ver a las parejas permanecer juntas que divorciarse.
Y él no quería entrar en esa conversación, pero yo dije: “Bueno, he pasado por una ruptura difícil y en ese momento pensé que podría manejarlo. En realidad, fue mucho más difícil de lo que pensaba. Es posible que desees pensar realmente en esto porque a veces, cuando estás frustrado, estás emocionalmente en tu mente y ves que una situación funciona de manera diferente a como realmente funciona”. ¿Alguna vez has dejado un trabajo por impulso? Probablemente tú no, pero la gente sí lo ha hecho y se despiertan al día siguiente diciendo: “¿Por qué hice eso? No tengo otro trabajo. No hay nada planeado”.
Y su respuesta no fue la que esperaría que este tipo respondiera eso. Le pregunté: "¿Enviaste eso desde ChatGPT?" Y la respuesta fue sí. Me dio una respuesta generada por computadora sobre mí abriendo mi corazón en un DM de Instagram. Y yo digo: "Por eso no me gusta la IA". Porque eso es lo que la gente va a hacer. Me dicen: "Está bien, ¿cómo le digo a mi esposa algo en nuestro aniversario que realmente la haga feliz?". E irás a ChatGPT y dirás: "Di algo realmente dulce para mi esposa". Y luego se lo vas a dar.

Brandon:
Puede que haya hecho eso recientemente o no en nuestro, ¿qué fue? El cumpleaños de mi esposa. Y necesitaba un bonito mensaje de cumpleaños para ella en Facebook que dijera: "Oye, esta es mi esposa". Entonces, entré a ChatGPT, expresé todos mis pensamientos y dije: "¿Puedes hacer que esto suene mejor?" Y eso hizo que sonara mejor.

David:
Al menos expresas tus pensamientos. Te lo concedo. Otras personas lo utilizan para ahorrar tiempo y no tener que pensar, que es lo que me asusta. Y es una enfermedad del más alto nivel. No me gusta nada.

Brandon:
Bueno, ¿por qué no hablamos de eso entonces, hombre? Porque no quieres hablar de eso, así que...

David:
No, quiero hablar de ti. Bueno, cuando estamos de regreso en Hawái, estamos haciendo lo nuestro, dejé de lado mi descargo de responsabilidad sobre IA. Entonces, llegará un punto en el que tú y yo nos enfrentaremos, como Celebrity Deathmatch en MTV por esto de la IA, y veremos cómo funciona. Pero en el episodio de hoy, Brandon Turner y yo tenemos, ¿cuál es la palabra que busco cuando vuelves a tener contacto con alguien? Reconectado.

Brandon:
Reconectado.

David:
Esa no es la palabra que estaba buscando.

Brandon:
No sé. Lo llamaremos así.

David:
Lo siento.

Brandon:
Es un reencuentro alegre.

David:
Si algo como eso. Es una reunión.

Brandon:
ChatGPT y OpenAI, ¿cuál es otra palabra para, mire esto, cuál es otra palabra para reunión? Otra palabra para reunión se está reuniendo más. Aquí hay algunos más: encuentro, tertulia, encuentro, cita, asamblea y regreso a casa. Gracias, ChatGPT. ¿Viste lo rápido que fue eso?

David:
Sí, bueno, probablemente fue lo más rápido que pudimos haberlo descubierto sin tener que escribir. Pero hasta que ChatGPT esté dentro de nuestro cerebro a través de un Neuralink, todavía tenemos que pensar un poco.

Brandon:
Dale uno o dos años.

David:
Entonces, estoy de vuelta con Brandon en Sea Shed y estamos hablando, en el episodio de hoy, vamos a entrar en una ronda de preguntas que la gente quiere saber sobre nosotros.

Brandon:
Eso suena bien.

David:
Vamos a entrar, como una oda al viejo estilo de BP, en una ronda de disparos en la que les haré preguntas, muchas de ellas de parte de nuestra base de oyentes, y veremos qué tienen que decir. Entonces, la pregunta número uno:

Brandon:
Ese debería ser el efecto de sonido, debería ser como: "Fuego, banco, banco, banco, banco, banco, banco".

David:
Fue algo así, pero fueron como explosiones.

Brandon:
Sí, pero creo que me gusta el banco pequeño, los bancos de los bancos.

David:
No sé si eso todavía está bien, hermano. Creo que es como un meme de hace nueve años. Sin embargo, fue muy divertido en ese momento, especialmente trabajar en las fuerzas del orden. Había memes de bancos por todas partes. Una pregunta para ti.

Brandon:
De acuerdo, aquí vamos.

David:
¿Qué pasa cuando te tiras un pedo en la iglesia?

Brandon:
Oh caray. ¿Qué?

David:
Sí.

Brandon:
¿Es una broma o es una pregunta?

David:
No, eso es una broma.

Brandon:
Ah, okey. ¿Lo que sucede?

David:
Te hacen sentarte en el banco. Muy bien, entrando en nuestro [inaudible 00:05:57].

Brandon:
¿Lo inventaste o lo escuchaste?

David:
Lo escuché hace mucho tiempo, pero lo trajiste de vuelta.

Brandon:
Es un buen chiste.

David:
Con tus bancos. Voy a enumerar los tipos de barcos en mi armada. ¿Cuál es tu favorito y cómo los clasificarías en orden de importancia? Tienes la amistad, la relación y la asociación.

Brandon:
Amistad, es decir, ¿qué me importa más? ¿Amistad, relación?

David:
¿Qué es más influyente en la vida, amistad, relación o asociación de alguien?

Brandon:
¿En qué se diferencian?

David:
Bueno, no lo sé. Tú me explicas. Yo pensaría que son diferentes. Eres…

Brandon:
Soy el mejor amigo de mi esposa. Tengo una relación con mi esposa y mi esposa es mi pareja. Tú y yo somos amigos, tenemos una relación, somos socios, socios comerciales.

David:
Bien, entonces esta sería una relación romántica.

Brandon:
Bien, entonces relación romántica.

David:
Amistad, colaboración y asociación comercial.

Brandon:
Bien, entonces asociación comercial, relación romántica y amistad, bromance.

David:
Sí. Más influyente en la vida de alguien. ¿Cuál es la gran roca que quieren acertar primero?

Brandon:
El romántico todo el día. No puedes crecer más allá, tal vez puedas, pero es excepcionalmente difícil crecer más allá de la persona que elegiste para pasar tu vida. Si eso está mal, hay una gran cita. Quien dijo que voy a hacerlo, oh no. Pete Vargas. Es un entrenador que habla y tiene una gran empresa. Una vez me dijo que su papá siempre decía, ¿fue Pete? Creo que fue Pete quien dijo esto. Voy a darle crédito de todos modos, podría haber sido-

David:
Me alegra que le des crédito a otra persona por algo que estás a punto de decir.

Brandon:
Un hombre sabio dijo una vez, en realidad podría haber sido Daniel Grothe, quien escribió un gran libro llamado El poder del lugar, pero de cualquier manera, la cita era que estaban juntos, por eso estábamos los tres juntos cuando escuché esto. Dijeron: "Cuando todo esté bien en 123 Main Street", su casa, "todo estará bien". Cuando todo está bien en casa, todo lo demás está bien. Cuando todo anda mal en casa, todo lo demás anda mal. Por lo tanto, pareja romántica, lo primero y más importante es elegir a la persona adecuada.

David:
Eso ocupa mucho espacio en tu cabeza, ¿verdad?

Brandon:
Ocupa mucho espacio. Cuando las cosas van mal en tu relación, no estás haciendo ejercicio, no estás pensando en bienes raíces, no estás haciendo muchas cosas.

David:
Estás en modo supervivencia.

Brandon:
Estás en modo supervivencia. Eso es todo.

David:
Buen punto.

Brandon:
Sí. Entonces ahí es donde voy.

David:
Eso es realmente bueno. Jay Papasan en su Conferencia BetterLife secundó esto cuando hablaba de: “Primero soy esposo, luego padre y luego empresario”. Si acierto las dos primeras, todas las demás fichas de dominó tienden a alinearse. Eso es muy bueno. Después de las relaciones románticas, las amistades o las asociaciones comerciales, las más influyentes.

Brandon:
No puedo separarlos, no tengo amigos que no sean socios comerciales.

David:
En realidad, eres así, tus amigos se convierten en tus socios comerciales y tu vida empresarial son tus amigos. Ese es un gran punto.

Brandon:
No estoy seguro de tener amigos con los que no haga algún tipo de negocio. No, estoy seguro de que sí. Hay gente de la iglesia, por ejemplo.

David:
Es un pensamiento, hombre, nunca había pensado en eso.

Brandon:
¿Tienes muchos amigos que no están relacionados con los negocios? Lo estoy pasando mal, quiero decir, seamos realistas. Me cuesta conectarme con personas que no están en mi mundo de negocios. No significa que hagan lo que yo hago, pero tienen la misma opinión.

David:
Porque su negocio está tan ligado a su misión, por eso. Para ti, tener un amigo fuera de tu negocio significa que también está fuera de tu misión en la vida, eso es muy importante para ti.

