Τα μπερδέψαμε. Τα επενδύσεις σε ακίνητα λάθη το 2023 ανήλθαν σε εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια, και παρόλο που Στην αγορά είναι Η παράσταση όπου οι ειδικοί επενδυτές σε ακίνητα συγκεντρώνονται, σήμερα είναι απόδειξη ότι όλοι κάνουμε λάθη. Από ξεχασμένοι φορολογικοί λογαριασμοί προς την καταστροφές εξωραϊσμού αυτό το κόστος έξι ψηφία σε ενδιαφέρον, επιτρέποντας στον διαχειριστή του ακινήτου σας να εκτελέσει τη βραχυπρόθεσμη ενοικίασή σας στο έδαφος και ξεχνώντας ένα σπίτι που έχετε— αυτά τα λάθη είναι χοντρά.
Αν νιώθεις ότι έγινες σοβαρός επενδυτικά λάθη το 2023, μην ανησυχείτε, γιατί σε αυτό το επεισόδιο, μας Οι ειδικοί καλεσμένοι θα μιλήσουν για μερικές από τις πιο οδυνηρές απώλειες ακίνητης περιουσίας του περασμένου έτους ως διασκέδαση για να απολαύσετε! Ξεχάσατε ποτέ ότι είχατε ένα σπίτι που είχε τόκους σε αυτό; Νομίζατε ότι η συμφωνία στην οποία χάσατε χρήματα είχε τελειώσει; Δεν έβγαλες άδεια και τώρα έχεις κολλήσει να πληρώσεις εξαψήφιο κόστος εκμετάλλευσης πάνω από κάποιους θάμνους; Μάλλον δεν έχετε κάνει αυτά τα λάθη, αλλά οι καλεσμένοι μας έχουν κάνει!
Κολλήστε για να ακούσετε τι ακριβώς ΔΕΝ ΠΡΕΠΕΙ να κάνετε το 2024 (και πέρα από αυτό) και πώς μπορείτε να μετατρέψετε μια τρομερή κατάσταση σε μια κερδοφόρα συμφωνία… ή τουλάχιστον ένα μάθημα που δεν επαναλαμβάνετε.
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Dave:
Γεια σε όλους. Καλώς ήρθατε στο On the Market. Είμαι ο οικοδεσπότης σας, ο Ντέιβ Μέγιερ, μαζί με τον Τζέιμς, την Κάθι και τον Χένρι σήμερα. Και σήμερα, θα μιλήσουμε για τα μεγαλύτερα λάθη που έκανε ο καθένας μας το 2023, τουλάχιστον μέχρι τώρα. Υποθέτω ότι έχουμε ακόμη μερικούς μήνες για να κάνουμε ακόμα περισσότερα και να κάνουμε λάθη, αλλά τουλάχιστον δεν ξέρω για εσάς παιδιά, έχω πολλά λάθη για να συμπληρώσω αυτήν την εκπομπή.
Θα μπορούσαμε να έχουμε ένα πολύ μεγάλο επεισόδιο σήμερα, αλλά ας ξεκινήσουμε. Πριν αναφερθούμε σε καθένα από τα μεμονωμένα λάθη σας, θα ήθελα απλώς να μάθω για ποια λάθη ακούτε αυτήν τη στιγμή. Χένρι, ξέρω ότι δουλεύεις με πολλούς μαθητές. Προπονείς πολύ κόσμο. Υπάρχουν κοινά λάθη ή θέματα από τα οποία ακούτε σχετικά με την τρέχουσα επενδυτική αγορά;
Henry:
Ναι, νομίζω ότι ένα από τα πιο συνηθισμένα λάθη που κάνουν οι άνθρωποι αυτή τη στιγμή είναι ότι δεν υπολογίζουν αρκετά τα κόστη διακράτησης, επειδή το κόστος των χρημάτων είναι τόσο υψηλό και έτσι οι άνθρωποι κάνουν προϋπολογισμό. Προϋπολογίζουν το κόστος διατήρησής τους όταν κάνουν την ανατροπή, αλλά στη συνέχεια μπορεί να καταλήξουν ότι πρέπει να λάβουν δάνεια με υψηλότερο επιτόκιο από το αναμενόμενο και στη συνέχεια να κρατήσουν τα ακίνητα για περισσότερο από το αναμενόμενο.
Τώρα είναι πολύ πιο δαπανηρό όσο περισσότερο χρόνο χρειάζεται για να ολοκληρώσετε ένα έργο. Και νομίζω ότι οι άνθρωποι δεν είναι αρκετά συντηρητικοί όταν συνυπολογίζουν το κόστος εκμετάλλευσης.
Dave:
Λοιπόν, νομίζω ότι αυτό μάλλον θα είναι ένα θέμα. Αυτό είναι στην πραγματικότητα ένα παρόμοιο πράγμα που ήθελα να πω. Αλλά Kathy, βλέπετε κάποια κοινά λάθη που πιστεύετε ότι το κοινό μας πρέπει να προσπαθεί να αποφύγει;
Κάθι:
Εννοώ, τα μεγάλα λάθη που έχω δει όλα αυτά τα χρόνια ξανά και ξανά είναι ότι οι άνθρωποι για αγορά και κράτημα αγοράζουν ακίνητα που φαίνονται πολύ καλά στο διαδίκτυο, φαίνονται φθηνά. Εμπιστεύονται τον πράκτορα. Δεν παίρνουν τις εκτιμήσεις και τις επιθεωρήσεις και βάζουν τους τρίτους να επαληθεύσουν ότι τα ακίνητα σε καλή περιοχή και ότι πραγματικά θα λειτουργήσει όπως θέλουν και όπως λέει στα χαρτιά.
Οπότε είναι βασικά να μην εμπιστεύεσαι το pro forma, αυτό που είναι στα χαρτιά. Πρέπει πάντα να ανακαλύπτεις την πραγματικότητα. Επομένως, μη βάζοντας στην pro forma μια υπόθεση ότι τα ενοίκια θα συνεχίσουν να αυξάνονται. Απλώς δεν το ξέρουμε. Δεν γνωρίζουμε ότι οι τιμές θα συνεχίσουν να ανεβαίνουν. Το ακίνητο πρέπει απλώς να έχει νόημα αυτή τη στιγμή και να μπορεί να κάνει το pro forma εάν τα πράγματα πήγαν καλά, το stress test ή εάν το ενοίκιο μειωνόταν, θα μπορούσατε ακόμα να το διαχειριστείτε;
Dave:
Έχετε ακούσει αυτή τη συμβουλή που λέει ο κόσμος; Δεν χρειάζεται να έχει ταμειακές ροές το πρώτο έτος γιατί τα ενοίκια θα ανέβουν. Και ναι, πριν από δύο χρόνια αυτό ήταν πολύ λογικό. Αλλά νομίζω ότι ένα άλλο συνηθισμένο λάθος είναι να πιστεύουμε ότι τα ενοίκια θα συνεχίσουν να ανεβαίνουν αναγκαστικά. Θα μπορούσαν, δεν ξέρω. Αλλά αν βασίζεστε σε αυτό για να πετύχετε τη συμφωνία σας, αυτό είναι λίγο επικίνδυνο.
Κάθι:
Ναι, νομίζω ότι λέω κάτι τέτοιο, οπότε θα υπερασπιστώ τον εαυτό μου εδώ.
Dave:
Εντάξει.
Κάθι:
Και αυτό είναι ότι το κόστος σας είναι το υψηλότερο κατά το πρώτο έτος. Έχετε το κόστος απόκτησης, το κόστος κλεισίματος. Έτσι, αν κοιτάτε μόνο το πρώτο έτος pro forma, δεν πρόκειται να φανεί πολύ καλό. Οπότε απλά να το προσέχεις.
Dave:
Εννοώ απλώς το ρυθμό τρεξίματός σας. Εάν το ποσοστό εκτέλεσης σας δεν φαίνεται καλό και πρόκειται να μειωθεί, χωρίς να υπολογίζονται τα εφάπαξ κόστη που προκύπτουν κατά το πρώτο σας έτος, τότε ίσως ψάξετε αλλού.
Κάθι:
Ναι, απλά δεν ξέρουμε. Γνωρίζουμε ότι είχαμε τεράστια αύξηση ενοικίων και ίσως θα σταθεροποιηθεί για λίγο. Κάποιο μέρος αυτής της αύξησης των ενοικίων ήταν, τι, 20% σε ένα χρόνο των ενοικίων που ανέβαιναν, οπότε θα πρέπει να το υπολογίζουμε ως αύξηση ενοικίων για τα επόμενα πέντε χρόνια, ειλικρινά.
Dave:
Εντελώς, ναι, ναι. Τι γίνεται με εσένα, Τζέιμς; Κάποια συνηθισμένα λάθη που βλέπετε;
James:
Απλά η κατάχρηση του χρέους και η πραγματική ρύθμιση της συμφωνίας σωστά. Δεν έχει σημασία αν είναι σκληρά χρήματα, χρηματοδότηση κατοικιών στην πόλη. Οποιοδήποτε είδος χρέους εκεί έξω είναι σημαντικά πιο ακριβό, γεγονός που επιβραδύνει τα πράγματα. Αυτό που βλέπουμε είναι ότι οι άνθρωποι αντιμετωπίζουν ένα μικρό πρόβλημα. Ακριβώς όπως είπε ο Henry, αυτές οι συμφωνίες χρειάζονται πολύ περισσότερο χρόνο και δεν έχουν προσαρμόσει το pro forma τους για να λάβουν υπόψη αυτούς τους επιπλέον χρόνους παραμονής. Θέλω να πω, το τυπικό σου σπίτι πριν από δύο χρόνια θα πουλούσε σε τρεις μέρες. Τώρα μπορεί να πάρει 30, και αυτό το χρέος ανεβαίνει.
