So bringen Sie Produktdesign und Markenstrategie im Digital Banking in Einklang

So bringen Sie Produktdesign und Markenstrategie im Digital Banking in Einklang

Zeitstempel: 17. Oktober 2023, 10:27 Uhr
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Führende Technologieunternehmen verankern ihren Wettbewerbsvorteil in digitalen Produkten und schaffen so von Anfang an die Voraussetzungen für den Erfolg. Allerdings stehen traditionelle Finanzunternehmen hier vor einer Herausforderung, insbesondere bei der Einführung digitaler White-Label-Lösungen. Es ist schwierig, sie an ihrem individuellen Geschäftsgedanken und den Kundenbedürfnissen auszurichten. Im Finanzwesen ist die digitale Transformation von entscheidender Bedeutung für die Gestaltung der Zukunft von Finanzmarken. Doch wie lassen sich digitale Services mit Markenidentität, Zielen und Kundenbedürfnissen in Einklang bringen?

Die Umsetzung eines strategischen Designansatzes ist in modernen Unternehmen unerlässlich, um im digitalen Zeitalter die Nase vorn zu haben. Das Digital Strategy Pyramid-Framework bietet einen einfachen und strukturierten Weg zur Stärkung dieser Integration und stellt sicher, dass Designentscheidungen mit dem Unternehmenszweck, Markteinblicken, Markenidentität, Servicespezifika und Ökosystemkonsistenz in Einklang stehen. Der Erfolg von Apple beruht beispielsweise auf der akribischen Beachtung des Designpotenzials, das zu den besten digitalen Wettbewerbsvorteilen der Welt führt und die Kundenbindung und das Wachstum weltweit fördert. 

Das Digital Strategy Pyramid-Framework wird von den Digital Experience-Beratern von UXDA als Teil unserer finanziellen UX-Designmethodik verwendet. Es handelt sich um eine benutzerfreundliche und intuitive fünfstufige Hierarchie, bei der jede Ebene von der vorherigen geprägt wird und so sichergestellt wird, dass das Design des Finanzprodukts vollständig von der digitalen Strategie beeinflusst und bestimmt wird.

Die Finanzbranche erlebt einen gewaltigen Wandel der Verbrauchererwartungen. Und Digital-Experience-Berater können dem Unternehmen dabei helfen, seinen Zweck am effektivsten zu verwirklichen.

1. Zweck

Wir beginnen mit der Purpose-Ebene, die das „Warum“ eines Unternehmens umfasst. durch Vision, Mission, Werte, Ziele und sein Engagement, Kunden und der Gesellschaft einen Mehrwert zu bieten. Diese Ebene legt die Grundlage für alle Geschäftsentscheidungen, einschließlich Design, und stellt sicher, dass sie mit den übergeordneten Zielen übereinstimmen.

Wie Simon Sinek sagte: Geld ist wie Treibstoff. Autos brauchen Treibstoff zum Fahren, aber der Zweck des Autos besteht nicht darin, mehr Treibstoff zu bekommen; Es verbraucht einfach Treibstoff, um Menschen von Punkt A nach Punkt B zu bringen. Das Geschäft ist dasselbe. Der Zweck des Geschäfts besteht nicht darin, Geld zu verdienen; Es geht darum, einer wichtigeren Bedeutung oder Sache zu dienen, etwas aufzubauen oder bereitzustellen.

Ein klares Zielbewusstsein geht über kurzfristige Ziele und unmittelbare Herausforderungen hinaus und gibt die Richtung durch ein Gesamtbild einer geschäftlichen und sozialen Landschaft vor. Es wird von Leidenschaft und Träumen angetrieben und treibt uns dazu, konkrete Anstrengungen zu unternehmen, um sinnvolle Ergebnisse in unserem Unternehmen und unserem Leben zu erzielen.

Für Finanzunternehmen kann dies mit der Verbesserung des Lebens der Menschen durch die Vereinfachung von Finanztransaktionen, die Erleichterung der Finanzverwaltung, die Verbesserung des Wohlstands, die Bereitstellung finanzieller Unterstützung und Bildung, freundliche Gebühren usw. zusammenhängen.