Brandon:
Sí. Cuando estás rodeado de gente y has estado rodeado de gente que dice: "Hombre, mis jefes no me dan ese aumento y he estado trabajando 40 horas a la semana", y ellos dicen, "Están no darme un aumento. Es tan estúpido”. ¿Cómo puedo siquiera resonar con eso? No puedo. Estamos operando en frecuencias muy diferentes y no quiero estar en esa frecuencia. Entonces casi no quiero estar cerca. Ahora hay gente de la que soy amigo, supongo que no estoy en ningún tipo de negocio. Sin embargo, por lo general se dedican a algún tipo de negocio. Entonces, están operando a una frecuencia similar. Todos corremos en la misma frecuencia.

David:
Sí, ese es un gran punto. Está bien. Nuestra primera pregunta vendrá de los nuevos coanfitriones, Rob Abasolo en el programa H.

Brandon:
¿Qué significa la H?

David:
A esto se refiere la gente nueva de Houston, antes se llamaba H Town. Pensaron que estaba bien llamarlo así, H Town se volvió cursi. Por eso ahora lo llaman H.

Brandon:
¿Rob vive en Houston?

David:
Sí.

Brandon:
¿Cómo no lo sabía? Pensé que estaba en California.

David:
Solía ​​estar en Los Ángeles por un tiempo, pero está en Houston. Es uno de esos tipos que rebota dondequiera que esté invirtiendo. Quiere irse a vivir allí. Pero ahora está en Houston.

Brandon:
¿Está invirtiendo en Houston?

David:
Yo creo que lo es.

Brandon:
Estoy comprando.

David:
Tu tambien.

Brandon:
Tengo dos apartamentos enormes ahora mismo que estoy comprando.

David:
Sí. Entonces, Rob, si alguna vez necesitas un lugar para vivir, [inaudible 00:09:58] con ese alquiler. Sí. La pregunta de Rob. ¿Cómo ha cambiado para usted la recaudación de fondos en los últimos meses? ¿Cuáles son algunos consejos que puede tener para investigar a los operadores?

Brandon:
Es el momento más difícil en mi historia en el sector inmobiliario en 20 años casi para recaudar dinero, recaudar capital. Y yo incluiría eso en el 07. No es que estuviera haciendo mucho en 07, 08, pero hombre, es difícil. Es difícil ahora mismo.

David:
¿Qué lo hace difícil?

Brandon:
Un par de cosas. Número uno, las noticias ponen las cosas difíciles, ¿verdad? La confianza del consumidor es lo que impulsa mucho de esto. Las noticias han dado mucho miedo: “Se acerca la recesión, se acerca la recesión, el sector inmobiliario se va a desplomar”, aunque casi no hay datos que respalden el desplome del sector inmobiliario. Pero a la noticia le gusta, le gusta decir que hay muy poco que…

David:
¿Por qué va a estrellarse? Porque sucedió antes.

Brandon:
Si, exacto. La gente no puede pensar fuera de lo que pasó antes. Eso es todo lo que pueden pensar es: hicieron esto antes. Los humanos necesitamos patrones, ¿verdad? Porque nuestros cerebros

David:
Para sentirse seguro.

Brandon:
Para sentirse seguros, necesitan patrones. Entonces, la forma en que nosotros-

David:
Especialmente cuando el 80% del espacio de nuestro cerebro no está seguro.

Brandon:
Sí.

David:
Buscamos la comodidad y el estampado. Y nos perdemos lo que realmente está sucediendo.

Brandon:
Sí. Hay toda una serie de libros escritos sobre este tema de que los humanos tienen que categorizar cosas y encontrar patrones y significado en las cosas.

David:
Oh, seguro. ¿Alguna vez has salido con alguien cuyo padre dejó a su familia cuando era más joven? Supongo que no, porque sólo has salido con una persona en toda tu vida. Pero esto surgirá con alguien que... Otro de mis mejores amigos, Kyle, perdió su trabajo de la nada. Acaba de casarse. Empezó a trabajar con otro entrenador. Ese entrenador cometió una indiscreción moral y fue despedido del trabajo, lo que significó que Kyle fue despedido con él a pesar de que no hizo nada malo. Y marcó este patrón en su vida: nunca puedes sentirte seguro. En cualquier momento, el martillo caerá sobre ti.
O alguien a quien dejó una pareja romántica. Fueron abandonados por un padre. Tienen la creencia de que la gente siempre se va. Y lo que es una locura es que ahora encuentran una manera de convertir esa profecía en una profecía autocumplida. Alejan a la gente y dicen: "Bueno, quería lastimarte antes de que tú me lastimaras" o "Quería dejarte antes de que tú me dejaras". Y luego terminan usando eso como sesgo de confirmación para respaldar que todos se vayan. Mira, nunca… Esa persona no se comprometerá con un trabajo. Ese no es el caso de Kyle, pero eso se debe a que hemos hablado mucho de ello. Fácilmente podría haber dicho: "Voy a dejar este trabajo antes de perderlo".
Y creo que con el tema inmobiliario pasa lo mismo. La gente dice: "Sucedió antes de que vuelva a suceder". Y por eso no van a invertir en bienes raíces. Mientras tanto, cuando miro el mercado, no sé si ustedes piensan lo mismo, pero es muy posible que estemos entrando en una recesión. Creo que probablemente estemos en una recesión, pero la inflación la enmascara la mayor parte del tiempo. Pero todo el dinero está inundando el sector inmobiliario. Es el lugar más seguro para poner su dinero ahora mismo.

Brandon:
Sí. Recordemos también, porque repito, la gente tiene malos recuerdos y tal vez no conocen los datos, pero creo que es como si en siete de las últimas ocho recesiones el sector inmobiliario subiera. Fue sólo el '07, '08, '09-

David:
Porque esa recesión se basó en-

Brandon:
Ese fue el receso inmobiliario.

David:
Sí.

Brandon:
Entonces, cuando la gente piensa en recesión, piensa en recesión inmobiliaria.

David:
Sí. Porque ese es el más reciente.

Brandon:
Porque eso está en su memoria y es todo lo que podemos recordar.

David:
Qué buen punto.

Brandon:
Entonces, la mayoría de las recesiones, casi todas en la historia de Estados Unidos, han sido buenas para los inversores inmobiliarios. Dicho esto, me encanta el punto que planteaste. Voy a ampliarlo aún más. A veces, si te concentras tanto en eso como dijiste, la profecía autocumplida se hace realidad. Podríamos ver una recesión inmobiliaria y vamos a hacer que nos suceda a nosotros mismos porque ahora estamos todos asustados. No creo que eso vaya a suceder porque creo que hay mucha gente esperando en este momento debido al efecto BiggerPockets. Quiero decir, cambiamos Estados Unidos en términos de bienes raíces. Hay millones de personas buscando ofertas. En el momento en que haya un acuerdo, la gente llenará ese vacío. Y entonces, creo que tenemos mucho tiempo antes de que veamos un colapso.

David:
Entonces, hay dos puntos que destacaría allí. Es muy cierto que podría pasar porque nos lo hacemos a nosotros mismos. Y eso me hace pensar, bueno, si sucede, no durará para siempre, ¿verdad? Me hace pensar que hay momentos en los que, con pura fuerza, puedes sostener una pelota de playa debajo del océano, pero, en cierto punto, tus brazos se cansan. ¿Qué pasa cuando lo sueltas? Vuelve a disparar y cuanto más lo empujas hacia abajo, más rápido y más alto vuelve a subir.

Brandon:
Necesitamos un botón de analogía, simplemente boom.

David:
Boom.

Brandon:
Bing.

David:
Sí. Entonces, cuando ves algo como que todos los inversionistas se asustan y todos venden sus bienes raíces, y eso inunda el mercado con oferta como lo que vimos en 2010. Sí, eso puede suceder, pero en algún momento, la gente, Los inversores se dan cuenta: "Dios mío, esto fluye con tanta facilidad, vamos a comprarlo". Gira tan rápido como se estropeó y vuelve a dispararse. La otra cosa, en mi opinión, no puedo probarlo, pero creo que los bienes raíces siempre han sido, desde una perspectiva financiera, no desde una perspectiva fácil, probablemente sea una clase de activo más difícil de invertir en comparación con las acciones u otras cosas. simplemente puedo ir a comprar. Pero siempre ha sido lo mejor.
Y me recuerda al jiu-jitsu. El jiu-jitsu siempre estuvo presente. El Karate siempre estuvo presente. La lucha de sumo siempre estuvo presente, la lucha libre siempre estuvo presente. El taekwondo siempre estuvo presente, pero no sabías cuál era el mejor porque con quien hablabas era un sensei en esa cosa y siempre pensaban que el suyo era el mejor. Y luego llegó el Ultimate Fighting Championship y de hecho enfrentamos a todas las diferentes artes marciales entre sí. Y quedó muy claro que este pequeño que hacía jiu-jitsu estaba venciendo a todos los grandes que hacían otras cosas. Y teníamos evidencia objetiva para ver que era mejor. Y entonces la popularidad del jiu-jitsu explotó.
BiggerPockets funciona como el UFC. Empezamos a ver que ahora todo el mundo está aprendiendo esta herramienta, todo el mundo está aprendiendo jiu-jitsu, se está extendiendo por todos lados. Y luego, cuando empiezan a comparar su vehículo de inversión con el de otras personas, el sector inmobiliario deja a todos boquiabiertos. Ahora todo el mundo quiere entrenar jiu-jitsu. Solía ​​ser un secreto si sabías que podías vencer al grandullón. Bueno, ahora el grandullón también lo sabe. Y Blackstone en este caso es el tipo grande que irá allí y lo comprará todo.
Entonces, lo que le he estado diciendo a la gente es que lo que más me preocupa es que no tomen medidas, que no haya suficiente urgencia sobre el valor de la compra de bienes inmuebles y que pierdan la oportunidad de comprarlos, punto, mientras Están esperando esta gran crisis que se avecina para poder mejorar aún más. No quiero alejarme demasiado de nuestras preguntas, pero ¿crees que estoy siendo demasiado codicioso en mi perspectiva de que es más probable que los bienes raíces se vuelvan demasiado caros para que la gente los compre que que se derrumben y se vuelvan más costosos? asequible y la gente debería esperar para participar?

