Udviklingsbanker, der driver miljøændringer gennem teknologi - Fintech Singapore

Udviklingsbanker driver miljøforandring gennem teknologi – Fintech Singapore

Tidsstempel: 10. august 2023 kl. 1
Kildeknude: 2817080

Bæredygtighed er dukket op som et af de mest presserende emner i vor tid, og ESG er ikke længere bare en nice-to-have. Næsten 90 % af finanschefer, som Finastra har undersøgt i Hongkong og Singapore, mener, at det er vigtigt for finanssektoren og banksektoren at støtte ESG-initiativer, mens PwC, fandt, at 65% af APAC's institutionelle investorer planlægger at øge allokeringer til ESG-produkter i løbet af de næste to år.

Med dette momentum er der en stærk mulighed for verdens udviklingsbanker til at fremme bæredygtighed ved at finansiere projekter og tilskynde til privat finansiering til støtte for klimarelaterede initiativer. Men med manglende adgang til en global, samlet ramme og realtidsdata er der stadig udfordringer.

På jagt efter en fælles ESG-ramme

Kilde: Freepik

På trods af væksten i ESG-relaterede produkter er der stadig inkonsistens i ESG-rapporteringsstandarderne. For eksempel giver Global Reporting Initiative (GRI) omfattende retningslinjer for identifikation af ESG-risici, mens Value Reporting Foundation (VRF) opstiller standarder for bestemmelse af virksomhedsværdi.

Tilsvarende er forskellige kriterier blevet brugt af alle de store markedsdataudbydere til at udvikle deres uafhængige ESG-vurderinger.

Der er også regionale forskelle at overveje. I Kina er regulatorer og investorer de primære dommere for standarder og politik, og de fleste eksperter er enige om, at formelle regeringshandlinger ikke er sandsynlige i den nærmeste fremtid.

I USA blev et foreslået etableret sæt retningslinjer annonceret i marts 2022 af SEC, men dette blev skubbet tilbage syv måneder senere uden nogen ny deadline.

I Europa omfatter European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG)'s foreslåede Corporate Sustainability Reporting-direktiv (CSRD) et avanceret og omfattende sæt retningslinjer, og de oplysninger, der bruges til at validere overholdelse, skal kontrolleres af tredjeparter.

De utallige forskelle i globale vurderingsmetoder og rapporteringsrammer kan resultere i urimelige fordele. En virksomhed, der opererer i USA, som har et mindre strengt regime, kan have en højere ESG-rating end et tilsvarende selskab, der opererer i et strengere regime, såsom Europa.

Det kan også være svært for banker at vurdere risiko nøjagtigt på grund af globale forsyningskæder. Alt dette betyder, at der er stor opmærksomhed på International Sustainability Standards Board (ISSB), som har til formål at udvikle et omfattende sæt af bæredygtighedskriterier designet til at være kompatible med jurisdiktionsspecifikke standarder.

Behovet for fremadrettede data

Kilde: Freepik

Ud over fælles standarder kræver banker også stærkere modeller til risikovurdering. Traditionelle modeller er afhængige af historiske data for at lave fremtidige fremskrivninger, men dette er upålideligt, og banker har i stedet brug for fremadrettede data og modeller til at forudsige fremtidige klimapåvirkninger og nøjagtigt vurdere risiko.

For udviklingsbanker kan faktorer som forældede systemer, mangel på personaleuddannelse og ressourcer gøre det vanskeligt at få adgang til og rapportere om et dybere niveau af data rettidigt, såsom for scope 3 drivhusgasemissioner.

At bruge data og rapportering til at foretage en meningsfuld forandring er en anden udfordring. EY angiver, at mindre end 30% af alle virksomheder henviser til klimarelaterede forhold i deres regnskaber.

Hvis der ikke er en klar sammenhæng mellem klimarelaterede påvirkninger og økonomiske resultater, mangler organisationer indsigt til at handle positivt og afbøde økonomiske risici.

Udviklingsbanker henvender sig til teknologi

Kilde: Freepik

besvær effektiv udnyttelse af data, sammen med fraværet af klare og konsistente målinger til evaluering af klimarelaterede påvirkninger, fører udviklingsbanker til at forbedre ESG-rapportering og reducere finansielle risici gennem teknologi.

Der er faktisk mange fintech-løsninger, der automatiserer indsamlingen af ​​data – fra mængden af ​​brugt brændstof, til købte produkter, til medarbejderrejser – som kan integreres direkte i bank-arbejdsgange, hvor data derefter føres ind i bankens beregningsmotor. Andre gør det muligt at importere information direkte fra interne ERP-systemer for at vurdere virksomheder baseret på en række forskellige datapunkter.

Med API'er og åbne platforme etablerer udviklingsbanker åbne risikostyringsplatforme og forbinder produkter. API'er tilbyder plug and play-funktionalitet tæt på, hvilket muliggør enkel integration med kerne-ERP-systemer.

Efter at have integreret tredjepartsløsninger i standardrisikorammerne, kan institutioner bruge klimarelaterede scenarier og eksisterende bankbogsoptimeringsmodeller til at guide dem mod at opnå et netto-nul porteføljemål.

Valg af den rette platformspartner kan lette problemfri og hurtig integration. Finastra har årtiers erfaring og det bredeste udvalg af fintech-løsninger på markedet.

En løsning, der er særligt velplaceret til at hjælpe udviklingsbanker, er udbyderen af ​​bankteknologisoftware Finastra's Summit, en prisvindende løsning til OTC-derivatmarkedet (over-the-counter).

Summit er bygget til at imødekomme multilaterale udviklingsbankers unikke behov med yderligere indbyrdes forbundne tjenester til optimalt at rejse gæld og styre risiko.

Det giver udviklingsbanker mulighed for at rejse finansiering på markedet, herunder strukturerede noter; afdække risikoen på finansiering og lånebøger; og administrere investeringsporteføljer af overskydende kontanter.

I lyset af de eskalerende ESG-finansielle risici og det stigende krav om rapportering i forskellige regioner, har både udviklingsbanker og globale banker brug for en række værktøjer til at indsamle data og vurdere effekt.

Med nutidens teknologi kan udviklingsbanker mere præcist identificere og styre risici og muligheder, hvilket gør dem i stand til at drive en meningsfuld miljøændring.

Læs mere om ESG-risiko og rapportering i Finastras whitepaper link..

Print Friendly, PDF & Email

Tidsstempel:

Mere fra Fintechnews Singapore