Las inversiones verdes comienzan a dar frutos para los grandes bancos – CleanTechnica

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Por segundo año consecutivo, los bancos globales ganaron más dinero con inversiones verdes, como la suscripción de bonos y la concesión de préstamos para proyectos verdes, que el que ganaron con la financiación de actividades de petróleo, gas y carbón. Los mayores prestamistas del mundo generaron un total de alrededor de 3 millones de dólares en comisiones el año pasado al acumular deuda para acuerdos comercializados como respetuosos con el medio ambiente, según datos compilados por informe de Bloomberg. En comparación, el sector de los combustibles fósiles generó menos de 2.7 millones de dólares en ganancias agregadas por transacciones de combustibles fósiles. No se trata de una gran disparidad, pero es un indicador de que las inversiones verdes están empezando a encontrar el favor de los grandes bancos, lo cual es importante porque una de las barreras a las inversiones en energía limpia es la falta de acceso al capital.

Los bancos europeos lideraron la transición, con BNP Paribas a la cabeza en el análisis de la deuda verde de Bloomberg. BNP, el banco más grande de la Unión Europea, obtuvo cerca de 130 millones de dólares el año pasado de su negocio de finanzas verdes. Le siguió Credit Agricole AG con 96 millones de dólares y luego HSBC Holdings con 94 millones de dólares.

Mientras tanto, Wall Street dominó las finanzas fósiles, y Wells Fargo y JPMorgan Chase generaron las mayores ganancias a partir de acuerdos de petróleo y gas. Wells Fargo ganó honorarios de 107 millones de dólares por la gestión de bonos y préstamos para el sector de los combustibles fósiles, seguido de cerca por JPMorgan y Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., ambos con 106 millones de dólares. MUFJ también fue el principal organizador de préstamos verdes a nivel mundial el año pasado.

Las regulaciones son un factor importante en la promoción del acceso a inversiones verdes. Tanto el Banco Central Europeo como la máxima autoridad bancaria de la UE han dejado claro que quieren que la industria financiera acelere su transición verde. Los prestamistas en Europa ahora enfrentan la amenaza de multas y mayores requisitos de capital si gestionan mal la exposición climática. En respuesta, muchos bancos están imponiendo restricciones explícitas a la financiación de fósiles.

En Estados Unidos, el panorama regulatorio es bastante diferente. Muchos estados republicanos tienen gobiernos esclavos de la industria de los combustibles fósiles, que apoya activamente las campañas electorales de quienes protegerán sus intereses. Muchos de esos estados han puesto obstáculos a las inversiones verdes que promoverán una transición a la energía limpia. Cada vez más bancos sospechosos de retener financiación del sector del petróleo y el gas enfrentar represalias, con Texas entre los estados que amenazan con excluir a las empresas de Wall Street que adopten objetivos de emisiones netas cero.

Se necesitan muchas más inversiones ecológicas

Si bien las noticias son buenas, la industria financiera mundial no ha alcanzado el nivel que necesita para alcanzar los objetivos del acuerdo climático de París. Según un análisis de BloombergNEF, es necesario asignar cuatro veces más capital a proyectos ecológicos que a combustibles fósiles para 2030 para alinearse con los objetivos de emisiones netas cero. Sin embargo, a finales de 2022, esa proporción era de sólo 0.7 a 1, prácticamente sin cambios con respecto al año anterior, según muestran las últimas cifras de BNEF. La financiación bancaria no está “ni cerca” de los niveles de transición necesarios, dijo Trina White, analista de finanzas sostenibles de BNEF.

Esa conclusión hace que los ambientalistas hagan sonar la alarma. "Los bancos todavía no están a la altura del ritmo de transición que se requiere para evitar un cambio climático catastrófico", dijo Jason Schwartz, estratega senior de comunicaciones del Sunrise Project, una organización sin fines de lucro centrada en la contribución del sector financiero al calentamiento global. Las tendencias cambiantes del año pasado son “más indicativas de tendencias macroeconómicas más amplias que cualquier esfuerzo proactivo en el sector bancario para reducir el financiamiento de energías con uso intensivo de carbono”, dijo Adele Shraiman, estratega senior de campaña del Sierra Club. "La realidad es que los bancos no están haciendo la transición de su financiación energética con la suficiente rapidez para cumplir sus propios objetivos climáticos".

