Im Februar hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) machte sehr deutlich, dass ICO-Emittenten als Gelddienstleister registriert werden müssen (MSB). Dies bedeutet, dass Sie vor dem Start Ihres ICO den teuren, zeitaufwändigen Prozess von…

  1. Erstellen eines BSA-Programms, einschließlich eines schriftlichen AML-Compliance-Programms;
  2. Einstellung eines erfahrenen Compliance-Beauftragten;
  3. Schulung aller Mitarbeiter in Bezug auf AML- und KYC-Verpflichtungen;
  4. Registrierung als MSB;
  5. Durchführung von AML bei allen Personen bei jeder Transaktion;
  6. Einreichung von SARs und CTRs;
  7. Aufbewahrung von Schulungs-, Compliance- und Berichtsaufzeichnungen; und,
  8. Durchführung eines jährlichen Audits durch FinCEN-Agenten.

Zum Glück gibt es eine Problemumgehung. Verwenden Sie einfach eine Treuhandgesellschaft, eine Bank oder eine Clearingfirma (eine Art Broker-Dealer, der Kundenkonten, Bargeld und andere Vermögenswerte führen darf). Diese Arten von Finanzinstituten sind von der Registrierung als MSB ausgenommen, da ihre Charterarten bereits umfangreiche BSA-Compliance-Programme erfordern und sie gesetzlich dazu berechtigt sind, mit Geld und anderen Vermögenswerten umzugehen. Mit der Nutzung ihrer Dienste werden somit die Ziele von FinCEN und des US-Finanzministeriums erreicht.

Zusamenfassend -

  • Berühren Sie nicht das Geld (oder die Investoren BTC, ETH oder andere Münzen, wie sie per Definition sind) “eine andere Art von Wert, der die Währung ersetzt")
  • Lassen Sie regulierte Finanzinstitute sicherstellen, dass KYC und AML bei jeder Transaktion bei jedem Investor durchgeführt werden

Escrow, wirklich? Ich höre Reg D-Emittenten oft sagen: „Wir müssen kein Treuhandkonto verwenden, da unser Angebot kein Minimum und keine Eventualität enthält“. Und das ist zu 100% richtig. Denken Sie daran, dass alle Reg D-Token-Emittenten, die kein Trust, keine Bank oder Clearing-Firma für die Verarbeitung von Geldern über ein Treuhandkonto verwenden, einen erfahrenen Compliance-Beauftragten einstellen, interne BSA-Verfahren einrichten, ihr Geldwäschebekämpfungsprogramm schreiben und ihre Schulungen durchführen müssen Mitarbeiter und erhalten eine Lizenz für Gelddienstleistungen, bevor sie mit ihrem Angebot beginnen können. => Vertrauen Sie mir, Sie geben 10 US-Dollar aus, um einen Cent zu sparen, indem Sie die Kosten für das Treuhandkonto vermeiden.

Mit all den Rechtskosten, die Sie bezahlt haben, und all den Marketingkosten, die Ihnen bald entstehen werden, sind die Kosten für die Durchführung von Treuhandgeschäften - obwohl sie sicherlich nicht kostenlos sind - im Vergleich günstig.

As Bitcoin Magazine wies darauf hin, "Jeder, der Token an US-Bürger verkauft und sich gleichzeitig nicht bei FinCEN als MSB registriert…könnte auch mehrere Jahre im Gefängnis unter einer verurteilten Straftat stehen. ” Ganz zu schweigen von umfangreichen Bußgeldern.

Ebenfalls, Klicken Sie hier, um die Diskussion in der National Law Review zu sehen.