Detalles específicos de los consultores UX y diseñadores fintech en la industria bancaria

Detalles específicos de los consultores UX y diseñadores fintech en la industria bancaria

Marca de tiempo: 18 de diciembre de 2023 8:19 a.m.
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Elegir el diseñador fintech y el consultor de UX adecuados para el producto digital de una empresa financiera es crucial para crear un excelente servicio y una imagen de marca financiera sólida y positiva. El principio de Pareto establece que el 20% de los esfuerzos impactan el 80% de
éxito. En términos de productos financieros digitales, las acciones relacionadas con la experiencia del usuario (UX) tienen el mayor impacto y a menudo determinan si los clientes demandarán un servicio financiero.

A pesar de que el 87% de las organizaciones reconoce la importancia de la experiencia del cliente, especialmente cuando se trata de fidelizarlo, sólo el 30% de las organizaciones tienen un ejecutivo en la junta responsable de la experiencia del cliente. La mayoría de las empresas
están gestionando la experiencia digital a nivel de unidad de negocio y no cuentan con equipos sólidos de especialistas en diseño de experiencia para cerrar la brecha entre las necesidades del cliente y sus productos, según Dimension Data.

¿Quiénes son los diseñadores Fintech y los consultores financieros de UX?

Los diseñadores de Fintech y consultores financieros de UX se especializan en el diseño de productos y servicios de tecnología financiera. Utilizan su experiencia en diseño de experiencia de usuario y diseño de interfaz de usuario (UI) para crear soluciones innovadoras que mejoren la forma en que las personas
gestionar sus finanzas y acceder a servicios financieros. Los diseñadores de Fintech pueden trabajar en una variedad de productos, incluidas aplicaciones financieras móviles, herramientas de gestión de finanzas personales y plataformas de inversión en línea. Colaboran con desarrolladores, gerentes de producto,
y otros miembros del equipo para dar vida a los diseños de productos financieros.

Los diseñadores de UX financieros se diferencian de los diseñadores de otras industrias en que deben tener un conocimiento profundo de la industria financiera y las necesidades y requisitos específicos de las instituciones financieras y sus clientes. Esto incluye una comprensión
de conceptos y procesos financieros, como pagos, préstamos e inversiones, así como una comprensión de las regulaciones y tecnologías relevantes, como las leyes de privacidad y seguridad de datos, y blockchain y API. 

Los diseñadores de UX financieros también deben poder diseñar sistemas que sean fáciles de usar para los clientes, pero que también satisfagan las necesidades complejas y a menudo especializadas de las instituciones financieras. Esto puede requerir diseñar para una amplia gama de tipos de usuarios, incluidos clientes minoristas,
propietarios de pequeñas empresas y profesionales financieros, y poder crear soluciones adecuadas para cada grupo de usuarios. Además de estas habilidades y conocimientos especializados, los diseñadores de UX financieros también deben poseer las habilidades y competencias generales.
que son comunes a todos los diseñadores de UX, como la investigación de usuarios y las pruebas de usabilidad, el pensamiento de diseño y la creación de prototipos.

En Google y Pinterest se encuentran muchos ejemplos modernos de diseño de banca móvil, tecnología patrimonial, seguros y otros servicios financieros. Aunque la apariencia visual es importante, a menudo estos productos resultan ser una pesadilla para los clientes. Debido a un exceso de estilo
La interfaz de usuario y la compleja arquitectura de información financiera hacen que los usuarios no puedan encontrar los elementos necesarios y los escenarios de usuario importantes.

En el diseño de productos financieros digitales, podemos dividir a los diseñadores fintech en dos categorías: aquellos centrados en el lado artístico con el objetivo de causar una buena impresión y aquellos que buscan un diseño hermoso que satisfaga las necesidades del usuario y sea intuitivo y
fácil de usar.

Cuando se trata de finanzas, la capacidad de crear un diseño atractivo cubre sólo el 1% de la competencia requerida. Si decide contratar diseñadores que no tienen suficiente competencia y experiencia en diseño fintech centrado en las personas, no es posible garantizarlo.
gran usabilidad del producto en sincronía con las expectativas del usuario y las particularidades de la estrategia comercial.

