Revisión de Aave (AAVE): ¿Es este protocolo DeFi el futuro de las finanzas?

Revisión de Aave (AAVE): ¿Es este protocolo DeFi el futuro de las finanzas?

Marca de tiempo: 27 de mayo de 2023 11:00 a.m.
Nodo de origen: 2682427

Las finanzas descentralizadas (DeFi) prometen un futuro con mayor inclusión financiera, transparencia total y accesibilidad para los usuarios. Aave, un Protocolo DeFi construido sobre la cadena de bloques Ethereum, se ha convertido en una de las plataformas líderes en el espacio.

Saltar a DeFi puede ser desalentador, ya que la mayoría de los protocolos DeFi requieren diversos grados de experiencia en tecnología blockchain. Sin embargo, las aplicaciones DeFi se han vuelto mucho más fáciles de usar y Aave no es una excepción, incluidos los no comerciantes como yo. 

DailyCoin está revisando las principales plataformas DeFi en el espacio para promover la educación sobre tecnología descentralizada. Esta revisión integral cubre Aave, sus funcionalidades, fortalezas y mi perspectiva sobre la plataforma. 

¿Qué es Aave?

Aave es un sistema descentralizado multicadena de código abierto Préstamos DeFi protocolo que permite a las personas tomar prestadas criptomonedas. Opera en el Ethereum blockchain, que ofrece servicios como la acumulación de intereses compuestos, la agricultura de rendimiento, los préstamos y el préstamo de activos digitales. 

Esencialmente, la plataforma Aave es un sistema de contratos inteligentes que permite que estas transacciones ocurran directamente entre prestamistas y prestatarios sin necesidad de un intermediario.

Uno de los aspectos únicos de Aave es el uso de aTokens y su token nativo, AAVE. Cuando los usuarios depositan una criptomoneda en Aave, reciben la cantidad correspondiente de aTokens, que representan los activos depositados y acumulan intereses en tiempo real. 

El token AAVE, por otro lado, se usa para gobierno del protocolo. Los titulares de tokens AAVE pueden participar en la toma de decisiones, votando propuestas y actualizaciones de protocolos. 

¿Qué tokens admite Avee? 

Aave admite una variedad de activos criptográficos para préstamos y préstamos. En el momento de esta revisión, los usuarios pueden intercambiar tokens ERC-20 importantes como ETH, Bitcoin envuelto (wBTC), Shiba Inu, Avalanche y muchos otros. El protocolo Aave también es compatible con ERC-20 stablecoins, como DAI, USD Coin (USDC) y Tether USDT. 

¿Aave tiene KYC? 

Es importante tener en cuenta que, al igual que otras plataformas DeFi, como Uniswap, Aave no tiene un proceso Know Your Customer (KYC). A diferencia de los intercambios centralizados como Coinbase y Binance, los usuarios no tienen que mostrar sus identificaciones al operar. Esto significa que cualquiera puede interactuar con el protocolo si tiene una billetera Ethereum. 

Esta falta de KYC es una espada de doble filo; por un lado, permite una mayor privacidad e inclusión, pero por otro, podría atraer a actores malintencionados. Como resultado, los usuarios deben ser extremadamente cautelosos al realizar transacciones en la plataforma Aave, asegurándose de comprender los riesgos asociados y tener prácticas de billetera segura.

Historia de Aave

El viaje de Aave es interesante y está profundamente entrelazado con la evolución de DeFi en sí. La plataforma comenzó como ETHLend, una plataforma simple de préstamos entre pares en la cadena de bloques Ethereum, fundada por Stani Kulechov en 2017. 

ETHLend fue uno de los primeros en moverse en el espacio DeFi y fue una de las primeras plataformas en ofrecer préstamos criptográficos seguros y sin confianza utilizando contratos inteligentes de Ethereum.

