Πρέπει να μιλήσουμε πολύ ακίνητα το 2023. Με θέματα που κυμαίνονται από συνεργασίες προς την hacks ανακαίνισης σπιτιού, καλύψαμε ένα σωρό έδαφος φέτος και ελπίζουμε ότι οι πληροφορίες ΣΑΣ βοήθησαν επενδύσεις σε ακίνητα ταξίδι!
Σήμερα, κάνουμε ένα ταξίδι στη λωρίδα μνήμης—αναλογιζόμενοι όλους τους καταπληκτικούς καλεσμένους και τις συζητήσεις που είχαμε στην εκπομπή τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Για αυτό το πολύ ιδιαίτερο επεισόδιο, επιλέξαμε μερικές από τις αγαπημένες μας στιγμές για να τις μοιραστούμε μαζί σας. Είτε το ψάχνετε βρείτε την πρώτη σας συμφωνία ή ήδη κατέχουν πολλά ενοικιάσεις ακινήτων, ελπίζουμε αυτή η συλλογή να σας δώσει την έμπνευση και το κίνητρο που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε δυνατά τη νέα χρονιά!
Συντονιστείτε για να μάθετε τα πάντα να πάρει το σύζυγό σας στο πλοίο με ακίνητη περιουσία να αντικατάσταση του εισοδήματός σας W2 με ενοίκια. Θα μάθετε γιατί χακάρισμα σπιτιού είναι ίσως το καλύτερο σημείο εισόδου στην επένδυση σε ακίνητα και γιατί αρμπιτράζ ενοικίασης είναι ένας κωδικός εξαπάτησης για εύκολος ταμειακή ροή. Θα μάθετε ακόμη και για το hack «ανοιχτού σπιτιού». που χρησιμοποιεί ένας αρχάριος επενδυτής εκτίμηση του κόστους αποκατάστασης, καθώς και μερικούς έξυπνους τρόπους για να πάρτε περισσότερα χρήματα από σας τρέχον χαρτοφυλάκιο!
Εδώ είναι η σύνδεση στη λίστα αναπαραγωγής του Spotify για τα πλήρη επεισόδια που έχουν αποκοπεί για αυτήν την εκπομπή!
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Άσλεϊ:
Αυτό είναι το Real Estate Rookie, επεισόδιο 351. Το όνομά μου είναι Ashley Kehr και είμαι εδώ με τον συμπαρουσιαστή μου, Tony J. Robinson.
Αντωνάκης:
Καλώς ήρθατε στο Real Estate Rookie Podcast όπου κάθε εβδομάδα, δύο φορές την εβδομάδα, σας μεταφέρουμε την έμπνευση, το κίνητρο και τις ιστορίες που πρέπει να ακούσετε για να ξεκινήσετε το επενδυτικό σας ταξίδι. Σήμερα, ο Ash και εγώ θέλουμε να κάνουμε ένα μικρό ταξίδι στη λωρίδα μνήμης και να σας δώσουμε μερικές από τις κορυφαίες στιγμές από το Podcast Rookie Real Estate για φέτος.
Άσλεϊ:
Αν θέλετε να ακούσετε οποιοδήποτε από τα σημερινά πλήρη επεισόδια που ανακεφαλαιώσαμε, μπορείτε να μεταβείτε στο Real Estate Rookie YouTube. Μπορείτε να βρείτε έναν σύνδεσμο προς αυτό στην περιγραφή της εκπομπής και έχουμε μια λίστα αναπαραγωγής για κάθε επεισόδιο που καλύφθηκε σήμερα. Το να μπείτε στη νέα χρονιά μπορεί να είναι δύσκολο να διατηρήσετε τον εαυτό σας παρακινημένο, επομένως θα ξεκινήσουμε μοιραζόμενοι μερικές ιστορίες για να σας κρατήσουμε κίνητρο να μπείτε στη νέα χρονιά και να ξεκινήσετε τη χρονιά φρέσκια και έτοιμη για την επόμενη προσφορά σας. Και ελπίζουμε ότι αυτό είναι κάτι που μπορείτε να βρείτε σχετικά με το γιατί θέλετε να ξεκινήσετε και εσείς το ταξίδι σας.
Αντωνάκης:
Dani, τι γίνεται για σένα; Εννοώ, ήταν ευθυγραμμισμένος ο λόγος; Ήταν περισσότερο ο Brandon που φύτεψε αρχικά τον σπόρο; Πώς ενσωματώθηκες στην επιχείρηση;
Ηχείο 3:
Οπότε το γιατί μου δεν ήταν καθόλου ευθυγραμμισμένο. Δεν μπορούμε καν να το ζαχαρώσουμε αυτό. Ήμουν εντελώς νεκρός εναντίον του για πολύ καιρό. Μάλλον μου μιλούσε για ίσως ένα χρόνο, ίσως λίγο περισσότερο για την επιθυμία του να ασχοληθεί με το real estate και είπα, «Όχι, όχι, όχι». Και για μένα έπρεπε να αλλάξει η νοοτροπία του να έχεις χρήματα στον τραπεζικό σου λογαριασμό έναντι της επένδυσης. Το μόνο που μπορούσα να δω ήταν ο τραπεζικός λογαριασμός να πέφτει και δεν μπορούσα να σκέφτομαι πώς αυτό θα μας έκανε επιτυχημένους. Πώς θα μας δώσει αυτό οικονομική ελευθερία αν δεν έχουμε χρήματα στον τραπεζικό λογαριασμό; Χρειάστηκαν πολλές μεγάλες νυχτερινές συζητήσεις και να μοιραστεί μαζί μου την εκπαίδευση.
Έπρεπε να αρχίσω να το μαθαίνω, να τρέχω τους αριθμούς και να βουτήξω μαζί του για να καταλάβω τι κάναμε και γιατί αυτό θα ήταν επωφελές πριν συμφωνήσω πραγματικά με αυτό. Η πρώτη μας ιδιοκτησία, ήμουν ακόμα πολύ στον φράχτη. Ήμουν υποστηρικτικός, αλλά πολύ στο φράχτη για το τι κάναμε και γιατί, και απλώς έλεγα στον εαυτό μου ότι τον εμπιστεύομαι από τότε. Απλώς πρέπει να συνεχίσω να τον εμπιστεύομαι. Και μέχρι σήμερα, θα παρουσιάσει μια συμφωνία και λέω [δεν ακούγεται 00:02:29] λέω, «Αλλά σε εμπιστεύομαι, οπότε αν πιστεύεις ότι είναι μια καλή συμφωνία, τότε θα την κάνουμε .» Και αυτό ακριβώς λειτουργεί για εμάς.
Αντωνάκης:
Dani, εκτιμώ τη διαφάνεια εκεί γιατί ξέρω ότι μια από τις μεγαλύτερες ερωτήσεις που έχουμε σε αυτό το podcast είναι πώς μπορώ να συμμετάσχω στη σύζυγό μου; Πώς μπορώ να κάνω τον σύζυγό μου να πάει σε αυτό το ταξίδι μαζί μου; Είπατε μια λέξη που νομίζω ότι είναι τόσο κρίσιμη. Είπες, «Τον εμπιστεύομαι και τον εμπιστεύομαι πάντα». Νομίζω ότι αυτή είναι η βάση για να βάλεις τον σύζυγό σου στο σκάφος είναι ότι η εμπιστοσύνη ανάμεσα σε εσάς και τον σύζυγό σας πρέπει να υπάρχει. Και αν δεν έχετε αυτό το βασικό επίπεδο εμπιστοσύνης, τότε δεν μπορούμε να πούμε τίποτα από την Ashley και εγώ σε ένα podcast που θα δημιουργήσει αυτήν την εμπιστοσύνη. Πρέπει να ξεκινήσει πιο βαθιά μέσα στη σχέση. Αλλά προφανώς ο Μπράντον έκανε κάτι κατά τη διάρκεια του χρόνου που είστε μαζί για να πείτε, εντάξει, όταν ο Μπράντον βάζει το μυαλό του σε κάτι, δεν είναι μια παράτολμη απόφαση. Δεν είναι παράλογος, είναι επειδή το έχει σκεφτεί και είναι επειδή πιστεύει ότι είναι ό,τι καλύτερο για την οικογένειά μας.
Οπότε μου αρέσει να το ακούω αυτό από εσάς γιατί πιστεύω ότι πολλοί άνθρωποι παραβλέπουν πόσο σημαντική είναι η εμπιστοσύνη. Αλλά κάτι άλλο που ανέφερες ήταν το μοίρασμα της εκπαίδευσης. Λοιπόν, από πραγματική σκοπιά, ακούγατε μόνο podcast μαζί; Σου έδωσε ο Μπράντον ένα βιβλίο και σου είπε: «Πήγαινε να το διαβάσεις;» Πώς φαινόταν η εκπαιδευτική σας διαδρομή
Ηχείο 3:
Το ξεκίνησε λοιπόν. Θα άρχιζε να μου μιλάει για αυτό, και είμαι σαν, δεν έχω ιδέα. Δεν έχω ιδέα για τι πράγμα μιλάς. Και έτσι χρειάστηκε να κατεβάσω την εφαρμογή BiggerPockets και με έβαλε να γίνω μέλος σε κάποιες ομάδες στο Facebook και μετά άρχισα να διαβάζω και πράγματα που τράβηξαν την προσοχή ή την προσοχή μου. Και τότε οι συζητήσεις κάπως ξεκίνησαν από εκεί. «Είδες ότι το δημοσίευσαν αυτό ή το είδες αυτό;» Και τότε αυτό θα ξεκινούσε κάπως αυτές τις συζητήσεις.
Δεν θα ξεχάσω ποτέ τη μέρα που με έμαθε πώς να τρέχω τους αριθμούς. Οδηγούσαμε και λέει, «Βγάλε το τηλέφωνό σου, θα σου μάθω πώς να το κάνεις αυτό». Και λέω, «Όχι, δεν θα μπορέσω να το κάνω». Λέει, «Βάλε το τηλέφωνό σου. Θα σας μάθω πώς να το κάνετε αυτό». Όταν το κάναμε, και δεν θυμάμαι πού πηγαίναμε με το αυτοκίνητο, αλλά το έκανε. Μέχρι το τέλος του, του έτρεχα νούμερα. Πάντα λέω ότι είναι σαν το μικρό μας χόμπι γάμου. Δεν έχουμε πολλά που κάνουμε μαζί γιατί δουλεύουμε και οι δύο τόσο πολύ, αλλά αυτό μας επέτρεψε να βρούμε κάτι κοινό που μας αρέσει να κάνουμε και μας έφερε πιο κοντά με αυτόν τον τρόπο. Οπότε ήταν κάπως ωραία.
Άσλεϊ:
Ποιος ο λόγος για όλα αυτά; Γιατί σκαρφαλώνετε και βιάζεστε για να γίνετε επενδυτής ακινήτων; Ποιος είναι ο σκοπός πίσω από αυτό;
Ηχείο 4:
Ναι. Ο λόγος μου λοιπόν είναι να σπάσω τη φτώχεια των γενεών στην οικογένειά μου. Γεννήθηκα λοιπόν στα στεγαστικά έργα της Νέας Ορλεάνης. Το Calliope Projects είναι ίσως ένα από τα χειρότερα στεγαστικά έργα στην Αμερική. Και με μεγάλωσε μια ανύπαντρη μητέρα που δεν ήταν τεμπέλα. Δούλεψε περίπου τρεις δουλειές, αλλά μόλις με σπουδές γυμνασίου, ίσως μέχρι την ένατη δημοτικού. Έπρεπε να γίνει θυρωρός στα νοσοκομεία. Αυτό λοιπόν που έκανε ήταν, ως ανύπαντρη μητέρα, προσπάθησε να βοηθήσει εμένα και τις αδερφές μου. Είμαι μία από τις επτά, έχω έξι αδερφές.
Δεν είχε ιστορικό οικονομικών γνώσεων. Η εργασιακή μου ηθική προέρχεται από αυτήν, αλλά δεν ήξερε ότι δεν μπορείς απλώς να πλουτίσεις δουλεύοντας. Και ο λόγος μου είναι να σπάσω αυτή την κατάρα γιατί είμαι ο μόνος που ανήκει κυρίως στην οικογένειά μου που καταλαβαίνει τον οικονομικό αλφαβητισμό και τον ασκεί. Οπότε θα ήταν μια στιγμή πλήρους κύκλου για να μπορέσω να αφήσω μια κληρονομιά που με ξεπερνά. Έτσι, τα μελλοντικά μου ανίψια και τα μεγάλα ανίψια και τα πιθανά παιδιά μου δεν θα έπρεπε να γεννηθούν στη φτώχεια. Αυτός είναι ο λόγος μου λοιπόν.
Άσλεϊ:
Λόρενς, είμαι τόσο περήφανος για σένα. Απλώς δηλώνοντας ότι πήρατε την πρωτοβουλία να εκπαιδεύσετε τον εαυτό σας και ότι είναι πολύ δύσκολο να αλλάξετε τον τρόπο με τον οποίο ξέρετε ότι όλα για όλη σας τη ζωή αλλάζουν και ότι θέλετε να αναλάβετε δράση για κάτι άλλο. Νομίζω ότι αυτός είναι ένας εξαιρετικός λόγος, και φαίνεται ότι είναι σίγουρα αρκετό κίνητρο για να συνεχίσετε και να δημιουργήσετε πραγματικά αυτόν τον πλούτο των γενεών.
Αντωνάκης:
Λόρενς, μου αρέσει να ακούω την ιστορία και νομίζω ότι είναι απόδειξη ότι το από όπου ξεκινάς έχει προφανώς μεγάλο αντίκτυπο στο πόσο μακριά μπορείς να φτάσεις, αλλά σίγουρα δεν περιορίζει αυτό που είσαι ικανός.
Η Lyrva Sanchez είναι εγγεγραμμένη νοσοκόμα, ανύπαντρη μητέρα δύο αγοριών που ζει στη Νότια Καλιφόρνια, στην πραγματικότητα όχι πολύ μακριά από το μέρος που μένω στο SoCal. Και μετά τον χωρισμό της, πέρασε δύο χρόνια κυνηγώντας το σύνδρομο του γυαλιστερού αντικειμένου της χονδρικής και λίγο τις επενδύσεις εκτός κράτους. Στη συνέχεια, όμως, επανέλαβε μια στρατηγική ακίνητης περιουσίας που λειτούργησε πραγματικά για τα παιδιά της και έμαθε ότι ένα ακίνητο θα μπορούσε πραγματικά να αλλάξει τη ζωή της. Τι θα λέγατε ότι σας οδήγησε στον κόσμο των επενδύσεων σε ακίνητα;
Ηχείο 5:
Οπότε, όπως ανέφερες, είχα χωρίσει πρόσφατα. Έχουμε δύο νεαρά αγόρια, και αυτή ήταν μια πραγματικά δύσκολη στιγμή. Στην πραγματικότητα, συνέβαιναν πολλά καλά πράγματα και όχι τόσο σπουδαία πράγματα. Μόλις είχα εξοφλήσει όλο μου το χρέος. Είχα χρέη σχολείου, είχα δάνειο αυτοκινήτου, μόλις ξεπλήρωσα τα πάντα.
Άσλεϊ:
Είναι εκπληκτικό. Συγχαρητήρια για αυτό. Αυτό δεν είναι συνήθως ένα εύκολο πράγμα.
Ηχείο 5:
Ευχαριστώ. Ευχαριστώ. Ήμουν λοιπόν σε ένα ταξίδι του Dave Ramsey και ήταν γεμάτο με αποταμίευση και αποταμίευση και να βάλω τα πάντα στο χρέος. Έτσι, όταν κάναμε αυτή την επιλογή, αυτή την απόφαση να χωρίσουμε, ήταν μια πραγματικά, πολύ προφανώς δύσκολη και προκλητική περίοδος στη ζωή μου και απλώς με έκανε να στραφώ προς το να δουλέψω με τον εαυτό μου. Οπότε ασχολήθηκα με την προσωπική ανάπτυξη, τα βιβλία αυτοβοήθειας, όλα αυτά. Αλλά μέρος αυτής της διαδικασίας, συνάντησα επίσης επενδύσεις σε ακίνητα, χτίζοντας πλούτο, πώς μπορώ να συνεχίσω τα όνειρά μου και τη ζωή που θέλω για τα παιδιά μου τώρα που έχω χάσει σχεδόν το εισόδημά μου, το μισό εισόδημά μου διανυκτέρευση βασικά.
Έτσι ακριβώς έγινε. Ήταν μέρος αυτής της όλης διαδικασίας να πηγαίνω προς τα μέσα και απλώς να προσπαθώ να τα πάω καλύτερα, να γίνω καλύτερα και να έχω την ίδια ή καλύτερη ζωή για τα παιδιά μου ανεξάρτητα από την κατάστασή μου.