Aquí hay un ejemplo de la experiencia de UXDA. Una gran compañía de seguros solicitó un rediseño de un producto lanzado recientemente. Habían contratado a diseñadores aparentemente talentosos con trayectoria en múltiples dominios y habían gastado una gran cantidad de dinero en crear un diseño elegante.
producto que resultó inservible. Estos diseñadores creativos habían creado un flujo hermoso con toneladas de ilustraciones y animaciones agradables, pero era abrumador y distraía. Desde el punto de vista del usuario, el proceso de contratación de un seguro fue una pesadilla.
Nos vimos obligados a comenzar con la investigación de usuarios para crear una arquitectura de información intuitiva y garantizar que todos los flujos estén alineados con las necesidades del usuario. Al final, elaboramos un diseño inspirador que era atractivo y fácil de usar.

Para evitar esta trampa de belleza inutilizable cuando esté listo para contratar diseñadores, es útil explorar no sólo los perfiles sociales de los diseñadores sino también el estado y la esencia de los diseños de sus productos. ¿Están lanzados? ¿Cuáles son las opiniones de los clientes? Que tipo
¿Qué metodología tienen los diseñadores? ¿Prestan suficiente atención a la fase de investigación e ingeniería o pasan directamente al diseño?

A continuación se detallan algunos pasos a seguir al contratar diseñadores fintech para su producto o servicio financiero digital:

1. Identifique las habilidades y conocimientos específicos que necesita

Los diseñadores de Fintech tienen una amplia gama de habilidades y experiencia, incluido el diseño de UX, diseño de UI y conocimiento de la industria financiera. Identifique las habilidades y conocimientos específicos que sean más relevantes para su proyecto y busque diseñadores que las tengan.
habilidades. ¿Tienen los diseñadores publicaciones de expertos y estudios de casos que confirmen su competencia, así como premios de diseño y UX?

2. Busque diseñadores con experiencia en la industria financiera.

Los diseñadores de Fintech que tengan experiencia y metodología en la industria financiera comprenderán mejor los desafíos y oportunidades únicos en este campo. Esto puede ayudarles a crear diseños que se adapten específicamente a las necesidades de los sectores financieros.
instituciones y sus clientes. ¿Qué tan amplia es su experiencia trabajando con empresas financieras complejas que tienen muchas partes interesadas y requisitos, como los bancos, por ejemplo?

3. Considere el portafolio del diseñador y las muestras de trabajo.

El portafolio de un diseñador y las muestras de trabajo pueden brindarle una buena idea de sus habilidades y experiencia, así como de su estética de diseño y enfoque para la resolución de problemas. Revise estos materiales cuidadosamente para asegurarse de que el trabajo del diseñador se alinee con su visión.
y metas. ¿Qué productos financieros diseñaron y cuán únicas e innovadoras son estas soluciones?

4. Habla con el diseñador por videoconferencia.

Reunirse con diseñadores a través de videoconferencia puede brindarle una mejor idea de su personalidad y estilo de comunicación. Esto puede ayudarle a determinar si el diseñador se adaptará bien a su objetivo y a su proyecto. ¿Están listos para asumir cualquier trabajo y prometer?
¿Lo que quieras, o abordan la tarea de manera estratégica y analizándola de manera integral en base a su experiencia?

5. Echa un vistazo a las reseñas

Lea reseñas del diseñador de clientes anteriores y explore su trayectoria. Esto puede brindarle una idea de la ética de trabajo, la confiabilidad y la capacidad de un diseñador para cumplir sus promesas. ¿Estas revisiones reflejan los detalles de la tarea y el enfoque de diseño?
¿O es más bien un elogio abstracto dejado por amigos?

En general, al contratar diseñadores de tecnología financiera para crear productos y servicios financieros digitales, es importante buscar personas que tengan las habilidades y experiencia relevantes, así como un historial comprobado de éxito en la industria financiera. Siguendolo
Siguiendo estos pasos, podrá encontrar el diseñador adecuado que le ayudará a crear soluciones financieras digitales innovadoras y fáciles de usar.

Detalles del diseño UX en la industria financiera

Hay casos en los que una empresa financiera decide contratar diseñadores para crear un gran producto, pero el resultado final dista mucho de ser perfecto. Esto se debe a que incluso un especialista en diseño experto podría no ser capaz de aportar su mejor juego cuando se trata de detalles específicos.
de servicios financieros o digitalización bancaria.