En 2018, ETHLend realizó una oferta inicial de monedas (ICO) y recaudó fondos para seguir desarrollando su plataforma. Luego, en 2020, ETHLend cambió su nombre a Aave y lanzó Aave V1, presentando varias características innovadoras como préstamos rápidos, cambio de tasa y aTokens. El cambio de marca representó un cambio de una plataforma de préstamos entre pares a una liquidez modelo basado en grupos, que desde entonces se ha convertido en un estándar en DeFi.

El crecimiento de Aave ha sido rápido desde entonces, con la presentación de la plataforma Aave V2 en 2021, que trajo aún más funciones y mejoras, como la delegación de crédito, el intercambio de garantías y los intercambios de incumplimiento crediticio nativos. También se introdujo el token de gobernanza de la plataforma, AAVE, descentralizando el control del protocolo a sus usuarios.

Experiencia de usuario en Aave

Como alguien que no está profundamente inmerso en el comercio, encontré el interfaz de usuario de Aave refrescantemente intuitivo. Ofrece un diseño ordenado y una navegación clara, un alivio para un principiante como yo. 

El proceso, desde depositar fondos en un grupo de préstamos y pedir prestado contra garantías hasta rastrear el interés ganado, es sencillo. 

Una advertencia menor es que se necesita cierta comprensión de la tecnología blockchain para utilizar completamente la plataforma. No fue una curva de aprendizaje empinada, pero una curva de aprendizaje, no obstante.

Características clave de Aave

Las características de Aave lo diferencian de otros protocolos DeFi, lo que lo hace atractivo incluso para los no comerciantes.

Préstamos y préstamos: Como alguien que busca vías de ingresos pasivos, la opción de préstamo de Aave fue un descubrimiento agradable. La plataforma permite a los usuarios prestar activos y ganar intereses, mientras que otros pueden tomar prestados estos mismos activos.

Tasas de Interés: La oferta dual de Aave de tasas de interés estables y variables brinda a los usuarios la flexibilidad de elegir en función de las condiciones del criptomercado. Esta característica fue útil durante condiciones de mercado volátiles, ofreciendo una opción de interés estable.

Préstamos Flash: El concepto de préstamos rápidos era nuevo para mí, pero es una característica innovadora que permite préstamos sin garantía, siempre que se devuelvan dentro del mismo bloque de transacciones. Aunque personalmente no he usado esta función, es una oferta interesante para aquellos que buscan ejecutar estrategias complejas.

tokens: Al depositar activos, los usuarios reciben aTokens. Estos aTokens representan los activos depositados y ganan intereses en tiempo real, proporcionando una forma sencilla de realizar un seguimiento de las ganancias.

Gobierno: Los poseedores de tokens AAVE son parte del proceso de toma de decisiones, votando sobre nuevas propuestas y actualizaciones de protocolo. El sistema es similar a poseer acciones en una empresa que cotiza en bolsa.  

Tarifas de Aave

La estructura de tarifas de Aave es relativamente sencilla. Cuando pida prestadas criptomonedas en la plataforma, se le cobrará una tarifa del 0.01%. La tasa es un poco más alta para los préstamos flash, que son préstamos sin garantía que deben devolverse dentro de la misma transacción, al 0.09%. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas son las tarifas que cobra el propio Aave. 

Al realizar transacciones en la red Ethereum, en la que se basa Aave, también deberá pagar las tarifas de transacción de Ethereum o las tarifas de gas. Estas tarifas fluctúan según la congestión de la red y, a veces, pueden ser bastante altas, especialmente durante los períodos de uso intensivo.

Seguridad

Para alguien que no es comerciante como yo, la seguridad de mis activos es primordial. Las principales empresas de seguridad han auditado los contratos inteligentes de Aave, y la plataforma tiene un módulo de seguridad que proporciona un respaldo para la insolvencia del protocolo. 

El programa de recompensas por errores mejora aún más la seguridad al incentivar a la comunidad a encontrar y corregir posibles vulnerabilidades.

