Όταν πρόκειται για επενδυτικά λάθη και σημαντικά γεγονότα, συχνά εκπλήσσομαι όταν βλέπω πόσο σύντομες είναι οι αναμνήσεις των ανθρώπων. Θα πίστευε κανείς ότι όπου δισεκατομμύρια έχουν εξαλειφθεί από ιδιωτικά κεφάλαια, εμείς ως άνθρωποι θα λάβουμε υπόψη μας, θα μάθουμε από αυτά τα γιγάντια γεγονότα του πρόσφατου παρελθόντος μας και θα διαφοροποιηθούμε με μεγαλύτερη ασφάλεια. Δεδομένου ότι ένας διάσημος αείμνηστος είπε, «Χωρίς μνήμη δεν υπάρχει θεραπεία», πιστεύω ότι οι Αμερικανοί και οι Ευρωπαίοι – βασικά όλοι οι επενδυτές από τη συλλογική Δύση ειδικότερα, πρόκειται να κάνουν ένα ταξίδι στη λωρίδα μνήμης.
Αυτό το άρθρο δεν θα επικεντρωθεί στις τεράστιες απώλειες που προκαλούνται από κραχ του χρηματιστηρίου, που περιστρέφεται γύρω από τα ιδιωτικά επενδυτικά ιδρύματα. Αντίθετα, ας εστιάσουμε συγκεκριμένα στον κίνδυνο των κυβερνητικών «bail-ins» και ας ρωτήσουμε: πόσο ασφαλή είναι τα χρήματά σας στην τράπεζα; Ας ανανεώσουμε τη μνήμη μας για να απαντήσουμε σε αυτή την ερώτηση:
Ελλάδα
Σε 2012, Η Ελλάδα έγινε η πρώτη
Μέλος του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης (ΟΟΣΑ) χρεοκόπησε το δημόσιο χρέος του, το οποίο έχει καταγραφεί ως η μεγαλύτερη χρεοκοπία στην παγκόσμια ιστορία, σύμφωνα με ειδικούς. Η οικονομική βοήθεια της Ελλάδας από άλλες χώρες της Ευρωζώνης (ΑΖ), το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) και το πακέτο διάσωσης έχουν επίσης καταγραφεί ως η μεγαλύτερη στην παγκόσμια ιστορία.
Κύπρος
Στις αρχές του 2013, η Κύπρος υπέστη μια οδυνηρή οικονομική μετάβαση και κατάρρευση, όταν το Eurogroup και ο πρόσφατα ορκισμένος Πρόεδρος της Κύπρου, Νίκος Αναστασιάδης, συνήψαν μια συμφωνία διάσωσης που θα περιλάμβανε μια διάσωση ασφαλισμένων και ανασφάλιστων καταθετών σε όλα τα κυπριακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Συνολικά, η Τρόικα της Ευρωπαϊκής Επιτροπής (ΕΚ), του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (ΔΝΤ) και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) μπόρεσαν να χρηματοδοτήσουν 10 δισεκατομμύρια ευρώ.
Αυτή η συμφωνία αποτέλεσε μέρος του νέου πλαισίου της Ευρώπης για την επίλυση των χρηματοπιστωτικών κρίσεων των τραπεζών μέσω ενός μηχανισμού διάσωσης που θα απαιτούσε από τους μετόχους και τους πιστωτές των τραπεζών να πληρώσουν το μερίδιό τους στο κόστος. Οι επενδυτές και οι μέτοχοι ενδέχεται να βρίσκονται σε μειονεκτική θέση βάσει αυτού του μοντέλου, καθώς ενδέχεται να χάσουν το κεφάλαιό τους χωρίς εγγύηση ότι θα λάβουν την απόδοσή τους.
Μια νέα προσέγγιση: Bail-in Bailout
Πριν από την εισαγωγή της νέας ευρωπαϊκής προσέγγισης bail-in, ο τυπικός τρόπος αντιμετώπισης των οικονομικών κρίσεων ήταν μέσω μιας μεθόδου διάσωσης. Αυτό συνήθως αφορούσε κυβερνήσεις, κεντρικές τράπεζες ή άλλους δημόσιους εθνικούς ή διεθνείς οργανισμούς που υποστηρίζουν τις κυβερνήσεις για να βοηθήσουν τις τράπεζες κατά τη διάρκεια οικονομικής δυσπραγίας. Τα προγράμματα διάσωσης είναι συχνά η προτιμώμενη μέθοδος επειδή είναι χρονικά αποδοτικές και δεν επηρεάζουν το κεφάλαιο των ιδιωτών επενδυτών και μετόχων.