Αντωνάκης:
Μόνο μια άλλη ερώτηση. Ποια θα ήταν η συμβουλή σας σε κάποιον που βρίσκεται ίσως σε παρόμοια κατάσταση όπου περνάει αυτή τη μεγάλη αλλαγή ζωής; Ένα διαζύγιο χωρισμού είναι κάτι που δυστυχώς είναι συνηθισμένο σήμερα, και υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που έχουν αυτές τις φιλοδοξίες να γίνουν επενδυτές ακινήτων, αλλά μπορεί να χρησιμοποιήσουν αυτό το γεγονός της ζωής ενός χωρισμού ή διαζυγίου ως δικαιολογία για το γιατί δεν μπορούν επενδύουν σε ακίνητα. Ποια είναι λοιπόν η συμβουλή σας σε κάποιον που βρίσκεται σε παρόμοια κατάσταση και θέλει να ξεκινήσει;
Ηχείο 5:
Νομίζω ότι η συμβουλή μου είναι να διατηρήσεις την ελπίδα. Κάπως μπορείς να βρεις έναν τρόπο. Δεν είναι ότι δεν μπορείτε, απλώς δεν έχετε καταλάβει ακόμα πώς και δεν έχετε βρει έναν τρόπο να το κάνετε να λειτουργεί για εσάς και τον τρόπο ζωής σας. Θα έλεγα ότι περνώντας από τις κινήσεις, μου πήρε πολύ χρόνο να μην τα παρατήσω, να προσπαθήσω να βρω πληροφορίες, να διαβάσω πράγματα. Θα συναντήσετε τυχαία άρθρα, πράγματα που σας βοηθούν. Έτσι βρήκα ότι μου παίζει. Ήμουν πολύ σφιχτό σε μετρητά για να αγοράσω ένα ακίνητο. Όχι για τα έξοδά μου. Αυτές οι μικρές ενδείξεις θα εμφανίζονταν ή οι ευκαιρίες.
Υπήρχε μια ευκαιρία στη δουλειά για μένα να πάρω προαγωγή και την πήρα επειδή σκεφτόμουν στο βάθος του μυαλού μου, «Ακίνητα που θα με βοηθήσουν». Προσπαθήστε λοιπόν να παραμείνετε παρακινημένοι και μην χάνετε τα μάτια σας. Το σύνδρομο του γυαλιστερού αντικειμένου είναι πολύ μεγάλο πράγμα και με επηρέασε πραγματικά για δύο καλά χρόνια.
Αντωνάκης:
Λοιπόν, μόλις ακούσατε κάποιους τρόπους με τους οποίους μερικοί από τους κορυφαίους αρχάριους επισκέπτες μας βρήκαν τα γιατί πίσω από την επενδυτική τους επιχείρηση σε ακίνητα, αλλά προφανώς πολλοί από εσάς έχετε στόχο να κάνετε όλο αυτό το θέμα με το real estate με πλήρη απασχόληση, αλλά για να το κάνετε ότι, πρέπει να είστε πραγματικά σταθεροί στα θεμελιώδη. Αυτό που θα ακούσετε στη συνέχεια είναι τα θεμέλια που έχτισαν ορισμένοι από τους αρχάριους επισκέπτες μας στο real estate που τους επέτρεψε να κάνουν αυτό το βήμα για να κάνουν αυτό το πλήρες ωράριο.
Ηχείο 6:
Και ξεκίνησα το επενδυτικό μου ταξίδι το 2020.
Αντωνάκης:
Είναι μια καλή στιγμή για να ξεκινήσετε.
Άσλεϊ:
Ναι. Τι σε έκανε να ξεκινήσεις τότε; Ποια ήταν αυτή η στιγμή που συνέβη για εσάς;
Ηχείο 6:
Δεν είμαι σίγουρος αν ήταν μια θεοφάνεια ή μια επίσκεψη στον Ιησού για να μιλήσω με τον εαυτό μου, αλλά έπεσα σε εκείνο το σταυροδρόμι όπου έλεγα: «Εντάξει, μπορώ να συνεχίσω να ακολουθώ αυτό το μονοπάτι που είχα και πηγαίνω για να έχουμε τα ίδια αποτελέσματα». Ή μπορώ να αλλάξω το παιχνίδι και να δω αν μπορώ να βελτιώσω τη ζωή μου. Δεν ήμουν κάποιος που ήταν μεγάλος στα οικονομικά. Ειλικρινά ήμουν ένας τύπος άντρα μέρα με τη μέρα, όπως από μισθό σε μεροκάματο. Θα το καταλάβω στο τέλος. Και τότε έγινε το 2020. Νομίζω ότι μπορώ να διαπιστεύσω πολλά από αυτό σε έναν καλό μου φίλο, τον Caleb Kennedy. Ήταν ο πρώτος άνθρωπος με τον οποίο μίλησα ποτέ για τα οικονομικά και έκανε το να είμαι φειδωλός να δείχνει cool.
Αντί να βγαίνει έξω και τα σαββατοκύριακα και άλλα, λέει «Μάικ, μπα». Μου έδειξε, πιστεύω ότι ήταν ο λογαριασμός του στο Robinhood και είχε ένα πολύ σημαντικό χρηματικό ποσό. Τότε ήξερα ότι βγάζαμε περίπου τα ίδια χρήματα το χρόνο και ο λογαριασμός μου δεν έμοιαζε καθόλου με τον δικό του. Λοιπόν είπα: «Φίλε, πώς το έκανες αυτό;» Λέει: «Είμαι φτηνός. Δεν ξοδεύω χρήματα».
Αντωνάκης:
Ναι. Μάικ, μου αρέσει αυτή η ιστορία γιατί είπες ότι έκανε το να είναι φειδωλός να φαίνεται ωραίο. Και αυτό είναι μια τέτοια αντίθεση με αυτό που προωθεί η κοινωνία. Εγώ και ένας φίλος μιλούσαμε τις προάλλες και είναι σαν να υπάρχουν τόσοι πολλοί άνθρωποι στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που έχουν αυτούς τους μεγάλους ακόλουθους και ένας μεγάλος λόγος που οι ακόλουθοί τους είναι τόσο μεγάλοι είναι επειδή δημοσιεύουν πολλά χρήματα και το πήρα αυτό και το πήρα. Και απλά δεν είναι αυτή η προσωπικότητά μου. Δεν είμαι τόσο φανταχτερός άνθρωπος. Αλλά αυτό είναι που έλκονται πολλοί άνθρωποι για οποιονδήποτε λόγο.
Αλλά νομίζω ότι αν μπορούμε όλοι να κάνουμε καλύτερη δουλειά για να ομαλοποιήσουμε τη λιτότητα και να το κάνουμε αυτό το ωραίο πράγμα, και ακριβώς αυτό που είπες όπου δεν ήταν απαραίτητα το αυτοκίνητο που οδηγούσε. Δεν ήταν απαραίτητα ότι έβγαινε τα Σαββατοκύριακα κάνοντας όλα αυτά τα τρελά πράγματα, αυτό που πραγματικά σας εντυπωσίασε περισσότερο σε αυτόν ήταν ο λογαριασμός του στο Robinhood.
Ηχείο 6:
100%. Εννοώ ότι άλλαξε το παιχνίδι για μένα γιατί ήμουν ένας από αυτούς τους ανθρώπους. Οδηγούσα μια BMW και ήταν κυριολεκτικά μεροκάματο. Δεν σκέφτηκα ποτέ τη σύνταξή μου. Ποτέ δεν σκέφτηκα: «Γεια, αν έχω παιδιά, θα κοστίσει δύο, τρία, 4,000 $ το μήνα. Δεν εξοικονομώ δύο, τρία, 4,000 $ το μήνα, οπότε τι θα κάνω;». Και έτσι έγινε τον Φεβρουάριο του 2020. Ήμουν σαν, «Λοιπόν, θα είμαι φτηνός». Εξάλειψα όσο το δυνατόν περισσότερους λογαριασμούς. Άρχισα να παρακολουθώ κάθε δεκάρα που ξόδεψα.
Άσλεϊ:
Πώς το παρακολουθούσες, Μάικ; Χρησιμοποιούσατε Excel, κάποια εφαρμογή ή κάτι τέτοιο;
Ηχείο 6:
Ο καλός παλιομοδίτικος τρόπος, στυλό και χαρτί.
Άσλεϊ:
Ναι?
Αντωνάκης:
Με τιποτα.
Ηχείο 6:
Μάλιστα κύριε. Έχω βιβλία τώρα. Έτσι κυριολεκτικά άρχισα να γράφω όλα όσα ξόδεψα και κάθε μήνα προσπαθούσα να τα βελτιώσω. Ξόδεψα τόσα σε βενζίνη, ξόδεψα τόσα για φαγητό. Ας δούμε αν μπορώ να το αποκλείσω λίγο από αυτό. Και εκείνη την εποχή ήμουν ακόμα bodybuilding, οπότε το φαγητό μου ήταν πολύ βασικό. Οπότε θα πήγαινα και θα προσπαθούσα να βρω το φθηνότερο κοτόπουλο, θα προσπαθούσα να βρω το φθηνότερο ρύζι. Θα το αγόραζα χύμα, σακουλάκια ρύζι των 20, 40 λιβρών. Έκοψα τα λαχανικά. Έλεγα: «Φίλε, χρειάζομαι απλώς πρωτεΐνες και υδατάνθρακες και λίπη». Λυπάμαι λοιπόν που τα πράσινα δεν λειτουργούν πια.
Και το έκανα όσο το δυνατόν πιο φθηνό όταν άρχισα να ξεπληρώνω το χρέος, επειδή είχα κάποιο χρέος πιστωτικής κάρτας, είχα αυτό το αυτοκίνητο, το οποίο κατέληξα να πουλήσω, να ξεφορτωθώ όταν η οικονομία τρελαινόταν και οι αξίες των μεταχειρισμένων ανέβηκαν. δεν χρειάστηκε να πληρώσω τίποτα για να βγω από αυτό γιατί εκείνη τη στιγμή, νομίζω ότι χρωστούσα 26, 27,000 $ σε ένα αυτοκίνητο, το οποίο ήταν, τώρα κοιτάζω πίσω, λέω, «Ιησού, Μάικ, αν είχες τα χρήματα που ξόδεψες τότε, δεν θα έπρεπε να δουλέψεις ούτε μια μέρα στη ζωή σου».
Έτσι ήταν εκείνος ο Φεβρουάριος. Δεν είχα καν σκεφτεί ποτέ να αγοράσω ένα σπίτι. Όσο άσχημο κι αν φαίνεται αυτό, δεν πίστευα ότι θα τα κατάφερνα ποτέ γιατί δεν συμβάδιζα με την πιστωτική μου. Κάποτε ντρεπόμουν για όλο αυτό, αλλά τώρα κοιτάζω πίσω και είμαι περήφανος για αυτό γιατί με οδήγησε εδώ που είμαι σήμερα.
Αντωνάκης:
Και Μάικ, πολύ γρήγορα, δεν νομίζω ότι θα έπρεπε ποτέ να ντρέπεσαι γι' αυτό, σωστά; Είναι σαν κάθε άνθρωπος να έχει μια ιστορία και κανένας από εμάς δεν θα ήταν αυτός που είμαστε σήμερα χωρίς αυτό το παρασκήνιο. Υπάρχει, λοιπόν, μεγάλη πιθανότητα να μην ήσασταν σε αυτό το podcast μαζί μας αυτήν τη στιγμή, κάνοντας αυτή τη συζήτηση, αν δεν ήταν εκείνες οι αποφάσεις που πήρατε και αυτά που πιστεύετε ότι ήταν λάθη αν δεν συνέβαιναν αυτά τα λάθη. Οπότε πιστεύω ότι υπάρχει πάντα ένα μάθημα που πρέπει να αντληθεί.
Αλλά μόνο ένα πράγμα θέλω να ρωτήσω πριν συνεχίσουμε να κινούμαστε. Έτσι, προχωρήσατε σε αυτό το ταξίδι για να μειώσετε ριζικά τις μηνιαίες δαπάνες σας. Δεν χρειάζεται να μας πείτε τους ακριβείς αριθμούς, αλλά καταφέρατε να το κόψετε στη μέση; Ήταν σαν μια μείωση 25%; Πόσο καταφέρατε να μειώσετε τα έξοδά σας σε αυτό το χρονικό διάστημα;
Ηχείο 6:
Πιθανώς λίγο πάνω από 2,500 $ το μήνα.
Αντωνάκης:
Wow.
Ηχείο 6:
Ναι, αυτό μπόρεσα να εξοικονομώ κάθε μήνα μετά. Έτσι το μείωσα κατά 2,500 $ το μήνα.
Αντωνάκης:
Πώς κάνατε τη μετάβαση από το να αποταμιεύετε τα πάντα στο να το βάλετε τώρα στη δημιουργία του εισοδήματός σας;
Ηχείο 6:
Λοιπόν, ήξερα ότι η ακίνητη περιουσία ήταν η διέξοδος. Ήταν περίπου εκείνη την εποχή το 2012… Στην πραγματικότητα, δεν είχε φτάσει μέχρι το τέλος της χρονιάς, επειδή έβαλα στόχο τον Φεβρουάριο, είπα, «Μέχρι το τέλος αυτού του έτους, θα αγοράσω ένα σπίτι». Έτσι, εξαλείφω το χρέος, βελτίωνα το πιστωτικό μου σκορ, εξοικονομούσα χρήματα. Ξεπλήρωσα όλες αυτές τις πιστωτικές κάρτες, ξεπλήρωσα έναν τόνο χρέους. Η 30η Δεκεμβρίου 2020 είναι όταν έκλεισα το πρώτο μου σπίτι.
Άσλεϊ:
Ξαδέρφη μου, μόλις χθες αρραβωνιάστηκε ουσιαστικά. Και όταν άρχισε να βγαίνει με τον φίλο της, εκείνος είχε ένα duplex. Και μετά από ένα χρόνο ραντεβού, μετακόμισε μαζί του και απλώς παραπονιόταν: «Χρειαζόμαστε ένα μεγαλύτερο μέρος. Δεν έχω ντουλάπα, όλα αυτά». Και είπα, «Ποια είναι τα σχέδιά σου αυτό το Σαββατοκύριακο;» Και ονόμασε δύο μέρη που πήγαιναν για δείπνο. Θα πήγαιναν, δεν ξέρω, μια συναυλία κάτι. Είπα: «Τι ταξίδια έχετε προγραμματίσει;» Σχεδιάζει όλα αυτά τα ταξίδια και είπα, «Σας αρέσει αυτό; Τα αγαπάς όλα αυτά;» Και λέει, «Ναι, το κάνω».
Είπα, «Ξέρεις γιατί μπορείς να το κάνεις αυτό;» Και λέει, «Λοιπόν, ο φίλος μου πληρώνει για μένα». Είπα, "Ναι, πιστεύεις ότι θα μπορούσε να πληρώσει για αυτό αν έχει τώρα αυτό το τεράστιο στεγαστικό δάνειο;" Ήταν σαν, «Ω, ναι». Έκανε κλικ μαζί της και τώρα μόλις αρραβωνιάστηκε στη Σκωτία και μόλις αγόρασαν αυτό το όμορφο τεράστιο σπίτι και τα πάντα. Ήταν αυτή η καθυστερημένη ικανοποίηση που έπρεπε να υποφέρει και να ζήσει σε ένα μικρό διαμέρισμα και να έχει έναν ενοικιαστή στον κάτω όροφο για μερικά χρόνια. Είναι όμως αξιοσημείωτο τι μπορεί να συμβεί στην πραγματικότητα.
Μπορεί να μην φαίνεται τόσο πολύ, αλλά στην πραγματικότητα μπορεί να προσθέσει πολλά στην πορεία. Είναι σχεδόν σαν να σκέφτεστε τον ανατοκισμό. Είναι όλα αυτά τα σύνθετα αποτελέσματα του hacking στο σπίτι και η δυνατότητα περικοπής αυτών των εξόδων διαβίωσης μπορούν πραγματικά να αθροιστούν μακροπρόθεσμα για να εξοικονομήσει για αυτό το μεγάλο όμορφο διαμαντένιο δαχτυλίδι που πήρε.
Αντωνάκης:
Όταν σε γνώρισα, δούλευες ακόμα τη δουλειά σου ως μηχανικός. Και για τόσους πολλούς ανθρώπους στη χώρα, είχατε ήδη πετύχει ένα κομμάτι του αμερικανικού ονείρου. Πήγες στο κολέγιο, πήρες πτυχίο τεχνικής. Είχατε έναν πολύ υγιή μισθό. Είχατε αυτή τη θέση ότι πιθανότατα θα είχατε απασχοληθεί για το υπόλοιπο της ζωής σας και θα μπορούσατε να συνταξιοδοτηθείτε και να κάνετε όλα τα πράγματα με τον σωστό τρόπο. Ποια ήταν λοιπόν η ώθηση για εσάς ή το κίνητρο για να αφήσετε αυτόν τον πολύ άνετο τρόπο ζωής που είχατε φτιάξει για τον εαυτό σας;
Ηχείο 7:
Βασικά όταν ξεκινήσαμε την επιστροφή στο γραφείο, η ψυχή μου μόλις πέθανε. Ουσιαστικά είχα περάσει τα δύο τελευταία χρόνια κατά τη διάρκεια του COVID όντας σε θέση να εργάζομαι από το σπίτι. Πήρα και την άδεια ακίνητης περιουσίας μου. Έτσι, πουλούσα ήδη ακίνητα στο πλάι και η ζωή μου ήταν απλώς ευχάριστη και είχα περισσότερο έλεγχο στον χρόνο μου στη ζωή μου. Έτσι, το δεύτερο που αρχίσαμε να επιστρέφουμε στο γραφείο, πήγαινα μια ώρα κάθε φορά στη δουλειά, κάτι που δεν ήταν διασκεδαστικό. Μόλις άρχισα να θυμώνω και να απογοητεύομαι. Και αν με γνωρίζετε, δεν είμαι πολύ θυμωμένος άνθρωπος. Το να έχω αυτή τη γεύση της ελευθερίας πραγματικά το εκτίναξε στα ύψη. Και τότε ήταν που άρχισαν να αλλάζουν όλες οι ταχύτητες. Και τότε πραγματικά κέρδισα εισιτήρια για το συνέδριο του Tony και πήγα στο συνέδριο και βγήκα και έβαλα την ειδοποίησή μου για δύο εβδομάδες.
Άσλεϊ:
Ω Θεέ μου. Ουάου. Αυτό είναι απίστευτο. Εντάξει. Ας ξεκινήσουμε λοιπόν από εκεί. Λοιπόν, στο συνέδριο αποφασίζετε ότι δηλώνετε ειδοποίηση δύο εβδομάδων, ποια ήταν τα δίχτυα ασφαλείας που είχατε για να προχωρήσετε και να πάρετε αυτήν την απόφαση;
Ηχείο 7:
Έτσι, η αγορά του duplex μου ήταν ειλικρινά το πρώτο βήμα. Δεν είχα συνειδητοποιήσει πόσο μεγάλο δίχτυ ασφαλείας ήταν πραγματικά γιατί ειδικά… Και ακόμα δεν παίρνω πραγματικά χρήματα από αυτό, αλλά μόλις έφτιαχνα αυτό το μικρό αυγό φωλιάς. Αλλά το ωραίο με το duplex μου είναι ότι κάλυπτε όλα τα έξοδα διαβίωσής μου, οπότε ήξερα ότι ακόμα κι αν έρθει να σπρώξω, είμαι κυριολεκτικά εγώ και ο σκύλος μου. Αυτή είναι η οικογένειά μου αυτή τη στιγμή και οι μόνοι άνθρωποι που πρέπει να φροντίζω. Οπότε ήξερα ότι αν έρθει η ώθηση, θα μπορούσα να επιβιώσω από το ramen για τους επόμενους μήνες και να είμαι εντάξει.
Αυτό λοιπόν ήταν το πρώτο βήμα. Και το duplex μου επίσης έχει και ταμειακές ροές, οπότε έχω επιπλέον χρήματα από αυτό. Αλλά στη συνέχεια έχω επίσης πολλές άλλες παράλληλες συναυλίες όπως τα κοινωνικά μου μέσα. Ήξερα ότι θα ήμουν εντάξει, χρειαζόμουν απλώς την ώθηση. Και τότε ήταν επίσης όταν ξεκίνησα και την επιχείρηση βραχυπρόθεσμης ενοικίασης. Και λέω ότι είναι επειδή κυριολεκτικά μετά από εκείνο το συνέδριο ήμουν στην πτήση για το σπίτι και έστειλα μήνυμα στον καλύτερό μου φίλο που μιλάμε κυριολεκτικά κάθε μέρα, κάνουμε τα πάντα μαζί.
Με άκουγε να μιλάω για ακίνητα εδώ και χρόνια, και λέω: «Λοιπόν, νομίζω ότι θα ξεκινήσω αυτήν την επιχείρηση. Θέλεις να έρθεις μαζί μου;» Έτσι ξεκίνησαν όλα ελάχιστα.
Αντωνάκης:
Λοιπόν, Ολίβια, αν μπορούμε, θέλω απλώς να ασχοληθώ λίγο περισσότερο με αυτό. Έτσι εκείνη τη στιγμή είπες ότι ήσουν θυμωμένος, στενοχωρήθηκες με την ιδέα να επιστρέψεις στο γραφείο, αλλά εννοώ ότι πρέπει να είναι μια πολύ έντονη συναισθηματική αντίδραση για να πεις: «Αυτό είναι ένα αρκετά μεγάλο πρόβλημα για μένα να θέλω να φύγω από τη δουλειά μου». Οπότε, υποθέτω, απλώς περπάτησε μας όχι μόνο από τη λογική πλευρά του που θέλω να φύγω, αλλά μόνο διανοητικά, συναισθηματικά, τι συνέβαινε για να πεις, «Αυτό είναι αρκετό. Θα φύγω εξαιτίας αυτού».
Ηχείο 7:
Έτσι πέρασα πραγματικά αυτή τη συναισθηματική και ψυχική ανακάλυψη. Ήταν σαν αλλαγή ταυτότητας γιατί τα τελευταία 10 χρόνια ήμουν μηχανικός και υποστήριζα τις γυναίκες στη μηχανική, τους μαύρους στη μηχανική και όλα αυτά. Και ξαφνικά το άφησα να φύγει. Οπότε ήταν πολύ δύσκολο να το αντιμετωπίσω μόνο προσωπικά γιατί ένιωθα σαν να άφηνα ένα μέρος της ταυτότητάς μου να φύγει. Αλλά τότε μόλις είδα πόσο θετικό ήταν αυτό.
Ήμουν πολύ πιο χαρούμενος όταν ασχολήθηκα με τα ακίνητα και όταν έφτιαχνα ακίνητα και όταν έκανα όλα αυτά τα πράγματα. Έτσι, αυτό ακριβώς με έσπρωξε στην άκρη. Αλλά και ο τρόπος με τον οποίο κέρδισα εισιτήρια για το συνέδριο του Tony είναι ότι δεν θυμάμαι καν ότι είχα εγγραφεί σε αυτό το δώρο επειδή ο Tony έκανε ένα δώρο στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και ήμουν βασικά σε κατάθλιψη στον καναπέ και λίγο μεθυσμένος, αλλά δεν το κάνω θυμηθείτε να εγγραφείτε. Όμως ήμουν σε τόσο άσχημο ψυχικό χώρο. Και μετά, τρεις μέρες αργότερα, λαμβάνω αυτήν την ειδοποίηση στο Instagram από τον Τόνι που λέει: «Συγχαρητήρια, Ολίβια, κέρδισες εισιτήρια». Και λέω, "Περίμενε, τι;"
Θυμάμαι ότι έπρεπε να πάω στην ανοικτή θάλασσα κατά τη διάρκεια της διάσκεψης στη μέση του Κόλπου του Μεξικού, και είπα: «Όχι, θα κάνω διακοπές. Θα πάω σε αυτό το συνέδριο. Αυτό είναι σημάδι.” Και έτσι ακριβώς αυτό το είδος πρωτοστάτησε στα πάντα. Και μετά πήγα στην ανοικτή θάλασσα την επόμενη μέρα όταν επέστρεψα.
Αντωνάκης:
Ashley, θέλω απλώς να επισημάνω, εγώ, εσύ και η Olivia όλοι έχουμε τον ίδιο τύπο κρίσης ταυτότητας μετά το κολέγιο. Αρχικά πήγα στο σχολείο για να γίνω μηχανικός. Στην πραγματικότητα δούλευα στη Chevron. Εκεί δεν δουλεύεις κι εσύ, Ολίβια, στη Chevron;
Ηχείο 7:
Ναι.
Αντωνάκης:
Ναι. Εργαζόμουν λοιπόν και στη Chevron ως μηχανικός. Ashley, ξέρω ότι πήγες στον λογιστικό δρόμο. Και είναι σαν να είναι δύσκολο γιατί πηγαίνεις σχολείο όλα αυτά τα χρόνια και ξεχύνεσαι σε αυτήν την ταυτότητα του ποιος είσαι. Και για να συνειδητοποιήσεις ότι δεν είναι αυτό που θέλεις να είσαι πια. Είναι δύσκολο να το καταπιούν πολλοί άνθρωποι, αλλά νομίζω ότι όλοι πρέπει να δώσουμε λίγο στον εαυτό μας… Δεν ξέρω. Θα πρέπει να είμαστε περήφανοι για τον εαυτό μας που ο Α είναι τόσο νέος και παίρνουμε αυτή την απόφαση. Αλλά δεύτερον, απλά να έχουν το θάρρος να το κάνουν γιατί υπάρχουν άνθρωποι που νιώθουν αυτό το συναίσθημα μέσα τους για χρόνια, δεκαετίες για ολόκληρη τη ζωή τους μερικές φορές, αλλά ποτέ δεν μπορούν να τραβήξουν πραγματικά αυτό το έναυσμα και να κάνουν αυτή την αλλαγή.
Ένα από τα πράγματα που πάντα σκεφτόμουν και υποχωρώ είναι αν πάρω αυτή την απόφαση και πω ότι τα πράγματα δεν πάνε καλά, πάντα ξέρω ότι μπορώ να επιστρέψω και να βρω άλλη δουλειά.
Άσλεϊ:
Αυτό ήταν μεγάλο κίνητρο. Μου άρεσε να ακούω το γιατί του Λόρενς, τη νοοτροπία του Μάικ για τα χρήματα και πώς η Ολίβια μπόρεσε να εγκαταλείψει την εξαψήφια δουλειά της. Πάντα μαθαίνουμε πολλά από τους αρχάριους καλεσμένους μας και θέλω να συνεχίσω να ακούω μερικές υπέροχες συμβουλές που έχουν μοιραστεί μαζί μας οι αρχάριοι κατά τη διάρκεια του έτους. Πιστεύατε ότι το να έχετε την άδεια ακίνητης περιουσίας σας ήταν τεράστιο πλεονέκτημα για να ξεκινήσετε;
Ηχείο 8:
Έτσι, η άδεια χρήσης ακινήτων μας βοήθησε σε ένα από τα πέντε ακίνητα που έχουμε αγοράσει τώρα. Έχω πάρει προμήθεια μόνο μία φορά, οπότε βοήθησε, αλλά αυτό που συνήθως τελειώνουμε να κάνουμε, και αν συζητάτε να πάρετε την άδεια ακίνητης περιουσίας σας και προσπαθείτε να καταλάβετε αν αξίζει ή όχι, μπορείτε να πάρετε την άδειά σας και βοηθάει. Νομίζω ότι είναι ωφέλιμο να μπορείς να τρέχεις αριθμούς και πρόσβαση σε MLS και διαφορετικά πράγματα, αλλά δεν το χρειάζεσαι απαραιτήτως, επειδή αυτό που τελειώσαμε είναι ότι θα καλούσα τον πράκτορα καταχώρισης και θα έλεγα, "Γεια, είμαι πρόθυμος να παραιτηθείτε από την προμήθεια μου εάν αποδεχτείτε την προσφορά μας σε αυτό το ακίνητο."
Ή στην περίπτωση του πρώτου μας ακινήτου επειδή η προκαταβολή μας ήταν περιοριστικός παράγοντας για εμάς. Είπα, «Γεια, θα παραιτηθώ από την προμήθεια μου εάν μπορείτε απλώς να μας δώσετε αυτά τα χρήματα για το κλείσιμο των πιστώσεων κόστους. Έτσι θα πληρώσετε μέρος των προμηθειών του δανείου μας και θα κάνετε κάποιες αναβαθμίσεις στο σπίτι για εμάς». Και αυτό μας βοήθησε περισσότερο από το να πάρουμε απλώς μια προμήθεια. Οπότε νομίζω ότι είναι 50-50 αν θέλεις να εδραιωθείς σε ακίνητα ή νομίζεις ότι πρόκειται να αγοράσεις πολλά ακίνητα. Δεν πονάει. Θα μπορούσε να κοστίσει 600 δολάρια το χρόνο, χίλια δολάρια το χρόνο για να διατηρήσετε την άδειά σας, αλλά δεν χρειάζεται να την έχετε για να ξεκινήσετε ή για να δημιουργήσετε ένα τεράστιο χαρτοφυλάκιο ακινήτων. Είναι πραγματικά θέμα προσωπικής προτίμησης.
Άσλεϊ:
Μου αρέσει όμως αυτή η απάντηση, απλά παίρνω την άποψή σου και τη γνώμη σου γιατί λαμβάνουμε αυτή την ερώτηση τόσο συχνά.
Ηχείο 9:
Ναι. Εννοώ λοιπόν ότι ήμουν νεότερος στο real estate, αλλά αυτό που έκανα είναι ότι ξεκίνησα να βρίσκω τη συμφωνία. Βρήκα λοιπόν τη συμφωνία, έτρεξα τους αριθμούς, έμαθα πώς να συγκρίνω ακίνητα, έτσι ήξερα πόσο θα άξιζε αυτό το ακίνητο μετά την επισκευή. Ήξερα τι θα χρειαζόταν για να ασχοληθώ με αυτό μόνο με το υπόβαθρό μου στις γενικές συμβάσεις, αν κάποιοι το εξετάσουν. Άρχισα λοιπόν να βρίσκω τη συμφωνία και μετά λέμε, «Εντάξει, πώς θα το χρηματοδοτήσουμε; Ποιος θα το αγοράσει αυτό;»
Και παρόλο που δεν είχα πραγματικά εμπειρία στο real estate εκείνη την εποχή, είχα εμπειρία ζωής. Και έτσι, όταν επέστρεψα από το σπίτι μου στη Νότια Καλιφόρνια, ο σύζυγός μου και εγώ ήμασταν πολύ αναμεμειγμένοι σε πολλούς κύκλους. Ήμασταν προπονητές σε διάφορες πτυχές και αθλήματα και τέτοια πράγματα. Αυτή η σύνδεση λοιπόν ήταν κάποιος με τον οποίο είχαμε συνεργαστεί για χρόνια. Μας εμπιστεύτηκαν τα παιδιά τους.
Οπότε είπα: «Λοιπόν, αν μας εμπιστεύονται τα παιδιά τους, θα μας εμπιστευτούν και τα χρήματά τους». Και έτσι μόλις του τηλεφωνήσαμε και είπαμε, «Γεια, Μπομπ, ξέρω ότι αυτό είναι τρελό, αλλά αυτή είναι η συμφωνία. Αυτό είναι αυτό που κοιτάζει. Εδώ είναι οι αριθμοί. Θα σου δείξω. Θα σου στείλω τα κομπ. Να τι νομίζω ότι μπορεί να κάνει». Και επειδή είχαν αυτή την πτυχή εμπιστοσύνης νομίζω ότι ήδη μαζί μας, μας εμπιστεύτηκαν στην ευκαιρία. Έτσι, επειδή είχαμε ήδη δημιουργήσει αυτή τη σχέση μαζί τους, ένιωσαν άνετα να κάνουν αυτό το άλμα για να συνεργαστούν μαζί μας. Και έτσι από τότε, είναι στην πραγματικότητα ένας από τους κύριους συνεργάτες μας. Συνεργάζονται μαζί μας σε πολλές προσφορές τώρα και τους είμαστε πολύ ευγνώμονες.
Αντωνάκης:
McKenzie, μόλις έκανες μια εκπληκτική ανάλυση πολλών από αυτά για τα οποία μιλάμε ο Ash και εγώ όταν πρόκειται για την εύρεση συνεργασιών. Οπότε θα αναλύσω αυτό που είπες εδώ για λίγο. Άντεξε με λοιπόν. Έτσι, πρώτα προσδιορίσατε ποια ήταν η μοναδική σας ικανότητα, και αυτό ήταν να βρείτε τη συμφωνία. Αξιοποιήσατε τα δυνατά σας σημεία, αξιοποιήσατε τις ικανότητές σας για να βρείτε μια πραγματικά καλή συμφωνία. Τότε είπες, «Εντάξει, αν κοιτάζω τα κομμάτια του παζλ για την πραγματοποίηση αυτής της συναλλαγής, έχω βρει τη συμφωνία, έχω ακόμη και την ιδιοκτησία ή την πλευρά της διαχείρισης του έργου, αλλά μου λείπει το κεφάλαιο πλευρά. Οπότε εντάξει, άσε με να βγω έξω και να βρω έναν σύντροφο για να καλύψω αυτό το κενό».
Έτσι, πας εκεί έξω και βρίσκεις κάποιον που έχει αυτούς τους πόρους που σου λείπουν. Τώρα, αυτό το άτομο δεν είχε κάνει ποτέ πραγματικά ακίνητα πριν, αλλά είπατε ότι ο λόγος που ήταν πρόθυμος να συνεργαστεί μαζί σας είναι επειδή υπήρχε αυτό το επίπεδο εμπιστοσύνης εκεί. Ένα από τα πράγματα που λέμε ο Ash και εγώ στο βιβλίο είναι ότι όταν ψάχνετε για σύντροφο, οι άνθρωποι συνήθως συνεργάζονται με άτομα που γνωρίζουν, τους αρέσουν και εμπιστεύονται. Άρα χρειάζεσαι και τα τρία. Έτσι, παρόλο που αυτό το άτομο δεν είχε επενδύσει ποτέ σε ακίνητα στο παρελθόν επειδή είχατε αυτό το θεμέλιο της γνώσης, της επιθυμίας και της εμπιστοσύνης, όταν του δώσατε μια ευκαιρία, ήταν πρόθυμοι να το κάνουν επειδή εσείς είχατε δημιουργήσει αυτό το θεμέλιο.