Aún así, las medidas de seguridad no fueron suficientes para disuadir a los piratas informáticos. En abril de 2023, Aave sufrió un gran exploit de préstamo relámpago, lo que resultó en 10 millones de dólares en fondos de usuario perdidos. 

Comunidad y apoyo

La comunidad de Aave es amplia y diversa, con más de 161,000 XNUMX poseedores de tokens. Las Becas Aave DAO es un testimonio de la fuerza de la comunidad. Es un programa que financia ideas de la comunidad para el desarrollo posterior del protocolo. Sin embargo, descubrí que obtener atención directa al cliente puede ser un desafío, ya que la mayor parte de la asistencia proviene de foros y discusiones de la comunidad.

Tesorería y Ganancias

La tesorería de Aave es una característica interesante y más compleja de lo que parece inicialmente. Comprende la reserva del ecosistema (fichas AAVE) y los recaudadores de tesorería, que obtienen comisiones de diversas fuentes. Como no comerciante, comprender cómo interactúan estas ganancias y tarifas e impactan el valor general de la plataforma fue una experiencia de aprendizaje.

Pros y contras de Aave

Desde la perspectiva de un no comerciante, Aave ha demostrado ser una plataforma DeFi robusta y confiable. Enfatiza fuertemente la gobernabilidad y la seguridad de la comunidad, que valoro mucho.

Sin embargo, requiere cierta comprensión de la tecnología blockchain y los conceptos de DeFi, lo que puede ser un desafío para los principiantes. 

Para Agencias y Operadores

  • Interfaz fácil de usar, incluso para los no comerciantes.
  • Las características innovadoras como Flash Loans y aTokens brindan oportunidades más allá del comercio tradicional.
  • Una gobernanza comunitaria fuerte permite la participación en la toma de decisiones.
  • El énfasis en la seguridad proporciona un nivel de comodidad para la protección de activos.

Desventajas

  • Requiere un cierto nivel de conocimiento de blockchain para utilizar la plataforma por completo.
  • La atención al cliente se basa en gran medida en la comunidad, lo que puede ser impredecible.
  • Potencial contrato inteligente Se deben considerar los riesgos inherentes a DeFi.

Al final, mi viaje con Aave ha sido positivo. Me ha demostrado que el mundo de DeFi no es solo para comerciantes experimentados. Las personas como yo, que simplemente buscan formas innovadoras de hacer crecer y proteger sus activos, también pueden usarla y beneficiarse de ella.

¿Es Aave para ti?

Determinar si Aave es la plataforma adecuada para usted depende de su familiaridad con la tecnología blockchain, los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo.

Si se siente cómodo con los conceptos de blockchain y DeFi, Aave ofrece una variedad de oportunidades. Es adecuado para aquellos que buscan ingresos pasivos a través de ganancias de intereses y para aquellos interesados ​​en estrategias más activas como préstamos rápidos.

Para aquellos que buscan participar en la gobernanza de un protocolo descentralizado, tener tokens AAVE les da derecho a votar sobre la dirección futura de la plataforma. Esta podría ser una oportunidad emocionante para ser parte de la configuración de un protocolo DeFi líder.

En la otra cara

  • Sin embargo, como con cualquier plataforma DeFi, existen riesgos. Los riesgos de los contratos inteligentes, la posible insolvencia del protocolo y la volatilidad del mercado de criptomonedas son factores que los usuarios deben tener en cuenta. La atención al cliente depende en gran medida de la comunidad, lo que puede no ser adecuado para todos.
  • Además, si bien Aave es fácil de usar, requiere una comprensión básica de la tecnología blockchain. También hay una curva de aprendizaje para comprender sus diversas funciones y cómo utilizarlas mejor.

Por qué esto importa

Si se siente cómodo con la tecnología y busca formas innovadoras de ganar con sus activos o participar en un ecosistema financiero descentralizado, Aave podría ser una excelente opción para usted. 

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