Reale Vermögenswerte in Blockchain: Wie können RWAs DeFi befreien?

Real-World Assets (RWAs) stellen eine der größten Wachstumschancen und potenziellen Anwendungsfälle dar dezentrale Finanzierung (DeFi) und die Kryptowährungsbranche. Die Einbringung materieller Vermögenswerte wie Immobilien und hochwertiger Kunst öffnet Türen für Teileigentum und neue Investitionsmöglichkeiten.

Es ist eine Win-Win-Situation für alle. RWAs bringen traditionelle Finanzierungen in die Kette, senken die Eintrittsbarriere und machen historisch illiquide Vermögenswerte flüssiger. Das DeFi-Ökosystem erfreut sich einer breiteren und tieferen Akzeptanz Liquidität und gibt Menschen die Möglichkeit, in Anlageklassen zu investieren, die ihnen bisher nicht zur Verfügung standen.

Aber wie funktioniert die Tokenisierung realer Vermögenswerte überhaupt? Ist dies ein Durchbruch für die Blockchain-Technologie oder nur ein spekulativer Wunschtraum in einem aufstrebenden Markt?

Was sind reale Vermögenswerte in Krypto?

Reale Vermögenswerte sind physische, materielle Vermögenswerte im traditionellen Finanzwesen und in der Welt um uns herum. Diese Vermögenswerte stellen einen erheblichen Teil von TradFi (Traditional Finance) dar und werden im Finanzsystem seit Jahrzehnten als Sicherheit für Kreditgeber und Kreditnehmer verwendet.

Vor dem Aufkommen der Blockchain-Technologie und digitaler Token wurde der Besitz dieser realen Vermögenswerte auf Papier und schließlich in Computerdateien aufgezeichnet. Scheint ziemlich unsicher zu sein, oder? Besitzen Sie Ihr Haus noch, wenn eine Behörde oder Zentralbehörde Ihre Eigentumsurkunde durch einen Brand verliert?

Bringen Sie diese realen Vermögenswerte in die Kette und speichern Sie sie als digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder nicht fungible Token (NFTs) gibt ihnen ein sicheres, dauerhaftes Zuhause, in dem sie manipulationssicher sind. Dadurch erhalten diese Vermögenswerte auch einen weitaus höheren Nutzen, da sie finanziell liquide sind und für eine Fraktionierung zur Verfügung stehen.

Wie kann die Tokenisierung realer Vermögenswerte DeFi helfen?

Inmitten der Aufregung und des Chaos der Krypto-Nachrichten vergisst man leicht, dass der Krypto-Markt nur ein kleiner Fleck auf dem Radar des globalen Finanzsystems ist. Betrachten Sie es mal so: Die Immobilienbranche wurde mit über XNUMX % bewertet 326 Billionen USD im Jahr 2020. Die Marktkapitalisierung von Gold ist wert 13 Billionen Dollar.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), und jede andere Kryptowährung unter der Sonne? Etwas mehr als 1 Billion US-Dollar. Wir haben noch einen langen Weg vor uns, aber DeFi hat viel zu bieten, was TradFi nicht bieten kann.

Während die Menge an TVL (Total Value Locked) in DeFi seit dem Ende des Bullenmarkts 2021 zurückgegangen ist, können Real-World Assets Billionen in das DeFi-Ökosystem einbringen. Dies vertieft nicht nur die Liquidität in der Kette, sondern schafft dank Blockchain auch einzigartige Möglichkeiten für Anleger Smart Contracts.

Durch die Tokenisierung realer Vermögenswerte erhalten Eigentümer mehr Flexibilität und Kontrolle über ihr Vermögen. Mit fraktioniertem Eigentum können Investoren die teuren Eintrittsbarrieren überwinden, die Millionen von Menschen weltweit davon abhalten, die Immobilienleiter zu erklimmen. 

Dies beschränkt sich nicht nur auf den Immobilienmarkt. Hamilton Lane, ein renommierter Private-Equity-Fonds, ist eine Partnerschaft mit Securitize eingegangen tokenisieren Sie seinen Flaggschifffonds auf der Polygon-Blockchain. Diese Sicherheitstoken waren mit einer Mindestinvestition von 50,000 US-Dollar anstelle des üblichen Mindesteinkaufs von 5 Millionen US-Dollar erhältlich.

Vermögenseigentümer können dezentrale Anwendungen (dApps) nutzen, um RWAs als Sicherheit und Kredit bereitzustellen stabile Münzen und andere digitale Währungen gegen sie ein, ohne hohe Zinssätze an Drittvermittler zu zahlen.

Welche RWAs können in digitale Vermögenswerte umgewandelt werden?

Wenn Sie reale Vermögenswerte tokenisieren und in die Kette bringen, sind Ihrer Vorstellungskraft und dem, was die traditionelle Finanzwelt als echte Anlageklasse akzeptiert, keine Grenzen gesetzt. Hier sind einige der am häufigsten vorgeschlagenen RWA-Möglichkeiten.

1. Immobilien

Die globale Immobilienbranche ist einer der größten Märkte im traditionellen Finanzwesen. Die Tokenisierung von Eigentum in digitale Vermögenswerte bringt dieses Multi-Billionen-Dollar-Feld in das DeFi-Ökosystem und gibt den Eigentümern mehr Kontrolle und Nutzen.

Immobilien waren schon immer ein exklusiver und illiquider Markt. Die Tokenisierung von Immobilien macht diesen Finanzriesen weitaus liquider und macht Immobilieninvestitionen für jedermann zugänglich.

2. Hohe Kunst

Die Tokenisierung von Kunstwerken und Sammlerstücken ist eine Möglichkeit, berühmte Kunstwerke aufzuschlüsseln und es Kuratoren und Sammlern zu ermöglichen, fraktionierte Anteile an historischen Stücken zu besitzen. Die Blockchain-Technologie bietet eine unveränderliche Eigentumsaufzeichnung, schützt das Kunstwerk vor Fälschungen und erleichtert die Rückverfolgung betrügerischer Transaktionen.

Viele Menschen wissen nicht, dass einige berühmte Stücke bereits tokenisiert und in der Kette verteilt wurden. Sygnum, eine Schweizer Bank, fraktionierte Picassos Filet au béret in 4,000 digitale Token. Das rechtliche Eigentum an dem Gemälde wird nun in der Blockchain anerkannt.

3. Geistiges Eigentum

Die Verwaltung von Rechten an geistigem Eigentum ist bekanntermaßen kompliziert. Durch die Übertragung von IP-Rechten in digitale Vermögenswerte lassen sich diese wesentlich einfacher monetarisieren und zwischen juristischen Personen übertragen.

Diese IP-Token können auch in DeFi-Protokollen eingesetzt werden, wodurch ihr Nutzen erweitert wird.

DeFi-Protokolle mit RWAs

Die Tokenisierung realer Vermögenswerte ist theoretisch großartig, aber welche innovativen Teams setzen diese Ideen in die Tat um? Werfen wir einen kurzen Blick auf einige der Top-Artikel Krypto-Startups Nutzung realer Vermögenswerte in Krypto.

1. Maple Finance

Maple Finance ist einer der Marktführer in der RWA-Nische und bietet einen Unternehmenskreditmarkt mit Kredit- und Kreditpools. Der einzigartige Rahmen des Protokolls ermöglicht es realen institutionellen Unternehmen, sich Kapital innerhalb des DeFi-Ökosystems zu leihen.

Die Pool-Delegierten von Maple überprüfen alle Kreditnehmer streng. Diese Pool-Delegierten führen die erforderlichen Due-Diligence- und Underwriting-Verfahren durch, die den Kredit absichern, einschließlich KYC- (Know-Your-Customer) und AML- (Anti-Money Laundering) Maßnahmen.

Kreditgeber können diesen realen Unternehmen dann Mittel leihen und durch die großzügigen Zinssätze des Darlehens eine Rendite erzielen.

2. Zentrifuge

Das Centrifuge-Protokoll hilft bei der Tokenisierung realer Vermögenswerte, indem es sie in Blockchain-basierte NFTs umwandelt, die durch eine korrekte rechtliche Dokumentation unterstützt werden. Nachdem der Emittent die RWA in einen NFT umgewandelt hat, erstellt er dezentrale Vermögenspools und verwendet den tokenisierten Vermögenswert als Sicherheit.

Die Bandbreite realer Vermögenswerte, die in Centrifuge-Pools umgewandelt werden können, ist atemberaubend, da Immobilien, Lizenzgebühren und Rechnungen mit der Plattform kompatibel sind.

3. Stieglitz

Als direkter Konkurrent von Maple Finance erfüllt Goldfinch eine ähnliche Funktion, indem es DeFi-Benutzern das Verleihen von Stablecoins ermöglicht USD-Münze (USDC) an reale Unternehmen im Austausch gegen Erträge aus Kreditrückzahlungen in Echtzeit.

Goldfinch wird von einigen der größten Investmentfonds der Kryptowährungsbranche unterstützt, darunter Andreessen Horowitz und Coinbase Ventures.

Tokenisierung realer Vermögenswerte: Vor- und Nachteile

Wie alle Ecken und Nischen in der Welt der Kryptowährungen ist auch die Tokenisierung realer Vermögenswerte nicht ohne Fehler. Vergleichen wir die Vor- und Nachteile von Blockchain-basierten RWAs.

Vorteile

• Erweitert das DeFi-Ökosystem – Die Verbindung der Welt des traditionellen Finanzwesens mit der Blockchain-Branche sorgt für einen enormen Liquiditäts- und Nutzenschub für das DeFi-Ökosystem.
• Bietet neue Möglichkeiten für Investoren – Menschen, die bisher von bestimmten Investitionsfeldern wie Immobilien ausgeschlossen waren, profitieren von geringeren Eintrittsbarrieren.
• Festigt das Image von Krypto – Da immer mehr traditionelle Finanzsysteme auf ein Blockchain-basiertes Framework migrieren, wird sich der Ruf der Branche verbessern.

Nachteile

• Regulatorische Reibung – Nur weil RWAs in die Kette gebracht werden können, bedeutet das nicht, dass jede Gerichtsbarkeit weltweit sie unterstützt oder als echte, materielle Vermögenswerte anerkennt.
• Kreditausfälle – Genau wie im traditionellen Finanzwesen sind Kreditausfälle an der Tagesordnung. Die inhärente Volatilität des Kryptomarktes birgt natürlich ein gewisses Risiko für diese Plattformen. Führen Sie daher bitte Ihre Sorgfaltspflicht durch, bevor Sie Geld verleihen oder Ihre eigenen RWAs in digitale Token umwandeln.
• Unterentwickelte Nische – Obwohl das Potenzial beeindruckend ist, steckt die Tokenisierung realer Vermögenswerte noch in den Kinderschuhen. Wenn RWA-Anwendungen Schwierigkeiten haben, Benutzer zu finden, werden diese Protokolle unweigerlich in Vergessenheit geraten.

Auf der Kehrseite

• Traditionelle Finanzsysteme sind gut etabliert und vertragen disruptive Technologien normalerweise nicht gut. Dies gilt insbesondere für die Kryptowährung, die darauf abzielt, die Funktionsweise vieler dieser TradFi-Plattformen neu zu erfinden. Nur weil sowohl TradFi als auch DeFi gegenseitig von der Tokenisierung realer Vermögenswerte profitieren, heißt das nicht, dass sie gut spielen und dafür sorgen werden, dass sie Früchte tragen.

Warum dies wichtig ist

Die Bereitstellung realer Vermögenswerte in der Blockchain und deren Integration in die dezentrale Finanzierung ist einer der größten potenziellen Anwendungsfälle von Kryptowährung und Web-3-Technologie. Wenn Sie sich jetzt über RWAs und deren Funktionsweise informieren, können Sie auf dem Laufenden bleiben und der Masse einen Schritt voraus sein, wenn diese Plattformen massenhaft Nutzer anziehen.

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• Quelle: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/