"0 værdi. Køb det ikke. Fortjen det." – de sidste ord af mellemposten som introducerede det nu berømte yearn.finance (YFI) token til et allerede overspændt DeFi-rum.
Hyldet som et af de mest decentraliserede projekter inden for kryptovaluta længes efter finans protokollen har til formål at forenkle DeFi og samtidig give brugerne det højest mulige årlige procentvise udbytte (APY) på deres deponerede kryptovalutaer.
Dashboardet på yearn.finance. Billede via Yearn Finance
Der henvises til Yearn.finances YFI-token af nogle som Bitcoin af DeFi og er ansvarlig for ansigtssmeltningen 2000%+ APY, som tidlige brugere af protokollen udnyttede. Kombiner dette med næsten 200 millioner USD af aktiver låst i protokollen, og du har en opskrift på en seriøs hype. Tusinder snubler over sig selv for at få et stykke af YFI-tærten, og i slutningen af denne artikel ved du hvorfor!
Hvem lavede Yearn.Finance?
Yearn.finance blev skabt af useriøs programmør André Cronje. Efter at have droppet ud af kollegiet, hvor han læste jura, afsluttede han et 3-årigt datalogi-program på kun 6 måneder, hvilket gav ham et tilbud om at undervise på den institution, der tilbød kurset. I stedet dykkede han ind i den private sektor og arbejdede med forsikring, fintech, big data og distribuerede ledger-teknologier (centraliserede blockchains).
Mens hans kollega var væk på bryllupsrejse, begyndte Cronje at forske i kryptovalutaer og fordringer at hvis hans kollega aldrig var blevet gift, ville han aldrig være blevet involveret i kryptorummet.
Andre Cronje, skaberen og hovedudvikleren af yearn.finance. Billede via YouTube
Selvom Cronje mener, at de fleste kryptovalutaer er for volatile og spekulative til seriøst at investere i, er han ikke desto mindre fascineret af decentraliserede finansprotokoller og de utrolige udbytter, der tilbydes for stablecoins deponeret på disse platforme.
Cronje begyndte at investere sine og andres penge i disse protokoller og ville manuelt flytte midlerne til den platform/stablecoin-kombination, der gav den højeste APY. Han var i gang med at udvikle et program, som automatisk skiftede mellem DeFi-protokoller for at optimere udbyttet, da han indså, at han kunne skalere det op og offentliggøre det. Han begyndte at arbejde tæt sammen med Curve Finance , Aave at skabe det, der ville blive kendt som iEarn.
En illustration af ideen bag yearn.finance. Billede via YouTube
På dette tidspunkt var Cronje velkendt inden for kryptovaluta-området for hans dybdegående kodegennemgange på Medium. Han blev så indflydelsesrig, at de anmeldelser, han lavede for Crypto Briefing blev i en periode anset for at lave eller bryde et projekt i øjnene af mange i kryptosamfundet.
Cronje mener, at DeFi er blevet så kompliceret, at det er blevet næsten umuligt for den almindelige person at interagere med, derfor fokus omkring en enkel og intuitiv brugeroplevelse, som er central for det nu rebrandede yearn.finance (AKA yEarn), som blev lanceret i februar i år.
Cronje sigter også efter at gøre yearn.finance den sikreste DeFi-protokol, der er tilgængelig, for nylig proklamerede at han var den første, der lagde sine midler ind i det, og han vil være den sidste, der tager sine midler ud.
Den brugervenlige grænseflade af yearn.finance. Billede via længes
Cronje er passioneret omkring open source-teknologier, nægter at påtage sig nogen som helst ære for de protokoller, han har skabt, er besat af at dissekere koden for andre DeFi-platforme på en objektiv måde og forbliver utrolig aktiv i samfundet og udviklingen af yearn.finance.
I sine egne ord, dette kræver at "hade dig selv mere end den ting, du bygger". Vigtigst af alt, da YFI-tokenet blev oprettet, beholdt han ikke noget af det for sig selv, som det ofte gøres i mange kryptovaluta-projekter (selvom han dyrkede noget af det som en almindelig bruger). Cronje udtaler også YFI-tokenet som "waifu" og insisterer på, at det har 0-værdi.
