Las empresas criptográficas enfrentaron casi $6 mil millones en multas en 2023 por violaciones AML

Las empresas de criptomonedas se enfrentaron a medidas regulatorias sustanciales, pagando colectivamente casi $6 mil millones en multas principalmente debido a violaciones contra el lavado de dinero (AML) y deficiencias en los cheques de los clientes el año pasado.

Esto marca un avance significativo, ya que los grupos criptográficos y fintech experimentaron por primera vez multas más altas por controles inadecuados que todo el sistema financiero tradicional.

Aumento de multas relacionadas con las criptomonedas

Las multas totales de 5.8 millones de dólares en 2023, incluidos 4.3 millones de dólares sustanciales multa contra el intercambio de criptomonedas Binance, fueron calificados como una advertencia por parte de los fiscales estadounidenses. La cantidad superó significativamente los 835 millones de dólares pagados por los grupos de servicios financieros tradicionales, lo que supone el nivel más bajo en una década.

Dennis Kelleher, director ejecutivo de Better Markets, con sede en Washington y defensor de una regulación más estricta, comentó que estas cifras reflejan más problemas en los nuevos sectores financieros que una mejora en los bancos tradicionales.

Destacó que el fraude y la criminalidad generalizados en la importante industria de la criptografía llevaron a los reguladores y fiscales a asignar recursos para limitar dicho comportamiento y prevenir su escalada.

Los datos recopilados por el proveedor de software de cumplimiento Fenergo revelaron que las multas por lavado de dinero y otras infracciones de delitos financieros aumentaron más del 30% a 6.6 millones de dólares. Sin embargo, se mantuvo por debajo del máximo de 11.3 millones de dólares alcanzado en 2015.

El año pasado se produjo un aumento notable en las multas contra proveedores de pagos y criptomonedas. Las empresas de cifrado enfrentaron 11 multas, una cantidad significativa aumento de un promedio de menos de dos por año en los cinco años anteriores.

David Lewis, exjefe del Grupo de Acción Financiera y actual jefe de lucha contra el lavado de dinero de Kroll, señala su preocupación por la supervisión de las empresas de cifrado en varias jurisdicciones. Enfatiza los riesgos crecientes y aboga por estándares globales para freno explotación criminal de lagunas regulatorias.

Las multas criptográficas podrían aumentar aún más

Andrew Barber, socio de Pinsent Masons, anticipa que las multas contra los grupos de pagos y criptomonedas pueden aumentar aún más en los próximos años a medida que los gobiernos implementen nuevos regímenes regulatorios.

Las empresas que anteriormente operaban sin una supervisión regulatoria significativa probablemente necesitarán tiempo para adaptarse, y se espera que se intensifique el escrutinio de sus controles contra el lavado de dinero (AML).

Charles Kerrigan, especialista en criptografía y socio del bufete de abogados CMS, cree que las multas pueden disminuir en los próximos años porque la industria de la criptografía ahora está más estrechamente controlado en comparación con sus primeras etapas.

Kerrigan también señala que la capitalización del mercado global de las criptomonedas es de 1.8 billones de dólares, significativamente menor que los cientos de billones de activos del sistema financiero tradicional. A pesar de esto, reconoce que aún pueden imponerse multas, ya que los reguladores pretenden aclarar las cosas sobre las criptomonedas.