Revisión de inversores de fidelidad
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- Rendimiento
- Facilidad de uso
Resumen
¿En el mercado para un nuevo boletín de inversión? Fidelity Investor es un boletín del director de inversiones, Jim Lowell. Este boletín se centró en las ofertas de fondos de Fidelity y mostró cómo usarlos para crear 9 carteras modelo diseñadas para inversores a largo plazo. Este boletín también presenta estrategias comerciales, modelos 401(k), una herramienta de correlación y más. ¿Deberías empezar a leer este boletín? ¡Descúbrelo en nuestra revisión completa de Fidelity Investor!
Fidelity Investor es un boletín informativo de InvestorPlace dirigido por Jim Lowell. Lowell es un ex administrador de fondos y director de inversiones de Adviser Investments. También es el autor de los libros. Desde Cero, Movimientos Inteligentes de Dinero, y Lo que todo inversor de Fidelity necesita saber.
Con Fidelity Investor, Lowell se centra en las ofertas de fondos de Fidelity para crear 7 carteras modelo para inversores a largo plazo. El boletín está especialmente dirigido a cualquier persona que tenga un plan de jubilación patrocinado por un empleador con Fidelidad. Lowell también ofrece estrategias comerciales que los inversionistas activos pueden usar para obtener ganancias a corto plazo de la línea de fondos de Fidelity.
Entonces, ¿el boletín de Lowell es adecuado para usted? Cubriremos todo lo que necesita saber en nuestra revisión completa de Fidelity Investor.
Revisar contenido
Opciones de precios de Fidelity Investor
Fidelity Investor cuesta $34.95 por trimestre. Cuando te registras en tu primer trimestre, obtienes 3 meses gratis.
Portafolios
Fidelity Investor se centra en 9 carteras modelo, todas ellas compuestas por fondos mutuos y ETF de Fidelity:
-
- Crecimiento cuantitativo global – Fondos de acciones globales con un enfoque en EE. UU. y China
- Renta Cuantitativa Global – Fondos de bonos gubernamentales y corporativos globales
- Crecimiento - Las acciones de EE. UU. y China se inclinan hacia los fondos tecnológicos y financieros
- Crecimiento ASG – Acciones estadounidenses en los fondos de inversión sostenible de Fidelity
- factor + – Una combinación de fondos de dividendos, bienes raíces y bonos de EE. UU.
- Crecimiento e ingresos – Combinación de fondos de acciones y bonos
- por – Fondos de dividendos, rentas inmobiliarias y bonos
- Crecimiento de la anualidad – Fondos administrados por Fidelity VIP enfocados en acciones estadounidenses y globales
- Ingresos y crecimiento de la anualidad – Fondos administrados por Fidelity VIP enfocados en acciones y bonos de EE. UU.
Cada cartera consta de 5-10 fondos de Fidelity. Fidelity Investor delinea el porcentaje que cada fondo aporta a la cartera para que puedas armarlo tú mismo dentro de tu cuenta de Fidelity.
Las carteras de Fidelity Investor son relativamente conservadoras y, como resultado, se han quedado rezagadas con respecto a los principales índices bursátiles de EE. UU. en los últimos años. Durante la primera mitad de 2021, la cartera Growth ha tenido una rentabilidad de solo el 9.1 % en comparación con el 18.1 % del S&P 500. La misma cartera tiene una rentabilidad media anualizada a 5 años del 13 % en comparación con el 18.2 % del S%P 500.
Funciones de Fidelity Investor
Boletín y actualizaciones
Fidelity Investor publica un boletín a principios de cada mes para brindar actualizaciones sobre las carteras modelo y las opiniones de Lowell sobre el entorno del mercado. Al comienzo de cada boletín, encontrará una tabla que muestra estadísticas clave sobre cada cartera, incluida su correlación con el S&P 500, su volatilidad y su rendimiento de 12 meses.
Luego, el boletín entra en más detalles sobre el contenido de cada cartera, mostrando el rendimiento mensual de cada uno de los fondos constituyentes. También encontrará detalles sobre cientos de fondos mutuos y ETF de Fidelity, incluidos fondos que no están en las carteras de Fidelity Investor. Lowell emite calificaciones de compra/venta/mantenimiento para cada fondo, lo que es útil si desea complementar las carteras modelo o adoptar un enfoque más agresivo para invertir. Además de eso, el boletín destaca las oportunidades de 'ataque táctico' y 'defensa táctica', que son ajustes a corto y mediano plazo que puede realizar en las carteras modelo para aprovechar las condiciones del mercado.
