Οι εταιρείες κρυπτογράφησης αντιμετώπισαν πρόστιμα σχεδόν 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2023 για παραβιάσεις AML

Οι εταιρείες κρυπτογράφησης αντιμετώπισαν σημαντική ρυθμιστική δράση, πληρώνοντας συλλογικά σχεδόν 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα, κυρίως λόγω παραβιάσεων κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και ελλείψεων στους ελέγχους πελατών πέρυσι.

Αυτό σηματοδοτεί μια σημαντική εξέλιξη, καθώς οι όμιλοι κρυπτογράφησης και fintech βίωσαν υψηλότερα πρόστιμα για ανεπαρκείς ελέγχους από ολόκληρο το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα για πρώτη φορά.

Αύξηση προστίμων που σχετίζονται με κρυπτογράφηση

Τα συνολικά πρόστιμα ύψους 5.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2023, συμπεριλαμβανομένου ενός σημαντικού ύψους 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων ποινή κατά του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης Binance, χαρακτηρίστηκαν ως προειδοποίηση από τους εισαγγελείς των ΗΠΑ. Το ποσό ξεπέρασε σημαντικά τα 835 εκατομμύρια δολάρια που κατέβαλαν οι παραδοσιακοί όμιλοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, σημειώνοντας το χαμηλότερο επίπεδο της τελευταίας δεκαετίας.

Ο Dennis Kelleher, Διευθύνων Σύμβουλος της Better Markets με έδρα την Ουάσιγκτον, υπέρμαχος αυστηρότερων ρυθμίσεων, σχολίασε ότι αυτά τα στοιχεία αντανακλούν περισσότερο ζητήματα σε νεότερους χρηματοοικονομικούς τομείς παρά βελτίωση στις παραδοσιακές τράπεζες.

Τόνισε ότι η εκτεταμένη απάτη και εγκληματικότητα στην εξέχουσα βιομηχανία κρυπτογράφησης ώθησε τις ρυθμιστικές αρχές και τους εισαγγελείς να διαθέσουν πόρους για να περιορίσουν μια τέτοια συμπεριφορά και να αποτρέψουν την κλιμάκωσή της.

Τα στοιχεία που συγκεντρώθηκαν από την εταιρεία παροχής λογισμικού συμμόρφωσης Fenergo αποκάλυψαν ότι τα πρόστιμα για ξέπλυμα χρήματος και άλλες παραβιάσεις του οικονομικού εγκλήματος αυξήθηκαν πάνω από 30% στα 6.6 δισεκατομμύρια δολάρια. Ωστόσο, παρέμεινε κάτω από το ανώτατο όριο των 11.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2015.

Πέρυσι σημειώθηκε αξιοσημείωτη αύξηση των προστίμων σε παρόχους κρυπτογράφησης και πληρωμών. Οι εταιρείες κρυπτογράφησης αντιμετώπισαν 11 πρόστιμα, ένα σημαντικό αύξηση από κατά μέσο όρο λιγότερο από δύο ετησίως τα προηγούμενα πέντε χρόνια.

Ο David Lewis, πρώην επικεφαλής της Task Force Financial Action και νυν επικεφαλής της Kroll για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επισημαίνει τις ανησυχίες σχετικά με την εποπτεία των εταιρειών κρυπτογράφησης σε διάφορες δικαιοδοσίες. Τονίζει τους αυξανόμενους κινδύνους και υποστηρίζει τα παγκόσμια πρότυπα περιορισμό εγκληματική εκμετάλλευση των κανονιστικών κενών.

Τα πρόστιμα κρυπτογράφησης θα μπορούσαν να αυξηθούν περαιτέρω

Ο Andrew Barber, συνεργάτης της Pinsent Masons, αναμένει ότι τα πρόστιμα σε ομάδες κρυπτογράφησης και πληρωμών ενδέχεται να αυξηθούν περαιτέρω τα επόμενα χρόνια, καθώς οι κυβερνήσεις εφαρμόζουν νέα ρυθμιστικά καθεστώτα.

Οι εταιρείες που λειτουργούσαν στο παρελθόν χωρίς σημαντική ρυθμιστική εποπτεία θα χρειαστούν πιθανότατα χρόνο για να προσαρμοστούν και ο έλεγχος των ελέγχων τους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) αναμένεται να ενταθεί.

Ο Charles Kerrigan, ειδικός κρυπτογράφησης και συνεργάτης στη δικηγορική εταιρεία CMS, πιστεύει ότι τα πρόστιμα ενδέχεται να μειωθούν τα επόμενα χρόνια, επειδή η βιομηχανία κρυπτογράφησης είναι πλέον πιο σφιχτή ελέγχεται σε σύγκριση με τα αρχικά του στάδια.

Ο Kerrigan επισημαίνει επίσης ότι το παγκόσμιο ανώτατο όριο αγοράς των κρυπτονομισμάτων είναι 1.8 τρισεκατομμύρια δολάρια, σημαντικά μικρότερο από τα εκατοντάδες τρισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία του παραδοσιακού χρηματοπιστωτικού συστήματος. Παρόλα αυτά, αναγνωρίζει ότι ενδέχεται να εξακολουθήσουν να υπάρχουν πρόστιμα, καθώς οι ρυθμιστικές αρχές στοχεύουν να κάνουν μια άποψη σχετικά με την κρυπτογράφηση.