EBA gibt aktualisierte Richtlinien für Krypto-Asset-Dienstleister heraus

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat erhebliche Fortschritte bei der Regulierung von Krypto-Asset-Service-Providern (CASPs) gemacht und aktualisierte Richtlinien herausgegeben, die darauf abzielen, die mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbundenen Risiken zu mindern. Dieser am 16. Januar 2024 angekündigte Schritt ist Teil einer umfassenderen Anstrengung, die Regulierungsansätze in der gesamten Europäischen Union zu harmonisieren und Kryptounternehmen in den bestehenden Finanzregulierungsrahmen zu integrieren.

Die geänderten Richtlinien weiten die Maßnahmen der Europäischen Union zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf alle europäischen Kryptounternehmen aus. CASPs, einschließlich Börsen, Wallets und Depotbanken, müssen nun strenge Finanzvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und „Know Your Customer“ (KYC) einhalten. Das Hauptziel der EBA besteht darin, die Kryptovorschriften zu standardisieren, um zu verhindern, dass diese Plattformen für illegale Aktivitäten genutzt werden.

Angesichts des schnellen Wachstums der Kryptoindustrie erkennt die EBA die erhöhten Risiken aufgrund der Art von Kryptotransaktionen. Diese Risiken werden durch die Geschwindigkeit der Übertragung von Krypto-Assets und durch Funktionen, die die Identität der Benutzer verschleiern können, verstärkt. Um diesen Risiken zu begegnen, wird CASPs empfohlen, Tools wie Blockchain-Analysen zu nutzen und Risiken im Zusammenhang mit Funktionen zur Verbesserung der Anonymität, selbst gehosteten Wallets und dezentralen Plattformen zu berücksichtigen. Die Richtlinien umfassen detaillierte Richtlinien zur Risikobewertung für CASPs, wobei der Schwerpunkt insbesondere auf den potenziellen Gefahren liegt, die mit verschiedenen Produkten und Dienstleistungen verbunden sind, die den Transfer zwischen Unternehmen und Benutzern erleichtern.

Dieser umfassende Ansatz der EBA steht im Einklang mit den jüngsten regulatorischen Entwicklungen der Europäischen Union im Kryptosektor, wie der Transfer of Funds Regulation (ToFR) und den Markets in Crypto Assets (MiCA)-Gesetzen. Die Durchsetzung dieser Richtlinien soll mit der Einführung von MiCA zusammenfallen, die für den 30. Dezember 2024 geplant ist. MiCA führt spezifische Anlegerschutzmaßnahmen für Kryptonutzer ein und bietet CASPs eine 18-monatige Übergangsfrist zur Anpassung an diese neuen Vorschriften .

Darüber hinaus gehen die Richtlinien über CASPs hinaus und wirken sich auf alte Finanzinstitute aus, die mit Kryptodiensten oder Kunden interagieren. Dies spiegelt die Anerkennung der EBA der Vernetzung innerhalb des Finanzsystems wider. Auch Finanzunternehmen und Kreditfazilitäten, die mit Anbietern von Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte oder Kunden mit Bezug zu virtuellen Vermögenswerten zusammenarbeiten, unterliegen den neuen Richtlinien.

Zusammenfassend stellen die aktualisierten Richtlinien der EBA einen entscheidenden Schritt hin zu einer sichereren und regulierteren Kryptoumgebung innerhalb der Europäischen Union dar. Durch die Harmonisierung von AML-Maßnahmen und die Ausweitung ihrer Reichweite auf Kryptofirmen will die EBA die Risiken von Finanzkriminalität mindern und Krypto-Assets sicherer in das Finanzsystem integrieren.

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• Quelle: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers