ESG Fintech skal spille en kritisk rolle i Net-Zero Journey – Fintech Singapore

Mens verden kæmper for at opnå netto-nul COXNUMX-emissioner, står finanssektoren over for udfordringen med at reducere sine finansierede emissioner. På denne baggrund vil ESG fintech, som udnytter data og teknologi til miljømæssige, sociale og styringsformål (ESG), spille en afgørende rolle i at hjælpe sektoren med at nå sine ambitioner, siger en ny rapport fra KPMG Singapore.

papir trækker på indsigt fra brancheledere ved KPMG Singapore Business Foundrys "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs"-arrangement, som tog sted sidste måned. Det fremhæver, hvordan ESG-fintechs rolle bliver stadig vigtigere for finansielle institutioner og deres kunder i at accelerere deres dekarboniserings- og transformationsrejser.

Ifølge rapporten ser Sydøstasien et momentum opbygges for at mobilisere grøn finansiering og omstillingsfinansiering, hvilket medfører et større behov for nye grønne teknologier og mere bæredygtige løsninger i stor skala.

ESG fintech kan forenkle datafangst om bæredygtighed, understøtte risiko-belønningsrammer og drive vedtagelsen af ​​dekarboniseringsteknologier, hvilket effektivt hjælper finansielle institutioner og deres kunder med at nå deres dekarbonisering og netto nul-mål, hedder det i rapporten.

Disse nye teknologiaktiverede løsninger kan især støtte finansielle institutioner ved at løse deres ESG-dataudfordringer og give disse organisationer bedre måder at indsamle, analysere og verificere data til deres rapporteringsbehov.

Dette kan for eksempel gøres ved at udnytte og aggregere realtidsdata fra alternative kilder, såsom drone og satellitter, og anvende big data til at hjælpe virksomheder med at identificere ESG-risikofaktorer, såsom skovrydning, ændringer i arealanvendelsen, luftkvalitet og vand kvalitet eller tilgængelighed. Finansielle institutioner vil derefter være i stand til at udnytte disse yderligere oplysninger sammen med deres klients selvrapporterede data til bedre at kontekstualisere de miljørisici, der er forbundet med deres kunder, og overvåge deres fremskridt hen imod deres bæredygtighedsmål.

Rapporten undersøger også, hvordan bæredygtighedsforbundet finansiering har oplevet betydelig vækst i de seneste år, men bemærker, at implementeringen af ​​overgangsfinansiering er blevet bremset af kompleksiteten og spredningen af ​​taksonomier og rammer på tværs af jurisdiktioner.

Overgangsfinansiering refererer til finansiering, der ydes til industrier med høj kulstofemission, såsom kulfyret elproduktion, stål og cement for at finansiere deres overgang til dekarbonisering.

I denne sammenhæng kan ESG fintech hjælpe med at overvinde denne kompleksitet ved at bruge kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML) til at identificere fællestræk og forskelle mellem forskellige taksonomier og rammer, udvikle løsninger til at transformere datasæt og strømline vurderingsprocessen. siger.

Dette er blot nogle af de mulige anvendelser af fintech i klima- og ESG-området, og mange andre muligheder findes i domænet. For eksempel ønsker mange små og mellemstore virksomheder (SMV'er) at rapportere bæredygtighedsdata, og alligevel mangler de fleste ressourcer til at implementere dekarboniseringsinitiativer uafhængigt. Dette giver mulighed for at indføre digitale værktøjer og platforme, der kan forenkle og standardisere processen med rapportering og indsamling af data for SMV'er, hedder det i rapporten.

Når man ser fremad, bemærker rapporten, at skiftet i investor- og forbrugerpræferencer i retning af bæredygtige produkter og tjenester vil tilskynde flere virksomheder til at omfavne dekarbonisering og føre til større efterspørgsel efter ESG-relaterede produkter og tjenester. Dette vil i sidste ende resultere i øgede investeringer på dette område fra venturekapital (VC) og private equity-selskaber. Dette vil igen foranledige en storstilet kommercialisering af flere dekarboniseringsteknologier og give øgede muligheder for sektoren, især omkring privat-offentlige samarbejder.

KPMG Singapore-partner og global fintech-chef Antony Ruddenklau forventer det globale ESG fintech-marked vil vokse fra 21 milliarder USD i 2022 til over 160 milliarder USD inden for de næste fem år, drevet af nye direktiver og regulatorers bestræbelser på at gøre bæredygtighed til en kerneprioritet for virksomheder. Dette vil blive ledsaget af skyhøje ESG fintech-udgifter, som forventes at vokse med en sammensat årlig vækstrate (CAGR) på 68 % mellem 2022 og 2025.

I dette spirende landskab er Singapore hurtigt ved at blive et centralt knudepunkt for ESG fintech-udvikling, støttet af forskellige industriinteressenter, herunder Monetary Authority of Singapore (MAS), investorer, startup-fællesskabet og økosystempartnere, en rapport fra november 2022 fra konsulentfirmaet siger.

Bemærkelsesværdige startups og initiativer i rummet inkluderer RegASK, en digital platform, der bruger AI til at øge regulatorisk forskning og styring af ESG-spørgsmål, ESGenome, et fælles initiativ fra MAS og Singapore Exchange (SGX Group) til at udvikle et fælles afsløringsværktøj for SGX-noterede virksomheder og AirCarbon Exchange, en global handelsplatform med fokus på det frivillige COXNUMX-handelsmarked.

Singapore lancerede i 2021 Green Plan 2030, en national plan, der sætter mål for bæredygtighed. Ambitioner inkluderer at gøre landet til det førende center for grøn finansiering og tjenester og at hjælpe med at lette Asiens overgang til en bæredygtig fremtid med lavt kulstofindhold.

KPMG forventer, at Singapore vil fortsætte med at spille en væsentlig rolle i at fremme ESG fintech-innovation og vil fortsætte med at tiltrække investeringer. Firmaet forventer, at de samlede årlige investeringer i bystatens ESG fintech-sektor vil nå 6.59 milliarder USD i 2025.

Global investering i ESG fintech-innovation forventes at nå 52 milliarder USD i år, mere end det dobbelte af 2022's samlede 21 milliarder USD, siger KPMG. I 2025 forventer den, at globale ESG-udgifter vil udgøre 166.7 milliarder USD. Heraf vil US$28.8 milliarder gå til ESG fintech-virksomheder.

Samlet forventet global investering i ESG fintech, Kilde: KPMG Singapore, november 2022

Fremhævet billedkredit: redigeret fra Freepik

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/