Hvad er Yearn.Finance?
Yearn.finance er et økosystem af protokoller bygget på Ethereum som har til formål at forenkle brugerinteraktion med populære DeFi-protokoller og maksimere de årlige procentvise udbytter (APY) af kryptovalutaer deponeret i DeFi.
Den mest populære protokol indenfor dette økosystem er yearn.finance (samme navn), som automatisk flytter brugermidler mellem DeFi udlånsprotokoller som f.eks. Forbindelse, Aave og Dydx for at maksimere APY. Hele yearn.finance-økosystemet er fællesskabsudviklet og fællesskab styret via YFI-tokenet.
Yearn.finance-logoet og -ikonet
Andre protokoller i yearn.finance-økosystemet omfatter: ytrade.finance, som giver brugerne mulighed for at lange eller korte stablecoins med 1000x gearing, yliquidate.finance, som bruger flashlån i Aave til at likvidere midler, yswap.exchange, som fungerer som en enkelt kilde, hvorfra brugere kan manuelt indbetale midler til og mellem forskellige DeFi-protokoller.
Endelig har du iborrow.finance, som går ud på at tokenisere gæld i andre protokoller med assistance fra Aave, så det kan bruges i yderligere DeFi-protokoller. I skrivende stund længes kun efter.finans og yswap.exchange er live. De andre forbliver i testnet-fasen.
Hvad er YFI cryptocurrency?
YFI er et ERC-20-token, der bruges til at styre protokollerne i yearn.finance-økosystemet. YFI-tokens kan optjenes ved at interagere med disse protokoller. Der er en maksimal forsyning af 30 YFI-tokens, og der var ingen ICO eller pre-mine. Du kan tjene YFI-tokens ved at give likviditet til en af yearn.finances platforme (eller købe tokenet fra en børs). Det sidste YFI-token blev udstedt i økosystemet den 26. julith.
YFI cryptocurrency-ikonet. Billede Kilde
længes efter.finansfællesskab er i øjeblikket i gang med at frigive en ny forsyning af YFII-tokens (ikke en tastefejl – der er to er) som et middel til yderligere at tilskynde brugerne til at give likviditet til yearn.finance-økosystemet. YFII er en 'gaffel' af YFI og har en maks. forsyning på 60. Hele forsyningen af YFII-tokens vil blive fordelt i løbet af 000 uger på samme måde som det originale YFI-token (mere om dette senere).
Hvordan virker Yearn.Finance?
Den opfattede kompleksitet af yearn.finance kan siges at skyldes manglen på tilgængelig dokumentation om protokollen. Urværket i yearn.finance er faktisk bemærkelsesværdigt let at forstå sammenlignet med andre DeFi-projekter. Da yearn.finance almindeligvis bruges til at henvise til protokollen af samme navn inden for yearn.finance-økosystemet, er det den, vi vil fokusere på i denne artikel.
Som tidligere nævnt flytter yearn.finance stablecoin-midler mellem Compound, Aave og DyDx afhængigt af hvilken stablecoin-aktivpulje, der genererer den højeste APY. Yearn.finance understøtter i øjeblikket DAI, USDC, USDT, TUSD og sUSD. Da yearn.finance er fællesskabsstyret, kan og vil de udlånsprotokoller, det skifter mellem, samt listen over understøttede kryptovalutaer ændre sig over tid.
En teknisk illustration af, hvordan yearn.finance fungerer. Billede via Twitter
Når en bruger indsætter en stablecoin i yearn.finance, konverteres den til et tilsvarende antal ytokens (f.eks. DAI til yDAI). Disse er kendt som "yield optimized tokens" og kan bruges til at tjene YFI-tokens.
Yearn.finance tager imidlertid de oprindelige midler ind i protokollen og blander dem automatisk mellem Compound-, Aave- og DyDx-puljer med det højeste udbytte. Protokollen tager også et lille snit, som deponeres i yield.finance-puljen, som kun er tilgængelig for YFI-tokenholdere.
