Saylor Junior: un ataque especulativo a nivel plebeyo de Bitcoin

Sello de tiempo: 24 de junio de 2022 10:00 p.m.
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Una breve mirada a las matemáticas detrás de los préstamos podría mostrar el beneficio de los préstamos frente a la clásica estrategia promedio de costo en dólares.

Este es un editorial de opinión de Mickey Koss, un graduado de West Point con una licenciatura en economía. Pasó cuatro años en la Infantería antes de hacer la transición al Cuerpo de Finanzas.

Este artículo no es un consejo financiero, solo un psicópata analfabeto financiero que hace algo de matemáticas.

A medida que el precio de bitcoin cae, me encontré pensando en Michael Saylor y su uso estratégico de la deuda para superar básicamente a todos los demás en el mundo. Me hizo pensar, tal vez podría hacer algo similar. Un promedio de costo en dólares (DCA) bastante estándar es una compra diaria por una suma de $ 20 a $ 25 por día para un plebeyo con un presupuesto.

La pregunta que tenía es cómo sería si convirtiera un DCA diario de $20 en un pago de deuda y trajera esos satélites futuros al presente.

Para comparar los dos, obtuve una cotización para un préstamo personal, acercándome lo más posible al pago de DCA de $ 20 por día. La cotización real se encuentra a continuación.

El precio al momento de escribir este artículo es de $22,180. Supongamos un precio de bitcoin de $ 25,000, solo para agregar un poco de conservadurismo al cálculo.

A $ 25,000, un préstamo de $ 36,000 le otorgará 1.44 bitcoin. Si multiplica los pagos mensuales de $605.26 por el plazo del préstamo de 84 meses, puede ver que el préstamo le costará $50,841.84.

Si dividimos $50,841.84 por 1.44, obtenemos un precio de bitcoin de $35,306.83 para que usted alcance el punto de equilibrio en comparación con el costo del préstamo. Si cree que Bitcoin superará los $ 35,000 en siete años, me parece un buen negocio.

Pero, ¿qué pasa con el DCA?

Una compra de $ 20 a $ 25,000 bitcoin es 80,000 sats. Si tomamos los 1.44 BTC anteriores, o 144,000,000 80,000 1,800 sats, y los dividimos por los 25,000 1,800 sat DCA, obtienes 1.44. Esto significa que a un precio constante de $ 20, le tomaría 4.9 días DCA en XNUMX BTC a $ XNUMX por día, o XNUMX años.

Entonces, esencialmente, si Bitcoin se mantuviera en $ 25,000 o menos durante los próximos cinco años, la estrategia DCA de $ 20 por día es matemáticamente mejor. Pero si cree que BTC generalmente seguirá aumentando con el tiempo, puede ser beneficioso convertir su DCA en un préstamo. Incluso con esa tasa de interés del 10%, Bitcoin solo necesitaría superar los $ 35,000 al final del plazo de siete años para que usted llegue a la cima. Honestamente, me parece un poco conservador.

La estrategia de Michael Saylor empieza a parecer bastante atractiva a estos niveles de precios. Si bien no puedo, en buena conciencia, recomendar esto a nadie, pensé que era un micro ejemplo interesante que arroja un poco de luz sobre dónde podría estar la cabeza de Saylor.

Feliz apilamiento. Siempre me encantan estas ventas de fuego.

Solo para reiterar una última vez: definitivamente no hagas esto. Esto no es un consejo financiero.

Esta es una publicación invitada de Mickey Koss. Las opiniones expresadas son totalmente propias y no reflejan necesariamente las de BTC Inc. o Bitcoin Magazine.

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