Gratis skabelon til bankafstemning

Vores gratis bankafstemningsskabelon giver en enkel måde at afstemme din kassebog med dit kontoudtog. Tryk på download-knappen og følg vores guide for at lære mere.

Eksempel på vores Excel-bankafstemningsskabelon:

Hvordan laver man bankafstemning?

Bankafstemning er processen med at matche virksomhedens kassebøger til kontoudtoget. Vores mål er at sikre, at alle transaktioner er registreret nøjagtigt i kassebogen og opdager eventuelle fejl eller svindel. Sådan kan vi lave bankafstemning:

1. Saml dokumenterDu skal bruge virksomhedens kassebog og kontoudtog. Download dem i CSV-format og indsæt dem i individuelle Excel-ark. Find også alle udestående checks, indbetalinger og eventuelle afventende transaktioner. I tilfælde af uoverensstemmelser vil dette hjælpe dig med at bekræfte transaktionsdetaljerne, godkendelsen af ​​transaktionen og udgiftskategoriseringen.
2. Match dokumenterVi skal finde ud af de matchende transaktioner i kontoudtoget og kassebogen. Du kan lave et nøjagtigt match, hvis din kassebog registrerer transaktions-id'et. Hvis transaktions-id'et ikke er registreret, kan du matche transaktionen baseret på andre oplysninger såsom dato, beløb eller beskrivelse.

   Eksempel: Vi har et leverandørbetalingsgebyr på 50 USD registreret i virksomhedens kassebog; transaktionen kan matches med kontoudtoget ved hjælp af transaktions-id.

3. Opret en bankafstemningsopgørelse.

   Opret en afstemningserklæring, der markerer alle de transaktioner, der matcher, og sporer alle de ikke-matchede transaktioner. Du kan opdatere kassebogen, så den afspejler eventuelle gyldige transaktioner, der måtte være gået glip af. I tilfælde af uautoriserede transaktioner eller bankfejl, bedes du kontakte din bank.

4. Juster saldi

   Du bliver nødt til at afstemme hver transaktion på linje for linje. For uoverensstemmelser skal du justere banksaldoen og kassebogen. Kontoudtogene skal justeres ved at tilføje udestående indbetalinger (indskud i transit) og fratrække udestående udgående checks (udestående checks). Logikken her er:

   Banksaldo + Indlån i transit – Udestående checks = Justeret banksaldo.

   Kassebeholdningen skal justeres for bankservicegebyrer, påløbne renter og afviste checks (NSF-checks). Logikken her er:

   Kassebeholdning + Renter – Bankgebyrer – Afviste checks = Justeret Kassebog

   Her er et eksempel på en bankafstemningserklæring:

Hvorfor bankafstemning?

Bankafstemning er afgørende for at identificere regnskabsfejl og opdage svindel og tyveri. Uden kontoafstemning risikerer en virksomhed økonomiske tab på grund af fejl og svindel. Desuden kan unøjagtigheder i regnskabet føre til problemer i finansiel planlægning, skatteoverholdelse og juridiske forhold. 

Automatiser kontoudtogsafstemning

Manuel afstemning ved hjælp af Excel er tidskrævende og kan være en hovedpine. Dette er et større problem med virksomheder med høj volumen og hurtige ekspeditionstider. Afstemning af 100-vis af transaktioner kan tage dage at løse fuldstændigt.

Du kan reducere afstemningsprocessen til minutter ved hjælp af automatiseringssoftware. Dette ville kræve aggregering af data fra flere finansielle kilder, udtrækning af relevante data fra dokumenter, matchning af data på tværs af forskellige kilder og kontrol af svindel.

Afstemningssoftware kan automatisere 3 nøgleelementer for dig:

1. Dataindsamling – Automatiseringssoftware som Nanonets kan problemfrit integreres med din ERP eller e-mail for at samle dokumenter som kassebøger, kontoudtog, fakturaer og kvitteringer. Softwaren vil kun trække relevant information fra hvert dokument gennem OCR-teknologi.
   udsagn
2. Datamatchning – Uden kodeautomatisering kan du nemt opsætte regler, der matcher de to dokumenter. Du kan opsætte nye regler med tiden og behøver ikke at kæmpe med formler.
3. Identifikation af fejl og svindelkontrol – Opsætningsflag til at identificere eventuelle uregelmæssige transaktioner, dubletter eller uautoriserede transaktioner.

   Find rigtige afstemningssoftware baseret på din virksomheds behov, og om værktøjet har de funktioner, du har brug for. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/