La evolución de la banca de transacciones: explorando nuevas verticales

El panorama de la banca transaccional está experimentando un cambio sísmico,
incitando a las instituciones financieras a reevaluar sus estrategias en respuesta a
factores de compra cambiantes, competidores emergentes y regulaciones regulatorias en evolución.
paisajes. Los directores financieros (CFO) y los tesoreros corporativos son
dirigiendo el rumbo hacia la confiabilidad, la transparencia y la conveniencia,
exigiendo tiempos de respuesta más rápidos y soluciones de pago en tiempo real. El
El campo de batalla ya no se limita a los rivales bancarios tradicionales, ya que las entidades no bancarias, incluidas
fintechs y proveedores de software empresarial, en
compitiendo por una parte del mercado bancario de transacciones de 550 mil millones de dólares.

Nuevas verticales como campos de juego

El atractivo de las nuevas verticales como campo de juego atractivo para los bancos es
subrayado por la necesidad de agilidad, innovación y adaptabilidad. El
Los ganadores en este panorama en evolución serán aquellos que puedan responder rápidamente a
necesidades de los clientes, adoptar la prestación de servicios digitales e invertir estratégicamente en
tecnologías que se integran perfectamente con los sistemas corporativos. Como entidades no bancarias
alterar los modelos tradicionales, los actores de la banca transaccional, tanto bancos como
Las entidades no bancarias por igual deben fortalecer sus capacidades de gestión de riesgos y mantenerse a la vanguardia.
de la curva en las medidas de cumplimiento.

A medida que las fuentes de ingresos tradicionales enfrentan desafíos, los profesionales de la industria necesitan
explorar áreas de crecimiento no explotadas. Una de esas vías es el desarrollo de
soluciones de nicho como financiación centrada en ESG o banca verde. Al alinearse con
prioridades sociales y medioambientales en evolución, los bancos no sólo pueden
diferenciarse pero también contribuir al cambio positivo. Además,
explorar sinergias entre la banca transaccional y sectores emergentes como
Las finanzas descentralizadas (DeFi) pueden abrir nuevas puertas para la generación de ingresos.

Sobre las complejidades regulatorias

Mientras los bancos tradicionales enfrentan el desafío del procesamiento de pagos mercantilizado,
la búsqueda de nuevas vías de crecimiento se vuelve primordial. Sin embargo, la normativa
El panorama se está volviendo cada vez más complejo y los equipos de cumplimiento se enfrentan
con una miríada de directrices destinadas a mejorar la resiliencia de los pagos
negocio. Como tal, la protección contra los ciberataques y la seguridad de los datos es ahora una
máxima prioridad, como lo demuestran reglas globales como la Pago
Directiva de servicios 3 (PSD 3), el EU
Propuesta de la Comisión sobre pagos instantáneos, y la Operaciones digitales de la UE
Ley de Resiliencia, todo lo cual subraya la necesidad de medidas de cumplimiento sólidas.

Además, la tecnología central que respalda a los grandes bancos transaccionales se encuentra en un momento
coyuntura crítica. Aplicaciones de pagos obsoletas, a menudo distribuidas en múltiples
jurisdicciones, plantean un desafío ya que la fuerza laboral de TI capacitada para operar estos
los sistemas se acercan a su jubilación.

Ingrese a GenAI

A medida que los ciberataques continúan aumentando y la industria gira hacia el tiempo real
pagos, nuevos formatos de datos ISO 20022, tecnología de contabilidad digital y la
Con el lanzamiento de las monedas digitales de los bancos centrales, la dependencia de la tecnología heredada se vuelve
un pasivo tanto desde el punto de vista del cliente como financiero.

La creciente frecuencia y sofisticación de los ciberataques requiere una
Compromiso inquebrantable con la ciberseguridad. Los profesionales de la industria deben invertir en
Medidas de ciberseguridad de última generación para salvaguardar los datos financieros confidenciales.
Al mismo tiempo, es fundamental mantenerse al tanto de la evolución del panorama regulatorio.
Capacitación y actualizaciones periódicas para los equipos de cumplimiento, junto con una actitud proactiva.
enfoque para adoptar tecnologías regulatorias (RegTech), puede garantizar que los bancos
no sólo cumplen sino que superan las expectativas regulatorias.

De hecho, la carrera por la supremacía en la banca transaccional es cada vez más
definido por la destreza tecnológica. Como tal, resulta importante no sólo
aprovechar las tecnologías existentes pero también adoptar soluciones innovadoras para mejorar
su prestación de servicios. Inteligencia artificial, aprendizaje automático y
blockchain no son sólo palabras de moda, sino herramientas que pueden agilizar las operaciones,
automatizar procesos y proporcionar un nivel de personalización que cumpla con las
demandas cambiantes de los clientes. Invertir en tecnología robusta y escalable será una
diferenciador clave.

Sin embargo, en medio de los avances tecnológicos y las complejidades regulatorias,
es crucial no perder de vista a los usuarios finales - los clientes. Como tal,
se vuelve esencial priorizar soluciones centradas en el cliente que simplifiquen
procesos, mejorar las experiencias del usuario y abordar los puntos débiles. De hecho, racionalizar
procesos de incorporación, proporcionando interfaces intuitivas y ofreciendo servicios personalizados
Las soluciones financieras pueden mejorar significativamente la satisfacción y la lealtad del cliente.

Conclusión

Los vientos de cambio en la banca transaccional soplan desde nuevas direcciones,
trayendo desafíos y oportunidades. Mientras la industria se prepara para el futuro
definido por avances tecnológicos, complejidades regulatorias y mayores
competencia, los jugadores que naveguen con éxito estos cambios surgirán como
líderes en el dinámico y cambiante mundo de la banca transaccional.

El panorama de la banca transaccional está experimentando un cambio sísmico,
incitando a las instituciones financieras a reevaluar sus estrategias en respuesta a
factores de compra cambiantes, competidores emergentes y regulaciones regulatorias en evolución.
paisajes. Los directores financieros (CFO) y los tesoreros corporativos son
dirigiendo el rumbo hacia la confiabilidad, la transparencia y la conveniencia,
exigiendo tiempos de respuesta más rápidos y soluciones de pago en tiempo real. El
El campo de batalla ya no se limita a los rivales bancarios tradicionales, ya que las entidades no bancarias, incluidas
fintechs y proveedores de software empresarial, en
compitiendo por una parte del mercado bancario de transacciones de 550 mil millones de dólares.

Nuevas verticales como campos de juego

El atractivo de las nuevas verticales como campo de juego atractivo para los bancos es
subrayado por la necesidad de agilidad, innovación y adaptabilidad. El
Los ganadores en este panorama en evolución serán aquellos que puedan responder rápidamente a
necesidades de los clientes, adoptar la prestación de servicios digitales e invertir estratégicamente en
tecnologías que se integran perfectamente con los sistemas corporativos. Como entidades no bancarias
alterar los modelos tradicionales, los actores de la banca transaccional, tanto bancos como
Las entidades no bancarias por igual deben fortalecer sus capacidades de gestión de riesgos y mantenerse a la vanguardia.
de la curva en las medidas de cumplimiento.

A medida que las fuentes de ingresos tradicionales enfrentan desafíos, los profesionales de la industria necesitan
explorar áreas de crecimiento no explotadas. Una de esas vías es el desarrollo de
soluciones de nicho como financiación centrada en ESG o banca verde. Al alinearse con
prioridades sociales y medioambientales en evolución, los bancos no sólo pueden
diferenciarse pero también contribuir al cambio positivo. Además,
explorar sinergias entre la banca transaccional y sectores emergentes como
Las finanzas descentralizadas (DeFi) pueden abrir nuevas puertas para la generación de ingresos.

Sobre las complejidades regulatorias

Mientras los bancos tradicionales enfrentan el desafío del procesamiento de pagos mercantilizado,
la búsqueda de nuevas vías de crecimiento se vuelve primordial. Sin embargo, la normativa
El panorama se está volviendo cada vez más complejo y los equipos de cumplimiento se enfrentan
con una miríada de directrices destinadas a mejorar la resiliencia de los pagos
negocio. Como tal, la protección contra los ciberataques y la seguridad de los datos es ahora una
máxima prioridad, como lo demuestran reglas globales como la Pago
Directiva de servicios 3 (PSD 3), el EU
Propuesta de la Comisión sobre pagos instantáneos, y la Operaciones digitales de la UE
Ley de Resiliencia, todo lo cual subraya la necesidad de medidas de cumplimiento sólidas.

Además, la tecnología central que respalda a los grandes bancos transaccionales se encuentra en un momento
coyuntura crítica. Aplicaciones de pagos obsoletas, a menudo distribuidas en múltiples
jurisdicciones, plantean un desafío ya que la fuerza laboral de TI capacitada para operar estos
los sistemas se acercan a su jubilación.

Ingrese a GenAI

A medida que los ciberataques continúan aumentando y la industria gira hacia el tiempo real
pagos, nuevos formatos de datos ISO 20022, tecnología de contabilidad digital y la
Con el lanzamiento de las monedas digitales de los bancos centrales, la dependencia de la tecnología heredada se vuelve
un pasivo tanto desde el punto de vista del cliente como financiero.

La creciente frecuencia y sofisticación de los ciberataques requiere una
Compromiso inquebrantable con la ciberseguridad. Los profesionales de la industria deben invertir en
Medidas de ciberseguridad de última generación para salvaguardar los datos financieros confidenciales.
Al mismo tiempo, es fundamental mantenerse al tanto de la evolución del panorama regulatorio.
Capacitación y actualizaciones periódicas para los equipos de cumplimiento, junto con una actitud proactiva.
enfoque para adoptar tecnologías regulatorias (RegTech), puede garantizar que los bancos
no sólo cumplen sino que superan las expectativas regulatorias.

De hecho, la carrera por la supremacía en la banca transaccional es cada vez más
definido por la destreza tecnológica. Como tal, resulta importante no sólo
aprovechar las tecnologías existentes pero también adoptar soluciones innovadoras para mejorar
su prestación de servicios. Inteligencia artificial, aprendizaje automático y
blockchain no son sólo palabras de moda, sino herramientas que pueden agilizar las operaciones,
automatizar procesos y proporcionar un nivel de personalización que cumpla con las
demandas cambiantes de los clientes. Invertir en tecnología robusta y escalable será una
diferenciador clave.

Sin embargo, en medio de los avances tecnológicos y las complejidades regulatorias,
es crucial no perder de vista a los usuarios finales - los clientes. Como tal,
se vuelve esencial priorizar soluciones centradas en el cliente que simplifiquen
procesos, mejorar las experiencias del usuario y abordar los puntos débiles. De hecho, racionalizar
procesos de incorporación, proporcionando interfaces intuitivas y ofreciendo servicios personalizados
Las soluciones financieras pueden mejorar significativamente la satisfacción y la lealtad del cliente.

Conclusión

Los vientos de cambio en la banca transaccional soplan desde nuevas direcciones,
trayendo desafíos y oportunidades. Mientras la industria se prepara para el futuro
definido por avances tecnológicos, complejidades regulatorias y mayores
competencia, los jugadores que naveguen con éxito estos cambios surgirán como
líderes en el dinámico y cambiante mundo de la banca transaccional.