Top-Finanzdienstleistungstrends 2024 – IBM Blog

Der Beginn des Jahres 2024 wirft viele Fragen auf, was uns im kommenden Jahr erwarten kann, insbesondere im Finanzdienstleistungen Industrie, in der der technologische Fortschritt rasant zugenommen hat und die ohnehin schon turbulente Landschaft komplexer gemacht hat. Während sich hohe Zinsen und Inflationssorgen auch im neuen Jahr fortsetzen, sind die Trends im Finanzdienstleistungsbereich zu beobachten Signal zur Vorbereitung für große Veränderungen in Echtzeit, indem Sie über alle Finanzdienstleistungsthemen, auch im Banken- und Kapitalmarktsektor, auf dem Laufenden bleiben.

Im kommenden Jahr werden neue Technologien wie Automatisierung und Effizienz voraussichtlich in den Vordergrund rücken. Während die Covid-19-Pandemie größtenteils hinter uns liegt, befindet sich die Arbeitslandschaft in der Finanzdienstleistungsbranche immer noch in einem hybriden Umfeld. Daher haben Organisationen weiterhin in Remote- und Präsenzarbeit investiert, und dies wird auch im Jahr 2024 so bleiben.

Generative KI Es wird erwartet wird der einflussreichste Trend sein, der den gesamten Finanzdienstleistungssektor im Jahr 2024 durchdringt. Von der Neugestaltung des Kundenerlebnisses bis hin zur Entwicklung von Vermögensverwaltungstools wird der Finanzdienstleistungssektor an der Spitze der Bewältigung der nachhaltigen Auswirkungen stehen künstliche Intelligenz (KI) wird sich auf Organisationen und Menschen auswirken. In diesem Blog werden wir Trends aufschlüsseln, die sich wahrscheinlich aus diesen großen technologischen Fortschritten sowie anderen Trends wie Nachhaltigkeit, Cybersicherheit und der Rückkehr von Krypto ergeben.

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Trend: Generative KI

Einer der, wenn nicht sogar der größte technologische Fortschritt im Jahr 2023 war die generative KI. Die technischen Fortschritte seit der Pandemie haben einen Boom erlebt und letztendlich den Finanzsektor verändert. Davon werden wir dieses Jahr wahrscheinlich mehr sehen. Konkret der Einfluss zum Thema Fintech und die Anwendung generativer KI auf Chatbots wird in diesem Jahr voraussichtlich durch Banktechnologien wie Apps und andere Online-Gelddienste zunehmen, was neue Einnahmequellen schaffen könnte.

Die generative KI hat eine neue Welt voller Innovationen eröffnet, die dabei helfen können, die Finanzplanung und das Anlagemanagement zu personalisieren. Ein Beispiel hierfür ist die Versicherung. Da KI in der Lage ist, Trends in Daten zu erkennen, hilft KI Versicherern bei der Erstellung personalisierter Produkte, die zu genaueren Risikobewertungen führen und die Versicherungskosten für Einzelpersonen senken könnten. Dies ist einer der wichtigsten Finanzdienstleistungstrends des Jahres und wird höchstwahrscheinlich die treibende Kraft für Veränderungen in der gesamten Branche sein.  

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Trend: Hybrid-Cloud-Technologie

Neue Technologie kann spannend sein, bringt aber auch neue Herausforderungen mit sich, insbesondere wenn es um Vorschriften und Compliance geht. Tools wie Cloud Computing dürften im Laufe des Jahres immer beliebter werden und immer mehr Unternehmen die Vorteile erkennen, die sich aus dem On-Demand-Zugriff auf Infrastruktur, Anwendungen, Server und mehr über das Internet ergeben. Neue Technologien und das Wachstum der KI stellen Bedenken hinsichtlich personenbezogener Daten und des Datenschutzes in Frage, was letztendlich die regulatorischen Anforderungen im Finanzdienstleistungsbereich verändern wird.

Wahrscheinlich werden mehr Unternehmen für ihre Arbeitslasten und zur weiteren Verwaltung und Durchführung von Compliance-Aufgaben auf Hybrid-Cloud-Modelle umsteigen. Es ist wichtig zu erkennen, dass sich die Hybrid Cloud standardmäßig von der Hybrid Cloud vom Design her unterscheidet. Der Einsatz einer Hybrid-Cloud-Infrastruktur bedeutet nicht, dass ein Unternehmen die größtmögliche Effizienz, Funktionalität oder Skalierbarkeit erhält. Daher müssen Finanzinstitute die digitalen Transformationen und die Integrationen im Auge behalten, die zur Unterstützung von Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit in einer kuratierten Hybrid-Cloud-Umgebung erforderlich sind.

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Trend: Cybersicherheitsrisikomanagement

KI bringt weitere Herausforderungen mit sich, insbesondere wenn es um Cyberrisiken geht. Es gab und wird wahrscheinlich auch weiterhin Cyber-Bedrohungen geben, die mit dem fortschreitenden technologischen Fortschritt immer komplexer werden. Da die Bedrohungen zunehmen, werden Eindämmungsbemühungen und die Bereitstellung geeigneter Risikomanagementinstrumente von entscheidender Bedeutung sein. Im Jahr 2024 wird es wahrscheinlich zu Investitionen in die Tools und die Infrastruktur zur Bekämpfung solcher Bedrohungen kommen. Auch im kommenden Jahr wird es wichtig sein, die Notwendigkeit einer verstärkten Betrugserkennung zu beobachten, da immer mehr Finanzinstitute generative KI ausprobieren.

Trend: Nachhaltigkeit

Ein wichtiger Trend, der in diesem Jahr wahrscheinlich ist, ist eine stärkere Fokussierung von Finanzinstituten auf Nachhaltigkeitsbemühungen und ESG-Berücksichtigung. Organisationen in der Finanzdienstleistungsbranche werden dazu angehalten, Investitionen in grüne Initiativen stärker als je zuvor zu unterstützen. Erneuerbare Ressourcen, Recycling und die Reduzierung des CO2-Fußabdrucks gehören zu den Initiativen, denen Unternehmen voraussichtlich Priorität einräumen.

Unabhängig davon tendieren Anbieter eher zu Partnerschaften mit nachhaltigen Finanzprodukten, da Kunden sich mehr Gedanken darüber machen, wofür ihr Geld verwendet wird.

Trend: Kundenerlebnis

Ein echter Vorteil der KI-gestützten Technologie ist die Customer Experience, oder CX. Mittlerweile wird auch oft von Customer Experience gesprochen Customer Experience Management (CXM), wenn Strategien und Technologien zur Verbesserung der Geschäftsergebnisse entstehen. Ein Beispiel ist watsonx-Assistent, das natürliche Sprachverarbeitung (NLP) nutzt, um bei der digitalen Transformation zu helfen und KI-gestützte Chatbots zu entwickeln. Neue Technologien können nahezu jedes Detail der Interaktionen eines Kunden analysieren, was die Kundenbindung stärken und im Laufe der Zeit die Zufriedenheit steigern kann. Dank dieser neuen Technologien sind Finanzdienstleister nun in der Lage, die Funktionalität zu erhöhen und die Erwartungen der Kunden zu nivellieren.

Entdecken Sie, wie IBM watsonx Assistant dabei hilft, das digitale Banking-Erlebnis zu veränderns

Trend: Open Banking

Die Prämisse von Open Banking besteht darin, dass es mithilfe von Anwendungsprogrammierschnittstellen, auch APIs genannt, einen sicheren Zugriff auf die Finanzdaten eines Kunden von traditionellen Banken und anderen Finanzinstituten ermöglicht.

Es wird erwartet, dass die Nutzung von Open Banking zunehmen wird, da Kunden die Kontrolle darüber übernehmen wollen, wer Zugriff auf ihre Daten hat. APIs könnten wahrscheinlich die bevorzugte Methode werden, um Banken dabei zu helfen, Technologien mit ihren internen Systemen zu verbinden und Prozesse zu optimieren.

Trend: Digitale Währungen

Generative KI und der damit verbundene Hype haben Kryptowährungen aus dem Rampenlicht gedrängt, aber Krypto wird voraussichtlich im Jahr 2024 wiederkommen. Im Finanzdienstleistungssektor hat eine starke Verlagerung hin zu Online-Banking-Methoden und der Verwaltung von Vermögenswerten, wie Kreditkarten, alles online stattgefunden Einstellung.

Unabhängig davon dürfte auch die Blockchain wieder ins Spiel kommen. Das gemeinsame Aufzeichnungssystem wird für die Verwaltung vertraulicher Informationen und Transaktionen immer wichtiger.

Mit IBM Consulting die Trends im Finanzdienstleistungssektor aufgreifen

Finanzinstitute, die früher auf der Grundlage der Back-Office-Effizienz konkurrierten, konkurrieren heute auf der Grundlage des Kundenerlebnisses im Front-Office. IBM Financial Services Consulting unterstützt Kunden dabei, auf diese Umkehrung des traditionellen Geschäftsmodells der Finanzdienstleistungsbranche zu reagieren, anstatt darauf zu reagieren.

Unsere Expertise bei der Modernisierung digitaler Kernsysteme für das Bankwesen hat unseren Kunden dabei geholfen, das Kosten-Ertrags-Verhältnis (C/I) um mehr als 14 % zu verbessern und die Gesamtbetriebskosten (TCO) im Durchschnitt um 20–30 % einzusparen. Das umfassende Branchen- und Technologie-Know-how von IBM Consulting generiert Ergebnisse, die für eine gesunde Finanzleistung entscheidend sind und sich auf drei zentrale Anforderungen des Kunden konzentrieren: Wachstum, Effizienz und Compliance.

Unser erstklassiges IBM Payments Center ist für die Modernisierung von Finanzdienstleistungsunternehmen von entscheidender Bedeutung und bietet End-to-End-Zahlungslösungen, um die Agilität, Sicherheit und Skalierbarkeit zu ermöglichen, die in einem ständig wachsenden, partnerzentrierten Zahlungsökosystem erforderlich sind.

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