Global ESG Fintech-investering forventes at overstige 100 milliarder USD i dette årti – Fintech Singapore

På trods af høje renter, faldende fintech-værdiansættelser og en opbremsning i ekstern handel, viser fintech-sektoren for miljø, social og ledelse (ESG) sig robust og fortsætter med at trives, som det fremgår af ESG-fintech-investeringen, der netop nåede et rekordhøjde for nylig.

Dette er ansporet af det presserende tvingende behov for overgang til en lav-kulstofemissionsmodel og store virksomheders forpligtelse til ESG-standarder, siger en ny rapport fra KPMG i Singapore og Monetary Authority of Singapore (MAS).

Rapporten, titlen "Accelererende transformation midt i økonomisk afmatning: Den modstandsdygtige ESG Fintech-sektor",  deler ny indsigt i den globale ESG fintech-sektor, dykker ned i globale investeringstendenser, estimerede interne udgifter på tværs af nøglebrancher og regionale uligheder.

Ifølge rapporten vil den globale investering i ESG fintech nå op på 28.8 milliarder USD i år, lidt under det højeste niveau på 29.4 milliarder USD investeret i 2022. Dette lille fald viser stabilitet og dynamisk vækst i sektoren midt i udfordrende økonomiske forhold, hvilket understreger ESG fintechs betydning i det bredere finansielle økosystem, siger rapporten.

Fremover forudser KPMG i Singapore, at ESG fintech-investeringer vil accelerere, især fra 2025 og frem, med globale investeringer, der forventes at nå op på 123.7 milliarder USD i 2026. Denne acceleration vil blive drevet af vedvarende interne udgifter fra de finansielle tjenester og teknologisektoren, og vil blive forstærket af opdateringer i standarder og regulativer samt en genopblussen af ​​ekstern aftaleaktivitet.

Vedvarende ESG fintech-handelsaktivitet i 2023 understøttes af skyhøje internt forbrug og engagement fra sektorledere til at udvikle og implementere ESG fintech-løsninger. Globalt er budgetter afsat til udvikling og lancering af ESG finansielle produkter og løsninger steget med anslået 34.9 % i år, fra 12.8 milliarder USD i 2022 til betragtelige 17.3 milliarder USD i 2023.

Det er især finansielle tjenester, der omfatter banker, forsikringsselskaber og kapitalforvaltere, der går i spidsen for denne stigning i interne udgifter ved at allokere 14.36 milliarder USD i ESG fintech i 2023. Summen repræsenterer mere end 80 % af det samlede interne forbrug i 2023 , og en stigning på 35.6 % fra 2022s 10.59 mia. USD.

Denne stigning i interne udgifter afspejler et strategisk skift i retning af at inkorporere bæredygtige og grønne finansieringsprodukter på tværs af flere kanaler, bemærker rapporten, og afslører, at institutioner tager væsentlige skridt i retning af at omstille deres finansielle produkter til den grønne økonomi, idet de tilpasser sig ESG-principperne.

Eksterne ESG fintech-investeringer oplever på den anden side en kontrasterende bane, der styrtdykker med mere end 30 % i 2023 til at nå 11.5 milliarder USD. Afmatningen kan til dels forklares af det udfordrende makroøkonomiske miljø, der har været plaget af stigende inflation og stigende renter. Disse faktorer er også påvirket af grænse-fintech-landskabet, som så den globale finansiering trække sig tilbage 17 % mellem H2 2022 og H1 2023.

Når man ser fremad, forudser KPMG i Singapore lovende udsigter for ESG-fintech-sektoren og forudsiger, at den samlede ESG-fintech-investering vil stige med 30 % for at nå 37.4 milliarder USD i 2024. Denne vækst vil primært blive drevet af en fortsat stigning i interne udgifter af de finansielle og teknologiske sektorer, og et opsving i den eksterne aftaleaktivitet til niveauer, der minder om 2022, efterhånden som renterne stabiliserer sig på deres nuværende høje niveauer eller starter en langsom nedgang, siger firmaet.

