Revolutionerende anti-hvidvaskning af penge: Indsigt fra Project Aurora | National Crowdfunding & Fintech Association of Canada

• Bevis for færdiggørelse af koncept og forbedringer:
  • BIS Innovation Hubs Nordic Center har med succes afsluttet Project Aurora, et proof of concept, der sigter mod at bekæmpe hvidvaskning af penge.
  • Ved at udnytte et syntetisk datasæt, der repræsenterer nationale og internationale betalingsdata fra den virkelige verden, avancerede teknologier til forbedring af privatlivets fred, AI og forbedret samarbejde på tværs af enheder og grænser, viste projektet disse teknologiers transformative potentiale i hvidvaskning af penge (AML) indsats. Forbedrede værktøjer til dataanalyse hjalp med at identificere mistænkelige mønstre og bevægede sig ud over begrænsningerne for nuværende systemer, der ofte opererer i siloer.
  • AML indsats har en betydelig økonomisk byrde for institutioner, med omkostningerne stiger med omkring $60 milliarder til omkring $274 milliarder mellem 2020 og 2022. På trods af disse bestræbelser, a størstedelen af ​​hvidvaskede penge forbliver uopdaget, hvilket indikerer, at eksisterende metoder er utilstrækkelige.
  • Projekt Aurora tilbyder en mere effektiv og potentielt omkostningseffektiv tilgang med fokus på adfærdsbaseret analyse, en skarp kontrast til den gældende regelbaserede tilgang.

Læse:  Udtalelse: Det finansielle overvågningssystem kan være mindre et værktøj til kriminalitetsforebyggelse end et middel til bureaukratisk røvdækning

• Implikationer og fremtidige skridt:
  • Projekt Aurora har vist, at teknologi kombineret med robust offentlig-privat samarbejde kan udgøre et potent værktøj mod hvidvaskning af penge. Projektet antyder, at anvendelsen af ​​disse avancerede teknologier og metoder kan revolutionere kampen mod hvidvaskning af penge, øge opdagelsesraterne og reducere den økonomiske byrde for institutioner.
  • Disse teknologier alene kan dog ikke fuldstændigt udrydde hvidvaskning af penge. For at optimere deres potentiale bør de forstærkes af en understøttende juridiske og lovgivningsmæssige rammer, samt robust samarbejde mellem alle enheder i det finansielle økosystem. Realiseringen af ​​en sådan samarbejdsbaseret, teknologidrevet tilgang kunne markere et stort gennembrud i bekæmpelsen af ​​økonomisk kriminalitet.

Fortsæt til hele artiklen –> her

Download den 103 sider store Project Aurora-rapport PDF –> her