En general, los bancos otorgaron 583 mil millones de dólares en bonos y préstamos verdes el año pasado, en comparación con 527 mil millones de dólares de deuda por combustibles fósiles. En 2022, los bancos canalizaron 594 mil millones de dólares hacia proyectos ambientales y 558 mil millones de dólares hacia petróleo, gas y carbón, según muestran los datos de Bloomberg.

Desde hace varios años, los bancos más grandes del mundo han publicado informes que muestran las enormes sumas de dinero que dicen que están asignando a un planeta más verde y más justo. Pero algunas de esas afirmaciones ahora están siendo cuestionadas, en medio de una ausencia de guías regulatorias que ayuden Las partes interesadas dan sentido a tales afirmaciones..

Bancos como Morgan Stanley, HSBC Holdings, Goldman Sachs y JPMorgan Chase han anunciado objetivos individuales de financiación sostenible para 2030 que oscilan entre 750 millones de dólares y 2.5 billones de dólares. Sin embargo, tales declaraciones dejan a los inversores con poca idea real de las diferentes formas en que los bancos definen lo que es sostenible, según banqueros de alto nivel familiarizados con cómo se compilaron las cifras pero que pidieron no ser identificados porque estaban discutiendo deliberaciones privadas.

Las diferencias en la contabilidad van desde cómo los bancos tratan las fusiones y adquisiciones y la suscripción de deuda hasta cómo calculan los ingresos provenientes de la creación de mercado, la inversión de capital privado, los fondos del mercado monetario, la banca privada, las hipotecas y las líneas de crédito rotativas, dijeron las personas.

Emily Farrimond, socia de Baringa Partners en Londres, dijo que la ausencia de una metodología consistente "puede afectar la credibilidad de todo el mercado, generando temores de un lavado verde". Y Greg Brown, socio de la práctica bancaria del bufete de abogados Allen & Overy, señala la falta de “una ley o regulación” para dirigir la industria. Como resultado, decidir qué llamar “sostenible” en los informes bancarios está “en cierto modo en juego”, dijo Brown. Actualmente es "imposible comparar 'similares' entre bancos", dijo Rachel Richardson, directora de ESG del bufete de abogados Macfarlanes. "Hasta que no surja una metodología o marco de mercado estándar, es poco probable que esto cambie".

Un portavoz de Goldman Sachs, que en abril dijo que estaba a más de la mitad del camino hacia su objetivo de financiación sostenible de 750 millones de dólares, dijo que los bancos "difieren en sus objetivos, tamaño de negocio y combinación". Goldman, que es el principal asesor de fusiones y adquisiciones del mundo, tiene un enfoque que refleja su "experiencia y capacidades" y que es "riguroso y reflexivo", dijo el portavoz.

La comida para llevar

Si lo resumimos todo, parece que la comunidad bancaria está poniendo mucha información por ahí creen que complacerá a los reguladores o a los activistas climáticos y al mismo tiempo harán lo que siempre han hecho: prestar dinero al tipo de interés más alto posible a personas que tienen más posibilidades de devolverlo. La buena noticia aquí es que las inversiones verdes están empezando a establecer una historia de ser lugares prudentes para que los bancos pongan su dinero. Más que mandatos, metas u objetivos, eso en sí mismo ayudará a que el flujo de capital hacia empresas amigables con el clima aumente con el tiempo.

Lo que queremos ver es que el flujo de dólares destinado a inversiones en combustibles fósiles se reduzca y el flujo de dólares destinado a inversiones verdes aumente. La noticia de Bloomberg es que la tendencia va en la dirección correcta y está ganando velocidad. Esas son buenas noticias para la Tierra y para todos los que viven en ella.

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• Fuente: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/