Θέλετε να αντικαταστήστε το εννιά προς πέντε? Θα πρέπει να ξέρετε πώς να αγοράσετε μια επιχείρηση. Και ενώ μπορεί να πιστεύετε ότι πρέπει να είστε κάποιο στέλεχος υψηλού επιπέδου ή γνώστης της οικοδόμησης επιχειρήσεων, η πραγματικότητα είναι ότι ΤΟΝΟΙ κερδοφόρες επιχειρήσεις πωλούν για πένες στο δολάριο, απλά σας περιμένουν να μπείτε, να τα μαζέψετε και να αρχίσετε να φτιάχνετε έξι (ή και επτά) φιγούρες χωρίς να κάνετε όλη τη δουλειά. Αυτή είναι η ΑΚΡΙΒΗ στρατηγική που Κόντι Σάντσεζ συνήθιζε να αφήνει την ακριβοπληρωμένη τραπεζική της καριέρα κάνει εκατομμύρια να διευθύνουν τις λεγόμενες «βαρετές» επιχειρήσεις.
Είτε είναι πλυντήριο αυτοεξυπηρέτησης, εξωραϊσμού υπηρεσία, ή δικηγορικό γραφείο, οι επιχειρήσεις είναι προς πώληση χωρίς καν να το γνωρίζετε. ΔΕΝ χρειάζεται να είστε ειδικός του κλάδου για να συμμετάσχετε σε οποιαδήποτε από αυτές τις προσφορές. Πολλές από τις επιχειρήσεις που έχει αγοράσει η Codie ήταν εκτός των βασικών της αρμοδιοτήτων. Έχει γίνει τόσο καλή στην αγορά επιχειρήσεων που η Codie βοηθά τώρα άλλους επιχειρηματίες που θέλουν να γίνουν φύγουν από τη δουλειά τους και σε επιχειρήσεις που θα τους βοηθήσουν οικοδομήσουμε πλούτο. Codie's δέκα απλά βήματα για μια επιχειρηματική αγορά μπορεί να βοηθήσει ΟΠΟΙΟΝΔΗΠΟΤΕ αγοράσει, χτίσει και επωφεληθεί από μια «βαρετή» επιχείρηση.
Η Codie αναλύει ακριβώς γιατί άφησε πίσω της τους μεγάλους μισθούς για να αρχίσει να αγοράζει επιχειρήσεις επαναλαμβανόμενα βήματα για την απόκτηση και την ανάπτυξη μιας επιχείρησης, ποια επιχείρηση πρέπει να αναζητήσετε και πέντε για να μην αγοράσετε ΠΟΤΕ. Θα ακούσετε επίσης πώς χρηματοδοτεί αυτές τις επιχειρηματικές αγορές και τι να κάνετε ΜΕΤΑ την αγορά μιας επιχείρησης που πολλαπλασιάζει μαζικά τα έσοδα και σου βγάζει εκατομμύρια!
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Mindy:
Καλώς ήρθατε στο podcast του BiggerPockets Money όπου παίρνουμε συνέντευξη από τον Codie Sanchez και μιλάμε για την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων των βαρετών επιχειρήσεων. Γεια γεια γεια. Το όνομά μου είναι Mindy Jensen και μαζί μου, όπως πάντα, είναι η μελλοντική μου βαρετή αγορά της επιχείρησης, συν-οικοδεσπότης Scott Trench.
Scott:
Ευχαριστώ, Mindy. Θα προσπαθήσω να το κάνω αυτό ενώ θα είμαι το μεγαλύτερο EBITDA στον κόσμο.
Mindy:
Θα πρέπει να διευκρινίσετε τι είναι το EBITDA. Ακόμα δεν ξέρω, και σε ακούω να το λες συνέχεια. Ο Scott και εγώ είμαστε εδώ για να κάνουμε την οικονομική ανεξαρτησία λιγότερο τρομακτική, παρόλο που χρησιμοποιεί περίεργες λέξεις όπως το EBITDA. Είμαστε εδώ για να μειώσουμε την οικονομική ανεξαρτησία μόνο για κάποιον άλλον, για να σας παρουσιάσουμε κάθε ιστορία χρημάτων, επειδή πιστεύουμε πραγματικά ότι η οικονομική ελευθερία είναι εφικτή για όλους, ανεξάρτητα από το πού και πότε ξεκινάτε.
Scott:
Σωστά. Είτε θέλετε να συνταξιοδοτηθείτε πρόωρα και να ταξιδέψετε σε όλο τον κόσμο, προχωρήστε σε μεγάλες επενδύσεις και περιουσιακά στοιχεία όπως ακίνητα, ξεκινήστε τη δική σας επιχείρηση ή απλώς βελτιώστε τα EBITDA σας. Θα σας βοηθήσουμε να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους και να βγάλετε χρήματα από τη μέση, ώστε να μπορέσετε να ξεκινήσετε προς αυτά τα όνειρα.
Mindy:
Εντάξει, Σκοτ, πρώτα απ' όλα, περιγράψε το EBITDA και μετά πες μας τι είναι αυτό, γιατί δεν ξέρω τι είναι αυτό, παρόλο που σε ακούω να το λες κάθε μήνα.
Scott:
Το EBITDA ή το EBITDA προφέρεται και με τους δύο τρόπους που έχω ακούσει, είναι τα κέρδη προ τόκων, φόρων, αποσβέσεων και αποσβέσεων. Είναι ένας τρόπος να συνυπολογιστεί όλος ο θόρυβος στην κατάσταση κερδών και ζημιών μιας επιχείρησης για να επιτευχθεί μια προσέγγιση των ταμειακών ροών. Και είναι χρήσιμο τις περισσότερες φορές για την αποτίμηση των επιχειρήσεων. Είναι ατελές, όπως κάθε προσέγγιση της κερδοφορίας είναι ατελής, αλλά είναι το πόσες επιχειρήσεις αποτιμώνται, βασίζεται σε πολλαπλάσια EBITDA, σύμφωνα με το πώς θα εκτιμούσαμε μια εμπορική ιδιοκτησία. Θα λέγαμε ότι παίρναμε το καθαρό λειτουργικό εισόδημα, NOI, και εφαρμόζαμε ένα ανώτατο επιτόκιο ή πολλαπλάσιο σε αυτό, και θα κάνετε το ίδιο πράγμα στις επιχειρήσεις για να τα αποτιμήσετε. Και ένας άλλος κοινός όρος που θα ακούσετε για να το περιγράφει όταν εξετάζετε τις επιχειρήσεις είναι το SDE, το οποίο σημαίνει τα διακριτικά κέρδη του πωλητή.
Και είναι ένας άλλος τρόπος περιγραφής της κερδοφορίας μιας επιχείρησης. Έτσι, εάν μια επιχείρηση αποφέρει κέρδη 600,000 $, ο ιδιοκτήτης πληρώνει στον εαυτό του έναν μισθό 200,000 και υπάρχουν 400,000 σε EBITDA. Θα ονομάζαμε αυτή την επιχείρηση ως SDE 600,000 $. Και πάλι, ένα απλοϊκό παράδειγμα, αλλά οι επιχειρήσεις που θα μιλήσουμε με τον Codie Sanchez σήμερα, ο οποίος είναι ένας από τους αγαπημένους μου επενδυτές επιρροής στο διαδίκτυο. Λατρεύω όλα όσα βγάζει και νομίζω ότι έχει μια φανταστική διατριβή. Θα αγοράσει επιχειρήσεις που αποτιμώνται σε πολλαπλάσια EBITDA ή SDE.
Mindy:
Scott, έμαθα τόσα πολλά μιλώντας με, δεν μπορώ καν να πω ότι μιλώ, ακούγοντας την Codie να δίνει μια πραγματικά υπέροχη επισκόπηση του πώς εκτιμά τις επιχειρήσεις, πώς αναζητά επιχειρήσεις, πώς βρίσκει επιχειρήσεις και πώς αγοράζει αυτές τις επιχειρήσεις, πώς τους χρηματοδοτεί. Αυτό είναι απλά ένα σούπερ φοβερό επεισόδιο. Αν ακούσατε το επεισόδιο 325 με τον Tim Delaney όπου αγόρασε ένα ποτοπωλείο, και ναι, αυτό ακούγεται ενδιαφέρον. Αυτό θα σας κάνει να θέλετε να αρχίσετε να ψάχνετε για επιχειρήσεις.
Scott:
Απολύτως. Είναι τόσο εμπνευσμένη. Τι ωραία να την ακούσω σήμερα.
Mindy:
Είναι φανταστική. Έχουμε ένα νέο τμήμα στην εκπομπή που ονομάζεται στιγμές χρημάτων, όπου μοιραζόμαστε μια συμβουλή ή ένα κόλπο για εισβολή χρημάτων για να σας βοηθήσουμε στο οικονομικό σας ταξίδι. Η σημερινή χρηματική στιγμή είναι, εάν θέλετε να ξοδέψετε λιγότερα χρήματα στο παντοπωλείο, χρησιμοποιήστε το self-checkout. Μελέτες έχουν δείξει ότι οι αγοραστές που χρησιμοποιούν αυτόματο ταμείο εξοικονομούν περισσότερα χρήματα επειδή έχουν μεγαλύτερη επίγνωση του τι σαρώνουν και ξοδεύουν.
Scott:
Ένας από τους λόγους για τους οποίους είμαι τόσο ενθουσιασμένος που μιλάω με τον Codie είναι λόγω της διατριβής στην κατηγορία περιουσιακών στοιχείων των μικρών επιχειρήσεων, σωστά; Είναι 2023, πού βάζετε τα χρήματά σας; Το βάζεις στο real estate; Το βάζεις σε στοκ; Το βάζεις σε ομόλογα; Το βάζεις σε μετρητά; Το βάζετε σε ιδιωτικές επιχειρήσεις; Τι κοιτάμε εδώ; Ένα από τα πράγματα που είναι ελκυστικά για μένα, λαμβάνοντας υπόψη τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων με μια γενική έννοια, είναι αυτή η αγορά για μικρές ιδιωτικές επιχειρήσεις που ανήκουν συχνά σε baby boomers. Έτσι, μερικά διασκεδαστικά γεγονότα. Νομίζω ότι είναι σαν το 58% των μικρών επιχειρήσεων να ανήκουν σε baby boomers, και τα δύο τρίτα αυτών δεν έχουν επίσημο σχέδιο διαδοχής. Υπάρχουν 10,000 baby boomers που συνταξιοδοτούνται την ημέρα και αυτό θα συνεχιστεί για αρκετά χρόνια.
Δεν υπάρχει κανείς να αγοράσει αυτά τα πράγματα. Αυτές οι επιχειρήσεις, εάν δεν πουληθούν, απλώς θα καταρρεύσουν ή δυνητικά θα πάψουν να υπάρχουν σε κάποιο χρονικό διάστημα. Και γι' αυτό μπορείτε να αγοράσετε αυτά τα πράγματα με μία, δύο, τρεις φορές ταμειακή ροή. Είναι σαν να αγοράζετε ένα σπίτι 300,000 δολαρίων που παράγει 100,000 δολάρια σε ετήσια ταμειακή ροή. Η πρόκληση είναι ποιος θα το χειριστεί αυτό; Πώς θα μάθετε πραγματικά πώς να διευθύνετε την επιχείρηση; Πώς θα μάθετε ποια άτομα να τοποθετήσετε; Πώς θα μπορέσετε να το σταθεροποιήσετε; Πώς θα μπορέσετε να το μεγαλώσετε; Και πώς θα μπορέσετε να το χρηματοδοτήσετε; Και αυτό είναι ένα περίπλοκο πρόβλημα, αλλά για όσους είναι πρόθυμοι να πάνε και να βουτήξουν σε αυτήν την περιοχή, αυτοεκπαιδεύονται, ίσως ακόμη περισσότερο από ό,τι θα αυτοεκπαιδεύατε για να εμπλακούν σε επενδύσεις σε ακίνητα, για παράδειγμα, μπορεί να υπάρχουν εκπληκτικές ευκαιρίες για επιστροφές εδώ.
Εάν μπορείτε να αυξήσετε αυτή τη ροή μετρητών και να την φτάσετε πάνω από ένα εκατομμύριο ή 2 εκατομμύρια δολάρια το χρόνο, ξαφνικά, όχι μόνο βγάζετε ένα εκατομμύριο έως 2 εκατομμύρια δολάρια ετησίως, αλλά η επιχείρησή σας αποκτά μεγαλύτερη αξία επειδή είναι αυτοματοποιημένη και σταθεροποιημένη. και μια εταιρεία ιδιωτικών κεφαλαίων ή ένας άλλος αγοραστής μπορεί να το αγοράσει για μεγαλύτερο πολλαπλάσιο από αυτό για το οποίο το αγοράσατε. Υπάρχει λοιπόν ένας πολύ ισχυρός πολλαπλασιαστής και αποτέλεσμα επέκτασης σε αυτήν την κατηγορία που θα πρέπει να είναι πολύ, πολύ ενδιαφέρον για τους αληθινά επιχειρηματικούς ακροατές μας. Δεν είναι για όλους, είναι πιθανώς για μια μικρή μειοψηφία, αλλά είναι μια ισχυρή κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για όσους είναι πρόθυμοι να επενδύσουν χρόνο και ενέργεια για να το επιδιώξουν.
Mindy:
Σκοτ, έχεις σχέδια όταν αγοράζεις τις επιχειρήσεις σου να τις κρατήσεις για πάντα ή να τις χτίσεις και μετά να τις πουλήσεις;
Scott:
Είμαι μαθητής σε αυτόν τον χώρο. Ελπίζω ότι θα φιλοδοξούσα να αγοράσω μια επιχείρηση όπως αυτή τα επόμενα δύο χρόνια, ίσως και μερικά από αυτά, και να επαναλάβω ένα μικρό κομμάτι της επιτυχίας που είχε η Codie με το πρόγραμμά της. Αλλά και πάλι, μόλις μαθαίνω για αυτό προς το παρόν και ίσως σε λίγα χρόνια να μπω σε αυτήν την αγορά, αλλά είμαι πολύ ενθουσιασμένος με αυτό. Και αν δεν ήμουν Διευθύνων Σύμβουλος της BiggerPockets σήμερα, αυτό θα ήταν ένα από τα πρώτα μέρη που θα έψαχνα προσωπικά για να δημιουργήσω πλούτο.
Mindy:
Ο Codie Sanchez είναι ένας αναμορφωμένος δημοσιογράφος, που έγινε θεσμικός επενδυτής σε επενδυτή κάνναβης και σύμβουλος τώρα ιδρυτής της Contrarian Thinking και συνιδρυτής της Unconventional Acquisitions. Ευδοκιμεί στο να βοηθά τους ανθρώπους να σκέφτονται κριτικά και να ρέουν με ασυνήθιστο τρόπο, ενώ κατανέμονται σε αυτό που ονομάζουμε ιδρωμένες και βαρετές μικρές επιχειρήσεις. Codie, καλώς ορίσατε στο podcast του BiggerPockets Money. Είμαι τόσο ενθουσιασμένος που θα σας μιλήσω σήμερα.
Κωδικός:
Λοιπόν, ευχαριστώ που με έχετε. Και εγώ χαίρομαι που μιλάω μαζί σου.
Mindy:
Λοιπόν, ας βουτήξουμε στην ιστορία σας. Πώς μοιάζει το ταξίδι σας με τα χρήματα;
Κωδικός:
Μακρύς. Ήμουν παιδί μεταναστών που ήρθαν στις ΗΠΑ και ένιωθα ότι τα χρήματα ήταν κάτι που θα ήταν πάντα σπάνιο, ότι τα χρήματα δεν θα ήταν ποτέ πραγματικά άφθονα, ότι ποτέ δεν θα μπορούσαμε να βασιστούμε σε αυτά παντού γύρω μας. Και στην πραγματικότητα, αν το αποκτήσουμε ποτέ, θα πρέπει πραγματικά να φροντίσουμε να το κρατήσουμε, γιατί το πιο επικίνδυνο πράγμα που θα μπορούσαμε να κάνουμε θα ήταν να ξοδέψουμε πάρα πολλά και να μην εξοικονομήσουμε αρκετά. Και έτσι είχα πολλές ιστορίες για χρήματα που αφορούσαν, προσέξτε, που τα ξοδέψατε εδώ. Είσαι σίγουρος ότι το επέστρεψες εκεί; Ήταν όλη αυτή η σπανιότητα και ο περιορισμός. Και το μόνο πραγματικά όφελος από αυτό νομίζω, ήταν ότι μισώ τους κανόνες και να μου λένε τι να κάνω.