Trotz der Bequemlichkeit traditioneller Bankdienstleistungen sind die Kunden zunehmend desillusioniert von einem System, das oft undurchsichtig, gewinnorientiert und losgelöst von ihren Werten und Bedürfnissen erscheint. Diese Kluft zwischen Banken und ihren Kunden ist ein eklatantes Problem. Während das digitale Zeitalter die Chance für eine Bankenrevolution bietet, haben die meisten Institute lediglich ihre traditionellen Dienstleistungen auf digitale Plattformen verlagert. Dies hat dazu geführt, dass sich die Kunden nach einem größeren Zweck sehnen.

Laut der globalen Meaningful Brands® 2019-Studie von Havas übertreffen bedeutungsvolle Marken, die die Welt zu einem besseren Ort machen, den Aktienmarkt um 134 %. Die weltweite Umfrage von Accenture Strategy unter fast 30,000 Verbrauchern ergab, dass 52 % der Befragten angaben, dass sie Marken bevorzugen, die an etwas Größeres glauben als nur an die Produkte und Dienstleistungen, die sie verkaufen. Dies wird auch durch eine Studie der New Paradigm Strategy Group & Fortune bestätigt, die ergab, dass 64 % der US-Bevölkerung der Meinung sind, dass das Hauptziel des Unternehmens darin bestehen sollte, „die Welt zu einem besseren Ort zu machen“.

Stellen Sie sich eine Finanzdienstleistung vor, die nicht nur funktional ist, sondern auch als Vehikel zur Erfüllung eines tiefgreifenden Zwecks dient. Stellen Sie sich eine Bank vor, die ihre Rolle nicht nur als Gewinnbringer sieht, sondern vielmehr als Katalysator für positive Veränderungen im Leben ihrer Kunden und der Gesellschaft insgesamt. Das Design von Bankprodukten sollte auf einem klaren und klaren Geschäftszweck basieren.

2. Markt

Die nächste Ebene der Pyramide ist die Marktebene, bei der es um das Verständnis der Zielgruppe, der Kundenprofile, Erwartungen, Bedürfnisse, Nutzungskontexte und Schwachstellen geht. 

Laut einer Salesforce-Studie erwarten 66 % der Kunden, dass Unternehmen ihre Bedürfnisse und Erwartungen verstehen. Daher müssen die Finanzmanager ein klares Verständnis davon haben, wer ihre Kunden sind und was sie wollen, um eine zielgerichtete digitale Strategie zu entwickeln, die bei ihnen Anklang findet. Tiefe Einblicke in den Kundenstamm sind entscheidend für die Anpassung des Designs an spezifische Kundenanforderungen.

Für ein Finanzunternehmen kann dies beispielsweise Benutzer sein, die Probleme mit der Verwaltung ihrer Finanzen haben, oder Personen, die einen zuverlässigen Service benötigen, um ihr finanzielles Wohlergehen aufzubauen usw.

3. Marke

Die dritte Ebene der Pyramide ist die Marke. Dabei geht es darum, die Markenidentität des Unternehmens zu definieren und zu bestimmen, wie sie auf der Grundlage von Zweck- und Markterkenntnissen authentisch an die Kunden kommuniziert werden kann. Dazu gehören Markenrichtlinien und Bildsprache sowie die Kanäle und Methoden, über die die Marke kommuniziert wird. 

Untersuchungen von Stackla ergaben, dass 86 % der Verbraucher sagen, Authentizität sei wichtig, wenn sie entscheiden, welche Marken sie mögen und unterstützen, aber 57 % der Verbraucher sind der Meinung, dass weniger als die Hälfte der Marken authentisch ankommt.

Führungskräfte des Unternehmens müssen sicherstellen, dass die Authentizität der Marke den Zweck und die Werte widerspiegelt und bei der Zielgruppe Anklang findet. Das Produktdesign spielt in dieser Phase eine entscheidende Rolle, um den Kern der Marke konsequent zu vermitteln, für Konsistenz zu sorgen und sie von der Konkurrenz abzuheben. Eine Studie von McKinsey zeigt, dass ein konsistentes Markenerlebnis die Kundenzufriedenheit um 20 % steigern und zu größerer Markentreue führen kann, und ein Lucidpress State of Brand Consistency Report ergab, dass konsistentes Branding den Umsatz um 33 % steigern kann.

Für ein Finanzunternehmen bedeutet dies die Schaffung einer Marke, die innovativ, vertrauenswürdig und zuverlässig ist.

4. Bedienung

Die vierte Ebene basiert auf dem Aspekt des Dienstes. In dieser Phase werden entscheidende Entscheidungen über den Umfang der Dienstleistungen getroffen, die ein Unternehmen anbieten wird, um seinen Zweck im Zielmarkt im Einklang mit der Markenidentität zu erfüllen.

Einer Zendesk-Studie zufolge werden 81 % der Kunden nach einer positiven Erfahrung mit dem Kundenservice einen weiteren Kauf tätigen, während 61 % nach einer negativen Erfahrung zu einem Mitbewerber wechseln würden.

Im Bankenkontext umfassen diese wesentliche Dienstleistungen wie Geldtransfers, Einlagenkonten, Kreditkonten, Versicherungsprodukte, Anlagemöglichkeiten und verschiedene andere Finanzinstrumente, einschließlich Dienstleistungen, die das Finanzmanagement und die Budgetierung erleichtern.

5. Ökosystem

Die letzte Ebene der Pyramide ist das Ökosystem, das alle digitalen Produkte und Elemente umfasst, die für die Interaktion mit Kunden erforderlich sind. Es handelt sich um die wichtigste Infrastruktur und Unterstützung, die es dem Unternehmen ermöglicht, zu funktionieren und seine Kunden zu bedienen. Dazu gehören Dinge wie Mobile- und Online-Banking sowie die internen Systeme und Prozesse, die diese Dienste unterstützen.

Laut Forrester sind die größten Herausforderungen bei der Bereitstellung einer guten CX interne Probleme: das Fehlen einer kohärenten Strategie zwischen den Teams (48 %) und Silos verschiedener CX-Abläufe und -Funktionen im gesamten Unternehmen (38 %). Gleichzeitig zeigt eine Studie von Wunderman Thompson, dass die Gewährleistung eines nahtlosen Erlebnisses über alle Kanäle für 42 % der Verbraucher oberste Priorität hat.

Finanzunternehmen müssen sicherstellen, dass ihre digitalen Ökosysteme ihren Kunden und Mitarbeitern über alle Berührungspunkte hinweg ein konsistentes und reibungsloses Erlebnis bieten. Ein zusammenhängendes und benutzerzentriertes digitales Ökosystem ist entscheidend für die Bindung von Kunden und die Schaffung eines Wettbewerbsvorteils in der modernen Welt.

Die digitale Strategie von Apple beispielsweise dreht sich um die Schaffung eines nahtlosen und integrierten Ökosystems aus Hardware und Software, das die Technologie für seinen vielfältigen Kundenstamm vereinfacht. Dieser Ansatz hilft ihnen, ihr Ziel zu erreichen, das Leben der Menschen durch Technologie zu bereichern und es zugänglicher und angenehmer zu machen.

1. Zweck

Der Zweck von Apple besteht darin, die Kreativität der Menschen freizusetzen, zu unterstützen und zu inspirieren. Sie implementieren Innovationen, um Einzelpersonen zu stärken, Möglichkeiten neu zu definieren und Konventionen in Frage zu stellen. Von der Bildung bis zum Gesundheitswesen, von der kreativen Kunst bis zur Wirtschaft – Apples Ziel ist es, neue Standards zu setzen und andere zu inspirieren, Grenzen zu überschreiten. Apple möchte ein Katalysator für die Umsetzung positiver globaler Veränderungen sein. Beim designorientierten Innovationsansatz von Apple geht es nicht darum, die Dinge schön aussehen zu lassen; Es geht darum, die Kraft des Designs zu nutzen, um einen revolutionären Zweck zu erfüllen.

2. Markt

Apple-Benutzer stehen im Mittelpunkt ihres Handelns. Apple entwirft Produkte mit Einfühlungsvermögen und versucht, die Wünsche, Herausforderungen und Träume seiner Kunden zu verstehen. Die Hauptkunden von Apple sind diejenigen, die ein angenehmes und innovatives Benutzererlebnis schätzen und einfache, aber leistungsstarke digitale Lösungen benötigen, um ihre Kreativität auf die nächste Stufe zu heben. Apple-Kunden suchen nach hochwertigen, gut gestalteten Geräten und Diensten für verschiedene Zwecke, darunter Kommunikation, Arbeit, Unterhaltung und Kreativität. Zu den Schwachstellen der Kunden, die Apple anspricht, gehören Kompatibilitätsprobleme, komplexe Benutzeroberflächen und mangelnde nahtlose Integration zwischen Geräten.