Η Ash μιλάει πολύ για την πρώτη της συνεργασία όπου αυτός ο σύντροφος επένδυσε τις οικονομίες της ζωής του σε μια συμφωνία και είναι επειδή αυτός και η Ashley είχαν αυτή την γνώση, την επιθυμία και την εμπιστοσύνη. Λοιπόν, μου αρέσει αυτή η ιστορία γιατί πραγματικά παραδειγματίζετε όλα τα κρίσιμα στοιχεία της δημιουργίας μιας συνεργασίας.
Ηχείο 9:
Νομίζω ότι πολλοί άνθρωποι σκέφτονται, "Ω, δεν μπορώ να ξεκινήσω μέχρι να έχω όλη αυτή την εμπειρία ακίνητης περιουσίας." Λοιπόν, δεν πρόκειται ποτέ να ξεκινήσετε αν… Επειδή χρειάζονται συμφωνίες, κεφάλαιο και πράγματα για να αποκτήσετε αυτή την εμπειρία. Συμφωνώ λοιπόν απόλυτα και σκέφτομαι ότι αν οι άνθρωποι ανοίξουν τα μάτια τους στο «Α, ίσως αυτό το άτομο», ακούω συνέχεια ότι «δεν ξέρω κανέναν με χρήματα». Πραγματικά αμφιβάλλω ότι είναι αλήθεια. Έτσι, κοιτάξτε πραγματικά και δεν με βλάπτει να ρωτάτε, και πάντα λέω, «Αν βρείτε μια συμφωνία, νιώθω ότι τα χρήματα και το κεφάλαιο θα ακολουθήσουν». Απλώς πρέπει να ξεκινήσετε με τη συμφωνία. Οπότε ναι, συμφωνώ.
Άσλεϊ:
Από πού αντλείτε αυτά τα δεδομένα που θέλετε να χρησιμοποιήσετε για τους αριθμούς σας, για τα έξοδά σας, ώστε να γνωρίζετε ότι είναι τα πιο ακριβή δεδομένα που μπορείτε να λάβετε;
Ηχείο 10:
Ναι. Εντάξει. Έτσι, όσον αφορά τα έξοδα, η προκαταβολή θα είναι η προκαταβολή που κάνουμε. Συνήθως κάνουμε 25% κίνδυνο προκαταβολής από την αναχρηματοδότηση. Έτσι, αυτό το μέρος είναι σταθερό, το οποίο είναι το προκαταβολικό κόστος. Στη συνέχεια, μετά από αυτό το έξοδο είναι οι τόκοι, που είναι μια πληρωμή υποθήκης. Για αυτό, έχω στενές σχέσεις με τους δανειστές και προσπαθώ να παραμείνω στην κορυφή της αγοράς, ώστε να ξέρω, «Εντάξει, ποιο είναι το επιτόκιο για ένα σταθερό στεγαστικό δάνειο 30 ετών; Ποια είναι η τιμή για το 7/1 ARM; Ποια είναι η τιμή για 5/1 ARM;
Άσλεϊ:
Αυτό απλώς τους στέλνετε email και τους ρωτάτε ή πηγαίνετε σε έναν ιστότοπο για να το ψάξετε; Πού θα μπορούσε κάποιος άλλος να βρει αυτές τις πληροφορίες;
Ηχείο 10:
Πραγματικά τους τηλεφωνώ για να λάβω αυτές τις πληροφορίες, ναι. Τους καλώ λοιπόν και έτσι λαμβάνω αυτές τις πληροφορίες επειδή κάθε σενάριο είναι τόσο διαφορετικό και επειδή δεν εξετάζω μόνο μια μακροχρόνια μίσθωση, θα μπορούσε να είναι ακόμη και μια ενδιάμεση ενοικίαση. Θα μπορούσα να αγοράσω ένα δεύτερο σπίτι, να το χρησιμοποιήσω ως επενδυτικό ακίνητο. Θα μπορούσα να αγοράσω ένα duplex ή ένα τρίπλεξ ή ένα τετραπλό. Και η χρηματοδότηση ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο του ακινήτου. Γι' αυτό, είναι τόσο σημαντικό να μην βασίζομαι μόνο σε έναν αριθμό από έναν ιστότοπο, αλλά να μοιράζομαι πραγματικά το λεπτομερές σενάριο και στη συνέχεια να λαμβάνω τις τιμές, ώστε οι πληροφορίες που λαμβάνω από τον δανειστή μου και να μην καλώ μόνο έναν δανειστή , καλώ τουλάχιστον τρεις για να κάνω τα ψώνια μου πριν αποφασίσω να πάω με ένα
Αντωνάκης:
Puja, μια επόμενη ερώτηση γι' αυτό, ξέρω πολλούς πρωτάρηδες, είναι νευρικοί είτε με το να έχουν την πίστωσή τους πολλές φορές είτε ίσως να δημιουργήσουν μια κακή σχέση με τον δανειστή επειδή τους λένε πάντα αυτές τις συμφωνίες. ποτέ στην πραγματικότητα δεν καταλήγουν να αγοράζουν. Ποιες είναι οι σκέψεις σας ή πώς το πλοηγείστε; Τρέχουν την πίστωσή σας κάθε φορά ή απλώς σας δίνουν προκαταρκτικούς αριθμούς; Γνωρίζουν ότι πρόκειται για ακίνητα που απλά κοιτάτε ή περιμένουν να τα αγοράσετε όλα αυτά; Πώς λειτουργείς αυτή τη δυναμική;
Ηχείο 10:
Ναι, σχετικά με το να ανησυχείτε για το τι θα σκεφτούν οι δανειστές ότι, "Ω, απλώς τους ζητάτε να σας δώσουν τα επιτόκια και απλώς συνεχίστε να τους καλείτε." Και δεν ξέρεις πότε θα μπορέσεις να πετύχεις αυτή τη συμφωνία. Μπορεί να πάρει τρεις μήνες, τέσσερις μήνες. Καλώ τον δανειστή μου τους τελευταίους επτά μήνες, οπότε είναι πολύς καιρός. Και μετά από αυτό, όσον αφορά τον πιστωτικό έλεγχο, όχι, δεν εκτελούν τον πιστωτικό έλεγχο μου. Συμφωνώ. Δεν θέλω μια επιτυχία στο ενεργητικό μου κάθε φορά που προσπαθώ να ψωνίσω, κάθε φορά που προσπαθώ να αναλύσω μια συμφωνία.
Δεν κάνουν καν έναν μαλακό έλεγχο και απλώς ποικίλλει. Ας πούμε ότι εάν συνεργάζομαι με τον δανειστή με τον οποίο έχω ήδη συνεργαστεί στο παρελθόν, θα μου έκαναν τις ερωτήσεις: «Ε, έχει αλλάξει κάτι σε σχέση με την κατάστασή σου όσον αφορά το νέο χρέος που έχεις πάρει του εισοδήματός σου;» Θα έκαναν αυτές τις ερωτήσεις με βάση τις πληροφορίες που έχουν ήδη για μένα, είναι σε θέση να εκτελέσουν αυτό το σενάριο για μένα.
Επομένως, όχι, ο έλεγχος σκληρής πίστωσης δεν είναι υποχρεωτικό βήμα. Ένας καλός δανειστής που θέλει την επιχείρησή σας, που ξέρει τι κάνουν θα πρέπει πάντα να είναι πρόθυμος να σας δώσει αυτήν την τιμολόγηση.
Αντωνάκης:
Puja, θέλω να συνεχίσω γιατί ένα από τα άλλα πράγματα που ανέφερες που σκέφτηκα ότι ήταν ενδιαφέρον, και το έχεις οδηγήσει λίγο σε αυτό, είναι ότι σε αυτά τα τέσσερα ή πέντε βήματα που αναφέρεις εδώ, εστιάζεις στα πρώτα τα έξοδα και λες, "Γεια, δεν θέλω τα έξοδά μου να υπερβαίνουν τα X δολάρια το μήνα." Μπορείτε να μου εξηγήσετε γιατί αυτό είναι ένα από τα πρώτα σας βήματα; Επειδή νομίζω ότι οι περισσότεροι άνθρωποι ξεκινούν από την άλλη άκρη εκεί που λένε, "Γεια, θέλω η ταμειακή ροή μου να είναι Χ". Αλλά το βλέπεις από την αντίθετη πλευρά όπου εστιάζεις πρώτα στα έξοδα. Ποιο πιστεύετε ότι ήταν το όφελος από το να το αναποδογυρίζετε και να πηγαίνετε στα έξοδα έναντι της ταμειακής ροής;
Ηχείο 10:
Ο λόγος που ξεκινάω με τα έξοδα είναι και για να λογοδοτήσω τα απρόβλεπτα σενάρια, να λογοδοτήσω τις κενές θέσεις. Ας πούμε ότι το σπίτι είναι άδειο για ένα μήνα ή δύο μήνες. Ας πούμε ότι ο ενοικιαστής δεν είναι σε θέση να πληρώσει το ενοίκιο του για ένα μήνα ή δύο μήνες. Πρέπει να περάσετε από τη διαδικασία έξωσης έτσι ώστε η μηνιαία εκροή να αποφασίζει εάν θα είμαι σε θέση να πληρώσω αυτήν την υποθήκη ακόμα κι αν κανείς δεν πληρώνει αυτήν την υποθήκη για μένα. Έτσι, αν είναι 10,000 $ το μήνα, τότε πρέπει να πληρώσω αυτά τα 20,000 $ για δύο μήνες. Ειναι πολλα τα λεφτα. Δεν θέλω να πάρω αυτό το ρίσκο.
Έτσι, ανάλογα με τα δικά μου αποθεματικά, ανάλογα με το δικό μου εισόδημα, αποφασίζω αυτό το όριο. Οπότε τα 5,000$ είμαι εντάξει. Έτσι, ένα μήνα θα μπορούσα να πληρώσω 5,000 $ εάν υπήρχε μια κενή θέση ή κάποιος δεν πλήρωνε το ενοίκιο εγκαίρως. Αυτός είναι ο λόγος που ξεκινάω με τα έξοδα γιατί… Και αυτή είναι η προσωπική μου άποψη. Εάν παραμείνω συγκεντρωμένος στη δημιουργία ταμειακής ροής ας πούμε 500 $ και αγοράζω ένα ακίνητο που είναι περίπου 1.5 εκατομμύριο και το μηνιαίο κόστος είναι περίπου $8,000, και αν πρέπει να πληρώσω αυτά τα $8,000 μια φορά, τα 500 $ δεν έχουν νόημα. Αυτός είναι λοιπόν ο λόγος που έχω αυτή τη διαδικασία όπου εξετάζω πρώτα τα έξοδα.
Άσλεϊ:
Τι σας έκανε να ξεκινήσετε με το flipping;
Ηχείο 11:
Επειδή ένα πράγμα μου αρέσει στα ακίνητα, και μόλις μπήκα περισσότερο σε αυτό, συνειδητοποίησα πόσο ποικιλόμορφα υπήρχε. Είχα μια μικρή παράλυση ανάλυσης γιατί ήταν σαν, «Θέλω να βρω μια μονάδα αποθήκευσης; Θέλω να αναποδογυρίσω ένα σπίτι; Θέλω να κάνω Airbnb και να ασχοληθώ περισσότερο με την πλευρά της φιλοξενίας; Θέλω να αγοράσω και να κρατήσω;» Πραγματικά ασχολήθηκα περισσότερο με το flipping πρώτα μόνο και μόνο επειδή πολλοί από τους επενδυτές με τους οποίους συνεργαζόμουν έκαναν flips, και έτσι πραγματικά μπόρεσα να μάθω πολλά από αυτή τη διαδικασία. Θα πήγαινα να περπατήσω τα ακίνητα μαζί τους.
Θα υπήρχε λίστα επενδυτών και λίστα χονδρεμπόρων που θα έστελναν, "Γεια, έχουμε ένα ανοιχτό σπίτι ένα έως τρία σήμερα, όλοι εσείς οι επενδυτές έρχονται σε αυτό το σπίτι." Θα πήγαινα στο σπίτι, στην πραγματικότητα δεν είχα την πρόθεση να το αγοράσω, αλλά θα πήγαινα απλώς να περπατήσω το ακίνητο, να δουλέψω προσπαθώντας να βγάλω τα έξοδα αποκατάστασής μου. Θα είχα το δικό μου μικρό υπολογιστικό φύλλο που εργαζόμουν. Τότε ίσως σταμάτησα τυχερός μερικές φορές και έβαλα έναν εργολάβο να περπατήσει μερικά μέρη μαζί μου που θα μου έδιναν την ιδέα τους για το τι πίστευαν ότι θα χρειαζόταν.
Απλώς πήγαινα σε μερικά από αυτά τα ανοιχτά σπίτια και απλώς άκουγα τι έλεγαν και άλλοι άνθρωποι επειδή πολλοί από αυτούς ήταν μερικοί από τους μεγαλύτερους επενδυτές στο Χιούστον και θα περπατούσαν και θα επισημαίνουν πράγματα. Απλώς άκουγα και άκουγα τι θα έλεγαν, «Α, αυτό θα κοστίσει 1,500 για να κάνω αυτό το πράγμα της τουαλέτας ή οτιδήποτε άλλο παρόμοιο». Και μόνο διανοητικά κρατούσα σημειώσεις.
Πήγα σε 20, 30 από αυτούς τους πρώτους μήνες χωρίς καμία πρόθεση να αγοράσω, δεν είχα τις οικονομικές δυνατότητες να αγοράσω τίποτα, αλλά λάμβανα όλες αυτές τις πληροφορίες για να μάθω πραγματικά το κόστος αποκατάστασης και τι πραγματικά επρόκειτο να να με κάνει να πάω άνετα στο επόμενο επίπεδο να κάνω πραγματικά μια προσφορά και να βάλω τα χρήματα που κέρδισα με κόπο, τα οποία δούλευα τόσο καιρό που ήμουν τόσο νευρικός να αναπτύξω.
Αλλά μόλις άρχισα να υποβάλλω προσφορές, όλο αυτό το άγχος κάπως εξαφανίστηκε γιατί είδα την ικανότητα του τι θα προκαλούσε πραγματικά αν κάτι πήγαινε καλά με μια καλή συμφωνία και απλώς δοκίμαζα πράγματα.
Αντωνάκης:
Γκάρετ, πήραμε συνέντευξη από το επεισόδιο 289, οπότε είχαμε 288 συνομιλίες μέχρι αυτό το σημείο, και δεν νομίζω ότι ούτε ένα άτομο έχει πει ποτέ ότι πήγε να ανοίξει σπίτια μόνο για να ακούσει τι είναι άλλοι πιθανοί επενδυτές λέγοντας ότι το σπίτι μπορεί να χρειαστεί όταν πρόκειται για αποκατάσταση. Φίλε, τι απλός αλλά εξαιρετικά αποτελεσματικός τρόπος για να υπολογίσεις το κόστος της αποκατάστασής σου, γιατί πιστεύω ότι για πολλούς νέους επενδυτές, αυτό είναι ένα από τα πράγματα που τους κολλάει πραγματικά είναι ότι αν δεν το έχεις ξανακάνει αυτό, είναι δύσκολο για σένα για να αποδείξετε το ποσό των χρημάτων που μπορείτε να ξοδέψετε για να αγοράσετε και να ανακαινίσετε ένα σπίτι.
Προφανώς, αφού το έχετε κάνει μερικές φορές, και εάν αγοράζετε μέσα στο κουτί αγοράς σας, ξέρετε ακριβώς τι θα κοστίσει. Ash, είμαι σίγουρος ότι ξέρεις ακριβώς πόσο κοστίζει η ανακαίνιση ενός duplex σε buffalo. Ξέρω ακριβώς πόσο κοστίζει η ανακαίνιση ενός δέντρου με τρία κρεβάτια, δύο μπάνια και Joshua, αλλά αν είναι η πρώτη φορά που το κάνετε, υπάρχουν πολλά ερωτηματικά εκεί. Αναφερθήκατε επίσης στο να ζητήσετε από το GC να περπατήσει μαζί σας, αλλά μια άλλη επόμενη ερώτηση σε αυτήν την ακρόαση.
Λοιπόν, υποθέτω πρώτα, πόσο καιρό ήσασταν σε αυτά τα ανοιχτά σπίτια; Ήσασταν εκεί όλη την ώρα και απλώς αφήνατε τους ανθρώπους να έρθουν και μετά κάνατε πράγματι συνομιλίες με τους άλλους επενδυτές ή ήσασταν σαν μια μύγα στον τοίχο και κρατούσατε σημειώσεις; Απλώς οδηγήστε μας στην τακτική πλευρά του τρόπου με τον οποίο λάβατε πραγματικά πληροφορίες από αυτό το ανοιχτό σπίτι.