Lowell también ofrece sus pensamientos sobre el mercado en cada boletín. Encontrará una amplia discusión sobre las condiciones del mercado que explica cómo Lowell y el equipo de Fidelity Investment están navegando por las actualizaciones económicas. Además, Lowell generalmente se enfoca en una cartera para analizar cómo se ha desempeñado y la razón detrás de su composición.
Entre boletines, Lowell ofrece breves actualizaciones semanales sobre el mercado. Si hay transacciones por realizar en las carteras modelo, se destacarán en estas actualizaciones semanales, así como en la próxima edición del boletín.
Estrategias de negociación
Fidelity Investor ofrece 4 estrategias comerciales que los inversores pueden usar para invertir de manera más agresiva en los fondos de Fidelity. Una estrategia comercial, llamada 'Génesis', se basa en comprar los fondos más nuevos de Fidelity justo cuando se lanzan y luego venderlos un año después. Esa estrategia ha producido una ganancia del 200% en los últimos 5 años, en línea con el S&P 500.
Las estrategias comerciales también se tratan en el boletín mensual cuando hay una orden de compra o venta para compartir.
Modelos 401(k)
Para los inversionistas que tienen un 401(k) patrocinado por el empleador con Fidelity, Fidelity Investor ofrece carteras modelo personalizadas. Fidelity Investor recopila datos sobre qué fondos están disponibles en los planes de inversión de Fidelity para más de 120 empleadores importantes, incluidas empresas como Microsoft y AT&T. En base a esto, encontrará adaptaciones de las carteras modelo que son específicas para los fondos disponibles en su 401(k).
Herramienta de correlación
Otra herramienta útil que ofrece Fidelity Investor para los inversores más autodirigidos es su calculadora de correlación. Puede seleccionar cualquiera de los dos fondos mutuos o ETF de Fidelity y la herramienta le dirá instantáneamente qué tan correlacionado está su desempeño.
Diferenciadores de Fidelity Investor Service
Fidelity Investor se estableció con un propósito diferente al de la mayoría de los otros boletines de inversión disponibles en la actualidad. En lugar de tratar de construir una cartera con las mejores acciones de crecimiento o las mejores acciones de dividendos, el objetivo de Fidelity Investor es construir las mejores carteras posibles a partir de los fondos de Fidelity únicamente.
Eso es importante porque Fidelity es una de las firmas de inversión más grandes para planes de jubilación patrocinados por empleadores, en los que los inversores solo tienen acceso a los fondos de Fidelity. Por lo tanto, si bien los fondos mutuos y los ETF de Fidelity pueden o no ser la forma óptima de invertir, existe una clara necesidad de crear la mejor estrategia de inversión posible basada únicamente en las ofertas de Fidelity.
Otra cosa que es única acerca de Fidelity Investor es que no se enfoca únicamente en la inversión a largo plazo. Lowell y su equipo ofrecen estrategias comerciales a mediano plazo que permiten a los inversores operar de manera más agresiva con los fondos de Fidelity. Además, cada boletín informativo ofrece calificaciones de fondos y oportunidades de inversión a corto plazo que pueden ayudar a los inversores autodirigidos a armar sus propias carteras.
¿Para qué tipo de comerciante es mejor Fidelity Investor?
Fidelity Investor está diseñado para inversores que tienen una cuenta de jubilación patrocinada por el empleador con Fidelity. Las carteras de la plataforma están diseñadas bajo la premisa de que solo puede invertir en fondos mutuos y ETF de Fidelity, lo que suele ser el caso de las cuentas de jubilación de Fidelity. Históricamente, las carteras de Fidelity Investor han tenido un rendimiento inferior al del S&P 500, por lo que es posible que no sean la mejor opción para los inversores que tienen opciones más allá de Fidelity.
Dicho esto, Fidelity Investor también puede tener sentido para los inversores a largo plazo que desean crear carteras diversificadas a partir de los fondos mutuos y las ofertas de ETF de Fidelity. Las 9 carteras del fondo cubren todo, desde el crecimiento hasta la inversión de ingresos, y es fácil crear sus propias carteras utilizando las calificaciones de fondos proporcionadas en cada boletín.
Si está buscando expandir su cartera más allá de los fondos de Fidelity, puede considerar un servicio como Asesor de Stock or Tabla de clasificación de IBD.
Para Agencias y Operadores
- 9 carteras modelo creadas a partir de fondos de Fidelity
- Boletín mensual con cobertura detallada de fondos
- Estrategias para la negociación de fondos de Fidelity a mediano plazo
- Carteras específicas para los principales planes 401(k) de Fidelity patrocinados por empleadores
- Herramienta de correlación para fondos de Fidelity
Desventajas
- Históricamente, las carteras han tenido un desempeño inferior al S&P 500
Fuente: https://daytradereview.com/fidelity-investor-review/
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