Brandon:
[inaudible 00:15:32]No, estoy de acuerdo. Creo que si se tiene un horizonte lo suficientemente largo, los bienes raíces siempre serán más caros. Y por eso ahora también creo que los alquileres van a subir. Quiero decir, usted señaló brillantemente este fin de semana que estábamos hablando de que hace 30 años una casa costaba 20 de los grandes en algunas áreas, y ahora cuesta 200 de los grandes. Entonces, eso significa que si hoy son 200 mil dólares, podrían ser 2 millones en 30 años.

David:
Lógicamente así sería.

Brandon:
O incluso más por todo el dinero.

David:
Porque hemos impreso más dinero.

Brandon:
Entonces, al mismo tiempo, los alquileres que eran de $200 al mes ahora son de $2,000 al mes, y potencialmente serán de $20,000 al mes. Y así, fluye en conjunto. Es como si el abuelo dijera: "Cuando era niño podías comprar una casa por 12 dólares y un paquete de cigarrillos". Es como, "Sí". Y todos pensaron que era una locura que las casas costaran $1,000.

David:
[inaudible 00:16:13], “Cuando era niño se podía comprar una casa por 200,000 dólares”.

Brandon:
Exactamente. Y entonces, cuanto más podamos endeudarnos hoy, más podremos endeudarnos, incluso al siete u 8%, no me importa, siempre y cuando se pueda endeudar.

David:
Aunque es algo bueno. Sí. Realmente va a ser pensar de esa manera. Se nota que en nuestra posición como personas que enseñamos bienes raíces y tenemos que prestarles atención, hay ciertos hechos que a la gente le gusta captar y hay otros que les resultan incómodos y los descartan. A menudo se oirá decir que el flujo de caja está garantizado, pero la apreciación es sólo la guinda del pastel y probablemente no vaya a suceder. Pero si miramos hacia atrás, más de 30 años, ¿la apreciación fue algo casual o fue bastante predecible?

Brandon:
Exactamente.

David:
Y luego, cuando intentas vivir de tu flujo de caja como alguien como nosotros que lo ha hecho antes, en realidad es tremendamente impredecible. Nunca se sabe cuándo se va a romper la cosa, cuando el inquilino se va, cuando va a ocurrir el problema. Y luego todo el mundo acepta que podría producirse una apreciación del precio, pero nunca pensamos en el hecho de que también ocurre con los alquileres. La apreciación se aplica al alquiler. Los alquileres aumentan con el tiempo mientras que la hipoteca permanece igual. Eso es lo que hace que el sector inmobiliario tenga sentido.
El saldo de su préstamo permanece igual. El valor de su casa aumenta. Su hipoteca sigue siendo la misma, su alquiler aumenta, con el tiempo esto siempre sucede, pero existe este mensaje constante de: “Bueno, no confíe en eso. No apuestes por eso”. Y no le estamos diciendo a la gente que salga y gane los dos mil dólares al mes comprando una propiedad que no puede pagar. Nadie diría eso, pero dejemos de fingir que la apreciación de los alquileres y los precios y esas cosas es un accidente que acaba de ocurrir como si no fuera predecible que eso vaya a continuar.

Brandon:
Sí. Hombre de acuerdo. Acordado. Pero para continuar rápidamente con el tema sobre la obtención de capital, sí, es difícil en este momento, pero mi mente se dirige hacia ahí. Digamos que la mitad de las personas están dispuestas a invertir en, digamos Open Door Capital en este momento, estamos haciendo un gran aumento en este momento. Digamos que la mitad de personas están interesadas. Y de esas personas, digamos que sólo están invirtiendo la mitad. Entonces, ahora es literalmente cuatro veces más difícil recaudar capital que antes, lo que probablemente explica dónde nos encontramos. Bueno. Entonces, tenemos dos opciones: puedes cerrar y decir: “No voy a recaudar tanto capital”. Voy a bajar mis metas”. Mi amigo de la escuela secundaria, Corey, siempre decía: "Si no puedes alcanzar tus metas, baja tus estándares". Puedes hacer eso, no es un buen consejo.

David:
Eso es gracioso.

Brandon:
Sí. Estaba hablando de eso en términos de coquetear con chicas.

David:
Tenía un amigo que tenía lo mismo con coquetear con chicas, y solía decir, ¿qué decía siempre? Dijo algo como: "Baja tus estándares, aumenta tu promedio". La misma cosa.

Brandon:
Sí. Entonces, puedes elegir hacer eso si quieres, pero en lugar de eso, simplemente hice la pregunta: "¿Cómo puedo estar frente a cuatro veces más personas?" Entonces, comenzamos a hacer publicidad en Facebook, Google y YouTube, y comencé a ver más podcasts y, en cambio, tomé un problema, lo identifiqué y luego pregunté: “¿Cómo supero ese problema? Mirémoslo realmente y analicémoslo de esa manera”. Y entonces, si alguien está tratando de recaudar capital en este momento, ya sea que esté tratando de encontrar un prestamista duro para financiar su inversión y haya la mitad de prestamistas duros y le rechacen el doble, es cuatro veces más difícil conseguir dinero duro.
Bueno. Solicite cuatro veces más préstamos de dinero fuerte. Si está tratando de recaudar dinero de familiares o amigos o está tratando de conseguir un banco para financiar su negocio o un préstamo de la FHA para piratear su vivienda, no me importa. Y es más difícil, no desearías ser más fácil, desearías ser mejor, ¿verdad? Esa también es una cita famosa.

David:
Las pesas se vuelven más ligeras cuando las levantas.

Brandon:
Sí. No no. Bueno, espera, ¿qué?

David:
Se sienten más livianos, pero en realidad las pesas no se vuelven más livianas, sino que tú te vuelves más fuerte.

Brandon:
Sí. Eso es todo. Entonces, recaudar capital en este momento es importante. En cuanto al LP, permítanme hablar con aquellas personas que tienen dinero en este momento y están pensando en invertirlo. Pero estás nervioso porque es un momento aterrador, entre comillas, ahora mismo. En primer lugar, siempre es un momento aterrador. Nunca ha habido un momento, incluso en el que fuera más fácil reunir capital, en el que todo el mundo dijera: “Oh, lo tenemos. Una recesión llegará en cualquier momento”. Llevan ocho años diciendo eso. Recuerdas un podcast, entrevistamos a un chico hace años, no para llamarlo, ni siquiera diré su nombre, pero hace años, quiero decir, tal vez estemos en 2011.
Y él estaba hablando de sillas musicales y dijo: "Mira, vamos a entrar en otra recesión, probablemente no la necesito". Es como si el sector inmobiliario fuera un juego de sillas musicales y todos estuvieran bailando y divirtiéndose en este momento. ¿Pero sabes que? Se están retirando las sillas y la música sigue sonando, pero cada vez hay menos sillas. Entonces, ¿sabes qué? No tengo que ser el último en conseguir una silla. Me voy a sentar ahora mismo y simplemente voy a mirar a la gente bailar. Y luego sonará la melodía. La música va a parar. Todo el mundo va a luchar por una silla y un montón de gente va a perder. Pero me voy a sentar y observar. Eso fue en 2011. ¿Qué se perdió este tipo? No vimos una doble caída. Se perdió 10 años. Quizás volvió a meterse en eso. Ni siquiera conozco la historia.

David:
No, pero en teoría, si siguió su propio consejo, se perdió la mayor subida que jamás hayamos visto en los precios de la vivienda debido a todo el dinero que se imprimió.

Brandon:
Correcto. Entonces, nuevamente, tomamos las mejores decisiones con los datos que tenemos, lo entiendo. Pero nunca llegará el momento en que usted se sienta bien invirtiendo en bienes raíces. Nunca habrá un momento en el que no haya miedo a la vuelta de la esquina.