Ηχείο 11:
Στην αρχή ήμουν λίγο πιο νευρικός. Δεν προσπαθούσα να είμαι προφανής ότι δεν ήξερα τι έκανα και τα πράγματα, παρόλο που κοιτάζω πίσω, είναι τόσο αφελές να σκέφτομαι έτσι. Αλλά θα πήγαινα ίσως 30 λεπτά, 45 λεπτά. Απλώς περπατούσα και συμπεριφερόμουν σαν να ήξερα τι έκανα. Δεν θα μιλούσα πραγματικά με πολλούς ανθρώπους. Κάθε τόσο μπορεί να μπαίνω σε αυτό, αλλά πολλοί από αυτούς τους ανθρώπους έβλεπαν όποιον ήταν στο σπίτι ως ανταγωνισμό τους και τέτοια πράγματα.
Αλλά μου τράβηξε το μυαλό. Αυτό το παρατήρησα από τις λιανικές πωλήσεις κατοικιών που οι άνθρωποι μπαίνουν σε σπίτια και απλώς μιλούν δυνατά και δεν συνειδητοποιούν ότι μπορεί να ακούω ή ότι οι αγοραστές λέγονται όλα αυτά. Και η αντίθετη πλευρά είναι ότι πρέπει να είστε πολύ προσεκτικοί. Και λέω στους αγοραστές μου, όταν μπαίνουμε σε σπίτια, πρέπει να είστε πολύ προσεκτικοί τι λέτε δυνατά. Το ίδιο ήταν και από την πλευρά των επενδυτών. Οι άνθρωποι ήταν κάπως σαν, θα περπατούσαν σε ένα μπάνιο, θα κοιτούσαν ψηλά και θα έλεγαν, «Ω, φίλε, το βλέπεις αυτό; Α, υπάρχει μια διαρροή εκεί. Ω, αυτό θα είναι ένα καλό 5,000 $».
Απλώς τα έλαβα όλα αυτά υπόψη. Και αφού ένιωσα λίγο πιο άνετος με διαφορετικούς επενδυτές και την ορολογία και όλη τη δική μου έρευνα μέσω του BiggerPockets και απλώς δοκίμασα διαφορετικά υπολογιστικά φύλλα που έβαλαν οι άνθρωποι στο Διαδίκτυο, υπάρχει ένας τόνος στο διαδίκτυο… Και ειδικά στο Τέξας, υπάρχουν διαφορετικοί εργολάβοι ή άτομα που κάνουν αποτοξίνωση. θα δημοσιεύσει ένα δωρεάν υπολογιστικό φύλλο με το τι υπολογίζουν αυτό το κόστος για ένα νέο παράθυρο εδώ.
Μπορεί να μην υπάρχει η ακριβής απάντηση, αλλά μου έδωσε μια καλή οδηγία για το πού θα πήγαινα όταν άρχισα να περπατάω μόνος μου σε ακίνητα που πραγματικά σκεφτόμουν να αγοράσω. Θα πρόσθετα πάντα αυτό το επιπλέον μαξιλάρι από πάνω, γνωρίζοντας ότι όλα είναι πάντα περισσότερα. Το είδα από τη βοήθεια των επενδυτών ότι τα πάντα είναι πάντα πιο ακριβά από εσάς. Πολύ σπάνια μια αναστροφή ή οτιδήποτε είναι κάτω από τον προϋπολογισμό.
Αντωνάκης:
Με τιποτα.
Ηχείο 11:
Ναι. Μόλις το συνειδητοποίησα, είπα: «Ω, μάλλον πρέπει να προσθέσω ένα buffer 20% πάνω από αυτό, ενώ το κάνω». Λοιπόν, λάμβανα πραγματικά κομμάτια πληροφοριών και είχα παράλυση ανάλυσης πιθανώς για τα πρώτα δύο χρόνια επειδή ήμουν τόσο νευρικός όπως, «Ω, αυτοί οι τύποι, το έκαναν. Πήραν μετρητά για να το κάνουν. Ακόμα κι αν αποτύχουν, θα πάνε καλά. Και αν αποτύχω, τα μετρητά μου έχουν φύγει». Αλλά μόλις το έκανα και είδα τους κανονικούς Joe's και Jill's να κάνουν ό, τι, να κάνουν τα ίδια πράγματα που ήθελα να κάνω, ήξερα ότι υπήρχε τρόπος να το κάνω να συμβεί, και πραγματικά έπρεπε απλώς να βάλω τα πόδια μου στη φωτιά και πιθανώς να αρχίσετε να κάνετε προσφορές και να έχετε μερικές αποτυχημένες συμφωνίες, κάτι που συνέβη με το είδος της μάθησης, "Εντάξει, αυτό δεν θα λειτουργήσει, αλλά έμαθα πολλά από αυτό."
Τίποτα τέτοιο δεν είναι αποτυχία. Δεν μπορείς να αποτύχεις μέχρι να τα παρατήσεις. Μπορείτε να τα πάρετε μόνο ως μαθήματα από όλες τις απώλειές σας ή όλες τις δοκιμασίες σας ότι την επόμενη, τελικά δεν πρόκειται να κάνετε ξανά αυτό το λάθος. Όταν αρχίζεις να κάνεις διαδοχικά λάθη, τότε είναι που υπάρχει ένα ζήτημα που έπρεπε να διορθωθεί. Αν κάνεις ένα λάθος και μπορείς να το ξεπεράσεις από την αρχή, τότε έτσι θα έπρεπε να πάει το ταξίδι σου απ' ό,τι έχω δει απ' έξω.
Αντωνάκης:
Μια ερώτηση που θέλω να κάνω ήταν επειδή έχετε καλέσει αυτά τα συστήματα με πολύ υψηλό επίπεδο λεπτομέρειας, και νομίζω ότι μια πεποίθηση, ίσως μια περιοριστική πεποίθηση που έχουν πολλοί άνθρωποι όταν πρόκειται να ανατρέψουν τα σπίτια είναι ότι πρέπει να να είστε εκεί για να περπατήσετε τα ακίνητα. Πρέπει να είστε εκεί για να σφίξετε τα χέρια του εργολάβου και να βεβαιωθείτε ότι ελέγχετε τη δουλειά του. Ισχύει αυτό ή είναι δυνατόν να γίνει και από απόσταση;
Ηχείο 12:
Είναι απολύτως δυνατό να το κάνετε εξ αποστάσεως, αρκεί να έχετε μπότες στο έδαφος που οδηγούν τα ακίνητα τουλάχιστον μία φορά την εβδομάδα. Έτσι, ακόμα κι αν δεν αλλάξει τίποτα στην αποτοξίνωση, ας πούμε ότι κάθεται εκεί, περιμένουμε να διεκπεραιωθούν οι άδειες, θα το οδηγούμε κάθε εβδομάδα γιατί ποτέ δεν ξέρεις αν θα εμφανιστούν καταληψίες, ξαφνικά ένας σωλήνας είναι θα σκάσει, θα γίνει, ό,τι κι αν είναι, θέλετε να βεβαιωθείτε ότι έχετε και φωτογραφίες εάν συμβεί κάτι για το οποίο πρέπει να πάτε στο δικαστήριο.
Όχι για να σας τρομάξω παιδιά, αλλά αν κάποιος διαρρήξει και χρειαστεί να υποβάλετε μια αξίωση ασφάλισης ή κάτι τέτοιο, έχετε τώρα ένα ρεκόρ. Και έτσι, η μεγαλύτερη ευλογία για την αποτελεσματικότητα στην επιχείρησή μας ήταν το γεγονός ότι τόσο η Tara όσο και εγώ ζούσαμε πάνω από μία ώρα μακριά από όλα τα έργα που κάναμε. Οπότε δεν υπήρχε περίπτωση να οδηγούμε σε τρεις ώρες κίνησης από και προς αυτά τα έργα κάθε μέρα ή κάθε δεύτερη μέρα.
Δημιουργήσαμε λοιπόν αυτά τα συστήματα για να μπορούμε να τα διαχειριζόμαστε μακριά. Θα κατεβαίνουμε μία φορά την εβδομάδα και θα τραβάμε φωτογραφίες μία φορά την εβδομάδα, και μετά εκπαιδεύουμε τους εργολάβους μας ότι αν είχαν κάποια ερώτηση, μας στέλνουν μερικές φωτογραφίες, μας στέλνουν ένα βίντεο ή τους κάνουμε FaceTime και εμείς Θα τους πάρει τις πληροφορίες που χρειάζονται.
Και μετά βεβαιωθήκαμε επίσης ότι είχαμε μπότες στο έδαφος σε αυτήν την περιοχή, δικτύωση, ίσως νεότερους επενδυτές που ήθελαν να μάθουν πού, αν χρειαζόμασταν πραγματικά κάτι, τότε θα μας βοηθούσαν γιατί επίσης συνεισφέρουμε και τους βοηθάμε να αναπτύξουν επιχείρηση. Το άλλο πράγμα είναι ότι θα είχαμε επίσης έναν τεχνίτη σε ετοιμότητα όπου, ας πούμε, ένα υπόγειο αρχίζει ξαφνικά να πλημμυρίζει και ο εργολάβος μας δεν μπορεί να φτάσει εκεί που είναι στη δουλειά, ή δεν είναι μέρος ενός πεδίου εφαρμογής, το χρειαζόμαστε καθαρό φτιάχνουν κάτι μετά από ώρες και απλά θα είναι πολύ ακριβά για να το κάνουμε. Θα πάνε και θα βάλουν σακούλες και [δεν ακούγεται 00:43:31] έξω ή κάτι τέτοιο.
Στην αρχή λοιπόν, όταν δεν είχαμε ρυθμισμένα συστήματα, δούλευα εξήμισι μέρες την εβδομάδα. Μεγάλες, μεγάλες μέρες, αλλά κυρίως στον υπολογιστή. Θα οδηγούσα τα ακίνητα μόνο μία φορά την εβδομάδα. Και καθώς αρχίζετε να ρυθμίζετε αυτά τα συστήματα, αυτά τα πρότυπα και γίνεστε πολύ καλοί στον σχεδιασμό στην αρχή για να λάβετε εκ των προτέρων στους εργολάβους όλες τις πληροφορίες που χρειάζονται, τότε στην πραγματικότητα απλώς παρακολουθείτε την κατασκευή καθώς προχωρά και επιλύετε προβλήματα μικρά πράγματα που προέκυψαν που ήταν απρόβλεπτα στην αρχή.
Έτσι, τα τελευταία χρόνια πήγα στη Νότια Αφρική για δύο μήνες κάθε φορά, ενώ έχω επτά έργα σε εξέλιξη, για παράδειγμα, ή ταξιδεύω έναν τόνο τουλάχιστον μία φορά το μήνα. Και έτσι-
Άσλεϊ:
Δεν είστε καν στο σπίτι αυτή τη στιγμή καθώς κάνετε αυτό το podcast.
Ηχείο 12:
Δεν είμαι σπίτι αυτή τη στιγμή. Ναι ακριβώς. Και έτσι έχοντας αυτή την ελευθερία, και ειλικρινά, γι' αυτό ασχοληθήκαμε με το real estate. Και έτσι ξεκινήστε σήμερα με την κατασκευή αυτών των συστημάτων, τη δημιουργία αυτών των προτύπων. Όπως είπα, δεν είναι τρομακτικά. Απλώς αρχίστε να βάζετε πληροφορίες σε χαρτί και στη συνέχεια να υπολογίζετε πώς θέλετε να τις οργανώσετε. Και αν δεν είστε ο καλύτερος σε αυτό, τότε προσλάβετε έναν VA που είναι καλός στην οργάνωση και, στη συνέχεια, τελικά οδηγήστε στην πρόσληψη ενός μέλους της ομάδας που είναι.
Αντωνάκης:
Υποθέτω ότι πρώτα αν μπορείτε να ορίσετε τι είναι η ενδιάμεση ενοικίαση επειδή μπορεί να υπάρχουν κάποιοι που δεν είναι εξοικειωμένοι με αυτή τη φράση. Και μετά, δεύτερον, πώς προμηθεύεστε ανθρώπους για να βάλετε στις ενδιάμεσες ενοικιάσεις σας;
Ηχείο 13:
Απολύτως, ναι. Έτσι, η μεσοπρόθεσμη ενοικίαση, τουλάχιστον κατά τον ορισμό μου είναι οτιδήποτε είναι διαμονή 30 ημερών που είναι επιπλωμένο όπου πληρώνετε τα κοινόχρηστα. Και έτσι είναι βασικά ότι έχετε ένα Airbnb που αντί να το νοικιάσετε για ένα Σαββατοκύριακο ή τρεις, τέσσερις νύχτες, ό,τι κι αν είναι, το νοικιάζετε για τουλάχιστον 30 ημέρες συν. Και ο κύριος λόγος για αυτό ήταν επειδή το Fort Wayne δεν είναι μια αγορά διακοπών. Οι άνθρωποι δεν έρχονται εδώ για αναψυχή. Έρχονται εδώ για δουλειά.
Και εγώ που είμαι στην υγειονομική περίθαλψη, όποτε πήγαινα και περνούσα από το νοσοκομείο μόλις μας επέτρεψαν να επιστρέψουμε μετά, νομίζω ότι ήταν σαν έξι εβδομάδες, μας είχαν, ο NP να μείνουμε στο σπίτι και να προσπαθήσουμε να κάνουμε επισκέψεις βίντεο. Και μετά, μόλις επέστρεψα στο νοσοκομείο, δεν αναγνώρισα κανέναν στο νοσοκομείο. Δεν αναγνώρισα καμία από τις νοσοκόμες. Και είπα: «Τι συμβαίνει;» Και έτσι άρχισα να μιλάω με ανθρώπους και όλοι ήταν νοσοκόμα ταξιδιού. Και είπα, "Πού μένετε παιδιά;" Και λένε, "Ω, θα μείνω στο Super 8 παρακάτω."
Λέω, "Πόσα πληρώνεις για αυτό;" «Ω, σαν 60 δολάρια τη νύχτα». Λέω: «Πλάκα μου κάνεις; Αυτό ακούγεται φρικτό.” Και έτσι γύρισαν οι τροχοί μου. Ήμουν σαν, «Σίγουρα πρέπει να υπάρχει μια αγορά για αυτό». Και κάπως έτσι ξεκινήσαμε. Αρχίσαμε να νοικιάζουμε το αμαξάκι. Το επιπλώσαμε λοιπόν. Είναι 600 τετραγωνικά πόδια. Είναι ένα μικρό τούβλο. Φαίνεται κάπως κουλ. Η σύζυγός μου έκανε υπέροχη δουλειά για να βεβαιωθεί ότι φαινόταν πραγματικά, πολύ καλό.
Και μέσα στις πρώτες 24 ώρες αφότου βγήκαμε ζωντανά στο Airbnb, είχαμε μια κράτηση εννέα μηνών. Και η κράτηση των εννέα μηνών δεν ήταν καν για μια νοσοκόμα, όπως περίμενα να είναι το ψωμί και το βούτυρο μας. Ήταν κάποιος που ερχόταν στην πόλη με τη σύζυγό του και ήταν ένας υπάλληλος γραμμής όπως τα καλώδια ρεύματος. Δούλευε σε αυτά για την Indiana Michigan Power, την εταιρεία ενέργειας. Και έτσι ούτε κάποιος που ήταν στο ραντάρ μου, το έκλεισαν για εννέα μήνες. Και έτσι μου άνοιξε πραγματικά τα μάτια ότι, "Γεια, υπάρχει μια τεράστια βιομηχανία για αυτό, όχι μόνο ταξιδιωτικές νοσοκόμες."
Και έτσι τότε επεκταθήκαμε. Έχουμε τώρα το κύριο σπίτι μας που ήταν με την καρότσα. Απομακρυνθήκαμε από αυτό, και αυτό είναι τώρα μια μεσοπρόθεσμη ενοικίαση. Αυτό είναι δύο κρεβάτια, ένα μπάνιο. Και μετά έχουμε ένα σπίτι στην πόλη που είναι τρίκλινα, δυόμισι μπάνια. Αυτό είναι μεσοπρόθεσμο. Κάναμε ένα αρμπιτράζ ενός κρεβατιού, ενός μπάνιου που είναι κοντά στο νοσοκομείο στο οποίο δούλευα, αυτό είναι μεσοπρόθεσμο. Και μετά θα φιλοξενώ από κοινού για έναν φίλο μου, αυτό είναι μεσοπρόθεσμο.
Άσλεϊ:
Μπορείτε να εξηγήσετε τι είναι το arbitrage;
Ηχείο 13:
Απολύτως. Ναι. Οπότε τους τηλεφώνησα. Είπα: «Γεια, με λένε Ντέιβιντ. Κάνω μεσοπρόθεσμες ενοικιάσεις για ταξιδιωτικές νοσοκόμες. Δουλεύω στο νοσοκομείο. Δεν υπάρχει αρκετή στέγαση. Θα θέλατε να κάνετε μια εταιρική μίσθωση μαζί μου για να νοικιάσω σε μερικές ταξιδιωτικές νοσοκόμες;» Οπότε ουσιαστικά μπαίνεις εκεί, υπογράφεις μίσθωση λέγοντας, θα πληρώσω Χ ποσό, το οποίο είναι όποιο και αν είναι το ενοίκιο της αγοράς. Και μετά επιπλώνουμε το κτίριο, βάζουμε όλα τα βοηθητικά προγράμματα στο όνομά μας και μετά το ξανανοικιάζουμε σε ταξιδιώτες νοσοκόμες και μετά κάνουμε την εξάπλωση.
Άσλεϊ:
Σας έκαναν ολόκληρο έλεγχο ενοικιαστή, σας έκαναν τον έλεγχο πιστώσεων και ιστορικού-
Ηχείο 13:
Όχι.
Άσλεϊ:
… ως ενοικιαστής; Οχι?
Ηχείο 13:
Δεν έκαναν τίποτα.
Άσλεϊ:
Wow.
Ηχείο 13:
Φρόντισα να μπω μέσα με τα scrub μου, με το σήμα μου, οπότε ίσως αυτό να βοηθήσει.
Άσλεϊ:
Μου άρεσε ο τρόπος που χρησιμοποιούσες τη λέξη όταν τους προσεγγίζεις, θέλεις να το κάνεις ως εταιρική ενοικίαση γιατί αυτό έχει γίνει… Αυτό στην πραγματικότητα γίνεται για πολύ μεγάλο χρονικό διάστημα είναι εταιρικές ενοικιάσεις όπου αυτή η μεσοπρόθεσμη διαμονή είναι νέα, όπου περισσότεροι άνθρωποι μπορεί να μην γνωρίζουν τι είναι. Οπότε μου αρέσει πολύ ο τρόπος που το διατύπωσες και το έθεσες και αυτό είναι πραγματικά φοβερό.
Ηχείο 13:
Φρόντισα να μην αναφέρω ούτε μια φορά τη λέξη Airbnb. Ήμουν σαν, «Τότε θα ξετρελαθούν». Αλλά ήταν, ναι, νομίζω ότι θα έχω νοσοκόμες που έρχονται στην πόλη και εργάζονται στο νοσοκομείο. Και έτσι είναι πολύ δύσκολο να προσπαθήσουμε να απορρίψουμε κάποιον με αυτό κάθε φορά που έρχεται στην κοινότητα για να βοηθήσει με τους άρρωστους ανθρώπους που έχουμε.
Άσλεϊ:
Νομίζω ότι ένα από τα βασικά σημεία που θίξατε εκεί είναι το κομμάτι των λειτουργιών. Και ακόμα κι αν βλέπετε τον εαυτό σας ως επενδυτή και αγοράζετε πολυοικογένεια, μεμονωμένη οικογένεια ή οποιοδήποτε άλλο περιουσιακό στοιχείο αγοράζετε, υπάρχει κάποιο κομμάτι της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και αυτό είναι μέρος των λειτουργιών. Νομίζω ότι στην πραγματικότητα εκεί μένουν πολλά χρήματα στο τραπέζι επειδή όλοι είναι τόσο εστιασμένοι στο: «Χρειάζομαι περισσότερα, χρειάζομαι περισσότερα. Χρειάζομαι περισσότερες μονάδες. Έτσι είμαι επιτυχημένος». Αντί να επιστρέψετε και να κοιτάξετε τις ιδιοκτησίες σας και να είστε, «Πώς μπορώ να τα αποκαταστήσω; Πώς μπορώ να περιορίσω το κόστος ασφάλισής μου αναφέροντας την ασφάλισή μου; Κάνοντας όλα αυτά τα στοιχεία της μεγάλης εικόνας και στη συνέχεια αναλύοντας τις λεπτομέρειες της πραγματικής ιδιοκτησίας και στη συνέχεια πώς έχετε τα συστήματα και τη διαδικασία σας.
Μπαίνεις και λες, «Αυτή είναι η μέθοδος λειτουργίας που έχουμε. Αυτή είναι η διαδικασία που χρησιμοποιούμε». Και αυτός είναι μέρος του γιατί ήσασταν τόσο επιτυχημένοι, που μπορέσατε να διατηρήσετε ένα ισχυρό χαρτοφυλάκιο είναι επειδή, όπως αναφέρατε στην αρχή, υπήρχαν αυτά τα τρία πράγματα. Η ποιότητα, η απλή απάντηση στο τηλέφωνο, ακόμη και το να βεβαιωθείτε ότι οι άνθρωποι γνωρίζουν ότι είστε εκεί, είναι ένα τεράστιο μέρος πολλών στρατηγικών. Και ο Tony, ακόμη περισσότερο για βραχυπρόθεσμες ενοικιάσεις, όπως η εξυπηρέτηση πελατών είναι τεράστιο πράγμα. Και έχοντας μαζί αυτές τις λειτουργίες. Και αν μπορείτε πραγματικά να αφιερώσετε χρόνο για να σβήσετε αυτά τα συστήματα και τις διαδικασίες που θα σας αποφέρουν περισσότερα χρήματα από το να αγοράζετε, να αγοράζετε, να αγοράζετε.
Ηχείο 14:
Εκατό τοις εκατό.
Άσλεϊ:
Είχαμε πρόσφατα μια καλεσμένη που έκανε βραχυπρόθεσμες ενοικιάσεις και είπε, «Δεν αγοράζουμε πια αυτή τη στιγμή. Επιστρέφουμε στις τρέχουσες ενοικιάσεις που έχουμε. Προσθέτουμε ένα υδρομασάζ. Προσθέτουμε σάουνα. Βλέπουμε πώς μπορούμε να προσθέσουμε αξία στις τρέχουσες ιδιοκτησίες που έχουμε ήδη επειδή πρόκειται να δούμε ένα μεγαλύτερο… Παίρνουμε 20 γραμμάρια, τα τοποθετούμε στην τρέχουσα ιδιοκτησία μας. Θα δούμε μεγαλύτερη αύξηση των εσόδων από ό,τι αν πηγαίναμε και αγοράζαμε ένα ολόκληρο ακίνητο όπου θα πρέπει να δημιουργήσουμε ένα άλλο σύνολο λειτουργιών. Τώρα έχουμε περισσότερα έξοδα.
Και νομίζω ότι αυτό είναι ένα μεγάλο κομμάτι που έχει ξεχαστεί. Όλοι απλώς μιλούν για τις εξαγορές, η απόκτηση και οι λειτουργίες είναι σχεδόν κάπως παραμερισμένες μερικές φορές.
Ηχείο 14:
Λοιπόν, και έγινε επειδή η αγορά ήταν τόσο καλή, που κανείς δεν έπρεπε να το κάνει. Και δύο, ειλικρινά, όλοι ήταν τυχεροί. Όλοι λοιπόν, όλοι αυτοί οι κατανεμητές κεφαλαίου και τα πάντα, έλεγαν: «Θεέ μου, απλά παίρνουμε το όφελος από αυτό». Κανείς δεν σκέφτηκε να το τρέξει πραγματικά. Γιατί; Γιατί δεν χρειαζόταν. Οι πληρότητες ήταν τόσο υψηλές. Οι τιμές ενοικίασης απλώς ανέβαιναν ανεξάρτητα από το τι κάνατε. Και αυτό είναι υπέροχο αυτή τη στιγμή, αλλά αυτό δεν είναι ποτέ μια μακροπρόθεσμη τάση. Αυτό θα μηδενίζεται πάντα. Πάντα.
Η αγορά θα απαλλαγεί από κακούς επιδόσεις και ιδιοκτήτες και κακά περιουσιακά στοιχεία. Αυτό είναι μια πραγματική αναποτελεσματικότητα στην αγορά εάν δεν το κάνει αυτό. Επομένως, όταν το κοιτάμε είναι πολύ σημαντικό. Μου αρέσει αυτό που είπες, Ashley, γιατί ο στόχος δεν είναι να έχεις πόρτες. Ο στόχος είναι να έχουμε χρήματα. Και έτσι δεν προσπαθώ να έχω τις περισσότερες πόρτες, προσπαθώ να έχω τα περισσότερα χρήματα. Και οι περισσότεροι άνθρωποι πιστεύουν ότι μόνο και μόνο επειδή κάποιος έχει πολλές πόρτες, είναι κάτοχος αυτών των πραγμάτων, κάτι που στην πραγματικότητα τις περισσότερες φορές δεν είναι εντελώς αληθινό.
Θα προτιμούσα να αγοράσω κάτι με 30 δολάρια το τετραγωνικό πόδι και να αξίζει σε 10 χρόνια, 300 δολάρια το τετραγωνικό πόδι, σε αντίθεση με το να έχω πολύ περισσότερες πόρτες αλλά να μην έχω αυτόν τον ανελκυστήρα. Θα βγάλεις περισσότερα χρήματα.
Άσλεϊ:
Αυτό είναι πολύ περισσότερο πονοκέφαλος επίσης.
Ηχείο 14:
Αυτό είναι πολύ περισσότερο πονοκέφαλος. Και ένα μη κερδοφόρο. Τότε έχετε καεί, όλοι. Μιλάω πολύ για αυτό. Οι περισσότεροι άνθρωποι αγοράζουν μια δουλειά. Αυτό κάνουν. Αγοράζουν οι ίδιοι μια δουλειά. Και δύο, στην πραγματικότητα δεν τους δημιουργεί οικονομική ελευθερία. Δεν λειτουργεί έτσι. Σωστά? Δεν μπορείς απλά να αγοράσεις κάτι και απλά λειτουργεί και δεν έχει… Πρέπει να χτίσεις μια δομή πάνω του. Πρέπει να φτιάξεις μια επιχείρηση. Ακόμα κι αν αυτό είναι ένα ακίνητο, όλοι, ένα ακίνητο. Και δύο, δεν λέω ότι χτίζεις τίποτα. Δεν χρειάζεται να διαχειρίζεστε περιουσία. Δεν χρειάζεται να κάνετε τίποτα. Πρέπει ακόμα να φτιάξεις μια επιχείρηση.
Είμαι λοιπόν ο διαχειριστής του ακινήτου μου. Έχω τον μεσίτη μου, έχω την τράπεζά μου. Έχω ίσως ακόμη και διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων, ή ίσως είστε ο διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων. Έχω την ασφάλισή μου παιδιά, έχετε όλη την ομάδα σας. Ποιες είναι οι διαδικασίες; Ποιες είναι οι αναφορές περιουσιακών στοιχείων ή ότι ο διαχειριστής ακινήτου. Πρέπει να ξέρω τι κάνουν και πρέπει να ξέρω αν κάνουν κακή δουλειά ή καλή δουλειά. Πρέπει λοιπόν να μάθω πώς να χειρίζομαι ένα ακίνητο. Όχι επειδή πρέπει να το κάνω, αλλά επειδή πρέπει να ξέρω τις σωστές ερωτήσεις που πρέπει να κάνω ή θα λάβω αναφορές και δεν πρόκειται καν να μάθω τι σημαίνουν.
Έτσι, διευθύνετε μια επιχείρηση ακόμη και με ένα ακίνητο, και ακόμη κι αν κάνετε μηδέν από τη δουλειά. Είναι ακόμα μια επιχείρηση και πρέπει να την αντιμετωπίζεις έτσι. Και μετά από εκεί μπορείτε επίσης να καταλάβετε πώς να αναπτυχθείτε περισσότερο, επειδή σε πολλούς ανθρώπους δεν θα αρέσουν αυτά τα παιδιά, αλλά ένα αμφίδρομο δεν θα σας κάνει οικονομικά ελεύθερους. Απλώς δεν πρόκειται. Σωστά? Πρέπει να έχετε περισσότερα από ένα.
Άσλεϊ:
Εννοώ, ίσως αν θέλεις να ζήσεις στο υπόγειο της μαμάς σου και να μαγειρεύει όλα σου τα γεύματα.
Ηχείο 14:
Μου αρέσουν τα ramen noodles, οπότε είμαι εντάξει με αυτό. Αλλά πρέπει να αγοράσετε περισσότερα από ένα. Πρέπει λοιπόν να καταλάβετε, να καταλάβετε τι κάνετε, να πάρετε το χρόνο σας. Δεν χρειάζεται να κάνετε τη δουλειά, αλλά μετά πρέπει να καταλάβετε πώς να το επαναλάβετε, σωστά; Δεν είναι να έχεις χίλια, σωστά; Έχει να κάνει με το να κατέχεις αρκετά για να πετύχεις τους στόχους σου και να έχεις έναν καλό τρόπο που το εκμεταλλεύεσαι και ότι αυτά τα πράγματα δημιουργούν πλούτο και εισόδημα για σένα. Περί αυτού πρόκειται. Πρέπει να το κάνεις σωστά και σωστά και να πάρεις το χρόνο σου. Τόσοι πολλοί άνθρωποι, απλά βιάζεστε επειδή τόσοι πολλοί άνθρωποι έβγαλαν τόσα χρήματα βραχυπρόθεσμα και τώρα πιστεύουν ότι πρέπει να το κάνουν.
Είδαν όλους αυτούς τους τύπους που μόλις πήγαν και μάζεψαν ένα σωρό χρήματα και τα έβαλαν να δουλέψουν και τώρα λένε ότι έχουν χίλιες πόρτες και λένε, «Ουάου, είμαι χάλια στη ζωή γιατί δεν είμαι κάνοντας οποιοδήποτε από αυτά τα πράγματα». Εν τω μεταξύ, βγάζουν πραγματικά περισσότερα χρήματα στο W2 τους από ό,τι αυτός ο τύπος με τις χίλιες πόρτες του. Αυτό είναι πραγματικά ένα πολύ σχόλιο. Και έτσι νομίζω ότι θα το φέρει κάτω στη γη. Μην χτυπάτε τον εαυτό σας. Εστιάστε στο μακροπρόθεσμο και χτίστε σωστά, ακόμα κι αν δεν το κάνετε. Κάνε το σωστά.
Αντωνάκης:
Κάτι άλλο που αναφέρατε ήταν η χρήση της πιστωτικής κάρτας με επιτόκιο 0% για τη χρηματοδότηση μέρους της αποκατάστασης. Μόλις δημοσίευσα στα social μου πριν από μερικές μέρες ότι εγώ και η Sarah κάναμε αυτές τις καταπληκτικές, εκπληκτικές, σχεδόν εβδομαδιαίες διακοπές στο Μεξικό. Θέλω να πω ότι το ταξίδι άξιζε πιθανώς περίπου 12,000 $ μόλις αθροίσετε τις πτήσεις μας, το μέρος στο οποίο μείναμε, και κυριολεκτικά ξοδέψαμε μόνο 200 $ για να πάμε εκεί επειδή όλα τα άλλα ήταν καλυμμένα με τους πόντους μας.
Ήταν σαν αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες πόντους που είχαμε. Αλλά περνάμε πολλές από τις πιστωτικές μας κάρτες όταν αγοράζουμε υλικά και άλλα. Φιλοξενούμε τις εκδηλώσεις μας αυτοπροσώπως. Σχεδόν όλες οι εκδηλώσεις μας πραγματοποιούνται μέσω των πιστωτικών μας καρτών. Προβάλλουμε διαφημίσεις για τις εκδηλώσεις μας, όπως όλα τα διαφορετικά πράγματα που έχουμε στην επιχείρησή μας, προβάλλουμε όσο μπορούμε μέσω της πιστωτικής μας κάρτας. Κάνουμε μερικές ωραίες διακοπές μερικές φορές το χρόνο.
Περάσαμε λοιπόν πέντε μέρες στην Playa del Carmen στο σούπερ, υπερπολυτελές θέρετρο ακριβώς εκεί στην παραλία. Πήραμε ιδιωτική μεταφορά από το αεροδρόμιο και ένα Tesla που μας πήρε και μας άφησε πίσω. Είχαμε δωρεάν πρόσβαση σε όλα τα πάρκα. Έτσι κι αλλιώς, ήταν ένα φανταστικό ταξίδι. Έτσι, για όλους τους επενδυτές ακινήτων που είναι εκεί έξω, νομίζω ότι ένα κοινό πράγμα που οι άνθρωποι παραβλέπουν είναι η δυνατότητα χρήσης πόντων πιστωτικών καρτών για να βοηθήσουν στη χρηματοδότηση των διακοπών σας. Η Σάρα κι εγώ, τις περισσότερες φορές που ταξιδεύουμε τώρα, δεν πληρώνουμε τις διακοπές μας.
Άσλεϊ:
Ειλικρινά, ούτε κι αν είστε επενδυτής σε ακίνητα, επειδή πολλές από τις πιστωτικές κάρτες έχουν τα μπόνους εγγραφής και υπάρχουν άνθρωποι εκεί έξω που είναι καταπληκτικοί στο να το κάνουν αυτό όπου πάνε και ανοίγουν νέες πιστωτικές κάρτες, τις κλείνουν ή οτιδήποτε άλλο, Και απλώς συγκεντρώνουν όλους αυτούς τους πόντους επειδή οι πιστωτικές κάρτες θα έχουν σαν, αν ξοδέψετε 5,000 $ μέσα στους πρώτους τρεις μήνες, τότε θα σας δώσουμε εκατό χιλιάδες πόντους για να τους χρησιμοποιήσετε για ταξίδια ή οτιδήποτε άλλο. Και έτσι το έχω κάνει στην πραγματικότητα εδώ και πιθανώς τέσσερα ή πέντε χρόνια τώρα.
