FinTechs als digitales Gateway (Raj Chaudhary)

Einleitung

Financial Technology hat die Finanzdienstleistungsbranche revolutioniert. FinTech hat sich immer als der Schritt erwiesen, um mehr aus der aktuellen Technologie herauszuholen. Finanzinstitute und FinTech haben Wege gefunden und sich gegenseitig ergänzt
verschiedene Gebiete. Es gibt jedoch immer noch Bereiche, in denen FinTech eine API/ein digitales Gateway benötigt, um Kernbankfunktionen zu übersetzen. Die Branche hinkt noch hinterher, ein einzigartiges Konzept zu finden, um die verschiedenen Arten von Dienstleistungen zwischen FinTechs und Finanzinstituten zu verknüpfen
(Core-Banking). Durch diese Verbindung könnten die FinTech-Unternehmen mit anderen FinTech-Unternehmen und Finanzinstituten zusammenarbeiten, um ihre Lösungen schneller voranzubringen.

Was sind FinTech-Gateways

FinTech Gateway ermöglicht es Finanzinstituten, Folgendes zu erstellen:

• Eine standardisierte One-Point-Schnittstelle, die die Kommunikation zwischen modernen Technologielösungen wie Mobile Payment, Digital Assistance und den Kernlösungen des Bankwesens übersetzt.
• Das Gateway würde mit anderen FinTechs zusammenarbeiten, indem es mit ihnen Partnerschaften eingeht und FinTech-Dienstleistungen und -Produkte innerhalb der digitalen Bankdienstleistungen den Kernbankdienstleistern anbietet.
• Tragen Sie dazu bei, Leistungslücken wie Transaktionszeit, Authentifizierungsmanagement und Reaktionszeit zu schließen, indem Sie Cloud-basierte Microservices entwickeln, die über das Gateway in den Kern integriert werden.
• Bieten Sie Kunden proaktiv Dienstleistungen an und gewinnen Sie im Gegenzug Erkenntnisse und Daten über Kunden
• Bieten Sie Kunden die Möglichkeit, einzuschränken, zu kontrollieren und anzupassen, welche FinTech-Apps auf ihre Daten zugreifen dürfen.

Notwendigkeit, FinTech Digital Gateway zu erstellen

Warum brauchen wir ein FinTech Digital Gateway, oder brauchen wir überhaupt ein FinTech Digital Gateway? Die Antwort ist ja'. Banken wurden eindeutig von der Leistung von FinTech beeinflusst. Den Entscheidungsträgern der Bank ist nun bewusst, dass sie ihre eigene wachsen und ausbauen müssen
Dienstleistungen, die über Core-Banking-Lösungen und -Technologie hinausgehen. Aus diesem Grund brauchen sie eine starke Partnerschaft mit FinTechs über APIs.

Wir leben in einer dynamischen technologischen Welt, wenn es um Finanzdienstleistungen geht. Und eine solch dynamische Welt erfordert eine hochgradig anpassbare Gateway-Technologie. Diese dynamische Nachfrage wirkt als Antrieb für die Schaffung eines digitalen FinTech-Gateways. Im Finanzwesen
Welt: „Kunde ist Schuldner oder Gläubiger“. In beide Richtungen Kunden müssen bei allen wichtigen Entscheidungen im Auge behalten werden. Die zugrunde liegende Notwendigkeit, auf FinTech-geführte digitale Gateways umzusteigen, besteht darin, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Entscheidungsfindung des Kunden zu beschleunigen.
Die Verwendung von FinTech Open API verspricht, Innovationen zu fördern und Kosten auf eine Weise zu senken, die wirtschaftlicher ist, um die Kunden auf beide Arten zu bedienen. Seien es andere FinTechs, oder sei es Core Banking

Was FinTech Gateway tut

Fintech Gateways helfen Finanzdienstleistungsunternehmen, Anwendungen effizienter zu integrieren, indem sie eine Echtzeitintegration mit ihren bestehenden Legacy-Anwendungen und bidirektionalem Betrieb, Produktionsanwendungen und Datenquellen bereitstellen. Das
Das FinTech-Gateway bietet Finanzdienstleistungsunternehmen Agilität, Geschwindigkeit und Fähigkeiten, die erforderlich sind, um Fintech-Anwendungen in ihre Produktionsumgebungen zu integrieren, um ihnen zu helfen, Innovationen schneller umzusetzen, um eine breite Palette von Geschäftsinitiativen umzusetzen.