Las principales responsabilidades de los consultores de UX y diseñadores de tecnología financiera en la industria bancaria incluyen diseñar y mejorar la experiencia del usuario de los productos y servicios digitales del banco, como su sitio web, su aplicación móvil y su plataforma de banca en línea. Este
Puede implicar realizar investigaciones de usuarios y pruebas de usabilidad para comprender cómo los clientes usan los productos digitales del banco y dónde encuentran dificultades, y luego usar esta información para diseñar soluciones que aborden esos problemas. 

Los consultores y diseñadores de UX también pueden ser responsables de crear estructuras alámbricas, prototipos y maquetas de alta fidelidad para comunicar sus diseños a los desarrolladores y partes interesadas, además de trabajar con los desarrolladores para garantizar que se implementen los productos finales.
según las especificaciones de diseño. Otras responsabilidades pueden incluir mantenerse actualizado con las últimas tendencias y mejores prácticas de diseño, colaborar con equipos multifuncionales y participar en revisiones y presentaciones de diseño.

En la experiencia del usuario financiero, el más mínimo error puede provocar pérdidas financieras y pérdida de lealtad y confianza del cliente. Es extremadamente importante tener un conocimiento y una comprensión profundos del producto financiero específico y de la industria en general.
Para trabajar con servicios financieros, es fundamental tener conocimiento y experiencia en las particularidades de esta compleja industria, así como la psicología del usuario detrás de las finanzas.

Contratar a un diseñador UX sin conocimientos financieros profundos puede parecer una victoria a corto plazo debido a la posibilidad de reducir gastos, pero al final puede generar un coste elevado.

Los principales riesgos de un mal diseño de producto en la industria financiera incluyen:

  • Pérdida de clientes. Un diseño deficiente del producto puede generar una mala experiencia para el cliente, lo que puede provocar que los clientes cambien a otros bancos o instituciones financieras.

  • Ingresos reducidos. Un mal diseño de productos puede dificultar que los bancos generen ingresos a partir de sus productos y servicios, lo que puede afectar su rentabilidad general.

  • Riesgos de seguridad. Los productos y servicios financieros mal diseñados pueden ser más vulnerables a amenazas a la seguridad, como ciberataques o fraudes. Esto puede poner en riesgo la información personal y financiera de los clientes, lo que puede provocar daños a la
    reputación del banco y sus responsabilidades legales.

  • Perdida de confianza. Un mal diseño de producto puede dificultar que los clientes confíen en un banco, lo que puede afectar la reputación general del banco y su capacidad para atraer nuevos clientes.

  • Asuntos reglamentarios. En algunos casos, un diseño deficiente del producto puede dar lugar a productos y servicios que no cumplan con las regulaciones o estándares de la industria como las WCAG, lo que puede dar lugar a multas, demandas y otras sanciones.

He aquí un ejemplo de la vida real. Cierto banco había contratado diseñadores de UX para rediseñar su aplicación financiera móvil como parte del proceso de digitalización del banco. Poco después del lanzamiento, el equipo de soporte del banco recibió miles de llamadas de clientes con información similar.
luchas. Esto se debió a que un detalle "sin importancia" que los diseñadores pasaron por alto era en realidad un elemento importante para la usabilidad del servicio.

El éxito de una marca financiera y sus productos depende de una comprensión profunda de las particularidades de los productos financieros, la estrategia empresarial, el marketing, la psicología, el comportamiento humano y la tecnología digital.

El papel de los diseñadores de tecnología financiera en el avance digital

Incluso los expertos en diseño financiero más capacitados podrían no ofrecer los resultados deseados. Esto se debe a que el impacto del conocimiento y las habilidades del diseñador disminuye si su influencia se limita al nivel superficial del producto.

Si los diseñadores no son capaces de analizar en profundidad el producto y la experiencia de diseño, esto podría conducir a una solución estandarizada y no competitiva. Esto explica lo aburridas que aparecen las soluciones financieras digitales en el proceso de digitalización bancaria.

Es importante que los especialistas en diseño de fintech se conviertan en facilitadores centrados en el usuario en todos los niveles de la empresa, integrando estos valores en la cultura de la empresa e inspirando y entrenando a los empleados para que se conviertan en defensores de los usuarios que garanticen lo mejor posible.
Experiencia del cliente en finanzas.

Desde la perspectiva de las empresas financieras, los principales beneficios de contratar diseñadores centrados en fintech en comparación con los diseñadores tradicionales son:

1. Experiencia del cliente mejorada

Los diseñadores de Fintech tienen un profundo conocimiento del diseño de la experiencia del usuario (UX) y del diseño de la interfaz de usuario (UI) en el ámbito financiero, lo que les permite crear productos y servicios financieros que son fáciles de usar e intuitivos. Esto puede resultar en una mejor
experiencia general del cliente y puede ayudar a los bancos a retener clientes y atraer otros nuevos. 

2. Tiempo de comercialización más rápido

Los diseñadores de Fintech están capacitados para crear productos financieros que sean innovadores y factibles, lo que puede ayudar a los bancos a llevar nuevos productos y servicios al mercado más rápido de lo que podrían hacerlo con los diseñadores tradicionales.

3. Mayor competitividad

Los diseñadores de Fintech pueden ayudar a los bancos a crear diseños que estén a la vanguardia de la industria, lo que puede brindarles una ventaja competitiva sobre otras instituciones financieras.

4. Mayor potencial de crecimiento

La tecnología financiera es un campo en rápido crecimiento y la contratación de diseñadores de tecnología financiera puede ayudar a los bancos a mantenerse a la vanguardia y capitalizar nuevas oportunidades de crecimiento.

5. Mejor colaboración

Los diseñadores de Fintech suelen trabajar en estrecha colaboración con desarrolladores, gerentes de productos y otros miembros del equipo, lo que puede ayudar a fomentar la colaboración e impulsar la innovación dentro del banco.

6. Mayor eficiencia

Los diseñadores de Fintech están capacitados para crear diseños eficientes y optimizados, que pueden ayudar a los bancos a reducir costos y mejorar sus operaciones generales.

7. Mayor satisfacción del cliente

Los diseñadores de Fintech se centran en crear diseños que se adapten específicamente a las necesidades de las instituciones financieras y sus clientes, lo que puede resultar en mayores niveles de satisfacción del cliente.

8. Mayor capacidad de adaptación

Los diseñadores de Fintech conocen bien las últimas tecnologías y tendencias de la industria financiera, lo que puede ayudar a los bancos a adaptarse rápidamente a los cambios en el mercado y las necesidades de los clientes.

9. Mayor potencial de crecimiento de los ingresos

Al crear productos y servicios financieros innovadores y fáciles de usar, los diseñadores de fintech pueden ayudar a los bancos a generar más ingresos y alcanzar sus objetivos comerciales.

El éxito general de los productos financieros digitales y de la marca financiera a menudo depende de las acciones tomadas por los expertos en UX. La decisión de contratar diseñadores de UX tiene un gran impacto en el valor final que recibirán los clientes, así como en la velocidad a la que se lanza el producto.
será implementado.

Para evitar la trampa de limitar el poder del diseño en los productos financieros, los diseñadores de fintech deben tener la influencia adecuada sobre los procesos internos de la empresa. También es crucial que los ejecutivos de nivel C apoyen los esfuerzos del diseñador y garanticen
Todo el equipo está involucrado en el proceso de centrarse en el usuario y ofrecer la mejor experiencia posible.

Los diseñadores competentes de fintech son cruciales en la industria bancaria porque son responsables de crear el software y los sistemas que permiten a los bancos brindar los mejores servicios financieros a sus clientes. Estos sistemas deben ser confiables, seguros y fáciles de usar.
uso, ya que manejan información y transacciones financieras confidenciales. En la era digital actual, una gran parte de la banca se realiza en línea o mediante aplicaciones móviles, por lo que es esencial que los diseñadores de fintech creen diseños intuitivos y fáciles de usar que hagan
facilitar a los clientes el acceso y la gestión de sus cuentas. Además, los diseñadores de fintech deben mantenerse actualizados con las últimas innovaciones tecnológicas y estándares de la industria para garantizar que los sistemas que crean satisfagan las necesidades tanto de los bancos como de sus clientes.

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