Revolucionando la lucha contra el lavado de dinero: Perspectivas del Proyecto Aurora | Asociación Nacional de Crowdfunding y Fintech de Canadá

• Finalización y avances de la prueba de concepto:
  • La El Centro Nórdico de BIS Innovation Hub ha finalizado con éxito el Proyecto Aurora, una prueba de concepto destinada a combatir el lavado de dinero.
  • Al aprovechar un conjunto de datos sintéticos que representan datos de pagos nacionales e internacionales del mundo real, tecnologías avanzadas que mejoran la privacidad, IA y una cooperación mejorada entre entidades y fronteras, el proyecto mostró el potencial transformador de estas tecnologías en anti lavado de dinero (AML) esfuerzos. Las herramientas mejoradas para el análisis de datos ayudaron a identificar patrones sospechosos, yendo más allá de las limitaciones de los sistemas actuales que a menudo funcionan en silos.
  • Los esfuerzos ALD tienen una carga financiera significativa para las instituciones, con los costos aumentan en alrededor de $ 60 mil millones a aproximadamente $ 274 mil millones entre 2020 y 2022. A pesar de estos esfuerzos, un la mayoría del dinero lavado permanece sin ser detectado, indicando que los métodos existentes son inadecuados.
  • Proyecto Aurora ofrece un enfoque más efectivo y potencialmente rentable, centrándose en análisis basado en el comportamiento, un marcado contraste con el enfoque predominante basado en reglas.

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• Implicaciones y pasos futuros:
  • El Proyecto Aurora ha demostrado que la tecnología, junto con una sólida colaboración público-privada, puede constituir una potente herramienta contra el lavado de dinero. El proyecto sugiere que el empleo de estas tecnologías y métodos avanzados podría revolucionar la lucha contra el lavado de dinero, mejorando las tasas de detección y reduciendo la carga financiera de las instituciones.
  • Sin embargo, estas tecnologías por sí solas no pueden erradicar completamente el lavado de dinero. Para optimizar su potencial, deberían ser reforzados por una marco legal y regulatorio de apoyo, así como una sólida cooperación entre todas las entidades del ecosistema financiero. La realización de tal El enfoque colaborativo impulsado por la tecnología podría marcar un gran avance en la reducción de los delitos financieros.

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