Efter 2024 forventer KPMG i Singapore et endnu mere lovende udsigter med en kraftig acceleration af ESG-investeringsudgifter fra 2025 og frem. Denne stigning vil blive drevet af, at store virksomheder fremskynder deres overgang til et flertal af ESG-aktiverede finansielle produkter, hvilket vil medføre et markant stigning i eksterne handleaktiviteter. Derudover bør lempelsen af ​​pengepolitiske forhold på globalt plan give yderligere skub til væksten i ESG fintech-sektoren, siger firmaet.

ESG fintech regional indsigt

Når man ser på regionale tendenser, viste undersøgelsen, at Amerika er den eneste region, der er vidne til en stigning i ESG fintech-finansiering i år, en vækst, der primært er drevet af USA, hvor store banker og forsikringsselskaber begynder at deltage i store runder af udviklingskapital. til startups i de sene stadier.

Europa forbliver i mellemtiden en dynamisk region med 2023-beløb, der forventes at matche 2022-niveauerne; Mellemøsten og Afrika (MEA) observerer et lille fald; og Asia-Pacific (APAC) oplever en kraftig opbremsning i ESG fintech-finansiering i 2023.

Rapporten dykker dybere ned i APAC ESG fintech-tendenser og noterer et bemærkelsesværdigt skift i fundraising og skitserer en mangel på store handler, der karakteriserede 2022. Denne tendens har ført til et betydeligt fald i ESG fintech-investeringer i regionen, som styrtdykkede fra 4.47 milliarder USD til en forventet $730 millioner i år.

Inden for APAC fremstår Kina, Indien, Australien og Singapore som fremtrædende ledere i sektoren. Især Kina og Australien skiller sig ud med de højeste aftaleværdier og tegner sig tilsammen for over to tredjedele af finansieringen i regionen.

Samtidig med at Singapore noterer færre store transaktioner, fremviser det et levende ESG fintech-økosystem gennem et stort antal mindre aftaler, der tæller 19 og i alt anslås til 410 millioner USD i år, siger rapporten.

Anerkendt som en af ​​APAC's bedste ESG fintech-byer, bemærker rapporten, at Singapores fremgang som et ESG fintech-hub er understøttet af dets omfattende tilgang til grønne investeringer.

Initiativer som f.eks Singapores grønne plan 2030 og Handlingsplan for Grøn Finans skaber rammer for den offentlige og private sektors indsats for at udvikle den grønne fintech-økonomi.

MAS spiller i mellemtiden en afgørende rolle i at forbedre det regulatoriske landskab gennem fremadrettede reguleringer, regulatoriske sandkasser og innovationstilskud, der tiltrækker startups, investorer og venturekapitalister til bystaten. Derudover MAS-initiativer som f.eks Projekt Greenprint , ESG Impact Hub understøtter yderligere væksten af ​​bæredygtige virksomheder.

Singapore investerer også betydeligt i talentudvikling med institutioner som Singapore Green Finance Center ved Singapore Management University og Sustainable and Green Finance Institute ved National University of Singapore, der er etableret under MAS' vejledning. Derudover afholder Singapore Exchange workshops, seminarer og uddannelsesprogrammer for at øge bevidstheden om og forståelsen af ​​grøn finansiering.

I Singapore er ESG fintech-sektoren klar til fortsat vækst og vil sætte skub i efterspørgslen efter en specialiseret arbejdsstyrke. Bystaten, som i øjeblikket er hjemsted for omkring 1,780 ESG fintech-professionelle, forventes at se sin ESG fintech-arbejdsstyrke udvide med en årlig hastighed på 27.92% (konkurrencemæssigt scenario). Denne vækstbane ville resultere i en samlet stigning på omkring 1,950 fagfolk over de næste tre år.

 

Fremhævet billedkredit: Redigeret fra Freepik

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/81608/green-fintech/esg-fintech-investment/