Los bancos de desarrollo impulsan el cambio ambiental a través de la tecnología - Fintech Singapore

Bancos de desarrollo que impulsan el cambio ambiental a través de la tecnología – Fintech Singapore

Marca de tiempo: 10 de agosto de 2023 1:45 a.m.
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La sostenibilidad se ha convertido en una de las cuestiones más apremiantes de nuestro tiempo y los criterios ESG ya no son algo agradable de tener. Casi el 90% de los ejecutivos financieros encuestados en Hong Kong y Singapur por Finastra creen que es importante que el sector bancario y de servicios financieros apoye las iniciativas ESG, mientras que PwC, encontró que el 65% de los inversores institucionales de APAC planean aumentar las asignaciones a productos ESG en los próximos dos años.

Con este impulso, existe una gran oportunidad para que los bancos de desarrollo del mundo promuevan la sostenibilidad financiando proyectos y fomentando la financiación privada en apoyo de iniciativas relacionadas con el clima. Sin embargo, ante la falta de acceso a un marco global unificado y a datos en tiempo real, persisten los desafíos.

En busca de un marco ESG común

Fuente: Freepik

A pesar del crecimiento de los productos relacionados con ESG, todavía hay inconsistencia en los estándares de presentación de informes ESG. Por ejemplo, la Global Reporting Initiative (GRI) proporciona directrices integrales para identificar los riesgos ESG, mientras que la Value Reporting Foundation (VRF) establece estándares para determinar el valor empresarial.

De manera similar, los principales proveedores de datos de mercado han utilizado diferentes criterios para desarrollar sus calificaciones ESG independientes.

También hay diferencias regionales a considerar. En China, los reguladores y los inversores son los principales árbitros de las normas y las políticas, y la mayoría de los expertos coinciden en que no es probable que el gobierno tome medidas formales en el corto plazo.

En los EE. UU., la SEC anunció una propuesta de conjunto de directrices establecidas en marzo de 2022, pero se retrasó siete meses después sin que se estableciera una nueva fecha límite.

En Europa, la Directiva de Informes de Sostenibilidad Corporativa (CSRD) propuesta por el Grupo Asesor Europeo de Información Financiera (EFRAG) incluye un conjunto avanzado y completo de directrices, y la información utilizada para validar el cumplimiento debe ser examinada por terceros.

Las innumerables diferencias en las metodologías de calificación y los marcos de presentación de informes globales pueden dar lugar a ventajas injustas. Una empresa que opera en EE. UU., que tiene un régimen menos estricto, podría tener una calificación ESG más alta que una empresa similar que opera en un régimen más estricto, como Europa.

También puede resultar difícil para los bancos evaluar con precisión el riesgo debido a las cadenas de suministro globales. Todo esto significa que hay mucha atención en el Consejo Internacional de Normas de Sostenibilidad (ISSB), cuyo objetivo es desarrollar un conjunto integral de criterios de sostenibilidad diseñados para ser compatibles con las normas específicas de cada jurisdicción.

La necesidad de datos prospectivos

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Además de estándares comunes, los bancos también requieren modelos más sólidos para evaluar el riesgo. Los modelos tradicionales se basan en datos históricos para hacer proyecciones futuras, pero esto no es confiable y, en cambio, los bancos necesitan datos y modelos prospectivos para predecir los impactos climáticos futuros y evaluar el riesgo con precisión.

Para los bancos de desarrollo, factores como los sistemas heredados, la falta de capacitación del personal y de recursos pueden dificultar el acceso y la presentación de informes sobre un nivel más profundo de datos de manera oportuna, como por ejemplo para las emisiones de GEI de alcance 3.

Otro desafío es utilizar datos e informes para lograr un cambio significativo. EY indica que menos del 30% de todas las empresas hacen referencia a cuestiones relacionadas con el clima en sus estados financieros.

Si no se establece una correlación clara entre los impactos relacionados con el clima y los resultados financieros, las organizaciones carecen de la información necesaria para tomar medidas positivas y mitigar los riesgos financieros.

Los bancos de desarrollo recurren a la tecnología

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El dificultad La utilización eficaz de los datos, junto con la ausencia de métricas claras y consistentes para evaluar los impactos relacionados con el clima, están llevando a los bancos de desarrollo a mejorar los informes ESG y reducir los riesgos financieros a través de la tecnología.

De hecho, existen muchas soluciones fintech que automatizan la recopilación de datos (desde la cantidad de combustible utilizado hasta los productos comprados y los viajes de los empleados) que pueden integrarse directamente en los flujos de trabajo bancarios y luego introducir los datos en el motor de cálculo del banco. Otros permiten la importación de información directamente desde sistemas ERP internos para evaluar empresas en función de una variedad de puntos de datos.

Con API y plataformas abiertas, los bancos de desarrollo están estableciendo plataformas abiertas de gestión de riesgos y conectando productos. Las API ofrecen una funcionalidad casi plug and play, lo que permite una integración sencilla con los sistemas ERP centrales.

Después de integrar soluciones de terceros en el marco de riesgo estándar, las instituciones pueden utilizar escenarios relacionados con el clima y modelos de optimización de la cartera bancaria existentes para guiarlas hacia el logro de un objetivo de cartera neta cero.

Seleccionar el socio de plataforma adecuado puede facilitar una integración rápida y sin problemas. Finastra cuenta con décadas de experiencia y la más amplia selección de soluciones fintech del mercado.

Una solución que está particularmente bien posicionada para ayudar a los bancos de desarrollo es la del proveedor de software de tecnología bancaria Finastra. Summit, una solución galardonada para el mercado de derivados extrabursátiles (OTC).

Summit está diseñado para satisfacer las necesidades únicas de los bancos multilaterales de desarrollo con servicios interconectados adicionales para aumentar la deuda y gestionar el riesgo de manera óptima.

Permite a los bancos de desarrollo obtener financiación en el mercado, incluidos bonos estructurados; cubrir el riesgo de financiación y carteras de préstamos; y gestionar carteras de inversión con exceso de efectivo.

Dados los crecientes riesgos financieros ESG y la creciente exigencia de presentación de informes en varias regiones, tanto los bancos de desarrollo como los bancos globales necesitan una variedad de herramientas para recopilar datos y evaluar el impacto.

Con la tecnología actual, los bancos de desarrollo pueden identificar y gestionar con mayor precisión los riesgos y oportunidades, lo que les permite impulsar cambios ambientales significativos.

Lea más sobre riesgos e informes ESG en el whitepaper de Finastra esta página.

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