Aave (AAVE) anmeldelse: Er denne DeFi-protokol fremtiden for finans?

Aave (AAVE) anmeldelse: Er denne DeFi-protokol fremtiden for finans?

Tidsstempel: 27. maj 2023 kl. 11
Kildeknude: 2682427

Decentraliseret finansiering (DeFi) lover en fremtid med større finansiel inklusivitet, total gennemsigtighed og tilgængelighed for brugerne. Aave, en DeFi-protokol bygget på Ethereum blockchain, har vist sig som en af ​​de førende platforme i rummet.

At hoppe ind i DeFi kan være skræmmende, da de fleste DeFi-protokoller kræver varierende grader af ekspertise inden for blockchain-teknologi. DeFi apps er dog blevet meget mere brugervenlige, og Aave er ingen undtagelse, inklusive ikke-handlere som mig selv. 

DailyCoin gennemgår store DeFi-platforme i rummet for at fremme uddannelse om decentraliseret teknologi. Denne omfattende gennemgang dækker Aave, dens funktionaliteter, styrker og mit perspektiv på platformen. 

Hvad er Aave?

Aave er en open source, multi-chain decentraliseret DeFi-udlån protokol, der tillader folk at låne krypto. Den opererer på Ethereum blockchain, der tilbyder tjenester som f.eks. optjening af renter, udbytteavl, udlån og lån af digitale aktiver. 

Grundlæggende er Aave-platformen et system af smarte kontrakter, der gør det muligt for disse transaktioner at ske direkte mellem långivere og låntagere uden behov for en mellemmand.

Et af de unikke aspekter ved Aave er dets brug af aTokens og dets oprindelige token, AAVE. Når brugere deponerer en kryptovaluta i Aave, modtager de et tilsvarende antal aTokens, der repræsenterer de deponerede aktiver og akkumulerer renter i realtid. 

AAVE-tokenet bruges derimod til regeringsførelse af protokollen. AAVE-tokensindehavere kan deltage i beslutningstagning, afstemning om forslag og protokolopgraderinger. 

Hvilke tokens understøtter Avee? 

Aave understøtter en række forskellige kryptoaktiver til udlån og lån. På tidspunktet for denne anmeldelse kan brugere handle store ERC-20-tokens såsom ETH, indpakket Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche og mange andre. Aave-protokollen understøtter også ERC-20 stablecoins, ligesom DAI, USD Coin (USDC) og Tether USDT. 

Har Aave KYC? 

Det er vigtigt at bemærke, at ligesom andre DeFi-platforme, såsom Uniswap, har Aave ikke en Know Your Customer-proces (KYC). I modsætning til centraliserede udvekslinger som Coinbase og Binance, behøver brugerne ikke at vise deres id'er, når de handler. Dette betyder, at alle kan interagere med protokollen, hvis de har en Ethereum-pung. 

Denne mangel på KYC er et tveægget sværd; på den ene side giver det mulighed for større privatliv og inklusivitet, men på den anden side kan det potentielt tiltrække ondsindede aktører. Som følge heraf skal brugere være ekstra forsigtige, når de handler på Aave-platformen, for at sikre, at de forstår de tilknyttede risici og har sikker tegnebogspraksis.

Aaves historie

Aaves rejse er en interessant rejse, der er dybt sammenflettet med udviklingen af ​​selve DeFi. Platformen begyndte som ETHLend, en simpel peer-to-peer udlånsplatform på Ethereum blockchain, grundlagt af Stani Kulechov i 2017. 

ETHLend var tidligt på vej i DeFi-området og var en af ​​de første platforme til at tilbyde sikre, tillidsløse kryptolån ved hjælp af Ethereum smarte kontrakter.

