Die Expansion von Fintech-Unternehmen in Schwellenmärkte stellt eine enorme Chance dar, die zig Millionen (wenn nicht Hunderte) neuer Kunden gewinnen könnte. Sowohl Fintech-Unternehmen als auch Finanzinstitute werden sich jedoch zunehmend der erheblichen Kosten und Reputationsschäden bewusst, die durch laxe Onboarding- und Identitätsstandards entstehen können.
Leider sind Identitätsstandards und Kundendaten in diesen Märkten fragmentiert, uneinheitlich und ändern sich ständig. Diese unorganisierte Fragmentierung ist über Telekommunikationsanbieter, aufstrebende Kreditauskunfteien, Drittanbieter von Daten und Finanzinstitute verstreut. Aus diesem Grund hat sich ein Fintech-Startup zum Ziel gesetzt, KI zu nutzen, um die Infrastruktur bereitzustellen, die unterschiedliche Datenquellen über eine einzige API verbindet, sodass sich Fintech-Unternehmen auf die Expansion ihres Geschäfts konzentrieren können.
Enter Währung, ein in San Francisco ansässiges Startup und Anbieter der weltweit ersten globalen Consumer Insights-Infrastruktur, die es Finanzinstituten ermöglicht, vier wesentliche Säulen effektiv zu steuern: Onboarding, Risikomanagement und Betrugsprävention, Kreditbewertung und Inkasso.
Zur weiteren Unterstützung seiner Mission, die Single Source of Truth für die Fintech-Entscheidungsfindung weltweit zu werden, gab Monnai heute bekannt, dass es eine Serie-A-Finanzierungsrunde in Höhe von 6.5 Millionen US-Dollar abgeschlossen hat, die von Tiger Global unter Beteiligung von Better Tomorrow Ventures geleitet wurde, das die Gründung des Unternehmens anführte rund sechs Monate früher. Weitere Unterstützer sind bestehende Investoren: 500 Global und Emphasis Ventures (EMVC). Die letzte Finanzierungsrunde beläuft sich auf mehr als 10 Millionen US-Dollar für die Gesamtfinanzierung des Unternehmens.
Monnai wurde 2019 von CEO Pierre Demarche und Ravish Patel gegründet und versetzt seine Kunden in die Lage, Daten effizienter und genauer zu nutzen, um Entscheidungen während des gesamten Lebenszyklus ihrer Kunden zu treffen, vom Onboarding über die Kreditvergabe bis hin zu allen Aspekten der Kontotransaktionen.
Die beiden Mitbegründer arbeiten seit mehr als 10 Jahren zusammen und haben sich in Belgien kennengelernt, als wir für dasselbe globale Kommunikationsunternehmen arbeiteten.
„In einer digitalisierten Welt ist jedes Unternehmen ein Fintech. Unabhängig davon, ob Sie sich in einem etablierten Markt oder einem aufstrebenden Markt befinden, besteht ein inhärenter Bedarf an einer sauberen Infrastruktur. Unternehmen auf der ganzen Welt haben starke Fähigkeiten entwickelt, die immer mehr Daten nutzen, um ihre eigenen Entscheidungen zu treffen. Die Herausforderung besteht darin, Zugang zu den Erkenntnissen zu erhalten, die Entscheidungen über Silos und Anwendungsfälle hinweg auf möglichst viele nützliche Arten unterstützen. Hier kommt Monnai ins Spiel und bietet Unternehmen über den gesamten Kunden- und Transaktionslebenszyklus hinweg eine zentrale Informationsquelle“, sagte Pierre Demarche, CEO und Mitbegründer von Monnai.
Die Plattform von Monnai integriert nahtlos die wachsende Zahl unterschiedlicher Datenquellen auf der ganzen Welt und stellt seinen Kunden Tools zur Verfügung, mit denen sie den zunehmenden Betrug und die sich entwickelnde Regulierungslandschaft bewältigen können. Diese adaptive Infrastruktur stellt über eine einzige API vier wichtige Entscheidungsmodule bereit: „Know Your Customer“, „Trust & Fraud Risk“, „Credit Decisioning“ und „Inkasso Optimization“.
Die daraus resultierende Infrastruktur nutzt mehr als 350 kontextbezogene Erkenntnisse, darunter Zahlung, Kommunikation, Gerät, Identität usw. Das Unternehmen hat einzigartige Technologien entwickelt, die eine dynamische Aggregation, Normalisierung und Kontextualisierung von Datensätzen mit geringem Code/kein Code über Silos und Grenzen hinweg ermöglichen und führend sind zu besseren Analysen und einer schnelleren Erfassung, Modellierung und Implementierung alternativer Daten für Kunden.
„Monnai zeichnet sich durch seine einzigartige Fähigkeit aus, das komplexe Netz von Informationsquellen, durch das Unternehmen navigieren müssen, um optimale Entscheidungen zu treffen, auf einer nahtlosen Plattform zu vereinfachen“, sagte Alex Cook, Partner bei Tiger Global. „Wir freuen uns sehr, ihre Mission zur weiteren Skalierung dieser Lösung zu unterstützen, die unserer Meinung nach ein entscheidender Faktor für das Wachstum des Fintech-Marktes insgesamt sein wird.“
„Wir freuen uns, einen erfahrenen Partner wie Tiger Global zu haben, der unsere Vision teilt und uns dabei helfen wird, unseren Wachstumskurs zu beschleunigen“, sagte Demarche.
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