Αναπτυξιακές τράπεζες που οδηγούν την περιβαλλοντική αλλαγή μέσω της τεχνολογίας – Fintech Σιγκαπούρη

Η αειφορία έχει αναδειχθεί ως ένα από τα πιο πιεστικά ζητήματα της εποχής μας και το ESG δεν είναι πλέον απλώς ένα ωραίο. Σχεδόν το 90% των χρηματοοικονομικών στελεχών που συμμετείχαν σε έρευνα στο Χονγκ Κονγκ και τη Σιγκαπούρη από τη Finastra πιστεύουν ότι είναι σημαντικό για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τον τραπεζικό τομέα να υποστηρίζουν πρωτοβουλίες ESG, ενώ PwC, διαπίστωσε ότι το 65% των θεσμικών επενδυτών της APAC σχεδιάζει να αυξήσει τις κατανομές σε προϊόντα ESG τα επόμενα δύο χρόνια.

Με αυτή τη δυναμική, υπάρχει μια ισχυρή ευκαιρία για τις αναπτυξιακές τράπεζες του κόσμου να προωθήσουν τη βιωσιμότητα χρηματοδοτώντας έργα και ενθαρρύνοντας την ιδιωτική χρηματοδότηση για την υποστήριξη πρωτοβουλιών που σχετίζονται με το κλίμα. Ωστόσο, λόγω της έλλειψης πρόσβασης σε ένα παγκόσμιο, ενοποιημένο πλαίσιο και δεδομένα σε πραγματικό χρόνο, εξακολουθούν να υπάρχουν προκλήσεις.

Σε αναζήτηση ενός κοινού πλαισίου ESG

Παρά την αύξηση των προϊόντων που σχετίζονται με το ESG, εξακολουθεί να υπάρχει ασυνέπεια στα πρότυπα αναφοράς ESG. Για παράδειγμα, η Global Reporting Initiative (GRI) παρέχει ολοκληρωμένες κατευθυντήριες γραμμές για τον εντοπισμό κινδύνων ESG, ενώ το Value Reporting Foundation (VRF) καθορίζει πρότυπα για τον προσδιορισμό της εταιρικής αξίας.

Ομοίως, διαφορετικά κριτήρια έχουν χρησιμοποιηθεί από όλους τους μεγάλους παρόχους δεδομένων της αγοράς για να αναπτύξουν τις ανεξάρτητες αξιολογήσεις ESG.

Υπάρχουν επίσης περιφερειακές διαφορές που πρέπει να ληφθούν υπόψη. Στην Κίνα, οι ρυθμιστικές αρχές και οι επενδυτές είναι οι κύριοι κριτές των προτύπων και της πολιτικής, και οι περισσότεροι ειδικοί συμφωνούν ότι η επίσημη κυβερνητική δράση δεν είναι πιθανή σύντομα.

Στις ΗΠΑ, ένα προτεινόμενο σύνολο κατευθυντήριων γραμμών ανακοινώθηκε τον Μάρτιο του 2022 από την SEC, αλλά αυτό αναβλήθηκε επτά μήνες αργότερα χωρίς να οριστεί νέα προθεσμία.

Στην Ευρώπη, η προτεινόμενη Οδηγία για την Αναφορά Εταιρικής Αειφορίας (CSRD) της Ευρωπαϊκής Συμβουλευτικής Ομάδας Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (EFRAG) περιλαμβάνει ένα προηγμένο και ολοκληρωμένο σύνολο κατευθυντήριων γραμμών και οι πληροφορίες που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση της συμμόρφωσης πρέπει να ελέγχονται από τρίτα μέρη.

Οι μυριάδες διαφορές στις παγκόσμιες μεθοδολογίες αξιολόγησης και στα πλαίσια αναφοράς μπορούν να οδηγήσουν σε αθέμιτα πλεονεκτήματα. Μια εταιρεία που δραστηριοποιείται στις ΗΠΑ, η οποία έχει λιγότερο αυστηρό καθεστώς, μπορεί να έχει υψηλότερη βαθμολογία ESG από μια παρόμοια εταιρεία που λειτουργεί σε αυστηρότερο καθεστώς, όπως η Ευρώπη.

Μπορεί επίσης να είναι δύσκολο για τις τράπεζες να εκτιμήσουν με ακρίβεια τον κίνδυνο λόγω των παγκόσμιων αλυσίδων εφοδιασμού. Όλα αυτά σημαίνουν ότι δίνεται μεγάλη προσοχή στο Διεθνές Συμβούλιο Προτύπων Αειφορίας (ISSB), το οποίο στοχεύει να αναπτύξει ένα ολοκληρωμένο σύνολο κριτηρίων αειφορίας σχεδιασμένα να είναι συμβατά με τα συγκεκριμένα πρότυπα δικαιοδοσίας.

Η ανάγκη για μελλοντικά δεδομένα

Εκτός από κοινά πρότυπα, οι τράπεζες απαιτούν επίσης ισχυρότερα μοντέλα για την αξιολόγηση του κινδύνου. Τα παραδοσιακά μοντέλα βασίζονται σε ιστορικά δεδομένα για να κάνουν μελλοντικές προβλέψεις, αλλά αυτό είναι αναξιόπιστο και οι τράπεζες χρειάζονται μακροπρόθεσμα δεδομένα και μοντέλα για να προβλέψουν τις μελλοντικές κλιματικές επιπτώσεις και να αξιολογήσουν με ακρίβεια τον κίνδυνο.

Για τις αναπτυξιακές τράπεζες, παράγοντες όπως τα παλαιού τύπου συστήματα, η έλλειψη εκπαίδευσης προσωπικού και πόρων μπορεί να δυσκολέψουν την έγκαιρη πρόσβαση και την αναφορά σε βαθύτερο επίπεδο δεδομένων, όπως για τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου πεδίου 3.

Η χρήση δεδομένων και αναφοράς για την πραγματοποίηση μιας ουσιαστικής αλλαγής είναι μια άλλη πρόκληση. Η EY δείχνει ότι λιγότερο από το 30% όλων των επιχειρήσεων αναφέρονται σε θέματα που σχετίζονται με το κλίμα στις οικονομικές τους καταστάσεις.

Εάν δεν υπάρχει σαφής συσχέτιση μεταξύ των επιπτώσεων που σχετίζονται με το κλίμα και των οικονομικών αποτελεσμάτων, οι οργανισμοί δεν διαθέτουν τη διορατικότητα για να αναλάβουν θετική δράση και να μετριάσουν τους οικονομικούς κινδύνους.

Οι αναπτυξιακές τράπεζες στρέφονται στην τεχνολογία

Η δυσκολία Η αποτελεσματική χρήση δεδομένων, μαζί με την απουσία σαφών και συνεπών μετρήσεων για την αξιολόγηση των επιπτώσεων που σχετίζονται με το κλίμα, οδηγούν τις αναπτυξιακές τράπεζες στη βελτίωση των εκθέσεων ESG και στη μείωση των χρηματοοικονομικών κινδύνων μέσω της τεχνολογίας.

Στην πραγματικότητα, υπάρχουν πολλές λύσεις fintech που αυτοματοποιούν τη συλλογή δεδομένων – από την ποσότητα του καυσίμου που χρησιμοποιείται, τα προϊόντα που αγοράζονται, τα ταξίδια των εργαζομένων – που μπορούν να ενσωματωθούν απευθείας στις τραπεζικές ροές εργασιών, με δεδομένα στη συνέχεια να τροφοδοτούνται στη μηχανή υπολογισμού της τράπεζας. Άλλα επιτρέπουν την εισαγωγή πληροφοριών απευθείας από εσωτερικά συστήματα ERP για την αξιολόγηση των εταιρειών με βάση μια ποικιλία σημείων δεδομένων.

Με API και ανοιχτές πλατφόρμες, οι τράπεζες ανάπτυξης δημιουργούν ανοιχτές πλατφόρμες διαχείρισης κινδύνου και συνδέουν προϊόντα. Τα API προσφέρουν λειτουργίες plug and play, επιτρέποντας την απλή ενσωμάτωση με βασικά συστήματα ERP.

Μετά την ενσωμάτωση λύσεων τρίτων στο τυπικό πλαίσιο κινδύνου, τα ιδρύματα μπορούν να χρησιμοποιήσουν σενάρια που σχετίζονται με το κλίμα και υπάρχοντα μοντέλα βελτιστοποίησης τραπεζικών χαρτοφυλακίων για να τους καθοδηγήσουν προς την επίτευξη ενός στόχου καθαρού μηδενικού χαρτοφυλακίου.

Η επιλογή του κατάλληλου συνεργάτη πλατφόρμας μπορεί να διευκολύνει την απρόσκοπτη και άμεση ενσωμάτωση. Η Finastra διαθέτει εμπειρία δεκαετιών και την ευρύτερη επιλογή λύσεων fintech στην αγορά.

Μια λύση που είναι ιδιαίτερα κατάλληλη για να βοηθήσει τις αναπτυξιακές τράπεζες είναι ο πάροχος λογισμικού τραπεζικής τεχνολογίας Finastra Κορυφή, μια βραβευμένη λύση για την αγορά εξωχρηματιστηριακών παραγώγων (OTC).

Το Summit έχει κατασκευαστεί για να καλύψει τις μοναδικές ανάγκες των πολυμερών αναπτυξιακών τραπεζών με πρόσθετες διασυνδεδεμένες υπηρεσίες για τη βέλτιστη αύξηση του χρέους και τη διαχείριση του κινδύνου.

Επιτρέπει στις αναπτυξιακές τράπεζες να αντλούν χρηματοδότηση στην αγορά, συμπεριλαμβανομένων των δομημένων χαρτονομισμάτων. αντιστάθμιση κινδύνου σχετικά με τα βιβλία χρηματοδότησης και δανείων· και διαχείριση επενδυτικών χαρτοφυλακίων πλεονάζοντος μετρητού.

Δεδομένων των κλιμακούμενων οικονομικών κινδύνων ESG και της αυξανόμενης απαίτησης για υποβολή εκθέσεων σε διάφορες περιοχές, τόσο οι αναπτυξιακές τράπεζες όσο και οι παγκόσμιες τράπεζες χρειάζονται μια σειρά εργαλείων για τη συλλογή δεδομένων και την αξιολόγηση του αντίκτυπου.

Με τη σημερινή τεχνολογία, οι τράπεζες ανάπτυξης μπορούν να εντοπίζουν και να διαχειρίζονται με μεγαλύτερη ακρίβεια κινδύνους και ευκαιρίες, επιτρέποντάς τους να οδηγήσουν σε ουσιαστική περιβαλλοντική αλλαγή.

Διαβάστε περισσότερα για τον κίνδυνο ESG και την αναφορά στη λευκή βίβλο της Finastra εδώ.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• ChartPrime. Ανεβάστε το Trading Game σας με το ChartPrime. Πρόσβαση εδώ.
• BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/