I 2018 gennemførte ETHLend et indledende mønttilbud (ICO) og rejste midler til at udvikle sin platform yderligere. Derefter, i 2020, omdannede ETHLend til Aave og lancerede Aave V1, der introducerede flere innovative funktioner såsom flashlån, renteskift og aTokens. Rebrandingen repræsenterede et skift fra en peer-to-peer udlånsplatform til en likviditet pool-baseret model, som siden er blevet en standard i DeFi.

Aaves vækst har været hurtig siden da, hvor platformen introducerede Aave V2 i 2021, hvilket medførte endnu flere funktioner og forbedringer, såsom kreditdelegering, sikkerhedsstillelse og native credit default swaps. Platformens styringstoken, AAVE, blev også introduceret, hvilket decentraliserede kontrol af protokollen til dens brugere.

Brugeroplevelse på Aave

Som en person, der ikke var dybt fordybet i handel, fandt jeg brugergrænseflade af Aave forfriskende intuitiv. Det tilbyder et overskueligt design og klar navigation, en lettelse for en nybegynder som mig. 

Processen - fra at indskyde midler i en udlånspulje og låne mod sikkerhed til at spore den optjente rente - er helt ligetil. 

En mindre advarsel er, at en vis forståelse af blockchain-teknologi er nødvendig for fuldt ud at udnytte platformen. Det var ikke en stejl indlæringskurve, men en indlæringskurve ikke desto mindre.

Nøglefunktioner i Aave

Aaves funktioner adskiller den fra andre DeFi-protokoller, hvilket gør den tiltalende selv for ikke-handlere.

Udlån og låntagning: Som en person på udkig efter passive indkomstmuligheder, var Aave-lånemuligheden en behagelig opdagelse. Platformen giver brugerne mulighed for at låne aktiver og tjene renter, mens andre kan låne de samme aktiver.

Renter: Aaves dobbelte udbud af stabile og variable rentesatser giver brugerne fleksibilitet til at vælge baseret på kryptomarkedsforhold. Denne funktion var praktisk under volatile markedsforhold, og tilbyder en stabil rentemulighed.

Flash-lån: Konceptet med flashlån var nyt for mig, men det er en innovativ funktion, der tillader lån uden sikkerhed, så længe de returneres inden for samme transaktionsblok. Selvom jeg ikke personligt har brugt denne funktion, er det et interessant tilbud til dem, der ønsker at udføre komplekse strategier.

aTokens: Ved indbetaling af aktiver modtager brugere aTokens. Disse aTokens repræsenterer de deponerede aktiver og tjener renter i realtid, hvilket giver en enkel måde at holde styr på ens indtjening.

Governance: Indehavere af AAVE-tokens er en del af beslutningsprocessen, idet de stemmer om nye forslag og protokolopgraderinger. Systemet svarer til at eje aktier i en børsnoteret virksomhed.  

Aave Gebyrer

Aaves honorarstruktur er forholdsvis ligetil. Når du låner kryptovalutaer på platformen, vil du blive opkrævet et gebyr på 0.01%. Kursen er en smule højere for flashlån, som er usikrede lån, der skal returneres inden for samme transaktion, til 0.09 %. Det er dog vigtigt at bemærke, at det er de gebyrer, som Aave selv opkræver. 

Når du udfører transaktioner på Ethereum-netværket, som Aave er bygget på, skal du også betale Ethereum-transaktionsgebyrer eller gasgebyrer. Disse gebyrer svinger baseret på overbelastning af netværket og kan nogle gange være ret høje, især i perioder med tungt forbrug.

Sikkerhed

For en ikke-erhvervsdrivende som mig selv, er sikkerheden for mine aktiver altafgørende. Førende sikkerhedsfirmaer har revideret Aaves smarte kontrakter, og platformen har et sikkerhedsmodul, der giver en bagstopper for protokol-insolvens. 

Bug bounty-programmet øger sikkerheden yderligere ved at tilskynde fællesskabet til at finde og rette potentielle sårbarheder.

