Η ESG Fintech θα παίξει κρίσιμο ρόλο στο Net-Zero Journey - Fintech Singapore

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Καθώς ο κόσμος αγωνίζεται για την επίτευξη καθαρών μηδενικών εκπομπών άνθρακα, ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αντιμετωπίζει την πρόκληση της μείωσης των χρηματοδοτούμενων εκπομπών του. Σε αυτό το πλαίσιο, το ESG fintech, το οποίο αξιοποιεί δεδομένα και τεχνολογία για περιβαλλοντικούς, κοινωνικούς και διακυβέρνησης (ESG), θα διαδραματίσει κρίσιμο ρόλο βοηθώντας τον κλάδο να επιτύχει τις φιλοδοξίες του, αναφέρει νέα έκθεση της KPMG Singapore.

Η χαρτί βασίζεται στις γνώσεις των ηγετών του κλάδου στην εκδήλωση του KPMG Singapore Business Foundry «Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs» πήρε θέση τον προηγούμενο μήνα. Υπογραμμίζει τον τρόπο με τον οποίο ο ρόλος του ESG fintech γίνεται ολοένα και πιο σημαντικός για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους πελάτες τους στην επιτάχυνση των ταξιδιών τους απαλλαγής από τις ανθρακούχες εκπομπές και μετασχηματισμού.

Σύμφωνα με την έκθεση, η Νοτιοανατολική Ασία βλέπει να αναπτύσσεται δυναμική για την κινητοποίηση της πράσινης χρηματοδότησης και της μετάβασης, προκαλώντας μεγαλύτερη ανάγκη για νέες πράσινες τεχνολογίες και πιο βιώσιμες λύσεις σε κλίμακα.

Το ESG fintech μπορεί να απλοποιήσει τη συλλογή δεδομένων βιωσιμότητας, να υποστηρίξει πλαίσια κινδύνου-ανταμοιβής και να οδηγήσει στην υιοθέτηση τεχνολογιών απαλλαγής από τις ανθρακούχες εκπομπές, βοηθώντας αποτελεσματικά τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους πελάτες τους να επιτύχουν τους στόχους απαλλαγής από τον άνθρακα και τους καθαρούς μηδενικούς στόχους, αναφέρει η έκθεση.

Ειδικότερα, αυτές οι νέες λύσεις τεχνολογίας μπορούν να υποστηρίξουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αντιμετωπίζοντας τις προκλήσεις δεδομένων ESG και παρέχοντας καλύτερους τρόπους για αυτούς τους οργανισμούς να συλλέγουν, να αναλύουν και να επαληθεύουν δεδομένα για τις ανάγκες αναφοράς τους.

Αυτό μπορεί να γίνει, για παράδειγμα, χρησιμοποιώντας και συγκεντρώνοντας δεδομένα σε πραγματικό χρόνο από εναλλακτικές πηγές, όπως drone και δορυφόρους, και χρησιμοποιώντας μεγάλα δεδομένα για να βοηθήσουν τις εταιρείες να εντοπίσουν παράγοντες κινδύνου ESG, όπως η αποψίλωση των δασών, η αλλαγή χρήσης γης, η ποιότητα του αέρα και το νερό ποιότητα ή διαθεσιμότητα. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα μπορούν στη συνέχεια να αξιοποιήσουν αυτές τις πρόσθετες πληροφορίες, μαζί με τα δεδομένα που αναφέρουν οι ίδιοι τους πελάτες τους, για να ενοποιήσουν καλύτερα τους περιβαλλοντικούς κινδύνους που σχετίζονται με τους πελάτες τους και να παρακολουθήσουν την πρόοδό τους προς τους στόχους βιωσιμότητας.

Η έκθεση διερευνά επίσης τον τρόπο με τον οποίο η χρηματοδότηση που συνδέεται με τη βιωσιμότητα γνώρισε σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία χρόνια, αλλά σημειώνει ότι η ανάπτυξη της χρηματοδότησης μετάβασης έχει επιβραδυνθεί από την πολυπλοκότητα και τον πολλαπλασιασμό ταξινομιών και πλαισίων σε όλες τις δικαιοδοσίες.

Η χρηματοδότηση της μετάβασης αναφέρεται στη χρηματοδότηση που παρέχεται σε βιομηχανίες με υψηλές εκπομπές άνθρακα, όπως η παραγωγή ηλεκτρικής ενέργειας με καύση άνθρακα, ο χάλυβας και το τσιμέντο για τη χρηματοδότηση της μετάβασής τους στην απαλλαγή από τον άνθρακα.

Σε αυτό το πλαίσιο, το ESG fintech μπορεί να βοηθήσει να ξεπεραστεί αυτή η πολυπλοκότητα χρησιμοποιώντας την τεχνητή νοημοσύνη (AI) και τη μηχανική μάθηση (ML) για τον εντοπισμό κοινών σημείων και διαφορών μεταξύ διαφόρων ταξινομιών και πλαισίων, την ανάπτυξη λύσεων για τη μετατροπή συνόλων δεδομένων και τον εξορθολογισμό της διαδικασίας αξιολόγησης, η έκθεση λέει.

Αυτές είναι μόνο μερικές από τις πιθανές εφαρμογές του fintech στο κλίμα και το χώρο ESG και πολλές άλλες ευκαιρίες υπάρχουν στον τομέα. Για παράδειγμα, πολλές μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις (ΜΜΕ) θέλουν να αναφέρουν δεδομένα βιωσιμότητας, και ωστόσο οι περισσότερες δεν διαθέτουν τους πόρους για να εφαρμόσουν ανεξάρτητα πρωτοβουλίες απαλλαγής από τον άνθρακα. Αυτό αποτελεί ευκαιρία για την υιοθέτηση ψηφιακών εργαλείων και πλατφορμών που μπορούν να απλοποιήσουν και να τυποποιήσουν τη διαδικασία αναφοράς και συλλογής δεδομένων για τις ΜΜΕ, αναφέρει η έκθεση.

Κοιτάζοντας το μέλλον, η έκθεση σημειώνει ότι η στροφή στις προτιμήσεις των επενδυτών και των καταναλωτών προς βιώσιμα προϊόντα και υπηρεσίες θα δώσει κίνητρα σε περισσότερες εταιρείες να υιοθετήσουν την απαλλαγή από τις ανθρακούχες εκπομπές και θα οδηγήσει σε υψηλότερη ζήτηση για προϊόντα και υπηρεσίες που συνδέονται με το ESG. Αυτό θα οδηγήσει τελικά σε αυξημένες επενδύσεις στον τομέα αυτό από εταιρείες επιχειρηματικού κεφαλαίου (VC) και ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων. Αυτό με τη σειρά του θα οδηγήσει σε μεγάλης κλίμακας εμπορευματοποίηση περισσότερων τεχνολογιών απαλλαγής από τις ανθρακούχες εκπομπές και θα παρουσιάσει αυξημένες ευκαιρίες για τον τομέα, ιδίως σε συνεργασίες ιδιωτικού-δημόσιου τομέα.

Ο συνεργάτης της KPMG Singapore και παγκόσμιος επικεφαλής fintech Antony Ruddenklau αναμένει η παγκόσμια αγορά fintech ESG θα αυξηθεί από 21 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2022 σε πάνω από 160 δισεκατομμύρια δολάρια μέσα στα επόμενα πέντε χρόνια, με γνώμονα τις νέες οδηγίες και τις προσπάθειες των ρυθμιστικών αρχών να καταστήσουν τη βιωσιμότητα βασική προτεραιότητα για τις επιχειρήσεις. Αυτό θα συνοδεύεται από ραγδαία αύξηση των δαπανών Fintech ESG, οι οποίες προβλέπεται να αυξηθούν με σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης (CAGR) 68% μεταξύ 2022 και 2025.

Σε αυτό το αναπτυσσόμενο τοπίο, η Σιγκαπούρη γίνεται γρήγορα βασικός κόμβος για την ανάπτυξη fintech ESG, με την υποστήριξη διαφόρων ενδιαφερόμενων μερών του κλάδου, συμπεριλαμβανομένης της Νομισματικής Αρχής της Σιγκαπούρης (MAS), των επενδυτών, της κοινότητας startup και των εταίρων του οικοσυστήματος, μια έκθεση του Νοεμβρίου 2022 από την εταιρεία συμβούλων λέει.

Σημαντικές νεοφυείς επιχειρήσεις και πρωτοβουλίες στον χώρο περιλαμβάνουν το RegASK, μια ψηφιακή πλατφόρμα που χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για την ενίσχυση της ρυθμιστικής έρευνας και διαχείρισης ζητημάτων ESG, το ESGenome, μια κοινή πρωτοβουλία της MAS και του Singapore Exchange (SGX Group) για την ανάπτυξη ενός κοινού βοηθητικού προγράμματος αποκάλυψης για το SGX-listed εταιρείες και το AirCarbon Exchange, μια παγκόσμια πλατφόρμα συναλλαγών που επικεντρώνεται στην εθελοντική αγορά εμπορίας άνθρακα.

Η Σιγκαπούρη ξεκίνησε το 2021 το Πράσινο Σχέδιο 2030, ένα εθνικό σχέδιο που θέτει στόχους για τη βιωσιμότητα. Οι φιλοδοξίες περιλαμβάνουν να γίνει η χώρα το κορυφαίο κέντρο για την πράσινη χρηματοδότηση και υπηρεσίες και να διευκολυνθεί η μετάβαση της Ασίας σε ένα βιώσιμο μέλλον με χαμηλές εκπομπές άνθρακα.

Η KPMG αναμένει από τη Σιγκαπούρη να συνεχίσει να παίζει σημαντικό ρόλο στην προώθηση της καινοτομίας fintech ESG και θα συνεχίσει να προσελκύει επενδύσεις. Η εταιρεία αναμένει ότι οι συνολικές ετήσιες επενδύσεις στον τομέα χρηματοοικονομικής τεχνολογίας ESG της πόλης-κράτους θα φτάσουν τα 6.59 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ έως το 2025.

Οι παγκόσμιες επενδύσεις στην καινοτομία fintech ESG προβλέπεται να φτάσουν τα 52 δισεκατομμύρια δολάρια φέτος, υπερδιπλάσιο από το σύνολο των 2022 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ το 21, λέει η KPMG. Μέχρι το 2025, προβλέπει ότι οι παγκόσμιες δαπάνες ESG θα ανέλθουν σε 166.7 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Από αυτά, 28.8 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ θα διατεθούν σε εταιρείες fintech ESG.