Sådan tjener du YFI(I) cryptocurrency
Før vi går ind i 3 måder at tjene på YFI (og YFII), lad os bruge et minut på at undersøge, hvad der foregår bag gardinerne. Husk på ytokenerne nævnt i det foregående afsnit. Disse ytokens kan sendes til ypoolen i Curve Finance, som er en DeFi-protokol, der giver dig mulighed for nemt at handle mellem stablecoins med lav glidning (gode valutakurser).
En illustration af, hvordan yearn.finance interagerer med Curve Finance. Billede via YouTube
Da Curve Finance tilskynder til likviditetsudvinding, giver dette dig et afkast i yCRV (yCurve) tokens, som genereres for at give likviditet til Curve Finance-protokollen. Oprindeligt sad disse belønninger "fast" i Curve Finance.
YFI-tokenet blev oprettet af Cronje for at give brugerne mulighed for at "handle" det yCRV, som deres midler akkumulerede i yCRV-puljen i bytte for styring over yearn.finance-økosystemet.
Der er tre måder, hvorpå du kan tjene YFI (og YFII). Den første er en, der blev nævnt i det foregående afsnit og involverer indbetaling af din yCRV i yGov-puljen i yearn.finance. Den anden involverer at deponere en 98%-2% blanding af DAI og YFI i Balancer -protokol i bytte for BAL (Balancer protocol) tokens. Disse BAL-tokens bliver derefter til trods for yGov i bytte for YFI.
De forskellige protokoller indenfor yearn.finance. Billede via DeFiRate
Den tredje metode involverer at deponere en blanding af YFI og yCRV i Balancer i bytte for BPT (Balancer pool) tokens, som derefter deponeres i yGov og opsamler YFI tokens. Da YFI blev oprettet, blev det designet således, at hver af de 3 puljer ville have 10 YFI-poletter på højkant. Som nævnt tidligere blev alle YFI-tokens opdrættet den 000. julith10 dage efter, at tokenet blev introduceret.
Dette kan alt sammen virke forvirrende, men det burde være nemt at forstå, hvis du ser det gennem et proof of stake-objektiv. Forskellen er, at i stedet for at satse noget cryptocurrency i bytte for blokbelønningerne fra nævnte cryptocurrency, satser du i det væsentlige de tokens, der gives til dig af Curve Finance og Balancer i yearn.finance i bytte for styring over yearn.finance. Hvis du stadig har problemer med at forstå, hvordan dette virker, kan du se denne nyttige video (vi var nødt til at se den to gange).
Yearn.finance Governance
De elementer, der er involveret i yearn.finances styring er lidt sværere at fastlægge, primært på grund af det faktum, at detaljerne om dem er spredt ud over forskellige længes.finans Medium indlæg. Til at begynde med er 1 YFI-token lig med én stemme.
Forslag til yearn.finance-økosystemet kan kun fremsendes, hvis 33 % af YFI-tokensindehavere accepterer at gøre det. Hvis dette minimumskrav er opfyldt, kan det nedlægges veto, hvis mere end 25 % af YFI-tokensindehavere modsætter sig forslaget. Hvis godkendt til afstemning, skal mere end 50 % af YFI-indehaverne stemme ja, for at forslaget kan vedtages, og for at ændringerne skal foretages i økosystemet eller protokollen.
Det er her, tingene bliver interessante. De eneste YFI-indehavere, der kan stemme, er dem, der har deponeret deres BPT-tokens i yGov-styringspuljen (den tredje måde at tjene YFI på, nævnt i forrige afsnit).
Det er måske grunden til, at Cronje omtaler dette styringssystem som "meta-styring" - det involverer ikke kun at holde YFI-tokenet, men at sætte dig selv i en position med højere risiko og sårbarhed ved at have dine aktiver opbevaret af omkring et halvt dusin DeFi-protokoller, som interagerer med udbytte.finansiering.
En nylig afstemning i yearn.finance. Billede via Twitter
Det måske mest interessante element ved yearn.finances indledende styring var, at YFI-tokensindehavere kunne brænde deres YFI-tokens i bytte for den tilsvarende procentdel af midler, der i øjeblikket er låst i yearn.finance belønningspulje (f.eks. hvis de besidder 30 % af YFI-forsyningen, kan de brænde det i bytte for 30 % af de akkumulerede aktiver i belønningspuljen).
Dette blev bemærket tidligere i artiklen, men selve processen med at trække penge er lidt mere kompleks. Når en YFI-tokenindehaver anmoder om deres andel af puljen, sendes den tilsvarende procentdel af midler fra puljen til en bokskontrakt, som konverterer dem til aDAI, Aaves rentegenererende DAI-token. Disse tokens kan derefter sendes til Aave for at blive indløst til almindelig DAI.
The Yearn.Finance køreplan
I betragtning af at yearn.finance-protokollen kun har eksisteret i nogle få måneder, og at governance kun har eksisteret i omkring en måned i skrivende stund, er der ikke så meget at sige om køreplaner. I et interview med Cronje beskriver han sin udvikling af DeFi-protokoller såsom yearn.finance som en slags manisk episode, hvor næsten hele grundlaget for protokollen bliver skabt i løbet af et par uger.
Den hurtige rækkefølge af mellemstore stillinger relateret til protokollen og økosystemet er bevis på dette - næsten al information om yearn.finance blev offentliggjort i samme uge.
Yearn.finance er for nylig overgået til yearn.finance v2 (AKA yEarn v2). Billede via DefiRate
Cronje skabte YFI-tokenet for at indlede en ny æra med samfundsstyring, ikke baseret på principper, men fordi han og de andre kerneudviklere var "doven og vil ikke at [administrere økosystemet]”. Yearn.finance forbedringsforslag (alias YIP'er) er det, der har drevet udviklingen af økosystemet, siden samfundsstyring blev indført.
Et nyligt YIP for at øge forsyningsloftet for YFI-tokenet nåede ikke 33 % af stemmernes beslutningsdygtighed og resulterede i 'forgrening' af YFI-tokenet til et andet token kaldet YFII. Dette var tænkt som et middel til fortsat at motivere brugerne til at levere likviditet til protokollerne i økosystemet (aktiverne deponeret i yearn.finance faldt med over 60 % dagen efter, at det sidste YFI-token blev opdrættet).
I en sjovt dokument oprettet af yearn.finance-fællesskabet forklarer de, at YFII-tokenet vil blive distribueret på samme måde som YFI, men vil i stedet have en samlet forsyning på 60 og se token-emissionen halveres hver uge, hvor 000 tokens bliver distribueret til hver pulje i den første uge og derefter se en emissionsreduktion på 10 % på ugentlig basis, indtil alle 000 puljer uddeler 50 tokens hver.
Hovedbilledet af dokumentet, der annoncerer yearn.finance v2
YFII-tokenet ser ikke ud til at spille en rolle i styringen af yearn.finance, men dette er noget, som samfundet kunne stemme for at ændre i fremtiden.
De mest bemærkelsesværdige ændringer i yearn.finance's ny scene, yEarn v2, involverer tilføjelse af flere aktiver til økosystemet og indførelse af en slags gamification-mekanisme for at tilskynde til skabelsen af mere effektive udbyttelandbrugsstrategier for yield.finance.
Kort sagt kan enhver foreslå en ny strategi. Hvis det accepteres af fællesskabet, får forslagsstilleren en nedskæring af den genererede interesse, når deres strategi i øjeblikket er i brug af nogen af protokollerne inden for yearn.finance. Du kan holde styr på igangværende YIP'er via yearn.finance's Twitter-konto og yEarn governance forum.
YFI Cryptocurrency Prisanalyse
YFI-tokenet har ikke engang været på markedet i mere end en måned og har allerede ramt en forbløffende pris på 4900$USD. Det bemærkelsesværdige er, at prisen fortsætter med at stige, selvom alle tokens er blevet udstedt og allerede er i omløb. Udover et 'lille' tilbagetræk fra 3900$USD til 2800$USD dagen før det sidste YFI-token blev udstedt, har YFI været i en synlig optrend, siden den blev udstedt, og det ser ikke ud til at gå langsommere.
