Francesco Fulcoli – Chief Compliance Officer
The Council of the European Union and the European Parliament have reached a provisional agreement on reforms to strengthen the EU’s anti-money laundering and counter-terrorism financing framework. The new rules aim to close regulatory loopholes and ensure
illicit money from criminal activities and terrorism cannot be laundered through Europe’s financial system.
- Nøgleelementer i aftalen
The agreement expands the scope of entities subject to anti-money laundering and know-your-customer obligations. Crypto asset service providers will now be regulated, requiring them to conduct due diligence on customers and report suspicious transactions
over €1,000. Entities in high-value sectors like luxury goods, professional football, art and real estate will also face new rules.
Maksimalgrænser på €10,000 er fastsat for kontantbetalinger i hele EU, selvom lande kan pålægge lavere grænser. Enheder skal identificere kunder for lejlighedsvise kontanttransaktioner mellem €3,000-€10,000.
Beneficial ownership transparency is strengthened. A beneficial owner is defined as someone who owns or controls over 25% of a legal entity like a company. Obliged entities must understand complex ownership structures. Foreign entities owning EU real estate
will have to register beneficial owners back to 2014.
Financial intelligence units will gain broader access to tax, property, vehicle and other government registers to analyze suspicious activity reports. Supervisors will oversee compliant sectors using risk-based supervision. Financial institutions face enhanced
due diligence for business ties to high-risk nations and corrupted elites.
Der vil blive gennemført omfattende risikovurderinger af hvidvaskning af penge på EU-plan og nationalt plan. Resultaterne vil vejlede fremtidige politiske tiltag. Aftalen opgraderer også samarbejdet mellem efterretningsenheder om grænseoverskridende sager.
- Vigtige sektorreformer
I cryptocurrency-sektoren skal alle udbydere af kryptoaktiver, såsom børser, implementere kundedue diligence, verificere identiteter og rapportere mistænkelige transaktioner. Risici fra selv-hostede krypto-tegnebøger vil også stå over for afbødende krav.
Luksusindustrier som metaller/ædelstene, kunst/samlerobjekter, yachter/fly vil blive bragt ind under reglerne for første gang. Fodboldklubber og -agenter anerkendes som potentielt højrisiko- men lande kan fritage lavrisikooperationer efter en 5-årig indfasning.
- Regulering og næste skridt
Aftalen afslutter reglerne under en ny EU-forordning om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, mens direktivet reformerer medlemslandenes tilsynssystemer. Hvis de bliver godkendt, vil teksterne repræsentere verdens mest avancerede standarder ifølge embedsmænd.
Finishing touches are being made before texts are submitted to EU national representatives and the European Parliament for endorsement. Widespread implementation could then begin within a few years, delivering a major upgrade to Europe’s defenses against
dirty money flows. Strict supervision and coordination are now seen as essential to protect citizens and financial integrity.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :er
- 000
- 2014
- a
- adgang
- Ifølge
- tværs
- aktiviteter
- aktivitet
- fremskreden
- Efter
- mod
- midler
- Aftale
- er enig
- sigte
- Alle
- også
- analysere
- ,
- hvidvaskning af penge
- godkendt
- ER
- Kunst
- AS
- vurderinger
- aktiv
- At
- tilbage
- BE
- før
- begynde
- være
- gavnlig
- mellem
- bredere
- bragte
- virksomhed
- men
- CAN
- kan ikke
- tilfælde
- Kontanter
- chef
- Borgere
- Luk
- klubber
- selskab
- komplekse
- Compliance
- kompatibel
- Adfærd
- gennemført
- kontrol
- samarbejde
- koordinering
- beskadiget
- kunne
- Rådet
- lande
- Criminal
- grænseoverskridende
- krypto
- krypto aktiv
- krypto tegnebøger
- cryptocurrency
- kunde
- Kunder
- definerede
- leverer
- diligence
- grund
- elementer
- Godkendelse..
- forbedret
- sikre
- enheder
- enhed
- væsentlig
- ejendom
- EU
- Europa
- europæisk
- Europa-Parlamentet
- europæiske Union
- Udvekslinger
- fritaget
- udvider
- Ansigtet
- få
- finansielle
- Finansielle institutioner
- finansielle system
- finansiering
- fund
- Finextra
- Fornavn
- første gang
- strømme
- fodbold
- Til
- udenlandsk
- Framework
- fra
- fremtiden
- Gevinst
- varer
- Regering
- vejlede
- Have
- høj risiko
- HTTPS
- identificere
- identiteter
- if
- ulovlig
- gennemføre
- implementering
- pålægge
- in
- industrier
- institutioner
- integritet
- Intelligens
- jpg
- Vasket
- hvidvaskning
- Politikker
- juridisk enhed
- niveauer
- ligesom
- grænser
- smuthuller
- lav risiko
- lavere
- Luksus Boliger
- lavet
- større
- foranstaltninger
- medlem
- afbødning
- penge
- Hvidvaskning af penge
- mest
- skal
- national
- nationer
- Ny
- næste
- nu
- forpligtelser
- forpligtet
- lejlighedsvis
- of
- embedsmænd
- on
- Produktion
- or
- Andet
- i løbet af
- tilsyn
- ejer
- ejere
- ejerskab
- eje
- ejer
- Europa-Parlamentet
- betalinger
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- politik
- potentielt
- professionel
- ejendom
- beskytte
- udbydere
- midlertidig
- nået
- ægte
- fast ejendom
- anerkendt
- register
- registre
- reguleret
- Regulering
- lovgivningsmæssige
- indberette
- Rapporter
- repræsentere
- Repræsentanter
- Krav
- Risiko
- risici
- regler
- s
- rækkevidde
- sektor
- sektorielle
- Sektorer
- set
- tjeneste
- service-udøvere
- sæt
- Nogen
- standarder
- Tilstand
- Styrke
- styrket
- streng
- strengere
- strukturer
- emne
- indsendt
- tilsyn
- mistænksom
- systemet
- Systemer
- skat
- Terrorisme
- verdenen
- Them
- derefter
- selvom?
- Gennem
- Slips
- tid
- til
- rører
- Transaktioner
- Gennemsigtighed
- under
- forstå
- union
- enheder
- opgradering
- opgraderinger
- ved brug af
- køretøj
- verificere
- Punge
- mens
- WHO
- udbredt
- vilje
- inden for
- world
- ville
- år
- zephyrnet