3. Marke

Die Marke Apple steht für Innovation und Raffinesse. Ihre visuelle Sprache integriert diese Elemente durch eine elegante Benutzeroberfläche und unterstreicht so das Premium-Image der Marke. Apple ist davon überzeugt, eine Marke zu schaffen, die Bestand hat, die Umweltbelastung reduziert und seinen Kunden dauerhaften Mehrwert bietet. Es ist ein zielorientiertes Engagement für Nachhaltigkeit und verantwortungsvolles Design. Die Markenphilosophie von Apple besteht darin, intuitive, ästhetisch ansprechende und funktionale Produkte zu schaffen. Deshalb ist der Designansatz für die Markenidentität von Apple von entscheidender Bedeutung.

4. Dienstleistungen

Die designorientierten Innovationen von Apple wirken sich branchenübergreifend aus. Um das Benutzererlebnis überall zu vereinfachen und zu verbessern, hat Apple zahlreiche Innovationen eingeführt, wie zum Beispiel die erste grafische Benutzeroberfläche mit einer Maus, die Neuinterpretation des Musikerlebnisses, die Erfindung des tastenlosen mobilen Computings und die Entwicklung hin zu räumlicher Mixed Reality. Alle von Apple angebotenen Dienste konzentrieren sich auf die Hauptaufgabe, die Kreativität jedes Einzelnen unterwegs freizusetzen und zu unterstützen, ohne dass er sich mit irgendeiner Technologie vertraut machen muss. Und sie erweitern ihre Dienstleistungen entsprechend ihrem Zweck ständig.

5. Ökosystem

Design ist bei Apple keine oberflächliche Ebene; Es ist die treibende Kraft hinter ihren bahnbrechenden Innovationen. Die Produkte von Apple sind darauf ausgelegt, Barrieren zu beseitigen, Technologie zugänglicher zu machen und die Art und Weise zu verbessern, wie Menschen miteinander in Kontakt treten, kreativ sein und kommunizieren. Das Ökosystem von Apple integriert Dienste nahtlos in seine Geräte und schafft so ein einheitliches Benutzererlebnis, das den Benutzern durch eine konsistente Designsprache und einen konsistenten Benutzerfluss zugute kommt.

Um seinem Zweck entsprechende Dienste bereitzustellen, hat Apple eine Reihe innovativer Produkte entwickelt, darunter MacBook, iMac, Mac, iPad, iPhone, AppleWatch, AirPods, Apple TV und Apple Vision Pro. Das einheitliche Design dieser Produkte orientiert sich an den oberen Ebenen der digitalen Strategiepyramide und schafft ein digitales Ökosystem über den AppStore, iTunes und iCloud, um gleichzeitig ein synergetisches, reibungsloses und angenehmes Benutzererlebnis auf allen Geräten zu bieten. Apple nutzt Design als Vehikel für positive Auswirkungen und schafft Produkte und Erlebnisse, die den menschlichen Geist erheben und die Art und Weise verändern, wie wir mit Technologie interagieren.

Strategieorientiertes Design ist für die digitale Kundenzufriedenheit von zentraler Bedeutung

Die Zukunft der Finanzbranche ist untrennbar mit der digitalen Transformation verbunden. Es geht nicht nur um die Einführung von Technologie; Es geht darum, Finanzdienstleistungen durch digitale Produkte neu zu denken, um Kunden effektiv zu bedienen und zufrieden zu stellen.

Digitale Dienstleistungen sind gegenüber Finanzprodukten nicht mehr zweitrangig; sie sind selbst zu Produkten geworden. Die Kundenzufriedenheit hängt davon ab, wie durchdacht und effektiv diese digitalen Erlebnisse gestaltet sind.

Um die Lücke zwischen Kundenerwartungen und digitalen Angeboten zu schließen, muss Design in einen strategischen Ansatz integriert werden. Es geht nicht nur um die Gestaltung von Bildschirmen; Es geht darum, einen Weg zu entwerfen, der mit den Geschäftszielen übereinstimmt. Es gibt den Ton an, wie Kunden Ihre Finanzmarke digital wahrnehmen und mit ihr interagieren.

Die Kundenzufriedenheit in der Finanzbranche hängt von der Durchdachtheit und dem Erfolg des digitalen Designs ab. Finanzmanager sollten erkennen, dass digitale Dienste selbst zu den Produkten geworden sind, für die Kunden kommen, sodass die Integration von Design und Strategie unerlässlich ist. Und das UXDA Digital Strategy Pyramid-Framework bietet einen strukturierten Ansatz zur Ausrichtung des digitalen Produktdesigns an der Strategie in der Finanzbranche. 

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