David:
Ah, 100%.

Brandon:
Bien. Siempre hay algo aterrador a la vuelta de la esquina. Siempre. He estado en esto desde 2007. Siempre ha habido alguien gritando desde la azotea, generalmente Robert Kiyosaki, que el mundo se va a caer. Bien. Que va a colapsar.

David:
Y es reconfortante escuchar eso porque afirma nuestro miedo.

Brandon:
Sí. Sí. Pero la realidad es que no lo sabemos. Entonces, lo mejor que puedes hacer es encontrar un buen caballo y apostar por el mejor jinete y el mejor caballo que puedas encontrar. Y tal vez distribuir un poco el riesgo entre múltiples acuerdos o varias personas.

David:
Sí. Pero si vas a invertir en algo, lo que más me gusta es invertir en bienes raíces porque si mi cartera de acciones cae, si mis criptomonedas caen, si mis NFT caen, si todo en lo que pongo mi dinero baja, no lo haré. Al pagar el alquiler, podrán capear esa tormenta para que yo pueda recuperarme. Los bienes raíces terminan siendo los mejores a nivel ofensivo y defensivo cuando lo miras.

Brandon:
Lo hace. Sí. Y lo que me gusta de los bienes raíces es que no van a llegar a cero. Quiero decir, es casi seguro que no llegará a cero. Y entonces, los negocios podrían, las acciones podrían, si inviertes en la startup de tu cuñado, llegará a cero casi con seguridad. Todo esto puede llegar a cero. Pero los bienes raíces son tan largos como puedas conservarlos el tiempo suficiente. Entonces, este es el último consejo que tengo para todos en esta economía en este momento, ya sea que estén recaudando capital, ya sea que estén pensando en invertir en el negocio de otra persona, lo que sea, la deuda importa ahora más que nunca, ahí es donde Lo que vamos a perder es con deudas incobrables.
Y luego realmente, es cualquier mercado. La forma en que se pierde es la deuda incobrable. Y lo que quiero decir con deudas incobrables es préstamos que quizás sean más riesgosos, que tienen una tasa ajustable a un nivel que no se puede manejar y que son a corto plazo. Habrá un problema enorme en los próximos años. Esta es una conversación completamente diferente. Pero con toda la deuda puente, que es deuda a corto plazo que se invirtió en bienes raíces comerciales durante los últimos cinco o seis años, está venciendo, esa gente no puede refinanciar. Están en problemas. La deuda es lo que va a hundir a la gente. Dave Ramsey lleva años predicando esto. Su respuesta es no tener deuda. Lo mío es ser muy consciente de la deuda que estás contrayendo o que está contrayendo el inversionista con el que estás invirtiendo.
Así que sí, presta atención al período de tiempo. Cuanto más tiempo tengas, menos riesgoso será. Obtienes un préstamo a 30 años y es muy difícil arruinarlo. Obtienes un préstamo a 30 años con algo de flujo de caja, es realmente difícil arruinarlo.

David:
Evite la adicción a la cocaína y probablemente estará bien.

Brandon:
Sí, vas a estar bien. Sí. Entonces, con el tiempo suficiente, estarás bien. De hecho, recientemente cambiamos todo nuestro modelo en Open Door Capital, donde casi todos los acuerdos que hacemos ahora son lo que llamamos un fondo de riqueza generacional. Como estábamos mirando el mercado, pensamos: "No me gusta el riesgo". Retrocedamos y digamos: "Cada acuerdo que hagamos ahora", en términos generales, haremos algunos casos únicos que no son así, "los mantendremos para siempre". Para siempre, no hay fecha de finalización, no hay fecha de finalización. Y simplemente les decimos a nuestros inversores: “Oigan, inviertan con nosotros. Obtienes todo el flujo de caja, todo el flujo de caja hasta que recuperas el 100% de tu dinero a través de refinanciaciones”.
En ese momento, dividimos todo, no 50/50. Les damos más de lo que solemos dar 70/30. Entonces obtienen el 70%. Entonces, en otras palabras, obtienes todo el flujo de efectivo hasta que algún día lo refinanciemos hasta que recuperes tu dinero, y luego permaneces en el trato por el resto de tu vida, para siempre. No vendemos, no planificamos, retorno infinito en ese momento. Y obtenemos la deuda más larga que podamos conseguir. Podemos intentar conseguir deuda a 30 años todo el día. Simplemente reduce todos los riesgos. ¿Y el rendimiento es menor que si tuviéramos que cambiar de apartamento cada seis meses? Seguro.
Si quisiéramos cambiar apartamentos, obtener una deuda realmente arriesgada, baja o con un alto apalancamiento realmente riesgoso, tenemos un año para obtener una propiedad y cambiarla y cambiarla, obtendremos un mejor rendimiento, garantizado. Y entonces hay gente que hace eso. Si ese es tu juego, hazlo. Lo que quiero es coherencia. Quiero de bajo riesgo. Por lo tanto, quiero una deuda realmente buena, sólida y estable a largo plazo. Y ese es mi consejo para cualquiera en el sector inmobiliario en este momento: buscar el juego a largo plazo, el juego a largo plazo.

David:
Está bien. La siguiente pregunta aquí, Brendan, eres un experto en marketing incansable, tienes contenido de video podcast a tu alrededor y ayudas a construir las bases de lo que es BiggerPockets hoy. También hizo crecer su propia marca y varias cuentas sociales a lo largo del camino. ¿Cuál es el estado de la competencia que tuviste con Investor Girl Britt para llegar a los 300,000 seguidores? ¿Hay un ganador? ¿Se han pagado las deudas y hay nuevas apuestas por hacer?

Brandon:
Gran pregunta. Entonces, por cierto, la inversora Britt y yo corrimos hasta 100,000 originalmente y ella ganó. Luego llegamos a 200,000. Ella ganó. Y luego fijamos la apuesta, pero en realidad no la fijamos en 300. Entonces, la apuesta es 500,000. Queríamos más tiempo para construir aquí y no quiero perder de nuevo. Entonces, esta vez tiene 259,000 seguidores. Y estoy en más de esos 330, o algo así, 330.

David:
Pero no ganaste porque no fijaste el hito en 300, lo dijiste en 500.

Brandon:
Correcto.

David:
Lo cual pensaste que sería una ventaja y en realidad [inaudible 00:25:31] en tu contra.

Brandon:
Entonces, ¿cuál es el hito de los 300,000 dólares en tu vida, David? ¿Que deberías establecer en su lugar? Tenías miedo y por eso...

David:
No hago un seguimiento de métricas superficiales como los seguidores, así que no lo sé. Los seguiría si fuera bueno en eso. Estoy en 150, la mitad que tú.

Brandon:
Ahí tienes. Bueno, hablemos de esto por un minuto. Creo que este es un punto muy interesante que acabas de mencionar sobre una métrica superficial.

David:
Puertas, número de puertas.

Brandon:
Bueno, no, no era allí a donde iba, pero tal vez sí. La gente podría pensar que las redes sociales son una métrica de vanidad y que los seguidores son una métrica de vanidad.

David:
Ah, claro. No es asunto nuestro.

Brandon:
Está muy ligado a la cantidad de capital que puedo recaudar, es la cantidad de personas que me conocen, les agrado y confían en mí. ¿Cómo puede alguien conocerme, agradarle y confiar en mí? Tienen que verte una y otra vez. Por eso la gente [inaudible 00:26:13].

David:
Y tienen que ver patrones de coherencia en tu mensaje y en tu vida.

Brandon:
Sí. Una y otra vez. Entonces, muéstrame una manera de hacerlo a escala que no sea las redes sociales y lo haré, pero no existe. Redes sociales, televisión, eso es todo. Pero somos dueños-

David:
La moneda del futuro es la atención, es incluso más importante que los dólares porque los dólares pueden inflarse. Es muy difícil inflar la atención.

Brandon:
Sí. No sé si tendría que adivinar que gasto medio millón de dólares al año en mi equipo, los miembros del equipo que manejan todo, desde videos hasta redes sociales y todo eso. Probablemente gastemos una buena cantidad de dinero en eso. ¿Por qué? Porque estoy intentando comprar 10 mil millones de dólares en bienes raíces. Para cuando este episodio se transmita dentro de una semana, estaré al borde de los mil millones de dólares en bienes raíces. Me faltan 10 veces más. ¿Entonces que significa eso? Necesito 10 veces más personas que me conozcan, les gusten y confíen en mí. Necesito encontrar buenas ofertas constantemente.
Y esta es la otra cosa con las redes sociales: de hecho, la razón número uno para tener redes sociales no es recaudar capital, sino recaudar gente. Las mejores personas que tengo, todas mis mejores personas, soy un tipo quién, no cómo. Todas mis personas principales vinieron de las redes sociales, me siguieron, me encontraron. Quiero decir, escucharon el podcast, que yo incluiría en las redes sociales, pero me encontraron en el podcast, o tal vez leyeron mi libro. Pero luego me siguieron en las redes sociales. Vieron un patrón a lo largo del tiempo y ahora están trabajando para mí.
Ahora la gente podría decir: "Sí, eso es fácil cuando tienes 330". No lo hice hace cinco años, no lo hice hace 10 años. Empecé con cero. Como lo harías tú, como lo hace todo el mundo. Todos empezamos con cero. Y llevo mucho tiempo trabajando en ello. Y entonces, se remonta a la idea que nos dijo Jordan Harbinger en el podcast cuando lo entrevistamos hace unos años. No recuerdo qué episodio fue, pero usó esa frase: "Cava un pozo antes de que tengas sed". Mira, no me importa si estás recaudando capital ahora mismo, pero algún día quizás quieras recaudar capital, algún día quizás quieras traer a un empleado, algún día quizás quieras lo que sea. Quizás ahora sea el momento de empezar a centrarse un poco más en tus redes sociales.

David:
Bueno, me alegra que te centres en ello porque mis mejores personas provienen de ti. Así que por favor continúa. Ahora recuérdame ¿cuál fue la apuesta que tuviste con Brittany? ¿Qué tiene que hacer el perdedor?

Brandon:
Oh hombre. Tatuaje de Nickelback en la parte baja de la espalda.

David:
Ahora bien, ¿fue una coincidencia que te parezcas al tipo Nickelback? Entonces, Brittany tendrá que hacerse un tatuaje que se parezca a ti.

Brandon:
Así es como me recuerdas.

David:
Tú también suenas como él.

Brandon:
Sueno como él.

David:
Hemos hablado de esto antes. También podría hacerlo en el podcast. ¿Nickelback es tan malo como la reputación?

Brandon:
No amigo. Bueno. Entonces estuve entrenando con Jerry hace como un año.

David:
Sí, es nuestro instructor de jiu-jitsu.

Brandon:
Y estábamos haciendo ejercicio y él dijo: "¿Qué música quieres escuchar hoy?" Yo estaba como, “Pongamos Nickelback. Eso será divertido, ¿verdad? Así que jugamos y trabajamos. Y yo digo: "Esta canción es increíble". Pensé: "Me olvidé de esta canción". Y luego suena la siguiente canción y decimos: "Esta canción es genial". La siguiente canción salió durante una hora y media, no se repitió canción tras canción. Todos fueron un gran éxito y todos fueron increíbles. Es como la Taylor Swift del rock. Y yo digo: "¿Los odiamos porque son malos o los odiamos porque son buenos?"

David:
Eso es profundo. Entonces, ¿cuál es el Nickelback en tu vida?

Brandon:
¿Cuál es el Nickelback en tu vida? ¿A quién menosprecias porque tiene más éxito porque, al final del día, estás celoso? Lo quieras admitir o no, estás celoso de su éxito. Entonces, los estás menospreciando. ¿Hay alguien escuchando esto que diga: "Realmente no me gusta Brandon"? Probablemente. Quizás no te guste mi barba. Quizás no te guste mi voz. Eso es muy posible. Pero sé que para mí, cuando miro a las personas y no me agradan, casi siempre tiene su origen en una...

David:
Expone algo sobre ti.

Brandon:
Expone algo, un agujero en mí que me hace sentir como el malo. Y un hombre sabio dijo una vez: "Nadie quiere ser el villano de su propia historia".

David:
¿O qué opiniones te has formado porque todos los demás lo decían y te daba pereza [inaudible 00:29:32] escucharlo tú mismo?

Brandon:
Ahí tienes. Sí. Amigo, esa es una pregunta. Como, "Oh, esto no funciona, BRRRR no funciona, piratear una casa no funciona, estar sujeto a no funciona". O sujeto a obras, BRRRR funciona. O como-

David:
Va a haber otra recesión [inaudible 00:29:42].

Brandon:
Va a haber otra recesión. Sí. Nos encanta tomar estos atajos. Es más fácil criticar a Nickelback porque sí, Nickelback es una banda increíble.

David:
Tenía un poco de miedo de decir eso en voz alta porque pensé que podría haber la respuesta de por qué todos los odian, pero no podía entender por qué son tan odiados. Paramore fue otro. La gente simplemente criticaba a Paramore y lo mala que era su música. Y no soy un gran fanático de ese tipo de música, pero no me suena mal cuando la escucho. Hay una pequeña cosa que se sabe que te atormenta desde una edad temprana en la vida acerca de la higiene personal. ¿Puedes compartir qué es eso y si ya has encontrado una solución?

Brandon:
Oh Dios mío. Volviendo a hace mucho tiempo, tuve una pastora de jóvenes cuando estaba en sexto grado, Jodi de Young, un saludo a Jodi. Ella dijo: "Hola chicos, ¿se dan cuenta de que nadie se limpia la mitad de la espalda?". Y yo estaba como... Como no puedes alcanzarlo, hay como un punto de una pulgada en el medio de tu espalda al que no puedes llegar.

David:
Es como en el parabrisas, el triangulo que forman los limpiaparabrisas...

Brandon:
Sí. Sí, eso es exactamente, también tienes esa pequeña mancha en forma de triángulo en tu espalda que nunca ha visto jabón en un día de su vida.

David:
Incluso con tus brazos. Eres el Sr. Fantástico [inaudible 00:30:47].

Brandon:
Sí. Tengo algunos brazos, pero no puedo alcanzar ese pequeño lugar de ahí. Quiero decir, sí, puedes dejar que el jabón gotee. Puedes tomar una toalla y tal vez hacer esto, pero ninguno de nosotros lo hace, sino que todos somos asquerosos. Y no dejes que nadie te lama la espalda. Es repugnante.

David:
Al menos no en ese lugar.

Brandon:
No ese lugar. Lame el resto.

David:
Me pregunto si los masajistas saben eso y lo evitan, simplemente se desvían cada vez que llegan allí.

Brandon:
Sí. La pregunta que tengo para ti es ¿cuál es ese pequeño lugar en tu vida? ¿En qué parte de tu sector inmobiliario has estado evitando?

David:
Nuevamente, si alguna vez quisiste saber cómo es ser el mejor amigo de Brandon Turner, esa pregunta se repite cada vez que intentas hablar.

Brandon:
Escuche hombre, en su negocio, hay algo que usted simplemente... Usted ha estado haciendo de todo. Tienes estos patrones en tu vida. Haces lo mismo cada vez que entras y simplemente haces lo tuyo. Pero hay una cosa que has estado evitando y es la parte que empieza a apestar, hombre. Es la parte en la que debes concentrarte porque ahora es el momento de concentrarte en ese lugar de tu espalda.

David:
El dilema bacteriano.

Brandon:
El dilema bacteriano de David Greene. Es el nuevo libro.

David:
Todo bien.

Brandon:
Bueno, no llegamos a ninguna parte en este programa.

David:
Espero que estén disfrutando de la carrera a ninguna parte en la que estamos. Quiero decir, Seinfeld fue un programa sobre nada y le fue muy bien. ¿Bien?

Brandon:
Este también es un programa sobre nada. Pero te garantizo que al final del programa estarás financieramente libre o te devolveremos tu dinero.

David:
Eso es exactamente correcto. Todo ese dinero que nos pagaste lo recibirás en [inaudible 00:31:57].

Brandon:
Todo ese dinero que nos pagaste hoy para escuchar este programa.

David:
Siguiente pregunta, ¿dónde empezó nuestra obsesión por el jiu-jitsu, que lamentablemente ya hemos mencionado una vez, y quién fue el responsable de los cientos de menciones que ahora tiene que soportar nuestra audiencia?

Brandon:
Entonces, episodio número 365. Me gusta. Jocko estuvo en el episodio 365 y escuché a Joe Rogan, escuché a otras personas hablar sobre jiu-jitsu, Tim Kennedy y otros. Y siempre era uno de esos: "Sí, eso es algo genial y genial, sería divertido". Y dicen que hay muchas razones para practicar el jiu-jitsu y Jocko lo hacía y a mí me gusta Jocko. Y él subió al podcast y le dije: "Sí, hombre, me encantaría algún día..."

David:
Gran error.

Brandon:
… “Haz jiu-jitsu”. Y como hace cualquier buen amigo, no es que pueda llamar amigo a Jocko.

David:
Era un amigo para ti.

Brandon:
Él era un amigo para mí.

David:
El que es mi prójimo en la historia del Buen Samaritano es, ¿de quién eliges ser prójimo?

Brandon:
Sí. ¿Sabes por qué? Porque me dijo: “¿Algún día? ¿Qué día?" Soy como…

David:
Sí, Brandon Turner te hizo eso. Y pude verlo en tiempo real.