Και εξαιτίας αυτής της ιστορίας που μου είπαν να μην κάνω το Χ και να μην κάνω το Υ, με οδήγησε να επικεντρωθώ αρκετά επιθετικά στο γεγονός ότι ποτέ δεν ήθελα κανένας να ελέγχει ποτέ τα οικονομικά μου ή να πρέπει να ανησυχώ καθημερινά για αυτά. πάλι. Και έτσι είπα, τι θα γινόταν αν βγάλω τόσα πολλά χρήματα που δεν χρειάζεται ποτέ να τα μετρήσω και δεν χρειάζεται να κάνω προϋπολογισμό και δεν χρειάζεται να παρακολουθώ τον τραπεζικό μου λογαριασμό κάθε μέρα, γιατί στην πραγματικότητα, πηγαίνω να κυλάει χρήματα όλη μέρα. Και αυτό τελικά έγινε η νοοτροπία μου, και μετά έγινε λίγο πραγματικότητα.
Mindy:
Ο Codie Sanchez μοιάζει λίγο με τον Scrooge McDuck.
Κωδικός:
Στο μυαλό μου, θα ήθελα να ήταν πραγματικά, αυτό θα ήταν διασκεδαστικό. Ένας μικρός αχυρώνας γεμάτος μετρητά.
Mindy:
Κολυμπώντας στα χρυσά νομίσματα.
Scott:
Λοιπόν, θα σας πείραζε να μας δώσετε μερικές λεπτομέρειες για το πώς ξεκίνησε η καριέρα σας και πώς μεταπηδήσατε σε αυτό που κάνετε σήμερα;
Κωδικός:
Ξεκίνησα στα οικονομικά. Έκανα για πολύ καιρό την παραδοσιακή διαδρομή της Goldman Sachs, της Vanguard, της State Street, όλων αυτών των πραγματικά μεγάλων εταιρειών, και τα πήγαινα καλά στην παραδοσιακή διαδρομή χρηματοδότησης και μετά τελικά δεν ήθελα να δουλέψω πια για τον άνθρωπο. Ήθελα να δουλέψω για τον εαυτό μου. Ήθελα να είμαι αυτός που έφτιαχνε τους κανόνες σε αντίθεση με το να τους ακολουθήσω. Και έτσι αυτό τελικά με οδήγησε στο να αγοράσω τις δικές μου επιχειρήσεις, να κάνω τις δικές μου συμφωνίες σε αντίθεση με το να τις κάνω για μια μεγάλη οικονομική εταιρεία.
Scott:
Όταν σκέφτεστε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων και αυτό για το οποίο είμαστε τόσο ενθουσιασμένοι που σας μιλάμε είναι αυτή η έννοια των βαρετών επιχειρήσεων. Ξεκινήσατε από εκεί με ένα συγκεκριμένο απόκτημα ή ξεκινήσατε από ένα κορυφαίο επίπεδο προς τα κάτω; Όχι, νομίζω ότι θέλω να βάλω τα χρήματά μου σε αυτόν τον τύπο κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων λόγω αυτών των μακροπρόθεσμων τάσεων, και μετά από εκεί θα πάω και θα μετακομίσω, ή πώς το καταλάβατε; Ήταν μια σκόπιμη προσέγγιση ή ήταν επιπόλαιο να σας κάνει να συνεχίσετε όλο αυτό που έχετε πάει;
Κωδικός:
Άρχισα να αγοράζω επιχειρήσεις γιατί δεν ήθελα να ανησυχώ ότι θα δουλέψω για κάποιον άλλο και θα πρέπει να εισπράξω ένα μισθό. Και έτσι η επιχείρηση ήταν ένα μέσο για τον σκοπό. Ήταν, θα αγοράσω αυτό το περιουσιακό στοιχείο που ρέει ταμειακά, επειδή θέλω να αντικαταστήσει τον μισθό μου και δεν θέλω πλέον να εργάζομαι σε εννέα έως πέντε για 60, 70, 80 ώρες την εβδομάδα όπως ήμουν τότε. Δεν με ένοιαζε αν αυτή η επιχείρηση ήταν ένα εργοστάσιο γλυπτών, αν ήταν μια επιχείρηση εξωραϊσμού ή αν ήταν μια εταιρεία καθαρισμού, αρκεί να υπήρχαν τα δολάρια. Ήταν πραγματικά απλώς μια διαδρομή εξόδου. Και μετά, καθώς είχα λίγη ελευθερία και λίγο χώρο για να αναπνεύσω, αυτό που συνήθως συμβαίνει είναι ότι μπορείτε να σκεφτείτε. Είναι δύσκολο να σκεφτείς πότε δεν μπορείς να αναπνεύσεις και πότε σε πνίγουν στη δουλειά. Και αυτό άλλαξε για μένα.
Και όταν αυτό άλλαξε, τελικά συνειδητοποίησα, ω περίμενε, υπάρχει μια διατριβή εδώ που είναι μεγαλύτερη. Υπάρχει μια διατριβή ότι αυτές οι μικρές επιχειρήσεις σε όλη τη χώρα είναι διαθέσιμες για αγορά, ότι οι άνθρωποι όπως εσείς και εγώ μπορούμε να το κάνουμε, ότι δεν χρειάζεται να έχετε ένα εκατομμύριο δολάρια για να αγοράσετε μια επιχείρηση που παράγει εκατομμύρια δολάρια σε εσόδων, ότι στην πραγματικότητα υπάρχει ένας ολόκληρος μοχλός που κανείς δεν χρησιμοποιεί και ένα υπομόχλιο στο οποίο μπορεί να το τοποθετήσει που κανείς δεν έχει καν σκεφτεί. Και αυτό μου πήρε πολλά χρόνια για να το φτάσω.
Mindy:
Πρώτα απ 'όλα, συγχαρητήρια για τη χρήση της λέξης υπομόχλιο στην εκπομπή μας. Νομίζω ότι κανένας στο 400 και τόσα επεισόδια δεν έχει χρησιμοποιήσει ποτέ αυτή τη λέξη. Μου αρέσει. Αναφέρατε ότι δεν χρειάζεται να έχετε ένα εκατομμύριο δολάρια για να αγοράσετε αυτές τις επιχειρήσεις. Τι είδους επιχειρήσεις αγοράζετε για λιγότερο από ένα εκατομμύριο δολάρια και ποιες θεωρείτε ότι είναι μια βαρετή επιχείρηση;
Κωδικός:
Θεωρώ ότι μια βαρετή επιχείρηση είναι κάθε επιχείρηση που είναι κατά κανόνα μαμά και ποπ, είναι μια επιχείρηση που έχει πολύ λίγα πράγματα όπως ιδιόκτητες πληροφορίες, πατενταρισμένη τεχνολογία, πραγματικά εξελιγμένες επιχειρήσεις ή προϊόντα. Πρόκειται για επιχειρήσεις που δεν έχουν τάφρο γύρω τους. Βρίσκονται σε κάθε κοινότητα και είναι πράγματα όπως ιατρεία, λογιστικά γραφεία, εταιρείες καθαρισμού, εξωραϊσμοί, στέγες, μεταφορές με φορτηγά. Αυτές είναι καθημερινές συνήθως επιχειρήσεις με τούβλα και κονίαμα ή κεντρικούς δρόμους. Και ο λόγος που μπορείτε να τα αγοράσετε για αυτό το χαμηλότερο ποσό σε δολάρια είναι συνήθως επειδή αυτές οι επιχειρήσεις δεν διαθέτουν αγορά για αγοραστές. Δεν είναι σαν τα ακίνητα όπου όλοι έχουν κανονικοποιήσει την αγορά ακίνητης περιουσίας συνεχώς ως επένδυση. Οι άνθρωποι δεν σκέφτονται τις επιχειρήσεις με αυτόν τον τρόπο, τουλάχιστον ακόμη.
Mindy:
Απλώς πήγες ενάντια στον Warren, τον καλύτερο μου φίλο Buffet, και είπες, ψάχνεις για επιχειρήσεις που δεν έχουν τάφρο. Ψάχνει για επιχειρήσεις που έχουν μια τεράστια τάφρο όπως οι σιδηρόδρομοι σας. Αλλά και αυτές οι επιχειρήσεις είναι λίγο περισσότερο από ένα εκατομμύριο δολάρια. Χωρίς τάφρο. Αυτό είναι πολύ ενδιαφέρον. Έτσι, αυτές θα είναι λιγότερο ακριβές επιχειρήσεις. Ποιες τιμές αγοράς εξετάζετε;
Κωδικός:
Εξαρτάται πλήρως. Αυτές οι επιχειρήσεις ξεκινούν από το, έχω αγοράσει μια επιχείρηση που ήταν ενημερωτικό δελτίο για 8,000 $, έως και έχω κάνει συναλλαγές πολλών εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων και συμμετείχα σε συναλλαγές δισεκατομμυρίων δολαρίων, αν και ποτέ δεν οδήγησα σε καμία από αυτές. Επομένως, θα μπορούσαν να διαφέρουν εντελώς σε μέγεθος, όπως ακριβώς υπάρχει ακίνητο κάθε μεγέθους από ένα σπίτι που το αγοράζετε για 50,000 $ στη μέση του πουθενά έως ένα δισεκατομμύριο δολάρια, ας πούμε βιομηχανικό συγκρότημα ή μεγάλος πύργος στη Νέα Υόρκη. Διαφέρουν εντελώς. Και ο λόγος που δεν με νοιάζει μια τάφρο είναι επειδή πιστεύω ότι είναι μια πλάνη που λένε πολλοί άνθρωποι στη σύγχρονη κοινωνία ότι θέλετε να ξεκινήσετε μια startup και κανείς δεν μπορεί να μπει και να κλέψει το μερίδιο αγοράς σας και να αναπτύξει την αγορά σας μερίδιο. Λοιπόν, οι περισσότερες μικρές επιχειρήσεις στην κοινότητά σας έχουν μηδενικό μερίδιο αγοράς. Κανείς δεν προσπαθεί να είναι, δεν θα μπορούσατε να ονομάσετε μια εθνική υπηρεσία εξωραϊσμού.
Δεν θα μπορούσατε να ονομάσετε μια εθνική υπηρεσία στέγης. Πιθανότατα δεν θα μπορούσατε καν να ονομάσετε ένα στην κοινότητά σας ή στην πόλη σας, πιθανώς ούτε καν αυτό που χρησιμοποιείτε. Και έτσι νομίζω ότι είναι λίγο λάθος να πιστεύουμε ότι θα χρειαζόταν να έχουμε επιχειρήσεις που έχουν αυτά τα φανταχτερά πράγματα που μας προστατεύουν από άλλους ανθρώπους, ενώ στην πραγματικότητα αυτό που προστατεύει τις επιχειρήσεις από τον ανταγωνισμό σε αυτόν τον χώρο είναι η βασική εκτέλεση. Παρακολουθείτε γρήγορα τους δυνητικούς πελάτες σας; Κάνεις αυτά που λες ότι πρόκειται να κάνεις; Προσλαμβάνετε πραγματικά άτομα ικανά, ανίκανα; Έχετε καθόλου μάρκετινγκ; Έχετε μια ιστοσελίδα; Αυτά τα πολύ μικρά πράγματα ισούνται, νομίζω ότι επιχειρήσεις που τουλάχιστον μπορούν να πάρουν έως και μερικά εκατομμύρια δολάρια, αν όχι στην πραγματικότητα, έχουμε δει αρκετές δεκάδες εκατομμύρια δολάρια σε έσοδα.
Scott:
Εδώ είναι το πρόβλημα που θα ήθελα να μάθω πώς έχετε λύσει σε αυτόν τον χώρο. Αυτές οι επιχειρήσεις, ας τις ονομάσουμε 350 έως 750,000 $ σε EBITDA ή SDE. Εάν προσλάβετε έναν ικανό Διευθύνοντα Σύμβουλο που είναι έμπειρος και ξέρει τι κάνει, αυτό θα καταβροχθίσει ένα τόσο τεράστιο ποσοστό της κερδοφορίας αυτής της επιχείρησης, εάν προσπαθείτε να επενδύσετε σε αυτήν και να μην τη λειτουργήσετε μόνοι σας. Και θα είναι πολύ δύσκολο να δελεάσεις κάποιον που ίσως έχει αυτά τα προσόντα και βγάζει 150 έως 200,000 $ ετησίως που έχει εμπειρία στη διαχείριση μεγάλων ομάδων και μπορεί εύλογα να το καταφέρει, να εγκαταλείψει την εύχρηστη δουλειά του και να αναλάβει μια επιχειρηματική πρόκληση όπως αυτή ενώ αναλαμβάνοντας ένα σωρό χρέη και καταβάλλοντας μια πληρωμή. Πώς επιλύετε αυτό το θεμελιώδες πρόβλημα εκτέλεσης;
Κωδικός:
Για να συνοψίσουμε συνοπτικά, μην αγοράζετε δουλειά, αγοράστε μια επιχείρηση. Η απάντηση είναι πραγματικά απλή. Βεβαιωθείτε ότι δεν αγοράζετε μια πολύ μικρή εταιρεία ή ότι έχετε ήδη μια εταιρεία που διαθέτει χειριστές στο επίπεδο που χρειάζεστε για να τους λειτουργήσετε για το ποσό των χρημάτων που έχετε στην επιχείρηση. Αν δεν το έχετε αυτό, είναι δουλειά, δεν είναι επιχείρηση και είτε δεν πωλείται είτε θα πρέπει να το πουλήσετε για πολύ χαμηλό πολλαπλό αποτέλεσμα. Αλλά οι περισσότεροι άνθρωποι, εάν υπάρχει μια εταιρεία που βγάζει $350,000 έως $750,000 SDE, που είναι απλώς μισθός για τον ιδιοκτήτη, ο μέσος εργαζόμενος στις ΗΠΑ βγάζει κάπου μεταξύ 65,000 και 80,000 $ για να διευθύνει μια επιχείρηση, είτε είστε επιχειρηματίας είτε μικρή επιχείρηση ιδιοκτήτης. Μιλάμε λοιπόν για 10 φορές αυτόν τον μισθό για να αγοράσετε μια επιχείρηση και να διευθύνετε την επιχείρηση. Έτσι, αν είναι πραγματικά μια επιχείρηση που έχει 350 έως 750,000 $ σε SDE, αυτό είναι πραγματικά μια πολύ καλή συναυλία για τους περισσότερους ανθρώπους.
Νομίζω ότι αυτό που πρέπει να είμαστε πολύ προσεκτικοί κάνοντας πολλές από εμάς στο Διαδίκτυο νομίζω ότι μπορεί να πέσουμε, είναι επειδή έχουμε τεράστιο όγκο προαιρετικών δυνατοτήτων και ίσως έχουμε κάνει συμφωνίες. Μερικές από τις προσφορές μου δεν είναι πλέον κοντά σε αυτό το μέγεθος. Αλλά όταν ξεκίνησα για πρώτη φορά, η πρώτη μου επιχείρηση πλυντηρίου είχε έσοδα 100,000 $ και κέρδος 67,000 $. Και ήμουν σαν εκεί μέσα να συντονιστώ με ανθρώπους που προσπαθούσαν να διορθώσουν πράγματα. Αλλά πήρα αυτή την επιχείρηση ουσιαστικά για τίποτα. Και αυτή η επιχείρηση τότε ήταν πωλήσιμη για 3Χ και μου έμαθε το παιχνίδι της εξαγοράς και στη συνέχεια της εκποίησης ή της πώλησης μιας επιχείρησης. Νομίζω ότι στο θέμα σου, αγοράστε μια επιχείρηση, μην αγοράσετε δουλειά. Βεβαιωθείτε επίσης ότι η πρώτη σας συμφωνία δεν σας χρεοκοπήσει. Οπότε ίσως γίνει λίγο μικρότερο από ό,τι φαντάζεστε. Και για τον μέσο υδραυλικό που εργάζεται σε μια επιχείρηση και στη συνέχεια αγοράζει την εταιρεία υδραυλικών για να τρέξει 350K έως 750K, μου ακούγεται πολύ καλό.
Scott:
Απολύτως. Υποθέτω ότι έχω κοιτάξει τέτοιου είδους πράγματα και ήμουν τόσο ενθουσιασμένος που μίλησα μαζί σας γιατί αυτό είναι κάτι στο οποίο θέλω να ασχοληθώ ως επενδυτής. Νομίζω ότι το έχω προσεγγίσει από το, καλά, αν θέλω να το αγοράσω πραγματικά και να μην χρειαστεί να το λειτουργήσω, τότε πρέπει να τα κοιτάξετε αυτά, αυτό είναι ένα πραγματικά μεγάλο στοίχημα, προκειμένου να τοποθετήσετε τη διαχείριση που μπορεί τρέχει κάτι και εξακολουθεί να έχει μια λογική απόδοση της επένδυσης. Λοιπόν, μου φαίνεται πολύ δύσκολο στην πράξη να πάω να αγοράσω αυτό το πλυντήριο, για παράδειγμα. Και να το κάνετε με έναν τρόπο που είναι κερδοφόρος χωρίς να χειρίζομαι κάτι ο ίδιος στην αρχή. Τι θα έλεγες σε αυτή την παρατήρηση;
Κωδικός:
Λοιπόν, νομίζω ότι πολλοί άνθρωποι, αν σας αφαιρέσουμε από αυτό, νομίζω ότι οι άνθρωποι πρέπει να κερδίσουν, να μάθουν, μετά αρχίζουν να επενδύουν και μετά κατακτούν. Οι περισσότεροι άνθρωποι θέλουν να πάνε από το κέρδος στο mastering, έτσι θέλουν να πάνε, βγάζω κάποια χρήματα αυτή τη στιγμή. Τι θα λέγατε να εφαρμόσω τα 250 μου που έχω και να βγω και να χτίσω μια αυτοκρατορία από εταιρείες χαρτοφυλακίου μικρών επιχειρήσεων. Η αλήθεια είναι ότι απλά δεν ξέρεις αρκετά. Δεν ξέρετε πώς να προσλάβετε έναν χειριστή ακόμα, δεν ξέρετε πού να τον βρείτε, δεν ξέρετε ποια είναι η σωστή τιμολόγηση για αυτόν. Αυτό που θα έλεγα λοιπόν στους περισσότερους είναι να λερώσεις τα χέρια σου με την πρώτη απόκτηση. Ακριβώς όπως είμαι σίγουρος ότι κάνατε με την πρώτη σας συμφωνία ακινήτων. Μάλλον λερώσατε τα χέρια σας, μάλλον κάνατε λίγη από την απεξάρτηση μόνοι σας. Πιθανότατα αφιερώσατε περισσότερο χρόνο από ό,τι θέλατε στην πρώτη συμφωνία.
Αλλά αυτοί οι επαναλήψεις σάς επιτρέπουν να αυξήσετε την κλίμακα πολύ γρήγορα, πολύ πιο γρήγορα από ό,τι αν είχατε αναθέσει την πρώτη συμφωνία εντελώς λειτουργικά σε κάποιον άλλο. Έτσι, συνήθως, εκτός κι αν οι άνθρωποι αισθάνονται άνετα με τον κίνδυνο και έχουν πολλά μετρητά, λένε ότι λερώστε τα χέρια σας στην πρώτη σας συμφωνία. Ναι, το ωρομίσθιο που πλήρωνα στον εαυτό μου όταν ήμουν στα υψηλά οικονομικά κερδίζοντας ίσως ένα εκατομμύριο δολάρια το χρόνο, αν όχι υψηλό, εξαψήφιο για να λειτουργώ ένα πλυντήριο, δεν είχε νόημα. Δεν βγάζει νόημα. Αλλά εκείνη η πρώτη συναλλαγή με πλυντήριο ρούχων μου επέτρεψε να κλιμακωθώ σε ένα σωρό άλλα από αυτά, και χωρίς αυτό δεν θα μπορούσα να είμαι εδώ που βρίσκομαι σήμερα. Και έτσι νομίζω ότι όλοι έχουν τη στιγμή που πρέπει να κοιμηθούν στο πάτωμα για ένα δευτερόλεπτο σε μια νέα επιχείρηση.
Και αν αγαπάτε το παιχνίδι, τότε σχεδόν δεν μπορείτε παρά να εμπλακείτε σε αυτό. Τώρα, για εσάς, πιθανώς μια επιχείρηση που έχει μόνο 67,000 $ σε κέρδος είναι ίσως λίγο πολύ μικρή. Και έτσι αυτό που βασικά θέλετε να κάνετε είναι να αγοράσετε λίγο μεγαλύτερη επιχείρηση και θέλετε να περάσετε πολύ χρόνο με τον χειριστή σας σκεπτόμενος πώς θα τη διευθύνετε μαζί με αυτούς. Αλλά δεν θα σας έλεγα για την πρώτη σας συναλλαγή να πάτε να αγοράσετε μια επιχείρηση, να βάλετε έναν χειριστή και μετά να πείτε, γεια, θα ήταν φοβερό αν μπορούσατε να κάνετε ημι-τριμηνιαίες διανομές. Μάλλον είναι λίγο παράλογο.
Scott:
Απολύτως. Νομίζω ότι αυτό που λες εδώ, αυτό που ακούω είναι ότι βγάζεις 600,000, ένα εκατομμύριο δολάρια το χρόνο, σκέφτεσαι να ασχοληθείς με το πλυντήριο εδώ. Η απάντηση είναι ότι πρέπει να το δουλέψετε, ουσιαστικά θα το βάλετε πάνω από την καθημερινή σας δουλειά, εάν προσπαθείτε να μεταβείτε σε αυτόν τον κόσμο και πρόκειται να πάτε από 40 ώρες την εβδομάδα ή 50 ώρες την εβδομάδα στην καθημερινή σας εργασία σε 80 ή 90 για ένα χρονικό διάστημα, προκειμένου να κάνετε αυτή τη μετάβαση. Και θα αποκομίσετε αυτό το όφελος για το υπόλοιπο της καριέρας σας, γιατί θα πάτε στην πλευρά του ιδιοκτήτη της εξίσωσης. Αυτό ακούω;
Κωδικός:
Δεν νομίζω ότι υπάρχουν περισσότερα από ένα μονοπάτια, σωστά; Σίγουρα ναι. Επιλογή Α, θα μπορούσατε να το κάνετε αυτό. Επιλογή Β, θα μπορούσατε να αγοράσετε μια μεγαλύτερη επιχείρηση, μια που κάνει 350 ή 750 χιλιάδες τον χρόνο και αφήνετε τη δουλειά σας γιατί, δεν ξέρω, ίσως δεν το κάνετε στο W2 σας ή αν το κάνετε, αυτό μπορεί αντικαταστήστε έναν αρκετά άνετο τρόπο ζωής. Έτσι, απλά πηγαίνετε και βάλτε τις 40, 60 ώρες σας στην επιχείρηση. Επιλογή τρίτη, κάνετε μια μικρότερη συμφωνία και την κάνετε με έναν άλλο χειριστή στο πλάι και ξοδεύετε 10 ή 20 ώρες την εβδομάδα. Αυτό είναι ένα πράγμα που είναι διαφορετικό που σκέφτομαι για τα ακίνητα από τις μικρές επιχειρήσεις, είναι νομίζω ότι όταν αγοράζετε μικρές επιχειρήσεις, όλοι θέλουν όπως, υπάρχει όπως, ποιος είναι ο μοναδικός δρόμος; Ποιος είναι ο μόνος τρόπος για να το κάνετε; Και ο λόγος για τον οποίο υπάρχουν τόσα πολλά χρήματα για την αγορά μικρών επιχειρήσεων είναι επειδή δεν υπάρχει μόνο ένας δρόμος.
Το μονοπάτι είναι πόσο δημιουργικός μπορείς να είσαι στη δόμησή σου; Παιδιά ξέρετε τα πάντα για αυτό στο real estate. Πόσο δημιουργικοί μπορείτε να είστε στη δόμησή σας με τον χειριστή σας; Πόσο δημιουργικοί μπορείτε να είστε στην ευθυγράμμιση μιας επιχείρησης με την οποία μπορεί να έχετε ήδη αθέμιτο πλεονέκτημα; Για παράδειγμα, είστε podcasters. Ίσως αγοράσετε μια εταιρεία παραγωγής podcast που ήδη ευθυγραμμίζεται με την εταιρεία της οποίας είστε ιδιοκτήτης και έχετε κάποια άδικη γνώση και θα μπορούσατε να προσελκύσετε αμέσως νέους πελάτες, αλλά στην πραγματικότητα αγοράζετε μια επιχείρηση που δεν σχετίζεται με το αν το podcast σας ανεβαίνει ή μειώνεται με χορηγίες, σωστά; Αυτή είναι απλώς μια επαναλαμβανόμενη επιχείρηση παροχής υπηρεσιών. Και έτσι νομίζω ότι υπάρχουν τόσοι πολλοί τρόποι για να κάνετε το δέρμα μιας γάτας όταν πρόκειται να αγοράσετε μια επιχείρηση. Η πραγματική ερώτηση που πρέπει να κάνετε στον εαυτό σας είναι η σαφήνεια της συμφωνίας. Πώς μου φαίνεται μια καλή συμφωνία;
Πόσα χρήματα θέλω να βγάλω σε μια επιχείρηση; Πόσο χρόνο θέλω να αφιερώσω σε αυτό; Πού θέλω να βρίσκεται; Σε τι είδους βιομηχανία θέλω να είναι; Και όταν έχετε πίσω από αυτό που αποκαλώ το κουτί της συμφωνίας σας ή τη διατριβή σας, θέλω να αγοράσω επιχείρηση τύπου X, Y, Z, τότε η αναζήτησή σας γίνεται πολύ πιο εύκολη. Είναι πολύ εύκολο στον τομέα της ακίνητης περιουσίας να πούμε ότι αγοράζω μονοκατοικίες εντός της περιοχής Austin Metroplex που κοστίζουν λιγότερο από 500,000 $, αλλά επιτρέπουν τη χρηματοδότηση από τον πωλητή σε ποσοστό κάτω του 3%. Αυτό θα ήταν ένα μπλοκ συμφωνίας, πραγματικά απλό. Όταν φτάνετε στην αγορά επιχειρήσεων, έχετε τόσες περισσότερες επιλογές από τις μονοοικογενειακές, πολυοικογενειακές και διαφορετικούς τύπους εμπορικών διαφημίσεων, που μπορείτε να πνιγείτε λίγο στην αρχή προσπαθώντας να καταλάβετε ποιο είναι το κουτί προσφορών σας. Αλλά το πιο σημαντικό πράγμα είναι να καταλάβετε πώς φαίνεται μια καλή επιχείρηση για εσάς. Και αυτό δεν είναι ένα μέγεθος που ταιριάζει σε όλους.
Mindy:
Μόλις είπες, μην αγοράζεις δουλειά, αγορά επιχείρησης. Και νομίζω ότι αυτή είναι μια υπέροχη συμβουλή. Μπορώ να ακούσω πολλούς ανθρώπους, ω φίλε, αγόρασα αυτήν την επιχείρηση επειδή άκουσα τον Codie, και μετά το μόνο που κάνω είναι να δουλεύω σε αυτή τη δουλειά. Πώς διαφοροποιείτε τι θα είναι μια δουλειά και τι θα είναι μια επιχείρηση προτού την αποκτήσετε πραγματικά και τώρα πρέπει να εργαστείτε τρεις, δύο θέσεις εργασίας πλήρους απασχόλησης για να προσπαθήσετε να κάνετε την επένδυσή σας να μην καταρρεύσει;
Κωδικός:
Λοιπόν, πολλά από αυτά προκύπτουν, επομένως υπάρχουν 10 βήματα για την αγορά μιας επιχείρησης. Ας το απαντήσουμε με αυτόν τον τρόπο. Υπάρχουν 10 βήματα για την αγορά μιας επιχείρησης. Το πρώτο βήμα για την αγορά μιας επιχείρησης είναι να καταλάβετε ότι η ευκαιρία είναι εκεί έξω και ότι είναι δυνατό να κάνετε χωρίς πολλά μετρητά, αν θέλετε. Και ότι αυτή η επιχείρηση θα μπορούσε δυνητικά να αντικαταστήσει τα εννιά έως τα πέντε σας, απολύτως εφικτό. Το δεύτερο είναι η σαφήνεια της συμφωνίας, που σημαίνει, γεια, ξέρω ακριβώς τι είδους επιχείρηση θα ήταν καλό για μένα. Έχω κάνει στον εαυτό μου, έχουμε 25 ερωτήσεις που σας κάνουμε, αλλά έχω κάνει στον εαυτό μου αυτές τις 25 ερωτήσεις. Το τρίτο είναι η προέλευση. Πώς μπορώ να βρω μια επιχείρηση; Πού βρίσκονται; Τέταρτον είναι η δέουσα επιμέλεια. Αυτό θα ήταν αυτό το τμήμα. Λοιπόν, πώς μπορώ να ξέρω εάν αυτή είναι μια καλή επιχείρηση που κάνει πραγματικά αυτό που λέει ότι κάνει, όπου ο ιδιοκτήτης εργάζεται μόνο 20 ώρες την εβδομάδα και βγάζει τόσα χρήματα που λένε ότι κάνει, ώστε να ξέρω τι είμαι μπαίνω μέσα;
Το τέταρτο είναι η διαπραγμάτευση. Πώς μπορώ να διαπραγματευτώ καλά με τον πωλητή για να πάρω αυτό που θέλω; Το Six σε πουλάει. Λοιπόν, πώς μπορώ να πείσω τον πωλητή ότι είμαι το άτομο που θα αναλάβει το μικρό μωρό του ότι έχουν χτίσει όλη τους τη ζωή ή ότι έχουν περάσει όλη τους τη ζωή χτίζοντας; Το Seven πρόκειται να χρηματοδοτήσει. Λοιπόν, πώς μπορώ να βρω τα χρήματα για να κάνω αυτή τη συμφωνία; Το οκτώ κλείνει. Λοιπόν, πώς μπορώ να πάρω αυτήν την επιχείρηση με τον πληρεξούσιό μου και τον λογιστή μου και να κλείσω πραγματικά τη συμφωνία συνολικά. Εννέα είναι οι πρώτες 90 ημέρες. Και τότε το 10 είναι ανάπτυξη. Και έτσι, αν σκέφτεστε να αγοράσετε μια επιχείρηση με αυτόν τον τρόπο, έχετε, δεν νομίζω ότι μπορείτε απλώς να ακούσετε ένα podcast όπως αυτό, να βγείτε έξω και να αγοράσετε μια επιχείρηση. Δεν νομίζω ότι είναι καλή ιδέα για κάποιον που ακούει σήμερα.
Νομίζω ότι στην πραγματικότητα, έχετε 30 έως 60, 90 ημέρες μάθησης. Αν αφιερώσατε 20 έως 30 λεπτά για να πούμε κάτι όπως το μάθημά μας ή διαβάζοντας ένα βιβλίο ή οτιδήποτε άλλο θέλετε να κάνετε, θα μπορούσατε να μάθετε σε 30 έως 60, 90 ημέρες τι είναι το deal box σας, πώς να κάνετε αναδοχή, τι καλή συμφωνία μοιάζει για σένα, κ.λπ. Και μέχρι το τέλος των 30 έως 90 ημερών, θα μπορούσατε να προχωρήσετε στην εκτέλεση μιας συναλλαγής μικρής επιχείρησης. Τώρα, νομίζω ότι θα ήσουν επαγγελματίας σε αυτό; Όχι. Αλλά νομίζω ότι θα είχατε αρκετή κατανόηση για το πού δεν πρόκειται να χρεοκοπήσετε εάν ακολουθήσετε τα βήματα. Δεν είναι εύκολο, αλλά είναι απλό.
Mindy:
Σας ευχαριστώ για αυτήν την ειλικρίνεια, γιατί δεν θέλω οι ακροατές μου να είναι σαν, ω, μπορώ να πάω να το κάνω αυτό. Όχι, πρέπει πρώτα να εκπαιδευτείς. Και μου αρέσουν αυτά τα 10 βήματα. Έγραφα με μανία καθώς τα έλεγες, οπότε σε ευχαριστώ πολύ.
Scott:
Έχουμε μια παράλληλη διαδικασία σκέψης εδώ στο BiggerPockets σχετικά με τις επενδύσεις σε ακίνητα. Όπου εάν πρόκειται να επενδύσετε σε ακίνητα, θα πρέπει να αφιερώσετε δεκάδες ή εκατοντάδες ώρες αυτοεκπαιδεύοντας. Τα περισσότερα από τα μέλη μας λένε ότι έχουν εκπαιδευτεί για μήνες ή χρόνια πριν κάνουν την πρώτη τους συναλλαγή. Και φαίνεται ότι ισχύει ακόμη περισσότερο όταν αγοράζετε μια επιχείρηση επειδή υπάρχει αυτό το γενικό πλαίσιο αγοράς μιας επιχείρησης. Και, στη συνέχεια, υπάρχει η ειδική τεχνογνωσία του κλάδου που θα χρειαστεί να αποκτήσετε όσο πιο γρήγορα μπορείτε αφού προσδιορίσετε μια συμφωνία, προκειμένου να μπορέσετε να εργαστείτε σωστά σε αυτήν. Codie, ποιο είναι το κουτί και η διαδικασία αγοράς σας και τι κάνετε αυτήν τη στιγμή για να επενδύσετε σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων;
Κωδικός:
Όταν αγοράζω μικρές επιχειρήσεις, έχουμε 26 αυτήν τη στιγμή. Όταν αγοράζω μικρές επιχειρήσεις, σήμερα είναι πολύ διαφορετικό από ό,τι πριν από δύο χρόνια πριν από την εταιρεία πολυμέσων μου. Αυτές τις μέρες αγοράζω επιχειρήσεις όπου έχω ένα αθέμιτο πλεονέκτημα, που μπορεί να επιταχύνει την εταιρεία πολυμέσων μου ή μπορεί να επιταχυνθεί από την εταιρεία πολυμέσων μου. Και έτσι μπορεί να μοιάζει σαν να αγόρασα μόλις μια επιχείρηση διαχείρισης ακινήτων, για παράδειγμα, ένα μέρος μιας επιχείρησης διαχείρισης ακινήτων, επειδή νομίζω ότι αυτό θα βοηθήσει πραγματικά να αντισταθμίσει την ακίνητη περιουσία μου. Και έτσι καθώς οι συναλλαγές ακινήτων αρχίζουν να επιβραδύνονται, καθώς οι κρατήσεις Airbnb αρχίζουν να επιβραδύνονται, καθώς ερχόμαστε σε ύφεση συνολικά, καθώς σταματώ να αγοράζω ακίνητα όπως έκανα τα τελευταία δύο χρόνια επειδή δεν μου άρεσαν οι τιμές, Η διαχείριση της περιουσίας συνεχίζει να σταθεροποιείται, γιατί όλοι πρέπει να έχουν τη διαχείριση των ακινήτων τους. Και έτσι αγόρασα μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων για αυτόν τον λόγο.
Και μιλάω για αυτό πολύ επειδή έχουμε μια επιχείρηση διαχείρισης ακινήτων που βοηθάμε άλλους ανθρώπους να αυξήσουν τις επιχειρήσεις διαχείρισης ακινήτων τους. Λοιπόν, εντάξει, βγάζω χρήματα από την επιχείρηση διαχείρισης ακινήτων. Κερδίζω χρήματα στην επιχείρηση που αναζητά τις καλύτερες εταιρείες διαχείρισης ακινήτων και τις προσθέτει στη δική μας, και αντισταθμίζει το χαρτοφυλάκιο ακινήτων μου. Αυτή είναι μια καλή αγορά για μένα. Το δεύτερο μέρος του κουτιού αγοράς μου θα ήταν, την περασμένη εβδομάδα αγόρασα μια εταιρεία παραγωγής βίντεο. Και έτσι κάνουμε πολλά βίντεο, Contrarian Thinking σε όλα τα social μου. Και δυσκολευόμουν γιατί ήξερα στα μέσα ενημέρωσης και έβρισκα ότι ήταν πραγματικά δύσκολο να υπάρχουν ηγέτες σε αυτόν τον χώρο. Επόπτευα πολύ μοντάζ και ασχολήθηκα πολύ περισσότερο με μια επιχείρηση από ό,τι συνήθως, επειδή το πρόσωπό μου ήταν παντού.
Και έτσι ήμουν πολύ συγκεκριμένος για το πώς κάναμε τα πράγματα. Και αφιερώθηκε πάρα πολύς από τον χρόνο μου, και στην πραγματικότητα ήμουν πολύ συγκλονισμένος από αυτό. Και έτσι βγήκα και άρχισα να ψάχνω ποιοι είναι οι καλύτεροι στην τάξη στην παραγωγή βίντεο. Και αυτό που βρήκα είναι ότι οι καλύτεροι στην τάξη άνθρωποι βρίσκονται σε μεγάλο βαθμό στην κλίμακα μας στο Λος Άντζελες της Νέας Υόρκης, σε πολλές από τις μεγάλες αγορές. Οπότε ή πρέπει να τους δώσω ένα γιγάντιο μισθό και να τους πείσω να κατέβουν εδώ, ή να πάω σε μια βοηθητική βιομηχανία. Και έτσι αυτό που έκανα αντ 'αυτού είναι ότι ήξερα ότι οι προσφορές με επωνυμίες μειώνονται, οι διαφημίσεις και οι χορηγίες μειώνονται αυτή τη στιγμή καθώς η αγορά αρχίζει να πέφτει. Και έτσι σκέφτηκα, καλά, γιατί δεν αγοράζω μια εταιρεία παραγωγής βίντεο που συνήθως συνεργάζεται με επωνυμίες; Έχουν μεγάλη προσοχή στη λεπτομέρεια. Οι τιμές παραγωγής τους είναι πολύ καλές. Είναι εξαιρετικά οργανωμένοι, πρέπει να τηρούν προθεσμίες. Όλα αυτά με τα οποία παλεύουμε.
Θα αγοράσω ένα από αυτά, θα αξίζουν λιγότερο αυτή τη στιγμή γιατί η αγορά έχει πρόβλημα και θα τα συνδέσω στην εταιρεία μου και θα αναλάβουν όλες τις λειτουργίες μου. Και έτσι αυτό έκανα. Οπότε αυτή τη στιγμή, το deal μου είναι πολύ στρατηγικό. Υπάρχουν πολλοί άνθρωποι στο Διαδίκτυο που βγαίνουν έξω και είναι σαν να αγοράζουν 372 μονοκατοικίες αυτήν τη στιγμή με το δίκτυό τους ή να αγοράζουν κάθε πλυντήριο ή πλυντήριο αυτοκινήτων που μπορούν να βρουν. Σε κάποιο σημείο νομίζω ότι πρέπει να αναρωτηθείτε, είναι αυτή η συμφωνία μέρος του αθέμιτου πλεονεκτήματός μου αφού έχετε κάνει πολλές συναλλαγές; Και μπορώ να το κλιμακώσω σε ένα επίπεδο που έχει νόημα για μένα; Αυτό είναι που θέλω να κάνω τις επιχειρήσεις μου να μου βγάζουν τουλάχιστον ένα εκατομμύριο δολάρια το χρόνο. Και αν δεν μπορούν να το κάνουν αυτό, μάλλον δεν είναι στο κουτί της προσφοράς μου αυτή τη στιγμή.
Τώρα, πριν από 10 χρόνια, τα 50 δολάρια είναι 50 δολάρια. Αν μου βγάζει 50 δολάρια, πολύ καλά. Αλλά αυτό έχει αλλάξει σήμερα και τώρα οι αριθμοί είναι απλώς μεγαλύτεροι.
Mindy:
Εντάξει. Μου αρέσει. Υπάρχει κάτι στο οποίο δεν θα επενδύατε;
Κωδικός:
Ω, τόνοι. Υπάρχουν πέντε επιχειρήσεις στις οποίες δεν μου αρέσει ποτέ να επενδύω, αλλά πιθανώς υπάρχουν και 50. Οι πέντε επιχειρήσεις στις οποίες δεν θα επένδυα ποτέ είναι καταστήματα λιανικής. Σκεφτείτε λοιπόν τις μπουτίκ, απλά κοιτάξτε τις γραμμές τάσης του τι συμβαίνει στα καταστήματα λιανικής αυτή τη στιγμή, τόσο από την άποψη της κίνησης όσο και από το κόστος ενοικίασης και τον ανταγωνισμό με το ηλεκτρονικό εμπόριο. Δεν κάνω καταστήματα λιανικής. Το δεύτερο είναι τα εστιατόρια. Τα εστιατόρια έχουν ένα από τα υψηλότερα ποσοστά αποτυχίας από όλες τις επιχειρήσεις. Τα εστιατόρια συνήθως είναι επίσης πολύ περίπλοκα στη λειτουργία. Πρέπει λοιπόν να ασχοληθείς με την απογραφή, πρέπει να αντιμετωπίσεις πραγματικά μεταναστευτικό εργατικό δυναμικό, πρέπει να αντιμετωπίσεις τις τάσεις των καταναλωτών, πρέπει να αντιμετωπίσεις την εποχικότητα. Είναι πολύ μπερδεμένο ακόμα και για κάποιον σαν εμένα.
Τρίτον είναι τα ξενοδοχεία, είναι απλώς ακίνητα που μεταμφιέζονται σε επιχείρηση. Τέταρτο είναι το Amazon FBA. Οτιδήποτε στο οποίο μια ενιαία πλατφόρμα μπορεί να ελέγξει την ικανότητά μου να προσεγγίσω τους τελικούς μου πελάτες, δεν με ενδιαφέρει. Θέλω να ελέγχω την τελική εμπειρία με τον πελάτη και να μπορώ να επικοινωνώ απευθείας μαζί του. Και το τελευταίο πιθανότατα θα ήταν οτιδήποτε σχετίζεται με τη συμβουλευτική. Η παροχή συμβουλών έχει πολλούς βασικούς κινδύνους για τον άνθρωπο, το AKA ένα άτομο είναι το σημείο αγοράς, γιατί κάποιος συναλλάσσεται μαζί σας. Και έτσι δεν μου αρέσει να αγοράζω συμβουλευτικές επιχειρήσεις γιατί νιώθω ότι αυτό είναι να αγοράσω μια δουλειά και όταν ο άλλος φεύγει απλώς τις αντικαθιστώ.
Scott:
Αμήν. Νομίζω ότι είναι φοβερό. Συμφωνώ με όλα όσα μόλις είπες, και νομίζω ότι αυτός είναι ένας φανταστικός τρόπος να το προσεγγίσω, με εξαίρεση το γεγονός ότι μου αρέσουν τα υποκείμενα ακίνητα σε μερικές περιπτώσεις, και νομίζω ότι αν ασχολείσαι με το λιανικό εμπόριο, και Έχω ακούσει μερικούς επενδυτές να λένε, βασικά θα αγοράσω αυτό το κατάστημα για απόθεμα και θα πάρω το ακίνητο ως μπόνους πάνω από αυτό. Έτσι, μερικές φορές υπάρχουν τέτοια πράγματα που μπορείτε να βρείτε σε αυτόν τον χώρο. Αλλά ναι, δεν είναι τόσο καλό όσο το να κλιμακώνετε κάτι σε ένα εκατομμύριο δολάρια σε κέρδος σε συνεχή επαναλαμβανόμενη βάση, που είναι η διατριβή σας.
Κωδικός:
Λοιπόν, και έχεις δίκιο. Είμαι κάτοχος της ακίνητης περιουσίας στα οποία λειτουργούν τα πλυντήρια αυτοκινήτων μου, για παράδειγμα. Έχω μερικά από τα ακίνητα στα οποία βρίσκονται τα πλυντήρια μας. Αλλά το θέμα με αυτά τα δύο πράγματα είναι ότι δεν έχουν προσδοκία εξυπηρέτησης 24 ώρες την ημέρα. Ένα ξενοδοχείο, περιμένουν 24ωρη εξυπηρέτηση. Αυτό το παιχνίδι φιλοξενίας που πιστεύω ότι είναι ένα από τα υψηλότερα επίπεδα επιχειρηματικότητας. Και έτσι μαζί με το να μεταμφιέζεται σε επιχείρηση και να είναι πραγματικά στο real estate, είναι μια επιχείρηση με υψηλές προσδοκίες προσανατολισμένη στις υπηρεσίες. Και έτσι συνήθως όταν οι άνθρωποι αγοράζουν μια επιχείρηση, λέω, ας σας ξεκινήσουμε. Αν πρόκειται να αρχίσεις να οδηγείς, ας μην μάθουμε σε μια Ferrari. Ας μάθουμε σε ένα Honda. Και από τη στιγμή που μπορείτε να χειριστείτε τη Honda, τότε σας επιτρέπεται να αναβαθμίσετε τη Ferrari, τη Lamborghini.
Ίσως θα μπορούσατε να πετάξετε ένα αεροπλάνο μια μέρα, αλλά όπως την πρώτη μέρα οδήγησης, παίρνετε το τρίκυκλο. Και έτσι προσπαθώ να μιλήσω σε αυτό το επίπεδο για τους περισσότερους στο διαδίκτυο. Και μετά, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ομάδες μας, έχουμε παιδιά που έχουν κάνει οκτώ, 10, 50 εκατομμύρια δολάρια συναλλαγές. Και αυτό είναι ένα τελείως διαφορετικό παιχνίδι μπάλας. Είναι επίσης όταν είναι πραγματικά διασκεδαστικό. Αλλά αυτό δεν ήταν τόσο σχετικό για μένα πριν από 10 χρόνια, και δεν νομίζω ότι είναι τόσο συγγενικό με τους περισσότερους ανθρώπους που ακούνε στο Διαδίκτυο.
Scott:
Εντάξει. Έχω μια σύνθετη ερώτηση εδώ. Ξεκίνησες ευκαιριακά με ένα πλυντήριο. Φαντάζομαι ότι αυτή τη στιγμή αυτό δεν ήταν μέρος μιας μεγαλύτερης στρατηγικής για να φτάσετε στο σημείο που βρίσκεστε τώρα, και το φτιάξατε λίγο-λίγο σε αυτό, και κάποια στιγμή μετατράπηκε σε μια στρατηγική πρώτης πλατφόρμας για την απόκτησή σας και τον πυρήνα σας επιχείρηση. Συνιστάτε να ξεκινήσουν οι άνθρωποι πρώτα με αυτήν την πλατφόρμα και τη στρατηγική ή απλώς να βουτήξουν και να την ανακαλύψουν και να την αφήσουν να εξελιχθεί αργότερα; Και το δεύτερο μέρος αυτής της ερώτησης, που νομίζω ότι σχετίζεται στενά, είναι ποιο είναι το σχέδιο εξόδου εδώ; Είναι ένας γιγάντιος όμιλος ετερογενών δραστηριοτήτων; Είναι μια εταιρεία συμμετοχών τύπου private equity που πρόκειται να επενδύσει σε μεγάλα ποσά ακινήτων ή κάτι άλλο;
Κωδικός:
Ας ξεκινήσουμε με τη δεύτερη ερώτηση. Ο τελικός στόχος για μένα στη ζωή, οι περισσότεροι άνθρωποι προσπαθούν να έχουν αυτό το σχέδιο πέντε, 10, 20 ετών. Και έχω ξανακοιτάξει τη ζωή μου, τίποτα από αυτά βασικά δεν κουνήθηκε έτσι. Αν επρόκειτο να μου πεις πότε έπαιρνα την άδειά μου στην Goldman and State Street για να ασχοληθώ με την επενδυτική τραπεζική και τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, αν έλεγες, ρε Κόντι, μάντεψε τι; Σε 10 χρόνια που θα κάνεις TikToks στο Διαδίκτυο, θα πίστευα ότι δεν έχεις γαμήσει το μυαλό σου. Θα πίστευα ότι δεν υπήρχε τρόπος. Κι όμως, έχουμε κάνει περισσότερες συναλλαγές και έχουμε βγάλει περισσότερα χρήματα από οποιονδήποτε άλλο με τον οποίο συνεργάστηκα ποτέ πριν. Και έτσι ευτυχώς δεν έμεινα στο 10ετές πλάνο μου.
Το 10ετές μου σχέδιο που γράφτηκε στο μικρό μου ημερολόγιο που γράφω κάθε τρίμηνο σχετικά με το πού θέλω να πάω, έλεγε ότι ήθελα να διευθύνω μια επιχείρηση διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων για μια μεγάλη εταιρεία διεθνώς σε πολλές τοποθεσίες. Ακριβώς τώρα που ακούγεται σαν τα δάχτυλα σε έναν πίνακα κιμωλίας. Δεν μπορούσα να σκεφτώ κάτι. Θέλω να κάνω λιγότερα από το να επιστρέψω στα κοστούμια και στη Wall Street. Και έτσι δεν έχω πρόγραμμα 10 ή 20 ετών. Το μόνο 10 ή 20χρονο πλάνο μου μοιάζει κάπως έτσι, θέλω να μπορώ να έχω ελευθερία επιλογής για να κάνω τα πράγματα που με ενδιαφέρουν εκείνη τη στιγμή με την ομάδα που έχει εξαιρετικά υψηλές επιδόσεις, που μου επιτρέπει να μην χρειάζεται να δουλεύω 80 ώρες μια εβδομάδα, αν δεν το θέλω, και όμως μου δίνει την επιλογή να δουλεύω 80 ώρες την εβδομάδα σε αυτά που θέλω.
Scott:
Η στρατηγική είναι η ευελιξία, η οποία είναι πραγματικά, η λέξη που χρησιμοποιούμε όταν μιλάμε για τον προγραμματισμό των προσωπικών σας οικονομικών. Έχει να κάνει με την ευελιξία και να την αποκτήσεις το συντομότερο δυνατό και να διατηρήσεις μια ευέλικτη θέση, μια οικονομικά ελεύθερη θέση για όλη τη διάρκεια της ζωής σου. Απλώς παίζετε σε πολύ μεγαλύτερη κλίμακα από αυτό που βλέπουμε συνήθως με τα προσωπικά οικονομικά εδώ στο podcast του BiggerPockets Money. Επιστρέφοντας στην αρχή, αυτό είναι υπέροχο, ο στόχος είναι η ευελιξία, αλλά υπάρχει μια στρατηγική πίσω από αυτό που κάνετε, υπάρχει μια βασική στρατηγική. Το είχατε μιλήσει νωρίτερα με τις εξαγορές της Μπόλτον. Πότε εξελίχθηκε από τις ευκαιριακές ταμειακές ροές που επενδύουν σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων σε μια πιο ξεκάθαρη στρατηγική που έχετε σήμερα;
Κωδικός:
Άρχισα να επενδύω με το βλέμμα σε αυτή τη λέξη κοινού το 2020, όταν συνειδητοποίησα αφού παρακολούθησα γίγαντες όπως ο Rock, ο George Clooney, η Kylie Jenner, ο Ryan Reynolds να κερδίζουν δισεκατομμύρια δολάρια για πράγματα που δεν είχαν καμία σχέση με τη βασική τους ικανότητα, AKA ηθοποιός ή να είσαι γνωστός στο διαδίκτυο ως προσωπικότητα. Τους παρακολούθησα και σκέφτηκα, τι μοιάζει πιο διασκεδαστικό, να διευθύνω μια εταιρεία private equity, την οποία γνωρίζω πολλούς τύπους που διοικούν εταιρείες ιδιωτικών μετοχών που βγάζουν εκατοντάδες εκατομμύρια, αν όχι δισεκατομμύρια δολάρια το χρόνο, ή έχοντας αυτό το τεράστιο κοινό που γίνεται σαν μια αέναη βάση επενδυτών που μπορείτε να την αξιοποιήσετε και μπορείτε να τους εκκινήσετε πράγματα με ουσιαστικά μηδενικό κίνδυνο για εσάς, αρκεί να κατανοήσετε το κοινό σας. Και ήταν εκείνη η στιγμή που συνειδητοποίησα ότι έπρεπε να αλλάξω ολόκληρη τη στρατηγική απόκτησής μου. Δεν μπορώ πλέον να αγοράζω απλώς πλυντήρια αυτοκινήτων, πλυντήρια, εταιρείες εξωραϊσμού, τώρα πρέπει να αγοράζω εταιρείες που μπορούν να επιταχυνθούν από το κοινό μου.
Και αν το ακούς αυτό, πάντα αναζητάς το αθέμιτο πλεονέκτημά σου. Έτσι, η πρώτη σας συμφωνία που κάνετε μπορεί να είναι επειδή ο πατέρας σας είναι ιδιοκτήτης μιας εταιρείας βαφής και επειδή βάφει σπίτια για 30 χρόνια, έχετε την ευκαιρία να τον αγοράσετε ή να αναλάβετε την εταιρεία ζωγραφικής του. Αυτό λοιπόν κάνεις. Και διευθύνετε την εταιρεία ζωγραφικής για λίγο και μετά συνειδητοποιείτε ότι θα μπορούσατε να βάλετε έναν χειριστή και θέλετε να αναζητήσετε την επόμενη συμφωνία σας. Και το έξυπνο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να συνειδητοποιήσετε ότι η εταιρεία ζωγραφικής σας δεν είναι πραγματικά εταιρεία ζωγραφικής, είναι εταιρεία μάρκετινγκ. Είστε πραγματικά πολύ καλοί στο μάρκετινγκ και τις πωλήσεις. Έτσι, αντί να αγοράσετε μια άλλη εταιρεία ζωγραφικής, μπορείτε να αγοράσετε μια εταιρεία ηλιακής ενέργειας επειδή γνωρίζετε ότι το κόστος απόκτησης πελάτη για ηλιακή ενέργεια είναι από τα υψηλότερα εκεί έξω. Και έτσι, αν έχετε πελάτες ζωγραφικής που μπορείτε ταυτόχρονα να πουλήσετε σταυροειδείς ηλιακούς, κάθεστε όμορφα.
Και πώς το σκέφτηκα ήταν απλώς, πού είναι το αθέμιτο πλεονέκτημά μου όπου το δολάριο μου μπορεί να πάει πολύ περισσότερο από οποιονδήποτε άλλο; Είναι λίγο πιο στρατηγικό από ό,τι πολλοί άνθρωποι στο διαδίκτυο σκέφτονται για πράγματα. Θέλουν να διδάξουν. Εδώ είναι το Χ, πληρώνεις Υ, ξεπλένεις και επαναλαμβάνεις κάθε άνθρωπο. Και νομίζω ότι αυτό είναι μια τεράστια αδικία για εσάς, τον ακροατή, γιατί νομίζω ότι ως ακροατής που θα έπρεπε να αναρωτηθείτε, είμαι ένας γραφίστας που αποδεικνύεται ότι είναι καταπληκτικός στο να κάνει κινούμενα σχέδια. Γι' αυτό λοιπόν, θέλω να αγοράσω μια εταιρεία που μπορεί να επιταχυνθεί από το πράγμα στο οποίο είμαι μοναδικά καλός. Και αυτή η αλλαγή έγινε το 2020 για μένα, και δεν νομίζω ότι έχω κοιτάξει πίσω.
Mindy:
Πώς χρηματοδοτείτε αυτές τις συμφωνίες;
Κωδικός:
Λοιπόν, ας μιλήσουμε για το πώς τους χρηματοδότησα στην αρχή. Έχω κάνει περίπου το 80% των συμφωνιών μου μέχρι τα τελευταία δύο χρόνια, χρηματοδότηση από πωλητές. Οπότε σχεδόν όλες οι συμφωνίες μου ήταν, ρε, έχεις μια επιχείρηση, θέλεις να βγεις, χωρίζεις, είναι τα πέντε D. Έχεις θάνατο, έχεις διαζύγιο, έχεις αρρώστια, έχεις κάτι σχετικά με τις αποφάσεις, αλλά βασικά εκεί που έρχεσαι σε σύγκρουση για κάποιον άλλο στην επιχείρησή σου ή έχεις διανομή, AKA μετακομίζεις, πηγαίνεις σε διαφορετική τοποθεσία ή οτιδήποτε άλλο . Έτσι, ένας από αυτούς τους πέντε λόγους είναι συνήθως ο λόγος για τον οποίο αυτοί οι άνθρωποι πωλούν. Και γι' αυτό πρέπει να πουλήσετε μια επιχείρηση ή θέλετε να βγείτε από μια επιχείρηση. Προσπαθώ να βρω ανθρώπους στα σημεία ενεργοποίησης τους. Σε αυτό το σημείο ενεργοποίησης έχετε πολύ μόχλευση. Και έτσι συμβαίνει αυτό που κάποιος έχει διαζύγιο και πρέπει να πουλήσει στην επιχείρησή του, θέλω να είμαι αυτός που θα το πάρει για δεκάρες στο δολάριο και να είμαι αυτός που διανέμει καθαρά περιουσιακά στοιχεία και στα δύο μέρη.
Και έτσι οι περισσότερες από τις συμφωνίες μου έχουν γίνει με OPM, χρήματα άλλων, χρηματοδότηση από πωλητές. Το 60% όλων των επιχειρήσεων σε γη μικρών επιχειρήσεων πωλείται με χρηματοδότηση από πωλητές. Επομένως, είναι πολύ κανονικοποιημένο, όχι εξ ολοκλήρου χρηματοδότηση από πωλητές, αλλά χρηματοδότηση από πωλητές μερίδων. Και μετά θα έλεγα ότι μάλλον έχω κάνει περίπου ένα άλλο 10% των συναλλαγών μου με τράπεζες, είτε αυτό ήταν δάνειο SBA, είτε αυτό ήταν απλώς δάνειο από την τοπική μου τράπεζα. Και μετά το τελευταίο 10% ήταν συμφωνίες όπου έχω βγει και συγκέντρωσα κεφάλαια για αυτούς. Έτσι, με παραδοσιακό τρόπο, έχω συγκεντρώσει είτε ίδια κεφάλαια είτε χρέη από φίλους και συγγενείς για να αγοράσω μια μικρή επιχείρηση. Νομίζω ότι οι περισσότεροι άνθρωποι θα πρέπει να προσπαθήσουν να ξεκινήσουν με μεγάλη προκατάληψη για τη χρηματοδότηση των πωλητών και χαμηλότερο ποσοστό προκαταβολής.
Μόλις είχαμε έναν άντρα στην ομάδα μας Unconventional Acquisitions, όπου μιλάμε για αγορά επιχειρήσεων. Το όνομά του είναι Renaun, και μόλις αγόρασε μια επιχείρηση για 8 εκατομμύρια δολάρια, 100% χρηματοδότηση από πωλητή, 0 δολάρια κάτω. Η επιχείρηση βρίσκεται στη γεωγραφική του περιοχή και ο πωλητής αυτής της επιχείρησης πρόκειται να μείνει για ένα χρόνο για να τον βοηθήσει στη μετάβαση. Είναι μια απίστευτη συναλλαγή. Η Renaun ήταν ένα αρκετά ακριβοπληρωμένο στέλεχος με εξαψήφια ικανότητα πωλήσεων πριν από αυτό, δεν είχε καμία σχέση με αυτόν τον κλάδο, αλλά ήταν πολύ καλός στη διαπραγμάτευση προμήθειας συμφωνιών και στη συνέχεια προσπαθούσε να βρει έναν τρόπο να κερδίσουν και οι δύο τη δομή μιας συμφωνίας.
Scott:
Και νομίζω ότι το πλεονέκτημα της χρηματοδότησης από τον πωλητή σε πολλές από αυτές τις συναλλαγές είναι ότι κρατά τον πωλητή με πολύ δέρμα στο παιχνίδι, έτσι ώστε να είναι εκεί για να σε διδάξουν και να είναι σύμβουλος ή να σου δώσουν απαντήσεις σε ερωτήσεις που σίγουρα εσύ Δεν πρόκειται να λάβω κάθε απάντηση σε μια συνεδρία δέουσας επιμέλειας. Νομίζω ότι αυτό είναι ένα πολύ ισχυρό εργαλείο ειδικά σε αυτόν τον χώρο.
Κωδικός:
Συμφωνώ.
Scott:
Επιτρέψτε μου να σας κάνω μια δύσκολη ερώτηση εδώ. Τι ποσοστό των περιπτώσεων θα υπολογίζατε όταν μια συναλλαγή όπως αυτή λαμβάνει χώρα σε μια εταιρεία με δύο δεκάδες υπαλλήλους, ίσως τρία ή τέσσερα μέλη της ηγετικής ομάδας, όπου δεν υπάρχει αλλαγή στην ηγετική ομάδα τον πρώτο χρόνο μετά την απόκτηση; Είναι πιο συχνό ή λιγότερο συχνό να υπάρχουν ουσιαστικές αλλαγές;
Κωδικός:
Πολύ συνηθισμένο, θα έλεγα. Συνήθως, όμως, εσείς ως ιδιοκτήτης είστε αυτός που θα θέλει να κάνει κάποιες από τις αλλαγές. Έτσι, αν το καλοσκεφτείτε, ο πωλητής έχει πιθανώς ελεγχθεί για λίγο εάν πουλάει μια επιχείρηση. Χρειάζεται λίγος χρόνος για να φτάσω σε αυτό το σημείο να αποφασίσω πραγματικά τώρα ότι θα πραγματοποιήσω μια πώληση. Και κατά τη διάρκεια αυτού του ποιητή, πολλές φορές η ομάδα βγάζει το πόδι της ελαφρώς από το γκάζι. Και αυτό που θα έλεγα είναι ότι έχω δει λιγότερους ανθρώπους να φεύγουν λόγω αλλαγής διοίκησης, αυτός είναι ένας μεγάλος φόβος που έχουν οι άνθρωποι, φαίνεται να είναι, θα έλεγα ότι θα ήταν ενδιαφέρον να επιστρέψω και να δω πραγματικά αν μπορούσα να καταλάβω προσδιορίζουμε ποιο είναι το πραγματικό μας ποσοστό, αλλά λιγότερο από το 10% των περιπτώσεων χάνω έναν ανώτερο ηγέτη που ήθελα να κρατήσω επειδή αγόρασα την επιχείρηση. Αρκετά σπάνιο για μένα.
Το πιο συνηθισμένο πράγμα είναι ότι αυτοί οι ηγέτες μέσα στην εταιρεία απλώς δεν είναι αρκετά καλοί. Και έτσι θέλετε να βρείτε τον χειριστή σας που μπορεί επίσης να στρατολογήσει ηγέτες. Αυτό είναι ένα πραγματικά βασικό συστατικό για την εύρεση ενός χειριστή, είναι ότι δεν μπορεί να είναι απλώς ένας εκτελεστής. Πρέπει να είναι και ηγέτης. Και οι ηγέτες εννοούν ότι σε προηγούμενες εταιρείες είχαν άλλους ανθρώπους που ακολουθούσαν μαζί τους, που θα ήθελαν να έρθουν στην εταιρεία μαζί τους. Οπότε ένας πολύ καλός τρόπος για να ελέγξετε και να δείτε αν ο χειριστής σας θα είναι καλός, θα μπορεί να ηγηθεί, θα μπορέσει να διατηρήσει και να στρατολογήσει ταλέντο, είναι να τους ρωτήσετε, φίλε, μου αρέσει να το τρέξεις αυτό εκατομμυρίων δολαρίων. Επιχείρηση που μόλις αγόρασα. Φαίνεται να έχετε παράλληλα σετ δεξιοτήτων. Αν ήταν να σε έφερνα, ποιον άλλον θα ήθελες να φέρεις; Και πόσο μεγάλη ομάδα θα θέλατε να έχετε σε αυτή την εταιρεία;
Και αν ήταν έτσι, μπορεί να χρειαζόμουν αυτόν τον τύπο ανθρώπου και αυτόν τον τύπο ανθρώπου, πάτε, φοβερό. Ποιος είναι? Ποιον ξέρεις; Και αμέσως θα είστε σε θέση να πείτε πόσο συνδεδεμένοι είναι και είναι πράγματι ηγέτης ή ήταν απλώς ένας μάνατζερ ανθρώπων;
Scott:
Φοβερός. Έχω μια ερώτηση σε αυτό το μέτωπο. Ως Διευθύνων Σύμβουλος για πρώτη φορά, θεώρησα ότι η πρόκληση του εντοπισμού των φτωχών ερμηνευτών και στη συνέχεια της αφαίρεσής τους γρήγορα και επαγγελματικά ήταν πολύ συντριπτική για το πρώτο μικρό κομμάτι. Φαντάζομαι ότι η κουλτούρα στην επενδυτική τραπεζική είναι λίγο διαφορετική και δεν υπάρχει κανένα πρόβλημα με αυτό. Και γι' αυτό είναι απλώς συνηθισμένο κάθε φορά που υπάρχει ένας κακός ερμηνευτής, φεύγουμε επειδή υπάρχουν εκατό άνθρωποι στην ουρά μετά από αυτό και όλοι έχουμε συνηθίσει να πηγαίνουμε με ένα εκατομμύριο μίλια την ώρα. Αλλά θέλω να επισημάνω ότι αυτό που λέτε εδώ, και οι άνθρωποι πρέπει να το ακούσουν αυτό, είναι ότι όταν αγοράζετε μια επιχείρηση, θα απολύσετε πολλούς από τους ηγέτες, σχεδόν σίγουρα, ειδικά αν το κάνετε περισσότερες από μία φορές. Θα χρειαστεί να το κάνετε γρήγορα. Θα πρέπει να το κάνετε επαγγελματικά και θα πρέπει να έχετε μια πολύ ξεκάθαρη κατανόηση του πώς φαίνεται το καλό σε κάθε μία από αυτές τις διοικητικές θέσεις.
Και έτσι αυτός δεν είναι ρόλος, αν δεν χρειάστηκε ποτέ να τερματίσετε κάποιον ή αν δεν χρειάστηκε ποτέ να τερματίσετε κάποιον για κακή απόδοση σε αντίθεση με το ότι απλώς συμπεριφέρεται άσχημα ή είχατε κάτι ξεκάθαρο, αυτό θα είναι μια νέα και πολύ, πολύ δύσκολη εμπειρία για εσάς στην αρχή. Θα συμφωνούσες με αυτό, Κόντι; Και έχετε παρατηρήσεις επ' αυτού;
Κωδικός:
Ποτέ δεν είναι διασκεδαστικό να απολύεις κάποιον. Δεν νομίζω ότι θα γίνει ποτέ καλύτερο. Πραγματικά δεν έχω συναντήσει ποτέ αρχηγό που να πάει, απλώς απέλυσα κάποιον σήμερα. Ήταν απίστευτα. Απλώς δεν νομίζω ότι αυτοί οι άνθρωποι υπάρχουν πραγματικά, ακόμη και στα οικονομικά, απλά δεν αισθάνομαι ωραία. Δεν σου αρέσει να το κάνεις στους ανθρώπους, ακόμα κι αν πιστεύεις ότι αυτοί, quote unquote, το αξίζουν. Τούτου λεχθέντος, δεν είμαι σίγουρος ότι αξίζεις το δικαίωμα να είσαι ιδιοκτήτης αν δεν μπορείς να κάνεις δύσκολες συζητήσεις. Και έτσι νομίζω ότι λίγο από αυτό είναι να κάνεις μια συζήτηση με τον εαυτό σου και να πεις, είμαι ο τύπος του ανθρώπου που θέλει να οδηγεί τους ανθρώπους; Ποιος θέλει να γίνει ιδιοκτήτης; Ποιος θέλει να αφήσει σημάδι σε αυτόν τον κόσμο; Και αν ναι, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να προσθέσω στη ζώνη εργαλείων μου στη διάρκεια της ζωής μου, και ένα από αυτά είναι ότι πρέπει να απελευθερώνω ανθρώπους όταν δεν είναι κατάλληλοι για την εταιρεία μου και όταν δεν είμαι κατάλληλος για αυτούς .
Και το δεύτερο που συνειδητοποιείς ότι, το ένα, είναι πάντα καλύτερο από ό,τι νομίζεις ότι θα είναι. Πολύ σπάνια έχω απολύσει κάποιον όπου, ένας, ξαφνιάστηκε ή δύο, έχει πάει άσχημα. Και αυτό γιατί είναι πολύ σημαντικό για το θέμα σας να τα διαχειρίζεστε. Και αυτό το πράγμα είναι τακτικό και στους ανθρώπους που δεν ηγούνται ομάδων ή διευθύνουν επιχειρήσεις δεν αρέσει καθόλου να μιλάνε γι' αυτό. Αλλά είναι πολύ σημαντικό να κάνετε check-in νωρίς και να νιώθετε άνετα με την τριβή. Πάντα λέω στους μάνατζέρ μου όπως, σταματήστε να κάνετε κομπλιμέντα σε άτομα της ομάδας σας που έχουν χαμηλή απόδοση μόνο και μόνο επειδή σας κάνουν να αισθάνεστε καλύτερα. Πρέπει να κάνετε τη δύσκολη συζήτηση. Πόσο τρομερό θα ήταν αν μάθαινες να οδηγείς ποδήλατο και κάθε φορά που έπεφτες πάνω, οι γονείς σου ήταν όπως, ναι, απλώς συνέχιζε να το κάνει. Δεν λειτούργησε. Αλλά θα πρέπει να συνεχίσετε να κάνετε ακριβώς με αυτόν τον τρόπο όπου συνεχίζετε να γέρνετε προς τα αριστερά. Ποτέ δεν πρόκειται να μάθουν να οδηγούν το ποδήλατο.
Και ως καλός ηγέτης, πρέπει να μπορείς να πεις, ρε φίλε, οι αριθμοί πωλήσεών σου είναι μειωμένοι, δεν κάνεις αρκετά τηλεφωνήματα. Θέλετε να ακούσω τι συμβαίνει εκεί; Και να δίνετε στους ανθρώπους ανατροφοδότηση, και τότε οι άνθρωποι δεν θα εκπλαγούν από το τι συμβαίνει επειδή θα τους έχετε καθοδηγήσει μέσα και πάνω ή έξω για ένα χρονικό διάστημα ήδη.
Scott:
Και πάλι, λοιπόν, νομίζω ότι αυτό θα συμβεί, σωστά; Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο παίρνετε μια καλή συμφωνία για την επιχείρηση, επειδή σε πολλές περιπτώσεις δεν λειτουργεί σωστά και πρέπει να ανακυκλώσετε την ομάδα διαχείρισης σε πολλές από αυτές τις περιπτώσεις, ή τουλάχιστον μέρος της ομάδας διαχείρισης σε ορισμένες από αυτές τις συμφωνίες . Νομίζω ότι αυτό είναι κάτι που πρέπει να γνωρίζουν οι άνθρωποι και να το σκεφτούν καλά. Η δεύτερη ερώτηση που έχω είναι για πρώτη φορά Διευθύνων Σύμβουλος, που θα είναι σχεδόν όλοι που αγοράζουν έναν από αυτούς τους τύπους επιχειρήσεων, θα είναι για πρώτη φορά CEO. Πώς ξέρετε πώς φαίνεται καλό από αυτούς τους ανθρώπους; Αυτή ήταν, και πάλι, η μεγαλύτερη πρόκληση για εμένα καθώς δεν είχα προσλάβει ποτέ οικονομικό διευθυντή. Δεν είχα προσλάβει ποτέ έναν από αυτούς τους ρόλους. Πώς το συντομεύετε αυτό και έχετε καλύτερες πιθανότητες, τουλάχιστον στην πρώτη σας επιχείρηση;
Κωδικός:
Αυτά είναι πραγματικά τα μυστικά. Κάνω τρία πράγματα. Έχω ένα πρόγραμμα 30, 60, 90 ημερών για κάθε νέα πρόσληψη που φέρνω στο πλοίο. Φαίνεται το ίδιο σε κάθε επιχείρηση. Είναι μέρος της τεκμηρίωσης ενσωμάτωσης. Μπορείτε να Google τα σχέδια ενσωμάτωσης για Google, Amazon, κ.λπ. Μπορείτε να Google πακέτα 30, 60, 90 ημερών. Μπορείτε να κλέψετε την εργασία άλλων ανθρώπων, κάτι που θα σας συνιστούσα να κάνετε. Και μετά απλώς εμφυτεύστε τα πράγματα για την εταιρεία σας. Και μέσα σε αυτό το πρόγραμμα των 30, 60, 90 ημερών, τα έχω και ή γράφω πώς φαίνεται η επιτυχία μέσα σε αυτό το παράθυρο των 30, 60, 90 ημερών; Έτσι μέσα στις πρώτες 30 ημέρες, θα έχετε κάνει X, Y και Z, 15 ή 30 πράγματα. Μέσα στις πρώτες 60 ημέρες θα έχετε κάνει αυτά τα πράγματα. Μέσα στις πρώτες 90 ημέρες, θα έχετε κάνει αυτά τα πράγματα. Το όμορφο μέρος για αυτό είναι σε κάθε περίοδο, οπότε μετά από 30 ημέρες, λέω, εντάξει, έχετε γνωρίσει όλους στην ομάδα;
Εντάξει, αντιγράψτε. Ναί. Έχετε δημιουργήσει νέους ρόλους και ευθύνες για τα υποκείμενα μέλη της ομάδας σας; Εντάξει, δεν έχεις. Γιατί; Και έτσι βασικά περνάω από έναν έλεγχο για όλα αυτά τα πράγματα, και μετά είναι πολύ εύκολο να δω αν έχουν επιτυχία ή όχι. Το άλλο πράγμα που θα σας κρατά πάντα υγιείς ως ιδιοκτήτη επιχείρησης είναι μια κάρτα αποτελεσμάτων. Έτσι, κάθε επιχείρηση θα πρέπει να έχει μια κάρτα αποτελεσμάτων ή ένα πολύ απλό υπολογιστικό φύλλο του Excel, όπως, εδώ είναι ο στόχος μας, εδώ είναι πώς κάθε άτομο συνεισφέρει στον στόχο με κάποιο τρόπο. Εάν αυτό το άτομο δεν έχει αριθμούς με τους οποίους είναι άμεσα ευθυγραμμισμένος, μάλλον το κάνετε λάθος. Και τα λέω όλα αυτά με την ιδέα ότι, αυτού του είδους τα πράγματα είναι πράγματα που κάνω το 60% του χρόνου κάθε φορά.
Υπάρχει πάντα, ακόμα και μετά από 15 χρόνια από την επαγγελματική μου δραστηριότητα, όπου είμαι, δεν έχω τους KPI και την κάρτα βαθμολογίας ακριβώς εδώ, οπότε θα αφήσω αυτό το άτομο να τρέξει με αυτό. Και μετά φυσικά κάτι πάει πλάγια. Δώστε λοιπόν στον εαυτό σας λίγη αγάπη και χάρη ως ιδιοκτήτης επιχείρησης ώστε όλοι να μιλούν για το πόσο τέλειοι είναι στο διαδίκτυο και να συνειδητοποιήσουν ότι η αλήθεια του θέματος είναι ότι αυτό είναι πολύ σπάνιο. Εάν κάνετε το 60 ή το 70% αυτών των πραγμάτων, θα γίνετε ιδιοκτήτης με κορυφαίες επιδόσεις. Δεν μπορώ να σας πω τον αριθμό των ιδιοκτητών που δεν κάνουν ποτέ σχέδια 30, 60, 90 ημερών, που δεν έχουν ποτέ υποκείμενες κάρτες βαθμολογίας, δεν σημαίνει ότι η επιχείρησή σας θα αποτύχει, απλώς σημαίνει ότι ίσως χρειαστεί να εργαστείτε σκληρότερα από χρειάζεται να. Και δεν μου αρέσει να δουλεύω περισσότερο από όσο χρειάζεται.
Scott:
Θα χτυπήσω εκεί και θα πω ότι νομίζω ότι υπάρχει ένα λειτουργικό σύστημα που εάν είστε ιδιοκτήτης επιχείρησης, θα πρέπει να πάτε να δανειστείτε ένα. Θα πρότεινα EOS, 4 Disciplines of Execution. Υπάρχει ένα βιβλίο για το EOS Traction. Θα προσλάμβανα τον προπονητή για να το εφαρμόσει ή θα πήγαινα με 40, αλλά απλώς δανειζόμουν ένα λειτουργικό σύστημα. Επινοήστε το δικό σας αφού έχετε χρησιμοποιήσει ένα από αυτά που συζητιούνται ευρέως εδώ και μερικά χρόνια, γιατί γιατί να επανεφεύρετε τον τροχό και να επανεφεύρετε κάθε μέρος της λειτουργίας μιας επιχείρησης; Απλώς τοποθετήστε ένα βιβλίο παιχνιδιού που είναι ήδη στη θέση του. Έχετε κάτι τέτοιο ή θεωρείτε ότι οι χειριστές που το κάνουν είναι πιο επιτυχημένοι;
Κωδικός:
Νομίζω ότι το να υπάρχει ένα σύστημα είναι κρίσιμο. Πολλές από τις επιχειρήσεις μου λειτουργούν είτε με EOS είτε με Rockefeller, και σίγουρα έχω διαβάσει το Traction, μου αρέσει πολύ. Το μόνο πράγμα που δεν μου αρέσει είναι ότι δεν μου αρέσουν οι συναντήσεις επιπέδου 10, το πώς τις τρέχουν στην EOS. Νομίζω ότι μπορεί να είναι λίγο πολύ περιορισμένο σε ορισμένες από τις εταιρείες μου. Πιστεύω επίσης ότι δεν οδηγεί σε μια μεγάλη κουλτούρα. Οδηγεί σε μια κουλτούρα που εστιάζει σε πολύ συγκεκριμένες τακτικές και εκτελέσεις κάθε εβδομάδα, σε αντίθεση με το απόσπασμα του, αν θέλεις να μάθεις έναν άνθρωπο να κατασκευάζει ένα σκάφος, δεν του μαθαίνεις να βρες και στρωσε τις σανιδες και να τις βιδωσεις.Τους διδασκεις να λαχταρουν την ανοιχτη θαλασσα. Και έτσι νομίζω ότι το πραγματικό χακάρισμα στη λειτουργία μιας επιχείρησης είναι ότι μπορείτε να εμπνεύσετε τους ανθρώπους με το σύνολο της αποστολής και των αξιών που μοιάζει με λατρεία να θέλουν να κάνουν πράγματα που δεν θα έπρεπε ποτέ να τους εξηγήσετε και να τους μικροδιαχειριστείτε.
Και οι λιγότερο αγαπημένες μου επιχειρήσεις είναι εκείνες στις οποίες τσεκάρω 472 αντικείμενα της λίστας υποχρεώσεων, επειδή πρέπει να κάνω κόκκινο, κίτρινο και πράσινο χρώμα σε κάθε μέλος της ομάδας. Και οι αγαπημένες μου επιχειρήσεις είναι εκείνες στις οποίες εστιάζω στη δημιουργία μιας κουλτούρας που θέτει την προσωπική ευθύνη και την προσωπική αριστεία ως κλειδί για την προσωπική επιτυχία και συνεπώς την επιχειρηματική επιτυχία. Και έτσι, αν μπορείτε, όπου μπορείτε, εστιάστε στα μαλακά πράγματα στην πραγματικότητα. Οι περισσότεροι θα σου πουν να επικεντρωθείς στην τακτική, πιστεύω πολύ στο να εστιάζεις στην ιστορία.
Scott:
Codie, έχεις κάποια τελευταία συμβουλή για κάποιον που ακούει, που θέλει να ασχοληθεί με τις βαρετές επιχειρήσεις;
Κωδικός:
Διπλάσιος. Πρώτον, νομίζω ότι κάνατε πολύ καλή δουλειά που δεν ακούγεται πολύ απλοϊκό και εύκολο. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε μια επιχείρηση με 0 $, να ξοδέψετε μηδενικό χρόνο σε αυτήν, να γίνετε εκατομμυριούχος, να έχετε ένα Lambo και ένα γιοτ. Δεν είναι αυτό που μιλάμε εδώ. Και από την άλλη πλευρά, υποθέστε επίσης ότι εσείς ως άνθρωπος είστε πολύ πιο ικανοί από ό,τι δίνετε στον εαυτό σας. Και υποθέστε ότι έχετε γνωρίσει πολλούς ιδιοκτήτες επιχειρήσεων. Πόσο έξυπνοι νομίζατε ότι ήταν όλοι; Έχετε εντυπωσιαστεί από κάθε ιδιοκτήτη επιχείρησης με τον οποίο έχετε συνεργαστεί; Η απάντηση είναι όχι. Έχω γνωρίσει ένα σωρό ιδιοκτήτες μεγάλων επιχειρήσεων και μπορώ να σας πω κάτι που, το 10% των περιπτώσεων είμαι έκπληκτος. Και το 90% των περιπτώσεων νομίζω ότι είμαι κοινός για σένα.
Και έτσι για όσους ακούνε, αν ακούγεται ότι είστε ο τύπος του ανθρώπου που θέλει να έχει μια επιχείρηση, που θέλει να έχει τον αντίκτυπο, νομίζω ότι είναι ο πιο ισχυρός αντίκτυπος που μπορεί να έχει κάθε άνθρωπος, που είναι να χτίσει κάτι, να απασχολεί άλλους και να δημιουργεί έτσι ώστε οι άλλοι άνθρωποι να μπορούν να καταναλώνουν. Νομίζω ότι δεν υπάρχει ανώτερη κλήση. Και νομίζω ότι η αγορά επιχειρήσεων σάς επιτρέπει να το κάνετε όταν δεν έχετε μέσα σας αυτό το startup seed που θα πέθατε αν δεν το χτίζατε, αλλά αντίθετα απλά θέλετε να μπείτε στο παιχνίδι. Και νομίζω ότι το να μπεις στο παιχνίδι είναι η μισή μάχη και μετά μπορείς να καταλάβεις ποιο παιχνίδι θέλεις να παίξεις μόλις φτάσεις εκεί.
Mindy:
Codie, αυτό ήταν τόσο εντυπωσιακό και τόσο χρήσιμο. Μου αρέσει πολύ που δεν ήρθες, ω, οποιοσδήποτε μπορεί να το κάνει αυτό. Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι αυτό το ένα πράγμα, και τότε μπορείτε να γίνετε και εκατομμυριούχος. Θέλει δουλειά, αλλά δεν χρειάζεται να είναι αυτή η 150 ώρες την εβδομάδα. Λατρεύω το πώς παρουσιάσατε την ιδέα ή την πρόταση αθέμιτου πλεονεκτήματος. Αυτό είναι υπέροχο. Όλοι έχουν ένα αθέμιτο πλεονέκτημα. Τι είναι αυτό που κάνετε και μπορείτε να εκμεταλλευτείτε, που μπορείτε να κάνετε καλύτερα από οποιονδήποτε άλλο; Και πέρασα υπέροχα μαζί σου, Κόντι. Σε ευχαριστώ πάρα πολύ. Πού μπορούν οι άνθρωποι να βρουν περισσότερα για εσάς;
Κωδικός:
Λοιπόν, αν θέλετε να μάθετε περισσότερα σχετικά με την αγορά βαρετών επιχειρήσεων, που νομίζω ότι είναι ίσως ακόμη πιο ενδιαφέρουσες από εμένα, θα πήγαινα στο contrarianthinking.co. Αυτό είναι το δωρεάν ενημερωτικό μας δελτίο. Βγαίνει εβδομαδιαία. Υπάρχουν πολλές υπέροχες ιδέες εκεί για το πώς να κερδίσετε χρήματα ασυνήθιστα. Έχουμε επίσης ένα δευτερεύον ενημερωτικό δελτίο στο unconventionalacquisitions.com, που ονομάζεται The Boring Business Brief, και αυτό αφορά εξαγορές κάθε εβδομάδα για εσάς τους super nerds. Θα τσεκάρω ένα από αυτά. Και τότε είμαι ο Codie Sanchez και όλοι οι διαδικτυακοί ιστοί. Νομίζω ότι το YouTube είναι ένας διασκεδαστικός τρόπος για να αποκτήσετε άποψη υψηλού επιπέδου για την αγορά πολλών επιχειρήσεων. Περνάμε πολύ χρόνο στο YouTube, οπότε ίσως να ξεκινούσα από εκεί.
Φύτεψε μέσα σου αυτόν τον σπόρο της πίστης. Πάρτε μερικές ιδέες στο μυαλό σας παρακολουθώντας βίντεο που θα σας πάρουν μόνο 10 λεπτά από το χρόνο σας και στη συνέχεια θα βουτήξετε βαθιά στα ενημερωτικά δελτία και τα μαθήματα. Μάλλον από εκεί θα ξεκινούσα.
Mindy:
Ευχαριστώ, Κόντι.
Κωδικός:
Σας ευχαριστώ.
Scott:
Το Codie είναι ένας πλούτος πληροφοριών. Πρέπει να πάτε να την ελέγξετε για αυτούς τους πόρους. Και μετά στο Instagram δημοσιεύετε φοβερά πράγματα κάθε μέρα σχεδόν. Εκτιμήστε το λοιπόν πραγματικά και μάθετε πολλά από εσάς.
Κωδικός:
Λοιπόν, σας ευχαριστώ και τους δύο. Υπέροχες ερωτήσεις. Απόλαυσα τον χρόνο εδώ.
Mindy:
Ευχαριστώ, Κόντι. Θα σας μιλήσουμε σύντομα.
Κωδικός:
Αντίο παιδιά.
Mindy:
Εντάξει, αυτός ήταν ο Codie Sanchez, και αυτό ήταν καταπληκτικό. Σκοτ, είμαι τόσο ενθουσιασμένος που πρέπει να μιλήσουμε με τον Κόντι σήμερα. Το να την άκουσα ήταν απλώς, θέλω να πάω να αγοράσω επιχειρήσεις, θέλω να αρχίσω να μαθαίνω περισσότερα για αυτό και θέλω να καταγράψω τα αθέμιτα πλεονεκτήματά μου, ώστε να μπορέσω να αρχίσω να καταλαβαίνω τι μπορώ να κάνω καλύτερα από άλλους ανθρώπους.
Scott:
Είμαι τόσο εμπνευσμένη από αυτήν. Και πάλι, όπως είπα, παρακολουθώ το περιεχόμενό της και πιστεύω ότι κάνει φανταστική δουλειά στο να πλαισιώνει την ευκαιρία και είναι πολύ αληθινή σχετικά με τις θέσεις και τις λήψεις με αυτό. Νομίζω, και πάλι, ότι είναι τόσο ορμώμενη και τόσο άμεση και τόσο ωμή και τόσο δυναμική και παθιασμένη με αυτά για τα οποία μιλάει, που μην την ξεγελάτε. Εάν δεν έχετε αυτή την προσωπικότητα και δεν είστε διατεθειμένοι να πάτε εκεί και να είστε άμεσοι. Και πάλι, δεν το είπε αυτό φωναχτά, αλλά νομίζω ότι το 90% των φορών που πωλείται μια εταιρεία σε αυτό το περιβάλλον, θα υπάρξουν αλλαγές και τερματισμοί ή άνθρωποι που θα παραιτηθούν από την ηγετική ομάδα και ίσως από άλλα μέρη της επιχειρήσεις σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Και αν δεν έχετε το στομάχι για αυτό, αυτό δεν θα είναι για εσάς.
Έτσι και πάλι, ένα μικρό ποσοστό ανθρώπων θα ευδοκιμήσει σε αυτό το περιβάλλον, αλλά όσοι το κάνουν θα βρουν νομίζω τις καλύτερες αποδόσεις από οποιαδήποτε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων στις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής, ίσως και στον κόσμο τα επόμενα 10 έως 20 χρόνια εδώ λόγω χαμηλές τιμές αγοράς και η απίστευτη ευκαιρία για εξορθολογισμό της αποτελεσματικότητας σε πολλές από αυτές τις επιχειρήσεις.
Mindy:
Αυτό που λέτε, και μπορώ να δω με βάση αυτά που έλεγε ο Codie, μπορώ να δω πώς είναι αυτά, ακούω τον τύπο του φούρνου μου, τον Bob, από το Circulation Air. Αν χρειάζεσαι ποτέ φούρνο στο Longmont, πηγαίνεις στον Bob. Όλοι ξέρουν ότι πηγαίνεις στον Μπομπ. Σε όλους με τους οποίους μιλάω, ποιος είναι ο τύπος του φούρνου σας; Είναι ο Bob από το Circulation Air. Όλοι μιλούν για τον Bob από το Circulation Air. Αλλά αρχίζεις να μιλάς με τον Μπομπ και δεν έχει σχέδιο διαδοχής. Νομίζω ότι τώρα ένα από τα παιδιά του δουλεύει μαζί του, αλλά για ένα διάστημα δεν ήταν. Και τι θα κάνετε με την επιχείρησή σας όταν, δεν ανεβαίνει σε ηλικία, αλλά όλοι γερνούν κάθε μέρα, οπότε τι θα κάνετε όταν δεν θέλετε να εργαστείτε πια εδώ;
Scott:
Αυτό είναι ένα παράδειγμα μιας επιχείρησης που θα μπορούσε να κρυώσει μέχρι κάποιος να φέρει ένα σχέδιο για να τη ζεστάνει.
Mindy:
Εντάξει, Σκοτ, νομίζω ότι θα τελειώσει αυτό το επεισόδιο του podcast του BiggerPockets Money γιατί ο Rich δεν πρόκειται ποτέ να τα πάει καλύτερα από αυτό. Είναι ο Scott Trench, και εγώ λέω η Mindy Jensen, να προσέχεις αρκουδάκι.
Scott:
Αν σας άρεσε το σημερινό επεισόδιο, δώστε μας μια κριτική πέντε αστέρων στο Spotify ή την Apple. Και αν αναζητάτε ακόμα περισσότερο περιεχόμενο για χρήματα, μη διστάσετε να επισκεφτείτε το κανάλι μας στο YouTube στη διεύθυνση youtube.com/biggerpocketsmoney.
Mindy:
Το BiggerPockets Money δημιουργήθηκε από τους Mindy Jensen και Scott Trench. Παραγωγή Kailyn Bennett, μοντάζ Exodus Media, copywriting Nate Weintraub. Τέλος, ένα μεγάλο ευχαριστώ στην ομάδα των BiggerPockets για την πραγματοποίηση αυτής της παράστασης.
Δείτε το Podcast εδώ
[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές iTunes αφήνοντάς μας μια βαθμολογία και κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο που καλύπτουμε
- Οι «βαρετές» επιχειρήσεις που μπορούν να αντικαταστήσουν τον μισθό σας και σε κάνει εκατομμυριούχο
- Πώς να αγοράσετε μια επιχείρηση από την αρχή μέχρι το τέλος και πέντε είδη επιχειρήσεων που ΠΡΕΠΕΙ να αποφύγετε
- Θέσεις εργασίας εναντίον επιχειρήσεων και πώς να διασφαλίσετε ότι αγοράζετε ταμειακή ροή, όχι άλλα εννιά προς πέντε
- Codie's buy box και ΑΚΡΙΒΩΣ αυτό που ψάχνει κατά την απόκτηση μιας επιχείρησης
- Πού θα βρείτε χρηματοδότηση για επιχειρηματικές αγορές (και ποιοι πωλητές θα σας προσφέρουν χρηματοδότηση)
- Προσλήψεις, απόλυση και να γίνει Διευθύνων Σύμβουλος της πρώτης σας επιχείρησης
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Συνδεθείτε με τον Codie
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; Ενημέρωσέ μας!
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
- Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/money-416
- :έχει
- :είναι
- :δεν
- :που
- $UP
- 000
- 10
- 15 χρόνια
- 15%
- 20
- 20 χρόνια
- 200
- 2020
- 2023
- 24
- 250K
- 26
- 30
- 40
- 50
- 60
- 70
- 80
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- άφθονος
- επιταχύνουν
- επιτάχυνση
- Λογαριασμός
- Λογιστήριο
- αποκτούν
- απόκτηση
- απόκτηση
- εξαγορές
- απέναντι
- πραγματικά
- προσθέτω
- Προσθέτει
- διαφημίσεις
- Πλεονέκτημα
- πλεονεκτήματα
- συμβουλές
- σύμβουλος
- Μετά το
- πάλι
- κατά
- την ηλικία του
- Ηλικίες
- πριν
- ΑΕΡΑ
- Airbnb
- ευθυγραμμισμένος
- Ευθυγραμμίζει
- Όλα
- επιτρέπουν
- επιτρέπει
- κατά μήκος
- κατά μήκος της πλευράς
- ήδη
- Επίσης
- Αν και
- πάντοτε
- am
- καταπληκτικό
- Amazon
- Αμερική
- ποσό
- Ποσά
- an
- και
- κινούμενα σχέδια
- ετήσιος
- Άλλος
- απάντηση
- απαντήσεις
- κάθε
- πια
- κάποιος
- οτιδήποτε
- Apple
- Εφαρμογή
- εκτιμώ
- πλησιάζω
- προσεγγίζοντας
- ΕΙΝΑΙ
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- γύρω
- AS
- φιλοδοξώ
- προσόν
- κατηγορίας στοιχείων ενεργητικού
- διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
- Ενεργητικό
- At
- Είναι εφικτό
- προσοχή
- δικηγόρος
- ελκυστικός
- ακροατήριο
- austin
- συγγραφέας
- Αυτοματοποιημένη
- διαθέσιμος
- μέσος
- επίγνωση
- μακριά
- Μωρό
- πίσω
- κακώς
- Τράπεζα
- Τράπεζες
- χρεωκοπημένος
- Τράπεζες
- βάση
- βασίζονται
- Baseline
- Βασικα
- βάση
- Μάχη
- BE
- Αρκούδα
- όμορφη
- έγινε
- επειδή
- γίνονται
- γίνεται
- να γίνει
- ήταν
- πριν
- Αρχή
- πίσω
- είναι
- πίστη
- Πιστεύω
- παρακάτω
- όφελος
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Στοίχημα
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Πέρα
- προκατάληψη
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Μεγαλύτερη
- Δισεκατομμύριο
- δισεκατομμύρια
- Κομμάτι
- Μπλοκ
- βάρκα
- σιτηρά
- Μπόλτον
- Ομολογίες
- Δώρο
- βιβλίο
- κρατήσεις
- σύνορο
- Βαρετό
- δανείζομαι
- και οι δύο
- και οι δυο μεριές
- αγόρασε
- Κουτί
- μάρκα
- μάρκες
- φρένα
- ΑΝΑΠΝΕΩ
- Τούβλο και κονίαμα
- φέρω
- Φέρνει
- προϋπολογισμός
- Μπουφέ
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- τσαμπί
- επιχείρηση
- ιδιοκτήτης επιχείρησης
- ιδιοκτήτες επιχειρήσεων
- επιχειρήσεις
- αλλά
- αγορά
- Εξαγορά
- Αγοράζει
- by
- κλήση
- που ονομάζεται
- κλήση
- κλήσεις
- ήρθε
- CAN
- Μπορεί να πάρει
- κάνναβης
- καπάκι
- ικανός
- Χωρητικότητα
- κεφάλαιο
- αυτοκίνητο
- ο οποίος
- Σταδιοδρομία
- προσεκτικός
- περίπτωση
- περιπτώσεις
- Μετρητά
- ταμειακή ροή
- CAT
- κατηγορία
- Διευθύνων Σύμβουλος
- ορισμένες
- σίγουρα
- CFO
- πρόκληση
- αλλαγή
- άλλαξε
- Αλλαγές
- Κανάλι
- έλεγχος
- τετραγωνισμένος
- έλεγχος
- Τρεχούμενος λογαριασμός
- παιδί
- Παιδιά
- Αρμονική κωδωνοκρουσία
- που κυκλοφορεί
- Πόλη
- σαφήνεια
- τάξη
- τάξεις
- Καθάρισμα
- καθαρός
- πελάτης
- πελάτες
- Clooney
- Κλεισιμο
- στενά
- κλείσιμο
- CO
- Συνιδρυτής
- Συνοικοδεσπότης
- προπονητής
- προπόνηση
- Κέρματα
- συλλέγουν
- COM
- Ελάτε
- έρχεται
- άνετος
- ερχομός
- εμπορικός
- Κοινός
- επικοινωνούν
- κοινότητα
- Εταιρείες
- εταίρα
- Εταιρεία
- ικανός
- ανταγωνισμός
- εντελώς
- συγκρότημα
- συγχαρητήρια
- συστατικό
- έννοια
- σύγκρουση
- σύγχυση
- συσφαιρώνω
- συνδεδεμένος
- συνειδητός
- Εξετάστε
- θεωρούνται
- συνεπής
- σύμβουλος
- συμβουλευτικές
- καταναλώνουν
- καταναλωτής
- περιεχόμενο
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- συνεχίζεται
- συνεχής
- συνεχώς
- έλεγχος
- Συνομιλία
- συνομιλίες
- πείθω
- συντονισμός
- copywriting
- πυρήνας
- Κόστος
- θα μπορούσε να
- χώρα
- Ζευγάρι
- πορεία
- Crash
- δημιουργία
- δημιουργήθηκε
- δημιουργία
- Δημιουργικός
- μονάδες
- Σταυρός
- κρίσιμος
- κουλτούρα
- Τη στιγμή
- Τομή
- Ο μπαμπάς
- Επικίνδυνες
- ημέρα
- από μέρα σε μέρα
- Ημ.
- συμφωνία
- Προσφορές
- Θάνατος
- Χρέος
- Αποφασίζοντας
- αποφάσεις
- βαθύς
- εξαρτάται
- περιγράφουν
- αξίζω
- σχεδιαστής
- λεπτομέρεια
- DID
- Καλούπι
- διαφορετικές
- διαφοροποιούν
- δύσκολος
- επιμέλεια
- κατευθύνει
- κατευθείαν
- πειθαρχίες
- διακριτική ευχέρεια
- Νόσος
- διανομή
- Διανομές
- do
- τεκμηρίωση
- κάνει
- Όχι
- πράξη
- Δολάριο
- δολάρια
- γίνεται
- Μην
- κάτω
- ΚΑΘΟΔΙΚΗ ΠΟΡΕΙΑ
- δωδεκάδα
- δεκάδες
- όνειρα
- οδηγείται
- οδήγηση
- δυο
- διάρκεια
- κατά την διάρκεια
- e-commerce
- Ε & Τ
- κάθε
- Κάθε άνθρωπος
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- κερδίζουν
- Κερδίστε
- Κέρδη
- ευκολότερη
- εύκολος
- τρώνε
- EBITDA
- επεξεργασία
- εκπαιδεύσει
- εκπαίδευση
- αποτέλεσμα
- αποτελεσματικότητας
- είτε
- αλλιώς
- ενσωματωμένο
- Αυτοκρατορία
- υπαλλήλους
- τέλος
- ενέργεια
- ασχολούνται
- αρκετά
- εξασφαλίζω
- εισάγετε
- Ολόκληρος
- εξ ολοκλήρου
- Επιχειρηματία
- επιχειρηματικό
- επιχειρηματίες
- της επιχειρηματικότητας
- Περιβάλλον
- EOS
- επεισόδιο
- Επεισόδια
- ίσος
- δικαιοσύνη
- ειδικά
- περιουσία
- εκτίμηση
- Even
- τελικά
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- καθημερινά
- όλοι
- πάντα
- εξελίσσονται
- ακριβώς
- παράδειγμα
- Excel
- Υπεροχή
- εξαίρεση
- ενθουσιασμένοι
- εκτελέσει
- εκτέλεσης
- εκτέλεση
- εκτελεστικός
- υπάρχουν
- έξοδος
- Exodus
- επέκταση
- αναμένω
- προσδοκία
- ακριβά
- εμπειρία
- έμπειρος
- εμπειρογνώμονας
- εξειδίκευση
- Εξηγήστε
- μάτι
- Πρόσωπο
- γεγονός
- εργοστάσιο
- γεγονότα
- Αποτυχία
- Πτώση
- οικογένεια
- φανταστική
- Αγαπημένα
- φόβος
- ανατροφοδότηση
- αισθάνομαι
- Ferrari
- λίγοι
- Εικόνα
- Σχήματα
- τελικός
- Τελικά
- χρηματοδότηση
- Οικονομικά
- οικονομικός
- οικονομική ελευθερία
- οικονομικοί στόχοι
- Οικονομική ανεξαρτησία
- οικονομικά
- χρηματοδότηση
- Εύρεση
- εύρεση
- ευρήματα
- φινίρισμα
- Φωτιά
- ψήσιμο
- Εταιρεία
- επιχειρήσεις
- Όνομα
- πρώτη φορά
- ταιριάζουν
- σταθερός
- Ευελιξία
- εύκαμπτος
- Αναρρίπτω
- Όροφος
- ροή
- Ρεύση
- Συγκέντρωση
- εστιάζει
- εστιάζοντας
- ακολουθήστε
- ακολουθείται
- Εξής
- Πόδι
- Για
- για πάντα
- επίσημος
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- ιδρυτής
- τέσσερα
- Τέταρτος
- Πλαίσιο
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- τριβή
- φίλος
- φίλους
- από
- εμπρός
- πλήρη
- διασκέδαση
- θεμελιώδης
- κεφαλαιοποιητικό
- χρηματοδότηση
- χρήματα
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- παιχνίδι
- GAS
- General
- γεωγραφικός
- Γεώργιος
- παίρνω
- να πάρει
- γίγαντας
- Δώστε
- δίνει
- Δίνοντας
- Go
- γκολ
- Στόχοι
- πηγαίνει
- μετάβαση
- Χρυσό
- χρυσός
- Goldman Sachs
- φύγει
- καλός
- καλή δουλειά
- εξαιρετική
- μεγαλύτερη
- Πράσινο
- παντοπωλείο
- Group
- Ομάδα
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- Ανάπτυξη
- Άνθρωπος
- σιδηροπρίονο
- είχε
- Ήμισυ
- λαβή
- τα χέρια
- συμβαίνω
- Συμβαίνει
- συμβαίνει
- Σκληρά
- Έχω
- που έχει
- he
- κεφάλι
- ακούω
- ακούσει
- ακοή
- βαριά
- βαριά
- Ήρωας
- βοήθεια
- χρήσιμο
- βοήθεια
- βοηθά
- αυτήν
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλού επιπέδου
- υψηλότερο
- υψηλότερο
- αυτόν
- ενοικίαση
- του
- Επιτυχία
- κρατήστε
- κράτημα
- σπίτια
- εργασία
- ελπίζω
- φιλοξενία
- ξενοδοχείο
- ξενοδοχεία
- ώρα
- ΩΡΕΣ
- Σπίτι
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- τεράστιος
- ανθρώπινος
- Οι άνθρωποι
- εκατό
- Εκατοντάδες
- εκατοντάδες εκατομμύρια
- i
- ΕΓΩ ΘΑ
- ιδέα
- ιδεών
- προσδιορίσει
- προσδιορισμό
- if
- φαντάζομαι
- αμέσως
- Μετανάστες
- Επίπτωση
- εφαρμογή
- σημαντικό
- εντυπωσιασμένος
- βελτίωση
- in
- ανίκανος
- Εισόδημα
- απίστευτη
- ανεξαρτησία
- βιομηχανικές
- βιομηχανία
- Εμπειρογνώμονας του κλάδου
- επιρροή
- πληροφορίες
- εμπνεύσει
- εμπνευσμένος
- εμπνέοντας
- παράδειγμα
- αντί
- Θεσμική
- θεσμικος ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ
- Εκ προθέσεως
- τόκος
- ενδιαφέρον
- διεθνώς
- Internet
- συνέντευξη
- σε
- εισαγάγει
- απογραφή
- Επενδύστε
- επενδύοντας
- επένδυση
- Τραπεζική επένδυση
- Επενδύσεις
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- ζήτημα
- IT
- αντικειμένων
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- ημερολόγιο
- δημοσιογράφος
- ταξίδι
- jpg
- μόλις
- μόνο ένα
- Διατήρηση
- Κλειδί
- Είδος
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- γνώση
- γνωστός
- ΔΟΞΑ
- Lamborghini
- Οικόπεδο
- large
- σε μεγάλο βαθμό
- μεγαλύτερος
- Επίθετο
- αργότερα
- ξεκινήσει
- λαϊκός
- οδηγήσει
- ηγέτης
- ηγέτες
- Ηγεσία
- Οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- ελάχιστα
- Άδεια
- αφήνοντας
- Led
- αριστερά
- μείον
- Επίπεδο
- επίπεδα
- Μόχλευση
- LG
- αδειοδότηση
- ζωή
- τον τρόπο ζωής
- Μου αρέσει
- γραμμή
- γραμμές
- Λιστα
- ακροατής
- Ακούγοντας
- λίγο
- ζωές
- δάνειο
- τοπικός
- που βρίσκεται
- τοποθεσία
- θέσεις
- Μακριά
- πολύς καιρός
- πλέον
- ματιά
- μοιάζει
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- χάνουν
- off
- Παρτίδα
- αγάπη
- Χαμηλός
- που
- Κυρίως
- κάνω
- να κερδίσει χρήματα
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχειρίζεται
- διαχείριση
- Η ομάδα διαχείρισης
- διευθυντής
- Διευθυντές
- διαχείριση
- πολοί
- σημάδι
- αγορά
- Μάρκετινγκ
- αγορά
- αγορές
- μαζική
- μαζικά
- κύριος
- mastering
- ύλη
- Ενδέχεται..
- εννοώ
- νόημα
- μέσα
- Εικόνες / Βίντεο
- συναντήσεις
- μέλος
- Μέλη
- που αναφέρθηκαν
- Μέσο
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- Εκατομμύριο δολάρια
- εκατομμύρια δολάρια
- Εκατομμυριούχος
- εκατομμύρια
- νου
- Μύθος
- μειονότητα
- πρακτικά
- Αποστολή
- ΜΟΝΤΕΡΝΑ
- μαμά
- στιγμή
- Στιγμές
- χρήματα
- Μηνας
- μήνες
- περισσότερο
- πλέον
- μετακινήσετε
- προχώρα μπροστά
- κίνηση
- πολύ
- πολλαπλών
- πολλαπλούς
- πρέπει
- my
- όνομα
- Σε όλη την επικράτεια
- Κοντά
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- καθαρά
- δίκτυο
- ποτέ
- Νέα
- Νέα Υόρκη
- Newsletter
- Ενημερωτικά Δελτία
- επόμενη
- όμορφη
- Όχι.
- Θόρυβος
- Κανονικά
- τίποτα
- τώρα
- αριθμοί
- Πιθανότητα
- of
- off
- προσφορά
- γραφεία
- όφσετ
- συχνά
- πολλάκις
- oh
- Καλά
- on
- Onboard
- Επί του σκάφους
- μια φορά
- ONE
- αυτά
- διαδικτυακά (online)
- αποκλειστικά
- ανοίξτε
- Ανοιχτή θάλασσα
- λειτουργούν
- λειτουργίας
- το λειτουργικό σύστημα
- λειτουργίες
- χειριστής
- φορείς
- Απόψεις
- Ευκαιρίες
- Ευκαιρία
- αντίθετος
- Επιλογή
- Επιλογές
- or
- τάξη
- Οργανωμένος
- προέλευση
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- δικός μας
- έξω
- εκτός
- επί
- φόρμες
- εποπτεία
- επισκόπηση
- συγκλονισμένοι
- δική
- ανήκει
- ιδιοκτήτης
- ιδιοκτήτες
- ανήκει
- καταβλήθηκε
- χρώμα
- ζωγραφική
- Παράλληλο
- γονείς
- μέρος
- Ειδικότερα
- μέρη
- εταίρος
- εξαρτήματα
- παθιασμένος
- Το παρελθόν
- κατοχυρωμένη με δίπλωμα ευρεσιτεχνίας
- πατενταρισμένη τεχνολογία
- μονοπάτι
- Πληρωμή
- πληρωμή
- χώρα
- People
- των ανθρώπων
- ποσοστό
- τέλειος
- επίδοση
- εκτελεστής
- εκτελεστές
- εκτέλεση
- ίσως
- περίοδος
- Διαρκής
- person
- προσωπικός
- Προσωπικότητα
- Προσωπικά
- προοπτική
- φαινομενικός
- τηλέφωνο
- τηλεφωνικές κλήσεις
- επιλέξτε
- κομμάτι
- Μέρος
- Μέρη
- σχέδιο
- σχεδιασμό
- φώναξε
- πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δοκιμάστε να παίξετε
- παίχτης
- παιχνίδι
- σας παρακαλούμε
- βύσμα
- Υδραυλικά
- το podcast
- Σημείο
- σημεία
- φτωχός
- ποπ
- χαρτοφυλάκιο
- θέση
- θέσεις
- δυνατός
- Θέση
- ενδεχομένως
- ισχυρός
- πρακτική
- πρακτικές
- παρουσιάζονται
- αρκετά
- προηγούμενος
- Τιμές
- τιμολόγηση
- Πριν
- ιδιωτικός
- Ιδιωτικό κεφάλαιο
- Pro
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- Παράγεται
- παραγωγή
- Προϊόντα
- επαγγελματικώς
- Κέρδος
- κερδοφορία
- επικερδής
- Πρόγραμμα
- σαφής
- ιδιότητες
- περιουσία
- ιδιόκτητο
- προστασία
- αγορά
- ψώνια
- αγορά
- βάζω
- Βάζει
- Βάζοντας
- προσόντα
- Τέταρτο
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- γρήγορα
- παραθέτω
- εγείρει
- ταχέως
- ΣΠΑΝΙΟΣ
- Τιμή
- Τιμές
- εκτίμηση
- φθάσουν
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- πραγματικός
- ακίνητα
- Πραγματικότητα
- συνειδητοποιήσουν
- συνειδητοποίησα
- πραγματικά
- λόγος
- λογικός
- λόγους
- ύφεση
- συνιστώ
- νεοσύλλεκτος
- επαναλαμβανόμενα
- Red
- Rehab
- σχετίζεται με
- απελευθερώνουν
- αφαιρέστε
- αφαίρεση
- Ενοικίαση
- επαναλαμβάνω
- αντικαθιστώ
- εκπροσωπώ
- παραιτείται
- Υποστηρικτικό υλικό
- ευθυνών
- ευθύνη
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- Εστιατόρια
- λιανική πώληση
- διατηρώ
- απόδοση
- Επιστροφές
- έσοδα
- ανασκόπηση
- Πλούσιος
- Βόλτα
- δεξιά
- Κίνδυνος
- βράχος
- Ρόλος
- ρόλους
- Ρολό
- Κυλιομένος
- Δωμάτιο
- γύρος
- Διαδρομή
- κανόνες
- τρέξιμο
- τρέξιμο
- Ryan
- Sachs
- Είπε
- μισθός
- πώληση
- εμπορικός
- ίδιο
- Αποθήκευση
- λένε
- ρητό
- λέει
- Κλίμακα
- απολέπιση
- σάρωσης
- Σπάνιος
- Ελλειψη
- κουτάλα
- πίνακας βαθμολογίας
- ΘΆΛΑΣΣΑ
- Αναζήτηση
- Δεύτερος
- δευτερεύων
- δευτερόλεπτα
- Τμήμα
- τομέας
- δείτε
- σπόρος
- φαίνομαι
- φαίνεται
- δει
- τμήμα
- σπάνια
- ΕΑΥΤΟΣ
- πωλούν
- πωλητές
- Τις Πωλήσεις
- Ημι
- αρχαιότερος
- αίσθηση
- υπηρεσία
- Συνεδρίαση
- σειρά
- Σέτς
- τον καθορισμό
- επτά
- διάφοροι
- Κοινοποίηση
- αυτή
- μετατοπίστηκε
- Οι αγοραστές
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- παρουσιάζεται
- πλευρά
- πλαγίως
- Απλούς
- απλά
- ταυτοχρόνως
- ενιαίας
- Συνεδρίαση
- ΕΞΙ
- Μέγεθος
- επιδεξιότητα
- Δέρμα
- ύπνος
- επιβραδύνουν
- small
- μικρές επιχειρήσεις
- μικρές επιχειρήσεις
- μικρότερος
- έξυπνος
- So
- κοινωνικά
- Κοινωνία
- Μαλακός
- ηλιακός
- πωλούνται
- SOLVE
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- κάπου
- Σύντομα
- εξελιγμένα
- Ήχος
- Sourcing
- Χώρος
- συγκεκριμένες
- ΣΗΜΑΙΝΩ
- δαπανήσει
- Δαπάνες
- πέρασε
- Χορηγοί
- Spotify
- Υπολογιστικό φύλλο
- σταθεροποίηση
- στέκεται
- Αστέρι
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- εκκίνηση
- Κατάσταση
- State Street
- Δήλωση
- Μελών
- παραμονή
- Βήμα
- Βήματα
- Ραβδί
- Ακόμη
- αποθέματα
- στάση
- κατάστημα
- καταστήματα
- ιστορίες
- Ιστορία
- ειλικρινής
- Στρατηγική
- Στρατηγική
- εξορθολογισμό
- δρόμος
- δομή
- Παλεύοντας
- Φοιτητής
- μελέτες
- ουσιώδης
- επιτυχία
- επιτυχής
- τέτοιος
- αιφνίδιος
- συνοψίζω
- Σούπερ
- έκπληκτος
- σύστημα
- τακτικός
- τακτική
- Πάρτε
- λαμβάνεται
- παίρνει
- Ταλέντο
- Συζήτηση
- ομιλία
- συνομιλίες
- Tandem
- Πατήστε
- Φόροι
- Μέλη ομάδας
- ομάδες
- Τεχνολογία
- πει
- δεκάδες
- όρος
- από
- ευχαριστώ
- ευχαριστώ
- ότι
- Η
- Οι Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής
- ο κόσμος
- τους
- Τους
- τους
- τότε
- Εκεί.
- Αυτοί
- ΠΤΥΧΙΑΚΗ ΕΡΓΑΣΙΑ
- αυτοί
- πράγμα
- πράγματα
- νομίζω
- Σκέψη
- Τρίτος
- αυτό
- εκείνοι
- αν και?
- σκέψη
- τρία
- ενθουσιασμένος
- Ευδοκιμούν
- Μέσω
- παντού
- Tim
- ώρα
- φορές
- τύπος
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- τόνος
- τόνους
- πολύ
- πήρε
- εργαλείο
- κορυφή
- ΣΥΝΟΛΙΚΑ
- προς
- Πύργος
- έλξη
- παραδοσιακός
- παραδοσιακή χρηματοδότηση
- ΚΙΝΗΣΗ στους ΔΡΟΜΟΥΣ
- συναλλαγή
- Συναλλαγές
- Αντίγραφο
- μετάβαση
- ταξίδι
- θεραπεία
- τάση
- Τάσεις
- ενεργοποιούν
- ταλαιπωρία
- Φορτηγά
- όντως
- Αλήθεια
- προσπαθώ
- Γύρισε
- μετατρέπει
- δύο
- τύπος
- τύποι
- συνήθως
- πρωτότυπος
- χωρίς συσχετισμό
- υποκείμενες
- καταλαβαίνω
- κατανόηση
- αναδοχή
- άδικος
- μοναδικώς
- Ενωμένος
- United States
- ΗΝΩΜΕΝΕΣ ΠΟΛΙΤΕΙΕΣ ΤΗΣ ΑΜΕΡΙΚΗΣ
- μέχρι
- αναβάθμισης
- us
- χρήση
- μεταχειρισμένος
- χρησιμοποιώντας
- συνήθως
- αξία
- αποτιμώνται
- Αξίες
- αποτιμώντας
- Εμπροσθοφυλακή
- πολύ
- Βίντεο
- Βίντεο
- Δες
- Επίσκεψη
- vs
- μισθός
- περιμένετε
- Αναμονή
- Τοίχος
- Wall Street
- θέλω
- ήθελε
- θέλει
- λαβύρινθος
- ήταν
- Δες
- παρακολουθείτε
- Τρόπος..
- τρόπους
- we
- Πλούτος
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- εβδομάδα
- εβδομαδιαίος
- καλωσόρισμα
- ΛΟΙΠΌΝ
- πήγε
- ήταν
- Τι
- Τι είναι
- ανεξαρτήτως
- Τροχός
- πότε
- οποτεδήποτε
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ολόκληρο
- WHY
- ευρέως
- θα
- πρόθυμος
- νίκη
- με
- χωρίς
- λέξη
- λόγια
- Εργασία
- εργάστηκαν
- εργάτης
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- του κόσμου
- ανήσυχος
- ανησυχία
- αξία
- θα
- τυλίξτε
- γράφω
- γραπτή
- Λανθασμένος
- X
- Θαλαμηγός
- έτος
- Λαχταρώ
- χρόνια
- Ναί
- ακόμη
- Υόρκη
- εσείς
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν