Στρατηγική ενοποίηση της ενορχήστρωσης πληρωμών για πλατφόρμες λογισμικού για τη μεγιστοποίηση των ροών εσόδων

Στρατηγική ενοποίηση της ενορχήστρωσης πληρωμών για πλατφόρμες λογισμικού για τη μεγιστοποίηση των ροών εσόδων

Χρονική σήμανση: 25 Ιανουαρίου 2024 4:12 π.μ.
Κόμβος πηγής: 3084732

Στο δυναμικό περιβάλλον των σύγχρονων επιχειρήσεων, το κλειδί της επιτυχίας βρίσκεται στην προσαρμοστικότητα των λύσεων λογισμικού. Η αυξανόμενη ζήτηση για ενσωματωμένες δυνατότητες πληρωμής αποτελεί μια προσοδοφόρα ευκαιρία για τις εταιρείες λογισμικού να ανοίξουν το δρόμο για αυξημένη κερδοφορία. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Το κρυμμένο στολίδι – Ξεκλείδωμα των δυνατοτήτων μέσω της ενορχήστρωσης πληρωμών 

Η ενορχήστρωση πληρωμών έχει κρυφτεί στο ραντάρ ως ο νούμερο ένα τρόπος για τις επιχειρήσεις να αυξήσουν τα έσοδά τους βελτιστοποιώντας τις διαδικασίες πληρωμής τους.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Αυτό λύνει μια πρόκληση που αντιμετωπίζουν οι περισσότερες επιχειρήσεις κατά την ισοπέδωση της διαδικασίας πληρωμής τους, το τεχνικό χρέος. Οι επιχειρήσεις που χρησιμοποιούν δύο έως τρεις πύλες πληρωμής αυξάνουν τα γενικά τους έξοδα αναγκάζοντας να προσλάβουν μια εξειδικευμένη ομάδα προγραμματιστών fintech.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Και ένας τεράστιος παράγοντας σε όλα αυτά είναι ότι οι επιχειρήσεις προστατεύονται επίσης από ενσωματωμένο failover και πλεονασμό – όπου οι αποτυχημένες συναλλαγές δρομολογούνται εκ νέου σε εφεδρικές τράπεζες.

Πίσω από την απόφαση: Γιατί οι πλατφόρμες λογισμικού πωλούν πληρωμές

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Συνεργασία με εξειδικευμένο συνεργάτη = Βελτιωμένα αποτελέσματα 

Προκειμένου οι πλατφόρμες λογισμικού να αξιοποιήσουν αυτά τα προσοδοφόρα οφέλη, υπάρχουν δύο τρόποι που μπορούν να ακολουθήσουν: να γίνουν οι ίδιες Πάροχος Υπηρεσιών Πληρωμών (PSP) ή να συνεργαστούν με μια παγκόσμια πλατφόρμα ενορχήστρωσης πληρωμών.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Θέλετε να προσφέρετε SEPA στους πελάτες σας μόνο στη Γερμανία; Εγινε. Προτιμάτε αυστηρότερους κανόνες απάτης για τη νέα σας ενημέρωση λογισμικού στη Γαλλία; Μια πλατφόρμα ενορχήστρωσης πληρωμών μπορεί να το πραγματοποιήσει. Θέλετε μόνο να ενσωματώσετε πληρωμές στην υπάρχουσα αγορά σας πριν επεκταθείτε; Κανένα πρόβλημα.

Είναι αυτό το είδος ευελιξίας που οδήγησε το 89% των ηγετών λογισμικού να επιλέξουν να συνεργαστούν με έναν ειδικό στις πληρωμές αντί να γίνουν εγγεγραμμένοι διαμεσολαβητές πληρωμών ή PSP.

Πλοήγηση ROI: Δεν αφορά μόνο την περικοπή των δαπανών

Η επένδυση στη νέα τεχνολογία θεωρείται συχνά ως σημαντική δαπάνη για τις επιχειρήσεις. Ωστόσο, η πραγματική απόδοση επένδυσης (ROI) εκτείνεται πέρα ​​από την απλή μείωση του κόστους. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

Η ενορχήστρωση πληρωμών σημειώνει όλα τα κουτάκια. Η άνοδος των πλατφορμών λογισμικού για συγκεκριμένους κλάδους υπογραμμίζει γιατί τόσο οι καθιερωμένες οντότητες όσο και οι νεοεισερχόμενοι στρέφονται στην ενορχήστρωση πληρωμών ως στρατηγικό μέσο για να παραμείνουν ανταγωνιστικοί ενώ παραμένουν μπροστά από την καμπύλη.

Σφραγίδα ώρας:

Περισσότερα από Fintextra