Brandon:
Yo digo: "Voy a ir el lunes". Él dice: “Está bien, esto es lo que quiero que hagas. Quiero que vayas el lunes. Quiero que me envíes un mensaje de texto el martes y me avises que fuiste”. Entonces, me presento el lunes, ya he contado esta historia antes. Voy a contarla muy brevemente ahora, me presento el lunes. Busqué en Google. Yo digo: “Está bien, sé que hay uno en mi ciudad. Busqué en Google jiu-jitsu en Kihei y hay un lugar. Yo digo: "Está bien, genial". Así que conduzco hasta allí durante el día para comprobarlo y está cerrado. Y yo digo: "Oh, no". Entonces, vuelvo a casa, vuelvo a buscar en Google, ¿dónde hay otro? Está a 40 minutos de mi casa. Yo digo: "Dispara". Así que fui allí y llegué tarde esa noche porque era lunes. Entonces voy allí y llego tarde.

David:
Nada mejor que ser el chico blanco de Hawaii que llega tarde en su primer día de clase de jiu-jitsu.

Brandon:
Y esto fue en Wailuku, esta es el área local, lo que significa que aquí no es donde Brandon, alto y oscuro, llega al jiu-jitsu cinco minutos tarde.

David:
Estás caminando en la guarida del lobo.

Brandon:
Oh. Y todos están en un gi y yo no, y entro allí y llego cinco minutos tarde y hay una mujer en la recepción sentada allí y hay 30 hombres luciendo fuertes y hablando y haciendo algunas cosas de calentamiento. Y están en la alfombra. Y yo digo: "Hola". Y ella dice: "¿Puedo ayudarte?" Y yo dije: "Sí, me gustaría hacer jiu-jitsu". Y ella dice: "¿Hoy?" Como "Sí". Ella dice: "¿Aquí?" Y yo dije: "Sí". Y ella dice: "¿Qué buscaste en Google o algo así?" Y yo digo: "Sí".
Ella me mira y me dice: "¿Quieres hacer esto?". Y yo digo: "Sí". "Bueno, yo no... quiero decir, simplemente ve y siéntate allí". Y ella señala este banco. Y en este banco hay tres niños de seis años, tal vez de cinco o seis años. Y todos están sentados jugando videojuegos en sus iPads. Ella dice: "Siéntate allí". Entonces, literalmente camino hacia allí, con mi metro ochenta y cinco, y me siento en el banco de este niño pequeño. Hay un niño a mi izquierda, dos niños a mi derecha.

David:
Nunca escuché los detalles de esta historia.

Brandon:
Y me siento allí durante una hora y media, y simplemente miro a estos tipos actuar.

David:
El banco de la vergüenza.

Brandon:
El banco de la vergüenza. Y estaba tan mortificada cada segundo. ¿Pero sabes que? Eso es lo que hace la rendición de cuentas. Tenía mucho miedo de entrar. Tenía mucho miedo de ir allí. New Place no sabía lo que estaba pasando, estaba fuera de lugar, no sabía qué era jiu-jitsu, no tenía mi gi, no sabía qué era un gi. Y yo estoy sentado en el banco sintiéndome como un imbécil. Pero sabía que iba a tener que informarle a Jocko. Por eso soy tan fanático de la responsabilidad, porque cuando me digo algo a mí mismo, me mentiré todo el día. Cuando le digo algo a alguien, respeto que voy a hacer algo, voy a hacer eso.
Y es por eso que en la tribu BetterLife tenemos grupos, ¿verdad? GoBundance tiene lo mismo, cápsulas. Responsabilizarse unos a otros en un grupo, ya sea que estén en mi grupo o en el grupo de David, porque ustedes tienen responsabilidad, yo tengo responsabilidad. Construya responsabilidad en su vida si desea ver un crecimiento tremendo. Entonces, la historia continúa, me voy rápidamente tan pronto como termina, salí corriendo y pensé: "Eso fue terrible". Pero ahora al menos he hecho un poquito. Es como el novato que se dedica al sector inmobiliario. Y entras y dices: "Oye, voy a parecer un idiota". Y haces una oferta por una propiedad que es completamente estúpida, o tal vez vas a una jornada de puertas abiertas y ni siquiera sabes lo que estás haciendo.
Y sales y dices: “Eso fue una tontería. Nunca volveré a hacerlo”. Y la mayoría de la gente nunca regresa. Pero llegué a casa y dije: "Está bien, no puede ser peor que eso". Entonces lo vuelvo a buscar en Google y encuentro otro lugar. Pensé: “Voy a ir más a ese. Eso fue demasiado incómodo”. Entonces voy al otro lugar, lo busco en Google y dos días después voy a ese. Entro. Esta vez entré un poco antes. Hay cuatro tipos parados y les digo: "Oigan, ¿qué pasa a todos?". Y me miraron y dijeron: "¿Podemos ayudarte?" Y yo dije: "Sí, esperaba hacer algo de jiu-jitsu". Y literalmente dijeron: "¿Qué buscaste en Google o algo así?" Y yo digo: “Sí. Lo busqué en Google”.
Yo digo: "¿Qué hago?" Y no estoy bromeando. El instructor señala el banco y dice: "Sí, siéntate allí". Y vuelvo a sentarme. Y vi todo el asunto y simplemente me senté allí y miré. Pero en algún momento, al final, dice: "Sí, ven aquí y estira con nosotros". Y al final, fui y str hice el tramo final con ellos. Y me presenté al día siguiente. Y esa vez tuve que hacer el estiramiento inicial. Y luego pude verlos rodar. Y la próxima vez hice un poco más. Y la próxima vez hice un poco más. Y al poco tiempo ya estaba practicando jiu-jitsu.
Entonces, para resumir, aquí hay una gran metáfora de la vida en términos de bienes raíces. La gente quiere dedicarse al sector inmobiliario y se asusta y no se presenta, o se asusta y se presenta y hace algo estúpido, o comete un error y luego renuncia. Pero como diría Tony Horton, famoso por P90X, al final de cada episodio de P90X, de cada video, decía: “Oye, sigue presionando y jugando. No importa lo que sientas, no importa lo que estés haciendo, llegas mañana y simplemente presionas reproducir”. Y ese es mi consejo para las personas que hoy lo intentan [inaudible 00:37:28].

David:
Ni siquiera Brandon Turner se lo comió todo de un solo bocado. Tuviste que dividirte en varios bocados pequeños y seguiste apareciendo y pasaste por algo de vergüenza, pasaste por algo de humillación, lo cual es gracioso porque no te humillaron directamente. Pero que te digan que te sientes en un banco con un grupo de niños de seis años mientras observas cómo todos los demás se comportan bien. Y luego la verdadera vergüenza comienza cuando sales y empiezas a tener que hacerlo, ¿verdad?

Brandon:
Sí. Entonces realmente te avergüenzas. Pero luego estás en la colchoneta y luego estás allí. Les daré una más, en realidad dos historias más, muy breves. Sé que la gente está cansada de las analogías del jiu-jitsu. Estoy caminando por Costco y ya he contado esto en el programa antes, pero estoy caminando por Costco y me encuentro con este tipo que me reconoce de BiggerPockets. ¿Que pasa? Un saludo si estás escuchando ahora mismo. Y él dice: “Oye, escuché que estás practicando jiu-jitsu. Soy cinturón negro”.
Y yo dije: “Oh, hombre genial. Sí, lo he estado haciendo durante unos seis meses. Sólo soy un cinturón blanco”. Y me detiene. Él dice: “Oye, no eres sólo un cinturón blanco. No eres sólo un cinturón blanco”. Él dijo: “¿Sabes qué? El cinturón blanco es el cinturón más difícil de conseguir”. Ahora para los que no lo saben, el cinturón blanco es el que te dan por presentarte. Ese es el cinturón de principiante. Y dijo: "El 99% de las personas nunca obtendrán su cinturón blanco", obtendrán su cinturón blanco.

David:
Buen punto.

Brandon:
Te dan el cinturón blanco, pero tienes que presentarte.

David:
Oh sí. ¿Cuántas de las personas que escuchan esto te están mirando a ti, el inversor cinturón negro? Voy a ser dueño de mil millones de dólares en bienes raíces. Y se están comparando contigo. Y dicen, así es como nos sentimos cuando miramos a un cinturón negro: "Nunca, jamás, jamás seré ellos".

Brandon:
Estar ahi.

David:
¿Y sabes cuál es el siguiente pensamiento? “Entonces, ¿por qué aparecer? ¿Por qué siquiera intentarlo? Porque no puedo ser ellos”. En lugar de mirar hacia atrás y decir: "Miren a toda la gente que no sabe nada sobre bienes raíces, que no tienen dinero ahorrado, que en realidad están endeudados enormemente, que no conocen ningún camino para salir de donde están, otros que simplemente trabajar en el mismo trabajo y esperar que algo externo los encuentre mágicamente y cambie sus vidas sin tener ningún plan para encontrar la libertad financiera”. Pero están escuchando este podcast y eso está empezando a desarrollarse.
Hay algunas personas que, como usted, están escuchando en el banco con los niños de seis años que observan cómo se hace jiu-jitsu. Y las neuronas se están reorganizando en sus cerebros a medida que comienzan a descubrir cómo se ve esta cosa. Eso es progreso. No es necesario comprar 700 puertas al año para que se considere un progreso.

Brandon:
Hace un tiempo, hubo un hombre en Irlanda que quería mover una valla de piedra. ¿Has estado alguna vez en Irlanda? Tienen estas vallas de piedra. Son como, no mortero ni nada, sólo montones de piedras, y luego forman toda la cerca. Y tuvo que mover la valla de este lado del campo al otro lado del campo. Y entonces, va allí y agarra una piedra, pero probablemente digamos de 20 libras. Y toma la piedra, camina por el campo y deja la piedra. Luego regresa, agarra otra piedra, cruza el campo y la deja.
Y cada una de estas rocas, digamos, pesa 20 libras. Y en el transcurso del día, se mueve, lo llamaremos 10 rocas. ¿Ese hombre movió 200 libras? Sí. ¿Movió 200 libras a la vez? No, nunca tuvo que mover más de 20 libras. Y entonces, muchas veces miramos cómo mover el muro, miramos este gran proyecto y pensamos: “Tengo que hacer algo tan grande. Tengo que volverme bueno en bienes raíces. Tengo que construir la libertad financiera”. Volvamos al ff. Tengo que construir esta libertad financiera. Y es un gran muro. Hay muchas piedras allí.
Parece pesado, pero lo cierto es que no lo es. Son piedras de 20 libras. Cualquiera puede hacerlo. Entonces, tal vez la gente necesite concentrarse un poco menos en la pared y más en la roca. ¿Cuál es la próxima roca frente a ti? ¿Qué es una piedra de 20 libras? No lo es, no es ligero. 20 libras todavía es un pequeño aumento, pero cualquiera puede hacerlo. Un niño podría hacerlo. Simplemente mueves la piedra a través del campo, y antes de que te des cuenta, tienes un muro allí, tienes una cerca nueva.

David:
Ese es un gran ejemplo.

Brandon:
Gracias hombre.

David:
No eres tan malo en eso.

Brandon:
Gracias hombre.

David:
Próxima pregunta. Sabemos que el tiempo con su familia siempre ha sido un motivador importante. ¿Qué más le ha brindado el sector inmobiliario?

Brandon:
Oh, el sector inmobiliario me ha brindado una propiedad lujosa y ridículamente bonita donde vivo. Hablo mucho sobre estas 10 categorías de la vida. Es tu espiritualidad, tus finanzas, tu carrera, tu relación. Pero uno de ellos, sobre 10, y sí nos gusta este pequeño proyecto, la Rueda de la Vida, pero a uno de ellos lo llamo medio ambiente. El medio ambiente es el mundo físico que te rodea. Es el coche que conduces, la casa en la que vives, la oficina a la que vas a trabajar todos los días. Es el mundo físico, las cosas que tocas, ves, oyes, sientes, todo eso, todos los días.
Y ahora la felicidad no se deriva únicamente de tu entorno. Puedes ser feliz viviendo en medio de la nada, en una casa terrible y conduciendo un coche terrible, y ser perfectamente feliz. Sin embargo, cuantas más categorías de tu vida estén en una escala del uno al 10, más cerca de 10, mayor felicidad general siento y más realizado me siento. Entonces, los bienes raíces me han permitido maximizar mi entorno de una manera que me permite más; nuevamente, no solo me trae felicidad, sino que mi entorno me brinda mucha paz y disfrute. Puedo recibir gente aquí todo el tiempo y puedo llevar a mis hijos a la piscina. Puedo hacer muchas cosas que no podía hacer cuando vivía bajo la lluvia en Grays Harbor debido a la inversión en bienes raíces.
Y no me refiero al dinero de los bienes raíces. Estoy hablando de, estoy pirateando esta casa. Vivo en Hawaii por menos dinero que la gente que vive en Ohio. Y ese es el quid de la cuestión. Vivo en una casa de 4 millones de dólares en Hawái, más barata que la gente que vive en Ohio debido a la inversión inmobiliaria. Entonces, hashtag de piratería doméstica.

David:
Ese es un gran punto. Me encantó porque hiciste la pregunta, ¿cómo lo hago? No puedo hacerlo.

Brandon:
Técnicamente hiciste la pregunta, ¿cómo puedes hacerlo? Y luego te respondí.

David:
Pero ya lo sabías.

Brandon:
Sí. Pero me ayudaste a comprender eso nuevamente, el poder de la responsabilidad y los amigos que te desafían. Así que gracias. Me empujaste a comprar esta casa.

David:
Un placer, hombre. Gracias por ponerme en la posición en la que pude hablar contigo. No estarías en el podcast en este momento, ni siquiera teniendo esas conversaciones sobre bienes raíces si no fuera por ti. Y nuevamente, también estoy disfrutando de esta casa de 4 millones de dólares en Maui que no me pertenece. Entonces, sigue haciendo lo que estás haciendo porque definitivamente me beneficia.

Brandon:
Siento que vamos a cerrar, pero todavía tenemos a los Cuatro Famosos, ¿no? ¿Eso sigue existiendo?

David:
Sí, nos dirigimos a eso.

Brandon:
Ah, vale. Bueno.

Altavoz 1:
Cuatro Famosos.

David:
Está bien. Cuatro famosos. Puedo hacerte estas preguntas. Pregunta número uno, ¿cuál es tu libro inmobiliario favorito actualmente que no sea el tuyo?

Brandon:
Está bien. Este es un libro, y sé que a continuación le preguntas el libro de negocios, pero es un libro de negocios, pero hay un capítulo sobre bienes raíces. El libro se llama, dispara, Keith Cunningham, The Road Less Stupid y varias personas me han dicho que lo lea. El capítulo 10 de The Road Less Stupid es probablemente el mejor capítulo de cualquier libro que haya leído en términos de bienes raíces, porque...

David:
Tú también lees muchos libros.

Brandon:
Leo muchos libros. Esto es lo que pasó. Quebró en los años 80, todo el asunto de los bienes raíces, al igual que Dave Ramsey tuvo el problema, todo ese mundo de los bienes raíces cambió a finales de los 80 y mucha gente quebró. Entonces, él y todos sus amigos, que eran todos millonarios, quebraron, se sentaron y dijeron: "Hagamos una lista de cada lección que aprendimos". Y simplemente escribieron una lista. Simplemente tomó esa lista y todo el capítulo son simplemente cien lecciones de alguien que acababa de salir de un colapso. Y entonces, mientras leía esto, tomaba un bolígrafo y [inaudible 00:43:57]cada línea. Subrayé que dije: “Oh, necesito saber esto. Esto es genial."

David:
Es sabiduría concentrada.

Brandon:
Sabiduría concentrada de varias personas en el sector inmobiliario. Fue fantástico. Y todo son cosas de sentido común, pero son cosas que necesitas escuchar. Sólo cosas sobre ser codicioso, ir demasiado rápido.

David:
Pero eso es lo que son los fundamentos.

Brandon:
Sí, son fundamentales.

David:
Y hay que recordarle los fundamentos todo el tiempo.

Brandon:
Sí. Sí. Fue un capítulo realmente bueno. Leí en muy buen momento.

David:
Algo que me gusta de ti es que pones la diversión en los fundamentos.

Brandon:
Yo pongo la diversión.

David:
Porque eres entretenido.

Brandon:
Yo diría que pongo la diversión en un fondo.

David:
Si tu puedes.

Brandon:
Open Door Capital, ponemos la diversión en un fondo.

David:
Está bien. Pregunta número dos, ¿cuál es tu libro de negocios favorito?

Brandon:
Libro de negocios. Hombre. El favorito es difícil. Voy a ir con, creo que iré con Lo único que realmente me gusta. Lo único con lo que he estado saliendo contigo y con Jay Papasan aquí en Hawái porque fue el orador principal de la Cumbre de Inversión en Bienes Raíces de BetterLife. Pero realmente me gusta The One Thing. Cuando leí ese libro, no sé si hablé de esto, probablemente sí. Pero cuando leí ese libro, en primer lugar, fue el único libro que leí en el que terminé la página, 250, cualquiera que sea la última página. Y luego volví a la página uno y la leí de nuevo. Lo leí dos veces seguidas.
Y luego tuve esta epifanía. Dije, la idea de The One Thing es qué es lo único que puedes hacer y que si simplemente haces eso, todo lo demás se vuelve más fácil, básicamente no es necesario. Y dije: "Si pudiera meter este concepto y el concepto de este libro en mi gruesa cabeza, si realmente pudiera internalizar esto, mi vida sería completamente diferente". Todo lo demás sería más fácil. De hecho, el libro The One Thing es lo único. Entonces dije, en lugar de leer 20 libros este año, o 30 libros este año, voy a leer un libro 20 veces. Y fui y leí The One Thing, creo que 20 veces.
Lo puse en Audible y solo durante el resto del año, todo el año, prácticamente todo lo que leí fue The One Thing. Salía a caminar, era cuando corría mucho. Así que salí a correr y escuché una hora de The One Thing todos los días y seguí escuchando una y otra vez. Se lo dije a Jay y probablemente pensó que era un acosador. Y luego miro dónde estoy hoy y pienso: "Son muchas de las lecciones de ese libro". De hecho, al sentarme con Jay en una mesa este fin de semana, estaba como hablando, simplemente estábamos hablando tonterías y contando historias.
Y hubo tres momentos diferentes en los que pensé: "Espera, creo que esa historia estaba en The One Thing". Y él se reía y decía: "Sí". Entonces, gran parte de lo que hago, digo y enseño proviene de ese libro. Entonces, The One Thing, Jay Papasan y Gary Keller.