Κοστίζει περισσότερα χρήματα. Σε συνδυασμό με αυτό, οι άνθρωποι εξακολουθούν να εισέρχονται και αγοράζουν μόνο επειδή θέλουν να ολοκληρώσουν τη συμφωνία και μετά δεν ορίζουν τις στρατηγικές εξόδου τους. Βλέπω κάποιους να μπαίνουν σε μπελάδες γιατί κλείνουν με αναπτυξιακό δάνειο. Σχεδιάζουν να αναχρηματοδοτήσουν το επιτόκιο και τη διάρκεια της ιδιοκτησίας και μετά δεν κατάλαβαν πραγματικά την πλευρά του εμπορικού χρέους.
Και πρέπει να φέρουν πολύ περισσότερα χρήματα επειδή το δάνειο στις αξίες έχει μετατοπιστεί τόσο πολύ με την κάλυψη του δείκτη χρέους και στη συνέχεια εξαντλείται η ρευστότητα. Και έτσι νιώθω ότι οι άνθρωποι κλείνουν τη ρευστότητά τους και κολλάνε σε πολύ υψηλές πληρωμές και μπορεί να είναι πολύ καταστροφικό.
Dave:
Εντάξει. Λοιπόν, αυτά είναι μερικά καλά κοινά λάθη που βλέπουμε αυτή τη στιγμή και όλοι όσοι ακούνε θα πρέπει προφανώς να προσπαθήσουν να αποφύγουν. Και μετά από αυτό το γρήγορο διάλειμμα, θα μπούμε στα ίσως ασυνήθιστα λάθη που κάναμε και οι τέσσερις μας φέτος. Οπότε θα επιστρέψουμε αμέσως. Τζέιμς, ας ακούσουμε για τα λάθη σου. Νιώθω ότι κάνεις πολλές μεγάλες αλλαγές κάθε χρόνο. Αισθάνεστε άνετα να ρισκάρετε. Άρα αυτό έρχεται με το να κάνεις μερικά λάθη;
James:
Λοιπόν, το πρώτο πράγμα, ένα από τα πρώτα μου λάθη που νομίζω ότι έχω κάνει φέτος είναι ότι δεν αγόρασα αρκετά στην αρχή της χρονιάς. Η αγορά βρισκόταν σε αυτή τη λειτουργία υπερδιόρθωσης για ένα δευτερόλεπτο, όπου είδαμε την άνοδο των τιμών από την αρχή του έτους, πιθανώς άλλο 5% σε μια ανάκαμψη, όχι στην ανάπτυξη, αλλά στην ανάκαμψη.
Υπήρχαν κάποιες ασυνήθιστες συμφωνίες όπου τις κοιτάς και λες, «Όπως και να γίνει, αυτή είναι μια καλή αγορά», αλλά κάναμε ένα πέρασμα επειδή είχαμε τόσα πολλά πράγματα. Ήταν σαν, ρε, αυτό είναι το πιο έξυπνο πράγμα. Αλλά πραγματικά το πιο έξυπνο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να βγάλετε ένα σωρό χρήματα. Έτσι είναι σαν να αγοράζετε τη συμφωνία ό,τι κι αν γίνει και να το καταλάβετε.
Dave:
Πριν συνεχίσεις όμως, Τζέιμς, όταν δεν αγόρασες περισσότερες προσφορές, είναι επειδή ένιωθες ότι είχες ήδη πολύ μεγάλο ρίσκο, πάρα πολλά χρήματα στην αγορά και ήσασταν αβέβαιοι για αυτό ή δεν το είχατε έχετε την ικανότητα να το χειριστείτε;
James:
Υπάρχουν πολλοί λόγοι για τους οποίους δεν το κάναμε. Μέρος του είναι κάθε φορά που αλλάζει η αγορά, νιώθουμε ότι πρέπει να ξαναχτίσουμε τις επιχειρήσεις και τα συστήματά μας σε εκείνο το σημείο, όπως πώς κάνουμε τα σχέδια ανακαίνισης, τι είδους εργολάβους φέρνουμε, πώς πάμε Η έκδοση αδειών, το είδος του προσωπικού που θέλουμε και ο τρόπος με τον οποίο εφαρμόζουμε το σχέδιο πρέπει να είναι διαφορετικός σήμερα από ό,τι πριν από δύο χρόνια, επειδή είναι μια εντελώς διαφορετική αγορά. Παρόλο που η αγορά εξακολουθεί να είναι υγιής, το απόθεμα είναι χαμηλό, εξακολουθεί να είναι διαφορετικό, σωστά;
Το κόστος των χρημάτων αυξάνεται, επομένως είναι πιο λογικό για εμάς να φέρουμε περισσότερους εργολάβους υψηλότερου διαμετρήματος και να τους πληρώσουμε πολύ περισσότερο επειδή το χρέος θα εξισωθεί. Και αυτό που κάνει είναι ότι ανακατασκευάζουμε όλες τις κατασκευαστικές μας ομάδες, την ομάδα ανάπτυξής μας. Στην πραγματικότητα, φέραμε τους πάντες στο σπίτι, ώστε να μπορούμε να συνεχίσουμε την ταχύτητα. Είναι λοιπόν πολλά κινούμενα πιόνια σκακιού για να σας οδηγήσουν στην επόμενη αγορά. Αυτή ήταν μια από τις παύσεις που κάναμε. Η άλλη παύση που κάναμε είναι ότι έχουμε πολλά πράγματα.
Χτίζουμε 80 σπίτια στην πόλη αυτή τη στιγμή. Έχουμε 20 εκατομμύρια δολάρια σε αναστροφές, που είναι… Είναι απλά μεγαλύτερα έργα. Και έτσι θέλαμε να περάσουμε από την απογραφή. Αλλά καθώς ολοκληρώνετε το απόθεμά σας, δεν πρόκειται να κάνετε αυτό που το αγοράσατε πριν από 12 μήνες. Η απόδοσή σας δεν πρόκειται να χτυπήσει όπως νομίζατε επειδή η αγορά έχει αλλάξει. Και αυτό είναι μόνο μέρος της ακίνητης περιουσίας και της επένδυσης. Αλλά ο καλύτερος τρόπος για να αντισταθμίσετε αυτό μερικές φορές, αν δεν έχετε καθόλου μυαλό, θα πρέπει να το αγοράσετε και να βρείτε πώς να…
Αντί να το περάσετε ή να το πουλήσετε, είναι σαν να ψάχνετε ακόμα πώς να εισπράξετε αυτά τα έσοδα ακόμα κι αν είναι ένα απλό σχέδιο. Θα μπορούσαμε λοιπόν να είχαμε κάνει μερικά πολύ απλά πράγματα και να βγάλουμε αρκετά καλά χρήματα, αλλά κάναμε αυτή την παύση. Τώρα, η παύση ήταν καλή γιατί μας άφησε να κάνουμε επαναφορά, αλλά πιθανότατα αφήσαμε ένα τέταρτο εκατομμύριο δολάρια τουλάχιστον στο τραπέζι.
Dave:
Ναι. Εντάξει, καλά. Ευχαριστώ που το εξήγησες. Οτι έχει νόημα. Αλλά προφανώς εκ των υστέρων, πονάει λίγο. Ας ακούσουμε για αυτό το λάθος.
James:
Ένα από τα μεγαλύτερα λάθη που αντιμετωπίζω αυτή τη στιγμή… Είναι αστείο γιατί οι άνθρωποι λένε, «Ασχολείσαι με αυτό; Κάνεις τόσα πολλά έργα». Απλώς συμβαίνει. Αναποδογυρίζουμε ένα πολύ ακριβό σπίτι. Έχουμε ένα δάνειο για 1.8 εκατομμύρια δολάρια. Αξίζει τεσσεράμισι εκατομμύρια. Έχουμε μια μεγάλη αγορά σε αυτό. Πραγματοποιήσαμε μια ουσιαστική, τεράστια ανακαίνιση όπου βάλαμε περίπου ένα εκατομμύριο δολάρια σε αυτό το ακίνητο, ή είναι περίπου 800 αυτή τη στιγμή. Ξαναχτίστηκε το όλο πράγμα. Μας πήρε περίπου 18 μήνες για να πάρουμε άδειες, να το φτιάξουμε.
Στην πραγματικότητα, μας πήρε περίπου 20 μήνες για να βγάλουμε τους ενοικιαστές, να πάρουμε τις άδειες και να το ξαναχτίσουμε. Φτάνουμε στον τελικό. Και ένα πράγμα για το οποίο είχαμε μιλήσει με την πόλη ήταν ότι έλεγαν, «Ω, γεια, όταν πας να πάρεις την άδεια εξωραϊσμού σου, απλώς τραβήξτε καθαρά και βαθμολογήστε. Θα είμαστε όλοι καλά.” Συνήθως πρόκειται για άδεια. Έτσι, κατά τη διάρκεια αυτών των 18 μηνών, θα μπορούσαμε να είχαμε τραβήξει αυτήν την άδεια ανά πάσα στιγμή. Αλλά καθώς προχωράτε, αγοράζετε προσφορές, προχωράτε, εργάζεστε στο έργο, επικεντρώνεστε στο σπίτι και το σταθεροποιείτε.
Τελειώσαμε με το σπίτι και πάμε να βγάλουμε την άδεια εκκαθάρισης και βαθμολόγησης. Αποδεικνύεται όταν γνωρίζαμε ήδη ότι υπήρχαν κάποιοι υγρότοποι στην ιδιοκτησία και πρέπει να περάσουμε από μια επίσημη λίστα ελέγχου CIPA για αυτό το σχέδιο εξωραϊσμού.
Dave:
Ωχ όχι.
James:
Έχουμε συμμετάσχει σε αυτή τη συμφωνία για επτά μήνες, πληρώνοντας 18,000 $ το μήνα καθώς περιμένουμε την έγκριση και το σπίτι έχει ολοκληρωθεί. Και όχι μόνο αυτό, δεν θέλουμε να το πουλήσουμε γιατί μέρος της τεράστιας αξίας αυτού του ακινήτου, είναι σε δυόμισι στρέμματα στο Downtown Bellevue, το οποίο είναι πολύ δύσκολο να το βρεις. Άρα είναι πολύ αποκλειστικό, αλλά δεν μπορούμε να κάνουμε τίποτα μέχρι να πάρουμε αυτήν την άδεια. Υπήρχαν τόσα πολλά πράγματα που πυροδοτήθηκαν με βάση αυτό.