Ξεκίνησα κάνοντας τα μπόνους εγγραφής και τώρα με την αποκατάστασή μου και τα πάντα, σίγουρα βοηθάει στη συγκέντρωση των πόντων. Αλλά αν πετάω Νοτιοδυτικά τα τελευταία τέσσερα χρόνια, μπόρεσα να πάρω κάποιον μαζί μου δωρεάν. Είχα το συνοδευτικό τους πάσο. Και έτσι είναι σαν γλυκόπικρο γιατί αν πετάξω με την Delta, έχω αρκετούς πόντους που έχω συγκεντρώσει την κατάσταση εκεί από τους πόντους από την πιστωτική τους κάρτα. Και έτσι είναι σαν να αναβαθμίζομαι συνήθως στην πρώτη θέση.
Αλλά αν κάποιος έρθει μαζί μου, πετάει δωρεάν στο Southwest, το οποίο δεν έχει καμία αναβάθμιση. Λοιπόν είναι σαν χμμ, [δεν ακούγεται 00:56:56] Πρέπει να πάω… Ναι, πρέπει να έρθεις μαζί μου, αυτό είναι υπέροχο, αλλά τώρα πετάμε Νοτιοδυτικά.
Αντωνάκης:
Κάντε τους να πληρώσουν μόνοι τους.
Άσλεϊ:
Συγγνώμη πεντάχρονα. Πρέπει να μαζέψεις χρήματα για να έρθει μαζί μου το εισιτήριό σου
Αντωνάκης:
Περίμενε. Ποια ήταν η αγαπημένη σας πιστωτική κάρτα; Ποιο σου αρέσει περισσότερο για τους πόντους;
Άσλεϊ:
Νομίζω το Chase Sapphire.
Αντωνάκης:
Ναι, το ίδιο ήθελα να πω.
Άσλεϊ:
Ειδικά αν ξεκινάτε για πρώτη φορά, κάντε αυτό γιατί έχουν τον κανόνα των πέντε. Είναι περίπου πέντε κανόνες που μπορείτε να έχετε μόνο… Είναι πέντε πιστωτικές κάρτες που ανοίγει ο Chase για τέσσερα χρόνια ή κάτι τέτοιο. Κάτι τέτοιο είναι ή δεν ξέρω, αλλά σου δίνουν όριο για το πόσες πιστωτικές κάρτες μαζεύεις για τους πόντους. Και αν μπορείτε να ανοίξετε τις κάρτες στο προσωπικό σας όνομα, εάν έχετε επιχειρήσεις, μπορείτε να τις ανοίξετε με τα ονόματα της επιχείρησής σας, αλλά μπορείτε να συνδυάσετε όλους αυτούς τους πόντους για τον προσωπικό σας αριθμό επιβράβευσης Marriott ή Delta ή οτιδήποτε άλλο.
Αντωνάκης:
Και για να μην πάω πολύ μακριά από τις ράγες σε αυτό, αλλά αυτό που έχω συνειδητοποιήσει επειδή έχουμε και το Chase Sapphire, και έχω ένα στο όνομά μου, η Sarah έχει ένα στο όνομά της. Και παρόλο που είναι προσωπικές κάρτες, τις χρησιμοποιούμε μόνο για επαγγελματικά πράγματα. Και τότε έχουμε την κάρτα Chase Business Inc και μπορείτε να κάνετε όλα αυτά τα ωραία πράγματα. Αλλά αυτό που έχω παρατηρήσει είναι ότι στην πραγματικότητα οι βαθμοί στο Chase αξίζουν περισσότερο από τα μίλια που παίρνω με τη Γιουνάιτεντ.
Θα μπορούσα να έχω εκατό χιλιάδες μίλια και θα μπορούσα να έχω εκατό χιλιάδες πόντους και οι πόντοι με τον Τσέις πηγαίνουν περισσότερο από τα μίλια, ακόμα κι αν κάνω κράτηση στη Γιουνάιτεντ. Τέλος πάντων, το σημείο όλης αυτής της συζήτησης είναι ότι όλοι ακούν, θα πρέπει να αξιοποιήσετε το χρέος με τον σωστό τρόπο για να σας βοηθήσει να χρηματοδοτήσετε τις διακοπές των ονείρων σας.
Άσλεϊ:
Εάν έχετε ιστορικό μεγιστοποίησης πιστωτικών καρτών, μη συσσώρευσης χρέους στις πιστωτικές σας κάρτες και μην τις πληρώνετε σε μηνιαία βάση, αυτή μπορεί να μην είναι η στρατηγική που θα πρέπει να δοκιμάσετε αυτήν τη στιγμή να ταξιδεύετε. Αλλά αν ήσασταν πολύ επιμελής και πληρώνετε την πιστωτική σας κάρτα κάθε μήνα, δεν έχετε συγκεντρώσει ποτέ υπόλοιπο, τότε μπορείτε επίσης να επωφεληθείτε από αυτούς τους πόντους. Και το travel point guys είναι σαν το thepointsguys.com νομίζω ότι είναι, είναι ένας μεγάλος ιστότοπος. Υπάρχει ένα σωρό άνθρωποι. Νομίζω ότι είναι η θεία καρά ή η θεία Κάρα, κάτι τέτοιο. Μιλάει πολύ για το ταξιδιωτικό χακάρισμα, οπότε πολλά διαφορετικά μέρη μπορείτε να δοκιμάσετε να μάθετε γι' αυτό.
Αντωνάκης:
Χαίρομαι που το ανέφερες γιατί δεν θέλω να πιστεύει κανείς ότι εγώ και η Ashley απλώς μαζεύουμε έξι νούμερα χρέους πιστωτικών καρτών. Ο βοηθός μου μπαίνει και πιθανότατα πληρώνει με την πιστωτική μας κάρτα κάθε δεύτερη μέρα. Επομένως, πολύ σπάνια έχουμε πραγματικό υπόλοιπο και στις πιστωτικές μας κάρτες. Θέλετε λοιπόν να βεβαιωθείτε ότι έχετε τα μετρητά.
Άσλεϊ:
Αν δεν το πλήρωνα κάθε εβδομάδα… Συνήθως, είναι μία εβδομάδα έως κάθε δύο εβδομάδες. Πρώτα απ 'όλα, δεν αντέχω να έχω υψηλή ισορροπία, αλλά μάλλον... ο Daryl θα ήταν στο Lowe's. Θα ήταν σαν, «Συγγνώμη, απορρίφθηκε. Τα κατάφερες. Το όριο είναι στο Lowe's ήδη τις τελευταίες δύο εβδομάδες».
Αντωνάκης:
Γεια σας, ελπίζουμε λοιπόν να σας άρεσε να ακούτε αυτή την καλύτερη εκπομπή. Προφανώς έχουμε καλύψει πολύ έδαφος το 2023 και ελπίζουμε ότι μπορείτε να λάβετε αυτές τις ιστορίες, να λάβετε αυτές τις συμβουλές, να πάρετε αυτά τα μικρά κομμάτια κινήτρων και να τα χρησιμοποιήσετε για να ξεκινήσετε το επενδυτικό σας ταξίδι γιατί αυτό είναι πραγματικά το θέμα μας εδώ στο Rookie Podcast. Ευχές λοιπόν για το 2023 που φτάνει στο τέλος της. Αλλά ας το 2024 είναι η χρονιά σας. Αφήστε το 2024 να είναι η χρονιά που θα λάβετε την πρώτη συμφωνία. Και όταν το κάνετε, επιστρέψτε σε εμάς και ενημερώστε μας γιατί θέλουμε να ακούσουμε την ιστορία σας στην επόμενη εκπομπή.
Άσλεϊ:
Θα θέλαμε να είστε μέλος του συνεργείου του ρούκι επεισοδίου του 2024. Έτσι, μπορείτε να μεταβείτε στο biggerpockets.com/guest και να κάνετε αίτηση για να γίνετε καλεσμένος στην εκπομπή. Αλλά προτού πάτε, αν θέλετε να ακούσετε οποιοδήποτε από τα σημερινά πλήρη επεισόδια που ανακεφαλαιώσαμε, μπορείτε να μεταβείτε στο Real Estate Rookie YouTube. Μπορείτε να βρείτε έναν σύνδεσμο προς αυτό στην περιγραφή της εκπομπής και έχουμε μια λίστα αναπαραγωγής για εσάς για κάθε επεισόδιο που καλύφθηκε σήμερα. Ευχαριστούμε πολύ παιδιά που ήσασταν μέρος του ταξιδιού μας στο Real Estate Rookie Podcast και μας άρεσε κάθε λεπτό του. Θα τα πούμε παιδιά το 2024.
Ηχείο 16:
(τραγούδι)
Δείτε το επεισόδιο εδώ
Βοηθήστε μας!
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές στο iTunes, αφήνοντάς μας μια αξιολόγηση και μια κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα και μπορείτε να βρείτε οδηγίες εδώ. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο Καλύπτουμε:
- Οι ΚΑΛΥΤΕΡΕΣ συμβουλές, κόλπα, αμυχές και συμβουλές ακίνητης περιουσίας από το 2023
- πώς να βάλτε το σύζυγό σας στο σκάφος με επενδύσεις σε ακίνητα
- Χτίζοντας τον τρόπο ζωής των ονείρων σας μέσω της δύναμης του χακάρισμα σπιτιού
- πώς να αντικαταστήστε το εισόδημά σας W2 με ενοικιαζόμενα ακίνητα
- Η hack «ανοιχτού σπιτιού». for εκτίμηση του κόστους αποκατάστασης
- Αποσπώντας περισσότερα χρήματα από εσάς τρέχον χαρτοφυλάκιο
- πώς να προσέλκυση του κατάλληλου επενδυτικού εταίρου (συμβουλή: βρείτε πρώτα τη συμφωνία!)
- Πώς να πάτε ΕΥΚΟΛΗ ταμειακή ροή μέσω αρμπιτράζ ενοικίασης
- Βαθμολογία πλήρως χρηματοδοτούμενων διακοπών χρησιμοποιώντας επαγγελματικές πιστωτικές κάρτες
- Πώς να ολοκληρώσετε έργα ανακαίνισης σπιτιού μακρόθεν
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ .
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- Αποδέχομαι
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- Λογιστήριο
- Συσσωρεύω
- Συσσωρευμένος
- ακριβής
- επιτευχθεί
- απόκτηση
- εξαγορές
- απέναντι
- Πράξη
- Ενέργειες
- πραγματικός
- πραγματικά
- προσθέτω
- προσθήκη
- διαφημίσεις
- Πλεονέκτημα
- συμβουλές
- υποστηρίζοντας
- Αφρική
- Μετά το
- πάλι
- κατά
- Πράκτορας
- πριν
- σύμφωνος
- εμπρός
- Airbnb
- αεροδρόμιο
- ευθυγραμμισμένος
- Όλα
- επιτρέπεται
- σχεδόν
- κατά μήκος
- ήδη
- Επίσης
- πάντοτε
- am
- καταπληκτικό
- Αμερική
- Αμερικανικη
- ποσό
- an
- ανάλυση
- αναλύσει
- και
- Άλλος
- απάντηση
- κάθε
- πια
- κάποιος
- οτιδήποτε
- Διαμέρισμα
- app
- Apple
- Εφαρμογή
- εκτιμώ
- πλησιάζω
- διαιτησία
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- ARM
- γύρω
- εμπορεύματα
- AS
- κατά μέρος
- ζητώ
- ζητώντας
- άποψη
- πτυχές
- προσόν
- διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
- Ενεργητικό
- Βοηθός
- At
- προσοχή
- συγγραφέας
- μακριά
- πίσω
- φόντο
- Κακός
- σακούλες
- Υπόλοιπο
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Baseline
- βασικός
- Βασικα
- βάση
- BE
- παραλία
- Αρκούδα
- κτύπησε
- όμορφη
- επειδή
- γίνονται
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- Αρχή
- πίσω
- είναι
- πίστη
- Πιστεύω
- ευεργετική
- όφελος
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Best of Show
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Πέρα
- Μεγάλος
- Μεγάλη εικόνα
- μεγαλύτερος
- Μεγαλύτερη
- Γραμμάτια
- Κομμάτι
- Μαύρη
- Μαύροι άνθρωποι
- ευλογία
- BMW
- επιτροπή
- σιτηρά
- μπόνους
- βιβλίο
- κράτηση
- Βιβλία
- Μπότες & Μποτάκια
- σύνορο
- γεννημένος
- και οι δύο
- αγόρασε
- Κουτί
- Brandon
- Ψωμί
- Διακοπή
- Ανάλυση
- φρένα
- επανάσταση
- φέρω
- μεσίτης
- Έφερε
- προϋπολογισμός
- Βουβάλι
- ρυθμιστικό
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- τσαμπί
- έγκαυμα
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αλλά
- αγορά
- αγοραστές
- Εξαγορά
- by
- Καλιφόρνια
- κλήση
- που ονομάζεται
- κλήση
- ήρθε
- CAN
- Μπορεί να πάρει
- καπάκι
- ικανός
- κεφάλαιο
- αυτοκίνητο
- κάρτα
- Κάρτες
- ο οποίος
- προσεκτικός
- κουβαλάω
- Συνέχισε
- περίπτωση
- Μετρητά
- αλιεύονται
- πρόκληση
- αλλαγή
- άλλαξε
- Changer
- Αλλαγές
- αλλαγή
- κυνηγητό
- φθηνά
- φθηνότερο
- έλεγχος
- έλεγχος
- εβίβα
- σιρίτι
- Παιδιά
- επιλογή
- Κύκλος
- κύκλους
- ισχυρισμός
- τάξη
- καθαρός
- Κλεισιμο
- κλειστό
- πιο κοντά
- κλείσιμο
- Συνοικοδεσπότης
- κωδικός
- συλλέγουν
- Κολλέγιο
- COM
- συνδυασμός
- Ελάτε
- έρχεται
- άνετος
- ερχομός
- σχόλιο
- παραπομπής σας
- Κοινός
- κοινότητα
- μετακίνηση
- COMP
- companion
- εταίρα
- ανταγωνισμός
- πλήρης
- εντελώς
- Χημική ένωση
- υπολογιστή
- ενδιαφερόμενος
- συναυλία
- Διάσκεψη
- σύνδεση
- συνεχής
- θεωρώντας
- δόμηση
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- αναθέτουσα
- Εργολάβος
- εργολάβοι
- συμβάλλοντας
- έλεγχος
- Συνομιλία
- συνομιλίες
- Δροσερός
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- Διορθώθηκε
- σωστά
- Κόστος
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρα
- Ζευγάρι
- θάρρος
- Δικαστήριο
- κάλυμμα
- καλύπτονται
- Covidien
- τρελός
- δημιουργία
- δημιουργήθηκε
- μονάδες
- πιστωτική κάρτα
- Πιστωτικές κάρτες
- πιστωτικός έλεγχος
- Συντελεστές
- πλήρωμα
- κρίση
- κρίσιμης
- Ρεύμα
- κατάρα
- πελάτης
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Τομή
- ημερομηνία
- Ραντεβού
- Ο Dave
- Δαβίδ
- ημέρα
- Ημ.
- νεκρός
- συμφωνία
- Προσφορές
- συζητώντας
- Χρέος
- δεκαετίες
- Δεκέμβριος
- αποφασίζει
- απόφαση
- αποφάσεις
- μείωση
- βαθύτερη
- ορίζεται
- οπωσδηποτε
- ορισμός
- Πτυχίο
- del
- Καθυστέρηση
- Δέλτα
- Σε συνάρτηση
- ανάπτυξη
- περιγραφή
- επιθυμία
- λεπτομέρεια
- λεπτομερής
- καθέκαστα
- Ανάπτυξη
- Διαμάντι
- DID
- έχασαν τη ζωή τους
- διαφορετικές
- δύσκολος
- Δείπνο
- Display
- διάφορα
- καταδύσεις
- do
- κάνει
- Όχι
- Σκύλος
- πράξη
- δολάρια
- γίνεται
- Μην
- πόρτες
- διπλασιάστηκε
- αμφιβάλλω
- περιστέρι
- κάτω
- που
- όνειρο
- όνειρα
- αυτοκίνητο
- οδήγηση
- έπεσε
- κατά την διάρκεια
- δυναμικός
- κάθε
- γη
- εύκολος
- οικονομία
- άκρη
- εκπαιδεύσει
- Εκπαίδευση
- εκπαιδευτικών
- Αποτελεσματικός
- αποτελέσματα
- αποτελεσματικός
- είτε
- στοιχεία
- εξαλειφθεί
- εξάλειψη
- αλλιώς
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- μισθωτών
- τέλος
- έληξε
- ασχολούνται
- μηχανικός
- Μηχανική
- απολαύσετε
- απολαυστικός
- αρκετά
- Ολόκληρος
- εδραιωμένος
- καταχώριση
- επεισόδιο
- Επεισόδια
- ειδικά
- περιουσία
- εκτίμηση
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Ηθική
- Even
- Συμβάν
- εκδηλώσεις
- τελικά
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- όλοι
- όλοι
- πάντα
- ακριβώς
- παράδειγμα
- υπερβαίνω
- Excel
- επεκτάθηκε
- αναμένεται
- αναμένουν
- έξοδα
- ακριβά
- εμπειρία
- Εξηγήστε
- επιπλέον
- μάτι
- μάτια
- FaceTime
- γεγονός
- παράγοντας
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- Απέτυχε
- Αποτυχία
- Πτώση
- οικείος
- οικογένεια
- φανταστική
- μακριά
- Αγαπημένα
- Φεβρουάριος
- αισθάνομαι
- αίσθημα
- Τελη Εγγραφης
- Πόδια
- σφάλμα
- λίγοι
- Εικόνα
- σχηματικός
- Σχήματα
- Αρχεία
- συμπληρώστε
- χρηματοδότηση
- Οικονομικά
- οικονομικός
- οικονομική ελευθερία
- Γνώση οικονομικών
- οικονομικά
- χρηματοδότηση
- Εύρεση
- εύρεση
- τέλος
- Φωτιά
- Όνομα
- πρώτα βήματα
- πρώτη φορά
- πέντε
- καθορίζεται
- πτήση
- Πτήσεις
- Αναρρίπτω
- Περνάει
- Ροές
- φέρουν
- Συγκέντρωση
- επικεντρώθηκε
- εστιάζοντας
- ακολουθήστε
- τροφή
- Πόδι
- Για
- ξεχασμένος
- Φρούριο
- Βρέθηκαν
- Θεμέλιο
- τέσσερα
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- φρέσκο
- φίλος
- από
- εμπρός
- απογοητευμένοι
- πλήρη
- διασκέδαση
- κεφάλαιο
- Βασικές αρχές
- χρήματα
- επιπλωμένο
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- παιχνίδι
- παιχνίδι changer
- GAS
- έδωσε
- γρανάζια
- General
- παράγουν
- παραγωγής
- γενεάς
- πλούτο των γενεών
- παίρνω
- να πάρει
- συναυλίες
- Δώστε
- giveaway
- δίνει
- Δίνοντας
- Go
- γκολ
- Στόχοι
- πηγαίνει
- μετάβαση
- φύγει
- καλός
- καλή δουλειά
- Θέε μου
- πήρε
- βαθμός
- grand
- ευγνώμων
- εξαιρετική
- χόρτα
- λείανση
- Έδαφος
- Ομάδα
- Grow
- Επισκέπτης
- επισκέπτες
- κόλπος
- Άνθρωπος
- σιδηροπρίονο
- hacking
- αμυχές
- είχε
- Ήμισυ
- χέρι
- τα χέρια
- συμβαίνω
- συνέβη
- συμβαίνει
- πιο ευτυχισμένοι
- Σκληρά
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- υγειονομική περίθαλψη
- διαιτιτικο
- ακούω
- ακούσει
- ακοή
- βοήθεια
- βοήθησε
- βοήθεια
- βοηθά
- αυτήν
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- αυτόν
- ενοικίαση
- Πρόσληψη
- του
- ιστορία
- Επιτυχία
- κατέχει
- Αρχική
- σπίτια
- Τίμια
- ελπίζω
- Ας ελπίσουμε ότι
- Νοσοκομείο
- φιλοξενία
- νοσοκομεία
- οικοδεσπότης
- ΚΑΥΤΌ
- ώρα
- ΩΡΕΣ
- Σπίτι
- σπίτια
- στέγαση
- houston
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- τεράστιος
- εκατό
- Πληγώνω
- πονάει
- χασμουρητό
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- ιδέα
- προσδιορίζονται
- Ταυτότητα
- if
- Επίπτωση
- σημαντικό
- εντυπωσιασμένος
- βελτίωση
- βελτίωση
- in
- Εισόδημα
- Αυξάνουν
- απίστευτη
- Ιντιάνα
- βιομηχανία
- πληροφορίες
- αρχικά
- Πρωτοβουλία
- μέσα
- Έμπνευση
- αντί
- οδηγίες
- ασφάλιση
- ενσωματωθεί
- πρόθεση
- Πρόθεση
- τόκος
- ενδιαφέρον
- συνέντευξη
- σε
- Επενδύστε
- επενδύσει
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- ζήτημα
- IT
- αντικειμένων
- iTunes
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- ενταχθούν
- joshua
- ταξίδι
- jpg
- άλμα
- μόλις
- μόνο ένα
- Διατήρηση
- διατηρούνται
- Κλειδί
- παιδιά
- Είδος
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- γνωστός
- ξέρει
- λείπει
- Lane
- μεγαλύτερος
- Επίθετο
- αργότερα
- οδηγήσει
- διαρροή
- Πήδημα
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- μίσθωση
- ελάχιστα
- Άδεια
- αφήνοντας
- Led
- αριστερά
- Κληροδότημα
- δανειστή
- δανειστές
- μάθημα
- Μαθήματα
- ας
- αφήνοντας
- Επίπεδο
- μόχλευση
- μόχλευσης
- LG
- Άδεια
- ζωή
- τον τρόπο ζωής
- Μου αρέσει
- LIMIT
- γραμμές
- LINK
- Λιστα
- Εισηγμένες
- Ακούγοντας
- λίστα
- γνώση γραφής
- λίγο
- ζω
- ζουν
- δάνειο
- λογικός
- Μακριά
- πολύς καιρός
- μακροπρόθεσμος
- πλέον
- ματιά
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- χάνουν
- απώλειες
- έχασε
- Παρτίδα
- πλήθος
- μεγαλόφωνος
- αγάπη
- αγάπησε
- πολυτελής
- που
- Κυρίως
- κυρίως
- διατηρήσουν
- κάνω
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχείριση
- διαχείριση
- διευθυντής
- υποχρεωτικό
- πολοί
- πολλοί άνθρωποι
- αγορά
- μαζική
- υλικά
- Ενδέχεται..
- μπορεί
- me
- γεύματα
- εννοώ
- μέσα
- Εν τω μεταξύ,
- Εικόνες / Βίντεο
- medium
- μέλος
- Μνήμη
- ψυχική
- που αναφέρθηκαν
- πληρούνται
- μέθοδος
- Μεξικό
- Μίσιγκαν
- Μέσο
- Ενδιάμεσο
- ενδέχεται να
- μικρόφωνο
- εκατομμύριο
- νου
- Μύθος
- ορυχείο
- λεπτό
- πρακτικά
- Λείπει
- λάθος
- λάθη
- MLS
- στιγμή
- Στιγμές
- χρήματα
- παρακολούθηση
- Μηνας
- μηνιαίος
- μήνες
- περισσότερο
- Υποθήκη
- πλέον
- μητέρα
- κινήσεις
- κίνητρα
- Κινητοποίηση
- μετακινηθεί
- κίνηση
- πολύ
- πολλαπλούς
- my
- τον εαυτό μου
- όνομα
- Ονομάστηκε
- ονόματα
- Πλοηγηθείτε
- Κοντά
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- Nest
- καθαρά
- Δίχτυα
- δικτύωσης
- ποτέ
- Νέα
- Νέα Ορλεάνη
- το νέο έτος
- νεότερα
- πρόσφατα
- επόμενη
- βράδυ
- εννέα
- Όχι.
- Ν/Α
- Κανονικά
- Notes
- τίποτα
- Ειδοποίηση..
- κοινοποίηση
- τώρα
- αριθμός
- αριθμοί
- αντικείμενο
- Εμφανή
- of
- off
- προσφορά
- προσφορές
- Office
- συχνά
- oh
- Καλά
- on
- μια φορά
- ONE
- διαδικτυακά (online)
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- άνοιξε
- λειτουργούν
- λειτουργίας
- λειτουργία
- λειτουργίες
- Γνώμη
- Απόψεις
- Ευκαιρίες
- Ευκαιρία
- αντίθετος
- απέναντι
- or
- τάξη
- επιχειρήσεις
- Ορλεάνη
- ΑΛΛΑ
- δικός μας
- εμάς
- έξω
- εκτός
- επί
- διανυκτέρευση
- οφείλεται
- δική
- ανήκει
- ιδιοκτήτες
- ιδιοκτησία
- καταβλήθηκε
- Χαρτί
- πάρκα
- μέρος
- εταίρος
- Συνεργαζόμενοι
- Συνεργάτες
- Συνεταιρισμός
- συνεργασίες
- passieren
- Το παρελθόν
- μονοπάτι
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- πληρωμή
- χώρα
- People
- για
- τοις εκατό
- εκτελεστές
- ίσως
- άδειες
- person
- προσωπικός
- Προσωπικότητα
- Προσωπικά
- προοπτική
- φαινομενικός
- τηλέφωνο
- εκλεκτός
- εικόνα
- Εικόνες
- κομμάτι
- κομμάτια
- σωλήνας
- βαμμένο
- Μέρος
- Μέρη
- προγραμματίζονται
- σχεδιασμό
- φώναξε
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δοκιμάστε να παίξετε
- παίχτης
- συν
- το podcast
- podcasts
- Σημείο
- σημεία
- χαρτοφυλάκιο
- θέση
- δυνατότητα
- δυνατός
- δημοσιεύτηκε
- δυναμικού
- λίρα
- Φτώχεια
- δύναμη
- εταιρεία ηλεκτρικής ενέργειας
- πρακτική
- προκαταρκτικός
- παρόν
- παρουσιάζονται
- αρκετά
- τιμολόγηση
- ιδιωτικός
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- επεξεργασία
- Διεργασίες
- επικερδής
- σχέδιο
- διαχείριση έργου
- έργα
- προωθεί
- προαγωγή
- απόδειξη
- ιδιότητες
- περιουσία
- προστατεύονται
- Πρωτεΐνη
- υπερήφανος
- τραβώντας
- αγορά
- αγορά
- σκοπός
- Σπρώξτε
- πίεσε
- βάζω
- Βάζει
- Βάζοντας
- παζλ
- ποιότητα
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- Γρήγορα
- αρκετά
- ραντάρ
- ριζικά
- ράγες
- εγείρει
- τυχαίος
- κυμαίνεται
- σπανίως
- Τιμή
- Τιμές
- μάλλον
- εκτίμηση
- φθάσουν
- αντίδραση
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- έτοιμος
- πραγματικός
- ακίνητα
- πραγματοποίηση
- συνειδητοποιήσουν
- συνειδητοποίησα
- πραγματικά
- λόγος
- πρόσφατα
- αναγνωρίζω
- ρεκόρ
- μείωση
- Μειωμένος
- σχετικά με
- Ανεξάρτητα
- καταχωρηθεί
- τακτικός
- Rehab
- σχέση
- Σχέσεις
- σχετικής
- βασίζονται
- αξιοσημείωτος
- θυμάμαι
- μακρόθεν
- Ενοικίαση
- ενοικιάσεις
- επισκευή
- επαναλαμβάνω
- Εκθέσεις
- εκπροσωπώ
- έρευνα
- αποθεματικών
- κατοικιών
- Resort
- Υποστηρικτικό υλικό
- σεβασμός
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- Αποτελέσματα
- λιανική πώληση
- Λιανικές Πωλήσεις
- συνταξιοδότηση
- απόδοση
- έσοδα
- Ανταμοιβές
- Ρύζι
- Απαλλάσσω
- δεξιά
- Δαχτυλίδι
- Κίνδυνος
- δρόμος
- Ρομπέν των Δασών
- Ρολό
- γύρος
- Διαδρομή
- Άρθρο
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- βιασύνη
- Ασφάλεια
- Είπε
- μισθός
- εμπορικός
- ίδιο
- Αποθήκευση
- οικονομία
- Οικονομίες
- πριόνι
- λένε
- ρητό
- σενάριο
- σενάρια
- Σχολείο
- έκταση
- σκορ
- Σκωτία
- προσυμπτωματικού ελέγχου
- Δεύτερος
- δευτερόλεπτα
- δείτε
- σπόρος
- βλέποντας
- φαίνομαι
- φαίνεται
- δει
- Τις Πωλήσεις
- στείλετε
- αίσθηση
- ξεχωριστό
- υπηρεσία
- σειρά
- τον καθορισμό
- επτά
- διάφοροι
- Κοινοποίηση
- Shared
- μοιράζονται
- αυτή
- αλλαγή
- Κατάστημα
- Καταστήματα Λιανικής
- Κοντά
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- έδειξε
- πλευρά
- Θέαμα
- υπογράψουν
- σημαντικός
- υπογραφή
- παρόμοιες
- Απλούς
- αφού
- ενιαίας
- Κύριε
- Συνεδρίαση
- κατάσταση
- ΕΞΙ
- δεξιότητες
- σύνολο ικανοτήτων
- small
- So
- Μ.Κ.Δ
- social media
- Κοινωνία
- Μαλακός
- στέρεο
- Επίλυση
- μερικοί
- κάπως
- Κάποιος
- κάτι
- μερικές φορές
- Ψυχή
- Sourcing
- Νότος
- South Africa
- Νότιος
- Χώρος
- με αιχμή του κεφαλιού
- ειδική
- δαπανήσει
- πέρασε
- Χορηγοί
- Αθλητισμός
- Spotify
- διάδοση
- Υπολογιστικό φύλλο
- πλατεία
- σταθεί
- άποψη
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- δηλώνοντας
- Κατάσταση
- παραμονή
- έμεινε
- διαμονή
- Βήμα
- Βήματα
- Ακόμη
- χώρος στο δίσκο
- ιστορίες
- Ιστορία
- στρατηγικές
- Στρατηγική
- δυνατά
- στρες
- ισχυρός
- δομή
- επιτυχής
- τέτοιος
- αιφνίδιος
- Σούπερ
- υποστηρικτική
- υποτιθεμένος
- βέβαιος
- επιβιώσουν
- συστήματα
- τραπέζι
- τακτικός
- Πάρτε
- λαμβάνεται
- παίρνει
- λήψη
- Συζήτηση
- ομιλία
- συνομιλίες
- γεύση
- διδακτός
- Τεχνικός
- πει
- λέει
- πρότυπα
- ενοικιαστής
- όρος
- ορολογία
- όροι
- Τέσλα
- Τέξας
- κείμενο
- από
- ευχαριστώ
- ότι
- Η
- Η πρωτεύουσα
- Οι Πράσινοι
- οι πληροφορίες
- Η πρωτοβουλία
- Οι εργασίες
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- τους
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- νομίζω
- Σκέψη
- σκέφτεται
- αυτό
- φέτος
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- χίλια
- τρία
- κατώφλι
- Μέσω
- παντού
- εισιτήριο
- εισιτήρια
- ώρα
- χρονοδιάγραμμα
- φορές
- συμβουλές
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- Τουαλέτα
- τόνος
- αντωνάκης
- πολύ
- πήρε
- κορυφή
- Θέματα
- ΣΥΝΟΛΙΚΑ
- τρελλός λίγο
- προς
- πόλη
- Παρακολούθηση
- ΚΙΝΗΣΗ στους ΔΡΟΜΟΥΣ
- μονοπάτι
- εκπαιδευμένο
- συναλλαγή
- Αντίγραφο
- μεταφορά
- μετάβαση
- Διαφάνεια
- ταξίδι
- θεραπεία
- δέντρο
- τάση
- Προσπάθησα
- ενεργοποιούν
- ταξίδι
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- Έμπιστος
- έχων πίστη
- προσπαθώ
- προσπαθώντας
- ΣΤΡΟΦΗ
- Στροφή
- Δυο φορές
- δύο
- τύπος
- συνήθως
- υπό
- καταλαβαίνω
- καταλαβαίνει
- απρόοπτος
- Δυστυχώς
- μοναδικός
- μονάδα
- Ενωμένος
- μονάδες
- μέχρι
- αναβαθμιστεί
- αναβαθμίσεις
- επάνω σε
- Άνω μέρος
- us
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- χρησιμοποιεί
- χρησιμοποιώντας
- συνήθως
- επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας
- διακοπές
- αξία
- Αξίες
- Λαχανικά
- Εναντίον
- πολύ
- Βίντεο
- Επισκέψεις
- Αναμονή
- walk
- περπάτησε
- περπάτημα
- Τοίχος
- θέλω
- ήθελε
- θέλει
- ήταν
- Τρόπος..
- τρόπους
- we
- Πλούτος
- πλούσιος
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- εβδομάδα
- σαββατοκύριακο
- Εβδ.
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- Τι
- Τι είναι
- ανεξαρτήτως
- πότε
- οποτεδήποτε
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Οποιοσδήποτε
- ολόκληρο
- WHY
- γυναίκα
- θα
- πρόθυμος
- άνεμος
- παράθυρο
- με
- εντός
- χωρίς
- Γυναίκες
- Κέρδισε
- θαυμάσιος
- λέξη
- Εργασία
- δουλειά από το σπίτι
- επεξεργάζομαι
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- ανήσυχος
- χειρότερη
- αξία
- θα
- θα έδινα
- Ουάου
- τυλίξτε
- γραφή
- γραπτή
- X
- έτος
- χρόνια
- Ναί
- χτες
- ακόμη
- εσείς
- νέος
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν