Plantilla gratuita de conciliación bancaria

Plantilla gratuita de conciliación bancaria

Marca de tiempo: 25 de enero de 2024 7:28 a. M.
Nodo de origen: 3084945

Nuestra plantilla de conciliación bancaria gratuita proporciona una forma sencilla de conciliar su libro de caja con su extracto bancario. Presione el botón de descarga y siga nuestra guía para obtener más información.

Ejemplo de nuestra plantilla de conciliación bancaria en Excel:

¿Cómo hacer la conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es el proceso de hacer coincidir los libros de caja de la empresa con el extracto bancario. Nuestro objetivo es garantizar que todas las transacciones se registren con precisión en el libro de caja y detectar cualquier error o fraude. Así es como podemos hacer la conciliación bancaria:

  1. Reúna documentosNecesitará el libro de caja de la empresa y los extractos bancarios. Descárguelos en formato CSV y péguelos en hojas de Excel individuales. Además, encuentre todos los cheques, depósitos y transacciones pendientes pendientes. En caso de cualquier discrepancia, esto le ayudará a confirmar los detalles de la transacción, la autorización de la transacción y la categorización de gastos.
  2. Coincidir documentosNecesitamos averiguar las transacciones coincidentes en el extracto bancario y el libro de caja. Puede hacer una coincidencia exacta si su libro de caja registra el ID de la transacción. Si el ID de la transacción no está registrado, puede hacer coincidir la transacción en función de otra información como la fecha, el monto o la descripción.

    Ejemplo: Tenemos un cargo por pago a proveedor de $50 registrado en el libro de caja de la empresa; la transacción se puede comparar con el extracto bancario utilizando el ID de la transacción.

  1. Cree un estado de conciliación bancaria.

    Cree un estado de conciliación que marque todas las transacciones que coincidan y realice un seguimiento de todas las transacciones que no coincidan. Puede actualizar el libro de caja para reflejar cualquier transacción válida que pueda haberse omitido. En caso de transacciones no autorizadas o errores bancarios, comuníquese con su banco.

  1. Ajustar saldos

    Tendrá que conciliar cada transacción línea por línea. En caso de discrepancias, deberá ajustar el saldo bancario y el libro de caja. Los extractos bancarios deben ajustarse sumando los depósitos pendientes (depósito en tránsito) y restando los cheques salientes pendientes (cheques pendientes). La lógica aquí es:

    Saldo bancario + Depósitos en tránsito – Cheques pendientes = Saldo bancario ajustado.

    El saldo del libro de caja necesita ajustes para tener en cuenta las tarifas de servicios bancarios, los intereses acumulados y los cheques rechazados (cheques NSF). La lógica aquí es:

    Saldo del libro de caja + intereses – Comisiones bancarias – Cheques rechazados = Libro de caja ajustado

    A continuación se muestra un ejemplo de un estado de conciliación bancaria:

¿Por qué conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es esencial para identificar errores contables y detectar fraudes y robos. Sin conciliación de extractos bancarios, una empresa corre el riesgo de sufrir pérdidas financieras debido a errores y fraude. Además, las imprecisiones en los estados financieros pueden generar problemas en la planificación financiera, el cumplimiento tributario y los asuntos legales. 

Automatizar la conciliación de extractos bancarios

La conciliación manual con Excel lleva mucho tiempo y puede ser un dolor de cabeza. Este es un problema mayor en las empresas con un gran volumen y tiempos de respuesta rápidos. Conciliar cientos de transacciones puede tardar días en resolverse por completo.

Puede reducir el proceso de conciliación a minutos utilizando un software de automatización. Esto requeriría agregar datos de múltiples fuentes financieras, extraer datos relevantes de documentos, comparar datos de diferentes fuentes y realizar controles de fraude.

El software de conciliación puede automatizar 3 elementos clave para usted:

  1. La recolección de datos – El software de automatización como Nanonets puede integrarse perfectamente con su ERP o correo electrónico para recopilar documentos como libros de caja, extractos bancarios, facturas y recibos. El software sólo extraerá información relevante de cada documento a través de la tecnología OCR.
    declaraciones
  2. Coincidencia de datos – Sin automatización de código, puede configurar fácilmente reglas para que coincidan los dos documentos. Puedes establecer nuevas reglas con el tiempo y no tendrás que luchar con fórmulas.
  3. Identificación de errores y verificación de fraude – Configurar indicadores para identificar transacciones irregulares, duplicados o transacciones no autorizadas.

    Encuentra los software de conciliación adecuado según las necesidades de su negocio y si la herramienta tiene las funciones que necesita. 

Sello de tiempo:

Mas de IA y aprendizaje automático