If Lindsey Duguet κουτί φθάσουν οικονομική ελευθερία, μπορείς και εσύ. Ήταν εκατοντάδες χιλιάδες χρέη από φοιτητικά δάνεια, προσπαθώ να μεγαλώσει μια οικογένεια με σχεδόν μηδενικό ελεύθερο χρόνο, δουλεύοντας ογδόντα ώρες εβδομάδες, και αποτυχία εύρεσης οικονομικής βάσης. Τώρα, μόλις πέντε χρόνια αργότερα, είναι οικονομικά ελεύθερη, έχει πάνω από πεντακόσια ενοίκια και εργάζεται όχι επειδή πρέπει αλλά επειδή το θέλει. Έχει κλιμακωθεί πιο γρήγορα από σχεδόν οποιονδήποτε άλλο έχουμε πάρει συνέντευξη, οπότε συντονιστείτε για να ακούσετε τα μυστικά της!
Ας απευθυνθούμε στον ελέφαντα στο δωμάτιο. Η Lindsey Duguet είναι στην πραγματικότητα ο Dr. Lindsey Duguet, ένας γιατρός που ήταν ο πρώτη στην οικογένειά της που πήγε στο κολέγιο. Αφού της είπαν "δεν μπορείς να το κάνεις αυτό" περισσότερες φορές από όσες μπορούσε να μετρήσει, η Lindsey έκανε αποστολή της να αποδείξει σε όλους ότι έκαναν λάθος στον δρόμο της προς την επιτυχία. Αυτή μπήκε στην ιατρική σχολή, ολοκλήρωσε την ειδικότητα, έγινε γιατρός, και μετά έχτισε ένα ογκώδες παθητικό εισόδημα χαρτοφυλάκιο ενοικίασης στο πλάι για να ελευθερώσετε χρόνο για την οικογένεια.
Σε αυτό το επεισόδιο, η Lindsey μιλάει για αυτό που την έκανε να συνειδητοποιήσει ότι δεν μπορούσε να βασιστεί σε ένα W2, γιατί να αγοράσει ενοικιάσεις γεμάτες καταληψίες για μόλις 5,000 $ δεν είναι η καλύτερη κίνηση που μπορείς να κάνεις, ΜΑΖΙΚΗ Νίκη BRRRR που της έκανε $300 (αφορολόγητο), και πώς να «ξεκολλήσεις» όταν αισθάνεστε ότι η επένδυση σας σε ακίνητα έχει χτυπήσει σε τοίχο.
Περισσότερα για να ακούσετε σε Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Ντέιβιντ:
Αυτή είναι η εκπομπή podcast του BiggerPockets, 836. Πώς ήξερες, Lindsey, τι πρέπει να ακούς από άλλους ανθρώπους και πότε πρέπει να πεις όχι, δεν με νοιάζει τι λένε, θα προχωρήσω;
Λίντσεϊ:
Καλή ερώτηση. Ευδοκιμώ λίγο στο να ξεπεράσω τις πιθανότητες και αν κάποιος μου πει όχι, το θεωρώ πρόκληση. Είτε είναι αυτό, μάλλον δεν μπορείς να γίνεις γιατρός. Λοιπόν, θα σου αποδείξω ότι κάνεις λάθος. Ήταν μια μακρά πρόκληση 11 ετών για να φτάσουμε σε αυτό το σημείο. Αλλά παρόμοια με τα ακίνητα, όταν πρωτοξεκίνησα, ο πρώτος μεσίτης με τον οποίο μίλησα είπε, δεν έχω χρόνο για σένα. Και αυτή ήταν μια μεγάλη πρόκληση για μένα να συνεχίσω να προχωράω και να τους αποδείξω ότι έκαναν λάθος. Μου αρέσει λοιπόν μια καλή πρόκληση.
Ντέιβιντ:
Τι συμβαίνει σε όλους; Είναι ο David Greene, ο οικοδεσπότης του BiggerPockets Real Estate Podcast, του μεγαλύτερου, του καλύτερου, του χειρότερου podcast ακινήτων στον κόσμο κάθε εβδομάδα, που σας φέρνει τις ιστορίες, τις οδηγίες και τις απαντήσεις που χρειάζεστε για να κάνετε το έξυπνο πραγματικό αποφάσεις ακινήτων τώρα στη σημερινή αγορά. Και έχουμε μια εκπομπή για εσάς σήμερα. Ο Rob και εγώ θα πάρουμε συνέντευξη από τη Lindsey Duguet, η οποία είναι χειριστής πολλών οικογενειών, ένας μικρός χειριστής πολλών οικογενειών, μια μικρή οικογένεια που αναμιγνύεται εκεί. Έχει κάνει πολλά πράγματα, αλλά τα έχει καταφέρει καλά με τη μέθοδο BRRRR και τις επενδύσεις σε ακίνητα μεγάλων αποστάσεων, δύο πράγματα για τα οποία και οι δύο γνωρίζουμε ότι είμαι παθιασμένη και έχει αποδειχθεί ότι πολλοί άνθρωποι κάνουν λάθος στην πορεία. Ρομπ, ποια είναι μερικά πράγματα που πιστεύεις ότι πρέπει να προσέξουν οι άνθρωποι στο σημερινό επεισόδιο;
Ληστεύω:
Νομίζω ότι για όποιον είναι στο σπίτι ακούγοντας αυτό το podcast, αν έχετε φτάσει σε ένα οροπέδιο στο ταξίδι επενδύσεών σας σε ακίνητα και προσπαθείτε να κλιμακωθείτε και προσπαθείτε να το καταλάβετε και δυσκολεύεστε με αυτό, αυτό το επεισόδιο θα έχει ιδιαίτερη επίδραση για εσάς, επειδή πρόκειται να αποκαλύψουμε μερικά από τα μυστικά που χρησιμοποιεί η Lindsey για να κλιμακώσει το δικό της χαρτοφυλάκιο. Αλλά σε αυτό το σημείωμα, Ντέιβιντ, ποιο είναι ένα πράγμα που σε τροφοδότησε και για το οποίο οι άνθρωποι σε αμφισβήτησαν;
Ντέιβιντ:
Ακούω εδώ και χρόνια μηνύματα μίσους στα DM μου, σκιάζομαι ότι δεν θα έχω ποτέ μούσι σαν του Μπράντον. Και τελικά είπα, φτάνει να αποδείξω στους αμφισβητούμενους ότι κάνουν λάθος. Θα τους δείξω ότι κάνουν λάθος σε αυτό. Ότι στην πραγματικότητα, το ότι δεν έχω τρίχες στο κεφάλι μου δεν σημαίνει ότι δεν μπορώ να κάνω τρίχες. Θα μεγαλώσω δύο φορές περισσότερο κάτω από το πηγούνι μου, και αυτό έχω πάει και έχω κάνει.
Ληστεύω:
Λοιπόν, δεν θα έλεγα… Εννοώ ότι το διπλάσιο θα ήταν σαν μια γενειάδα μήκους οκτώ ποδιών, νιώθω ότι.
Ντέιβιντ:
Όχι, όχι διπλάσια από τον Μπράντον, διπλάσια από ό,τι θα είχα κανονικά στο κεφάλι μου. Πρέπει να τρέξεις τον δικό σου αγώνα, Ρομπ.
Ληστεύω:
Λοιπόν, είναι μαραθώνιος, όχι σπριντ.
Ντέιβιντ:
Ναι. Πριν φέρουμε, Lindsey, η σημερινή γρήγορη συμβουλή είναι απλή. Κάντε την εργασία σας πριν συνεργαστείτε. Συχνά μιλάμε για συνεργασίες και απεικονίζονται σε πολλά podcast σαν να είναι αυτό το συναρπαστικό μαγικό χάπι που θα λύσει όλα τα δεινά σας. Αλλά πολλές συνεργασίες μπορούν να κάνουν τα πράγματα πιο δύσκολα και πιο προβληματικά παρά χρήσιμα. Και φροντίστε να ακούσετε μέχρι το τέλος του σημερινού επεισοδίου, επειδή η Lindsey πρόκειται να μοιραστεί μαζί σας τις τέσσερις ερωτήσεις που κάνει σε κάθε σύντροφο πριν δεσμευτεί. Ρομπ, τίποτα πριν φέρουμε τη Λίντσεϊ;
Ληστεύω:
Οχι όχι. Απλώς, στις μέρες μας, σκέφτομαι να ξεκινήσω μια μικρή παρεΐστικη φασαρία για να μεγαλώνω παγώνια, και σύντομα θα μάθετε γιατί.
Ντέιβιντ:
Αυτό ακριβώς είναι. Αν θέλετε να μάθετε λίγα περισσότερα για τη μέθοδο buy and hold peacock, θα ασχοληθούμε σύντομα με αυτήν.
Lindsey Duguet, καλώς ήρθατε στο podcast του BiggerPockets. Πώς είσαι σήμερα?
Λίντσεϊ:
Είμαι εξαιρετικός. Τι λες για τον εαυτό σου;
Ντέιβιντ:
Εξοχος. Δεν μπορώ να πω ότι είμαι τόσο καλός. Είμαι ξεκάθαρα ο αριθμός δύο σε αυτήν την εξίσωση, αλλά τα πάω πολύ καλά, Ρομπ, πώς είσαι;
Ληστεύω:
Τα πάω πολύ καλά. Τα πάω πολύ καλά. Έκανα 10,000 βήματα και είμαστε μόνο στα μισά της ημέρας, οπότε εννοώ, υπάρχουν πολλά ακόμη βήματα μπροστά.
Ντέιβιντ:
Ω, δεν πρόκειται να γίνεις ένας από αυτούς τους ανθρώπους, έτσι δεν είναι, που αυτό μετράει ως προπόνηση;
Ληστεύω:
Το παρακολουθώ πολύ. Απλά πρέπει να ξέρω.
Ντέιβιντ:
Η παρακολούθηση είναι μια χαρά, αλλά είναι υποκατάστατο της προπόνησής σας;
Ληστεύω:
Λοιπόν, είναι ένας πυλώνας πλούτου, θα σας το πω.
Ντέιβιντ:
Δεν υπάρχει τίποτα εναντίον των ανθρώπων του Fitbit. Απλώς δεν μου αρέσει όταν οι άνθρωποι δεν ασκούνται, αλλά λένε ότι το έκαναν μετρώντας τα βήματά τους. Τα βήματα δεν είναι άσχημα.
Λίντσεϊ:
Πήραν αυτόν τον έλεγχο κύκλου. Ναι.
Ληστεύω:
Έκανα γυμναστική στις 5:40 το πρωί.
Ντέιβιντ:
Ναι, αυτό μετράει, σωστά; Δεν γνωρίζω. Δεν είμαι ειδικός στο fitness, προφανώς, αλλά το περπάτημα είναι μια αρκετά αποτελεσματική κίνηση στην οποία οι άνθρωποι είναι αρκετά καλοί. Το να κάνεις κάτι δύσκολο, νομίζω ότι μετράει ως άσκηση. Αλλά αυτό δεν είναι ούτε εδώ ούτε εκεί. Μιλώντας για δύσκολα πράγματα, Lindsey, έχεις κάνει πολλά δύσκολα πράγματα και είσαι πολύ καλά οικονομικά, όπως και η φυσική κατάσταση του Rob, και είμαι ενθουσιασμένος που μπαίνω στην ιστορία σου σήμερα. Ένα μικρό υπόβαθρο για όλους όσους ακούνε, 476 μονάδες σε 18 ακίνητα και θα ξεπεράσετε το όριο των 500 σε λίγες μόνο εβδομάδες. Συγχαρητήρια για αυτό. Σταυρωμένα δάχτυλα.
Λίντσεϊ:
Σωστά. Αυτό είναι ένα μεγάλο ορόσημο. Ναι. Ναι, δεν έκλεισε ακόμα, οπότε.
Ντέιβιντ:
Τώρα, ορισμένα από αυτά τα ακίνητα είναι συνεργασίες, το οποίο είναι φοβερό που το αποκαλύπτετε επειδή είναι πολύ συνηθισμένο στον κόσμο του podcasting οι άνθρωποι να ισχυρίζονται ότι έχουν 7,000 μονάδες, αλλά στην πραγματικότητα είναι απλώς ένας περιορισμένος συνεργάτης σε επενδύσεις άλλων ανθρώπων. Έχετε έναν συνδυασμό μονοκατοικιών, duplex, fourplex, tenplex, όλων των πολυκατοικιών, συμπεριλαμβανομένης της μεγάλης πολυκατοικίας με 212 μονάδες. Ζείτε στην Πενσυλβάνια όπου επενδύετε επίσης καθώς και στην Ιντιάνα, στο Σικάγο και στη Νότια Καρολίνα, στο Κάνσας Σίτι και στο Σπρίνγκφιλντ του Μιζούρι. Έχουμε έναν επενδυτή μεγάλων αποστάσεων στο σπίτι εδώ.
Λίντσεϊ:
Αλλά όχι ακόμα στη Δυτική Ακτή. Δεν τα κατάφερα εκεί. Άρα είναι όλη η Ανατολική Ακτή.
Ντέιβιντ:
Και το κάνετε αυτό τα τελευταία πέντε χρόνια, αν 500 μονάδες σε πέντε χρόνια ακούγονται ανέφικτα, το καταλαβαίνω. Αλλά θα επικεντρωθούμε στις πρώτες μέρες της επένδυσης της Lindsey και θα αναλύσουμε πώς άνοιξε το δρόμο για να φτάσει από εκεί ως εδώ, ώστε να μπορείτε και εσείς. Και ένα διασκεδαστικό γεγονός, η Lindsey μεγαλώνει παγώνια.
Λίντσεϊ:
Σωστά. Είμαι τρελός άνθρωπος. Αυτό είναι σίγουρο.
Ληστεύω:
Τα έχεις ή τα μεγαλώνεις; Τους εκπαιδεύετε για άλλους ανθρώπους;
Λίντσεϊ:
Ναι, δεν μου κάνουν κανένα κόλπο, αλλά μεγάλωσα σε μια φάρμα αλόγων και με πλήρη αποκάλυψη, τώρα ζω σε μια γειτονιά. Είναι στο τέλος του αδιέξοδου. Δόξα τω Θεώ, δεν έχουμε καμία αμοιβή HOA, αλλιώς θα με διώχναν 100%. Αλλά πριν από μερικά χρόνια, μου έλειψε να έχω μερικούς από τους διασκεδαστικούς φίλους μου με μικρά ζώα και ένας από τους άλλους γιατρούς με τους οποίους συνεργάζομαι είπε: Γεια σου, θέλεις να μεγαλώσεις ή να προσπαθήσεις να εκκολάψεις μερικά αυγά παγωνιού; Είπα, ναι, απολύτως. Ακούγεται φανταστικό. Έτσι, πέντε χρόνια αργότερα, εδώ το κάνουμε κάθε καλοκαίρι. Οπότε ναι, οι γείτονές μου, είμαι σίγουρος ότι τους αρέσει να τους ακούν και να τους βλέπουν.
Ντέιβιντ:
Νιώσατε σαν τον Khaleesi από το Game of Thrones που κρατούσε τα αυγά του παγωνιού σας;
Λίντσεϊ:
Ναι, δεν βγήκα από φωτιά, οπότε δεν είμαι τόσο ψύχραιμος.
Ντέιβιντ:
Τίποτα σαν και αυτό?
Λίντσεϊ:
Όχι.