Alligevel var sikkerhedsforanstaltninger ikke nok til at afskrække hackere. I april 2023 blev Aave udsat for et stort flashlån, hvilket resulterede i $ 10 millioner i tabte brugermidler. 

Fællesskab og support

Aaves fællesskab er stort og mangfoldigt med over 161,000 tokenholdere. Aave-bevillingerne DAO er et vidnesbyrd om fællesskabets styrke. Det er et program, der finansierer ideer fra fællesskabet til den videre udvikling af protokollen. Jeg fandt dog ud af, at det kan være en udfordring at få direkte kundesupport, og det meste af hjælpen kommer fra fællesskabsfora og diskussioner.

Treasury og indtjening

Aave-kassen er et interessant, mere komplekst træk, end det umiddelbart ser ud til. Det omfatter økosystemreserven (AAVE-tokens) og skatteindsamlere, som tjener gebyrer fra forskellige kilder. Som ikke-handler var det en lærerig oplevelse at forstå, hvordan disse indtjening og gebyrer interagerer og påvirker platformens samlede værdi.

Fordele og ulemper ved Aave

Fra en ikke-handlers perspektiv har Aave vist sig at være en robust og pålidelig DeFi-platform. Det understreger stærkt samfundsstyring og sikkerhed, som jeg sætter stor pris på.

Det kræver dog en vis forståelse af blockchain-teknologi og DeFi-koncepter, hvilket kan være udfordrende for begyndere. 

FORDELE

  • Brugervenlig grænseflade, selv for ikke-handlende.
  • Innovative funktioner som Flash Loans og aTokens giver muligheder ud over traditionel handel.
  • Stærk samfundsstyring giver mulighed for deltagelse i beslutningstagning.
  • Vægt på sikkerhed giver et niveau af komfort for aktivbeskyttelse.

ULEMPER

  • Kræver et vist niveau af blockchain-viden for at udnytte platformen fuldt ud.
  • Kundesupport er i vid udstrækning fællesskabsbaseret, hvilket kan være hit-eller-miss.
  • Potentiel smart kontrakt risici, der er iboende i DeFi, bør overvejes.

I sidste ende har min rejse med Aave været positiv. Det har vist mig, at DeFi-verdenen ikke kun er for erfarne handlende. Personer som mig selv, der blot leder efter innovative måder at vokse og beskytte deres aktiver på, kan også bruge og drage fordel af det.

Er Aave noget for dig?

Afgørelsen af, om Aave er den rigtige platform for dig, afhænger af dit kendskab til blockchain-teknologi, investeringsmål og risikotolerance.

Hvis du er fortrolig med blockchain- og DeFi-koncepter, tilbyder Aave en række muligheder. Det er velegnet til dem, der leder efter passiv indkomst gennem renteindtjening, og dem, der er interesseret i mere aktive strategier som flashlån.

For dem, der ønsker at deltage i styringen af ​​en decentral protokol, giver det at holde AAVE-tokens dig stemmerettigheder på platformens fremtidige retning. Dette kunne være en spændende mulighed for at være med til at forme en førende DeFi-protokol.

På flippen

  • Men som med enhver DeFi-platform er der risici involveret. Smart kontraktrisici, potentiel protokolinsolvens og volatiliteten på kryptovalutamarkedet er alle faktorer, som brugerne skal overveje. Kundesupport afhænger i høj grad af fællesskabet, hvilket måske ikke passer til alle.
  • Selvom Aave er brugervenlig, kræver det desuden en grundlæggende forståelse af blockchain-teknologi. Der er også en indlæringskurve i at forstå dens forskellige funktioner og hvordan man bedst udnytter dem.

Hvorfor dette betyder noget

Hvis du er fortrolig med teknologien og leder efter innovative måder at tjene på dine aktiver på eller deltage i et decentraliseret finansielt økosystem, kan Aave være et glimrende passende for dig. 

Tidsstempel:

Mere fra DailyCoin