David:
Hay un versículo en la Biblia que habla sobre el mismo principio acerca de leer la Palabra, meditar en la Palabra, taladrarla en tu frente, hacer que esté tan arraigado en quién eres que no tengas que pensar para tratar de recordar. . Es parte de ti. Eso suena exactamente a lo que hiciste con The One Thing. Y cuando se trata de sabiduría, es una muy buena idea. Actúa como una brújula que te guía cuando te sientes perdido. Cuando se confunde, es menos probable que se desvíe del camino, por así decirlo, cuando tiene ese software descargado.

Brandon:
Hay una gran cita de Bruce Lee que dice: "No temo al hombre que ha practicado 10,000 patadas una vez, sino al hombre que ha practicado una patada 10,000 veces".

David:
Esa cita está en BRRRR.

Brandon:
¿Lo es?

David:
Sí.

Brandon:
¿Qué significa eso para usted?

David:
Es repetición. Crea dominio. Esa es la forma en que lo uso, es por eso que hablé tantas veces de Bruce Lee. No se vuelve bueno en nada si lo hace una o dos veces al año o una vez cada tres o cuatro años, que es como la mayoría de la gente compra bienes raíces. Tienes que hacerlo mucho si quieres ser bueno en ello, como cualquier otra cosa. Y así, siempre hay algo nuevo y brillante. Es agradable decir: "Conozco 10,000 patadas diferentes, mira lo que puedo hacer". Pero dar una patada 10,000 veces es lo que te convierte en un maestro, lo que te convierte en un oponente más temido.

Brandon:
Continuando.

David:
Pregunta número tres. ¿Cuál es un hábito o rasgo que has adquirido últimamente?

Brandon:
Esa es mi pregunta y ni siquiera lo sé, tenis. Voy a ir al tenis. Y de hecho, dejé de hacerlo en los últimos meses cuando entré al gimnasio. Pero durante el último año hice mucho, obtuve una membresía de tenis y comencé a jugar tenis. ¿Por qué? Porque quería algo que pudiera hacer con mi esposa. Y tenía amigos que jugaban tenis. Entonces dije: "Está bien, juguemos tenis". Entonces empezamos a jugar juntos y fue divertido. Lo estábamos pasando bien. Probablemente cambiaré a Pickleball y lo intentaré. No he jugado todavía.

David:
Qué seguidor.

Brandon:
Sé que la gente simplemente dice... Aquí está mi problema con Pickleball. Siempre lo ha sido, nunca vi a nadie sudar jugando Pickleball. A nadie le cuesta jugar Pickleball. Siempre es como... ¿Verdad? Pero luego conocí a un jugador profesional de Pickleball y me dijo:

David:
¿jugador de pickleball?

Brandon:
Jugador de pickleball. Conocí a un jugador de Pickleball profesional y está súper en forma y me dice: “Amigo, no, el Pickleball es intenso. Es como el raquetbol, ​​pero puedes jugarlo afuera donde quieras”. Me refiero a todos lados. Y eso es lo que me convenció porque soy un jugador de ráquetbol de principio a fin. Amo el ráquetbol con todo mi corazón, alma y mente. Me encanta.

David:
Sí. Siempre te ha encantado.

Brandon:
Siempre me encantó. Sólo hay un lugar en la isla para hacerlo. De hecho, voy a construir un lugar de trabajo conjunto en Maui; de hecho, estamos trabajando en ello ahora mismo. Vamos a comprar terrenos; Vamos a construir un gran lugar de trabajo conjunto. Le voy a poner un Pickleball, o sea le voy a poner una cancha de racquetball porque no hay nada más. Así que voy a remodelar mi cancha de ráquetbol. Y si eres socio del coworking, podrás utilizar la cancha de frontenis.
Y esto te interesará, ya sabes cómo las canchas de ráquetbol se componen de todos esos paneles de cuatro por ocho por todas partes, el nivel inferior completo lo tendré sobre bisagras que se abren hacia arriba y hacia adentro habrá tapetes, y puedes rodar. Los sacas y también tienes un gimnasio de jiu-jitsu. Entonces, puedo alquilarlo en academias de jiu-jitsu o alojar uno allí. Y luego podemos simplemente enrollarlo y regresarlo a las canchas de ráquetbol. Puedes reservar la cancha ya sea para racquetball o jiu-jitsu, artes marciales.

David:
La idea de Brandon Turner está ahí.

Brandon:
Sí. Literalmente voy a piratear una oficina porque necesito una oficina. Necesito un estudio mejor que este. Y yo digo: "No quiero pagar por ello". Entonces, estoy haciendo un proyecto de desarrollo de $16 millones en este momento y vamos a recaudar capital para ello. Vamos a hacer todo y será para poder tener una oficina, pero las ganancias son realmente estúpidas porque hay una gran necesidad de eso aquí.

David:
Hombre asombroso. Es genial escuchar eso.

Brandon:
De todos modos, eso es en lo que estoy trabajando.

David:
Muy bien, pregunta número cuatro. ¿Cuál es una de tus cosas favoritas de mí?

Brandon:
¿Acerca de ti? Esa no es una pregunta.

David:
Lo que el productor puso ahí.

Brandon:
Bueno. Tus analogías son bastante buenas. Apareces cuando te lo pido. Y cuando te pido un favor, nunca me has dicho que no, jamás. Me animas mucho, y a otras personas, eres muy bueno animando. Quizás sea un don que tengas, que es ver lo mejor de las personas y luego se lo dices. Pero también ve margen de mejora y se lo dice. Y eso es lo que hace un verdadero amigo, así que...

David:
Gracias hombre.

Brandon:
No está mal.

David:
Valora eso. Mi pelo no, ¿eh?

Brandon:
Voy a decir que la barba se ve muy bien, pero bueno,

David:
Amigo, es más difícil crecer más de lo que pensaba. Simplemente pensé que brotaría enseguida. Llegó a este punto y luego se detuvo.

Brandon:
Tienes que comer más zanahorias o algo así.

David:
Bien, tenemos que hablar de eso. Me preguntaba si era como un aceite para barba. Pregunta número cinco: cuéntenos dónde la gente puede saber más sobre usted.

Brandon:
Soy un nerd de Instagram. Entonces, BeardyBrandon, barba con Y, Beardy. Pero observe cómo dije barba BeardyBrandon con una Y. La gente dice: “Está bien, ese es BYRD. Yo digo, "barba Y". Piensa en español como Beard E Brandon. Es como barba y Brandon, BeardyBrandon en Instagram, TikTok, todo eso. El podcast es Una vida mejor con Brandon Turner. Alcanzamos el puesto 40 de todos los podcasts del mundo cuando lo lanzamos.

David:
Eso es bueno.

Brandon:
Eso fue asombroso. No está ahí ahora, pero estaba, tenemos un podcast itinerante. Entonces, viajo por todo el país y grabo a personas y ha sido una aventura salvaje hacer eso. Volaremos a una ciudad y grabaremos siete podcasts a la vez durante un período de tres días sin dormir. Y después salimos con los invitados y ha sido una aventura. Pero hombre, ha sido divertido. Eso es todo. Una vida mejor con Brandon Turner, ve a escuchar el podcast y estuviste en él. Así que vayan todos a escuchar ese episodio.
Escuché a varias personas decir que cuando tú y yo estábamos charlando, hicimos una grabación de podcast en vivo y luego continuamos con una pequeña entrevista. Pero cuando hicimos la conferencia en vivo, casi todas las personas con las que hablé dijeron que fue la mejor parte de toda la conferencia que celebré y que fue lo mejor que tú y yo hemos hecho juntos. La gente pensó que era una de las mejores cosas para ti y para mí. Ahora creo que esta entrevista fue bastante increíble, pero ve y escucha.

David:
Está bien. Tienes muchas cosas que hacer, hombre. No te has dormido en los laureles, eso es seguro. Es genial ver esto y es genial ver que la visión todavía se dispara incluso más rápido que cuando estábamos haciendo nuestras cosas juntos. Así es. Gracias por acompañarnos a todos. Por favor, ve a ver a Brandon por todas partes y envíale un mensaje. Hazle saber lo que piensas sobre este programa. Dejarte salir de aquí porque llevas mucho tiempo sentado. Este es David Greene para Beardy, banco, banco Brandon, despidiéndose.
Está bien. Esa fue la primera mitad de mi conversación con Brandon Turner. Estamos a punto de entablar otra conversación que no es al estilo de Seeing Greene, pero aun así será fascinante. Vamos a hablar de los cinco episodios de BiggerPockets que tuvieron el mayor impacto en ambos. No querrás perdértelo. Entonces, mira ese episodio a continuación.