Η EBA εκδίδει ενημερωμένες οδηγίες για παρόχους υπηρεσιών Crypto Asset

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA) έχει κάνει σημαντικά βήματα στη ρύθμιση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης περιουσιακών στοιχείων (CASP), εκδίδοντας ενημερωμένες οδηγίες με στόχο τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Αυτή η κίνηση, που ανακοινώθηκε στις 16 Ιανουαρίου 2024, αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης προσπάθειας για την εναρμόνιση των ρυθμιστικών προσεγγίσεων σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση και την ενσωμάτωση των εταιρειών κρυπτογράφησης στο υπάρχον χρηματοοικονομικό ρυθμιστικό πλαίσιο.

Οι τροποποιημένες κατευθυντήριες γραμμές επεκτείνουν τα μέτρα της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ώστε να συμπεριλάβουν όλες τις ευρωπαϊκές εταιρείες κρυπτογράφησης. Οι CASP, συμπεριλαμβανομένων των ανταλλακτηρίων, των πορτοφολιών και των θεματοφυλάκων, απαιτείται πλέον να συμμορφώνονται με τους αυστηρούς οικονομικούς κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και του «γνωρίστε τον πελάτη» (KYC). Ο πρωταρχικός στόχος της EBA είναι να τυποποιήσει τους κανονισμούς κρυπτογράφησης για να αποτρέψει τη χρήση αυτών των πλατφορμών για παράνομες δραστηριότητες​​.

Με την ταχεία ανάπτυξη της βιομηχανίας κρυπτογράφησης, η EBA αναγνωρίζει τους αυξημένους κινδύνους λόγω της φύσης των συναλλαγών κρυπτογράφησης. Αυτοί οι κίνδυνοι ενισχύονται από την ταχύτητα των μεταφορών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και τα χαρακτηριστικά που μπορούν να αποκρύψουν την ταυτότητα των χρηστών. Για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων, συνιστάται στις CASP να χρησιμοποιούν εργαλεία όπως τα blockchain analytics και να λαμβάνουν υπόψη τους κινδύνους που σχετίζονται με δυνατότητες ενίσχυσης της ανωνυμίας, πορτοφόλια που φιλοξενούνται από τον εαυτό τους και αποκεντρωμένες πλατφόρμες. Οι κατευθυντήριες γραμμές περιλαμβάνουν λεπτομερείς οδηγίες αξιολόγησης κινδύνου για CASP, εστιάζοντας ιδιαίτερα στους πιθανούς κινδύνους που συνδέονται με διάφορα προϊόντα και υπηρεσίες που διευκολύνουν τις μεταφορές μεταξύ εταιρειών και χρηστών​​.

Αυτή η ολοκληρωμένη προσέγγιση της EBA ευθυγραμμίζεται με τις πρόσφατες ρυθμιστικές εξελίξεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, όπως ο κανονισμός για τη μεταφορά κεφαλαίων (ToFR) και τη νομοθεσία για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA). Η επιβολή αυτών των κατευθυντήριων γραμμών έχει προγραμματιστεί να συμπέσει με την κυκλοφορία του MiCA, που έχει οριστεί για τις 30 Δεκεμβρίου 2024. Η MiCA εισάγει συγκεκριμένες προστασίες επενδυτών για χρήστες κρυπτογράφησης και προσφέρει μεταβατική περίοδο 18 μηνών για τις CASP για προσαρμογή σε αυτούς τους νέους κανονισμούς​​ .

Επιπλέον, οι κατευθυντήριες γραμμές εκτείνονται πέρα ​​από τους CASP, επηρεάζοντας κληρονομικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που αλληλεπιδρούν με υπηρεσίες κρυπτογράφησης ή πελάτες. Αυτό αντανακλά την αναγνώριση της ΕΑΤ για τη διασύνδεση στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Οι χρηματοπιστωτικές εταιρείες και οι πιστωτικές διευκολύνσεις που συναλλάσσονται με παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ή πελάτες που εκτίθενται σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία υπόκεινται επίσης στις νέες κατευθυντήριες γραμμές​.

Συνοπτικά, οι ενημερωμένες οδηγίες της EBA αντιπροσωπεύουν ένα κρίσιμο βήμα προς ένα πιο ασφαλές και ρυθμισμένο περιβάλλον κρυπτογράφησης εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Εναρμονίζοντας τα μέτρα AML και επεκτείνοντας την εμβέλειά τους ώστε να συμπεριλάβουν εταιρείες κρυπτογράφησης, η EBA στοχεύει να μετριάσει τους κινδύνους οικονομικών εγκλημάτων και να ενσωματώσει τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης με μεγαλύτερη ασφάλεια στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Πηγή εικόνας: Shutterstock

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers