Die US Securities and Exchange Commission (SEC) behauptet, dass der Krypto-Kreditgeber BlockFi das Risikoniveau, dem seine Einleger ausgesetzt waren, in einer Verfügung ungenau beschrieben habe, in der eine Einigung über 100 Millionen Dollar zwischen BlockFi und den Wertpapieraufsichtsbehörden auf Bundes- und Landesebene erklärt wurde.
„BlockFi hat gegenüber BIA [BlockFi Interest Account]-Investoren eine wesentliche Falschdarstellung bezüglich des Risikoniveaus in seinem Kreditportfolio gemacht.“ die Reihenfolge unterzeichnet von SEC-Sekretärin Vanessa Countryman, erklärte. „BlockFi gab in mehreren Website-Beiträgen eine Erklärung ab, dass seine institutionellen Kredite ‚typischerweise‘ überbesichert seien, obwohl dies bei den meisten institutionellen Darlehen tatsächlich nicht der Fall war.“
Die SEC-Ergebnisse beleuchten einen der Hauptunterschiede zwischen zentralisierten Finanzangeboten und solchen, die durch dezentralisierte Finanzkredite und bereitgestellt werden Plattformen speichern, wo die Positionen und Bedingungen für jeden Einleger und Kreditgeber auf den Blockchains, auf denen sie laufen, überprüfbar sind.
Gerüchte über eine bevorstehende Einigung von BlockFi waren die ersten berichtet von BLoomberg am Freitagabend, mit Bestätigung am Montagmorgen, wenn beide Blockieren machen die S veröffentlichten Pressemitteilungen mit den Neuigkeiten. BlockFi hat die Ergebnisse der SEC weder zugegeben noch dementiert.
Angaben
Die Anordnung behauptet, dass BlockFi es so klingen ließ, als ob die Hinterlegung von Krypto bei dem Unternehmen sicherer sei, als es wirklich war.
Die SEC behauptet, BlockFi habe diese Einlagen und die darauf gezahlten Zinsen als durch Kredite an institutionelle Kunden besichert dargestellt, die tendenziell überbesichert seien. Bei der dezentralen Finanzierung (DeFi) werden Kredite fast immer gegen Sicherheiten vergeben, die deutlich mehr wert sind als das Darlehen, da die Kreditgeber ohne solche Garantien keinen Rückgriff haben. Dies führt zu einer der häufigsten Kritiken an DeFi; dass seine Angebote nicht kapitaleffizient sind.
Die institutionellen Kreditnehmer von BlockFi scheinen nicht bereit gewesen zu sein, ähnliche Bedingungen zu akzeptieren, die DeFi-Benutzer oft tun. Laut der Untersuchung der SEC sank die Rate der Überbesicherung durch die institutionellen Kreditnehmer von BlockFi von 2019 bis Anfang 2021 von 24 auf 17 %.
„Als BlockFi begann, die BIA-Investition anzubieten, beabsichtigte es, eine Übersicherung für einen Großteil seiner Kredite an institutionelle Investoren zu verlangen, aber es wurde schnell klar, dass große institutionelle Investoren häufig nicht bereit waren, große Mengen an Sicherheiten zu hinterlegen, um ihre Kredite zu sichern. “, erklärte die Bestellung.
Die SEC stellte fest, dass die Website von BlockFi die Kredite als „typischerweise“ überbesichert darstellte, aber die Einleger hatten keine Möglichkeit, dies zu überprüfen. Dies steht im Gegensatz zu Kreditnehmern in der dezentralen Finanzierung, deren besicherte Positionen on-chain einsehbar sind.
Abrechnungsbedingungen
Im Rahmen der Anordnung wird BlockFi neue Konten und neue Einzahlungen für US-Kunden einstellen, die das verwenden BlockFi-Zinskonten.
Laut der Veröffentlichung von BlockFi werden bestehende Konten weiterhin verzinst und zu einer neuen Art von Konto namens BlockFi Yield, sobald das Unternehmen die SEC-Registrierung für dieses Produkt erreicht hat. Gemäß der Anordnung soll das Unternehmen innerhalb von 60 Tagen auf die eine oder andere Weise die Vorschriften einhalten.
Die der SEC geschuldeten 50 Millionen US-Dollar werden in einer Reihe von Zahlungen über einen Zeitraum von zwei Jahren gezahlt, wobei die erste Zahlung von 10 Millionen US-Dollar gemäß der Anordnung in 14 Tagen fällig ist. Die anderen 50 Millionen Dollar werden auf 32 US-Bundesstaaten verteilt.
Die Mitbegründer von BlockFi, Zac Prince und Flori Marquez, übernahmen zu Twitter heute, um die 100-Millionen-Dollar-Vereinbarung als Erfolg für das Unternehmen und seine Einleger darzustellen. „Wir haben erreicht, was schon immer unser Ziel war: allen Kunden – einschließlich denen mit Sitz in den USA – zu ermöglichen, Zinsen auf ihre Krypto zu verdienen“, twitterte Marquez an einem Montag Faden.
BlockFi hat durch seine angekündigte Serie-D-Runde 450 Millionen Dollar an Finanzmitteln aufgebracht März 2021. Das Unternehmen stand The Defiant nicht sofort für weitere Kommentare zur Verfügung.
„Die heutige Einigung macht deutlich, dass Kryptomärkte bewährte Wertpapiergesetze wie den Securities Act von 1933 und den Investment Company Act von 1940 einhalten müssen“, sagte Gary Gensler, Vorsitzender der SEC, in einer Erklärung.
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