ChatGPT und andere Arten generativer KI helfen Ihnen, Ihr Fallmanagement für Finanzkriminalität zu automatisieren Pr (Jason Grasso)

Neuauflage von Plato

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Im Bankwesen und in der Technologie sind ChatGPT und andere Arten von generativer KI in den Köpfen der meisten Menschen. In Gesprächen mit Kunden beginnen sie zu untersuchen, wie generative KI genutzt werden kann, um ihre Prozesse zur Verhinderung von Finanzkriminalität zu verbessern. Angesichts der Tatsache, dass Führungskräfte unter dem Druck stehen, Kosten zu senken und gleichzeitig Risiken zu managen, wäre eine sehr logische Frage an Führungskräfte im Bereich Finanzkriminalität, wie generative KI effektiver und effizienter eingesetzt werden kann.

Wenn ich noch bei einem Finanzinstitut wäre, würde ich die Antwort anders stellen. Ja, ChatGPT sieht sehr vielversprechend aus, insbesondere wenn man bedenkt, dass es im November 2022 eingeführt wurde. Zuerst würde ich den aktuellen Einsatz von Automatisierung und KI in meinem Fallmanagementprozess für Finanzkriminalität bewerten.

Alarm- und Ermittleransichten

Wie werden die relevanten Daten von Warnungen und Ermittlungen gesammelt, damit Analysten und Ermittler Risikoentscheidungen treffen können? Gibt es derzeit manuelle Prozesse, die ein Drehstuhlerlebnis für die Nutzer schaffen? Die Fähigkeiten von Analysten und Ermittlern bestehen darin, Risikoentscheidungen zu treffen, ohne Informationen zu sammeln. Dies ist eine klare grundlegende Verwendung für die Automatisierung.

Wie wird die Arbeitszuweisung verwaltet?

Wird die Arbeit manuell von einem Manager zugewiesen oder ziehen Benutzer aus einer Arbeitswarteschlange? Ein schneller Lift wäre die Einrichtung einiger Geschäftsregeln für intelligentes Routing, die es Benutzern ermöglichen, an Elementen zu arbeiten, die für ihre Erfahrung, ihren Standort usw. am besten geeignet sind. Unabhängig davon sollte es eine einheitliche Aufnahme und Verwaltung für die Arbeitselemente geben, die nachverfolgen können, woran gearbeitet wird , die Zeit, die für jede Aktion aufgewendet wird, und was nach der Vereinbarung zum Servicelevel vergangen ist. Ein Einblick in die Engpässe ermöglicht weitere Effizienz und Automatisierung.

Beispielsweise automatisierte eine große Bank im asiatisch-pazifischen Raum eine Reihe manueller Prozesse, indem sie bestimmte Aspekte ihrer Verwaltung von Fällen von Finanzkriminalität automatisierte, wodurch sie ihre Gesamtermittlungszeit um 75 % reduzieren und Warnungen effizienter und ganzheitlicher verwalten konnte.

Von Predictive AI zugewiesene Arbeit

Sobald Sie Ihren Lift durch intelligentes Routing maximiert haben, stammt der nächste Lift von der Arbeit, die von der vorausschauenden KI zugewiesen wird. Dies beinhaltet den Übergang von einer regelbasierten Bewertung zu KI, die die Arbeit bewerten und Risiken, Komplexität und Muster vorhersagen und die Elemente an den Benutzer weiterleiten kann, der über die besten Fähigkeiten für diese Elemente verfügt. Diese KI sollte sowohl intern als auch extern transparent und erklärbar sein.

Arbeitsaufgaben zugewiesene Aktionen

Nicht alle Alerts/Workitems stellen das gleiche Risiko für Finanzinstitute dar. Fachleute für Finanzkriminalität müssen die Risiken zusammen mit der betrieblichen Effizienz steuern. Wir haben gesehen, dass einige Finanzinstitute damit begonnen haben, geführte Prozesse in ihre Arbeitsabläufe zur Verwaltung von Fällen von Finanzkriminalität einzubetten. Beispielsweise können sie die Risikoeinstufung der Warnungen, Geschäftszweige usw. berücksichtigen und eine Reihe von Aufgaben zuweisen, die mit den Risiken dieser Elemente verbunden sind. Eine Gruppe von Warnungen mit geringerem Risiko hat also eine Teilmenge von Schritten, die in den Arbeitsablauf eingebettet sind, den der Ermittler ausführen muss. Wenn es sich jedoch um ein höheres Risiko handelt, werden durch den Workflow zusätzliche Schritte hinzugefügt. Wenn ein Ermittler etwas sieht, das es wert ist, weiter untersucht zu werden, kann er natürlich zusätzliche Schritte unternehmen. Durch geführte Prozesse wird sichergestellt, dass die Untersuchungsschritte für das dargestellte Risiko einheitlich befolgt werden, während gleichzeitig die betriebliche Effizienz ausgeglichen wird.

Sollten Bereiche der Prävention von Finanzkriminalität untersuchen, wie generative KI zur Verbesserung ihrer Prozesse eingesetzt werden kann … auf jeden Fall. Allerdings steht die generative KI noch am Anfang der Reise. Bereiche zur Prävention von Finanzkriminalität haben die letzten drei bis fünf Jahre damit verbracht, ihre Erkennungssysteme zu optimieren, um Fehlalarme zu reduzieren und Risiken effektiver zu managen. Während sich die Weltwirtschaft in dieser unsicheren Wirtschaftsphase fortsetzt, werden Fachleute für Finanzkriminalität unter großem Druck stehen, Risiken weiterhin mit denselben und weniger Ressourcen zu managen. Ein tiefer Einblick in die Bereiche des Prozesses, die noch manuell oder leicht automatisiert sind, kann die Möglichkeit bieten, Automatisierung und KI zu nutzen, um den Fallmanagementprozess für Finanzkriminalität effizienter und effektiver zu gestalten.

Erkunden Sie also ChatGPT und andere Arten von generativer KI. Suchen Sie jedoch nach Technologien, die sich bewährt haben und kontinuierlich verbessert werden, und legen Sie den Führungskräften, die diese Fragen stellen, einen Business Case vor. Durch den Einsatz bereits erprobter Technologie können Risiken reduziert und die Gesamterfolgsrate erhöht werden.