Agile Banking Transformation: Eine neue Ära im Banking

Die Welt der Finanzdienstleistungen befindet sich in einem ständigen Wandel, und viele traditionelle Banken im gesamten asiatisch-pazifischen Raum und in der Tat auf der ganzen Welt verfolgen jetzt aktiv digitale Transformationsstrategien.

Für viele dieser Organisationen waren es die Auswirkungen disruptiver Technologien und rein digitaler Herausforderer, die traditionelle Finanzinstitute gezwungen haben, sich aktiv neu zu erfinden von bürokratischen, maschinenähnlichen Organisationen zu agilen Organismen, die Menschen – Mitarbeiter und Kunden – haben. am Zentrum.

Von maschinenähnlichen Bürokratien zu agilen Organismen

Traditionelle Banken und Finanzinstitute haben jahrzehntelang als hochgradig strukturierte Organisationen mit starren Top-down-Hierarchien, Bürokratien auf mittlerer Ebene und spezialisierten Teams, die in Silos arbeiten, gearbeitet.

Der aktuelle Fokus auf die digitale Transformation war jedoch für viele Unternehmen ein Katalysator, ihre Arbeitsweise zu überdenken und andere Vorgehensweisen zu betrachten.

Da viele dieser Banken auf ihrem Weg lernen, ist die Offenheit für organisatorische Veränderungen ein entscheidender Faktor für eine erfolgreiche digitale Transformation.

In vielen Fällen haben Wettbewerber neue digitale Technologien angenommen, die die treibende Kraft hinter traditionellen Finanzinstituten waren, die ihre Arbeitsweise verändern, um der Kurve voraus zu bleiben.

Agilität ist der Schlüssel, wie viele Banken bei ihren Bemühungen um die digitale Transformation feststellen.

Agilität ist jedoch für viele traditionelle Finanzinstitute nicht selbstverständlich – sie muss bewusst in alle Facetten und Ebenen der Organisation integriert werden.

Die inhärente Agilität ermöglicht es Unternehmen, mit Kundenanforderungen Schritt zu halten und auf Krisen zu reagieren; Aber der Übergang zu einer agilen Organisation geschieht nicht über Nacht.

Hauptmerkmale agiler Organisationen

Was also zeichnet eine agile Organisation aus? Und kann Agilität Finanzinstituten helfen, der Zeit voraus zu sein?

In vielen Fällen haben sich agile Organisationen an Technologieunternehmen orientiert und häufig kleine Entscheidungen als Teil schneller Zyklen kontinuierlicher Innovation getroffen – währenddessen nach Bedarf getestet und angepasst.

Agile Organisationen – oder agile Teams innerhalb von Organisationen – zerlegen auch große, komplexe Probleme in Module und entwickeln Lösungen für jede spezifische Komponente, wobei sie in engen Feedbackschleifen ständig testen und verbessern.

Für Banken kann ein agiler Ansatz es ihnen ermöglichen, Schmerzpunkte in der Customer Journey auf Mikroweise zu lösen und schrittweise darauf aufzubauen, wobei die Kundenorientierung im Mittelpunkt der Kultur agiler Teams und Organisationen steht.

Und obwohl die Technologie offensichtlich ein Schwerpunkt jeder DX-Strategie ist, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass sie nicht das A und O der digitalen Transformation ist; Agil zu sein und Veränderungen in der Unternehmenskultur und im Management zu ermöglichen, kann genauso wichtig sein wie die digitale Infrastruktur und der technologische Fortschritt.

DBS: Ein Paradebeispiel für eine agile Bank

In den letzten zehn Jahren hat sich DBS in Singapur einer vollständigen geschäftlichen Überarbeitung unterzogen und sich von einer hochgradig bürokratischen Infrastruktur zu einer Organisation aus funktionsübergreifenden Teams gewandelt, die sich der Verbesserung des Kundenerlebnisses verschrieben haben, einschließlich der Verringerung der Zeit, die Kunden mit bestimmten Prozessen wie der Meldung eines Diebstahls verschwenden Karte.

In den zwei Jahren seit der Einführung der neuen Struktur konnte DBS 250 Millionen verschwendete Kundenstunden eliminieren und durch die Abbildung von End-to-End-Kundenreisen spezifische Kundenprobleme in einer Vielzahl von Prozessen lösen.

Die Umwandlung von DBS in eine agile, kundenorientierte Organisation hat einen phänomenalen Umsatzanstieg erlebt.

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