Bail-in
Από την άλλη πλευρά, ένα bail-in προσφέρει μια ελαφρώς διαφορετική προσέγγιση για την αντιμετώπιση της οικονομικής κρίσης μιας χώρας. Αυτό που ξεχωρίζει το bail-in από το bail-out είναι ότι απαιτεί από τους μετόχους και τους πιστωτές να πληρώσουν το μερίδιό τους για να βοηθήσουν τις τράπεζες να ανακάμψουν οικονομικά.
Bail-in και Κυπριακό Πείραμα
Η Κύπρος ήταν από τις πρώτες χώρες όπου εφαρμόστηκε η μέθοδος bail-in. Η συνέπεια ήταν ότι οι ανασφάλιστοι καταθέτες στην Τράπεζα Κύπρου έχασαν σημαντικό χρηματικό ποσό και το έκαναν
να μην λάβει αποζημίωση που ισοδυναμούσε αρκετά με τις αρχικές απώλειες των καταθετών. Αυτό συνέβη με τον κ. Παναγιωτόπουλο, ο οποίος ισχυρίστηκε ότι η Λαϊκή Τράπεζα έκλεψε τα χρήματα της οικογένειάς του όταν ξύπνησε ένα πρωί και αφαιρέθηκε το 90% του κεφαλαίου τους από τον τραπεζικό τους λογαριασμό, που ισοδυναμούσε με περίπου 1 εκατ. ευρώ.
Παρόμοια τύχη είχε και ο Πολιτικός Μηχανικός Ιωάννης Κλουκίνας, ο οποίος ισχυρίστηκε ότι έχασε το επενδυμένο κεφάλαιο του, ύψους περίπου 1,585 εκατ. ευρώ. Κάποιες οικογένειες έχασαν όλες τις οικονομίες της ζωής τους και για κάποιες το σχετικό άγχος ήταν υπερβολικό να το αντέχουν, όπως συνέβη και με τον Αναστάσιο Βαμβακάρη που έφυγε από τη ζωή το 2017 σε ηλικία 90 ετών λόγω ψυχολογικών και προβλημάτων υγείας.
Λόγω αυτών των προκλήσεων, η υπεράκτια τραπεζική γίνεται όλο και πιο ελκυστική για τους ανθρώπους που θέλουν να εξασφαλίσουν τα κεφάλαια και τις επενδύσεις τους. Τόσο η Μπελίζ όσο και ο Παναμάς, για παράδειγμα, είναι γνωστά για το δικό τους
υπεράκτιες τραπεζικές προσφορές, όπως μηδενικός τοις εκατό φόρος σε εισόδημα που προέρχεται από εκτός δικαιοδοσίας. Δεν είναι περίεργο που η υπεράκτια τραπεζική έχει γίνει μια δημοφιλής λύση παγκοσμίως.
Τα οφέλη των υπεράκτιων τραπεζικών δικαιοδοσιών:
- Ασφάλεια και προστασία του κεφαλαίου σας σε περιόδους οικονομικής αστάθειας,
- Μυστικότητα,
- Βολική πρόσβαση σε κεφάλαια,
- Ευνοϊκή φορολογική νομοθεσία,
- Διεθνείς επενδυτικές ευκαιρίες,
- Ευεργετικές υπηρεσίες ανταλλαγής,
- Αποτελεσματικές διευκολύνσεις δανεισμού, μόχλευσης και πιστώσεων.
Ακολουθεί μια λίστα με μερικές από τις έξι κορυφαίες τοποθεσίες υπεράκτιας τραπεζικής δικαιοδοσίας για τη διασφάλιση των επενδύσεων και του κεφαλαίου σας:
- Μπελίζ
- Switzerland
- Λουξεμβούργο
- Lichtenstein
- Παναμάς
- Μπαχρέιν
Οικονομολόγοι και οικονομικοί αναλυτές προειδοποιούν για επικείμενη ύφεση στις ΗΠΑ, τον Καναδά, το Ηνωμένο Βασίλειο, τη Γερμανία, καθώς και την Ιαπωνία, λόγω
επιβράδυνση της παγκόσμιας ανάπτυξης με ταχείς ρυθμούς και την ταχεία άνοδο του πληθωρισμού.
Διδάγματα που πρέπει να αντληθούν: Ίσως θέλετε να διαφοροποιήσετε και να διατηρήσετε κάποια χρήματα σε υπεράκτιες τράπεζες Οι περισσότεροι από εμάς θα κρατάμε πάντα το μεγαλύτερο μέρος των χρημάτων μας στις χώρες καταγωγής μας. Ωστόσο, για όσους επενδυτές αντιμετωπίζουν «οικονομικό σύνδρομο Στοκχόλμης», εάν η πρόσφατη ιστορία δεν σας εμπνεύσει να αφήσετε το 10 έως 20% των αποταμιεύσεών σας σε μια αξιόπιστη υπεράκτια δικαιοδοσία, είναι καιρός να συζητήσετε σοβαρά με έναν επαγγελματία χρηματοοικονομικό σύμβουλο offshore.
Είστε έτοιμοι σε περίπτωση οποιουδήποτε bail-in; Τα bail-in επηρεάζουν τους ιδιωτικούς μετόχους, καθώς παρέχουν κεφάλαιο, ρευστότητα, εγγυήσεις και άλλες μορφές υποστήριξης βάσει αυτής της μεθόδου. Αυτό υποδηλώνει ότι η επένδυση και η κατάθεση σε τραπεζικές υπηρεσίες στην ξηρά είναι επικίνδυνη, καθώς θα πρέπει να συμμορφώνεστε με τους νόμους της χώρας διαμένοντας. Σας καλωσορίζω να κάνετε τη δική σας έρευνα σχετικά με το γιατί το Μπελίζ είναι τόσο ελκυστικό για τους σκοπούς που συζητούνται εδώ. Να είστε έτοιμοι για πιθανά μελλοντικά bail-in και να είστε μπροστά από την καμπύλη.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/23860/after-eu-bail-ins-and-capital-controls-european-bank-depositors-have-a-short-memory?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :είναι
- $UP
- 10
- 2012
- 2017
- a
- Ικανός
- Σχετικα
- πρόσβαση
- Σύμφωνα με
- Λογαριασμός
- απέναντι
- σύμβουλος
- Μετά το
- Συμφωνία
- εμπρός
- Όλα
- πάντοτε
- Αμερικανοί
- ποσό
- Αναλυτές
- και
- απάντηση
- χώρια
- εφαρμοσμένος
- πλησιάζω
- περίπου
- ΕΙΝΑΙ
- γύρω
- άρθρο
- AS
- βοηθήσει
- Βοήθεια
- συσχετισμένη
- At
- ελκυστικός
- διάσωσης
- bailouts
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- Τράπεζες
- Τράπεζες
- Βασικα
- BE
- Αρκούδα
- επειδή
- γίνονται
- να γίνει
- Πιστεύω
- οφέλη
- Δισεκατομμύριο
- δισεκατομμύρια
- by
- Canada
- κεφάλαιο
- ελέγχους κεφαλαίου
- περίπτωση
- προκαλούνται
- κεντρικός
- Κεντρική Τράπεζα
- Κεντρικές Τράπεζες
- προκλήσεις
- ισχυρίστηκε
- ισχυριζόμενος
- Κατάρρευση
- Συλλογική
- παραπομπής σας
- ελέγχους
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρες
- χώρα
- μονάδες
- πιστωτές
- κρίση
- καμπύλη
- Κύπρος
- συμφωνία
- μοιρασιά
- Χρέος
- Προεπιλογή
- καταθέτες
- Συμπληρωματικός
- Ανάπτυξη
- DID
- διαφορετικές
- Μειονέκτημα
- συζήτηση
- συζήτηση
- αγωνία
- διαφοροποιημένη
- ποικίλλω
- κάτω
- κατά την διάρκεια
- e
- Νωρίς
- EC
- ΕΚΤ
- Οικονομικός
- μηχανικός
- Ολόκληρος
- δικαιοσύνη
- Ευρώπη
- ευρωπαϊκός
- Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα
- Ευρωπαϊκή Επιτροπή
- Ευρωπαίοι
- Ευρωζώνη
- εκδηλώσεις
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- έμπειρος
- εμπειρογνώμονες
- Πρόσωπο
- εγκαταστάσεις
- αρκετά
- οικογένειες
- πασίγνωστη και
- οικονομικός
- οικονομική κρίση
- Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- οικονομικά
- Finextra
- Όνομα
- Συγκέντρωση
- Για
- σχηματίζεται
- μορφές
- Πλαίσιο
- από
- κεφάλαιο
- χρήματα
- μελλοντικός
- Germany
- Παγκόσμιο
- Κυβέρνηση
- Κυβέρνηση
- Ελλάδα
- Ανάπτυξη
- εγγύηση
- εγγυήσεις
- χέρι
- Έχω
- Υγεία
- εδώ
- ιστορία
- Αρχική
- Πως
- Ωστόσο
- HTTPS
- Οι άνθρωποι
- i
- ΔΝΤ
- Επίπτωση
- in
- περιλαμβάνουν
- Εισόδημα
- ατομικές
- πληθωρισμός
- αρχικός
- εμπνεύσει
- αστάθεια
- αντί
- ιδρυμάτων
- International
- Διεθνές Νομισματικό Ταμείο
- Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ)
- εισήγαγε
- επενδύσει
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτικές ευκαιρίες
- Επενδύσεις
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- θέματα
- IT
- ΤΟΥ
- Ιαπωνία
- jpg
- δικαιοδοσία
- δικαιοδοσίες
- Διατήρηση
- Βασίλειο
- Lane
- μεγαλύτερη
- Αργά
- Του νόμου
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- Άδεια
- δανεισμός
- μόχλευσης
- ζωή
- Ρευστότητα
- Λιστα
- θέσεις
- χάνουν
- απώλειες
- που
- αγορά
- συντριβές της αγοράς
- μηχανισμός
- μέλος
- Μνήμες
- Μνήμη
- μέθοδος
- εκατομμύριο
- λάθη
- μοντέλο
- Νομισματικός
- χρήματα
- περισσότερο
- πρωί
- πλέον
- εθνικός
- Νέα
- ΟΟΣΑ
- of
- προσφορές
- on
- ONE
- Ευκαιρίες
- οργανώσεις
- ΑΛΛΑ
- εκτός
- δική
- πακέτο
- επώδυνος
- Παναμάς
- μέρος
- Ειδικότερα
- πέρασε
- Το παρελθόν
- Πληρωμή
- People
- τοις εκατό
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δημοφιλής
- δυναμικού
- προτιμάται
- πρόεδρος
- ιδιωτικός
- Ιδιωτικό κεφάλαιο
- επαγγελματίας
- προστασία
- παρέχουν
- δημόσιο
- σκοποί
- ερώτηση
- γρήγορα
- Τιμή
- έτοιμος
- λαμβάνω
- λήψη
- πρόσφατος
- πρόσφατα
- ύφεση
- καταγράφονται
- ανάκτηση
- αξιόπιστος
- Καταργήθηκε
- απαιτούν
- Απαιτεί
- διάσωση
- έρευνα
- επίλυση
- απόδοση
- ανανεώθηκε
- Αύξηση
- Κίνδυνος
- Επικίνδυνος
- s
- ένα ασφαλές
- ασφάλεια
- Είπε
- Οικονομίες
- προστατευμένο περιβάλλον
- σοβαρός
- Υπηρεσίες
- Σέτς
- Κοινοποίηση
- Μέτοχοι
- Κοντά
- σημαντικός
- παρόμοιες
- αφού
- ΕΞΙ
- ελαφρώς διαφορετική
- Αναστροφή
- So
- λύση
- μερικοί
- κυρίαρχος
- ειδικά
- ενδιαφερόμενα μέρη
- σταθεί
- στοκ
- χρηματιστηριακή αγορά
- επιτραχήλιο
- στρες
- τέτοιος
- Προτείνει
- υποστήριξη
- Στήριξη
- SWIFT
- Πάρτε
- φόρος
- ότι
- Η
- Η πρωτεύουσα
- τους
- Αυτοί
- Μέσω
- ώρα
- φορές
- προς την
- πολύ
- κορυφή
- Σύνολο
- μετάβαση
- καταπληκτικός
- ταξίδι
- τυπικός
- συνήθως
- υπό
- Ενωμένος
- Ηνωμένο Βασίλειο
- ανερχόμενος
- us
- ΗΠΑ
- μέσω
- προειδοποίηση
- Τρόπος..
- καλωσόρισμα
- ΛΟΙΠΌΝ
- πολύ γνωστό
- δυτικά
- Τι
- Ποιό
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- θα
- με
- χωρίς
- κόσμος
- παγκόσμιος
- θα
- Σας
- zephyrnet
- μηδέν