Παρόλο που μιλούσαμε με την πόλη και είπαν, «Όλα θα πάνε καλά. Όλα θα πάνε καλά. Μην ανησυχείς για αυτό», μετά άλλαξαν γνώμη και μπορούν να το κάνουν μερικές φορές. Επομένως, το καλύτερο που έχετε να κάνετε είναι απλώς να κλειδώσετε αμέσως τις άδειες και το σχέδιο παιχνιδιού σας και περιμέναμε πάρα πολύ. Και από τώρα, αν πετύχω το όριο των 10 μηνών, το οποίο πιθανότατα πρόκειται να πετύχω, αυτά είναι 180,000 $ που μου κόστισαν. Όταν αγοράσαμε τη συμφωνία, ήμασταν με δάνειο 8%. Τα επιτόκια έχουν ανέβει και τώρα βρισκόμαστε σε δάνειο 11.5%.
Άρα τρώμε μόνο αυτό το κόστος. Και αυτό που καταλήγει είναι πάντα… Ακόμα κι αν πιστεύετε ότι δεν είναι κάτι σπουδαίο, απλώς θέστε το σχέδιο σε εφαρμογή, ελέγξτε το και μετά προχωρήστε. Επειδή έχουμε τελειώσει κυριολεκτικά στα ηλεκτρικά μας, στα υδραυλικά μας, στο κτίριο μας, σε όλα, απλά δεν μπορούμε να πάρουμε άδεια εξωραϊσμού.
Κάθι:
Απίστευτος.
Henry:
Αυτό πονάει. Αυτό πονάει.
James:
Πονάει. Τι σπατάλη χρημάτων.
Dave:
Συνήθως τραβάτε όλες τις άδειές σας ακριβώς στην κορυφή; Ή πώς θα το αποφύγετε αυτό στο μέλλον;
James:
Τι πρέπει να κάνετε, γιατί ξέραμε ότι ήταν πολλά, πολλές φορές δεν σκέφτεστε να βγάλετε άδεια εκκαθάρισης και ταξινόμησης, αλλά επειδή καθαρίζαμε δυόμισι στρέμματα… Και δεν βαθμολογούσαμε ολόκληρο πράγμα. Ήταν επειδή έπρεπε να είχαμε εξετάσει περισσότερο τον κώδικα και θα το έκανα λίγο διαφορετικά. Χρειάζεστε λοιπόν άδεια εκκαθάρισης και ταξινόμησης στη συγκεκριμένη πόλη αφού καθαρίσετε περισσότερα από 5,000 τετραγωνικά πόδια. Και αυτό δεν είναι όπως με ένα τρακτέρ. Αυτό απλώς καθαρίζει τους θάμνους.
Και επειδή νομίζαμε ότι απλώς αφαιρούσαμε θάμνους με αυτοκόλλητα, αλλά δεν ακουμπούσαμε το χώμα, όλα θα ήταν καλά, κάτι που στον κώδικα λέει ότι είναι εντάξει, εκτός αν κάνετε περισσότερα από 5,000 τετραγωνικά πόδια. Λοιπόν, έχουμε ένα οικόπεδο 80,000 τετραγωνικών ποδιών. Και ειλικρινά, λόγω των 18 μηνών, οι θάμνοι των αυτοκόλλητων συνέχισαν να μεγαλώνουν. Εάν το διατηρούσαμε σε όλο το έργο, πιθανότατα δεν θα ήταν και μεγάλο θέμα.
Αλλά γιατί να ξοδέψετε χρήματα για να το συντηρήσετε όταν πρόκειται να τα ξεσκίσετε όλα, να ρίξετε 100 γραμμάρια στον εξωραϊσμό ούτως ή άλλως; Και έτσι είναι μόνο ένα από εκείνα τα πράγματα που θα μπορούσες, θα έπρεπε, θα έπρεπε. Θα ήταν πολύ εύκολο να το βάλουμε στο σχέδιό μας. Απλώς δεν το κάναμε, και τώρα πρέπει να πληρώσουμε τον αυλητή για αυτό.
Dave:
Αυτό πονάει. Λυπάμαι που το ακούω, φίλε.
Κάθι:
Ναι, είναι άλλη μια μέρα στην Καλιφόρνια, σωστά; Απλώς έτσι λειτουργεί εδώ. Γι' αυτό με τρομοκρατεί το χτύπημα στην Καλιφόρνια.
Dave:
Απλώς περιμένετε 10 μήνες αναμονής.
Κάθι:
Ναι.
James:
Αλλά ξέρετε τι; Είναι δικό μου λάθος. Είναι δικό μου λάθος. Και πρέπει να είστε κύριος των δικών σας σφαλμάτων ως επενδυτής, και αυτό ακριβώς συμβαίνει μερικές φορές. Είναι χάλια, αλλά το καλό είναι ότι θα τα καταφέρουμε. Θα το πουλήσουμε. Θα βγάλουμε λίγα χρήματα ή θα πάρουμε τα χρήματά μας πίσω και μετά θα το κάνουμε ξανά.
Dave:
Λοιπόν, αυτή είναι μια καλή στάση που πρέπει να έχετε, και ευτυχώς έχετε 180 ευρώ να χάσετε. Στη συμφωνία, εννοώ. Υπάρχει τόση δικαιοσύνη σε αυτό. Όχι εσείς προσωπικά. Αλλά αν μπορούσατε να χάσετε 180 γραμμάρια σε δυνητικό κέρδος και ακόμα και να ξεπεράσετε το ισοζύγιο, αυτό δείχνει ότι είχατε μια εξαιρετική αγορά σε αυτήν τη συμφωνία.
James:
Μια εξαιρετική αγορά, αλλά εννοώ, σκεφτείτε τι μπορείτε να κάνετε. Μπορείτε να πάτε να αγοράσετε ένα άλλο σπίτι με 180 γραμμάρια.
Henry:
Μπορείτε να αγοράσετε ένα ζευγάρι στο Αρκάνσας.
Dave:
Ω! ναι. Άσε το, φίλε.
James:
Θα μπορούσατε να κάνετε ένα δάνειο υψηλού επιτοκίου. Θα μπορούσατε να αγοράσετε μια συμφωνία. Τι χάσιμο χρόνου και χρημάτων. Και πάλι, μερικές φορές το σχέδιο πηγαίνει άσχημα.
Dave:
Εντάξει. Λοιπόν, σας ευχαριστούμε που το μοιραστήκατε μαζί μας. Henry, ποιο είναι το μεγαλύτερο λάθος σου για το 2023;
Henry:
Ω, φίλε, το μεγαλύτερο λάθος μου για το 2023, οπότε μόλις έκλεισα τη συμφωνία εκεί… Αυτή ήταν η πρώτη μου ανατροπή όπου έχασα χρήματα.
Dave:
Πόσες ανατροπές έχετε κάνει πριν χάσετε χρήματα σε ένα;
Henry:
Κάποιες εκατοντάδες.
Dave:
Εντάξει. Αυτό είναι ένα εξαιρετικό ποσοστό νίκης.
Henry:
Έφτασα πολύ κοντά στο να χάσω χρήματα νωρίτερα μέσα στη χρονιά, αλλά στην πραγματικότητα όταν έκανα τα μαθηματικά, έβγαλα περίπου 8 $. Εξακολουθώ να το υπολόγιζα ως θετικό.
Dave:
Απλώς μην μετράτε το ποσοστό απόδοσης σε αυτό. Έκανες χρήματα.
James:
Όσο είσαι στο πράσινο, όλα καλά.
Henry:
Το πράσινο είναι πράσινο, φίλε μου. Το πράσινο είναι πράσινο.
Κάθι:
Απλώς έχασε χρόνο.
Dave:
Ποια ήταν η ωριαία αμοιβή σας σε αυτή τη συμφωνία;
Henry:
Αλλά αυτό, άρα αυτό είναι ένα σπίτι που αγόρασα. Ήταν σε ένα πιο αγροτικό μέρος της πόλης, αλλά ήταν σε τρία στρέμματα. Ήταν μια καλή συμφωνία, φίλε. Πλήρωσα 180 για αυτό και το ARV ήταν 350 έως 375. Χρειαζόταν περίπου μια ανακαίνιση 70,000 έως 80,000 $. Και έτσι το αγόρασα σκεπτόμενος και κατανοώντας ότι είχα πολλαπλές εξόδους. Έτσι, πολλά πράγματα συνυπολογίστηκαν στο τι έκανε αυτό ένα λάθος. Ήταν μια καλή συμφωνία. Αγόρασα μια καλή προσφορά. Δεν ήταν ότι αγόρασα μια κακή συμφωνία, αλλά ήταν μια περίπτωση που μεγάλωσα πολύ γρήγορα.
Και έτσι κατά τη διάρκεια του χρόνου αφότου το αγόρασα, κατέληξα να προσλάβω έναν διαχειριστή έργου επειδή αγοράζαμε τόσες πολλές προσφορές εκείνη την εποχή και δουλεύαμε σε τόσα πολλά έργα. Δεν είναι ότι είχα αυτή την καθιερωμένη διαδικασία διαχειριστή έργου. Ερχόμουν να εκπαιδεύσω αυτόν τον τύπο, και είναι φανταστικός. Κάνει εξαιρετική δουλειά. Αλλά η χρονική στιγμή δεν ήταν καλή, επειδή τα έξοδα εκμετάλλευσης ήταν ακριβά. Θέλω να πω, το είχαμε για τέσσερις μήνες πριν καν κοιτάξουμε τι θα κάνουμε με αυτό το πράγμα;
Θα προχωρήσουμε και θα κάνουμε αυτή την ανακαίνιση ή όχι; Γιατί είχαμε τόσα άλλα έργα που έπρεπε να γίνουν. Έτσι, μέχρι να καταλάβουμε τι θα κάνουμε με αυτό το έργο, απλώς αποφάσισα να προχωρήσω και να το κολλήσω στο MLS και να προσπαθήσω να το ολοκληρώσω. Και το δοκίμασα και δεν μπόρεσα να τσιμπήσω. Έτσι, το λάθος με το ακίνητο ήταν ότι η διάταξη φαινόταν δύσκολη για τους περισσότερους επενδυτές.
Έτσι, για να λειτουργήσει αυτό το ένα, θα έπρεπε ουσιαστικά να δημιουργήσετε έναν διάδρομο στη μέση ενός υπάρχοντος υπνοδωματίου, επειδή ουσιαστικά πρέπει να περπατήσετε μέσα από ένα υπνοδωμάτιο για να φτάσετε στο άλλο και ένα μπάνιο για να φτάσετε στο άλλο. Οπότε η διάταξη ήταν απλά αστεία. Και έτσι, αν πρόκειται να το ανατρέψετε, πρέπει να το διορθώσετε. Και εγώ, δεν είναι πρόβλημα για μένα. Απλώς θα το φτιάξω. Είμαι αρκετά αισιόδοξος για να ξέρω ότι μπορούμε να πάμε και μπορούμε να το διορθώσουμε, αλλά πολλοί επενδυτές απλώς δεν είχαν αυτό το όραμα.
Δεν ήθελαν να αντιμετωπίσουν αυτό το πρόβλημα. Και έτσι, όταν το κόλλησα στην αγορά, ήταν δύσκολο για μένα να βρω κάποιον από επενδυτική σκοπιά που ήθελε να λύσει αυτό το πρόβλημα. Καταλήξαμε να το πουλήσουμε στην αγορά σε έναν ιδιοκτήτη που θα κατοικήσει σε αυτό και θα το φτιάξει με την πάροδο του χρόνου, αλλά το πουλήσαμε σε αρκετά σημαντική έκπτωση. Όλοι οι άλλοι έβγαλαν λεφτά. Ο ατζέντης μου έβγαλε χρήματα. Ο δανειστής μου έκανε χρήματα. Όλοι οι εμπλεκόμενοι έβγαλαν χρήματα. Ήμουν ο μόνος που δεν έβγαζε χρήματα, αλλά ήταν περισσότερο συνειδητή επιλογή.
Ήθελα απλώς να σταματήσω την αιμορραγία του υψηλού ενδιαφέροντος, να πουλήσω το ακίνητο, να τελειώσω ώστε να μπορέσω να προχωρήσω σε πράγματα που ξέρω ότι λειτουργούν και πρόκειται να δημιουργήσουν το εισόδημα που θέλω, συν το κόστος ευκαιρίας όσων μπορώ κάνε τώρα που δεν το έχω να κάτσω πάνω από το κεφάλι μου μπροστά. Θα μπορούσα να είχα κάνει την ανακαίνιση μόνος μου και να ξοδέψω τα 70 και μετά να πουλήσω το ακίνητο για ένα υψηλότερο ποσό, αλλά θα μου έπαιρναν άλλους τέσσερις ή πέντε μήνες, ίσως έξι με ό,τι άλλο κάνω.
Απλώς έκανα τα μαθηματικά αυτής της μηνιαίας πληρωμής και είπα, ξέρεις τι; Ας προχωρήσουμε, καλέστε το. Νομίζω ότι έχασα περίπου 11 γκραν, οπότε δεν ήταν το τέλος του κόσμου. Κάλεσέ το και προχώρα. Έτσι όλοι οι άλλοι έβγαλαν χρήματα. Άρα ήταν καλό για όλους, όχι μόνο για μένα, αλλά μια περίπτωση πολύ γρήγορης ανάπτυξης και των συνθηκών της αγοράς. Και αν έπρεπε να το ξανακάνω, πιθανότατα θα αγόραζα το ακίνητο και απλώς φρόντιζα να το έφτασα νωρίτερα και πιθανότατα το κατάφερα μόνος μου, γιατί ήταν μια εξαιρετική ευκαιρία. Είμαι πολύ απασχολημένος.
Dave:
Θέλω να πω, κάπως έτσι συμβαίνει. Υποθέτω ότι επειδή αυτό είναι το πρώτο στο οποίο χάσατε χρήματα, αυτό μπορεί να μην ισχύει, αλλά όταν κάνετε τον όγκο των προσφορών που κάνετε εσείς και ο Τζέιμς, δίνετε στον εαυτό σας ένα επίδομα γνωρίζοντας ότι θα κάνω πολλές αλλαγές φέτος, και αν χάσω δύο από αυτά, είναι εντάξει. Σκέφτεσαι έτσι ή πονάει πραγματικά; Υποθέτω ότι θα σε ρωτήσω, Τζέιμς, αφού πιθανότατα έχεις χάσει χρήματα σε περισσότερες από μία συμφωνία.
James:
Σίγουρα περισσότερες από μία συμφωνίες. Είμαι επενδυτής του 2008. Έχω πάντα κάτι τέτοιο… Τα ονομάζω σημάδια μάχης. Ότι είσαι σαν να θυμάσαι ότι τα πράγματα μπορεί να πάνε στραβά πολύ γρήγορα. Πάντα λέω στους ανθρώπους, αν αγοράσεις 10 προσφορές και είσαι πολύ καλός σε αυτό, το πιο πιθανό είναι να χάσεις χρήματα σε δύο από αυτές. Τρεις, αν πρόκειται να γίνετε αρκετά μέτριοι, ή ίσως να είστε χαζοί. Δύο θα πάνε λίγο καλύτερα από τον μέσο όρο και θα πετύχετε δύο δύο.
Δύο θα συντρίψουν, και αυτό αν είσαι καλός σε αυτό. Και αυτός είναι απλώς ο νόμος της στατιστικής. Θέλω να πω, αυτό είναι μόνο στατιστικοί μέσοι όροι. πρόκειται να συμβεί. Βρίσκεστε σε περιβάλλον υψηλού κινδύνου. Θα πάει υπέροχα, θα πάει άσχημα και θέλετε να το συνδυάσετε.
Dave:
Λοιπόν, Henry, εκτιμώ για την πρώτη σου απώλεια. Έχετε μια πολύ καλή στάση σχετικά με αυτό.
James:
Ο μέσος όρος σου είναι πολύ καλός, Χένρι.
Dave:
Ναι, ναι, θα ήσουν στο Hall of Fame.
Henry:
Θέλω να πω, η προσδοκία είναι ότι θα χάσετε μερικά, σωστά; Δεν περιμένω να μην χάσω ποτέ χρήματα. Είμαι πραγματικά τυχερός που δεν έχει ξαναγίνει. Είμαι τυχερός που παρόλο που έχασα χρήματα, κανείς άλλος δεν το έκανε. Οι επενδυτές μου πληρώθηκαν. Όλοι πληρώθηκαν και αυτό με κάνει να νιώθω καλά. Είμαι εντάξει χάνω κάποια χρήματα. Δεν θέλω να χρειαστεί να χάσει κανένας άλλος χρήματα εξαιτίας μιας συμφωνίας που κάνω.
Και έτσι δεν χρειάστηκε να το κάνουμε αυτό. Συνολικά είναι σαν μια νίκη για μένα γιατί τώρα έχω προχωρήσει και βγάζω χρήματα από άλλες συμφωνίες. Αλλά δεν ήταν διασκεδαστικό να φέρω μια επιταγή στο κλείσιμο μιας συμφωνίας που πουλάω. Δεν ήταν καλό συναίσθημα.
Dave:
Ναι, μάλλον είναι περίεργο συναίσθημα.
James:
Έπρεπε να δώσω στον Henry μερικά στηρίγματα για αυτό γιατί στην πραγματικότητα ήμουν ο δανειστής σε αυτή τη συμφωνία.
Κάθι:
Και έβγαλες χρήματα.
James:
έβγαλα χρήματα. Γι' αυτό μου αρέσει ο δανεισμός ιδιωτικών χρημάτων. Είναι λιγότερη δουλειά. Αλλά την ίδια στιγμή, ως δανειολήπτης ή χειριστής, δεν το άκουσα καν. Ο Χένρι δανείστηκε τα χρήματα. Έπρεπε να πατήσει στο πιάτο, να κάνει αυτό που έπρεπε, να προχωρήσει. Αυτός είναι ένας καλός χειριστής. Λοιπόν, το καπέλο σε σένα, Χένρι, γιατί δεν έχω ακούσει καν για αυτό.
Henry:
Ευχαριστώ. Χρειάζομαι να μου δώσεις περισσότερα χρήματα, γι' αυτό δεν ήθελα…
Dave:
Κάνε ότι δεν άκουσες τίποτα από αυτά, Τζέιμς.
Henry:
Αλλά με κάθε σοβαρότητα, αυτό είναι εκπληκτικό… Το λέω αυτό στους μαθητές μου όλη την ώρα. Λέω ότι, αν πρόκειται να δανειστείτε χρήματα, παιδιά, πρέπει να κάνετε τους επενδυτές σας ολοκληρωμένους ό,τι κι αν γίνει. Οτι και αν γινει. Θα χρειαστεί να δαγκώσετε μερικές σφαίρες μερικές φορές εάν βρεθείτε σε μια δύσκολη κατάσταση. Αλλά αν θέλεις να αναπτυχθείς σε αυτήν την επιχείρηση, φίλε, πρέπει να κάνεις τους επενδυτές σου ακέραιους, τελείες, τελείως. Αυτό είναι το πιο σημαντικό κομμάτι. Τρως τελευταίος φίλε. Πάντα έτσι θα είναι ως χειριστής.
Dave:
Απολύτως. Λοιπόν, Κάθι, ως κάποιος που συγκεντρώνει πολλά χρήματα από επενδυτές, ποιο είναι το μεγαλύτερο λάθος σου το 2023;
Κάθι:
Λοιπόν, το 2023, ήταν μια καλή χρονιά. Όπως και ο Τζέιμς, θα έλεγα ότι το μεγαλύτερο λάθος μου ήταν ότι δεν μάζεψα περισσότερα χρήματα για το ταμείο ενοικίασης της οικογένειας, πλησιάζει στο τέλος του και αγόρασα περισσότερα γιατί ήταν εκπληκτικό. Απλώς δεν είχαμε ανταγωνισμό. Είμαστε οι μόνοι άνθρωποι στο τραπέζι τόσο συχνά. Το μόνο που καλούν οι χονδρέμποροι και οι προσφορές μας ήταν εκπληκτικές.
Dave:
Αυτό είναι υπέροχο.
Κάθι:
Αυτή είναι η θετική πλευρά. Αλλά τα ζητήματα με τα οποία αντιμετωπίζω το 2023 προέρχονται από αποφάσεις που πήρα πριν από μια δεκαετία, όταν δεν ήξερα τα πράγματα που γνωρίζω σήμερα και τον λόγο για τον οποίο μου αρέσει να διδάσκω και να μοιράζομαι έτσι ώστε οι άλλοι να μην τα κάνουν αυτά λάθη. Τότε, όπως έλεγε ο Χένρι, μεγάλωνα πολύ γρήγορα, είχα πάρα πολλές ευκαιρίες, μου πετούσαν πάρα πολλά χρήματα.
Και θα ενθουσιαζόμουν με ωραία πράγματα. Και ένα από τα έργα που μου ήρθε, πράγματα όπως ένα οινοχώρι, κάτι που ένας δανειστής δεν ξέρει τι είναι αυτό. Βασικά ήταν απλώς εμπορικό ακίνητο όπου τα οινοποιεία θα μίσθωναν από εσάς και θα είχαν αίθουσες γευσιγνωσίας και ούτω καθεξής επειδή χρειάζονται μόνο έναν μικρό χώρο.
Dave:
Εννοώ, ένα οινοχώρι ακούγεται πολύ ωραίο.
Κάθι:
Είναι πολύ ωραίο, και είναι στην Καλιφόρνια. Και είναι σε ένα μέρος της Καλιφόρνια που δεν το έχει αυτό. Ήταν έξω από τη Νάπα, στο δρόμο για τη Σάστα. Όλα έδειχναν υπέροχα. Το pro forma φαινόταν υπέροχο, αλλά αυτό που ανακαλύψαμε είναι ότι οι δανειστές δεν το καταλάβαιναν αρκετά καλά, οπότε δυσκολευτήκαμε να λάβουμε τη χρηματοδότηση. Το μεγάλο μάθημα λοιπόν… Εντάξει, αυτό είναι ένα, αλλά το έμαθα πριν από χρόνια. Αλλά φέτος αυτό που έμαθα είναι ότι σε ορισμένα από αυτά τα συνδικάτα, ο τρόπος με τον οποίο θα το δομούσα, και γνωρίζω τον τρόπο που το δομούν άλλοι άνθρωποι, είναι διαφορετικά στρώματα δανειστή.
Και μιλάμε για δανεισμό. Κάποια θα είναι τραπεζικό δάνειο, μερικά μπορεί να είναι ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια, μερικά μπορεί να είναι εκεί όπου έχετε κοινοπραξία. Έχετε μια LLC και φέρνετε ένα είδος επενδυτή που είναι από την πλευρά των ιδίων κεφαλαίων και, στη συνέχεια, μπορείτε να φέρετε έναν άλλο επενδυτή που λαμβάνει χαμηλότερο επιτόκιο επειδή έρχεται ως δανειστής. Και αυτό τείνει να πληρώνεστε πρώτα ως δανειστής. Οπότε θα τα δομούσα επειδή πολλοί άνθρωποι επενδύουν στους IRA τους… Θα γίνω λίγο τεχνικός εδώ, αλλά είναι σημαντικό να το καταλάβουν οι άνθρωποι αυτό.
Εάν επενδύσετε στον IRA σας, παίρνετε τα χρήματά σας από τον IRA και επενδύετε σε κοινοπραξία κάποιου, σε διαπραγμάτευση διαμερισμάτων κάποιου ή σε ένα χωριό κρασιού, και είστε μετοχικό κεφάλαιο, που σημαίνει ότι είστε μέρος ιδιοκτήτης του, παίρνετε ό,τι απομένει αφού το πάρουν όλοι οι άλλοι επί πληρωμή. Λοιπόν, στον IRA σας, θεωρείται η επένδυση σε μια επιχείρηση. Ήταν μια επιχειρησιακή επιχείρηση. Εάν χτίζετε σπίτια και τα πουλάτε, αυτό είναι μια επιχειρησιακή επιχείρηση έναντι ενός διαμερίσματος που είναι πιο παθητικό. Λαμβάνετε UBIT, άσχετο φόρο εισοδήματος επιχειρήσεων, εντός του IRA σας, και αυτό θα μπορούσε να είναι περίπου 50%.
Άρα αυτό είναι μεγάλο σοκ, αλλά δεν συμβαίνει αν είσαι παθητικός. Έτσι, θα έφερνα επενδυτές σε μια συμφωνία που ήταν… Θα μπορούσαν να έρθουν ως δανειστές, αλλά στη συνέχεια θα είναι επίσης επενδυτές μετοχών. Λοιπόν, αν η συμφωνία πάει άσχημα, και έχω ένα από πριν από 10 χρόνια που το έκανε, το οποίο πολλοί άνθρωποι λένε, «Κανείς δεν μπορεί να χάσει χρήματα σε ακίνητα την τελευταία δεκαετία», αλλά ξέρετε τι; Μπορείτε όταν επενδύετε σε πράγματα που είναι διαφορετικά και περίεργα και λαμπερά αντικείμενα και ούτω καθεξής. Έτσι, σε αυτήν την LLC, είχαμε δανειστές και επενδυτές μετοχών.
Τώρα αυτό που μαθαίνω είναι ότι εάν υπάρχουν ζημίες και δεν μπορείτε να επιστρέψετε σε όλους και δεν μπορείτε να πληρώσετε ολόκληρο το ποσό του δανείου, οι επενδυτές μετοχών πληρώνουν φόρο διαγραφής δανείων. Εκτός από το ότι χάνουν τα χρήματά τους, πληρώνουν φόρο για τη διαγραφή του δανείου, το μέρος του δανείου που δεν πλήρωσαν. Εδώ λοιπόν έχω δύο ομάδες επενδυτών. Είναι απλά περίπλοκο. Γι' αυτό και πάλι, προτού κάνετε οποιαδήποτε συνεργασία, βεβαιωθείτε πάντα ότι έχετε μιλήσει με την CPA σας και ότι κατανοούν πραγματικά τη θέση στην οποία βρίσκεστε και ποιες θα είναι οι φορολογικές συνέπειες.
Αλλά με ανησυχεί ότι πολλοί άνθρωποι σε αυτές τις πολυοικογενειακές συμφωνίες όπου υπήρχε περίπου 10% ίδια κεφάλαια και μετά υπήρχε περίπου 10% που ήταν ένα δάνειο γέφυρας και μετά το τραπεζικό δάνειο, καλά, αυτοί οι επενδυτές μετοχών, αν υπάρχουν ζημιές, Πληρώνουν επίσης διαγραφή χρέους για το δάνειο που δεν πλήρωσαν. Οπότε πιστεύω ότι θα είναι πολλοί επενδυτές εκεί έξω που σοκαρίζονται που όχι μόνο έχασαν τα χρήματά τους, αλλά τώρα πληρώνουν φόρους. Ελπίζω να αντισταθμιστούν οι απώλειες.
Αλλά αν το δάνειο είναι τεράστιο, και δεν έκανα καμία από αυτές τις πολυοικογενειακές συμφωνίες, λέω μόνο για αυτούς που το έκαναν, αν μόχλευαν έως και 90%, κάτι που και πάλι δεν θα έκανα ποτέ στο multi. Ο μέντοράς μου ήταν σαν, μην αξιοποιήσετε πάνω από το 60%. Ήταν συντηρητικός, αλλά γι' αυτό δεν έκανα καμία συμφωνία. Πηγαίνοντας στο 90%, ας πούμε… Έχετε δει μερικές από αυτές τις προσφορές που έχουν πάει άσχημα όπου χάνεται το 20%. Τώρα αυτοί οι επενδυτές μετοχών πληρώνουν. Πληρώνουν φόρους εκτός από το να χάσουν τα χρήματά τους.
Dave:
Είναι απλά να κλωτσάς κάποιον ενώ είναι κάτω. Αυτό είναι απλώς αγενές.
Κάθι:
Δεν το καταλαβαίνω, αλλά το IRS μοιάζει. Λοιπόν, πήρατε αυτά τα χρήματα για να κάνετε αυτή τη συμφωνία. Επομένως, εάν δεν χρειάζεται να επιστρέψετε αυτά τα χρήματα, αυτό είναι εισόδημα. Έτσι το βλέπουν. Ελπίζω να μην ήταν πολύ περίπλοκο.
Dave:
Όχι.
Henry:
Το εξήγησες καλά.
Dave:
Ακούγεται τρομερό, αλλά είμαι ακόμα συγκεντρωμένος… Μπορούμε να πάμε στο χωριό του κρασιού; Υπάρχει αυτό;
Κάθι:
Έτσι, δεν μπορέσαμε ποτέ να λάβουμε τη χρηματοδότηση, οπότε όχι. Απλώς προσπαθούμε να το πουλήσουμε τώρα είναι γη με όλα τα δικαιώματα. Και αν κάποιος εκεί έξω θέλει ένα χωριό κρασιού, είναι έτοιμο να χτιστεί. Απλώς δεν μπορούσαμε να πάρουμε τη χρηματοδότηση. Είναι ένα δροσερό έργο.
Dave:
Θέλω να επισκεφτώ ένα οινοχώρι. Δεν είμαι σίγουρος ότι θέλω να φτιάξω ένα.
Κάθι:
Υπάρχουν μερικά πολύ καλά. Στην πραγματικότητα, το διαμορφώσαμε σύμφωνα με κάποιους στην Ουάσιγκτον. Δεν γνωρίζω. Τζέιμς, ξέρεις χωριά κρασιού επειδή υπήρξαν επιτυχημένα στην πολιτεία της Ουάσιγκτον;
James:
Είναι πιθανώς στη Yakima ή στο Chelan;
Κάθι:
Δεν υπάρχει περιοχή κρασιού στην Ουάσιγκτον; Νομίζω ότι είναι εκεί.
James:
Ναι, η Yakima έχει πολύ ωραία οινοποιεία τώρα εκεί κάτω, αλλά εγώ δεν κάνω κρασί. Δεν πίνω καν.
Henry:
Χρειάζεσαι ένα ροκσταρ χωριό.
James:
Το επαναχρησιμοποιείτε σε ένα rockstar χωριό.
Κάθι:
Ένα ροκ σταρ χωριό. Αυτοί στην Ουάσιγκτον το σκοτώνουν επειδή απλώς νοικιάζετε έναν μικρό χώρο. Επειδή δεν φτιάχνουν το κρασί εκεί, απλώς το δοκιμάζουν. Κάνουν το κρασί τους αλλού. Αλλά όλα αυτά τα υπέροχα οινοποιεία που είναι κρυμμένα στους λόφους, κανείς δεν πρόκειται να τα επισκεφτεί.
Τα οινοποιεία θα μπορούσαν να έρθουν και να έχουν μικρές αίθουσες γευσιγνωσίας σε περιοχές όπου υπάρχει κόσμος και θα πληρώσουν πολλά γιατί τότε είναι απευθείας στον καταναλωτή αντί να έχουν… Πληρώνουν περίπου το 50% για να περάσουν από έναν χονδρέμπορο. Ήταν διατεθειμένοι να πληρώσουν πολύ περισσότερα για να νοικιάσουν τον χώρο. Οπότε τα νούμερα φαίνονταν φανταστικά. Απλά πρέπει να το φτιάξεις για να λειτουργήσει.
James:
Ακούγεται σαν μια δροσερή ιδέα.
Κάθι:
Επιτρέπεται. Όποιος έχει χρήματα, ας τα φτιάξει.
Dave:
Λοιπόν, για το μεγαλύτερο λάθος μου, υποθέτω ότι το μεγαλύτερο επενδυτικό μου λάθος για φέτος, επειδή υπήρξαν πολλά άλλα, είναι πιθανότατα κάτι με το οποίο όλοι εδώ ταυτίζονται, αλλά δεν ήταν να απολύσω κάποιον μόλις έπρεπε και απλώς να περίμενα επίσης πολύ καιρό, παρόλο που ήξερα ότι έπρεπε, αλλά ήμουν τεμπέλης γι' αυτό. Και θα μου κοστίσει πάρα πολλά χρήματα. Έχω μια βραχυχρόνια ενοικίαση. Οι περισσότερες από τις προσφορές που αγοράζω τώρα είναι παθητικές. Επομένως, εξακολουθώ να πραγματοποιώ μερικές προσφορές στο Κολοράντο και έχω αυτή τη βραχυπρόθεσμη ενοικίαση για την οποία προσέλαβα έναν διαχειριστή ακινήτων με πλήρη εξυπηρέτηση όταν μετακόμισα στην Ευρώπη.
Και ήταν απλώς κακοί από την αρχή. Και κάθε δύο μήνες, πιθανότατα το παθαίνεις αυτό, τους παίρνεις, αρχίζουν να τα πάνε καλά για μερικούς μήνες και μετά χαλάει ξανά. Και ανεβαίνει ξανά και ξανά σβήνει. Και απλά περίμενα τόσο καιρό. Και τελικά έφτασε στο σημείο να λαμβάνουμε πολύ κακές κριτικές. Υπήρχαν ορισμένα προβλήματα με το ακίνητο που χρειάζονταν πραγματικά φυσική ανακατασκευή, και έτσι το καταλάβαμε. Κατέληξα στο συμπέρασμα ότι τελικά έπρεπε να τραβήξω το μπάντα, αλλά ήταν ακριβώς στις αρχές του καλοκαιριού στο Κολοράντο, που είναι η πιο πολυσύχναστη σεζόν.
Και έτσι έχασα όλες τις κρατήσεις μου για τον Ιούνιο, τον Ιούλιο και τον Αύγουστο, που ήταν πιθανώς 10 ή 15 γραμμάρια. Και μετά έχασα επίσης όλες τις κριτικές μου, οι οποίες όταν σκέφτεσαι όλα τα χρήματα που χάνεις από την απώλεια 50 ή 60 καλών κριτικών, όλες τις χαμένες κρατήσεις για τον τελευταίο χρόνο. Οπότε, αν το είχα κάνει με έξυπνο τρόπο, στο Κολοράντο όπου είναι η βραχυπρόθεσμη ενοικίαση, είναι σαν εποχή λάσπης, θα μπορούσα να το είχα κάνει από τον Μάρτιο έως τον Μάιο και θα ήταν εντελώς καλά. Αλλά τεμπέλησα γι' αυτό και τώρα γλείφω λίγο τις πληγές μου.
Έτσι πονάει κανείς. Και νομίζω ότι πιθανότατα σχετίζεται με όλους, γιατί είτε πρόκειται για διαχειριστή ακινήτων είτε για εργολάβο, μερικές φορές απλώς καθυστερείτε αυτήν την αναπόφευκτη, άβολη κατάσταση που ξέρετε ότι πρέπει να αντιμετωπίσετε.
Κάθι:
Προσλάβετε αργά, απολύστε γρήγορα.
Henry:
Είναι πιο εύκολο να το λες παρά να το κάνεις, φίλε.
Κάθι:
Ναι είναι.
Dave:
Ξέρω. Ζώντας τόσο μακριά, δεν ήθελα πραγματικά να το καταλάβω, για να είμαι ειλικρινής. Ήθελα απλώς να κάνουν καλή δουλειά και δεν το έκαναν. Αλλά είναι εντάξει. Όπως είπες, έχεις πολλά καλά χρόνια. Μερικές φορές λείπεις για λίγο. Αλλά εφόσον έχετε ανοδική τάση με την πάροδο του χρόνου, είναι καλό.
James:
Αυτό είναι ενδιαφέρον για μένα. Έτσι, όταν προσλαμβάνετε μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων βραχυπρόθεσμης ενοικίασης και είναι ιδιοκτησία σας, της ανήκουν οι κριτικές τεχνικά;
Dave:
Το έκαναν σε αυτό, ναι. Το νέο έχω βρει έναν τρόπο να μην το κάνω, αλλά δεν είχα συνειδητοποιήσει πώς το είχαν δομήσει την πρώτη φορά. Οπότε ήταν πραγματικά χάλια.
James:
Είναι σαν χρυσές χειροπέδες γιατί δεν θέλεις να το αφήσεις.
Henry:
Αυτό είναι απαίσιο.
Dave:
Ναι ακριβώς. Ακριβώς.
Κάθι:
Ναι, αυτό είναι ενδιαφέρον γιατί όταν προσέλαβα έναν διαχειριστή ακινήτου για την πρώτη μου βραχυπρόθεσμη ενοικίαση εκτός πολιτείας, σκέφτηκα ότι θα τα χειρίζονταν όλα και μου είπαν, «Όχι, όχι, όχι. Θα πρέπει να είναι κάτω από το όνομά σας και το Airbnb σας." Και κατέληξα να τους απολύσω πριν καν ξεκινήσουμε γιατί ήταν τρομεροί.
Dave:
Αλήθεια;
Κάθι:
Ναι ναι. Όταν δεν απαντούν στα μηνύματά σας αμέσως στην αρχή μιας σχέσης, αυτό είναι προβληματικό. Και μετά χάρηκα τόσο πολύ που το πήρα… Α, γι' αυτό θα έπρεπε να το κρατήσεις στον δικό σου λογαριασμό για αυτόν τον λόγο, αλλά δεν το ήξερα εκείνη τη στιγμή. Ήταν απλώς τύχη.
Dave:
Ναι, είναι ένα σημαντικό μάθημα. Και τώρα προσφέρω εκπτώσεις σε άτομα που γνωρίζω ή το χαρίζω μόνο για να έχω μερικές κριτικές. Έτσι, αν κάποιος θέλει να πάει για σκι στο Κολοράντο, βάλτε με στο Instagram. Έχω ένα πολύ ωραίο σπίτι. Θα μπορούσατε να πάτε να επισκεφθείτε αυτό το χειμώνα, ή μπορούμε να πάμε όλοι. Παιδιά θέλετε να πάτε;
James:
Θα πάω ευχαρίστως να ελέγξω το μπλοκ σας.
Κάθι:
Ναι, ας κάνουμε μια επανένωση.
Dave:
Δεν υπάρχει κανένας εκεί.
Κάθι:
Απλώς θα το πετάξουμε στα σκουπίδια.
Dave:
Ειλικρινά, είναι σαν ένα σπίτι 16 ατόμων σε μια πόλη με πάρτι, οπότε σίγουρα φθείρεται.
Κάθι:
Τέλεια.
Dave:
Δεν θα ήταν η πρώτη φορά που το πετάω στα σκουπίδια, τουλάχιστον. Αυτό είναι σίγουρο.
James:
Λοιπόν, θα είμαι στο Vail για την Ημέρα των Ευχαριστιών, οπότε πιστεύω ότι θα πρέπει να πάμε όλοι στη θέση σας για δείπνο την Ημέρα των Ευχαριστιών και να έχουμε ένα OTM Ευχαριστιών. Χένρι, μαγειρεύεις τη γαλοπούλα και πάμε.
Dave:
Θα είμαι στο μήνα του μέλιτος. Θα είμαι στο μήνα του μέλιτος την Ημέρα των Ευχαριστιών.
Κάθι:
Λοιπόν, τότε θα είμαστε μαζί σας εκεί.
Dave:
Μπορείτε να πάτε. Ναι, θέλετε να έρθετε στην Ταϊλάνδη;
Henry:
Ω, θα ήθελα πολύ να πάω στην Ταϊλάνδη.
Κάθι:
Πού πηγαίνεις?
Dave:
Θα πάμε Καμπότζη και Ταϊλάνδη.
Henry:
Τόσο ζηλιάρης.
Dave:
Είμαι πολύ ενθουσιασμένος.
Κάθι:
Ναι.
