Open Finance | 17 Ιανουαρίου 2024
Open Banking 101: An Explainer on the Future of Financial Services
Today we’re sharing a great measured and informative 101 Open Banking piece based on a recent Q&A interview between Mark McQueen, Ιδρυτής της Wellington Growth Partners (Interviewer) και της Fintech VC Κρίστιαν Λασόντε, Founder and Managing Partner of Impression Ventures (Interviewee) called ‘Τι είναι το Open Banking και γιατί πρέπει να με νοιάζει;‘. While readers should definitely delve into the entire interview, below is a summary along with an update on a few global open banking trends.
Τι είναι το Open Banking;
At its core, Open Banking is a digital tool that allows individuals to access and share their bank statements securely. It represents a shift from the insecure practice of sharing online banking credentials to a more secure method of data sharing. This innovation is not just about “improving the plumbing” of financial services but revolutionizing how consumers and businesses interact with financial data.
Βλέπω: Canada's Open Banking Journey: Συνέντευξη με τον Abe Karar, Chief Product Officer, Fintech Galaxy
Το Open Banking βρίσκει τη χρησιμότητά του σε διάφορους τομείς. Για να δώσουμε μόνο μερικά παραδείγματα:
- Επαλήθευση ταυτότητας: Υπηρεσίες όπως το Wealthsimple χρησιμοποιούν το Open Banking για την επιβεβαίωση της ταυτότητας των χρηστών.
- Παρακολούθηση πιστώσεων: Πλατφόρμες όπως το Borrowell και το Credit Karma το χρησιμοποιούν για την ανάλυση τραπεζικών κινήσεων.
- Αποφάσεις δανεισμού: Οι δανειστές χρησιμοποιούν το ιστορικό συναλλαγών για μοντέλα αναδοχής.
- Λογιστική μικρών επιχειρήσεων: Εργαλεία όπως τα Freshbooks και Quickbooks έχουν πρόσβαση σε τραπεζικά δεδομένα για καθημερινή συμφωνία.
Χώρες όπως το Ηνωμένο Βασίλειο, που έχουν αγκαλιάσει το Open Banking και αναφέρουν σημαντικά οφέλη.
Εάν αγκαλιαστούν από τις κυβερνήσεις της Βόρειας Αμερικής, οι καταναλωτές θα μπορούσαν να δουν οφέλη παρόμοια με εκείνα στο Ηνωμένο Βασίλειο, συμπεριλαμβανομένης της καλύτερης οικονομικής διαχείρισης και της πρόσβασης σε ανταγωνιστικά χρηματοοικονομικά προϊόντα. Οι μικρές επιχειρήσεις, ειδικότερα, θα μπορούσαν να δουν σημαντικά κέρδη από προσαρμοσμένα χρηματοοικονομικά εργαλεία.
- Αυξημένη υιοθέτηση υπηρεσιών: Περισσότεροι καταναλωτές χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες Open Banking.
- Ενισχυμένη Οικονομική Διαχείριση: Οι χρήστες αναφέρουν καλύτερη διαχείριση προϋπολογισμού και μείωση δαπανών.
- Αποταμιεύσεις και Δαπάνες: Το Open Banking βοήθησε τους χρήστες να εξοικονομήσουν περισσότερα και να δημιουργήσουν οικονομικά μαξιλάρια.
- Εμπιστοσύνη στις Υπηρεσίες: Έχουν σημειωθεί υψηλά επίπεδα ικανοποίησης και εμπιστοσύνης μεταξύ των χρηστών.
Κορυφαία θετικά και αρνητικά σχόλια από τη συνέντευξη
+ Το Open Banking είναι ένα σημαντικό βήμα προς την ενδυνάμωση των καταναλωτών με τον έλεγχο των οικονομικών τους δεδομένων.
+ Υπόσχεται να φέρει καινοτομία και ανταγωνισμό στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, προς όφελος τόσο των καταναλωτών όσο και των μικρών επιχειρήσεων.
+ Τα ενισχυμένα μέτρα ασφαλείας στο Open Banking θα μπορούσαν να μειώσουν τους κινδύνους που σχετίζονται με τις παραδοσιακές τραπεζικές μεθόδους.
Βλέπω: Αποτελέσματα έρευνας FCAC: Κατανόηση της προοπτικής του καναδικού καταναλωτή για την ανοιχτή τραπεζική
- Η ανάγκη για ισχυρές προστασίες και πρότυπα ασφαλείας έναντι παραβιάσεων δεδομένων και απάτης είναι πρωταρχικής σημασίας.
- Η θέσπιση σαφών κατευθυντήριων γραμμών διακυβέρνησης και ευθύνης είναι ζωτικής σημασίας.
- Η στροφή στο Open Banking θα μπορούσε να διαταράξει τα καθιερωμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (επίδραση στο TradFi)
Βήματα υλοποίησης στον Καναδά
Η Το πλαίσιο για το Open Banking στον Καναδά είναι σχεδόν έτοιμο, αλλά η επιλογή ενός εποπτικού οργάνου παραμένει βασικό ζήτημα.
Στην φθινοπωρινή οικονομική δήλωση Νοεμβρίου 2023, η Η καναδική κυβέρνηση δεσμεύτηκε να εισαγάγει νομοθεσία ανοιχτής τραπεζικής στον προϋπολογισμό του 2024. Αυτή η νομοθεσία θα επιτρέπει στους καταναλωτές να μοιράζονται με ασφάλεια τα οικονομικά τους δεδομένα με αξιόπιστους τρίτους παρόχους. Στόχος του είναι να αυξήσει τον έλεγχο των καταναλωτών στα χρηματοοικονομικά δεδομένα, να τονώσει τον ανταγωνισμό και να ενθαρρύνει την ανάπτυξη καινοτόμων χρηματοοικονομικών λύσεων, σηματοδοτώντας μια στροφή προς ένα οικονομικό περιβάλλον πιο εστιασμένο στους καταναλωτές στον Καναδά.
Η κυβέρνηση ανακοίνωσε επίσης την επέκταση της καταλληλότητας του Payments Canada (συνδρομή). Αυτή η επέκταση θα επιτρέψει σε ένα ευρύτερο φάσμα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών, να συμμετάσχουν στο Payments Canada. Αυτός ο οργανισμός ηγείται της ανάπτυξης του α νέο σύστημα σιδηροδρομικών πληρωμών σε πραγματικό χρόνο. The change is expected to lower transaction costs and speed up the transition to faster, more secure payment systems, thereby improving the efficiency and inclusivity of Canada’s financial infrastructure.
Παγκόσμιες προοπτικές για την ανοιχτή τραπεζική
Ηνωμένο Βασίλειο
Το Ηνωμένο Βασίλειο είναι πρωτοπόρος στο Open Banking, έχοντας επιβάλει την κοινή χρήση δεδομένων μεταξύ των τραπεζών. Αυτό οδήγησε σε αυξημένη υιοθέτηση υπηρεσιών, βελτιωμένη οικονομική διαχείριση και υψηλή ικανοποίηση των χρηστών, φτάνοντας σε ένα νέο ορόσημο 11.4 εκατομμύρια πληρωμές τον Ιούλιο του 2023. The UK’s approach, regulatory-driven, contrasts with the consumer-driven momentum in the U.S. and Canada. However, questions remain about the long-term impact on traditional banking institutions and the balance between innovation and regulation. The UK government has published συστάσεις για την επόμενη φάση της ανοιχτής τραπεζικής εδώ.
United States
Στις ΗΠΑ, η δυναμική για ανοιχτές τραπεζικές συναλλαγές οφείλεται σε μεγάλο βαθμό ζήτηση των καταναλωτών (όχι ρυθμιστικές αρχές), ιδιαίτερα από νεότερους, ψηφιακά εγγενείς πελάτες. Αυτό έρχεται σε αντίθεση με την προσέγγιση στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Ευρώπη, όπου η ανοιχτή τραπεζική βασίζεται περισσότερο σε ρυθμιστικές αρχές. Η ανοιχτή τραπεζική στις ΗΠΑ θεωρείται ως ένας τρόπος παροχής πολύτιμων πληροφοριών στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οδηγώντας σε νέα προϊόντα και καινοτομίες μάρκετινγκ. Η συγκέντρωση δεδομένων είναι ιδιαίτερα χρήσιμη για την προσφορά εξατομικευμένων υπηρεσιών. Ορισμένες από τις μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ αντιστέκονται ιστορικά στις ανοιχτές τραπεζικές συναλλαγές, ειδικά όταν επιβάλλονται από κανονισμούς. Οι ανησυχίες περιλαμβάνουν την προστασία των σχέσεων δεδομένων πελατών και τις πολυπλοκότητες και τους κινδύνους ασφάλειας που σχετίζονται με την κοινή χρήση δεδομένων πελατών μέσω ανοιχτών API.
Βλέπω: Έρευνα Visa: Πληροφορίες σχετικά με τις προτιμήσεις των καταναλωτών για ανοιχτή τραπεζική
Χωρίς ένα σαφές ρυθμιστικό πλαίσιο, υπάρχει αβεβαιότητα μεταξύ των αμερικανικών τραπεζών σχετικά με τις πιθανές υποχρεώσεις. Ωστόσο, το ανοιχτό τραπεζικό οικοσύστημα στις ΗΠΑ έχει εξελιχθεί με τους χρηματοοικονομικούς παίκτες να συνεργάζονται συχνά με εταιρείες fintech όπως η Plaid, Akoyaκαι Fiserv.
Το φθινόπωρο του 2023, το Η CFPB πρότεινε έναν κανόνα focusing on consumer control of personal financial data. This rule aims to boost competition by preventing financial institutions from hoarding data and requiring them to share it at the consumer’s direction. The response from the industry, including the American Bankers Association and digital banks like Chime, has been mixed. While there is support for the idea of establishing clear rules, concerns remain about operational expenses, liability, and the scope of the rule.
There are industry calls for the CFPB’s proposal to go beyond open banking and είναι πιο περιεκτικό, καλύπτοντας διαφορετικούς τύπους χρηματοοικονομικών προϊόντων, όπως δεδομένα μισθοδοσίας, Αγορά τώρα, υπηρεσίες πληρωμής αργότερα και ψηφιακά πορτοφόλια, που είναι ζωτικής σημασίας για πολλούς καταναλωτές.
Australia
Australia’s journey in Open Banking is noteworthy for its Νομοθεσία για τα Δικαιώματα Δεδομένων Καταναλωτή (CDR)., που δίνει τη δυνατότητα στους καταναλωτές να ελέγχουν τα δεδομένα τους. Αυτή η προσέγγιση έχει ωθήσει την καινοτομία και τον ανταγωνισμό στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Ωστόσο, οι προκλήσεις σχετικά με την ασφάλεια των δεδομένων, την ευαισθητοποίηση των καταναλωτών και τη συμμετοχή μικρότερων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων παραμένουν τομείς ανησυχίας. Μάθετε για NatWest Group’s vision for moving forward with Open Banking.
Μπορείτε να παρακολουθήσετε ένα επεισόδιο του podcast του NCFAs Fintech Fridays για να μάθετε περισσότερα CDR εδώ: Το Ανοιχτό Τραπεζικό Ταξίδι του Καναδά: Έμπνευση από το Δικαίωμα Δεδομένων Καταναλωτών της Αυστραλίας με την Κέιτ Ο'Ρουρκ, Πρώτο Βοηθό Υπουργό Οικονομικών για το CDR
θέα
Το Open Banking βρίσκεται στην πρώτη γραμμή της χρηματοοικονομικής καινοτομίας, προσφέροντας πληθώρα πλεονεκτημάτων για καταναλωτές και επιχειρήσεις. Ωστόσο, η επιτυχής εφαρμογή του εξαρτάται από την αντιμετώπιση των προκλήσεων ασφάλειας, διακυβέρνησης και κανονιστικών ρυθμίσεων. Μείνετε συντονισμένοι στο NCFA Canada για περισσότερες ενημερώσεις και πληροφορίες σχετικά με το Open Banking και άλλες καινοτομίες fintech.
Η Εθνική Ένωση Crowdfunding & Fintech (NCFA Canada) είναι ένα οικοσύστημα χρηματοοικονομικής καινοτομίας που παρέχει εκπαίδευση, ευφυΐα αγοράς, διαχείριση της βιομηχανίας, δικτύωση και χρηματοδότηση ευκαιρίες και υπηρεσίες σε χιλιάδες μέλη της κοινότητας και συνεργάζεται στενά με τη βιομηχανία, την κυβέρνηση, τους εταίρους και τις θυγατρικές εταιρείες για τη δημιουργία ενός ζωντανού και καινοτόμου fintech και χρηματοδότησης βιομηχανία στον Καναδά. Αποκεντρωμένο και κατανεμημένο, το NCFA συνεργάζεται με παγκόσμιους ενδιαφερόμενους και βοηθά στην επώαση έργων και επενδύσεων σε τομείς fintech, εναλλακτικής χρηματοδότησης, crowdfunding, peer-to-peer χρηματοδότησης, πληρωμών, ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και διακριτικών, τεχνητής νοημοσύνης, blockchain, κρυπτονομισμάτων, regtech και insurtech . Συμμετοχή Η Κοινότητα Fintech & Funding του Καναδά σήμερα ΔΩΡΕΑΝ! Ή γίνετε α συνεισφέρον μέλος και λάβετε προνόμια. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε: www.ncfacanada.org
Σχετικές αναρτήσεις
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://ncfacanada.org/open-banking-revolutionizing-financial-data-sharing/
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 150
- 17
- 2018
- 2023
- 2024
- 300
- a
- Σχετικα
- πρόσβαση
- διευθυνσιοδότηση
- Υιοθεσία
- Θυγατρικών
- κατά
- πρακτορείο
- συσσωμάτωση
- στόχοι
- ομοίως
- επιτρέπουν
- επιτρέπει
- σχεδόν
- κατά μήκος
- Επίσης
- εναλλακτική λύση
- εναλλακτική χρηματοδότηση
- Αμερικανικη
- μεταξύ των
- an
- αναλύοντας
- και
- ανακοίνωσε
- ανακοινώνει
- APIs
- πλησιάζω
- ΕΙΝΑΙ
- περιοχές
- γύρω
- τεχνητός
- τεχνητή νοημοσύνη
- AS
- Ενεργητικό
- Βοηθός
- συσχετισμένη
- Σχέση
- At
- επίγνωση
- Υπόλοιπο
- Τράπεζα
- τραπεζίτες
- Τράπεζες
- Τραπεζικές τάσεις
- Τράπεζες
- βασίζονται
- γίνονται
- ήταν
- παρακάτω
- ωφελώντας
- οφέλη
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Πέρα
- blockchain
- σώμα
- ώθηση
- παραβιάσεις
- φέρω
- ευρύτερη
- προϋπολογισμός
- χτίζω
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- αλλά
- αγορά
- by
- κρύπτη
- που ονομάζεται
- κλήσεις
- CAN
- Canada
- καναδικός
- ο οποίος
- CFPB
- προκλήσεις
- αλλαγή
- αρχηγός
- επικεφαλής προϊόντων
- Αρμονική κωδωνοκρουσία
- επιλογή
- καθαρός
- στενά
- σχόλια
- δεσμεύεται
- κοινότητα
- Εταιρείες
- ανταγωνισμός
- ανταγωνιστική
- πολυπλοκότητα
- Ανησυχία
- Πιθανά ερωτήματα
- καταναλωτής
- καταναλωτών
- Καταναλωτές
- αντιθέσεις
- έλεγχος
- πυρήνας
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- κάλυμμα
- δημιουργία
- Διαπιστεύσεις
- μονάδες
- Πιστωτικό Κάρμα
- Crowdfunding
- κρίσιμος
- cryptocurrency
- πελάτης
- στοιχεία πελάτη
- Πελάτες
- καθημερινά
- ημερομηνία
- Παραβιάσεις δεδομένων
- την ασφάλεια των δεδομένων
- κοινή χρήση δεδομένων
- Αποκεντρωμένη
- οπωσδηποτε
- καθυστερήσεις
- σκάβω
- Ζήτηση
- Ανάπτυξη
- διαφορετικές
- ψηφιακό
- Ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία
- ψηφιακά
- κατεύθυνση
- Αναστατώνω
- διανέμονται
- domains
- οδηγείται
- Οικονομικός
- οικοσύστημα
- Εκπαίδευση
- αποδοτικότητα
- Αιρετότητα
- αγκάλιασε
- ενδυνάμωση
- εξουσιοδοτεί
- ενεργοποιήσετε
- ενθαρρύνει
- ασχολούνται
- ενισχυμένη
- Ολόκληρος
- Περιβάλλον
- επεισόδιο
- ειδικά
- εγκατεστημένος
- δημιουργία
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Ευρώπη
- εξελίχθηκε
- παραδείγματα
- επέκταση
- αναμένεται
- έξοδα
- Πτώση
- γρηγορότερα
- λίγοι
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ
- χρηματοοικονομική υποδομή
- οικονομική καινοτομία
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- χρηματοοικονομική διαχείριση
- χρηματοοικονομικά προϊόντα
- Χρηματοοικονομικός τομέας
- των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών
- ευρήματα
- fintech
- Εταιρείες Fintech
- Fintech Galaxy
- Όνομα
- Fiserv
- εστιάζοντας
- Για
- Για τους καταναλωτές
- Πρώτη γραμμή
- Προς τα εμπρός
- ιδρυτής
- Πλαίσιο
- απάτη
- Παρασκευές
- από
- ματαίωση
- χρηματοδότηση
- ευκαιρίες χρηματοδότησης
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- κέρδη
- γαλαξίας
- παίρνω
- Παγκόσμιο
- Go
- διακυβέρνησης
- Κυβέρνηση
- Κυβέρνηση
- εξαιρετική
- Group
- Ομάδα
- Ανάπτυξη
- κατευθυντήριων γραμμών
- Έχω
- που έχει
- βοήθησε
- βοηθά
- εδώ
- Ψηλά
- μεντεσέδες
- ιστορικά
- ιστορία
- συσσώρευση
- Πως
- Ωστόσο
- http
- HTTPS
- i
- ιδέα
- ταυτότητες
- Επίπτωση
- εκτέλεση
- βελτίωση
- in
- περιλαμβάνουν
- Συμπεριλαμβανομένου
- Περιεκτικός
- Περιεκτικότητα
- Αυξάνουν
- αυξημένη
- άτομα
- βιομηχανία
- πληροφορίες
- πληροφοριακός
- Υποδομή
- Καινοτομία
- καινοτομίες
- καινοτόμες
- ανασφαλής
- ιδέες
- Έμπνευση
- ιδρυμάτων
- insurtech
- Νοημοσύνη
- αλληλεπιδρούν
- συνέντευξη
- Δημοσιογράφος
- σε
- εισαγάγει
- επένδυση
- ζήτημα
- IT
- ΤΟΥ
- Ιανουάριος
- ταξίδι
- jpg
- Ιούλιος
- μόλις
- Κάρμα
- Κλειδί
- σε μεγάλο βαθμό
- μεγαλύτερη
- αργότερα
- που οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- Led
- Νομοθεσία
- δανειστές
- επίπεδα
- υποχρεώσεις
- ευθύνη
- Μου αρέσει
- μακροπρόθεσμος
- χαμηλότερα
- διαχείριση
- διαχείριση
- διαχειριστικό εταίρο
- πολοί
- αγορά
- Μάρκετινγκ
- max-width
- μετράται
- μέτρα
- μέλος
- Μέλη
- ιδιότητα του μέλους
- μέθοδος
- μέθοδοι
- εκατομμύριο
- μικτός
- μοντέλα
- ορμή
- περισσότερο
- κίνηση
- ντόπιος
- NatWest
- Ανάγκη
- αρνητικός
- δικτύωσης
- Νέα
- νέα προϊόντα
- επόμενη
- Βόρειος
- Σημειώνεται
- αξιοσημείωτος
- Νοέμβριος
- τώρα
- of
- προσφορά
- Αξιωματικός
- συχνά
- on
- διαδικτυακά (online)
- ηλεκτρονική τραπεζική
- ανοίξτε
- ανοιχτή τραπεζική
- επιχειρήσεων
- Ευκαιρίες
- or
- επιχειρήσεις
- ΑΛΛΑ
- επί
- Επίβλεψη
- κυρίαρχος
- συμμετέχω
- συμμετοχή
- Ειδικότερα
- ιδιαίτερα
- εταίρος
- Συνεργαζόμενοι
- Συνεργάτες
- Πληρωμή
- πληρωμή
- Συστήματα πληρωμών
- πληρωμές
- Μισθολόγιο
- ομότιμη
- προνόμια
- προσωπικός
- Εξατομικευμένη
- προοπτική
- προοπτικές
- φάση
- κομμάτι
- πρωτοπόρος
- ΚΑΡΟ ΥΦΑΣΜΑ
- Πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίκτες
- σας παρακαλούμε
- πληθώρα
- Υδραυλικά
- το podcast
- θετικός
- δυναμικού
- πρακτική
- προτιμήσεις
- πρόληψη
- Προϊόν
- Προϊόντα
- έργα
- Υπόσχεται
- πρόταση
- προτείνεται
- προστασία
- παρέχουν
- Παρόχους υπηρεσιών
- παρέχει
- δημοσιεύθηκε
- Ερωτήσεις και απαντήσεις
- Ερωτήσεις
- Γρήγορα βιβλία
- Ράγα
- σειρά
- RE
- φθάνοντας
- αναγνώστες
- σε πραγματικό χρόνο
- πρόσφατος
- συμφιλίωση
- μείωση
- μείωση
- Regtech
- Ρυθμιστικές Αρχές
- Ρυθμιστικών Αρχών
- ρυθμιστές
- Σχέσεις
- παραμένουν
- λείψανα
- αναφέρουν
- αντιπροσωπεύει
- απάντησης
- Αποτελέσματα
- Επανάσταση
- δεξιά
- κινδύνους
- εύρωστος
- Άρθρο
- κανόνες
- s
- ικανοποίηση
- Αποθήκευση
- έκταση
- γραμματέας
- τομέας
- Τομείς
- προστατευμένο περιβάλλον
- ασφαλώς
- ασφάλεια
- Μέτρα ασφαλείας
- κινδύνους ασφάλειας
- δείτε
- δει
- υπηρεσία
- πάροχοι υπηρεσιών
- Υπηρεσίες
- Κοινοποίηση
- μοιράζονται
- αλλαγή
- θα πρέπει να
- σημαντικός
- παρόμοιες
- small
- μικρές επιχειρήσεις
- μικρότερος
- Λύσεις
- μερικοί
- Σπινθήρας
- ταχύτητα
- ενδιαφερόμενα μέρη
- πρότυπα
- στέκεται
- Δήλωση
- δηλώσεις
- παραμονή
- Βήμα
- Βήματα
- Επιστασία
- ουσιώδης
- επιτυχής
- τέτοιος
- ΠΕΡΙΛΗΨΗ
- υποστήριξη
- Έρευνες
- σύστημα
- συστήματα
- επειξειργασμένος από ραπτήν
- λήψη
- ότι
- Η
- Το μέλλον
- το Ηνωμένο Βασίλειο
- τους
- Τους
- Εκεί.
- εκ τούτου
- τρίτους
- αυτό
- εκείνοι
- χιλιάδες
- Μέσω
- προς την
- σήμερα
- κουπόνια
- εργαλείο
- εργαλεία
- προς
- Tradfi
- παραδοσιακός
- παραδοσιακή τραπεζική
- συναλλαγή
- το κόστος των συναλλαγών
- μετάβαση
- Τάσεις
- Εμπιστευθείτε
- Έμπιστος
- τύποι
- μας
- Uk
- Βρετανική κυβέρνηση
- Αβεβαιότητα
- κατανόηση
- αναδοχή
- Ενημέρωση
- ενημερώσεις
- us
- χρήση
- χρήσιμος
- Χρήστες
- Χρήστες
- χρησιμοποιώντας
- χρησιμότητα
- χρησιμοποιώ
- Πολύτιμος
- διάφορα
- VC
- Ventures
- ζωντανή
- Visa
- όραμα
- Επίσκεψη
- Δες
- Τρόπος..
- τρόπους
- we
- πότε
- Ποιό
- ενώ
- WHY
- θα
- με
- λειτουργεί
- Πιο ΝΕΟΣ
- zephyrnet