Πλοήγηση στο τρέχον περιβάλλον συγχωνεύσεων και εξαγορών fintech: Κορυφαίες στρατηγικές επιτυχίας

Το 2023, η δραστηριότητα συγχωνεύσεων και εξαγορών έπεσε στο χαμηλότερο επίπεδο των τελευταίων δέκα ετών, καθώς τα υψηλά επιτόκια και η παγκόσμια οικονομική επιβράδυνση παρέσυραν τις συναλλαγές. Συγκεκριμένα, οι συνολικές ροές συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών μειώθηκαν κατά 18% σε περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια, το χαμηλότερο ποσό από το 2013, σύμφωνα με το Reuters. Αυτή η επιβράδυνση έχει επηρεάσει όλους τους τομείς, συμπεριλαμβανομένων fintech. 

Παρά αυτό το δύσκολο περιβάλλον, ένας σημαντικός αριθμός συμφωνιών εξακολουθούν να γίνονται — ειδικά στον χώρο του fintech. Αυτές οι συναλλαγές ήταν κυρίως με τη μορφή στρατηγικών επενδύσεων και εξαγορών που αφορούσαν εταιρείες που αντιμετωπίζουν δυσκολίες με τις ταμειακές ροές. Γίναμε επίσης μάρτυρες μιας «πτήσης προς την ποιότητα» με ανθεκτικές εταιρείες να προσελκύουν ανταγωνιστικούς πλειοδότες. Αλλά γενικά, όταν πρόκειται για fintech M&A, είναι ουσιαστικά ένα «παιχνίδι αναμονής και δω», καθώς πολλοί βρίσκονται στο περιθώριο με την ελπίδα ότι οι συνθήκες της αγοράς θα βελτιωθούν.

Τρεις στρατηγικές για την πλοήγηση στο τρέχον περιβάλλον συγχωνεύσεων και εξαγορών fintech

Εάν ετοιμάζετε την εταιρεία fintech για πώληση ή για αύξηση κεφαλαίου, η προετοιμασία θα είναι το κλειδί για την επιτυχία σας. Προσφέρουμε μερικές βασικές στρατηγικές που βασίζονται σε αυτό που έχουμε δει στο τρέχον τοπίο συγχωνεύσεων και εξαγορών fintech:

1. Λάβετε μια αναφορά ποιότητας κερδών 

Βλέπουμε ότι οι επενδυτές δεν επιδιώκουν να χρηματοδοτήσουν την ανάπτυξη. Αντιθέτως, επιδιώκουν να χρηματοδοτήσουν τις ταμειακές ροές. Μια αναφορά ποιότητας των κερδών — η οποία παρέχει μια επισκόπηση της οικονομικής απόδοσης μιας εταιρείας, συμπεριλαμβανομένων των εσόδων, των εξόδων και των κερδών — θα βοηθήσει τους πιθανούς αγοραστές ή τους επενδυτές να είναι σίγουροι ότι οι οικονομικές μετρήσεις είναι ακριβείς. 

Δεδομένης της αστάθειας των τρεχουσών οικονομικών συνθηκών, η αγορά θέλει να δει περισσότερα από ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις. Θέλουν μια κατανόηση των οικονομικών που είναι όσο το δυνατόν πιο τρέχουσες. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η αναφορά ποιότητας των κερδών είναι τόσο κρίσιμη — βοηθά να δημιουργηθεί μια πιο τρέχουσα και λεπτομερής εικόνα της οικονομικής υγείας του οργανισμού σας. 

2. Να είστε προετοιμασμένοι για έγκαιρη δέουσα επιμέλεια 

Είναι ένας νέος κόσμος όσον αφορά τη δέουσα επιμέλεια. Πρόσφατα, η τάση ήταν αυτό το στάδιο να πραγματοποιείται ομοιόμορφα πριν τη φάση Ένδειξης Ενδιαφέροντος (IOI) της συμφωνίας. Αυτή είναι μια αξιοσημείωτη αλλαγή στη διαδικασία συγχωνεύσεων και εξαγορών, με τους αγοραστές να ξεκινούν την επιμέλεια πολύ νωρίτερα στον κύκλο ζωής της συμφωνίας. Αυτό σημαίνει για τους πωλητές ότι θα χρειαστεί να έχετε ακριβείς και αξιόπιστες βασικές μετρήσεις οικονομικών αναφορών πολύ νωρίτερα. Αυτό πιθανότατα συμβαίνει επειδή οι αγοραστές είναι πιο προσεκτικοί στο τρέχον περιβάλλον της αγοράς ή/και επειδή μπορεί να θέλουν να επιβραδύνουν τη διαδικασία αγοράς καθώς περιμένουν τις ταραγμένες συνθήκες της αγοράς.

3. Αναμένετε περισσότερη εις βάθος και παρατεταμένη δέουσα επιμέλεια 

Συνολικά, υπάρχει έντονος έλεγχος σχετικά με τις ταμειακές ροές. Οι αγοραστές είναι πιο δύσπιστοι για τα οικονομικά αποτελέσματα και οι άνθρωποι προχωρούν περισσότερο στη δέουσα επιμέλεια από ό,τι στο παρελθόν. Αυτό έχει άμεσο αντίκτυπο στο χρονοδιάγραμμα της συμφωνίας — παίρνει πολύ περισσότερο χρόνο για να κλείσει. Οι πωλητές θα πρέπει να είναι προετοιμασμένοι για αυξημένο έλεγχο και μια πιο έντονη και εκτεταμένη διαδικασία δέουσας επιμέλειας. 

Πώς το BPM μπορεί να σας βοηθήσει να πλοηγηθείτε στο τρέχον περιβάλλον συγχωνεύσεων και εξαγορών fintech

Αν και οι όγκοι συγχωνεύσεων και εξαγορών είναι μειωμένοι, οι συμφωνίες εξακολουθούν να γίνονται στον χώρο του fintech. Απλώς, η διαδικασία συγχωνεύσεων και εξαγορών fintech έχει γίνει πιο επαχθής λόγω του δύσκολου οικονομικού κλίματος, συμβάλλοντας σε μια συνολική αίσθηση προσοχής τόσο από τους αγοραστές όσο και από τους πωλητές. 

Η ομάδα μας βρίσκεται στο έδαφος, βοηθώντας τους πελάτες μας να πλοηγούνται σε αυτά τα εμπόδια κάθε μέρα. Στην πορεία, καταλάβαμε καλά τι χρειάζεται για να ετοιμαστείτε για να βγείτε στην αγορά και μπορούμε να συμβουλεύσουμε την εταιρεία σας σχετικά με τις βέλτιστες πρακτικές που βλέπουμε στο τρέχον τοπίο των συμφωνιών fintech. Ομοίως, είμαστε επίσης ειδικοί με τη δέουσα επιμέλεια και μπορούμε να βοηθήσουμε στην καθοδήγηση της ομάδας σας σε αυτήν τη διαδικασία είτε είστε αγοραστής είτε πωλητής.

Καθώς τα επιτόκια αναμένεται να αρχίσουν να σταθεροποιούνται το επόμενο έτος, αναμένουμε ότι η δραστηριότητα συγχωνεύσεων και εξαγορών θα αυξηθεί το 2024, ιδίως για τα fintech. Εάν καθόσαστε στο περιθώριο περιμένοντας τη βελτίωση της αγοράς fintech M&A, αυτή η αναμονή μπορεί να τελειώσει σύντομα. Αφήστε μας να σας βοηθήσουμε να προετοιμαστείτε σήμερα για μια επερχόμενη συναλλαγή που θα μπορούσε να σας βοηθήσει να χαράξετε την πορεία σας για το μέλλον. 

Επικοινωνήστε μαζί μας σήμερα για να ξεκινήσετε.

Κέντρο Επιχειρηματικού Κύκλου Ζωής της BPM 

Για να βοηθήσουμε στην εξέλιξή σας σε κάθε στάδιο του κύκλου ζωής της ανάπτυξης, έχουμε αναπτύξει Κέντρο Επιχειρηματικού Κύκλου Ζωής της BPM  για να βοηθήσουμε τους πελάτες μας να καθοδηγούν σε οποιοδήποτε στάδιο και οικονομικό περιβάλλον. Οι υπηρεσίες μας επικεντρώνονται στο να παραμείνουν οργανωτικά προορατικές για να βοηθήσουν την ηγεσία να μην πέσει στην παγίδα της στασιμότητας. Σας προσκαλούμε να εξερευνήσετε το δικό μας Κέντρο Κύκλου Επιχειρήσεων και δείτε πώς μπορούμε να υποστηρίξουμε το ταξίδι του οργανισμού σας.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.fintechnexus.com/fintech-ma-environment-top-strategies-for-success/