Dave:
Θα είναι πολύ ωραίο. Αλλά μπορείτε να έχετε το σπίτι. Μπορείτε να μαγειρέψετε τη γαλοπούλα σας εκεί.
Κάθι:
Ο Χένρι μαγειρεύει.
Dave:
Εντάξει, λοιπόν, σας ευχαριστώ όλους πολύ που μοιραστήκατε τα λάθη σας. Νομίζω ότι αυτό είναι ένα σημαντικό μέρος της επένδυσης σε ακίνητα και νομίζω ότι κάνουμε μια αξιοπρεπή δουλειά μοιραζόμενοι τα λάθη μας σε αυτήν την εκπομπή. Πιθανότατα θα κάνουμε περισσότερα από αυτό γιατί σήμερα ήταν τα λάθη μας με την επένδυση, αλλά θα πρέπει να ξεκαθαρίσουμε κάποιες από τις προβλέψεις μας για το 2023 κάποια στιγμή. Θα υπάρξουν ορισμένες παραδοχές λαθών σίγουρα πιστεύω από όλους μας. Ξέρω ότι έχω ένα ζευγάρι που με στοιχειώνει, οπότε μείνετε συντονισμένοι για αυτό.
Κάθι:
Δεν έχει τελειώσει ακόμα η χρονιά.
Dave:
Ναι αυτό είναι αλήθεια. Θα δούμε τι θα γίνει, αλλά και για αυτό θα έχουμε έναν απολογισμό πριν από το τέλος της χρονιάς. Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα για τους υπέροχους οικοδεσπότες μας εδώ, Τζέιμς, αν κάποιος θέλει να σας μιλήσει για την απώλεια 180 γραμμών, πού πρέπει να το κάνει αυτό;
James:
Ο καλύτερος τρόπος για να καταλάβετε πώς να χάσετε χρήματα είναι να μεταβείτε στο Instagram μου στο [crosstalk 00:32:10] jamesdavid.com. Έχω πολλές ιστορίες για σένα.
Dave:
Εντάξει, Κάθι, τι γίνεται με εσένα;
Κάθι:
Στο RealWealth.com είναι η εταιρεία μας και μετά η Kathy Fettke στο Instagram.
Dave:
Εντάξει. Αυτεπαγωγής?
Henry:
Ναι, μπορείτε να με βρείτε στον ιστότοπό μου, seeyouattheclosingtable.com ή Instagram. Είμαι ο @thehenrywashington.
Dave:
Εντάξει. Και αν θέλετε να με βρείτε, μπορείτε να το κάνετε στο Instagram @TheDataDeli. Σας ευχαριστώ όλους πολύ που με ακούσατε. Θα τα πούμε την επόμενη φορά. Το On The Market δημιουργήθηκε από εμένα, τον Dave Meyer και την Caitlin Bennett. Παραγωγή της εκπομπής είναι η Caitlin Bennett, με μοντάζ η Exodus Media. Το Copywriting είναι από την Calico Content και θέλουμε να ευχαριστήσουμε όλους στο BiggerPockets που κάνατε αυτή την παράσταση δυνατή.
Δείτε το επεισόδιο εδώ
Βοηθήστε μας!
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές στο iTunes, αφήνοντάς μας μια αξιολόγηση και μια κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα και μπορείτε να βρείτε οδηγίες εδώ. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο Καλύπτουμε:
- Γιατί πρέπει ΠΟΤΕ μην περιμένετε να τραβήξετε άδειες σε μια ανατροπή και πώς θα μπορούσε να σας κοστίσει έξι ψηφία
- Το τεράστιο «Φόρος διαγραφής δανείου» θα μπορουσες αναγκασμένος να πληρώσει αν η συμφωνία σας πάει νότια
- Ξεχνώντας μια αναστροφή και το μειονέκτημα κλιμάκωση του χαρτοφυλακίου σας πολύ γρήγορα
- Ναί ή όχι έχασες την καλύτερη ευκαιρία αγοράς του περασμένου έτους
- Προσλάβετε αργά, πυροβολήστε γρήγορα, και υποδηλώνει ότι ήρθε η ώρα να ανακουφιστείτε Διαχειριστής ιδιοκτησίας των καθηκόντων τους
- Γιατί θα θέλετε να γίνετε ο επόμενος ιδιωτικός δανειστής χρημάτων του Henry Washington
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ .
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/on-the-market-154
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $ 1.8 εκατ.
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12
- 12 μήνες
- 15%
- 16
- 180
- 20
- 2008
- 2023
- 24
- 30
- 32
- 50
- 60
- 70
- 8
- 80
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- κατάχρηση
- Λογαριασμός
- απόκτηση
- στρέμματα
- πραγματικά
- Επιπλέον
- ρυθμίζεται
- συμβουλές
- Μετά το
- πάλι
- Πράκτορας
- πριν
- εμπρός
- Airbnb
- Όλα
- ήδη
- Επίσης
- Αν και
- πάντοτε
- ποσό
- an
- και
- Άλλος
- κάθε
- κάποιος
- οτιδήποτε
- Διαμέρισμα
- Apple
- Εφαρμογή
- εκτιμώ
- έγκριση
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- περιοχές
- Αρκάνσας
- γύρω
- AS
- ζητώ
- υπόθεση
- At
- στάση
- ακροατήριο
- Αύγουστος
- συγγραφέας
- μέσος
- αποφύγετε
- μακριά
- πίσω
- Κακός
- Τράπεζα
- βασίζονται
- Βασικα
- Μάχη
- BE
- επειδή
- γίνονται
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- Αρχή
- είναι
- Bellevue
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- Πέρα
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Μεγαλύτερη
- Κομμάτι
- Αιμορραγία
- Μείγμα
- κρατήσεις
- σύνορο
- δανείζομαι
- δανειστεί
- δανειολήπτη
- και οι δύο
- αγόρασε
- Διακοπή
- ΓΕΦΥΡΑ
- φέρω
- Φέρνοντας
- Έφερε
- προϋπολογισμού
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- τσαμπί
- επιχείρηση
- επιχειρήσεις
- απασχολημένος
- αλλά
- αγορά
- Εξαγορά
- by
- Καλιφόρνια
- κλήση
- Καμπότζη
- ήρθε
- CAN
- Μπορεί να πάρει
- Χωρητικότητα
- προσεκτικός
- περίπτωση
- πάλη
- άλλαξε
- Αλλαγές
- φθηνά
- έλεγχος
- τετραγωνισμένος
- Σκάκι
- επιλογή
- Πόλη
- καθαρός
- Ξέφωτο
- Κλεισιμο
- κλειστό
- κλείσιμο
- προπονητής
- κωδικός
- συλλέγουν
- Κολοράντο
- COM
- Ελάτε
- έρχεται
- άνετος
- ερχομός
- εμπορικός
- Κοινός
- εταίρα
- ανταγωνισμός
- εντελώς
- περίπλοκος
- έννοια
- ενδιαφερόμενος
- συμπέρασμα
- Συνθήκες
- συνδυασμό
- συνειδητός
- Συνέπειες
- συντηρητικός
- θεωρούνται
- δόμηση
- καταναλωτής
- περιεχόμενο
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- Εργολάβος
- εργολάβοι
- μαγείρεμα
- Δροσερός
- copywriting
- σωστά
- Κόστος
- δαπανηρός
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- μετρητής
- αρίθμηση
- Ζευγάρι
- κάλυμμα
- κάλυψη
- CPA
- δημιουργία
- δημιουργήθηκε
- Ρεύμα
- Ο Dave
- ημέρα
- Ημ.
- συμφωνία
- μοιρασιά
- Προσφορές
- Χρέος
- δεκαετία
- αξιοπρεπή
- αποφάσισε
- αποφάσεις
- οπωσδηποτε
- delay
- Ανάπτυξη
- ομάδα ανάπτυξης
- DID
- διαφορετικές
- δύσκολος
- Δείπνο
- κατευθύνει
- καταστρεπτικός
- Έκπτωση
- εκπτώσεις
- ανακάλυψαν
- Display
- do
- κάνει
- Όχι
- πράξη
- γίνεται
- Μην
- κάτω
- μειονέκτημα
- Κέντρο
- Ποτό
- κατά την διάρκεια
- κάθε
- Νωρίτερα
- ευκολότερη
- εύκολος
- τρώνε
- επεξεργασία
- είτε
- αλλιώς
- αλλού
- ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ
- τέλος
- έληξε
- αρκετά
- Ψυχαγωγία
- Περιβάλλον
- επεισόδιο
- δικαιοσύνη
- λάθη
- κατ 'ουσίαν,
- εγκατεστημένος
- περιουσία
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Ευρώπη
- Even
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- όλοι
- όλοι
- πάντα
- ακριβώς
- έξοχος
- ενθουσιασμένοι
- Αποκλειστικό
- υπάρχουν
- υφιστάμενα
- έξοδος
- εξόδους
- Exodus
- αναμένω
- προσδοκία
- αναμένεται
- ακριβά
- εμπειρογνώμονας
- εξήγησε
- εξηγώντας
- επεκτείνουν
- επιπλέον
- παράγοντας
- factoring
- ΦΗΜΗ
- οικογένεια
- φανταστική
- μακριά
- FAST
- αισθάνομαι
- Πόδια
- σφάλμα
- λίγοι
- Εικόνα
- σχηματικός
- Σχήματα
- συμπληρώστε
- τελικός
- Τελικά
- χρηματοδότηση
- Εύρεση
- τέλος
- φινίρισμα
- Φωτιά
- ψήσιμο
- Όνομα
- πρώτη φορά
- πέντε
- σταθερός
- Αναρρίπτω
- Περνάει
- επικεντρώθηκε
- Πόδι
- Για
- Συγχώρεση
- επίσημος
- Εμπρός
- τυχερός
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- τέσσερα
- από
- πλήρη
- διασκέδαση
- κεφάλαιο
- αστείος
- μελλοντικός
- παιχνίδι
- παράγουν
- παίρνω
- να πάρει
- Δώστε
- δεδομένου
- Δίνοντας
- Go
- πηγαίνει
- μετάβαση
- Χρυσή
- φύγει
- καλός
- καλή δουλειά
- Καλά χρήματα
- πήρε
- βαθμός
- grand
- εξαιρετική
- Πράσινο
- μεγάλωσε
- Έδαφος
- Ομάδα
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- επισκέπτες
- Άνθρωπος
- είχε
- Ήμισυ
- Αίθουσα
- λαβή
- συμβαίνω
- συνέβη
- συμβαίνει
- Σκληρά
- που στοιχειώνει
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- διαιτιτικο
- ακούω
- ακούσει
- ακοή
- αυτεπαγωγής
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλότερο
- υψηλότερο
- Hills
- ενοικίαση
- Επιτυχία
- κρατήστε
- κράτημα
- Αρχική
- σπίτια
- τίμιος
- Τίμια
- ΓΑΜΗΛΙΟ ΤΑΞΙΔΙ
- ελπίζω
- Ας ελπίσουμε ότι
- οικοδεσπότης
- οικοδεσπότες
- Σπίτι
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- τεράστιος
- εκατό
- Εκατοντάδες
- Πληγώνω
- πονάει
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- αναγνωρίζει
- if
- αμέσως
- εκτελεστικών
- σημαντικό
- in
- Εισόδημα
- φόρος εισοδήματος
- ατομικές
- αναπόφευκτος
- οδηγίες
- τόκος
- ΕΠΙΤΟΚΙΟ
- ενδιαφέρον
- σε
- απογραφή
- Επενδύστε
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- IRA
- IRS
- ζήτημα
- θέματα
- IT
- iTunes
- james
- Δουλειά
- ενταχθούν
- εντάχθηκαν
- jpg
- Ιούλιος
- άλμα
- Ιούνιος
- μόλις
- μόνο ένα
- Διατήρηση
- διατηρούνται
- σκοτώνει
- Είδος
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- Οικόπεδο
- Επίθετο
- Πέρυσι
- Νόμος
- στρώματα
- σχέδιο
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- χρηματοδοτικής μίσθωσης
- ελάχιστα
- Άδεια
- αφήνοντας
- αριστερά
- δανειστή
- δανειστές
- δανεισμός
- μείον
- μάθημα
- ας
- αφήνοντας
- Μόχλευση
- μόχλευση
- LG
- γλείψιμο
- Μου αρέσει
- Πιθανός
- Ρευστότητα
- Ακούγοντας
- λίγο
- ζω
- ζουν
- LLC
- δάνειο
- Δάνεια
- κλειδωμένη
- Μακριά
- πλέον
- ματιά
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- χάνουν
- να χάσει
- off
- απώλειες
- έχασε
- Παρτίδα
- πλήθος
- αγάπη
- Χαμηλός
- χαμηλότερα
- τύχη
- ευτυχώς
- που
- Η διατήρηση
- κάνω
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχειρίζεται
- διαχείριση
- διευθυντής
- πολοί
- Μάρτιος
- σημάδι
- αγορά
- συνθήκες της αγοράς
- μαζική
- μαθηματικά
- ύλη
- Ενδέχεται..
- μπορεί
- me
- εννοώ
- νόημα
- Εικόνες / Βίντεο
- μέντορας
- μηνύματα
- Meyer
- Μέσο
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- νου
- χάσετε
- έχασε
- λάθος
- λάθη
- MLS
- Τρόπος
- μοντελοποίηση
- χρήματα
- Μηνας
- μηνιαίος
- μήνες
- περισσότερο
- πλέον
- κίνηση
- μετακινήσετε
- μετακινηθεί
- κίνηση
- πολύ
- πολλαπλών
- πολλαπλούς
- my
- τον εαυτό μου
- όνομα
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- ανάγκες
- ποτέ
- Νέα
- επόμενη
- όμορφη
- Όχι.
- Ν/Α
- Κανονικά
- τώρα
- αριθμοί
- πολυάριθμες
- αντικειμένων
- συμβούν
- of
- off
- προσφορά
- όφσετ
- συχνά
- oh
- Καλά
- on
- μια φορά
- ONE
- αυτά
- διαδικτυακά (online)
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- λειτουργούν
- επιχειρήσεων
- χειριστής
- Απόψεις
- Ευκαιρίες
- Ευκαιρία
- Αισιόδοξος
- or
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- δικός μας
- Η Εταιρεία μας
- έξω
- εκτός
- επί
- δική
- ανήκει
- ιδιοκτήτης
- μπλοκ
- καταβλήθηκε
- επώδυνος
- Χαρτί
- μέρος
- εταίρος
- εξαρτήματα
- κόμμα
- passieren
- παθητικός
- Το παρελθόν
- παύση
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- πληρωμή
- πληρωμές
- People
- ποσοστό
- εκτελέσει
- επίδοση
- ίσως
- περίοδος
- άδειες
- person
- Προσωπικά
- φαινομενικός
- φυσικός
- κομμάτια
- Μέρος
- σχέδιο
- σχεδιασμό
- φώναξε
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίχτης
- Αφθονία
- Υδραυλικά
- συν
- το podcast
- podcasts
- Σημείο
- θέση
- θετικός
- δυνατός
- δυναμικού
- Προβλέψεις
- αρκετά
- Τιμές
- τιμολόγηση
- ιδιωτικός
- Ιδιωτικό κεφάλαιο
- Pro
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- Παράγεται
- Κέρδος
- επικερδής
- σχέδιο
- έργα
- απόδειξη
- κατάλληλος
- ιδιότητες
- περιουσία
- προστατεύονται
- βάζω
- Βάζοντας
- Τέταρτο
- Γρήγορα
- γρήγορα
- αυξήσεις
- αύξηση
- Τιμή
- Τιμές
- εκτίμηση
- αναλογία
- φθάσουν
- έτοιμος
- πραγματικός
- ακίνητα
- Πραγματικότητα
- συνειδητοποιήσουν
- πραγματικά
- λόγος
- λόγους
- αναπήδηση
- ανακατασκευή
- σχέση
- σχετικής
- θυμάμαι
- αφαίρεση
- Ενοικίαση
- επαναλαμβάνω
- εκπροσωπώ
- απόδοση
- έσοδα
- Κριτικές
- δεξιά
- Αύξηση
- Κίνδυνος
- κινδύνους
- Επικίνδυνος
- Rockstar
- Δωμάτια
- γύρος
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- αγροτικός
- Είπε
- ίδιο
- λένε
- ρητό
- λέει
- Εποχή
- Δεύτερος
- δευτερόλεπτα
- δείτε
- βλέποντας
- φαινόταν
- δει
- πωλούν
- Τις Πωλήσεις
- αίσθηση
- υπηρεσία
- τον καθορισμό
- επτά
- αυστηρός
- Κοινοποίηση
- μοιράζονται
- μετατοπίστηκε
- συγκλόνισε
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- Δείχνει
- πλευρά
- σημαντικός
- Σημάδια
- παρόμοιες
- Απλούς
- αφού
- ενιαίας
- Συνεδρίαση
- κατάσταση
- ΕΞΙ
- επιβραδύνουν
- Αναστροφή
- Αργά
- small
- έξυπνος
- εξυπνότερα
- So
- μέχρι τώρα
- έδαφος
- πωλούνται
- SOLVE
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- μερικές φορές
- Σύντομα
- Χώρος
- συγκεκριμένες
- ταχύτητα
- δαπανήσει
- πέρασε
- ομιλείται
- Χορηγοί
- πλατεία
- σταθεροποίηση
- Προσωπικό
- άποψη
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Κατάσταση
- στατιστικός
- παραμονή
- Βήμα
- Ραβδί
- κολλώδης
- Ακόμη
- στάση
- ιστορίες
- στρατηγικές
- στρες
- δομή
- δομημένος
- Φοιτητές
- ουσιώδης
- ουσιαστικά
- επιτυχής
- καλοκαίρι
- υποτιθεμένος
- βέβαιος
- κούνιες
- σύνδεση
- συστήματα
- τραπέζι
- Πάρτε
- παίρνει
- λήψη
- Συζήτηση
- ομιλία
- φόρος
- Φόροι
- ομάδες
- Τεχνικός
- τεχνικά
- πει
- τείνει
- όρος
- τρομερή
- δοκιμή
- Thailand
- από
- ευχαριστώ
- Ευχαριστία
- ότι
- Η
- Το μέλλον
- ο νόμος
- Οι εργασίες
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- θέμα
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- νομίζω
- Σκέψη
- Τρίτος
- αυτό
- φέτος
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- χιλιάδες
- τρία
- Μέσω
- παντού
- ώρα
- φορές
- συγχρονισμός
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- πολύ
- πήρε
- κορυφή
- αφορών
- πόλη
- εμπόριο
- Τρένο
- Αντίγραφο
- τείνοντας
- Προσπάθησα
- ενεργοποιήθηκε
- ταλαιπωρία
- αληθής
- όντως
- Εμπιστευθείτε
- προσπαθώ
- προσπαθώντας
- Turkey
- ΣΤΡΟΦΗ
- μετατρέπει
- δύο
- τύπος
- τυπικός
- συνήθως
- Αβέβαιος
- Ασυνήθης
- υπό
- καταλαβαίνω
- κατανόηση
- μέχρι
- προς τα άνω
- us
- αξία
- Αξίες
- επαληθεύει
- Εναντίον
- πολύ
- Βίντεο
- Χωριό
- όραμα
- Επίσκεψη
- τόμος
- περιμένετε
- Αναμονή
- walk
- θέλω
- ήθελε
- θέλει
- ήταν
- Ουάσιγκτον
- κατάσταση της Ουάσιγκτον
- Απόβλητα
- Τρόπος..
- we
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- καλωσόρισμα
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- Τι
- Τι είναι
- πότε
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ολόκληρο
- WHY
- θα
- πρόθυμος
- νίκη
- ΚΡΑΣΙ
- Χειμώνας
- με
- εντός
- θαυμάσιος
- Εργασία
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- ανησυχία
- αξία
- θα
- πληγές
- γραπτή
- Λανθασμένος
- έτος
- χρόνια
- ακόμη
- εσείς
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet