McKinsey: Fintech wird reifer. Wachstum damals und heute
Bericht | 13. Dezember 2023
McKinsey-Bericht Hebt Fintech-Wachstumstrends hervor
Wie in einem aktuellen beschrieben McKinsey Bericht, die Bankenbranche entwickelt sich weiter, angetrieben durch die rasante Digitalisierung und sich ändernde Verbraucherpräferenzen, Positionierung von Fintechs an der Spitze der Neugestaltung von Finanzdienstleistungen. Innovative Ansätze stellen traditionelle Bankmodelle in Frage und schaffen neue Paradigmen für die Kundenbindung und Servicebereitstellung im Finanzsektor.
Risikokapitalschub und Marktkorrektur
- Der Fintech-Sektor erlebte einen bemerkenswerten Wachstumsschub: Die Risikokapitalinvestitionen stiegen von 19.4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2015 auf 33.3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020.
- Nach einem pandemiebedingten Anstieg im Jahr 2021, bei dem die Finanzierung einen Höchststand von 92.3 Milliarden US-Dollar erreichte, erlebte die Branche eine Marktkorrektur, die zu einem … 40 % Rückgang der Fintech-Finanzierung auf 55 Milliarden US-Dollar, reduzierte Deal-Aktivitäten und weniger Börsengänge
Siehe: Bank-Fintech-Partnerschaften und Trends 2024
- Trotz des Abschwungs gelang es dem Fintech-Sektor, über einen Zeitraum von fünf Jahren einen relativ stabilen Anteil an der gesamten Risikokapitalfinanzierung zu halten und damit seine Widerstandsfähigkeit gegenüber veränderten Bedingungen und geopolitischen Unsicherheiten unter Beweis zu stellen.
- Die Widerstandsfähigkeit der Branche ist offensichtlich: Die Fintech-Finanzierung bleibt trotz eines Rückgangs im Vergleich zum Vorjahr stabil bei 12 % der gesamten VC-Finanzierung.
- Fintechs legen nun Wert auf nachhaltiges Wachstum und entfernen sich gleichzeitig vom bisherigen experimentellen und risikofreudigen Ansatz.
Zukünftige Wachstumsprognosen
- Der Fintech-Sektor verzeichnete ein bemerkenswertes Wachstum Börsennotierte Fintechs erreichen eine Marktkapitalisierung von 550 Milliarden US-Dollar Stand Juli 2023, Verdoppelung seit 2019.
- Das Auch die Zahl der Fintech-Einhörner ist auf über 272 gestiegenMit einer Gesamtbewertung von 936 Milliarden US-Dollar sind es vor fünf Jahren nur 39 Unternehmen mit einem Wert von 1 Milliarde US-Dollar oder mehr, was die schnelle Expansion des Sektors und das Investoreninteresse unterstreicht.
Siehe: McKinsey Global Payments steht an der Schwelle zur „Ära der Entkopplung“
- Das deuten Prognosen an Die Fintech-Umsätze könnten fast dreimal schneller wachsen als im traditionellen Bankensektor von 2022 bis 2028, was das Potenzial des Sektors für weitere Expansion und Innovation unterstreicht.
Wachstumstrends
- Schwellenländer können ein erhebliches Wachstum vorantreiben mit ihrer hohen Fintech-Penetration und großen unterversorgte Bevölkerungsgruppenbieten erhebliche Wachstumschancen.
- Beispielsweise unterstreichen die Verbreitung mobiler Konten in Afrika und die steigende Nachfrage nach Fintech-Lösungen in Asien das Potenzial dieser Regionen.
- Es wird erwartet, dass die Fintech-Umsätze in den Schwellenländern deutlich steigen und bis 2028 einen größeren Anteil an den weltweiten Fintech-Umsätzen ausmachen werden.
- Fintechs wird dazu geraten Konzentrieren Sie sich auf den Aufbau eines starken Kerngeschäfts, die Expansion in benachbarte Branchen und Regionen sowie die Umsetzung von Kostendisziplin. Dazu gehört die Anpassung von Wertversprechen an bestimmte Märkte, ein effektives Kostenmanagement und die Verfolgung strategischer Fusionen und Übernahmen.
Siehe: Kanadas Top-FinTechs: Deloittes 2023 Fast 50
- Aufrechterhaltung einer Innovationskultur ist für Fintechs von entscheidender Bedeutung, um ihren Wettbewerbsvorteil zu behalten. Fintechs müssen weiterhin Innovationen in Bereichen wie digitale Zahlungen, Open Bankingund Kernbankentechnologie, um den sich verändernden Kundenbedürfnissen gerecht zu werden und traditionellen Finanzinstituten einen Schritt voraus zu sein.
- Die digitale Einführung im Bankwesen ist zur Norm geworden, mit ca 73 % der weltweiten Bankinteraktionen erfolgen mittlerweile über digitale Kanäle.
- 41 % der Einzelhandelskunden planen, ihr Engagement für Fintech-Produkte zu verstärken, insbesondere in Entwicklungsländern.
- Dieser digitale Wandel hat dazu geführt, dass Fintechs ein Maß an Verbrauchervertrauen und -zufriedenheit erreicht haben, das mit traditionellen Banken vergleichbar ist.
- Das Die Nachfrage nach B2B-Fintech-Lösungen wächst.
- In den Vereinigten Staaten erwägen 35 % der KMU Fintechs für Dienstleistungen wie Kreditvergabe und Integration in bestehende Plattformen.
- In Asien nutzen bereits 20 % der KMU Fintechs für Zahlungen und Kredite.
Siehe: Wie TinyML die KI-Leistung in Alltagsgeräten freisetzt
Zusammenfassung
Fintechs sind wichtige Treiber des Wandels. Während sie durch Marktkorrekturen navigieren und neue Chancen nutzen, haben Fintechs ein nachhaltiges Wachstum im Blick. Ausgestattet mit einem ausgeprägten Verständnis für die sich verändernden Kundenbedürfnisse sind Fintechs bereit, die nächste Welle der Finanzentwicklung anzuführen.
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