Prishistorien for YFI cryptocurrency. Billede via CoinMarketCap
En interessant ting at bemærke er, at det cirkulerende udbud af YFI er næsten lig med det samlede udbud. Kun 51 YFI-poletter er ikke i omløb iflg CoinMarketCap. Det er værd at bemærke, at det er muligt, at disse 51 tokens ikke længere eksisterer, da det er muligt, at nogen besluttede at brænde deres YFI-tokens i bytte for nogle DAI fra yearn.finances rigelige aktivpulje/treasury, før den brændende funktion blev stemt væk.
YFII (bonusrunde!)
Da du er nået så langt gennem artiklen, ville det være en skam, hvis vi ikke i det mindste rørte ved prisudviklingen på det nyligt udstedte YFII-token. Introduceret til kryptomarkeder for mindre end to uger siden til en pris på næsten 1000$USD, faldt det ned til omkring 130$USD pr. token inden for få dage.
Prishistorien for YFII cryptocurrency. Billede via CoinMarketCap
Prisen ser ud til at være relativt stabil i løbet af den seneste uge og viser ingen klar tendens til op- eller nedadgående.
Hvor kan man købe YFI Tokens
I betragtning af at yearn.finance er på forkant med DeFi, bør det ikke komme som nogen overraskelse, at det bedste sted at få YFI-tokens er på decentraliserede børser. Det ser ud til at Uniswap er dit bedste bud, der tegner sig for mere end 40 % af YFI's 24-timers handelsvolumen med kun YFI/WETH (indpakket Ethereum) handelspar.
Hvis du foretrækker centraliserede udvekslinger, Poloniex og CoinEx er de eneste velrenommerede børser, der i øjeblikket tilbyder YFI-token-handelspar. Bemærk, at handelsvolumen på sidstnævnte er ret begrænset.
YFI Cryptocurrency tegnebøger
Da YFI er et ERC-20-token, kan du gemme det på stort set enhver tegnebog, der understøtter Ethereum-baserede aktiver. Hvis du kan lide at holde din YFI super sikker og ikke har planer om at handle med den på et tidspunkt, så overvej at få fingrene i en hård pung som f.eks. Trezor, Ledger, eller Holdtast.
Software tegnebøger er ideelle, hvis du planlægger at flytte rundt på din YFI eller simpelthen ikke vil have besværet med at holde styr på en lille USD-enhed. Velrenommerede software tegnebøger til YFI cryptocurrency inkluderer Atomic Wallet (mobil/desktop), Exodus tegnebog (mobil/desktop) og Coinomi (mobil).
Vores YFI-forbindelse (Our Ppinion of yearn.finance)
Yearn.finance kan meget vel markere begyndelsen på en ny æra for DeFi. Cronje slår virkelig hovedet på sømmet, når han siger, at DeFi er blevet for kompliceret for den almindelige person at bruge, meget mindre forstå. Desuden er de protokoller, der bruges inden for DeFi, så komplekse, at selvom de er open source, gør det dem praktisk talt umulige at auditere korrekt.
Yearn.finance bringer et tiltrængt niveau af faktisk samfundsstyring til DeFi, samtidig med at det giver nogle imponerende investeringsafkast med (relativt) lav risiko. Når det er sagt, forbliver risikoen inden for DeFi høj, selv i yearn.finance-protokoller.
Mængden af midler, der er låst i yearn.finance-protokollen. Billede via Defipuls
Dette gælder især, når du tænker på, hvor overudvidet dine midler er, når du interagerer med yGov ved hjælp af BPT-tokens. Du spiller i bund og grund med et derivat af et derivat af et derivat af et underliggende aktiv. Hvis noget går galt i den kæde, risikerer du at miste dine midler.
I hvad der kan være det første for en kryptovaluta, der har sammenlignet med Bitcoin, ser prisen på YFI ud til at være på vej til at ramme en tilsvarende USD-værdiansættelse. Mens mange andre governance-tokens kan siges at være mere spekulative, kan prisen på YFI-tokenet være afhængig af den samlede mængde af aktiver, der er låst i yearn.finance-puljen.
Mens fremtiden for yearn.finance er uklar, vil den give det, der måske er det første rigtige eksperiment i decentraliseret finans, som verden nogensinde har set. Selvom sandsynligheden for, at de DeFi-protokoller, vi ser i dag, måske ikke er her i morgen, vil yearn.finance for altid markere et skelsættende øjeblik i DeFi for mange og med god grund: det er et fuldt fungerende proof of concept.
Her kan man håbe, at yearn.finance stadig vil eksistere i mange år fremover!
Udvalgt billede via Shutterstock & Yearn Finance
Ansvarsfraskrivelse: Dette er skribentens meninger og bør ikke betragtes som investeringsrådgivning. Læsere bør lave deres egen research.
- &
- 000
- spøgelse
- Bogføring og administration
- aktiv
- Yderligere
- rådgivning
- Alle
- André Cronje
- omkring
- artikel
- aktiv
- Aktiver
- revision
- swing
- BEDSTE
- Bit
- Bitcoin
- købe
- lave om
- kode
- CoinBureau
- Kollegium
- samfund
- Forbindelse
- Datalogi
- fortsæt
- fortsætter
- kontrakt
- Par
- skaberen
- kredit
- krypto
- crypto samfund
- Crypto Markets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- skøger
- Curve Finance
- DAI
- instrumentbræt
- data
- dag
- Gæld
- decentral
- Decentraliseret finansiering
- Defi
- Udvikler
- udviklere
- Udvikling
- DID
- Distribueret Ledger
- dusin
- kørsel
- droppet
- dydx
- Tidligt
- økosystem
- Edge
- emission
- ERC-20
- ethereum
- udveksling
- Udvekslinger
- erfaring
- eksperiment
- Ansigtet
- gård
- landbrug
- finansiere
- fintech
- Fornavn
- Blink
- flash lån
- Fokus
- funktion
- fonde
- fremtiden
- godt
- regeringsførelse
- hoved
- link.
- Høj
- historie
- hold
- bryllupsrejse
- håber
- Hvordan
- HTTPS
- ICO
- ICON
- idé
- billede
- Forøg
- oplysninger
- Institution
- forsikring
- interaktion
- interesse
- investere
- investering
- involverede
- IT
- juli
- holde
- Keepkey
- Lov
- føre
- Ledger
- udlån
- Niveau
- Leverage
- Limited
- Likviditet
- likviditetsminedrift
- Liste
- Lån
- logo
- Lang
- markere
- Marked
- Markeder
- medium
- million
- Mining
- Mobil
- penge
- måned
- Mest Populære
- bevæge sig
- bevæger sig
- nano
- tilbyde
- tilbyde
- officiel
- åbent
- open source
- Udtalelser
- Andet
- Andre
- ydeevne
- Platforme
- pool
- Pools
- Populær
- Indlæg
- pris
- private
- Profit
- Program
- projekt
- projekter
- bevis
- Bevis for koncept
- forslag
- foreslå
- offentlige
- priser
- læsere
- opskrift
- forskning
- afkast
- gennemgå
- Anmeldelser
- Belønninger
- Risiko
- Scale
- Videnskab
- Del
- Kort
- Shutterstock
- Simpelt
- langsommere
- lille
- So
- Software
- Space
- stablecoin
- Stablecoins
- spil
- Afsætning
- påbegyndt
- startere
- butik
- Strategi
- forsyne
- Understøttet
- Understøtter
- overraskelse
- Kontakt
- systemet
- Teknisk
- Teknologier
- Blokken
- Fremtiden
- tid
- token
- Tokens
- spor
- handle
- Trading
- us
- USD
- brugere
- Værdiansættelse
- værdi
- Vault
- Specifikation
- bind
- Stem
- Afstemningen
- sårbarhed
- W3
- tegnebog
- Punge
- Ur
- uge
- ugentlig
- Hvad er
- inden for
- ord
- Arbejde
- virker
- world
- værd
- skrivning
- X
- år
- længes
- Længes efter finans
- år
- YFI-pris
- Udbytte
- udbytte landbrug
- youtube