Der er ingen flugt fra KYC i en verden af finans- og bankvirksomhed. For nybegyndere derude betyder KYC Kend din kunde. Det er en obligatorisk proces til at identificere og verificere kunder over hele verden. I dette indlæg vil vi give et overblik over, hvad KYC er, hvor det kom fra, forskellen mellem KYC og AML, hvorfor det er vigtigt, og hvad du muligvis skal give, og vi vil tage et kig på KYC og digitale kryptovalutaudvekslinger. Lad os uden videre grave i 'Cryptocurrency KYC [hvorfor det betyder noget]'.
Hvorfor introducere KYC?
KYC love blev indført i 2001 som en del af Patriot Act, som blev vedtaget efter 9/11 for at give en række midler til at afskrække terroristadfærd.
Ved først at verificere kundernes identiteter og hensigter og derefter forstå deres kunders transaktionsmønstre, er finansielle institutioner i stand til mere præcist at identificere mistænkelige aktiviteter.
Terrorfinansiering og hvidvaskning af penge afhænger ofte af anonymt åbnede konti, og den øgede vægt på KYC-regulering har ført til øget rapportering af mistænkelige transaktioner.
Reglerne bliver strengere, hvilket betyder, at finansielle institutioner skal bruge flere penge for at overholde dem - eller blive udsat for høje bøder.
KYC i cryptocurrency-sfæren er noget, der bliver stadig vigtigere, efterhånden som industrien modnes
KYC og AML: Hvad er forskellen?
AML-konceptet er meget bredere end KYC. AML står for Hvidvaskning af penge og henviser til et sæt af politikker, love og regler for at bekæmpe generering af indkomst på en svigagtig måde.
An AML program kan bestå af følgende:
- KYC procedure: Kundedilig omhu (CDD) , Enhanced Due Diligence (EDD).
- Risikobaserede AML-politikker
- Løbende risikovurdering og løbende overvågning,
- AML compliance træningsprogrammer for personale
- Interne kontroller og interne revisioner
Hvorfor betyder KYC noget?
Cryptocurrency KYC er en manuel proces, der inkluderer fysisk verifikation af dokumentscanninger. Det er vigtigt, fordi det sikrer, at kunden og de oplysninger, de giver, er reelle.
KYC og digitale udvekslinger
Mens nogle mennesker kan se anonym handel som en funktion af kryptovalutamarkedet, kan det også muliggøre problematisk forretningspraksis og kriminel eller terroristisk aktivitet. Anonymitet i de forkerte hænder kan være et farligt våben.
I det væsentlige er cryptocurrency KYC-processen for digitale udvekslinger og banker den samme. Det kræver altid bevis på identitet (POI), bevis på adresse (POA) og andre relevante oplysninger til verifikation. De faktiske trin, der indgår i processen, kan dog variere fra udveksling til udveksling
Kryptovalutaudvekslinger kan anmode om eller acceptere forskellige typer id'er, bede om at underskrive forskellige formularer og inkludere forskellige procedurer generelt.
OK, jeg ved, at KYC er min ven, men jeg vil stadig have muligheder på ingen KYC nødvendige digitale udvekslinger...
Der er flere bitcoin udvekslinger på markedet, som giver dig mulighed for at bruge tjenesterne uden at bekræfte din identitet. Det betyder, at der ikke skal oplyses personlige oplysninger under registreringen. På en anonym bitcoin-børs skal du i de fleste tilfælde blot angive en e-mail og en adgangskode, og du kan handle med det samme.
En begrænsning (afhængigt af dit synspunkt om emnet KYC) for anonyme kryptoudvekslingsplatforme er, at de anvender en tærskel for ubekræftede brugere både med hensyn til handelsvolumen og daglige eller livslange tilbagetrækninger. Dette kan forårsage et potentielt problem for dem, der gerne vil engagere sig i handelsaktivitet anonymt med en høj mængde midler.
Børser, der ikke tilbyder KYC-muligheder inkluderer:
PrimeXBT.com Bitmex.com Livecoin.net HitBTC
***På cryptocoindude.com vil vi altid anbefale en reguleret børs, der tilbyder robust KYC og AML, da dette giver en tryghed, der er svær at sætte en pris på.***
OK... hvilke dokumenter skal jeg bruge?
De vigtigste dokumenter til indsendelse er identitets bevis , bevis for adresse.
Følgende dokumenter accepteres generelt som bevis for identitet:
- Pas;
- Kørekort;
- Vælgerens identitetskort
Når det kommer til bevis for adresse, er de dokumenter, der kan indsendes som følger:
- Pas;
- Forsyningsregning, f.eks. telefonregning, elregning, gasregning;
- Bankkontoudtog med signaturbekræftelse;
- Brev fra arbejdsgiver, bankchef for planlagte forretningsbanker
*** TOP TIP – Hav altid opdateret dokumentation gemt i det korrekte format klar til upload for at bestå KYC. At bestå kontrollen i ét forsøg er den bedste måde at reducere frustrationen af frem og tilbage mellem platformens supportteam***
Hvad sker der efter verifikation?
KYC-opdateringer omfatter også overvågning af kundetransaktioner, hvilket er et væsentligt element i KYC-politikken. Hvorfor gøres det? For at kunne skelne mellem normal og mistænkelig kundeadfærd i den finansielle sektor, skal denne adfærd analyseres i første omgang. Det gøres bedre gennem transaktionsovervågning.
Nogle problemer med KYC
I betragtning af omkostningerne ved at etablere KYC/AML, er startups og mindre virksomheder ofte dem, der lider mest. En virksomhed, der ikke har råd til at dedikere midler til KYC/AML-regulering, vil i mange tilfælde ikke modtage licens.
Cryptocurrency KYC [hvorfor det betyder noget] endelige konklusioner
KYC/AML fungerer i øjeblikket som et tveægget sværd. Implementering har evnen til at tiltrække investorer, der er skeptiske over for sikkerheden i kryptoindustrien. Men de kan også begrænse innovation helt ved at begrænse licensering til virksomheder, der ikke har råd til omkostningerne ved KYC/AML-vedligeholdelse.
I et mere og mere reguleret område vil KYC i stigende grad blive brugt som standard, når man bruger platforme, og det mest bemærkelsesværdige, KYC gør, er at give kryptoindustrien noget tiltrængt modenhed. Decentraliseret tillid vil være hjørnestenen i fremtidens peer-to-peer delte økonomier.
- Konto
- aktiviteter
- AML
- Anonymitet
- Bank
- Bank
- Banker
- BEDSTE
- Bill
- Bitcoin
- BitMEX
- virksomhed
- tilfælde
- Årsag
- Kontrol
- kommerciel
- Virksomheder
- selskab
- Compliance
- Criminal
- krypto
- krypto udveksling
- Kryptoindustri
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Udvekslinger
- kryptocurrency marked
- Kunder
- digital
- diligence
- dokumenter
- elektricitet
- udveksling
- Udvekslinger
- Feature
- finansiere
- finansielle
- Finansielle institutioner
- Finansiel sektor
- Fornavn
- format
- fonde
- fremtiden
- GAS
- Høj
- HTTPS
- identificere
- Identity
- Indkomst
- industrien
- oplysninger
- Innovation
- institutioner
- Investorer
- IT
- KYC
- Love
- Led
- Licens
- Licenser
- Marked
- Matters
- penge
- Hvidvaskning af penge
- overvågning
- tilbyde
- Tilbud
- åbner
- Produktion
- Indstillinger
- Andet
- Adgangskode
- Mennesker
- fysisk
- Platforme
- politikker
- politik
- pris
- Programmer
- bevis
- reducere
- Registrering
- Regulering
- regler
- Risiko
- risikovurdering
- sikkerhed
- sæt
- delt
- Space
- tilbringe
- Nystartede
- Statement
- indsendt
- support
- verdenen
- top
- handle
- Trading
- Kurser
- transaktion
- Transaktioner
- Stol
- opdateringer
- brugere
- Verifikation
- bind
- WHO
- world