Οι πράσινες επενδύσεις αρχίζουν να αποπληρώνονται για μεγάλες τράπεζες – CleanTechnica

ΕΓΓΡΑΦΕΙΤΕ ΓΙΑ καθημερινές ενημερώσεις ειδήσεων από την CleanTechnica στο email. Ή ακολουθήστε μας στις Ειδήσεις Google!

Για δεύτερη συνεχή χρονιά, οι παγκόσμιες τράπεζες κέρδισαν περισσότερα χρήματα από πράσινες επενδύσεις, όπως η ανάληψη ομολόγων και η παροχή δανείων για πράσινα έργα, από όσα κέρδισαν από τη χρηματοδότηση δραστηριοτήτων πετρελαίου, φυσικού αερίου και άνθρακα. Οι μεγαλύτεροι δανειστές του κόσμου δημιούργησαν συνολικά περίπου 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε προμήθειες πέρυσι από τη συσσώρευση χρέους για συμφωνίες που πωλούνται ως φιλικές προς το περιβάλλον, σύμφωνα με στοιχεία που συγκεντρώθηκαν από Bloomberg. Συγκριτικά, ο τομέας των ορυκτών καυσίμων απέφερε συνολικά κέρδη λιγότερο από 2.7 δισεκατομμύρια δολάρια από συναλλαγές ορυκτών καυσίμων. Αυτό δεν είναι μια τεράστια διαφορά, αλλά είναι ένας δείκτης ότι οι πράσινες επενδύσεις αρχίζουν να βρίσκουν εύνοια από τις μεγάλες τράπεζες, κάτι που είναι σημαντικό επειδή ένα από τα εμπόδια στις επενδύσεις σε καθαρή ενέργεια είναι η έλλειψη πρόσβασης σε κεφάλαια.

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες ηγήθηκαν της μετάβασης, με την BNP Paribas να πρωτοστατεί στην ανάλυση του πράσινου χρέους του Bloomberg. Η BNP, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, πήρε κοντά στα 130 εκατομμύρια δολάρια πέρυσι από την πράσινη χρηματοοικονομική της δραστηριότητα. Η Credit Agricole AG ήταν η επόμενη με 96 εκατομμύρια δολάρια και μετά η HSBC Holdings με 94 εκατομμύρια δολάρια.

Εν τω μεταξύ, η Wall Street κυριάρχησε στη χρηματοδότηση ορυκτών, με τις Wells Fargo και JPMorgan Chase να παράγουν τα μεγαλύτερα κέρδη από συμφωνίες πετρελαίου και φυσικού αερίου. Η Wells Fargo κέρδισε προμήθειες 107 εκατομμυρίων δολαρίων από τη ρύθμιση ομολόγων και δανείων για τον τομέα των ορυκτών καυσίμων, ακολουθούμενη από την JPMorgan και τη Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., αμφότερες με 106 εκατομμύρια δολάρια. Η MUFJ ήταν επίσης ο κορυφαίος διοργανωτής παγκόσμιων πράσινων δανείων πέρυσι.

Οι κανονισμοί αποτελούν σημαντικό παράγοντα για την προώθηση της πρόσβασης σε πράσινες επενδύσεις. Τόσο η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα όσο και η κορυφαία τραπεζική αρχή της ΕΕ έχουν καταστήσει σαφές ότι θέλουν ο χρηματοπιστωτικός κλάδος να επιταχύνει την πράσινη μετάβασή του. Οι δανειστές στην Ευρώπη αντιμετωπίζουν τώρα την απειλή των προστίμων και των υψηλότερων κεφαλαιακών απαιτήσεων εάν διαχειρίζονται κακώς τις κλιματικές εκθέσεις. Σε απάντηση, πολλές τράπεζες επιβάλλουν ρητούς περιορισμούς στη χρηματοδότηση των ορυκτών.

Στις ΗΠΑ, οι ρυθμιστικές προοπτικές είναι αρκετά διαφορετικές. Πολλές Ρεπουμπλικανικές πολιτείες έχουν κυβερνήσεις που συναρπάζουν τη βιομηχανία ορυκτών καυσίμων, η οποία υποστηρίζει ενεργά τις προεκλογικές εκστρατείες εκείνων που θα προστατεύσουν τα συμφέροντά της. Πολλά από αυτά τα κράτη έχουν θέσει εμπόδια στον δρόμο των πράσινων επενδύσεων που θα προωθήσουν τη μετάβαση στην καθαρή ενέργεια. Τράπεζες που υποπτεύονται ότι παρακρατούν χρηματοδότηση από τον τομέα του πετρελαίου και του φυσικού αερίου όλο και περισσότερο αντιμετωπίζουν αντίποινα, με το Τέξας μεταξύ των πολιτειών που απειλούν να αποκόψουν τις επιχειρήσεις της Wall Street που υιοθετούν στόχους καθαρών μηδενικών εκπομπών.

Απαιτούνται πολλές περισσότερες πράσινες επενδύσεις

Αν και τα νέα είναι καλά, ο παγκόσμιος χρηματοοικονομικός κλάδος έχει υπολείπεται αρκετά από το σημείο που πρέπει να είναι για να επιτευχθούν οι στόχοι της συμφωνίας του Παρισιού για το κλίμα. Σύμφωνα με ανάλυση του BloombergNEF, τετραπλάσια κεφάλαια πρέπει να διατεθούν σε πράσινα έργα από ό,τι στα ορυκτά καύσιμα έως το 2030 για να ευθυγραμμιστούν με τους στόχους καθαρών μηδενικών εκπομπών. Ωστόσο, στο τέλος του 2022, αυτή η αναλογία ήταν μόλις 0.7 προς 1, σε μεγάλο βαθμό αμετάβλητη από το προηγούμενο έτος, δείχνουν τα τελευταία στοιχεία της BNEF. Η τραπεζική χρηματοδότηση δεν είναι «πουθενά κοντά» στα απαιτούμενα επίπεδα μετάβασης, δήλωσε η Trina White, αναλυτής βιώσιμων οικονομικών στην BNEF.

Αυτό το συμπέρασμα κάνει τους περιβαλλοντολόγους να κρούουν τον κώδωνα του κινδύνου. «Οι τράπεζες εξακολουθούν να μην συμβαδίζουν με το ρυθμό μετάβασης που απαιτείται για να αποφευχθεί η καταστροφική κλιματική αλλαγή», δήλωσε ο Jason Schwartz, ανώτερος υπεύθυνος στρατηγικής επικοινωνίας στο Sunrise Project, μια μη κερδοσκοπική οργάνωση που επικεντρώνεται στη συμβολή του χρηματοπιστωτικού τομέα στην υπερθέρμανση του πλανήτη. Οι μεταβαλλόμενες τάσεις του περασμένου έτους είναι «πιο ενδεικτικές των ευρύτερων μακροοικονομικών τάσεων από οποιεσδήποτε προληπτικές προσπάθειες στον τραπεζικό τομέα για τη μείωση της χρηματοδότησης για ενέργεια έντασης άνθρακα», δήλωσε η Adele Shraiman, ανώτερη στρατηγική εκστρατείας στο Sierra Club. «Η πραγματικότητα είναι ότι οι τράπεζες δεν μεταφέρουν τη χρηματοδότηση της ενέργειας αρκετά γρήγορα για να επιτύχουν τους δικούς τους κλιματικούς στόχους».

Συνολικά, οι τράπεζες παρέτειναν 583 δισεκατομμύρια δολάρια σε πράσινα ομόλογα και δάνεια πέρυσι, σε σύγκριση με 527 δισεκατομμύρια δολάρια χρέους ορυκτών καυσίμων. Το 2022, οι τράπεζες διοχέτευσαν 594 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιβαλλοντικά έργα και 558 δισεκατομμύρια δολάρια σε πετρέλαιο, φυσικό αέριο και άνθρακα, δείχνουν τα στοιχεία του Bloomberg.

Εδώ και αρκετά χρόνια, οι μεγαλύτερες τράπεζες του κόσμου έχουν δημοσιεύσει εκθέσεις που δείχνουν τα τεράστια χρηματικά ποσά που λένε ότι διαθέτουν για έναν πιο πράσινο, δικαιότερο πλανήτη. Αλλά ορισμένοι από αυτούς τους ισχυρισμούς αμφισβητούνται τώρα, εν μέσω απουσίας ρυθμιστικών οδηγών για βοήθεια τα ενδιαφερόμενα μέρη κατανοούν τέτοιους ισχυρισμούς.

Τράπεζες όπως η Morgan Stanley, η HSBC Holdings, η Goldman Sachs και η JPMorgan Chase ανακοίνωσαν μεμονωμένους στόχους βιώσιμης χρηματοδότησης για το 2030 που κυμαίνονται από 750 δισεκατομμύρια δολάρια έως 2.5 τρισεκατομμύρια δολάρια. Ωστόσο, τέτοιες δηλώσεις αφήνουν τους επενδυτές με ελάχιστη πραγματική εικόνα για τους πολύ διαφορετικούς τρόπους με τους οποίους οι τράπεζες ορίζουν τι είναι βιώσιμο, σύμφωνα με ανώτερους τραπεζίτες που γνωρίζουν τον τρόπο με τον οποίο συντάχθηκαν τα στοιχεία, αλλά που ζήτησαν να μην κατονομαστούν επειδή συζητούσαν ιδιωτικές συζητήσεις.

Οι διαφορές στη λογιστική κυμαίνονται από τον τρόπο με τον οποίο οι τράπεζες αντιμετωπίζουν τις συγχωνεύσεις και τις εξαγορές και την αναδοχή χρέους μέχρι τον τρόπο υπολογισμού των εσόδων από τη δημιουργία αγορών, τις επενδύσεις ιδιωτικών μετοχών, τα κεφάλαια χρηματαγοράς, την ιδιωτική τραπεζική, τα στεγαστικά δάνεια και τις ανανεούμενες πιστωτικές διευκολύνσεις, ανέφεραν οι άνθρωποι.

Η Emily Farrimond, συνεργάτης της Baringa Partners στο Λονδίνο, είπε ότι η απουσία μιας συνεπούς μεθοδολογίας «μπορεί να επηρεάσει την αξιοπιστία ολόκληρης της αγοράς, αυξάνοντας τους φόβους για greenwashing». Και ο Γκρεγκ Μπράουν, συνεργάτης στην τραπεζική πρακτική της δικηγορικής εταιρείας Allen & Overy, επισημαίνει την έλλειψη «νόμου ή κανονισμού» που να καθοδηγεί τον κλάδο. Ως αποτέλεσμα, το να αποφασίσετε τι να αποκαλέσετε «βιώσιμο» στις τραπεζικές αναφορές είναι «κάπως επικίνδυνο», είπε ο Μπράουν. Προς το παρόν είναι «αδύνατο να συγκριθεί το «όπως για το όμοιο» μεταξύ τραπεζών», δήλωσε η Rachel Richardson, επικεφαλής του ESG στη δικηγορική εταιρεία Macfarlanes. «Μέχρι να εμφανιστεί μια τυπική μεθοδολογία ή πλαίσιο αγοράς, αυτό είναι απίθανο να αλλάξει».

Εκπρόσωπος της Goldman Sachs, η οποία τον Απρίλιο δήλωσε ότι βρισκόταν πάνω από τα μισά του δρόμου για την επίτευξη του στόχου της για βιώσιμη χρηματοδότηση των 750 δισεκατομμυρίων δολαρίων, είπε ότι οι τράπεζες «διαφέρουν ως προς τους στόχους, το μέγεθος των επιχειρήσεων και το μείγμα». Η Goldman, η οποία κατατάσσεται ως ο κορυφαίος σύμβουλος συγχωνεύσεων και εξαγορών στον κόσμο, έχει μια προσέγγιση που αντανακλά την «τεχνογνωσία και τις δυνατότητές της» και αυτή είναι «αυστηρή και προσεκτική», είπε ο εκπρόσωπος.

Η Takeaway

Βράστε τα όλα κάτω, και φαίνεται ότι η τραπεζική κοινότητα είναι βάζοντας πολλές πληροφορίες εκεί έξω πιστεύουν ότι θα ευχαριστήσουν τις ρυθμιστικές αρχές ή τους ακτιβιστές για το κλίμα κάνοντας ό,τι έκαναν πάντα - να δανείσουν χρήματα με το υψηλότερο δυνατό επιτόκιο σε άτομα που έχουν περισσότερες πιθανότητες να τα επιστρέψουν. Τα καλά νέα εδώ είναι ότι οι πράσινες επενδύσεις αρχίζουν να δημιουργούν μια ιστορία ως σοφά μέρη για τις τράπεζες να τοποθετούν τα χρήματά τους. Περισσότερο από εντολές, στόχους ή στόχους, που από μόνοι τους θα βοηθήσουν τη ροή κεφαλαίων σε φιλικές προς το κλίμα εγχειρήματα να μεγαλώσουν με την πάροδο του χρόνου.

Αυτό που θέλουμε να δούμε είναι ότι η ροή δολαρίων στις επενδύσεις σε ορυκτά καύσιμα συρρικνώνεται και η ροή δολαρίων σε πράσινες επενδύσεις αυξάνεται. Τα νέα από το Bloomberg είναι ότι η τάση πηγαίνει προς τη σωστή κατεύθυνση και ανεβάζει ταχύτητα. Αυτά είναι καλά νέα για τη Γη και όλους όσους ζουν σε αυτήν.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/