Syv største Fintech-svig i de seneste år: Hvem blev fanget?

Det har været et hårdt år for fintech- og kryptoindustrien, og det har været under beskydning af forskellige årsager. Blandt andet pres har det måske mest skadelige aspekt at komme ud af i år været udbredt mistænkelig aktivitet begået af påståede svindlere i branchen. 

Det har navne som Sam Bankman-Fried og Gerald Cotten desværre blive synonymt med mistanke om svigagtig praksis og bedrag. De to anklagede svindlere er blevet påstået at have malket investorer ud af millioner af dollars, og deres historier har kastet en skygge af tvivl over hele branchen. 

Med teknologien og kryptorummets omdømme på et rekordlavt niveau siden implosionen af ​​dotcom-boblen, er det vigtigt at huske, at mange anstændige, seriøse mennesker stadig arbejder i branchen. Men det er også vigtigt at genkende de svindlere, der altid er på udkig efter at drage fordel af opfattede svagheder eller 'smuthuller' i systemet. 

Her er en liste over nogle kendte og mindre kendte, påståede og dømte svindlere.

Sam Bank Friedman – FTX falder fra nåde

Retssagen mod FTX CEO Sam Bankman Fried er sat til at begynde i oktober 2023, og sagen kan få betydelige konsekvenser for kryptovalutaindustrien.

Bankman-Fried blev arresteret på Bahamas og anklaget for bl.a. banksvig, værdipapirsvindel og hvidvaskning af penge. Hvis han bliver dømt, risikerer han op til 115 års fængsel. Bankman-Frieds medarbejdere, svindlerne Caroline Ellison og Gary Wang, erkendte sig også skyldige i relaterede anklager og samarbejdede med anklagernes undersøgelse af den påståede ordning.

Sagen er centreret om sammenbruddet af FTX, en kryptovalutabørs, der engang var en af ​​de mest eftertragtede. FTX indgav konkursbegæring den 11. november 2022, efter det blev afsløret at Bankman-Fried havde svindlet banker og andre finansielle institutioner for millioner af dollars. Dette blev gjort ved at indsende falske og oppustede fakturaer til betaling ved at bruge udbyttet fra svindelen til at betale personlige udgifter og foretage betalinger af Ponzi-typen til tidligere ofre.

Markus Braun – Inflation af Wirecards overskud

Markus Braun var tidligere chef for Wirecard, et nedlagt tysk betalingsfirma, der engang var vurderet til over 20 milliarder dollars. I juni 2020 kollapsede virksomheden i en af ​​de største regnskabsskandaler i Europas historie.

I denne sammenhæng er Braun og to andre tidligere direktører, Oliver Bellenhaus, der stod i spidsen for et Wirecard-datterselskab i Dubai, og Stephan von Erffa, virksomhedens regnskabschef, blevet anklaget for at have bedraget kreditorer for 3.7 milliarder USD gennem falsk regnskab fra 2015 og indtil Wirecards kollaps. i 2020.

Anklagerne vedrører deres påståede involvering i at oppuste Wirecards omsætning og overskud for at få virksomheden til at fremstå mere værdifuld, end den var.

Ifølge anklagere brugte Braun og hans medtiltalte en kompleks ordning til at puste Wirecards indtægter og overskud op. De har angiveligt skabt falske indtægter fra betalingsbehandlingstjenester, der aldrig fandt sted, mens de også smedede kontrakter med tredjepartsvirksomheder for at få det til at virke som om, de tjente mere indtægt, end de var.

Efter at have trukket sig som administrerende direktør, Braun frivilligt overgivet sig til myndighederne i München og har været varetægtsfængslet siden da. Retten har planlagt i alt 100 dages retsmøder, der vil fortsætte indtil udgangen af ​​2023.

Amit Bhardwaj – Kongen af ​​GainBitcoin-svindel

Amit Bhardwaj, der orkestrerede GainBitcoin-svindel, døde af et hjerteanfald tidligere på året.

GainBitcoin-svindel menes at være en af ​​de største i den indiske kryptovalutaindustri, med rapporter, der tyder på, at Bhardwaj kan have indsamlet op til Rs 1 lakh crore (US$15.38 milliarder) fra investorer.

Grundlæggeren af ​​GainBitcoin og andre cryptocurrency-virksomheder, såsom Amaze Mining og Blockchain Research Limited, blev anklaget for at drive en Ponzi-ordning, der indsamlede midler fra investorer og derefter brugte den til at betale tidligere investorer. Amit viste forkert den samlede investering og pustede tallet op på selskabets hjemmeside.

Ajay Bhardwaj, bror til Amit Bhardwaj er også den primære anklagede i GainBitcoin-svindel sammen med flere andre svindlere.

Udømt

Charlie Javice: Frank sagsøgt af JP Morgan

Charlie Javice, den ung grundlægger af Frank, en skoleplanlægningsstartup, løftede øjenbrynene, da det blev afsløret, at virksomheden var blevet taget i at duppe JPMorgan Chase på 175 millioner dollars.

Nu dukker flere detaljer op om, hvordan hun trak sig ud af ordningen - og de er endnu mere fordømmende.

Banken anklagede Javice og Franks tidligere vækst- og opkøbschef Olivier Amar for at forfalske næsten fire millioner kunder. Det viser sig, at duoen er engageret i en kompliceret plan for at fylde listen over millioner af kunder med forfalskninger. Ulempen fungerede sådan her: Den 30-årige hyrede en datavidenskabsprofessor til at skabe falsk information, der fremstillede næsten fire millioner klientnavne og e-mails.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) rapporterede, at denne 20-årige mand, der flygtede fra det krigshærgede Somalia for at gøre Birmingham til sit hjem, havde tjent millioner af dollars ved at handle med kryptovaluta sidste år.

Den britiske public service-tv lavede en 30-minutters dokumentar med titlen We Are England: Birminghams selvfremstillede kryptomillionær før det var aflyst kun timer før det var planlagt til at køre - da beskyldninger mod den påståede fidus hobede sig op.

Den falske velgørenhedstoken, der blev oprettet af Hassan, blev døbt Orfano og lanceret i april 2021. Idéen bag kryptoen var at allokere tre procent af pengene investeret i ordningen til velgørende projekter. 

Men Orfano indstillede pludselig driften og tog alles aktiver med sig, og der var ingen tilbagetrækningsmulighed tilgængelig for brugerne. Hanad relancerede derefter Orfano som OrfanoX og gentog den samme fidus.

Gerald Cotten –   Nedlagt cryptocurrency-udveksling QuadrigaCX

Den afdøde grundlægger af QuadrigaCX, Gerald Cotten, er anklaget for uretmæssig tilegnelse af 215 millioner USD i kundemidler.

Gerald Cotten var den sene grundlægger af QuadrigaCX, en nu nedlagt cryptocurrency-børs. Han var også ansvarlig for de private nøgler til firmaets kolde tegnebøger, som holdt de fleste af dets Bitcoin og andre digitale aktiver. 

Historien begyndte, da Cotten døde i december 2018 og efterlod en enke og et firma uden mulighed for at få adgang til eller refundere sine kunders midler.

I kølvandet på hans død blev det afsløret, at Cotten svigagtigt havde tilegnet sig midler fra QuadrigaCX for hans vindings skyld. Han havde åbnet falske konti under aliaser, krediteret sig selv med kryptovaluta og foretaget handler. Da hans væddemål gik galt, brugte Cotten klientmidler til at dække sine handelstab og uretmæssigt anvendte penge til at finansiere sin livsstil.

Ruja Ignatova – En mønt og kryptodronningen

I begyndelsen af ​​2016 indtog en gådefuld kvinde ved navn Dr. Ruja Ignatova scenen ved en glitrende begivenhed i London. Hun var der for at promovere sin nye kryptovaluta, OneCoin. Men først skulle hun vise publikum, at hun var den rigtige vare.

Hun kaldte sig selv Crypto-dronningen og fortalte folk, at hun havde opfundet en kryptovaluta for at konkurrere med Bitcoin og overtalte dem til at investere milliarder.

Men der var et problem. OneCoin blev aldrig aktivt handlet, og mønterne kunne heller ikke bruges til at købe noget. Dr. Ruja solgte intet mere end varm luft. Men den ordning, hun lavede, var så smart, og hun løj så overbevisende, at det lykkedes at narre millioner af mennesker ud af deres opsparing. Hun forsvandt i oktober 2017 og var en af ​​de første kryptosvindlere, der var føjet til FBI's 10 Most Wanted List.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/