Ντέιβιντ:
Είχες όμως τη στιγμή που σου άρεσε, για το Halloween, ίσως ντύθηκες έτσι, είχες τα ξανθά μαλλιά, κρατούσες τα αυγά;
Λίντσεϊ:
Όχι, αλλά δεν έχω ακόμη αποκριάτικη στολή για τον Οκτώβριο, οπότε νομίζω ότι είναι καλή ιδέα.
Ντέιβιντ:
Ναι, θα μπορούσατε να αλλάξετε το όνομά σας στο Instagram σε breaker of chains. Η κατακτητής μητέρα των παγωνιών, έχει αυτόν τον πραγματικά μακρύ τίτλο.
Λίντσεϊ:
Παθητικά παγώνια, δεν ξέρω, κάτι που σχετίζεται με επενδύσεις σε ακίνητα.
Ντέιβιντ:
Πριν μπούμε στο παρασκήνιο σας, πείτε μας με μια γρήγορη φράση τι σας ταιριάζει αυτή τη στιγμή στον τομέα των ακινήτων;
Λίντσεϊ:
Η συντηρητική αναδοχή είναι σίγουρα ένα κλειδί για εμάς αυτή τη στιγμή. Οι καιροί είναι λίγο διαφορετικοί τώρα από όταν ξεκινήσαμε πριν από πέντε χρόνια. Είναι λίγο πιο εύκολο και είχατε περισσότερο buffer από ό,τι έχετε τώρα.
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι ένα τόσο καλό σημείο. Και αυτό είναι κάτι που δεν συζητιέται πολύ. Δεν είναι, πώς θέλω να το βάλω αυτό; Όταν πρόκειται για επενδύσεις σε ακίνητα, πάντα θα υπάρχει κάποια τέχνη στην επιστήμη. Έτσι, τα τελευταία πέντε χρόνια επενδύσεων σε πολλές οικογένειες, πραγματικά κάθε είδους ακίνητα που βασίζονταν σε εμπορικούς δανεισμούς, υπάρχει ένας τύπος που χρησιμοποιούμε και είναι βασικά ο NOI σας και ο συνδυασμός ανώτατου επιτοκίου αυτών των δύο πραγμάτων δημιουργούν αξία. Λοιπόν, κανείς δεν είδε τα επιτόκια να τριπλασιάζονται ή τόσο γρήγορα, και αυτό έχει τεράστιο αντίκτυπο στο ανώτατο επιτόκιο. Και ακόμα κι αν κάνατε τα πάντα σωστά ως χειριστής, θα μπορούσατε να έχετε διπλασιάσει το NOI σας και θα μπορούσατε να κολλήσετε με αυτά τα επιτόκια να αυξάνονται.
Και για να είμαι δίκαιος, δεν ξέρω πόσο κατηγορώ μερικούς από αυτούς τους χειριστές. Έκαναν εξαιρετική δουλειά και εξακολουθούσαν να αντιμετωπίζουν προβλήματα γιατί όταν πρέπει να αναχρηματοδοτήσουν την περιουσία τους, αυτό δεν εξυπηρετεί πλέον το χρέος με τις σημερινές τιμές ή όταν πάνε να το πουλήσουν σε κάποιον άλλο, είναι λιγότεροι οι άνθρωποι που θέλουν να το αγοράσουν και Όσοι πρόκειται να το αγοράσουν, δεν μπορούν να πληρώσουν τόσα πολλά λόγω αυτού του προβλήματος του ανώτατου ορίου.
Επομένως, τα λέω όλα αυτά για να πω ότι η συντηρητική αναδοχή μπορεί να είναι μια νίκη. Και πολλοί άνθρωποι που δεν αγόρασαν τα τελευταία πέντε χρόνια ένιωσαν ότι, ω φίλε, δεν αναλάμβαναν δράση. Τα ξέρω όλα αυτά, αλλά είμαι απλά νευρικός. Τι γίνεται αν οι τιμές ανεβαίνουν; Μερικοί από αυτούς τους ανθρώπους φαίνονται αρκετά έξυπνοι και αυτοί που αγόρασαν τα τελευταία πέντε χρόνια μάλλον αισθάνονται πολύ καλά αν πλήρωναν περισσότερα για να λάβουν ένα σταθερό επιτόκιο 10 ετών, όχι τα τριετή μπαλόνια που έβγαλαν ορισμένοι. Εκτιμώ, λοιπόν, που λέτε ότι η συντηρητική αναδοχή λειτουργεί για εσάς αυτή τη στιγμή, επειδή αυτό δεν γίνεται γοητευτικό. Είμαστε πάντα σαν, τι αποκτήσατε; Πόσες μονάδες πήρες; Εδώ είναι μια φωτογραφία με την υπογραφή των εγγράφων μου στο Instagram. Όλοι μπορούν να το δουν, σωστά; Αλλά δεν βλέπετε πολλούς ανθρώπους να λένε, εδώ είναι μια φωτογραφία με κούρεμα σε αυτό το ακίνητο, οι τιμές εκτοξεύτηκαν στα ύψη.
Λίντσεϊ:
Ναι, σίγουρα δεν κλείνουμε όσο κάναμε, αλλά αυτοί που είμαστε, έχουμε πολύ αυτοπεποίθηση και οι μικρές αγελάδες τους, οπότε είναι καλό.
Ντέιβιντ:
Τώρα, ένα από τα πράγματα που ακούω να μιλούν πολλοί άλλοι φορείς πολλαπλών οικογενειών, εμπορικοί φορείς είναι ότι η ίδια η ταμειακή ροή είναι απίστευτα δύσκολο να βρεθεί. Εστιάζουν στην αύξηση της προστιθέμενης αξίας ή της αύξησης των ενοικίων. Βρίσκετε κάτι που νιώθετε ότι τα μετρητά ρέουν από την πρώτη πύλη;
Λίντσεϊ:
Έτσι, ό,τι αγοράζουμε υπάρχει ένας βαθμός ταμειακής ροής σε αυτό, εκτός και αν λάβουμε μερικά από αυτά τα εκτός αγοράς όπου γίνονται πλήρεις ανακαινίσεις… Μπορούμε να μιλήσουμε για μερικά από αυτά που αγοράσαμε πριν, όπου κυριολεκτικά φυτρώνει γρασίδι. το μπροστινό σαλόνι και όλα παρόμοια. Αλλά πραγματικά προσπαθούμε να επιτύχουμε ταμειακές ροές από την πρώτη μέρα έχοντας ακόμα προστιθέμενη αξία που μπορούμε να εισέλθουμε και στη συνέχεια να αναχρηματοδοτήσουμε και να εξακολουθήσουμε να αντλούμε το μεγαλύτερο μέρος, αν όχι όλα τα χρήματά μας.
Ντέιβιντ:
Εντάξει. Λοιπόν, αυτά είναι καλά νέα για σένα, Ρομπ, γιατί έχεις αυτό το γρασίδι να φυτρώνει στην κορυφή του κεφαλιού σου. Προφανώς αναπτύσσεται σε περισσότερα μέρη από απλά μπροστινούς χλοοτάπητες.
Λίντσεϊ:
Ω, κουρεύω όλη την οικογένειά μου, οπότε ναι, μπορώ να έρθω. Θα σου δώσω κι εγώ ένα.
Ληστεύω:
Θα είσαι στο BP Con; Θα περιμένω να το κόψω.
Λίντσεϊ:
Όχι, όχι, αλλά...
Ντέιβιντ:
Έτσι, όχι μόνο είσαι κουρέας, αλλά είσαι και γιατρός, και αυτή δεν ήταν η προσδοκία που είχαν οι γονείς σου για σένα μεγαλώνοντας. Τι είπαν όταν τους είπες ότι θέλεις να γίνεις γιατρός;
Λίντσεϊ:
Για όλες τις προθέσεις και τους σκοπούς, δεν θα έπρεπε να είμαι γιατρός. Σίγουρα δεν θα έπρεπε να είμαι γιατρός που κάνει επενδύσεις σε ακίνητα και σίγουρα όχι γιατρός που επενδύει σε ακίνητα με παγώνια στο γκαράζ μου. Αλλά μεγάλωσα σε μια πολύ μικρή πόλη. Ήμουν το πρώτο άτομο σε ολόκληρη την οικογένειά μου που πήγε στο κολέγιο. Κανείς δεν επένδυσε. Οι γονείς μου πίστευαν ότι θα έχανα όλα μου τα χρήματα όταν είπα για πρώτη φορά ότι επρόκειτο να επενδύσω σε ακίνητα. Η μαμά μου, λοιπόν, ήταν πολύ χαρούμενη που πήγα στο κολέγιο. Ο Θεός να την έχει καλά, την αγαπώ πολύ. Αλλά όταν είπα, «Γεια, νομίζω ότι θέλω να πάω να γίνω γιατρός», είπε, «Είναι πολλή δουλειά. Είναι πολύς χρόνος. Ειναι πολλα τα λεφτα. Γιατί δεν είσαι νοσοκόμα; Ο ξάδερφός σου είναι LPN. Κερδίζει ένα καλό χρηματικό ποσό».
Υπήρχε σίγουρα κάποια αποτροπή από τα μέλη της οικογένειάς μου να γίνω γιατρός. Έχω ακόμα μια από τις κάρτες γενεθλίων μου από τον μπαμπά μου. Είναι άνθρωπος με λίγα λόγια, αλλά αυτό που λέει, τον ακούς, λέει πολλά. Και το έχω στο γραφείο μου στην πραγματικότητα, και μου είπε: «Μην ακούτε την αρνητικότητα. Μπορείς να κάνεις ό,τι θέλεις και θα είσαι καλός σε αυτό». Οπότε εξακολουθώ να κοιτάζω αυτό το απόσπασμα μέχρι σήμερα, οπότε σκέφτηκα ότι έχω το θάρρος, έχω την αποφασιστικότητα, μπορώ να γίνω γιατρός. Οπότε το πήγα.
Ντέιβιντ:
Δεν ρώτησες πού ήταν αυτό όταν ήμουν στο pre-med και μου έλεγες να μην το κάνω;
Λίντσεϊ:
Ναι.
Ντέιβιντ:
Ναι. Είχα μια παρόμοια εμπειρία. Ο μπαμπάς μου είπε πραγματικά, δεν θα γίνεις αστυνομικός. Δεν θα τα καταφέρεις ποτέ. Δεν είσαι αρκετά σκληρός. Που είναι τρελό. Δεν ξέρω από πού προέρχεται συχνά. Ξέρω ότι οι άνθρωποι που αρνούνται συχνά δεν εννοούν να είναι τόσο αποθαρρυντικοί όσο μπορούν, και μπορεί να είναι δύσκολο μερικές φορές να προσπαθούν να προστατεύσουν τους ανθρώπους από αυταπάτες. Υπάρχουν κάποιοι που θα έλεγαν, θα γίνω ο επόμενος Gary Vaynerchuk, και κάποιος πρέπει να τους βάλει στη θέση τους και να πει, όχι, δεν είσαι. Δεν μπορείς να κάνεις ούτε μια κανονική δουλειά. Αλλά σε άλλες περιπτώσεις, υπάρχουν άνθρωποι στη ζωή μας που σημαίνουν, καλά, που μπορεί να είναι αποθαρρυντικοί. Λοιπόν, πώς ήξερες τη Lindsey, τι πρέπει να ακούσεις από τους άλλους ανθρώπους και πότε έπρεπε να πεις, "Όχι, δεν με νοιάζει τι λένε, θα προχωρήσω;"
Λίντσεϊ:
Ναι, καλή ερώτηση. Ευδοκιμώ λίγο στο να ξεπερνάω τις πιθανότητες, και αν κάποιος μου πει όχι, το θεωρώ πρόκληση, είτε μάλλον δεν μπορείς να γίνεις γιατρός. Λοιπόν, θα σου αποδείξω ότι κάνεις λάθος. Ήταν μια μακρά πρόκληση 11 ετών για να φτάσουμε σε αυτό το σημείο. Αλλά παρόμοια με τα ακίνητα, όταν πρωτοξεκίνησα, ο πρώτος μεσίτης με τον οποίο μίλησα είπε, δεν έχω χρόνο για σένα. Και αυτή ήταν μια μεγάλη πρόκληση για μένα να συνεχίσω να προχωράω και να τους αποδείξω ότι έκαναν λάθος. Μου αρέσει λοιπόν μια καλή πρόκληση.
Ντέιβιντ:
Ναι. Μιλώντας λοιπόν για προκλήσεις, ποια ήταν η ανατροφή σας; Είχατε προκλήσεις όταν ήσασταν παιδί που έπρεπε να ξεπεράσετε επίσης;
Λίντσεϊ:
Ναι, όπως είπα, ήμουν το πρώτο άτομο που πήγε στο κολέγιο σε όλη μου την οικογένεια. Δεν είναι ότι ήμασταν φτωχοί, αλλά σίγουρα ζούσαμε περισσότερο σε μια νοοτροπία σπανιότητας αντί για αφθονία. Κανείς δεν μου έμαθε να επενδύω μετοχές ή κάτι άλλο. Η μαμά μου έχει κυριολεκτικά 30,000 $ σε ολόκληρο το συνταξιοδοτικό της ταμείο αυτή τη στιγμή. Δεν είναι ότι μεγάλωσα με ένα ασημένιο κουτάλι ή κάτι τέτοιο. Ανέφερα ότι μεγάλωσα σε μια φάρμα αλόγων. Δεν υπήρχαν γείτονες γύρω μου. Ήμουν πραγματικά φίλος με όλα τα ζώα και με όλα αυτά, οπότε διάβαζα πολύ. Μου αρέσει να μαθαίνω προφανώς, δεν θα είχα περάσει 11 χρόνια για να γίνω γιατρός. Οπότε ναι, πέρασα πολύ χρόνο διαβάζοντας και μαθαίνοντας.
Ληστεύω:
Βέβαια βέβαια. Και έτσι θέλω να πω, θα γίνεις γιατρός. Αυτό είναι ένα τεράστιο κατόρθωμα, συγχαρητήρια παρεμπιπτόντως. Και πείτε μας για το τι λειτουργούσε ως γιατρός στις πρώτες μέρες σας.
Λίντσεϊ:
Ναι, οπότε είναι μακρύς ο δρόμος. Πηγαίνεις στο κολέγιο για τέσσερα χρόνια, στην ιατρική σχολή για τέσσερα χρόνια, και μετά ανάλογα με την ειδικότητα που θέλεις να πας, είναι άλλα τρία έως επτά χρόνια εκπαίδευσης και παραμονής. Οπότε ναι, είναι πολλά. Είναι πολύς καιρός. Δεν είναι λίγο να θέλεις να κάνεις. Έτσι, στην κατοικία, εργάζεστε 80 ώρες την εβδομάδα. Είναι κατά μέσο όρο εξήντα, εξήντα πέντε χιλιάδες δολάρια για μισθό. Έτσι, όταν το αναλύσετε, είναι 16 $ την ώρα ως γιατρός. Και η ειδικότητά μου είναι η επείγουσα ιατρική και τα τραύματα. Περιτριγυρίζομαι από ανθρώπους που δεν πίστευαν ότι θα κατέληγαν στο ER. Ποτέ δεν ξυπνάς σκεπτόμενος ότι θα πάθεις αυτοκινητιστικό ατύχημα, θα πάθεις έμφραγμα ή εγκεφαλικό ή κάτι παρόμοιο. Έτσι κατάλαβα, εντάξει, αν δεν πάω να δουλέψω και δεν βάλω αυτές τις ώρες, δεν πληρώνομαι.
Και όταν ήμουν στο residency, ο σύζυγός μου και εγώ είχαμε το πρώτο μας παιδί, τώρα είναι έξι και μισό, αλλά συνειδητοποιήσαμε, εντάξει, πρέπει να κάνουμε κάτι που να είμαστε πιο ασφαλείς οικονομικά και αν ο Θεός να το κάνει, δεν είμαι εδώ ή κάτι τέτοιο, εξακολουθούμε να έχουμε χρήματα αντί να βασιζόμαστε απλώς στο W2 μου, για το οποίο πρέπει να είμαι φυσικά εκεί. Τότε ήταν που αρχίσαμε να ψάχνουμε, εντάξει, τι θα κάνουμε; Πώς θα βγάλουμε κάποια χρήματα εκτός από τη δουλειά μου στο W2;
Ληστεύω:
Σίγουρος. Εννοώ, προφανώς υπάρχει η αντίληψη ότι οι γιατροί φαίνεται να τα πάνε καλά. Είναι εξήντα πέντε χιλιάδες δολάρια; Υπάρχει κάποιο σημείο όπου υποτίθεται ότι είναι κάτι περισσότερο από αυτό; Πώς λειτουργεί αυτό για τους γιατρούς;
Λίντσεϊ:
Πότε γίνεσαι παρευρισκόμενος; Έτσι, μόλις ολοκληρώσετε αυτά τα τρία έως επτά χρόνια εκπαίδευσης, τότε ο μισθός σας αυξάνεται σε διάφορους βαθμούς ανάλογα με το είδος του γιατρού που είστε. Υπάρχει λοιπόν ένα φως στο τέλος του τούνελ, αλλά οι περισσότεροι από εμάς έχουμε εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια σε χρέη ιατρικής σχολής όταν βγαίνουμε έξω. Είχα 230,000 $ σε δάνεια ιατρικής σχολής. Αυτό δεν είναι πλεονέκτημα. Είναι μεγάλη ευθύνη. Έτσι, πολλά χρέη για να πληρώσετε επίσης.
Ληστεύω:
Βέβαια βέβαια. Εντάξει. Σε ποιο σημείο λοιπόν βρισκόσασταν πού, πώς, πότε ήξερες ότι κάτι έπρεπε να αλλάξει; Επειδή προφανώς μπαίνεις σε αυτό το groove, λες, εντάξει, έχω αυτή τη δουλειά στο W2. Όλος μου ο χρόνος είναι απορροφημένος. Πρέπει να αλλάξω κάτι. Ποιο ήταν αυτό το σημείο καμπής για εσάς;
Λίντσεϊ:
Ναι, ο σύζυγός μου και εγώ, αρχίσαμε να εξετάζουμε τι μπορούμε να κάνουμε για να επενδύσουμε. Όλοι οι γιατροί στους οποίους δούλεψα είναι πολύ μεγάλοι, οπότε αρχίσαμε να ψάχνουμε στο χρηματιστήριο. Δεν μας ενθουσίασε ιδιαίτερα. Και τότε ο σύζυγός μου άκουσε το βιβλίο, Rich Dad Poor Dad, βιβλίο πύλης για πολλούς από εμάς, είμαι σίγουρος. Και είπε, «Γεια, νομίζω ότι πρέπει να το ακούσεις και να δεις τι σκέφτεσαι». Μόλις το διάβασα, είπα, Εντάξει, αυτό είναι. Πρέπει να κάνουμε επενδύσεις σε ακίνητα. Και ήταν αλλαγή νοοτροπίας και πλήρης ισχύς μπροστά.
Ληστεύω:
Εντάξει. Και έτσι ήταν αυτή η σπίθα για εσάς που σας οδήγησε στην αγορά ακινήτων; Ή πότε πραγματικά εμφανίστηκαν τα ακίνητα;
Λίντσεϊ:
Οπότε, μόλις διάβασα το βιβλίο, είπα, εντάξει, θα το κάνουμε αυτό. Και μας έγραψα σε ένα τριήμερο σεμινάριο επενδύσεων σε ακίνητα. Υπήρχε καλό και κακό σε αυτό. Έμοιαζε σχεδόν λίγο με πωλήσεις καρέκλας χρόνου που σε αντλούν και μετά στο τέλος έγινε αυτό το upsale. Λοιπόν, εντάξει, θα γίνουμε μέλος αυτής της ομάδας για $30,000, και σίγουρα… Και αυτό το μέρος δεν άξιζε τον κόπο. Επομένως, δεν ήταν ίσως η καλύτερη αρχή, αλλά μας έμαθε για την επένδυση σε ακίνητα, τη μόχλευση, και μας πήρε… Λοιπόν, πρώτα απ' όλα, έμαθα για το BiggerPockets μέσω αυτού. Δεν ήξερα τι ήταν αυτό μέχρι πριν από πεντέμισι χρόνια.
Θυμάμαι ότι στεκόμουν στην ουρά για καφέ και ένα από τα άλλα παιδιά είπε: «Ε, έχεις ακούσει για τους BiggerPockets;» Είπα: «Όχι, τι είναι αυτό;» Έτσι μάθαμε για τους τοπικούς ομίλους επενδύσεων σε ακίνητα και πήγα σε έναν από αυτούς με τον σύζυγό μου τον επόμενο μήνα, και στην πραγματικότητα έτσι κάναμε την πρώτη μας συμφωνία. Άρα υπήρχε καλό που βγήκε από το πρώτο μάθημα που κάναμε.
Ληστεύω:
Εντάξει. Και έτσι είναι κάπως σαν να είστε όλοι μέσα, θέλετε να αγοράσετε ακίνητα, να επενδύσετε, θέλετε περισσότερο να γίνετε μεσίτης; Με τι ακριβώς ήθελες να ξεκινήσεις όταν ήσουν, εντάξει, ξέρω ότι θέλω να είμαι σε αυτή την καριέρα;
Λίντσεϊ:
Έτσι όπως και στην ιατρική, έχουμε αυτό το ρητό, δεν ξέρεις αυτό που δεν ξέρεις. Έτσι, στην αρχή νόμιζα ότι θα γίνω χονδρέμπορος. Ήμουν σαν, ω, εντάξει. Αυτό ακούγεται εντάξει. Μπορώ να βρω αυτά τα ακίνητα και μετά να τα πουλήσω σε κάποιον άλλο. Δεν σκέφτομαι, εντάξει, αυτό δεν είναι στην πραγματικότητα παθητικό εισόδημα. Αυτό δεν είναι κάτι που θα κρατάτε και θα εξακολουθείτε να λαμβάνετε ταμειακές ροές από αυτό κάθε μήνα. Έτσι, στην πρώτη τοπική συνάντηση που πήγαμε, ήταν ένας τύπος, η γυναίκα του είναι γιατρός, και αυτό είχε απήχηση σε εμένα, προφανώς, και τότε είχε 20 μονάδες και είπε ότι πήρε 20 μονάδες σε πέντε χρόνια. Μου φαινόταν ακατόρθωτο εκείνη τη στιγμή. Είμαι σαν, ουάου, 20 μονάδες σε πέντε χρόνια ίσως να γίνω σαν αυτόν. Και στην επόμενη συνάντηση που πήγαμε, είπε, "Γεια, έχω δύο μονοκατοικίες για μια οικογένεια," και ήταν μια περιοχή Δ κατηγορίας, που δεν ξέραμε τι ήταν ή τίποτα άλλο εκείνη την εποχή, αλλά είπε: «Με έχουν βαρεθεί αυτές οι δύο ιδιότητες. Είναι πολύ μακριά. Ήταν μια ώρα από το μέρος που ζούμε».
Αλλά είπε, «Θα τα δώσω στον πλειοδότη σε αυτό το δωμάτιο, βασικά». Έτσι κατέληξα να πω, "Εντάξει, αυτά θα είναι τα πρώτα μας ακίνητα." Έτσι, τα βλέπαμε αόρατα για 2,500 $ το καθένα. Έτσι πήραμε δύο ακίνητα για 5,000 $. Ήμουν σαν, αυτό είναι. Είμαι επενδυτής. Ήρθε στο σπίτι μου, είχαμε αυτό το χαρτί συμβόλαιο που υπογράψαμε. Είναι σαν, εντάξει, απλά πήγαινε στο δικαστικό μέγαρο. Αυτή θα είναι η πράξη σου. Εδώ είναι τα κλειδιά. Και βγήκε έξω. Θυμάμαι λοιπόν ότι είχαμε ένα μπουκάλι σαμπάνια Korbel. Ο σύζυγός μου και εγώ βγήκαμε και είμαστε σαν, ναι, είμαστε επενδυτές σε ακίνητα. Αυτό είναι πριν καν πάμε να δούμε τα ακίνητα.
Ντέιβιντ:
Θα το πουλήσω στον πλειοδότη στο δωμάτιο.
Λίντσεϊ:
Στο δωμάτιο σε μια τοπική συνάντηση ακινήτων. Ναι.
Ντέιβιντ:
Αυτή είναι μια επιθετική κίνηση από την πλευρά τους.
Λίντσεϊ:
Ναι, δημιούργησε κάποιο FOMO στο δωμάτιο.
Ντέιβιντ:
100%. Και φυσικά, στοχεύετε σε ανθρώπους που δεν ξέρουν τίποτα για επενδύσεις, έτσι-
Λίντσεϊ:
Σωστά.
Ντέιβιντ:
… ακούτε όλους τους άλλους να μιλούν για τις ιστορίες επιτυχίας της επένδυσης σε ακίνητα. Υποθέτετε ότι το να είστε επενδυτής είναι καλό πράγμα. Δεν σκέφτεστε τι πραγματικά αγοράζετε. Μπορείτε να περιγράψετε τι είναι μια γειτονιά Δ τάξης για τους ακροατές;
Λίντσεϊ:
Ναι. Έτσι, η D class είναι εκεί που δεν θέλετε να αγοράσετε. Είναι οι περιοχές του εγκλήματος. Αυτό δεν ήταν το ακίνητο που κατά ειρωνικό τρόπο είχε γρασίδι στο μπροστινό σαλόνι, αλλά είχε καταλήψεις που βρήκαμε όταν τελικά ανοίξαμε τις πόρτες. Άρα, τείνουν να υπάρχουν κάποια ναρκωτικά, υψηλό ποσοστό εγκληματικότητας σε αυτές τις περιοχές έναντι της Γ τάξης, που έχουμε κάποιες περιοχές Γ' κατηγορίας λίγο καλύτερες, περισσότερη εργατική τάξη. Θέλετε να βρείτε την ιδιότητα Β ή Γ σε μια γειτονιά κατηγορίας Α ιδανικά. Έτσι, η κατηγορία Α είναι η πολύ, πολύ καλή εκπαίδευση, οι τέλεια περιποιημένοι μπροστινοί χλοοτάπητες και όλα παρόμοια, αλλά ίσως τείνουν να έχουν λιγότερη προστιθέμενη αξία. Αυτά λοιπόν ήταν σε πολύ κακές περιοχές.
Ληστεύω:
Ναι. Εντάξει. Εδώ λοιπόν προϊδεάζεις λίγο. Αγοράζετε δύο ακίνητα για 2,500 $ το καθένα.
Λίντσεϊ:
Ναι. 5,000 συνολικά για δύο ακίνητα.
Ληστεύω:
Και μετά εκτίμησαν πολύ και παρείχαν τρελή ταμειακή ροή, σωστά;
Λίντσεϊ:
Ω ναι, μπήκαμε μέσα. Ήταν τέλειοι. Δεν χρειάστηκε να κάνουμε καμία αποκατάσταση. Οχι, καθόλου. Λοιπόν, ναι, μπήκαμε μέσα. Πρώτα από όλα, δεν ρωτήσαμε γιατί και πάλι, δεν ξέρεις αυτό που δεν ξέρεις. Και αμέλησε να μας αποκαλύψει πλήρως ότι υστερούσε σε πολλούς φόρους. Υπήρχαν καταληψίες σε ένα από τα σπίτια που προσπάθησε να απομακρύνει. Έκοψε λοιπόν όλους τους σωλήνες και αυτό δεν τους πτόησε να σταματήσουν να μένουν εκεί. Έτσι, όταν μπήκαμε μέσα, υπήρχαν μπουκάλια ούρων σε όλο το σπίτι. Ήταν ένα χάος, το λιγότερο.
Ντέιβιντ:
Ασε με να σου κάνω μια ερώτηση. Κοιτάζοντας πίσω εκ των υστέρων, πόσα θα έπρεπε να σας πληρώσει για να τα αναλάβετε για να αξίζει τον κόπο;
Λίντσεϊ:
Ναι, θα ήταν δύσκολο να γνωρίζουμε τι γνωρίζουμε τώρα. Ναι.
Ντέιβιντ:
Αλλά εννοώ, υπήρχε ένας αριθμός, όπως εκατό γραμμάρια θα άξιζε τον κόπο ή 500 γραμμάρια;
Λίντσεϊ:
Εκατό γκραν. Ναι, θα τα έπαιρνα για εκατό ευρώ.
Ντέιβιντ:
Ναι. Και αυτό είναι απλώς ένα πράγμα για το οποίο δεν συζητιέται ποτέ, σωστά; Αγοράσατε μια δουλειά βασικά.
Λίντσεϊ:
Ναι. Ω! ναι. Αγοράσαμε δουλειά. Μάθαμε πολλά. Ψάξαμε στο Google τοπικούς εργολάβους και βρήκαμε έναν τύπο και τον πληρώσαμε προκαταβολικά. Άρα ήταν πολύ σοφό να κάνουμε χωρίς συμβόλαιο. Οπότε ναι, πολλά καλά πράγματα. Έχει ακόμα...
Ντέιβιντ:
Κάθε λάθος που κάναμε όλοι στην αρχή. Κερδίστε στην ίδια συμφωνία.
Λίντσεϊ:
Τόσα λάθη.
Ληστεύω:
Εντάξει, μάθατε μερικά μαθήματα εδώ. Είπες ότι δεν ξέρεις αυτό που δεν ξέρεις. Ποιες θα λέγατε ότι θα έπρεπε να ήταν μερικές από τις ερωτήσεις; Ποιες ήταν μερικές από τις ερωτήσεις που θα θέλατε να μπορούσατε να είχατε επιστρέψει και να ρωτήσετε για να αποφύγετε αυτό;
Λίντσεϊ:
Ναι, νομίζω ότι βασικά κάναμε μηδενικές ερωτήσεις, εκτός από πού είναι τα ακίνητα;
Ληστεύω:
Λοιπόν πραγματικά οποιαδήποτε ερώτηση;
Λίντσεϊ:
Λοιπόν οποιεσδήποτε ερωτήσεις για να ξεκινήσετε. Αλλά ναι, θέλω οπωσδήποτε να ρωτήσω, έχεις κανέναν εκεί μέσα; Ποια είναι τα ενοίκια, όλα τα πράγματα για τα οποία θα έπρεπε να αναλαμβάνετε, σωστά; Ποιοι είναι οι φόροι ακινήτων; Ποια είναι η ασφάλεια που πληρώνετε; Είστε ενημερωμένοι για τους φόρους; Όλες οι ερωτήσεις λοιπόν.
Ληστεύω:
Σίγουρος. Να σε ρωτήσω αυτό. Εκείνη ακριβώς τη στιγμή, αγοράζετε αυτά τα σπίτια, τι νομίζατε ότι θα συμβεί; Σκεφτήκατε, ω, θα αγοράσω αυτά τα σπίτια, θα τα νοικιάσω και θα κάνω ταμειακή ροή; Ή ήταν κάπως σαν, ναι, ας το αγοράσουμε και ναι, ξέρω ότι τα ακίνητα είναι καλά, ας το καταλάβουμε. Ποια ήταν η πραγματική νοοτροπία εκεί;
Λίντσεϊ:
Η νοοτροπία μας ήταν να γνωρίζουμε ότι αυτό επρόκειτο να είναι κάποιες μαθησιακές ιδιότητες. Εννοώ ότι τα 5,000 $ δεν είναι τίποτα, αλλά δεν είναι τεράστια. Δεν επρόκειτο να σπάσει τον τραπεζικό μας λογαριασμό εκείνη τη στιγμή. Έτσι τα πήραμε ως κάποιες ευκαιρίες μάθησης. Μάθαμε περισσότερα από όσα πιστεύαμε ότι θα έπρεπε, αλλά τα αγοράσαμε. Καταλήξαμε να τα φτιάξουμε. Κάναμε πολλές δουλειές μόνοι μας. Ο άντρας μου είναι από τη Γαλλία, μετακόμισε στις ΗΠΑ πριν από 13 χρόνια, και αστειεύομαι ότι όταν μετακόμισε εδώ, ήταν ο φανταχτερός Γάλλος που δεν μπορούσε να αλλάξει ούτε μια λάμπα, και τώρα ο καημένος ξέρει πώς να αποκαταστήσει τα πάντα. Άλλαξε μια ολόκληρη γραμμή αποχέτευσης σε ένα από αυτά τα ακίνητα. Έτσι καταλήξαμε να τους αποκαταστήσουμε. Κάναμε τη μέθοδο BRRRR εδώ, αν κάποιος το έχει ακούσει, David Greene.
Και βγάλαμε, ω ναι, πάνω από το 100% των χρημάτων μας στο ακίνητο. Έτσι τα είχαμε για πέντε χρόνια. Στην πραγματικότητα, μόλις τα πουλήσαμε πριν από έξι μήνες. Τα είχαμε αγοράσει λοιπόν για 2,500 δολάρια το καθένα. Στη μία μονάδα βάλαμε 15,000 $ και στην άλλη βάλαμε 20,000 $ επειδή ήταν ένα απόλυτο χάος, αλλά καταλήξαμε να τις πουλήσουμε για 60,000 $ και 70,000 $ το καθένα την άνοιξη.
Ντέιβιντ:
Καθώς και κομμάτια της ψυχής σου.
Λίντσεϊ:
Μέρη του, ναι. Αλλά δεν μπορούμε ποτέ να πάρουμε πίσω μέρος αυτού. Μου πέρασε ένα καρφί από το γόνατο όταν έβγαζα το χαλί από τις σκάλες στο ένα ακίνητο, προσπαθώντας να μάθω πώς να το [δεν ακούγεται 00:22:52].
Ληστεύω:
Όταν πούλησες αυτό το ακίνητο, σίγουρα πρέπει να υπήρχε κάποια πτυχή όπως, ουάου, πραγματικά αφήνω να φύγουν οι πρώτες μου κακές αναμνήσεις που διαμόρφωσαν αυτό που είμαι σήμερα ή ήσουν σαν, διάολο ναι, βάλε αυτά τα πράγματα από εδώ?
Λίντσεϊ:
Ναι, ήταν ένας συνδυασμός και των δύο γιατί παρόλο που είχαμε μια πολύ δύσκολη αρχή όταν αποκαταστάθηκαν και καταλήξαμε να βρούμε μερικούς καλούς ενοικιαστές εκεί, είχαν ρευστοποιήσιμα $400 έως $500 ανά μονάδα και είχαμε αγοράσει ένα duplex στο πόλη ένα μήνα αφότου πήραμε το πρώτο. Οπότε κάναμε πραγματικά απεξάρτηση τεσσάρων ταυτόχρονα. Αλλά όλοι τους είχαν πολύ καλή ταμειακή ροή παρόλο που ήταν σε κακή γειτονιά.
Ληστεύω:
Ναι. Πάντα μου αρέσει να το ρωτάω από περιέργεια, αν μπορούσατε να επιστρέψετε στον νεότερο Δρ. κάνεις κάτι καταπληκτικό με το χαρτοφυλάκιό σου;
Λίντσεϊ:
Ναι, αστειεύομαι για το πόσο κακοί είναι, αλλά μάθαμε πολλά και δεν νομίζω ότι θα είχαμε την ίδια σκληρότητα και αποφασιστικότητα αν δεν είχαμε ξεπεράσει όλες αυτές τις νάρκες ξηράς και τα προβλήματα που είχαμε με αυτές πρώτες ιδιότητες. Και μπορούμε να βοηθήσουμε να καθοδηγήσουμε και άλλους ανθρώπους. Εννοώ, οι άνθρωποι, ξέρουν πόσο κακοί είναι. Έχουν δει τις φωτογραφίες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και τα πάντα, έτσι είναι σαν, Γεια σου, είδα τις κακές ιδιοκτησίες σου. Πώς το ξεπέρασες αυτό; Έτσι μάθαμε πολλά και μπορούμε να διδάξουμε τώρα τι δεν πρέπει να κάνουμε.
Ληστεύω:
Εντάξει. Έτσι, αγοράζετε αυτά τα ακίνητα, τα έχετε πουλήσει ή υπάρχει λίγη ανάλυση εκεί. Πώς ανεβήκατε από εκεί;
Λίντσεϊ:
Ναι. Είχαμε λοιπόν αυτά τα τέσσερα πρώτα που αποκτήσαμε. Καταλήξαμε να κάνουμε το πλήρες BRRRR σε αυτά. Έπειτα άρχισα να κάνω κάποιες εκστρατείες απευθείας αλληλογραφίας, έτσι χειρόγραφες επιστολές, χειρόγραφους φακέλους, να τους στέλνω και είχαμε μερικούς ανθρώπους να επικοινωνήσουν μαζί τους. Καταλήξαμε να έχουμε μερικές ανύπαντρες οικογένειες σε περισσότερες, Β συν μια μείον γειτονιές σε μια λίμνη πολύ κοντά μας. Έχουμε ακόμα όλα αυτά τα ακίνητα. Πήραμε μια μονάδα τεσσάρων από μια από τις καμπάνιες εκτός αγοράς από έναν πωλητή στη Νέα Υόρκη, και νομίζετε ότι θα είχαμε μάθει αυτό το μάθημα, αλλά αγοράσαμε επίσης αυτό το ένα θέαμα αόρατο, και αυτό ήταν το γρασίδι στο σαλόνι που καταλήξαμε να μπούμε μέσα. Το πήραμε για 20,000 $, πολύ μεγάλο κτίριο. Είναι λίγο πάνω από 1,100 τετραγωνικά πόδια ανά μονάδα. Ήταν λοιπόν πλήρεις αποκαταστάσεις. Καταλήξαμε να τραβήξουμε το 126% του κεφαλαίου μας και σε αυτό το ακίνητο. Έτσι, ένα άλλο τέλειο άπειρο BRRRR επιστροφής σε αυτό.
Και μετά καταλήξαμε να πάρουμε τη μονάδα 10 που ήταν η έβδομη συμφωνία μας, μόνο μεταξύ του συζύγου μου και εμένα. Άρα κάναμε τα πάντα μόνοι μας. Δούλευα πρόσθετες βάρδιες στο νοσοκομείο, έβγαζα χρήματα για να χρηματοδοτήσω τα ακίνητα, αγόραζα με μετρητά ή παραδοσιακό 75% LTV από τοπικές τράπεζες που χρησιμοποιούσαμε και άρχισα να δημιουργώ αυτές τις καλές σχέσεις. Στη συνέχεια, όμως, κάθε ακίνητο που αγοράζαμε, μας έλειπε το κεφάλαιο. Έτσι, αντί να πληρώσω έναν πραγματικό εργολάβο για να το κάνει γρήγορα, ο σύζυγός μου μάθαινε στην πορεία και έκανε πολλές από αυτές τις αποκαταστάσεις ο ίδιος. Διαχειριζόταν και τους ενοίκους και τα ακίνητα και τα πάντα. Τίποτα από αυτά δεν ήταν παθητικό όπως πιστεύαμε ότι θα ήταν όταν ασχοληθήκαμε για πρώτη φορά, οπότε φτάσαμε πραγματικά σε ένα ανώτατο όριο όπου είμαστε, εντάξει, αυτή είναι άλλη δουλειά, δεν κλιμακώνουμε όπως θέλουμε. και οι πόροι μας αξιοποιούνται εδώ όταν φτάσαμε στις 22 μονάδες.
Ντέιβιντ:
Το παθητικό εισόδημα είναι μια από τις μεγαλύτερες δηλώσεις μάρκετινγκ που έγιναν ποτέ στον κόσμο. Απλώς οτιδήποτε θα ήταν παθητικό. Πώς μπόρεσαν οι άνθρωποι να ξεγελάσουν τους άλλους να πιστεύουν ότι θα αγοράσεις ακίνητη περιουσία και δεν θα την αγγίξεις ποτέ ξανά όταν τίποτα άλλο στη ζωή δεν λειτουργεί με αυτόν τον τρόπο. Έχετε συναντήσει ποτέ ένα παντρεμένο ζευγάρι που δούλεψα πολύ σκληρά για να αποκτήσω τη γυναίκα μου και μετά την παντρεύτηκα και δεν χρειάστηκε να ξανακάνω τίποτα. Απλώς με αγαπάει κάθε μέρα, και είναι παθητική αγάπη σε αυτό το σημείο. Είναι σαν-
Λίντσεϊ:
Ο σύζυγός μου σίγουρα θα διαφωνούσε με αυτή τη δήλωση.
Ντέιβιντ:
Και δεν υπάρχει παθητική φυσική κατάσταση. Είναι απλά αστείο πώς το κάναμε αυτό. Τώρα, Lindsey, έχεις διαβάσει ξεκάθαρα το BRRRR. Καταλαβαίνετε αυτή τη στρατηγική. Είμαι περίεργος αν διαβάσατε ποτέ Επένδυση σε ακίνητα μεγάλων αποστάσεων;
Λίντσεϊ:
Ναι ναι. Αυτό ήταν ένα ηχητικό βιβλίο στην αρχή που ακούσαμε. Και πάλι, είμαι καλός μαθητής. Την πρώτη χρονιά που ξεκινήσαμε να επενδύουμε, άκουσα και διάβασα στην κυριολεξία πάνω από 100 διαφορετικά βιβλία. Όχι μόνο ακίνητα, αλλά νοοτροπία και τα πάντα. Λοιπόν ναι.
Ντέιβιντ:
Λοιπόν, με τις αρχές αυτού του βιβλίου, υπήρχε κάτι που παραλείφθηκε όταν αγοράσατε ένα σπίτι χωρίς να δείτε γρασίδι ή δεν το είχατε διαβάσει ακόμα;
Λίντσεϊ:
Μάλλον το περάσαμε αυτό το εξάμηνο. Ήμασταν ήδη καλές οκτώ μονάδες στα βαθιά και στη διαδικασία απεξάρτησης σε αυτό το σημείο. Αλλά ακουγόταν σαν, λογοπαίγνιο, μια έννοια μεγάλων αποστάσεων και σε εμάς. Στην αρχή. Θέλαμε όντως ακίνητα που θα μπορούσαμε να αισθανθούμε, να δούμε και να οδηγήσουμε από κοντά στην αρχή, αλλά που άρχισαν να παλιώνουν αφού φτάσαμε στις 22 μονάδες, και τότε ήταν που αρχίσαμε να αναζητούμε συνεργασίες σε άλλους ανθρώπους.
Ντέιβιντ:
Αλλά απλά δεν κάνατε ένα βίντεο που να δείχνει σε τι κατάσταση ήταν το ακίνητο, σωστά;
Λίντσεϊ:
Όχι.
Ντέιβιντ:
Γιατί υπάρχει τρόπος να επενδύσεις θέα αόρατο. Το κάνω συνέχεια, αλλά κάποιος πρέπει να δει ότι δεν πρέπει να είμαστε εμείς, σωστά; Αυτό είναι λοιπόν ένα άλλο μάθημα.
Λίντσεϊ:
Έχουμε συμφωνίες ΚΕ όπου δεν έχουμε πατήσει το πόδι μας στα ακίνητα, αλλά τα έχουμε στην κατοχή μας. Είμαστε συνεργάτες. Είμαστε πολύ ενεργοί στις συμφωνίες ΚΕ. Αλλά ναι, δεν έχουμε πατήσει σωματικά το πόδι τους.
Ντέιβιντ:
Και εγώ. Έχω πολλά ακίνητα στα οποία δεν έχω πάει ποτέ, δεν έχω ξαναδεί, αλλά κάποιος το έκανε, σωστά; Κάποιος πέρασε, τράβηξε ένα βίντεο, υπήρχε ακόμη η δέουσα επιμέλεια που έγινε.
Λίντσεϊ:
Είτε πρόκειται για μπότες επί τόπου συνεργάτη είτε ναι, άλλο μεσίτη ή κάτι τέτοιο. Ναι. Ακριβώς.
Ντέιβιντ:
Αυτό λοιπόν είναι μια μαθησιακή εμπειρία. Έμαθες και από αυτό. Και μιλώντας για μάθηση, καταλαβαίνω ότι υπάρχει μια μέθοδος που μάθατε στην ιατρική ειδικότητα που σας βοήθησε να βελτιώσετε το πόσο γρήγορα μάθατε. Μπορείτε να μας πείτε για αυτό;
Λίντσεϊ:
Βλέπε ένα, κάνε ένα, διδάξε ένα, για αυτό λες. Ναι. Ναι. Έτσι, στην ιατρική, έχουμε αυτό το ρητό, ας πούμε ότι θα μάθετε πώς να κάνετε μια διασωλήνωση. Βλέπεις κάποιον να το κάνει, μετά κάνεις ένα μόνος σου, και γεια, τώρα είσαι ειδικός μετά από ένα, οπότε τώρα μπορείς να διδάξεις έναν. Θέλω να πω, σίγουρα το κάνουμε αυτό στην ιατρική, αλλά ισχύει και για επενδύσεις σε ακίνητα, και όλα έχουν να κάνουν με τις διαδικασίες μάθησης και την τελειοποίησή τους για να εφαρμοστεί μια μέθοδος. Εννοώ λοιπόν, ακριβώς όπως τα BRRR της οικογένειας που κάναμε, αρχικά διαβάσαμε για αυτό, παρακολουθήσαμε μερικά podcast, ακούσαμε τα podcast σχετικά με αυτό, μιλήσαμε με μερικούς από τους άλλους επενδυτές. Κάναμε ένα μόνοι μας, μερικά από αυτά, και τώρα καθοδηγούμε τους ανθρώπους και τους διδάσκουμε επίσης γι' αυτό.
Ληστεύω:
Τώρα είμαι λίγο νευρικός που θα διασωληνωθεί γνωρίζοντας ότι ο γιατρός μπορεί να το έκανε μόνο μία φορά.
Λίντσεϊ:
Όχι με κάθε διαδικασία, αλλά ναι.
Ληστεύω:
Έτσι, είπατε ότι η έβδομη συμφωνία σας ήταν πραγματικά μια μεγάλη καμπή για την καριέρα σας. Μπορείτε να μας πείτε για αυτή τη συμφωνία;
Λίντσεϊ:
Ναι. Θεέ μου, μου αρέσει αυτή η συμφωνία. Εξακολουθούμε να κατέχουμε αυτό το ακίνητο. Έτσι, αυτή ήταν μια καμπάνια απευθείας αλληλογραφίας.
Ληστεύω:
Τι σημαίνει αυτό για...
Λίντσεϊ:
Ω! ναι. Χρησιμοποιούμε ένα λογισμικό, που ονομάζεται RE Property Finder. Μπορείτε να αναζητήσετε οποιονδήποτε αριθμό μονάδων, οποιοδήποτε ποσό μετοχικού κεφαλαίου στο ακίνητο. Και εκείνη την εποχή στοχοποιούσαμε τους ιδιοκτήτες τύπου μαμά και ποπ. Τα κριτήριά μου εκείνη την εποχή ήταν ιδιοκτησία για 20 χρόνια. Είχαν 100% ίδια κεφάλαια, επομένως δεν είχαν δάνειο σε μια τράπεζα, και ελπίζαμε ότι αυτοί οι άνθρωποι δεν τη διαχειρίζονταν όπως θα έπρεπε, και αυτά είναι τα ακίνητα που καταλήξαμε να αγοράσουμε. Αγοράσαμε, λοιπόν, αυτό, ήταν 10 μονάδες, οκτώ από αυτές ήταν νοικιασμένες εκείνη την εποχή, αλλά ήταν σημαντικά υποενοικιασμένες. Το μέσο ενοίκιο σε εκείνη την περιοχή εκείνη την εποχή ήταν περίπου $850. Τα νοίκιαζε 500. Το είχε 525 χρόνια. Ήταν καλά συντηρημένο, αλλά ήταν πολύ, πολύ παλιό.
Και μετά δύο από τις μονάδες στο πίσω μέρος στο κάτω μέρος, βασικά χρησιμοποιήθηκαν απλώς ως αποθηκευτικός χώρος. Ήταν ακατοίκητα. Έτσι, το διαπραγματευτήκαμε στα 250,000 $ και στη συνέχεια η τράπεζα χρηματοδότησε ολόκληρο το δάνειο κατασκευής για τις δύο μονάδες στο πίσω μέρος. Μάθαμε πολλά και με αυτό το ακίνητο. Ο σύζυγός μου έμαθε σε αυτό ότι οι κατσαρίδες μπορούν να πετάξουν και ότι τα πλακάκια οροφής μπορούν επίσης να χωρέσουν 13 ζευγάρια βρώμικα εσώρουχα. Του έπεσε στο κεφάλι όταν έκανε μια από τις αποκαταστάσεις στα ακίνητα. Δεν ξέρω τι είχε στο μυαλό του ο ενοικιαστής, αλλά καταλήξαμε να ανακαινίσουμε τις μονάδες. Τώρα παίρνουμε μεταξύ 1,000 ανά μονάδα και 1,200 $ ανά μονάδα. Έτσι υπερδιπλασιάσαμε το ενοίκιο. Εκτιμήθηκε για κάτι λιγότερο από 800,000 $ όταν κάναμε την αναχρηματοδότηση τον περασμένο Αύγουστο σε αυτό το ακίνητο και πήραμε το 275% των χρημάτων μας και μετά το refi, εξακολουθούμε να παίρνουμε μεταξύ πέντε και πέντε πενήντα ανά μονάδα ταμειακής ροής.
Ντέιβιντ:
Επομένως, είναι αυτές οι αρχές BRRRR που χρησιμοποιείτε. Απλώς το κάνετε στον εμπορικό χώρο, όχι σε κατοικίες. Και θα ξεκαθαρίσω τι είναι αυτό. Όταν BRRRR βασικά τα βασικά εδώ, προσπαθείτε να το αγοράσετε κάτω από την αγοραία αξία; Προσπαθείτε να προσθέσετε αξία σε αυτό. Μόλις κάνετε αυτό ή συνδυασμό αυτών των δύο, θα κάνετε αναχρηματοδότηση. Τώρα, το περιγράφουμε συνήθως από ένα οικιακό πλαίσιο όπου ο τρόπος με τον οποίο προσθέτετε αξία σε αυτό είναι αυξάνοντας τη σύγκρισή του με έναν καλύτερο συγκριτικό. Αναζητάτε ένα ακίνητο κατοικιών που αξίζει περισσότερο και είτε αλλάζετε την κάτοψη, τα τετραγωνικά μέτρα ή την κατάσταση του ακινήτου ώστε να ταιριάζει με ένα συγκρότημα, επειδή έτσι αποτιμώνται τα οικιστικά ακίνητα. Είναι πραγματικά λίγο ανόητο πώς λειτουργεί. Είναι σαν να πληρώνουν οι Τζόουνς για το σπίτι τους; Εντάξει, θα το πληρώσω. Δεν έχει κανένα αντικειμενικό νόημα.
Τα εμπορικά ακίνητα έχουν πολύ πιο νόημα από οικονομική άποψη. Τι κάνει το ακίνητο; Πόσα μπορώ να περιμένω να κερδίσω από αυτό το ακίνητο αν το αγοράσω; Επομένως, αυτό που κάνετε είναι ότι αγοράζετε ακίνητα κάτω από την αγοραία αξία επειδή λειτουργούν αναποτελεσματικά. Τα ενοίκια είναι πολύ χαμηλά, τα έξοδα είναι πολύ υψηλά, ίσως υπάρχει κάποια αναβολή συντήρησης και έτσι οι ιδιοκτήτες λένε, καλά, ας μην τους αυξήσουμε το ενοίκιο γιατί τότε θα έπρεπε να φτιάξω κάτι. Και προσθέτετε αξία σε αυτό διορθώνοντας αυτά τα πράγματα, βελτιώνετε το εισόδημά σας και μειώνετε τα έξοδα, γεγονός που βελτιώνει το NOI.
Τώρα έχετε ένα ακίνητο που αξίζει περισσότερο και φευ, μερικές φορές πιάνετε κάποιους ουρανούς ανέμους. Μερικές φορές τα επιτόκια μειώνονται, τα ανώτατα επιτόκια μειώνονται, το ακίνητο αποκτά μεγαλύτερη αξία. Ακριβώς όπως και στον οικιστικό χώρο, οι αξίες έχουν ανέβει καθώς τυπώσαμε ένα σωρό χρήματα, και έτσι διευκόλυνε να βγάλετε τα χρήματά σας από ένα BRRRR. Το ίδιο συμβαίνει και στον εμπορικό χώρο. Είναι εξίσου απλό με τα οικιστικά ακίνητα. Απλώς τραβάτε ελαφρώς διαφορετικούς μοχλούς επειδή η αξία των εμπορικών ακινήτων είναι διαφορετική.
Λίντσεϊ:
Αυτό ακριβώς είναι. Ναι. Εφαρμόσαμε αυτό που κάναμε με τις μονοκατοικίες και το duplex, και το πήγαμε στην εμπορική 10 μονάδα και λειτούργησε υπέροχα.
Ληστεύω:
Καλά. Αυτό είναι υπέροχο. Θέλω να πάω λίγο πίσω γιατί είπες ότι πήρες το 275% των χρημάτων σου πίσω. Τι στο καλό ένιωθε αυτό; Αυτό είναι τρελό.
Λίντσεϊ:
Θυμάμαι τη μέρα που πήραμε την επιταγή refi και καθόμουν στο φορτηγό του συζύγου μου, το οποίο πληρώνει η επιχείρηση. Είναι ένα άλλο σπουδαίο πράγμα για τις επενδύσεις σε ακίνητα, τα επιχειρηματικά έξοδα. Και θυμάμαι ότι καθόμουν εκεί στο φορτηγό του και έκλαιγα επειδή η επιταγή αναχρηματοδότησης ήταν 301,000 $ και οι επιταγές αναχρηματοδότησης δεν φορολογούνται, και κυριολεκτικά έκλαιγα στο φορτηγό σκεπτόμενος, Θεέ μου, αυτά είναι περισσότερα χρήματα από όσα έβγαλα βλέποντας χιλιάδες ασθενείς στο τον περασμένο χρόνο στη δουλειά μου ως γιατρός στο W2, και ήμασταν ήδη πολύ στο παιχνίδι ακινήτων, αλλά τότε συνειδητοποίησα πραγματικά ότι μπορούμε να το κάνουμε αυτό ως καριέρα και αυτό μπορεί να αντικαταστήσει πλήρως τον μισθό μου και αυτό που κάνουμε.
Ληστεύω:
Είναι τόσο τρελό. Ουάου. Θέλω ένα από αυτά. Δώσε μου ένα από αυτά. Έτσι, αυτή η συμφωνία ήταν επίσης ένα σημείο καμπής με άλλο τρόπο, όπως το καταλαβαίνω. Πείτε μας για το πώς κολλήσατε και πώς καταφέρατε να ξεκολλήσετε.
Λίντσεϊ:
Ναι, έτσι όπως είπα, αυτή ήταν η έβδομη συμφωνία μας, μόνο εγώ και ο σύζυγός μου, και αυτό μας οδήγησε σε 22 μονάδες, αλλά ήταν μια δουλειά πλήρους απασχόλησης. Εννοώ, εξακολουθούσα να κάνω περισσότερα από το πλήρες ωράριο στο νοσοκομείο με τις βάρδιες του φεγγαριού για να χρηματοδοτήσω αυτές τις συμφωνίες. Ο σύζυγός μου έκανε αποκαταστάσεις, έκανε τη διαχείριση ακινήτων, έκανε τη διαχείριση ενοικιαστών, τα πάντα. Και συνειδητοποιήσαμε ότι κλιμακώναμε, αλλά όχι τόσο γρήγορα με τον τρόπο που θέλαμε. Και καθίσαμε, λέμε, εντάξει, τι θα κάνουμε; Θέλουμε να συνεχίσουμε να κάνουμε έτσι; Ή τι διαφορετικό μπορούμε να κάνουμε για να το κάνουμε αυτό πιο εύκολο για εμάς και να συνεχίσουμε να μεγαλώνουμε το χαρτοφυλάκιό μας και να μην καούμε; Αποφασίσαμε λοιπόν, εντάξει, πρέπει να αξιοποιήσουμε περισσότερο, αλλά σε αυτό το διάστημα πρέπει να αξιοποιήσουμε τα χρήματα και τις γνώσεις και τον χρόνο άλλων ανθρώπων, γιατί ο χρόνος μου είχε βασικά εξαντληθεί. Δεν μπορώ να κάνω δύο από εμένα όσο θα ήθελα. Έτσι αποφασίσαμε ότι πρέπει να αρχίσουμε να εξετάζουμε κάποιες συνεργασίες και να συνεργαζόμαστε με άλλους ανθρώπους.
Ληστεύω:
Αυτό είναι υπέροχο. Λοιπόν, πείτε μας λίγα περισσότερα για, είπατε, ότι αυτή τη στιγμή αναλαμβάνετε περισσότερα ακίνητα, βρίσκεστε σε λειτουργία κλίμακας, αλλά προσπαθείτε να καταλάβετε ποιο είναι το επόμενο βήμα από εδώ; Λοιπόν, πού ακριβώς στρίψατε στη γωνία;
Λίντσεϊ:
Ναι. Έτσι αρχίσαμε να επιστρέφουμε σε κάποιες συναντήσεις. Αρχίσαμε να ψάχνουμε περισσότερο σε συνεργασίες και ενταχθήκαμε σε μια ομάδα εγκέφαλων, και αυτό ήταν πραγματικά ένα τεράστιο σημείο καμπής και ένα κομμάτι μόχλευσης και για εμάς. Τόνοι εγκέφαλων εκεί έξω. Προφανώς πολλά δωρεάν, πολλά επικεντρώθηκαν μόνο σε βραχυπρόθεσμες ενοικιάσεις, μόνο σε εμπορικά ακίνητα. Συμμετείχαμε, ονομάζεται Make It Happen Mastermind, και έχουμε εβδομαδιαίες, μερικές φορές μηνιαίες ομαδικές κλήσεις, πολλή ευθύνη, και έχουμε δημιουργήσει συνεργασίες με άλλα άτομα σε αυτήν την ομάδα, και έτσι αρχίσαμε να κλιμακώνουμε τις συμφωνίες JV, στο οποίο προφανώς εξακολουθούμε να είμαστε πολύ ενεργοί, καθώς και να είμαστε γενικοί ιατροί σε ορισμένες συμφωνίες συνδικάτων.
Ληστεύω:
Αυτό λοιπόν είναι ενδιαφέρον γιατί αναφέρατε στην αρχή αυτού, αγοράσατε ένα μάθημα ή εγγραφήκατε σε ένα μάθημα, ήταν πολύ ακριβό, δεν ήταν ιδιαίτερα νικητής για εσάς. Τώρα καταλήγεις να πας και να μπεις σε έναν εγκέφαλο. Υπήρχε διαφορά ως προς το γιατί ένα ήταν πολύ πιο σημαντικό για εσάς τη δεύτερη φορά; Ήταν οι άνθρωποι, οι διασυνδέσεις;
Λίντσεϊ:
Ναι. Είχαμε εξετάσει ένα ζευγάρι και αυτό ακριβώς ένιωθε σωστά, η ατμόσφαιρα των ανθρώπων. Παίρναμε συνεντεύξεις από διαφορετικές ομάδες για να δούμε με ποια θα παίρναμε ατμόσφαιρα. Αυτό συγκεκριμένα επικεντρώθηκε στα άτομα της ομάδας, έχουν καλή ηθική καθώς και στο να κάνουν συμφωνίες μαζί. Και αυτό θέλαμε να κάνουμε. Δεν θέλαμε να εστιάσουμε μόνο στην εκπαίδευση. Θέλαμε να κλιμακώσουμε με μερικές ακόμη ιδιότητες.
Ληστεύω:
Ήθελες να κάνεις.
Λίντσεϊ:
Ναι, θέλαμε να μην μάθουμε απλώς, κάτι που προφανώς εξακολουθούμε να μαθαίνουμε όλη την ώρα, αλλά ναι.
Ληστεύω:
Είμαι λοιπόν πολύ περίεργος εδώ γιατί πρέπει να φανταστώ, ειδικά στην αρχή της καριέρας σας ως γιατρός, ότι δέχεστε πολλές κλήσεις, εφημερεύετε ως γιατρός, διασωληνώνετε ανθρώπους για πρώτη φορά, ενδεχομένως, δεύτερη φορά. Ταυτόχρονα, διαχειρίζεστε επίσης το χαρτοφυλάκιο ακινήτων σας. Υπήρξε ποτέ μια στιγμή που απλά δέχεστε τρελό αριθμό κλήσεων ενοικιαστών κατά τη διάρκεια της εργάσιμης ημέρας;
Λίντσεϊ:
Ναι, είναι πραγματικά δύσκολο να κάνεις ΚΑΡΠΑ και να κάνεις μια κλήση τουαλέτας ταυτόχρονα από έναν ενοικιαστή. Ναι, εννοώ, ευτυχώς ο σύζυγός μου αντιμετώπισε πολλά από αυτά. Έχει κάπως τον τηλεειδοποιητή, θα έπρεπε να πω, για τους ενοικιαστές, και εγώ έχω τον τηλεειδοποιητή για τους ασθενείς. Αλλά ναι, εννοώ ότι είναι δύσκολο να το διαχειριστείς γιατί εκείνη τη στιγμή που φτάσαμε στο ανώτατο όριο των 22 μονάδων, είχαμε επίσης δύο πολύ μικρά παιδιά στο σπίτι. Ήταν δύο, ένα μωρό και ένα νήπιο, οπότε είχα την πτυχή της μαμάς και την πτυχή της οικογένειας επίσης. Οπότε ήταν πολύ να ισορροπήσω. Άρα είναι μικροσκοπικά.
Ληστεύω:
Ναι. Είπες ότι ήταν τρεις και ποιο ήταν το άλλο;
Λίντσεϊ:
Νομίζω ότι ήταν ενάμιση έτους εκείνη την εποχή. Ο χρόνος τρέχει τώρα γιατί αυτή τη στιγμή είναι έξι και μισό. Η κόρη μου μόλις έγινε πέντε την περασμένη Πέμπτη και ο γιος μας είναι 22 μηνών, ο δεύτερος γιος μας.
Ληστεύω:
Άκου, γεια, απέκτησα ένα παιδί δύο και τριών ετών τώρα. Πρώτα απ 'όλα, είναι μια δύσκολη διαφορά ηλικίας, αλλά δεύτερον, το να βρίσκεσαι στη δίνη της καριέρας σου στο real estate είναι απολύτως τρελό. Έρχονταν μαζί σας σε θέσεις εργασίας; Ήταν οι αυτοσχέδιοι εύχρηστοι άνθρωποι σας; Πώς ήταν τα ταχυδακτυλουργικά όλα αυτά;
Λίντσεϊ:
Ναι, το εξάμισι χρονών μας τώρα, του αρέσει πολύ. Λέει, τα σπίτια μου όταν θα περάσουμε από τα ντόπια. Και πήρε ένα τέταρτο πριν από δύο μήνες, είπε, χρειάζεσαι χρήματα για να βγάλεις λεφτά. Οπότε σίγουρα ακούει μερικά από τα πράγματα που λέμε για επενδύσεις.
Ντέιβιντ:
Οπότε φτάνεις σε ένα σημείο που αναγνωρίζεις, εντάξει, χρειαζόμαστε κάποια υποστήριξη. Δεν μπορούμε να συνεχίσουμε με τον ρυθμό που πάμε, έχουμε παιδιά, έχουμε δουλειές, αυτά τα ακίνητα που αγοράσαμε. Τα πήγες πολύ καλά, τώρα, από την άλλη πλευρά, αυτό οφείλεται στο ότι καταβάλλεις μεγάλη προσπάθεια σε αυτά. Αποσύρατε το 275% του μετοχικού σας κεφαλαίου επειδή ήσασταν υπερβολικά επικεντρωμένοι στην ανατροπή αυτών των πραγμάτων. Δεν είναι παθητικό, είναι παθητικό. Είναι λιγότερο παθητικό από το να είσαι γιατρός, αλλά και πάλι δεν είναι εντελώς παθητικό.
Μόλις αναγνωρίσατε ότι η εταιρική σχέση ήταν ο δρόμος που επρόκειτο να ακολουθήσετε, ποιες είναι οι ερωτήσεις που προέκυψαν και προτείνετε στους ανθρώπους να ζητήσουν από έναν πιθανό συνεργάτη να τους ελέγξει;
Λίντσεϊ:
Έτσι, μια ερώτηση που κάνω πάντα σε άλλους ανθρώπους, ειδικά καθώς κάνουμε μερικές από αυτές τις μεγαλύτερες συμφωνίες συνδικάτου, είναι ποιες άλλες συμφωνίες πλήρους κύκλου έχετε κάνει; Είναι ένα πράγμα να πεις, έκλεισα Χ ποσό ακινήτων, αλλά αν έκλεισες ένα σωρό από αυτά τον τελευταίο χρόνο, αλλά τα εκμεταλλεύεσαι άσχημα, δεν πειράζει. Οποιοσδήποτε μπορεί να πάρει πολλά και να τα καταφέρει αν δεν τα διαχειρίζεστε σωστά. Μου αρέσει λοιπόν να βλέπω τι έχουν κάνει οι άλλοι εταίροι σε πλήρη κύκλο και πλήρη κύκλο καλά για να βεβαιωθώ ότι μπορούν να είναι καλοί χειριστές. Αυτό είναι λοιπόν το νούμερο ένα μεγάλο ερώτημα που ψάχνω σε άλλους συνεργάτες.
Ντέιβιντ:
Και γιατί είναι σημαντικό να βλέπουμε τον πλήρη κύκλο;
Λίντσεϊ:
Όπως ακριβώς και στην ιατρική, αν μπεις στην ιατρική σχολή, ναι, είναι υπέροχο κατόρθωμα να πεις, εντάξει, είμαι στη σχολή ιατρικής για να γίνω γιατρός, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι είσαι γιατρός ακόμα. Έχετε ακόμα τέσσερα χρόνια στη σχολή ιατρικής και στη μεταπτυχιακή εκπαίδευση. Υπάρχουν πολλές ευκαιρίες να αποτύχεις μέχρι να μπορέσεις πραγματικά να γίνεις ιατρός μόνος σου. Είναι το ίδιο με τα ακίνητα. Ακριβώς επειδή αγοράζετε το ακίνητο δεν σημαίνει ότι θα είναι επιτυχημένο. Οπότε πλήρης κύκλος σημαίνει ότι το έχετε αγοράσει, το έχετε διαχειριστεί καλά και το έχετε επανορθώσει καλά ή το έχετε πουλήσει με επιτυχία και όχι σε πώληση όπως σε αποκλεισμό. Δεν το λειτούργησες καλά αν συνέβαινε αυτό.
Ντέιβιντ:
Και αυτό συμβαίνει ακριβώς επειδή δεν θέλετε ο σύντροφός σας να κολλήσει σε κάτι με το οποίο δεν έχει εμπειρία.
Λίντσεϊ:
Σωστός. Ναι. Ναι. Και μερικές από τις ομάδες που με προσέγγισαν για να δουν αν ήθελα να συμμετάσχω, ήταν όλες ολοκαίνουργιες ομάδες. Δεν είχαν καμία εμπειρία. Και η κοινοπραξία είναι λίγο βρώμικη λέξη αυτή τη στιγμή, γιατί υπάρχουν πολλοί άνθρωποι με χρέη γέφυρας που αντιμετωπίζουν κάποια οικονομικά προβλήματα αυτή τη στιγμή. Και φυσικά, αυτά είναι τα μεγάλα για τα οποία βλέπετε στις ειδήσεις, και όλοι πιστεύουν ότι η πολυοικογένεια είναι κακή τώρα.
Ντέιβιντ:
Σωστή παρατήρηση. Εντάξει. Ποιο είναι το επόμενο πράγμα που θα ζητούσατε από κάποιον να τους εξετάσει;
Λίντσεϊ:
Μου αρέσει να βλέπω είναι κάθετα ενσωματωμένοι στη δική τους εταιρεία; Και αυτό δεν είναι κάτι που με ενοχλεί, αλλά ειδικά μερικές από τις μεγαλύτερες συμφωνίες που κάνουμε, εάν έχουν με επιτυχία τη δική τους εταιρεία διαχείρισης ακινήτων που μπορεί να εξοικονομήσει πολλά έξοδα. Ένα από τα ακίνητά μας στη Νότια Καρολίνα, είναι 110 μονάδες, ενσωματωθήκαμε κάθετα αυτό το καλοκαίρι και τα λειτουργικά έξοδα έχουν μειωθεί σημαντικά, πράγμα που σημαίνει ότι το NOI μας έχει επίσης αυξηθεί πολύ. Και-
Ληστεύω:
Μπορείτε να εξηγήσετε εν συντομία ναι, τι σημαίνει κάθετα ολοκληρωμένη;
Λίντσεϊ:
Ναι, λοιπόν, να έχουμε τη δική μας εταιρεία διαχείρισης ακινήτων στο κτίριο και να μην χρησιμοποιούμε τρίτη εταιρεία διαχείρισης ακινήτων και να το κάνουμε αυτό σε μερικά από τα ακίνητα που κατέχουμε.
Ληστεύω:
Εντάξει, συνέχισε.
Λίντσεϊ:
Αυτό λοιπόν είναι κάτι που μου αρέσει να βλέπω, αλλά σίγουρα δεν είναι απαραίτητο.
Ληστεύω:
Και ποια είναι η επόμενη ερώτηση που θα κάνατε;
Λίντσεϊ:
Ναι, οπότε ένας άλλος ζητά τα στοιχεία της αναδοχής. Η αναδοχή είναι για μένα, ένα από τα πιο, ίσως το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να έχετε σε μια επιτυχημένη συμφωνία ακινήτων. Ο καθένας μπορεί να κάνει τους αριθμούς να φαίνονται καλοί στο χαρτί, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι είναι ακριβείς. Δεν μπορώ να σας πω πόσες φορές άλλοι άνθρωποι έχουν έρθει και μου έχουν παρουσιάσει μια συμφωνία λέγοντας, Γεια, θέλετε να κάνετε μια κοινή επιχείρηση; Θέλετε να συνεργαστείτε; Θέλετε να βάλετε μερικά από τα χρήματά σας σε αυτό; Είναι μεγάλη υπόθεση. Ο πολλαπλασιαστής ιδίων κεφαλαίων, πρόκειται να διπλασιάσετε τα χρήματά σας σε πέντε χρόνια. Οπότε λέω πάντα, εντάξει, δείξε μου την αναδοχή. Και ο σύζυγός μου, είναι μηχανολόγος μηχανικός από το παρελθόν, οπότε είναι πολύ, πολύ σκληρός με την ασφάλιση. Και θα αρχίσει να το περνάει και θα κοιτάξει ψηλά και θα δει, εντάξει, οι φόροι σας δεν έχουν γραφτεί σωστά.
Μιλάει με τον ασφαλιστικό μας μεσίτη και έχουν υποτιμήσει την ασφάλιση κατά 10,000, 20,000 $ σε ορισμένες περιπτώσεις σε ορισμένα από τα ακίνητα. Υπάρχουν πολλά, πολλά πράγματα που μπορεί να πάνε στραβά, τα οποία, αν δεν κάνετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και κοιτάξετε πώς αναλαμβάνουν την ασφάλιση, η συμφωνία μπορεί να πάει πολύ άσχημα. Μερικές φορές δεν καταβάλλουν τέλη διαχείρισης ακινήτων. Εάν χρησιμοποιούν μια τρίτη εταιρεία, χάνουν τεράστια πράγματα που θα επηρεάσουν πραγματικά την περιουσία σας με αρνητικό τρόπο και δεν πρόκειται να κερδίσετε χρήματα από αυτήν εάν δεν αναλαμβάνετε καλά. Άρα αυτό είναι τεράστιο.
Και ένα από τα άλλα πράγματα που μου αρέσει να βλέπω είναι πώς ερευνούν την περιοχή του ακινήτου; Αναφέραμε ότι μερικές από αυτές τις ιδιοκτησίες δεν έχουμε καν μπει ακόμα και με τις οποίες κάνουμε συνεργασίες. Άρα κάνουν πραγματικά την έρευνα αγοράς τους; Μπορεί να μας δώσουν το μνημόνιο λειτουργίας ή ένα κομμάτι χαρτί λέγοντας, εντάξει, υποκειμενικά πιστεύουν ότι αυτή είναι μια εξαιρετική περιοχή γιατί ω, οι φίλοι μας, η οικογένειά μας μετακομίζουν, χτίζουν ένα νέο βενζινάδικο εδώ. Είναι μια πραγματικά αναπτυσσόμενη περιοχή, αλλά αυτό ακριβώς σκέφτονται. Αλλά όταν κοιτάξετε πραγματικά τους αριθμούς και τα δημογραφικά στοιχεία, χάνει 2% από έτος σε έτος για τα τελευταία πέντε χρόνια αύξησης του πληθυσμού. Επομένως, δεν θέλω να επενδύσω σε έναν τομέα που δεν αυξάνεται.
Επομένως, κυρίως πρέπει να κάνετε τη δέουσα επιμέλειά σας, είτε είστε ενεργός φορέας εκμετάλλευσης, είτε είστε ετερόρρυθμος εταίρος, ετερόρρυθμοι εταίροι, αυτό είναι το πιο παθητικό που μπορείτε να πάρετε, αλλά πρέπει ακόμα να μπορείτε να βλέπετε τους αριθμούς και να καταλαβαίνετε αν η συμφωνία είναι καλή ή όχι.
Ντέιβιντ:
Μεγάλες ερωτήσεις εκεί. Μου αρέσει πολύ αυτό, και αυτό είναι κάτι πρακτικό με το οποίο μπορούμε όλοι να προχωρήσουμε. Πολύ γρήγορα, Lindsey, δώστε μας μια στιγμιότυπο της θέσης του χαρτοφυλακίου σας σήμερα όσον αφορά τον αριθμό των ακινήτων, τα ίδια κεφάλαια στα ακίνητα και τις ταμειακές ροές σας.
Λίντσεϊ:
Αυτήν τη στιγμή έχουμε συνολικά 472 μονάδες. Στην πραγματικότητα την επόμενη Τρίτη κλείνουμε μια μονάδα 72 στο Σπρίνγκφιλντ του Μιζούρι. Έτσι, αυτό θα μας οδηγήσει στη γραμμή των 500 μονάδων, η οποία θα είναι ένα τεράστιο ορόσημο για εμάς. Αυτό είναι λοιπόν ένα μείγμα… Ναι, είναι ένα μεγάλο ορόσημο για εμάς. Λοιπόν, αυτό είναι πάνω από μερικά από αυτά τα μονοκατοικίες της λίμνης. Έχουμε μια συμφωνία JV οκτώ μονάδων στην Ινδιανάπολη. Έχουμε μια μονάδα 21 στο Σικάγο, η οποία είναι μια βραχυχρόνια ενοικίαση, τύπου ξενώνα και μπαρ-εστιατόριο. Έχουμε τη μονάδα 110 στη Νότια Καρολίνα, μια μονάδα 212 στο Κάνσας Σίτι. Η μονάδα 72 που πρόκειται να κλείσουμε, έχουμε τις 10 μονάδες σε τετράδες γύρω από αυτήν την περιοχή. Και μετά απέναντι από την ιατρική σχολή στο νοσοκομείο μου, είμαστε στην πραγματικότητα με συμβόλαιο για να κλείσουμε τον Οκτώβριο, μια φοιτήτρια ιατρικής 19 μονάδων. Οπότε προφανώς αυτό είναι το δρομάκι μου. Και μετά δύο σπίτια πιο κάτω, είναι ένα μεγάλο αρχοντικό που μετατρέπουμε σε ένα κτίριο 13 μονάδων, επίσης φοιτητικό κτήριο ιατρικής, οπότε έχουμε και κάποια άλλα ακίνητα στα σκαριά και εδώ.
Ληστεύω:
Ουάου. Λοιπόν, να σε ρωτήσω αυτό. Υπάρχει κάποιος άλλος στη ζωή σας που έχετε αποδείξει ότι έχετε κάνει λάθος να φτάσετε σε αυτό το σημείο; Επειδή εννοώ ότι οι 500 μονάδες είναι πολλές, αλλά είμαι περίεργος, υπάρχουν άνθρωποι ή αρνητές που μπορεί να έχουν δεδομένα στην αρχή που τώρα θα μπορούσαν να πουν, ουάου, αυτό είναι τρελό κατόρθωμα;
Λίντσεϊ:
Ίσως ο πρώτος μεσίτης με τον οποίο μίλησα μετά από εκείνο το τριήμερο σεμινάριο. Είναι σαν, εντάξει, πρέπει να βρεις την βασική σου ομάδα. Πρέπει να πάρετε έναν δικηγόρο στην ομάδα σας, πρέπει να πάρετε έναν μεσίτη. Έτσι, ήμουν σαν να κατέβασα τη λίστα ελέγχου, να έκανα τη δέουσα επιμέλεια και τα βήματα δράσης μου, και κάλεσα έναν τοπικό μεσίτη και μου είπε, εντάξει, τι είδους ακίνητα ψάχνετε; Ποια είναι τα κριτήριά σας; Και δεν είχα πραγματικά κριτήρια, οπότε ειλικρινά, για εκείνον, μάλλον δεν ήξερα τι κάνω επειδή δεν ήξερα, αλλά μου είπε ευθύς, δεν έχω χρόνο για σενα. Και αυτό πραγματικά με έπιασε γιατί ήμουν σαν, ουάου, αν δεν μπορώ καν να πάρω κανέναν μεσίτη να μου δώσει χρόνο, πώς θα κλείσω οποιαδήποτε ακίνητα; Οπότε ναι, είμαι σίγουρος ότι θα σοκαριζόταν αν έβλεπε πού βρίσκομαι τώρα.
Ληστεύω:
Και για να κλείσω, μόνο περιέργεια, μπορείς να μας δώσεις και ένα στιγμιότυπο του πώς είναι η ζωή σου σήμερα; Είμαι σίγουρος ότι είναι πολύ διαφορετικό από όταν ξεκινήσατε. Θα ήθελα πολύ να ακούσω.
Λίντσεϊ:
Ναι, η ζωή είναι σίγουρα πολύ απασχολημένη. Πιθανότατα, αν όχι ακόμα πιο απασχολημένος, γιατί τώρα έχουμε τρία παιδιά αντί για αυτό που ξεκινήσαμε. Έτσι, εξακολουθώ να εργάζομαι στο νοσοκομείο ως γιατρός. Ήμουν πραγματικά εκεί σήμερα το πρωί και στην πραγματικότητα έγινα και περιφερειακός διευθυντής του νοσοκομειακού μου συστήματος. Τώρα λοιπόν διαχειρίζομαι ένα σωρό άλλους γιατρούς και τα πάντα. Όμως, νωρίτερα φέτος, είχα στον πίνακα όρασης ότι δεν ήθελα να κάνω άλλες νυχτερινές βάρδιες και ήθελα να μειώσω στο νοσοκομείο. Και συγκεκριμένα για τις νυχτερινές βάρδιες, δεν ήμουν σίγουρος πώς θα γινόταν αυτό. Και από τότε που πήρα αυτόν τον ρόλο, αυτό συνέβη, οπότε είναι υπέροχο. Πιστεύω πολύ στους πίνακες εκδηλώσεων και οράματος και όλα παρόμοια, οπότε αυτό είναι πολύ καλό. Έχω περισσότερο χρόνο στο σπίτι με την οικογένεια τώρα, μερικά ακόμη ρεπό, άρα περισσότερο χρόνο για ακίνητα και περισσότερο χρόνο για να κάνω τέτοια πράγματα.
Πραγματοποιώ μερικές τοπικές συναντήσεις τώρα, οπότε συνήθως έχουμε μεταξύ 50 και 75 άτομα. Κάνουμε ανά τρίμηνο. Αυτά είναι δωρεάν, τα δίνουμε πίσω στην κοινότητα. Μου αρέσει να μιλάω για επενδύσεις σε ακίνητα, επομένως είναι πολύ διασκεδαστικό για μένα να μιλάω και να βοηθάω να το διδάξω και σε άλλους ανθρώπους. Και μετά ξοδεύω πολύ χρόνο με τα τρία παιδιά, προφανώς. Έχουν πολλά νέα χόμπι καθώς μεγαλώνουν. Ο σύζυγός μου προπονεί την ομάδα ποδοσφαίρου του γιου μας, οπότε αυτό είναι διασκεδαστικό για αυτούς. Και τα ακίνητα σίγουρα μας βοηθούν να δώσουμε περισσότερο χρόνο.
Στα χαρτιά τώρα, από το καλοκαίρι, είμαστε και επίσημα οικονομικά ελεύθεροι με τις επενδύσεις μας σε ακίνητα. Είναι λοιπόν καλό συναίσθημα να μπορώ να δουλεύω στο νοσοκομείο επειδή το θέλω και όχι επειδή πρέπει. Έχω δουλέψει πολύ σκληρά για να γίνω γιατρός. Δεν θέλω ποτέ να το εγκαταλείψω τελείως, αλλά είναι ένα βάρος που σηκώνεται από τους ώμους για να το νιώσω.
Ληστεύω:
Τι σημαίνει οικονομικά ελεύθερος για εσάς;
Λίντσεϊ:
Αυτό σημαίνει ότι έχουμε αρκετές ταμειακές ροές από τις επενδύσεις μας, ώστε αν έχανα τη δουλειά μου σήμερα, είμαστε εντάξει να πληρώσουμε λογαριασμούς.
Ληστεύω:
Φοβερο. Λοιπόν, συγχαρητήρια.
Λίντσεϊ:
Ευχαριστώ. Τώρα λοιπόν εργαζόμαστε για τον πλούτο των γενεών, που είναι ένας άλλος στόχος. Επόμενο βήμα.
Ληστεύω:
Συμπληρώνεις πέντε χρόνια και έχεις δημιουργήσει κάτι που θέλει το 99% των ακροατών μας. Είμαι βέβαιος ότι τα επόμενα πέντε χρόνια θα το συντρίψεις κι αυτό. Σας ευχαριστούμε πολύ που μοιράζεστε μαζί μας. Εάν οι άνθρωποι θέλουν να μάθουν περισσότερα για εσάς και να συνδεθούν μαζί σας και να κάνουν όλα αυτά τα καλά πράγματα, πού μπορούν να σας βρουν οι άνθρωποι;
Λίντσεϊ:
Ναι, είμαι η μόνη Lindsey Duguet στο Facebook, οπότε μπορείτε να με πληκτρολογήσετε εκεί. Έχω Instagram. Το Cloverkeycapital.com είναι ο ιστότοπός μας. Επομένως, ανταποκρίνομαι πολύ σε όλους όσους μου στέλνουν μηνύματα. Λοιπόν, πάλι, μου αρέσει να μιλάω για επενδύσεις σε ακίνητα, επομένως θα ήθελα πολύ να μιλήσω και με οποιονδήποτε άλλον.
Ληστεύω:
Δροσερός. Και Ντέιβιντ, τι γίνεται με εσένα;
Ντέιβιντ:
Davidgreene24 σε όλα τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Πηγαίνετε να με ακολουθήσετε εκεί και ρίξτε μια ματιά στο davidgreene24.com και το spartanleague.com. Μπορείτε να μάθετε πολλά για μένα. Τι λες, Ρομπ;
Ληστεύω:
Ωραία, μπορείτε να με βρείτε στο YouTube @robuilt αν θέλετε βίντεο μεγάλης διάρκειας και, στη συνέχεια, αν θέλετε πραγματικά περίεργους κυλίνδρους ακινήτων όπου ο David εμφανίζεται στις λίστες μου, μπορείτε να ακολουθήσετε με και στο Instagram.
Ντέιβιντ:
Πηγαίνετε να το ελέγξετε. Αυτό ήταν ένα πολύ αστείο βίντεο που έκανε… Αν θέλετε να μάθετε πώς είναι ο Rob με κραγιόν, δεν πρέπει να το χάσετε. Lindsey, ευχαριστώ που είσαι εδώ και ευχαριστώ που μοιράζεσαι την ιστορία και ευχαριστώ που δεν άκουσες τους ανθρώπους που σου είπαν ότι δεν μπορείς να το κάνεις. Συνέχισε.
Λίντσεϊ:
Σας ευχαριστούμε πολύ.
Ντέιβιντ:
Αυτός είναι ο Ντέιβιντ Γκριν για τον Ρομπ, βάζοντας τον άντρα σε εκδήλωση, τον Abasolo. Υπογραφή.
Δείτε το επεισόδιο εδώ
Βοηθήστε μας!
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές στο iTunes, αφήνοντάς μας μια αξιολόγηση και μια κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα και μπορείτε να βρείτε οδηγίες εδώ. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο Καλύπτουμε:
- Πώς να δημιουργήσετε ένα τεράστιο χαρτοφυλάκιο ακινήτων σε πέντε χρόνια (ή λιγότερο)
- Απευθείας αλληλογραφία και άλλοι τρόποι που βρήκε η Lindsey δολοφονικές προσφορές εκτός αγοράς
- Γιατί πρέπει ΠΟΤΕ μην αγοράζετε σπίτι θέα αόρατο (εκτός αν το κάνεις αυτό)
- Συνεργασίες ακίνητης περιουσίας και πώς να τις χρησιμοποιήσετε για να δημιουργήσετε ένα ακόμη μεγαλύτερο χαρτοφυλάκιο
- Δημιουργία παθητικού εισοδήματος και γιατί ΔΕΝ ΜΠΟΡΕΙΤΕ να βασίζεστε για πάντα στο W2 σας
- Εργασία πλήρους απασχόλησης ενώ τρέχετε α χαρτοφυλάκιο ακινήτων και πώς να ξεκινήσετε εργασίες εξωτερικής ανάθεσης
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Βιβλία που αναφέρονται στην εκπομπή:
Συνδεθείτε με τη Lindsey:
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ .
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 χρόνια
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- Απόλυτος
- απολύτως
- αφθονία
- ατύχημα
- Λογαριασμός
- ευθύνη
- ακριβής
- αποκτούν
- αποκτήθηκαν
- απέναντι
- Ενέργειες
- ενεργός
- πραγματικός
- πραγματικά
- προσθέτω
- προσθήκη
- διεύθυνση
- επηρεάζουν
- Μετά το
- πάλι
- κατά
- την ηλικία του
- πριν
- εμπρός
- Όλα
- σχεδόν
- κατά μήκος
- ήδη
- Επίσης
- πάντοτε
- am
- καταπληκτικό
- ποσό
- an
- και
- ζώο
- αγελάδων
- Άλλος
- απαντήσεις
- κάθε
- πια
- κάποιος
- οτιδήποτε
- εμφανίσεις
- Apple
- εφαρμόσιμος
- εκτιμώ
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- περιοχές
- γύρω
- Τέχνη
- AS
- ζητώ
- ζητώντας
- άποψη
- προσόν
- υποθέτω
- At
- επίθεση
- παραβρίσκομαι
- παρακολούθηση
- Αύγουστος
- συγγραφέας
- μέσος
- αποφύγετε
- αποφεύγεται
- μακριά
- b
- Μωρό
- πίσω
- φόντο
- Κακός
- Υπόλοιπο
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Τράπεζες
- μπαρ
- βασίζονται
- Βασικα
- BE
- έγινε
- επειδή
- γίνονται
- γίνεται
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- Αρχή
- πίσω
- είναι
- όντα
- πιστός
- παρακάτω
- εκτός
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Μεγαλύτερη
- Γραμμάτια
- Κομμάτι
- επιτροπή
- βιβλίο
- Βιβλία
- Μπότες & Μποτάκια
- σύνορο
- και οι δύο
- Κάτω μέρος
- αγόρασε
- BP
- μάρκα
- Καινούργια
- Brandon
- Διακοπή
- ΓΕΦΥΡΑ
- εν συντομία
- φέρω
- Φέρνοντας
- μεσίτης
- μεσίτες
- ρυθμιστικό
- χτίζω
- Κτίριο
- τσαμπί
- επιχείρηση
- απασχολημένος
- αλλά
- αγορά
- Εξαγορά
- by
- κλήση
- που ονομάζεται
- κλήσεις
- ήρθε
- Εκστρατεία
- Καμπάνιες
- CAN
- Μπορεί να πάρει
- δεν μπορώ
- καπάκι
- κεφάλαιο
- αυτοκίνητο
- Κάρτες
- ο οποίος
- Σταδιοδρομία
- Καρολίνα
- χαλί
- κουβαλάω
- Συνέχισε
- περιπτώσεις
- Μετρητά
- πάλη
- οροφή
- σίγουρα
- αλυσίδες
- Καρέκλα
- πρόκληση
- προκλήσεις
- σαμπάνια
- αλλαγή
- άλλαξε
- αλλαγή
- έλεγχος
- έλεγχοι
- Σικάγο
- παιδί
- πηγούνι
- Κύκλος
- Πόλη
- ισχυρισμός
- τάξη
- σαφώς
- Κλεισιμο
- κλειστό
- κλείσιμο
- Ακτή
- Καφές
- Κολλέγιο
- COM
- συνδυασμός
- Ελάτε
- έρχεται
- ερχομός
- εμπορικός
- Εμπορικός δανεισμός
- δέσμευση
- Κοινός
- κοινότητα
- COMP
- εταίρα
- σύγκριση
- πλήρης
- εντελώς
- συστατικό
- έννοια
- κατάσταση
- βέβαιος
- Connect
- Διασυνδέσεις
- συντηρητικός
- δόμηση
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- σύμβαση
- Εργολάβος
- εργολάβοι
- μετατροπή
- Δροσερός
- πυρήνας
- Γωνία
- σωστά
- θα μπορούσε να
- αρίθμηση
- Ζευγάρι
- πορεία
- κάλυμμα
- τρελός
- δημιουργία
- Δημιουργία αξίας
- δημιουργήθηκε
- Έγκλημα
- κριτήρια
- Crossed
- διάβαση
- Κλαίων
- περιέργεια
- περίεργος
- Τη στιγμή
- Τομή
- κύκλος
- Ο μπαμπάς
- ημερομηνία
- Ημερομηνία
- με ημερομηνία
- Δαβίδ
- ημέρα
- Ημ.
- συμφωνία
- Προσφορές
- Χρέος
- αποφάσισε
- αποφάσεις
- φθίνουσα
- βαθύς
- οπωσδηποτε
- Πτυχίο
- Δημογραφικά στοιχεία
- Σε συνάρτηση
- περιγράφουν
- Παρά
- καθέκαστα
- προσδιορισμός
- DID
- διαφορά
- διαφορετικές
- επιμέλεια
- κατευθύνει
- Διευθυντής
- Αποκαλύπτω
- αποκάλυψη
- Display
- αποτρέπω
- απόσταση
- do
- Γιατρός
- Γιατροί
- έγγραφα
- κάνει
- Όχι
- πράξη
- δολάρια
- γίνεται
- Μην
- πόρτες
- διπλασιαστεί
- διπλασιάστηκε
- κάτω
- dr
- αυτοκίνητο
- Ναρκωτικά
- δυο
- κατά την διάρκεια
- κάθε
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- κερδίζουν
- ευκολότερη
- Ανατολή
- ανατολική ακτή
- Εκπαίδευση
- αποτελεσματικός
- προσπάθεια
- Αυγά
- είτε
- ελέφαντας
- αλλιώς
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- επείγον
- απασχολώντας
- τέλος
- έληξε
- μηχανικός
- αρκετά
- εγγραφεί
- Ολόκληρος
- επεισόδιο
- δικαιοσύνη
- ειδικά
- περιουσία
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- δεοντολογία
- Even
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- όλοι
- όλοι
- πάντα
- ακριβώς
- έξοχος
- ενθουσιασμένοι
- Άσκηση
- αναμένω
- προσδοκία
- έξοδα
- ακριβά
- εμπειρία
- εμπειρογνώμονας
- Εξηγήστε
- επιπλέον
- γεγονός
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- παραλείποντας
- έκθεση
- οικογένειες
- οικογένεια
- μέλη της οικογένειας
- φανταστική
- μακριά
- αγρόκτημα
- FAST
- γρηγορότερα
- άθλος
- αισθάνομαι
- Τελη Εγγραφης
- Πόδια
- σφάλμα
- λίγοι
- Εικόνα
- σχηματικός
- Τελικά
- χρηματοδότηση
- χρηματοδότηση
- οικονομικός
- οικονομική ελευθερία
- οικονομικά
- Εύρεση
- Finder
- εύρεση
- τέλος
- Φωτιά
- Όνομα
- πρώτη φορά
- ταιριάζουν
- καταλληλότητα
- πέντε
- σταθερός
- καθορίζεται
- Όροφος
- Ρεύση
- Συγκέντρωση
- επικεντρώθηκε
- εστιάζοντας
- ακολουθήστε
- FOMO
- Πόδι
- Για
- Δύναμη
- μορφή
- σχηματίζεται
- τύπος
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- τέσσερα
- Πλαίσιο
- Γαλλία
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- Γαλλικά
- φίλος
- φίλους
- από
- εμπρός
- τροφοδοτούνται
- πλήρη
- διασκέδαση
- κεφάλαιο
- Βασικές αρχές
- αστείος
- παιχνίδι
- ΠΑΙΧΝΙΔΙ ΤΩΝ ΘΡΟΝΩΝ
- χάσμα
- γκαράζ
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- πύλη
- πύλη
- γενεάς
- πλούτο των γενεών
- παίρνω
- να πάρει
- Δώστε
- Δίνοντας
- Go
- γκολ
- Θεός
- μετάβαση
- φύγει
- καλός
- πήρε
- gps
- grand
- χόρτο
- εξαιρετική
- μεγαλύτερη
- σε μεγάλο βαθμό
- μεγάλωσε
- Έδαφος
- Group
- Ομάδα
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- μεγαλώνει
- Ανάπτυξη
- καθοδηγήσει
- Άνθρωπος
- είχε
- Μαλλιά
- Ήμισυ
- στα μέσα του δρόμου
- Απόκριες
- κινητός
- συμβαίνω
- συνέβη
- Συμβαίνει
- ευτυχισμένος
- Σκληρά
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- ακούω
- ακούσει
- ακοή
- Καρδιά
- Έμφραγμα
- βαριά
- Ήρωας
- βοήθεια
- βοήθησε
- χρήσιμο
- βοήθεια
- αυτήν
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλότερο
- αυτόν
- ύστερη γνώση
- του
- Επιτυχία
- Χόμπι
- κρατήστε
- κράτημα
- Αρχική
- εργασία
- Τίμια
- ελπίζοντας
- Άλογο
- Νοσοκομείο
- οικοδεσπότης
- ξενοδοχείο
- ώρα
- ΩΡΕΣ
- Σπίτι
- σπίτια
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- τεράστιος
- ανθρώπινος
- εκατό
- Εκατοντάδες
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- ιδέα
- ιδανικά
- if
- φαντάζομαι
- Επίπτωση
- επιπτώσεις
- εφαρμοστεί
- σημαντικό
- βελτίωση
- βελτιώνει
- βελτίωση
- in
- Σε άλλες
- Συμπεριλαμβανομένου
- Εισόδημα
- Αυξάνουν
- αύξηση
- απίστευτα
- Ιντιάνα
- αρχικά
- ΠΑΡΑΦΡΩΝ
- αντί
- οδηγίες
- ασφάλιση
- ενσωματωθεί
- προορίζονται
- τόκος
- Επιτόκια
- ενδιαφέρον
- συνέντευξη
- σε
- Επενδύστε
- επενδύσει
- επενδύοντας
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- Ειρωνικώς
- IT
- ΤΟΥ
- εαυτό
- iTunes
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- ενταχθούν
- εντάχθηκαν
- ενώνει
- ταξίδι
- jpg
- μόλις
- JV
- Κάνσας
- Kansas City
- Διατήρηση
- Κλειδί
- πλήκτρα
- Παιδί
- παιδιά
- Είδος
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- γνώση
- ξέρει
- λίμνη
- ορόσημο
- large
- Επίθετο
- Πέρυσι
- αργότερα
- δικηγόρος
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μαθητευόμενος
- μάθηση
- ελάχιστα
- αφήνοντας
- δανεισμός
- μείον
- μάθημα
- Μαθήματα
- ας
- αφήνοντας
- Μόχλευση
- LG
- ευθύνη
- ζωή
- αρθεί
- φως
- Μου αρέσει
- συμπαθεί
- Περιωρισμένος
- περιορισμένου συνεργάτη
- γραμμή
- άκουσε
- Ακούγοντας
- Λίστες
- λίγο
- ζω
- ζωές
- ζουν
- δάνειο
- Δάνεια
- τοπικός
- ΤΟΠΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ
- Μακριά
- πολύς καιρός
- ματιά
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- χάνουν
- να χάσει
- Παρτίδα
- πλήθος
- αγάπη
- αγαπά
- Χαμηλός
- LTV
- ευτυχώς
- που
- μαγεία
- κυρίως
- συντήρηση
- Η πλειοψηφία
- κάνω
- να κερδίσει χρήματα
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχείριση
- διαχειρίζεται
- διαχείριση
- διαχείριση
- αρχοντικό
- πολοί
- πολλοί άνθρωποι
- Μαραθώνιος
- σημάδι
- αγορά
- έρευνα αγοράς
- αγοραία αξία
- Μάρκετινγκ
- μαζική
- Ταίριασμα
- ύλη
- Ενδέχεται..
- μπορεί
- me
- εννοώ
- μέσα
- μηχανικός
- Εικόνες / Βίντεο
- ιατρικών
- ιατρική
- Meetup
- Meetups
- Μέλη
- Υπόμνημα
- Μνήμες
- που αναφέρθηκαν
- mentoring
- μηνύματα
- μηνυμάτων
- πληρούνται
- μέθοδος
- ενδέχεται να
- νου
- Μύθος
- χάσετε
- έχασε
- Λείπει
- Αποστολή
- λάθος
- λάθη
- μείγμα
- μικτός
- Τρόπος
- μαμά
- στιγμή
- χρήματα
- Μηνας
- μηνιαίος
- μήνες
- περισσότερο
- πρωί
- πλέον
- μητέρα
- μετακινήσετε
- προχώρα μπροστά
- μετακινηθεί
- κίνηση
- κίνηση
- πολύ
- my
- όνομα
- αναγκαίως
- απαραίτητος
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- ανάγκες
- αρνητικός
- διαπραγματευθεί
- γείτονες
- κανενα απο τα δυο
- ποτέ
- Νέα
- Νέα Υόρκη
- νέα
- επόμενη
- όμορφη
- βράδυ
- Όχι.
- Ν/Α
- ούτε
- Κανονικά
- σημείωση
- τίποτα
- τώρα
- αριθμός
- αριθμοί
- σκοπός
- Οκτώβριος
- Πιθανότητα
- of
- off
- Office
- Επίσημα
- συχνά
- oh
- Καλά
- Παλιά
- ηλικιωμένων
- on
- μια φορά
- ONE
- αυτά
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- άνοιξε
- λειτουργούν
- λειτουργεί
- λειτουργίας
- έξοδα λειτουργίας
- χειριστής
- φορείς
- Απόψεις
- Ευκαιρίες
- or
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- αλλιώς
- δικός μας
- εμάς
- έξω
- Outsourcing
- επί
- Ξεπεράστε
- δική
- ανήκει
- ιδιοκτήτες
- ανήκει
- Ειρήνη
- καταβλήθηκε
- ζεύγη
- Χαρτί
- γονείς
- μέρος
- Ειδικότερα
- ιδιαίτερα
- εταίρος
- Συνεργάτες
- Συνεταιρισμός
- συνεργασίες
- εξαρτήματα
- passieren
- παθιασμένος
- παθητικός
- παθητικό εισόδημα
- Το παρελθόν
- pacientes
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- χώρα
- Πενσυλβάνια
- People
- των ανθρώπων
- για
- αντίληψη
- τέλειος
- τελειοποιώντας
- τέλεια
- person
- προοπτική
- φυσικός
- Φυσικώς
- γιατρός
- εκλεκτός
- εικόνα
- Εικόνες
- κομμάτι
- Κορμός
- σωλήνες
- πιλοτικές
- Μέρος
- Μέρη
- σχέδιο
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίχτης
- συν
- το podcast
- Podcasting
- podcasts
- Σημείο
- φτωχός
- ποπ
- πληθυσμός
- χαρτοφυλάκιο
- απεικονίζεται
- πιθανώς
- δυναμικού
- Πρακτικός
- παρουσιάζονται
- αρκετά
- αρχές
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- διαδικασία
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- δεόντως
- ιδιότητες
- περιουσία
- προστασία
- προστατεύονται
- Αποδείξτε
- αποδεδειγμένη
- παρέχεται
- τραβώντας
- αντλία
- σκοποί
- βάζω
- Βάζοντας
- Τέταρτο
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- Γρήγορα
- γρήγορα
- αρκετά
- παραθέτω
- Αγώνας
- αύξηση
- αυξήσεις
- αύξηση
- Τιμή
- Τιμές
- μάλλον
- εκτίμηση
- RE
- φθάσουν
- φθάσει
- φθάνοντας
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- πραγματικός
- ακίνητα
- συνειδητοποιήσουν
- συνειδητοποίησα
- πραγματικά
- κτηματομεσίτης
- αναγνωρίζω
- αναγνωρισμένος
- συνιστώ
- Refi
- περιφερειακός
- τακτικός
- Rehab
- σχετίζεται με
- Σχέσεις
- σχετικής
- βασίζονται
- βασιζόμενοι
- θυμάμαι
- αφαιρέστε
- Ενοικίαση
- ενοικιάσεις
- αντικαθιστώ
- εκπροσωπώ
- έρευνα
- κατοικιών
- Ανάλυση
- Υποστηρικτικό υλικό
- ανταποκρίνονται
- εστιατόριο
- συνταξιοδότηση
- απόδοση
- Πλούσιος
- Πλούσιο μπαμπά Φτωχός μπαμπάς
- δεξιά
- δρόμος
- ληστεύω
- Ρόλος
- Δωμάτιο
- γύρος
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- Είπε
- μισθός
- πώληση
- ίδιο
- Αποθήκευση
- πριόνι
- λένε
- ρητό
- λέει
- Κλίμακα
- απολέπιση
- Ελλειψη
- Σχολείο
- Επιστήμη
- Αναζήτηση
- Δεύτερος
- δευτερόλεπτα
- μυστικά
- προστατευμένο περιβάλλον
- δείτε
- βλέποντας
- φαίνομαι
- δει
- πωλούν
- Τις Πωλήσεις
- σεμινάριο
- αποστολή
- αίσθηση
- ποινή
- υπηρεσία
- σειρά
- επτά
- σχήματος
- Κοινοποίηση
- μοιράζονται
- αυτή
- αλλαγή
- Βάρδιες
- συγκλόνισε
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- ώμους
- δείχνουν
- έδειξε
- πλευρά
- Side Hustle
- Θέαμα
- υπογραφεί
- σημαντικά
- υπογραφή
- Ασημένιο
- παρόμοιες
- Απλούς
- αφού
- ενιαίας
- Sites
- Συνεδρίαση
- ΕΞΙ
- Έξι μήνες
- ελαφρώς διαφορετική
- small
- έξυπνος
- Στιγμιότυπο
- So
- Ποδόσφαιρο
- Μ.Κ.Δ
- social media
- λογισμικό
- πωλούνται
- SOLVE
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- μερικές φορές
- του
- Σύντομα
- Ψυχή
- Ήχος
- Ακούγεται
- Νότος
- Νότια Καρολίνα
- Χώρος
- Σπινθήρας
- ομιλία
- Μιλάει
- Ειδικότητα
- ειδικά
- Δαπάνες
- πέρασε
- Χορηγοί
- άνοιξη
- σπριντ
- πλατεία
- ορθοστασία
- στέκεται
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- Δήλωση
- δηλώσεις
- σταθμός
- Βήμα
- Βήματα
- Ακόμη
- στοκ
- χρηματιστηριακή αγορά
- αποθέματα
- στάση
- χώρος στο δίσκο
- ιστορίες
- Ιστορία
- ευθεία
- Στρατηγική
- Παλεύοντας
- Φοιτητής
- επιτυχία
- Ιστορίες επιτυχίας
- επιτυχής
- Επιτυχώς
- τέτοιος
- καλοκαίρι
- υποστήριξη
- υποτιθεμένος
- βέβαιος
- περιβάλλεται
- σύνδεση
- σύστημα
- Πάρτε
- λαμβάνεται
- παίρνει
- λήψη
- Συζήτηση
- ομιλία
- συνομιλίες
- Tapped
- στόχευση
- διδακτός
- Φόροι
- Διδασκαλία
- ομάδες
- πει
- λέει
- λέει
- ενοικιαστής
- τείνει
- όροι
- από
- ευχαριστώ
- ευχαριστώ
- ότι
- Η
- Η περιοχή
- Η Δύση
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- νομίζω
- Σκέψη
- σκέφτεται
- Τρίτος
- αυτό
- φέτος
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- χίλια
- χιλιάδες
- τρία
- τριήμερο
- Ευδοκιμούν
- Μέσω
- Πέμπτη
- ώρα
- φορές
- τύπος
- Τίτλος
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- Τουαλέτα
- είπε
- τόνος
- τόνους
- πολύ
- πήρε
- κορυφή
- Σύνολο
- αφή
- σκληρός
- πόλη
- τροχιά
- παραδοσιακός
- Τρένο
- Εκπαίδευση
- Αντίγραφο
- Προσπάθησα
- τριπλασιασμός
- ταλαιπωρία
- φορτηγό
- όντως
- προσπαθώ
- προσπαθώντας
- Τρίτη
- σήραγγα
- ΣΤΡΟΦΗ
- Γύρισε
- Στροφή
- σημείο καμπής
- Δυο φορές
- δύο
- τύπος
- συνήθως
- αποκαλύπτω
- υπό
- κάτω από
- καταλαβαίνω
- αναδοχή
- μονάδα
- μονάδες
- μέχρι
- us
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- χρησιμοποιεί
- χρησιμοποιώντας
- συνήθως
- αξία
- αποτιμώνται
- Αξίες
- διαφέρων
- Εναντίον
- κάθετα
- πολύ
- VET
- Vibe
- Βίντεο
- όραμα
- όγκους
- περιμένετε
- Ίχνη
- Ξύπνα
- περπάτησε
- περπάτημα
- Τοίχος
- θέλω
- ήθελε
- θέλει
- ήταν
- Δες
- Τρόπος..
- τρόπους
- we
- Πλούτος
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- εβδομάδα
- εβδομαδιαίος
- Εβδ.
- βάρος
- καλωσόρισμα
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- δυτικά
- Τι
- πότε
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ολόκληρο
- WHY
- γυναίκα
- θα
- νίκη
- νικητής
- ΣΟΦΌΣ
- με
- χωρίς
- λέξη
- λόγια
- Εργασία
- επεξεργάζομαι
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- προπόνηση
- λειτουργεί
- κόσμος
- αξία
- θα
- Ουάου
- γραπτή
- Λανθασμένος
- X
- έτος
- χρόνια
- ακόμη
- Υόρκη
- εσείς
- Πιο ΝΕΟΣ
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν