Επανάσταση κατά του ξεπλύματος χρήματος: Πληροφορίες από το Project Aurora | National Crowdfunding & Fintech Association of Canada

• Απόδειξη Ολοκλήρωσης της ιδέας και Προόδους:
  • Η Το Nordic Center του BIS Innovation Hub ολοκλήρωσε με επιτυχία το Project Aurora, μια απόδειξη της ιδέας που στοχεύει στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
  • Αξιοποιώντας ένα συνθετικό σύνολο δεδομένων που αντιπροσωπεύει δεδομένα πραγματικών εγχώριων και διεθνών πληρωμών, προηγμένες τεχνολογίες ενίσχυσης της ιδιωτικής ζωής, τεχνητή νοημοσύνη και ενισχυμένη συνεργασία μεταξύ οντοτήτων και συνόρων, το έργο παρουσίασε τις δυνατότητες μετασχηματισμού αυτών των τεχνολογιών σε καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) προσπάθειες. Τα ενισχυμένα εργαλεία για την ανάλυση δεδομένων βοήθησαν στον εντοπισμό ύποπτων μοτίβων, ξεπερνώντας τους περιορισμούς των σημερινών συστημάτων που συχνά λειτουργούν σε σιλό.
  • Οι προσπάθειες AML έχουν σημαντική οικονομική επιβάρυνση για τα ιδρύματα, με το κόστος αυξάνεται κατά περίπου 60 δισεκατομμύρια δολάρια σε περίπου 274 δισεκατομμύρια δολάρια μεταξύ 2020 και 2022. Παρά τις προσπάθειες αυτές, α Η πλειοψηφία των χρημάτων που ξεπλύθηκαν παραμένει απαρατήρητη, υποδεικνύοντας ότι οι υπάρχουσες μέθοδοι είναι ανεπαρκείς.
  • Έργο Aurora προσφέρει μια πιο αποτελεσματική και δυνητικά οικονομικά αποδοτική προσέγγιση, εστιάζοντας σε ανάλυση με βάση τη συμπεριφορά, μια έντονη αντίθεση με την επικρατούσα προσέγγιση που βασίζεται σε κανόνες.

Διαβάστε:  Γνώμη: Το σύστημα χρηματοοικονομικής επιτήρησης μπορεί να είναι λιγότερο εργαλείο για την πρόληψη του εγκλήματος παρά ένα μέσο γραφειοκρατικής κάλυψης

• Επιπτώσεις και μελλοντικά βήματα:
  • Το Project Aurora έχει δείξει ότι η τεχνολογία, σε συνδυασμό με την ισχυρή συνεργασία δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, μπορεί να αποτελέσει ένα ισχυρό εργαλείο κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Το έργο προτείνει ότι η χρήση αυτών των προηγμένων τεχνολογιών και μεθόδων θα μπορούσε να φέρει επανάσταση στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ενισχύοντας τα ποσοστά ανίχνευσης και μειώνοντας την οικονομική επιβάρυνση των ιδρυμάτων.
  • Ωστόσο, αυτές οι τεχνολογίες από μόνες τους δεν μπορούν να εξαλείψουν πλήρως το ξέπλυμα χρήματος. Για τη βελτιστοποίηση των δυνατοτήτων τους, θα πρέπει να ενισχυθούν με α υποστηρικτικό νομικό και κανονιστικό πλαίσιο, καθώς και ισχυρή συνεργασία μεταξύ όλων των φορέων του χρηματοπιστωτικού οικοσυστήματος. Η πραγματοποίηση μιας τέτοιας μια συνεργατική προσέγγιση με γνώμονα την τεχνολογία θα μπορούσε να σηματοδοτήσει μια σημαντική ανακάλυψη για τον περιορισμό των οικονομικών εγκλημάτων.

Συνεχίστε στο πλήρες άρθρο -> εδώ

Κατεβάστε την έκθεση 103 σελίδων του Project Aurora PDF –> εδώ