Bankschatzmeister können eine Schlüsselrolle bei der Steigerung der Effizienz spielen – Fintech Singapore

Zeitstempel: 5. Oktober 2023, 12:26 Uhr
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Vor 2008 konzentrierte sich die Rolle des Bankschatzmeisters im Großen und Ganzen auf Berichterstattung, Bilanzmanagement und Cash Management.

Dies änderte sich, als die globale Finanzkrise dazu führte, dass etablierten Finanzinstituten die Liquidität ausging und sie schließlich scheiterten. Heutzutage beeinflussen Treasurer zunehmend die zukünftige Ausrichtung und steuern die Geschäftsstrategie in der Vorstandsetage.

Mit ihrer breiten Perspektive und ihrem Einfluss auf Finanzierung, Liquidität sowie Risiko und Compliance ist die Identifizierung und Steigerung der Effizienz einer der wichtigen Bereiche, in denen Schatzmeister einen erheblichen Einfluss haben können.

Zunächst ist es jedoch wichtig, sich darüber im Klaren zu sein, was Effizienz im Kontext des Treasury bedeutet, da es sich um einen weit verbreiteten Begriff handelt, der Interpretationsmöglichkeiten bietet.

In manchen Zusammenhängen kann es bei Effizienz darum gehen, alle Ressourcen voll auszuschöpfen, aber das ist nicht die Art von Effizienz, die hier diskutiert wird.

Schließlich erfordern Treasury-Abläufe besonders in diesen unvorhersehbaren und volatilen Zeiten viel zusätzlichen Spielraum, um Ereignissen Rechnung zu tragen, die außerhalb der Kontrolle einer Bank liegen.

Bei Effizienz geht es darum, die verfügbaren Ressourcen optimal zu nutzen. Wenn es gelingt, bei vier wichtigen Treasury-Ressourcen – Systeme, Daten, Prozesse und Mitarbeiter – eine optimale Effizienz zu erreichen, werden mit Sicherheit Leistungssteigerungen eintreten.

Anbieter von Finanzdienstleistungssoftware und Cloud-Lösungen Finastra identifizierte die wichtigsten Herausforderungen in jedem dieser Bereiche und skizzierte in einem aktuellen Whitepaper Leitlinien für deren Bewältigung „Der Effizienzschub: Die Bedeutung des Treasury für die Optimierung“.

Streben Sie nach Systemeffizienz gegen Fragmentierung

Schatzmeister benötigen heute einen klaren Überblick über alle Transaktions- und Handelsströme, um Ausfälle zu vermeiden, die zu Reputationsschäden, finanziellen Verlusten und sogar Störungen des gesamten Marktes führen können.

Da die Rolle der Schatzmeister gewachsen ist, ist auch die Anzahl der Instrumente gewachsen, die zur Erfüllung dieser Aufgaben erforderlich sind. Dies hat jedoch dazu geführt, dass die meisten etablierten Finanzinstitute über fragmentierte Systeme verfügen und verschiedene Bereiche typischerweise auf separaten Plattformen verwaltet werden.

Dies bedeutet einen erheblichen betrieblichen Aufwand für den Abgleich von Daten aus unterschiedlichen Quellen, in unterschiedlichen Formaten und von unterschiedlichen Plattformen.

Dies führt zu einer starken Abhängigkeit von manuellen Prozessen, was das Fehlerrisiko erhöht. Die Fehlerquoten bei der manuellen Handelseingabe liegen häufig zwischen 10 und 15 %, was ein starkes Argument für den automatisierten Abgleich darstellt.

Nutzen Sie Daten für eine verbesserte Leistung

Ein weiteres wichtiges Thema für Schatzmeister sind Daten. Das Screening, Normalisieren und Interpretieren ständig wachsender Echtzeit-Datenfeeds ist zu einer Herausforderung für die verfügbare Rechenleistung geworden, und für viele Schatzmeister liegt die Priorität darin, dynamische Echtzeitdaten mit Batch-Daten zusammenzustellen, die in einem einzigen Format standardisiert werden müssen um die Benutzerfreundlichkeit zu maximieren.

Daten von schlechter Qualität können sich negativ auf das Bilanzmanagement und letztendlich auf das gesamte Kundenerlebnis auswirken.

KI und maschinelles Lernen können hier große Wirkung erzielen, indem sie beispielsweise Rechtschreibfehler und Duplikate erkennen. Eine Abkürzung eines Wortes wie „Limited“ kann einige Systeme davon überzeugen, dass es sich um mehr Entitäten handelt, als es tatsächlich der Fall ist.

Um jedoch von diesen neuen Technologien richtig profitieren zu können, müssen Unternehmen auch in eine robuste Datenarchitektur investieren.

Optimierte Prozesse für maximalen Output

Oftmals gibt es innerhalb der Treasury-Abläufe mehrere Bereiche, in denen die Prozesseffizienz verbessert werden könnte. Prozesse und Verfahren im Treasury müssen vom Schatzmeister entworfen werden, es kann jedoch eine Herausforderung sein, auszuwählen, welche Prioritäten gesetzt werden sollen.

Diese Regeln können als Orientierung dienen:

  1. Verstehen Sie die Prozesse Ihrer Organisation auf granularer Ebene. Es ist von unschätzbarem Wert zu wissen, an welchem ​​Punkt im BAU-Zyklus Liquiditätsengpässe und Engpässe auftreten können. Tages-/Monats-/Quartals-/Jahresende, Fälligkeitstermine oder Ablauftermine für mehrere gleichzeitig fällige Aktienderivategeschäfte sind Beispiele für mögliche Stressereignisse, die das Finanzministerium vorausschauend bewältigen kann.
  2. Kennen Sie die Druckpunkte Ihres Finanzministeriums. Identifizieren Sie die Punkte, die am wahrscheinlichsten belastet werden.
  3. Priorisieren Sie Druckpunkte. Weisen Sie jedem Druckpunkt hypothetische „Fehlerkosten“ zu und beobachten Sie dabei das Ausmaß der Folgeeffekte, den Wert des Transaktionsdurchsatzes oder die Anzahl der potenziell betroffenen Kunden.
  4. Versöhnen Sie sich regelmäßig. Von Zeit zu Zeit kommt es in der Finanzabteilung zu Überraschungen, aber durch regelmäßige Abstimmungen verhindert der effiziente Finanzverwalter, dass diese zu Risikoereignissen werden.
  5. Prognostizieren Sie regelmäßig. Nutzen Sie KI zur Modellierung von Prognosen aus goldenen Datenquellen, um zukünftige Liquiditätsüberschüsse und -defizite zu identifizieren. Eine genaue Momentaufnahme des Cashflows ermöglicht es einem Unternehmen, seine Schuldenverpflichtungen besser zu verwalten, seine Fähigkeiten zu verstehen und direkte zukünftige Investitionen zu steuern. Schatzmeister benötigen einen kristallklaren Überblick über den künftigen Bargeldbedarf ihrer Organisation, um die regionale Volatilität sicher zu bewältigen und eine fundierte operative Strategie zu entwickeln.
  6. Definieren Sie Ihre Maßnahmen. Unabhängig davon, ob Sie EBITDA, ROCE, STP-Sätze, FTE-Kosten, gezahlte/erhaltene Nettozinsen oder einen anderen Maßstab zur Messung des Effizienzniveaus wählen, teilen Sie diese Auswahl mit den Stakeholdern und verwenden Sie sie konsequent.

Kritisches Eingreifen von Schatzmeistern jenseits der Automatisierung

Trotz aller durch die Automatisierung manueller Prozesse erzielten Effizienzgewinne können nur Experteneingriffe alle möglichen Auswirkungen einer schwerwiegenden Störung abschätzen und deren Auswirkungen dann abmildern.

Die Menge der benötigten Expertenressourcen hängt von der Häufigkeit und dem Ausmaß der Vorfälle ab, die gelöst werden müssen. Wie bereits erwähnt, leisten Schatzmeister auf strategischer Ebene einen erheblichen Mehrwert für die Diskussionen über die Geschäftsstrategie auf Vorstandsebene.

Da die Märkte immer noch durch geopolitische und wirtschaftliche Schwankungen verunsichert sind, ist es sinnvoll, dass der Schatzmeister die Bemühungen vorantreibt, Finanzinstitute durch eine so schwierige Zeit zu führen.

Von isolierten zu nahtlosen: Vereinheitlichende Treasury-Lösungen

Effizienz im Treasury hat positive Folgeeffekte auf Betriebskosten, Risikomanagement, Handelsleistung und Geschäftswachstum.

Durch die Konsolidierung von Abläufen auf einer einzigen Plattform, wie sie beispielsweise von Finastra angeboten wird, können Unternehmen allein durch Prozesskonsistenz, optimierte Arbeitsabläufe und zentralisierte Daten erhebliche Vorteile erzielen.

Finastra verfügt über bewährte Treasury-Lösungen für über 400 Kunden weltweit und arbeitet seit über 30 Jahren mit globalen, regionalen und lokalen Banken zusammen, um die besten Marktpraktiken zu gewährleisten.

Die Lösungen unterstützen Banken beim Übergang von veralteten, isolierten Systemen zu effizienten, kosteneffektiven Plattformen, die Treasury-Teams dabei helfen, Zeit und Ressourcen optimal zu nutzen, um einen größeren Mehrwert für ihre Organisationen und ihre Kunden zu schaffen.

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