Nehmen wir ein Beispiel für ein FinTech-Gateway: Cloud Fintech Gateway for Financial Services Firms
Quelle: Intersysteme

InterSystems ist ein Unternehmen, das ein bidirektionales Echtzeit-Gateway zwischen Cloud-basierten Fintech-Anwendungen und den Produktionsanwendungen der Kunden bereitstellt. Intersystems bietet eine Brücke für die Integration zwischen Echtzeit-Ereignis- und Transaktionsdaten. Dies
integrierte Brücke arbeitet mit Eingaben aus einer großen Anzahl verschiedener Back-End-Systeme verschiedener Finanzinstitute und synchronisiert sich mit FinTech-Anwendungen. Das Unternehmen folgt dem gleichen Prozess zwischen Fintech-Anwendungen und der Produktion der Organisation
Anwendungen. Die Konnektivität ist bidirektional, sodass alle Änderungen, die durch die Fintech-Anwendungen vorgenommen werden, sicher in den Produktionsanwendungen widergespiegelt werden können.

Die wichtigsten Vorteile von Intersystems in Bezug auf das FinTech-Gateway

• Erhöhte Wertschöpfungsgeschwindigkeit: Das Gateway verbessert die Wertschöpfungsgeschwindigkeit, indem es Finanzdienstleistern ermöglicht, Cloud-basierte Fintech-Lösungen und -Technologien zu integrieren. Der Prozess wird schnell und einfach in ihre bestehenden Infrastrukturen integriert.
• Verbesserte Agilität: Das Gateway versetzt Finanzdienstleistungsunternehmen in die Lage, auf neue Möglichkeiten in ihren Umgebungen zu reagieren, indem es die Integration der umfangreichen Palette von Fintech-Anwendungen und -Technologien beschleunigt.
• Erhöhte Betriebseffizienz: Das Gateway improvisiert einfach, indem es die Komplikationen manueller Integrationen und alter Legacy-Ansätze durch die Verwendung eines modernen Smart-Data-Technologie-Ansatzes eliminiert
• Unterstützt Echtzeit-Szenarien: Nutzen Sie die IRIS-Datenplattform von InterSystems zur Handhabung von Echtzeit- und transaktionsanalytischen Anwendungsfällen.

Wie funktioniert Digital Gateway?

Die Branche muss die aktuelle Technologienutzung von APIs verbessern, und FinTechs könnten dabei helfen, dies zu erreichen. FinTechs könnten verwendet werden, um ein offenes Fintech-Gateway zu schaffen, das ein einzigartiges verbindendes Podium/Plattform aufbaut oder schafft, das FinTechs verbinden könnte
und Core Banking und machen mehrere Builds überflüssig. Und dieses Gateway könnte von Finanzinstituten unabhängig vom gewählten Kern verwendet werden, wodurch Finanzinstitute, Banken und Kreditgenossenschaften verschiedene Optionen erhalten. Dieses Gateway kommuniziert zwischen
FinTechs und Bank's Core und helfen, die Lücken in den Kernfähigkeiten zu schließen und Kernbankdienstleistungen in die moderne technologische Welt zu bringen.

Eine modernisierte und effiziente Technologienutzung könnte dazu beitragen, die Leistungslücken zwischen FinTechs und Core-Banking zu schließen. FinTechs können sich um einige wichtige funktionale Probleme wie die API-Antwortzeit oder das Authentifizierungsmanagement kümmern, regulatorische Herausforderungen angehen,
usw.

Banken und FinTechs, die ein solches Maß an technologischer Modernisierung einschlagen, würden auch weiterhin ihre Kerndienstleistungen erbringen. So werden Banken weiterhin die Verwahrer des Kunden mit einem hohen Maß an Sicherheit und Compliance sein, während FinTechs dies tun würden
weiterhin innovativ sein, erforschen, ein großartiges Kundenerlebnis mit einer besseren Benutzeroberfläche bieten.

Zusammenfassung

Finanzdienstleistungsunternehmen nutzen das Digital Gateway, das ihnen dabei hilft, ihre Geschäftsfunktionen gemäß den modernen Anforderungen umzuwandeln. Die Vordenker von Banken und Fintech-Organisationen könnten sich an Intersystems ein Beispiel nehmen und sich weiterentwickeln
solche digitalen Gateways, die Zugang zum Kern des Finanzinstituts bieten und Mikrodienste, die von Drittanbietern erstellt wurden, in Reichweite bringen können. Solche Gateways könnten auch helfen, Ressourcen zu sparen. Die Microservices und die Gateway-Zugriffspunkte sind
Cloud-basiert, aber das eigentliche Gateway befindet sich physisch in einem entfernten Rechenzentrum, was Kosten für Server und andere Geräte spart. Es ist höchste Zeit, dass sich FinTechs und Finanzinstitute dem FinTech Gateway zuwenden, um hohe Leistung, Agilität, Geschwindigkeit,
Flexibilität und Skalierbarkeit.

Quellen

1)     
Finextra.com – FinTechs und Finanzinstitute können durch ein digitales Gateway in die Zukunft eintreten

2)     
Intersystems.com – Cloud-Fintech-Gateway für Finanzdienstleistungsunternehmen

3)     
McKinsey – Warum digitale Strategien scheitern

4)     
OpenLegacy-FinTech-API-Gateway