British Columbia schlägt Gesetzgebung für Gelddienstleistungsunternehmen vor (Gesetzentwurf 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield und Alan Fraser | 12. April 2023

Am 29. März 2023 stellte British Columbia den Gesetzentwurf 19 vor Gesetz über Gelddienstleistungsunternehmen (B.C. MSB Act), der eine Regulierung der in der Provinz tätigen Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) vorsieht.

• Das Regulierung von MSBs in B.C. war eine der Empfehlungen der Cullen-Kommission, die zu dem Schluss kam, dass eine stärkere Prüfung der MSB-Aktivitäten erforderlich sei, die über die vom Financial Transactions and Reports Analysis Centre bereitgestellte hinausgeht.
  • Das B.C. Das MSB-Gesetz definiert ein Gelddienstleistungsgeschäft (Money Services Business, MSB) ähnlich dem PCMLTFA, aber die Auslegung dessen, was ein MSB ausmacht, war schon immer Gegenstand von Debatten.
  • Der Akt Ausgenommen sind Finanzinstitute, Wertpapierhändler und Versicherungsunternehmen aus seinem Anwendungsbereich auszunehmen und schlägt die Ausnahme anderer MSBs gemäß den Verordnungen vor.
  • Nicht registrierten MSBs ist es untersagt, Vergütungsklagen im Zusammenhang mit erbrachten Gelddienstleistungen zu erheben.
  • MSBs, die unter dem B.C. registriert sind MSB-Gesetz müssen der BCFSA Jahresberichte vorlegen Respekt vor ihren Aktivitäten und es gibt Aufzeichnungspflichten für „Bücher, Konten und andere Aufzeichnungen“.
  • MSBs müssen BCFSA über bestimmte Ereignisse informieren, einschließlich Änderungen von Informationen, Ernennung eines neuen Vertreters, Wechsel von Direktoren und leitenden Angestellten, Wechsel von Partnern in einer Partnerschaft und Änderungen bei Unternehmensbeteiligungen.
  • Der Superintendent hat breite Durchsetzungsbefugnisse, einschließlich Verwaltungsstrafen und Freiheitsstrafen wegen der Begehung von Straftaten.
  • MSBs müssen alle Straftaten im Zusammenhang mit der Registrierung gemäß B.C. melden. MSB-Gesetz an den Superintendenten.

Siehe:  Der Geldwäschebericht der Cullen-Kommission schätzt, dass jedes Jahr in British Columbia Milliarden gewaschen werden

• Einfluss:  Das B.C. Das MSB-Gesetz schlägt vor, dass die British Columbia Financial Services Authority (BCFSA), die regionale Aufsichtsbehörde für Finanzinstitute, für die Regulierung der in der Provinz tätigen MSBs verantwortlich sein soll. BCFSA wird einen Superintendenten für Gelddienstleistungsunternehmen (Superintendent) ernennen, der die MSBs beaufsichtigt. Es ist unklar, wie das B.C. Das MSB-Gesetz wird sich auf die Pflichten der MSBs auswirken, bis Vorschriften erlassen werden. Der Akt scheint sich darauf zu konzentrieren, „schlechte Akteure“ zu verhindern davon abhalten, als MSBs in der Provinz zu operieren.

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