Binance satte millioner ind i finans, men glemte papirarbejdet — Columbia Professor

Genudgivet af Platon

Abonnenter: 0

De seneste begivenheder omkring kryptobørsen Binance udløste betydelig debat om USA's undertrykkelse af kryptofirmaer. Ifølge Omid Malekan, adjungeret professor ved Columbia Business School og forfatter, er Justitsministeriets tilgang i sagen meget forskellig fra, hvad man ser i traditionel finans.

"Folk, der oprigtigt tror på, at krypto er en unik mulighed for dårlige mennesker, der gør dårlige ting, forstår ikke, hvordan resten af det finansielle system faktisk fungerer," Malekan skrev på X (tidligere Twitter), og tilføjer, at virksomheder, der følger bedste praksis for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, stadig behandler store summer af ulovlige midler. "Men det betragtes alt sammen som OK, fordi nogen har lavet papirarbejdet."

Malekan argumenterede også for, at mange på Wall Street ville blive fængslet, hvis traditionelle firmaer fik samme behandling som Binance i lignende sager.

"Hvis de var blevet holdt til Binance Standard, ville der være hundredvis af administrerende direktører i fængsel og færre penge til aktionærtilbagekøb (eller lobbyvirksomhed). Men bankfolkene var smarte nok til aldrig at stille spørgsmålstegn ved spillet."

På trods af kritik mener Malekan, at udvekslingen stadig var "forkert at lyve over for sine kunder og forkert for ikke at være kompatibel." Binance og dets medstifter, Changpeng "CZ" Zhao, for nylig indgået et milliardærforlig med den amerikanske regering for angiveligt at have tilladt personer, der er involveret i ulovlige aktiviteter, at flytte "stjålne midler" gennem børsen. CZ trådte tilbage som administrerende direktør som en del af forliget.

Malekan roste også Binances bidrag til finansiel inklusion i løbet af de sidste par år:

"Det gjorde et rimeligt anstændigt stykke arbejde med at integrere titusinder af fattige, brune og ellers underprivilegerede mennesker i det finansielle system, noget verdens overensstemmende finansielle virksomheder kronisk har undladt at gøre."

ICIJ-undersøgelse af global hvidvaskning af penge

Nogle af verdens største banker tillod at billioner af dollars blev hvidvasket af kriminelle, ifølge lækkede dokumenter indhentet af International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ).

Undersøgelsen, offentliggjort i september 2020, analyserede over 2,100 rapporter om mistænkelig aktivitet (SAR'er), der involverede transaktioner til en værdi af mere end 2 billioner USD mellem 1999 og 2017, der blev markeret som potentiel hvidvaskning af penge eller kriminel aktivitet af finansielle institutioners interne compliance officer. Banker, der faciliterede disse transaktioner, omfattede større institutioner som Bank of New York Mellon, Deutsche Bank og HSBC.

ICIJ organiserede mere end 400 journalister fra 110 nyhedsorganisationer i 88 lande for at undersøge banker, der potentielt er involveret i hvidvaskning af penge.

Magazine: Dette er din hjerne på krypto - Stofmisbrug vokser blandt kryptohandlere