Fintech for Good – Führende Unternehmen befassen sich mit ESG und der Rolle von Daten bei der Schaffung nachhaltiger Unternehmen

Eines der großen Gesprächsthemen, das Wirtschaftsführer seit den Klimagipfeln COP26 und COP27 in Schottland bzw. Ägypten beschäftigt, war die Rolle, die die Fintech-Branche bei der Schaffung eines nachhaltigeren Geschäftsumfelds spielen kann.

Die Vereinten Nationen und andere Gremien beklagten das Fehlen klarer Maßnahmen von Unternehmen und Industrien, ganz zu schweigen von der „Litanei der gebrochenen Klimaversprechen“, so UN-Generalsekretär António Guterres. 

Die COVID-19-Pandemie, Einschränkungen in der Lieferkette und ein anschließender Krieg in der Ukraine wurden alle dafür verspottet, dass sie Unternehmen dazu veranlassten zurückziehen auf ihre Umweltverpflichtungen wie das Ziel, bis 2050 Netto-Null-Emissionen zu erreichen und die globalen Temperaturen unter 1.5 Grad Celsius zu halten. 

Dank der doppelten Stärke der Branche im Finanzdienstleistungs- und im Technologiesektor Viele einflussreiche Stimmen sprachen auf dem Singapore Fintech Festival (SFF) 2022 darüber, was Fintech zu globalen Nachhaltigkeitsbemühungen beitragen könnte. Laut KPMG Partner und Global Head of Fintech, Antony Ruddenklau, erwarten regulatorische Änderungen, dass KPMG erwartet, dass der globale Fintech-Markt von 21 Milliarden US-Dollar im letzten Jahr auf über 160 Milliarden US-Dollar in den nächsten fünf Jahren wachsen wird.

„FinTech kann eine wesentliche Rolle dabei spielen, ein Vermächtnis der Trägheit zu durchbrechen und die Ressourcen zu bündeln, die erforderlich sind, um die erhebliche Lücke zwischen der derzeitigen Finanzierung von Nachhaltigkeit und Nachhaltigkeit zu schließen Umwelt-, Sozial- und Governance-Initiativen (ESG). und die prognostizierten Investitionen, die erforderlich sind, um globale Bestrebungen zu erfüllen“, schrieb Sopnendu Mohanty, Chief FinTech Officer der Monetary Authority of Singapore (MAS) und Vorstandsvorsitzender von Elevandi, in seinem Vorwort des SFF 2022 Insights-Berichts „Enlisting FinTech to helfen, eine nachhaltige zu schaffen future' von McKinsey & Company, MAS und Elevandi.

Fintech kann den Kapitalverkehr fördern

Positiv war, dass nachhaltige Industrie und klimabewusste Praktiken ganz oben auf der Agenda der Fintech-Entscheidungsträger standen. Eric Lim, Chief Sustainability Officer der United Overseas Bank, hob hervor, dass sich 100 Länder und etwa ein Drittel der weltweit größten Unternehmen zu grünen Zielen verpflichtet haben, und Die Finanzierung von Nachhaltigkeitsprojekten sei gewachsen 100x im letzten Jahrzehnt.

„Wir versuchen, innerhalb der nächsten 100 Jahre die größte der Menschheit bekannte industrielle Revolution mit einem geschätzten Investitionswert von 28 Billionen US-Dollar durchzuführen“, sagte Eric. „Und wir werden alle unsere Ökosystempartner brauchen, um koordiniert an einem Strang zu ziehen.“

Ein Bericht des McKinsey Global Institute (MGI) vom Januar 2022 schätzt, dass zwischen 9.2 und 2026 Investitionen in Höhe von rund 2050 Billionen US-Dollar pro Jahr erforderlich wären, um den Weg in eine klimaneutrale Zukunft zu gehen. Das wären insgesamt 275 Billionen US-Dollar, um das Ziel für 2050 zu erreichen. 

Laut dem Insights-Bericht könnte Fintech eine entscheidende Rolle bei der Mobilisierung des Kapitals für diesen Übergang spielen. Die MGI-Studie ergab, dass derzeit 4.7 Billionen US-Dollar für eine Kombination aus Ausgaben ausgegeben werden, die von emissionsstarken zu emissionsarmen Anlagen umgeschichtet werden, fortgesetzte Ausgaben für emissionsarme Infrastruktur und fortgesetzte Ausgaben für emissionsreiche Anlagen. Nur 3.5 Billionen US-Dollar an neuen Mitteln fließen in emissionsarme Anlagen und unterstützende Infrastrukturen.

Förderung nachhaltiger Innovationen aus dem Fintech-Sektor

In der Zwischenzeit hat die geopolitische und wirtschaftliche Instabilität des vergangenen Jahres viele Organisationen dazu verleitet, umweltfreundlichere Alternativen wie erneuerbare Energien für die bewährten und billigeren fossilen Brennstoffe, die sie seit Jahrzehnten verbrauchen, zurückzudrängen oder zu verschieben.

Innovative Fintech-Lösungen können ihren technischen Vorteil nutzen, um Anreize für die Nutzung nachhaltigerer Optionen zu schaffen – bei einer robusten Nutzung werden diese Optionen schließlich erschwinglicher und wirken sich im Laufe der Zeit weniger wahrscheinlich auf das Endergebnis aus. „Wir müssen die Ausführungsgeschwindigkeit, die Kosten und andere Aspekte wie die Energiestabilität in Einklang bringen“, sagte Kattiya Indaravijaya, CEO der thailändischen Kasikornbank. 

„Es wird immer Kompromisse zwischen Übergangskosten und Geschwindigkeit oder der Verfügbarkeit von Rohstoffen geben.“ verkündete sie. Aber die Chancen sind vielversprechend für Unternehmen, die davon profitieren. McKinsey-Analysen von 11 Industriekategorien zeigen, dass die grüne Produktion bis 12 einen Jahresumsatz von 2030 Millionen US-Dollar übersteigen könnte.

Anreize zur COXNUMX-Verantwortung schaffen

Jonathan Larsen, der Chief Innovation Officer des chinesischen Versicherers Ping An, sprach über die CO110-Rechnungslegungstechnologie. Ping An bietet seinen XNUMX Millionen Karteninhabern jetzt die Möglichkeit, persönliche COXNUMX-Konten zu erstellen und den kumulativen Effekt ihres COXNUMX-Fußabdrucks über ihre Kaufhistorie zu verfolgen. 

Das ist nur eine Methode, um COXNUMX-Kompensationen zu prüfen, andere bestehen darin, COXNUMX-Gutschriften zu erhalten, wenn man sich für die umweltfreundlichere Option entscheidet, und Bewertungsdienste bereitzustellen, um verantwortungsbewusste COXNUMX-Ausgaben zu verfolgen. 

Jonathan wies darauf hin, dass Ratings zum Klimawandel profitable Möglichkeiten für Dienstleister schaffen, die in der Lage sind, die richtigen Daten zu sammeln und die richtige Struktur bereitzustellen. und die richtige Abstimmung mit Regierungen und supranationalen Organisationen zu schaffen.

2021 überstiegen die Finanzierungen in Fintech-Unternehmen mit einer nachhaltigen Agenda (die ESG-Mechanismen direkt in ihre Produkte und Operationen einbetten, die oft als „Fintechs for Good“ bezeichnet werden) 2 Milliarden US-Dollar. Das Finanzierungsniveau hat sich seit 2017 im Durchschnitt jährlich verdoppelt, wobei mehr als die Hälfte der Fintech-ESG-Finanzierung in nachhaltige tägliche Bankpraktiken fließt, wie aus der McKinsey Global Retail Banking Survey 2021 hervorgeht. Der größte Wachstumsbereich war die ESG-Datenintelligenz und -Analyse rund um die CO2017-Verfolgung und kompensiert jedoch mit der durchschnittlichen Finanzierung in diesem verdoppelt sich jährlich seit XNUMX.

Fragmentierte grüne Datenlandschaft

Daten werden in der Tat entscheidend sein, um festzustellen, ob Fintech-Innovationen nachhaltige Ergebnisse effektiv unterstützen können, aber verwertbare Informationen sind Mangelware. Antony von KPMG beklagte den Mangel an umsetzbaren Daten und bestand darauf, dass „[w]e wir Systemänderungen brauchen, und sie müssen daten- und verhaltensgesteuert sein“. 

„Gute Daten sind die Grundlage, um die grüne und Übergangsfinanzierungsagenda voranzutreiben“, stimmte Ravi Menon, Geschäftsführer von MAS, zu. „Qualitätsdaten sind entscheidend der Kampf gegen Greenwashing und Interessengruppen in die Lage zu versetzen, gut informierte ESG-Investitionsentscheidungen zu treffen.“

Einer der Stolpersteine ​​für gute ESG-Daten ist die lange Vorlaufzeit, die benötigt wird, um verwertbare Daten zu erfassen und zusammenzustellen, Trends zu erkennen und Anomalien zu untersuchen. Die Bemühungen zur Aufzeichnung dieser Informationen müssen jetzt beginnen, da sie unermesslich sein werden, um zu quantifizieren, wie nützlich sie in mehr als einer Hinsicht sein werden, wie Helge Muenkel, Chief Sustainability Officer der DBS Bank, betonte.

Helge glaubt Organisationen benötigen bessere Daten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können bei der Kapitalallokation, d. h. bei der Nutzung von Daten und neuen Analyseinstrumenten zur Dekarbonisierung.

Die Daten zu haben ist eine Sache, es kann eine ganz andere Herausforderung sein, die richtigen Informationen zu identifizieren, zu sammeln, zu speichern und zu präsentieren. „Wir alle müssen auf dieselbe goldene Quelle vertrauenswürdiger und vergleichbarer, verifizierter Daten zurückgreifen“, sagte Manjula Lee, Gründerin und CEO von World Wide Generation, dem Schöpfer der Nachhaltigkeits-Tracker-Plattform G17Eco.

„Wir brauchen mehr Vergleichbarkeit. Wir müssen einen größeren Mechanismus und Standard schaffen“, fügte Mark Fitzpatrick, CEO von Prudential, hinzu.

Fintech-Innovationen können das nachhaltige Unternehmenswachstum beschleunigen

Standardisierte Daten sind von Vorteil, und ihre Genauigkeit und Zuverlässigkeit kann durch andere innovative Technologien wie KI, Blockchain und Automatisierung weiter gesteigert werden. „Man kann sich nur auf das festlegen, was man messen kann, und das ist Big Data und KI kann eine große Rolle spielen“, kommentierte Liu Feng Yuan, Vizepräsident für Geschäftsentwicklung beim KI-Lösungsanbieter Aicadium Singapur.

Die Blockchain-Technologie eignet sich hervorragend für die Aufbewahrung unveränderlicher Aufzeichnungen, und jetzt umfasst die Distributed-Ledger-Technologie rückverfolgbare Daten, die mit grünen Anleihen kombiniert werden können, um zu überprüfen, wie klimafreundlich die Aufzeichnungen anzeigen. Damit hat sich die Sichtbarkeit und Transparenz der Informationen bereits radikal erhöht, und per Definition werden die Kosten gesenkt, so John Lee, Managing Director und Global Lead of Digital Assets bei Accenture. 

Wu Shiwei, Chief Technology Officer von Huawei Cloud APAC, sprach darüber, wie Fintech dazu beitragen kann, die Kosten für kleinere und mittlere Unternehmen (KMU) zu senken, damit sie durch die Automatisierung der Berichterstattung nachhaltiger werden. KMU stellen weltweit etwa 70 % der Beschäftigung und Wirtschaftsleistung, aber mit deutlich weniger Ressourcen als ihre Unternehmenskollegen, um fundierte Nachhaltigkeitsentscheidungen zu treffen, kann die Automatisierung von Prozessen dazu beitragen, diese Informationslücke zu füllen und gleichzeitig weniger Humankapital zu verbrauchen.

„Wenn KMU ihre Geschäftsprozesse auf einer [Standard-]Plattform ausführen“, sagte Shiwei. „Sie können tatsächlich jeden Schritt des Geschäftsprozesses analysieren und Benchmarks aufstellen, um ihre Standards mit Best Practices zu vergleichen. Auf diese Weise wird der Ressourcenbedarf im Vergleich zur manuellen Überprüfung durch Menschen viel geringer sein.“ 

Solche technologischen Durchbrüche sind nicht vorteilhaft auch nur für andere Branchen; Der Fintech-Bereich muss auch seine nachhaltigen Konsumpraktiken untersuchen. Blockchain zum Beispiel hat einen beträchtlichen Rückschlag für den Stromverbrauch verursacht, insbesondere in der Kryptowährungs-Mining-Industrie.

Vitalik Buterin, der Superstar-Mitbegründer der Hauptstütze von Krypto Ethereum, gab erfreut bekannt, dass Ethereum durch den Wechsel vom Industriestandard-Algorithmus „Proof of Work“ zum weniger leistungsintensiven Proof of Stake-Algorithmus im September 2022 eine drastische Entleerung geschafft hatte seinen Energieverbrauch auf nahezu 100 %.

„Jetzt verbraucht Ethereum weniger Energie als im Grunde die meisten gängigen, sogar zentralisierten Webdienste, die heute jeder nutzt“, sagte Vitalik.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/69712/green-fintech/fintech-for-good-leaders-weigh-in-on-esg-data-role-in-creating-sustainable-enterprise/